1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　1.2本行第二届董事会第二十一次会议审议通过了本季度报告，本行全体董事出席董事会会议。

　　1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。

　　1.4 本行法定代表人郭树清、首席财务官庞秀生、财务会计部总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

　　§2公司基本情况

　　2.1公司信息

　　■

　　2.2参照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标

　　本季度报告所载财务资料参照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。

　　■

　　非经常损益项目列示如下：

　　■

　　2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

　　本集团参照中国会计准则编制的合并财务报表及参照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2009年3月31日止三个月净利润和于2009年3月31日的股东权益并无差异。

　　2.4于2009年3月31日股东总数及股东持股情况表

　　2.4.1于2009年3月31日，本行股东总数为1,462,222户，其中H股股东55,864户，A股股东1,406,358户。

　　2.4.2前十名股东持股情况

　　■

　　1. 2009年1月，美国银行公司出售本行H股5,623,655,000股。于2009年3 月31 日，美国银行公司持有本行H 股39,089,472,716股，其中25,580,153,370股H股于2011年8月29日之前未经本行书面同意不得转让。美国银行公司持有本行股份中有60 亿股H 股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去美国银行公司持有的60 亿股H股，香港中央结算（代理人）有限公司名下股份数为34,905,682,031 股。

　　2. 本行发起人股东国家电网公司、中国长江电力股份有限公司于2009 年3 月31 日分别持有本行H 股2,706,339,000 股和1,000,000,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。

　　3. 中国建银投资有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。中国人寿保险股份有限公司是中国人寿保险(集团)公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

　　4. 于2009年3月31日，中央汇金投资有限责任公司持有本行A 股128,608,238股。根据上海证券交易所《上市公司股东及其一致行动人增持股份行为指引》规定，中央汇金投资有限责任公司自2008 年9 月首次增持起未来12 个月内，不减持其持有的本行股份。

　　2.4.3前十名无限售条件股东持股情况

　　■

　　1．中国人寿保险股份有限公司是中国人寿保险(集团)公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。

　　§3季度经营简要分析

　　截至2009年3月31日止三个月，本集团的主要经营情况如下：

　　- 资产总额86,746.33亿元，较上年末增加11,191.81亿元，增长14.81%；负债总额81,804.48亿元，较上年末增加10,925.58亿元，增长15.41%。

　　- 客户贷款和垫款净额42,042.66亿元，较上年末增加5,206.91亿元，增长14.14%，其中投向基础设施建设领域的贷款较上年末增长18.83%至14,123.27亿元；客户存款72,143.58亿元，较上年末增加8,384.43亿元，增长13.15%。

　　- 股东权益4,941.85亿元，较上年末增加266.23亿元，增长5.69%。

　　- 按照贷款五级分类划分，不良贷款余额819.36亿元，较上年末减少19.46亿元；不良贷款率1.90%，较上年末下降0.31个百分点；拨备覆盖率141.75%，较上年末提高10.17个百分点。

　　- 资本充足率12.37%，较上年末上升0.21个百分点；核心资本充足率9.60%，较上年末下降0.57个百分点。资本充足率的上升主要是由于本行于2009年2月26日在全国银行间债券市场公开发行总额为400亿元的次级债券充实附属资本。

　　- 持有美国次级按揭贷款支持债券账面价值1.36亿美元（折合人民币9.28亿元），已累计提取减值损失准备7.33亿美元（折合人民币50.13亿元）；彭博综合信用评级AAA级占比68.44%，AA级占比4.76%，A级占比5.26%。中间级别债券（Alt-A）账面价值2.12亿美元（折合人民币14.52亿元），已累计提取减值损失准备3.00亿美元（折合人民币20.51亿元）；彭博综合信用评级AAA级占比64.98%。上述债券占本集团资产总额比例较小，债券的市场价值波动对盈利影响不大。

　　对所持美国雷曼兄弟控股公司相关债券1.89亿美元（折合人民币12.92亿元）全额提取减值损失准备。

　　持有美国房利美公司和美国房地美公司相关债券账面价值7.10亿美元（折合人民币48.52亿元），全部为两家公司发行的债券。上述债券本息偿还正常。

　　- 利息净收入508.70亿元，较上年同期下降6.55%，主要是受中国人民银行2008年9月开始连续调低存贷款基准利率、存量贷款按降息后利率重定价、存款重定价相对滞后以及存款定期化趋势等因素综合影响，净利息收益率收窄，生息资产规模增长因素部分抵消上述影响。

