中国农业银行是新中国设立的第一家商业银行，也是改革开放后第一家恢复成立的国家专业银行。中国农业银行最初成立于1951年，1979年2月再次恢复成立后，成为在农村经济领域占主导地位的国有专业银行。1994年中国农业发展银行分设，1996年农村信用社与农行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。2009 年1 月15日，中国农业银行完成工商变更登记手续，由国有独资商业银行整体改制为股份有限公司，并更名为“中国农业银行股份有限公司”。
2008年，农业银行各项业务快速发展，经营效益明显提升，资产质量显著改善。年末总资产达到70,143.51亿元，各项存款60,974.28亿元，各项贷款31,001.59亿元，资本充足率9.41%，不良贷款率为4.32%，全年