　　- 手续费及佣金净收入118.42亿元，较上年同期增长10.43%。

　　- 拨备前利润429.73亿元，与上年同期基本持平。净利润262.76亿元，其中归属于本行股东净利润262.56亿元。利息净收入因净利息收益率收窄较上年同期下降35.66亿元，同时因资产规模增长并审慎足额计提减值损失准备，资产减值损失较上年同期增加74.40亿元。

　　- 所得税费用较上年同期减少19.65亿元至77.02亿元，所得税实际税率为22.67%。

　　- 净利差2.46%，净利息收益率2.58%，分别较上年同期下降0.66个百分点和0.68个百分点,主要是受中国人民银行持续降息以及市场流动性充裕的影响，生息资产平均收益率下降，同时受存款定期化趋势影响，计息负债平均成本率降幅低于生息资产平均收益率降幅。

　　- 经营活动现金净流出额1,829.29亿元。其中，现金流入11,594.71亿元，较上年同期增加7,480.46亿元，主要是客户存款和同业及其他金融机构存放款项的快速增长；现金流出13,424.00亿元，较上年增加9,177.71亿元，主要是客户贷款和垫款的大幅增长以及增持买入返售金融资产。

　　§4重要事项

　　4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

　　√适用 □不适用

　　■

　　4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　□适用 √不适用

　　4.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

　　√适用 □不适用

　　报告期内本行股东无新承诺事项，持续到报告期内承诺事项与招股说明书披露内容相同。截至2009 年3 月31 日止，股东所做承诺均得到履行。

　　4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

　　□适用 √不适用

　　4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　□适用 √不适用

　　4.6 证券投资情况

　　√适用　□不适用

　　■

　　1. 此表填列本集团于2009年3月31日合并资产负债表的可供出售金融资产、交易性金融资产中核算的证券投资情况，并按期末账面值大小排序所持前十只证券的情况。

　　2. 2009年4月9日“ST盐湖”证券简称变更为“盐湖集团”。

　　§5发布季度报告

　　参照中国会计准则编制的季度报告及参照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司网址（www.hkex.com.hk）及本行网址(www.ccb.com)。

　　中国建设银行股份有限公司董事会

　　2009年4月24日

　　股票代码：601939        股票简称：建设银行        公告编号：临2009-012

　　中国建设银行股份有限公司

　　第二届董事会第二十一次会议决议公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）第二届董事会第二十一次会议于2009年4月24日在北京以现场会议方式召开。会议应到董事16名，实际亲自出席董事16名。董事出席人数符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》的规定。

　　本次董事会会议审议通过如下议案：

　　一、关于中国建设银行股份有限公司2009年第一季度报告的议案

　　议案表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于聘任中国建设银行股份有限公司2009年度外部审计师的议案

　　议案表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　会议决议聘任毕马威华振会计师事务所为本行2009年度国内会计师事务所，聘任毕马威会计师事务所为本行2009年度国际会计师事务所，报酬合计为人民币1.27亿元。

　　会议决议将本项议案提交本行2008年度股东大会审议。

　　三、关于中国建设银行股份有限公司2009年一季度报表服务合同的议案

　　议案表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　中国建设银行股份有限公司

　　董事会

　　2009年4月24日

　　股票代码：601939        股票简称：建设银行         公告编号：临2009-013

　　中国建设银行股份有限公司

　　关于召开2008年度股东大会的通知

　　本行董事会及全体董事保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　● 会议召开时间：2009年6月11日上午9时

　　● 会议召开地点：北京市西城区金融大街25号

　　● 会议方式：现场会议、现场投票方式

　　● 议案

　　1. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度董事会报告的议案；

　　2. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度监事会报告的议案；

　　3. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度财务决算方案的议案；

　　4. 关于中国建设银行股份有限公司2009年度固定资产投资预算的议案；

　　5. 关于中国建设银行股份有限公司2008年下半年利润分配方案的议案；

　　6. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度董事、监事薪酬清算方案的议案；

　　7. 关于中国建设银行股份有限公司聘任2009年度会计师事务所的议案；

　　8. 关于委任陈佐夫先生担任中国建设银行股份有限公司执行董事的议案。

　　根据中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）第二届董事会第十八次会议、第二十次会议、第二十一次会议决议，现将本行召开2008年度股东大会的有关事宜通知如下：

　　一、召开会议基本情况

　　1.会议召集人：本行董事会

　　2.会议召开时间：2009年6月11日上午9时

　　3.会议地点：北京市西城区金融大街25号

　　4.会议方式：现场会议、现场投票方式

　　二、会议审议事项

　　1. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度董事会报告的议案；

　　2. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度监事会报告的议案；

　　3. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度财务决算方案的议案；

　　4. 关于中国建设银行股份有限公司2009年度固定资产投资预算的议案；

　　5. 关于中国建设银行股份有限公司2008年下半年利润分配方案的议案；

　　6. 关于中国建设银行股份有限公司2008年度董事、监事薪酬清算方案的议案；

　　7. 关于中国建设银行股份有限公司聘任2009年度会计师事务所的议案；

　　8.关于委任陈佐夫先生担任中国建设银行股份有限公司执行董事的议案。

　　上述第1项至第8项审议事项均为普通决议事项。

　　有关本行董事会审议上述有关议案的情况，请参见本行于2008年12月23日、2009年3月28日和2009年4月25日登载于《中国证券报》、《上海证券报》、上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.ccb.com)的本行第二届董事会第十八次会议决议公告、第二届董事会第二十次会议决议公告和第二届董事会第二十一次会议决议公告。有关本次股东大会的详细材料请参见本行登载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.ccb.com)的《中国建设银行股份有限公司2008年度股东大会会议资料》。

　　三、出席会议对象

　　1. 截至2009年5月11日下午收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行A股股东以及在香港中央证券登记有限公司登记在册的本行H股股东。

　　2. 有权出席和表决的股东有权委托一位股东代理人代为出席和表决，该股东代理人可以不是本行股东。如A股股东委托代理人出席和表决，请将授权委托书（附件一）的复印件，于2009年6月10日上午9：00前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室，在出席会议时需出具原件。

　　3. 本行董事、监事和高级管理人员。

　　4. 本行聘请的见证律师：北京市通商律师事务所、富而德律师事务所。

　　四、会议登记方法

　　1. 符合出席条件的A股个人股东，须持本人身份证或其他能够表明其身份的有效证件或证明、持股凭证等股权证明；委托代理人持书面授权委托书、本人有效身份证件、委托人持股凭证进行登记。

　　2. 符合出席条件的A股法人股东，法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明文件、本人有效身份证件、持股凭证；委托代理人出席会议的，代理人须持有书面授权委托书、本人有效身份证件、持股凭证进行登记。

　　3. 上述登记材料均需提供复印件一份，个人股东材料复印件须个人签字；法人股东登记材料复印件须加盖公司公章。

　　4. 拟参加本次股东大会的A股股东或股东代理人请填妥及签署回执(附件二)，并于2009年5月22日之前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室。

　　五、其他事项

　　1.会议联系方式：

　　联系地址：中国北京市西城区金融大街25号

　　中国建设银行股份有限公司董事会办公室

　　邮政编码：100032

　　电话：（8610）6621 5533

　　传真：（8610）6621 8888

　　2.本次会议会期预计半天，出席现场会议人员的交通及食宿费自理。

　　六、备查文件目录

　　1.中国建设银行股份有限公司第二届董事会第十八次会议决议及公告

　　2.中国建设银行股份有限公司第二届董事会第二十次会议决议及公告

　　3.中国建设银行股份有限公司第二届董事会第二十一次会议决议及公告

　　特此公告。

　　中国建设银行股份有限公司董事会

　　2009年4月24日

　　附件：

　　1．中国建设银行股份有限公司2008年度股东大会授权委托书

　　2．中国建设银行股份有限公司2008年度股东大会回执

　　附件1

　　中国建设银行股份有限公司

　　2008年度股东大会授权委托书

　　本人(本公司)作为中国建设银行股份有限公司的股东，委托__________先生/女士代表本人(本公司)出席于2009年6月11日召开的中国建设银行股份有限公司2008年度股东大会，并按照下列权限代为行使表决权。

　　投票指示：

　　■■

　　附件2

　　中国建设银行股份有限公司

　　2008年度股东大会回执

　　■

　　注：

　　1.本回执的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。

　　2.本回执在填妥及签署后，请于2009年5月22日以前以专人、邮寄或传真方式送达本行董事会办公室。

　　2009年第一季度报告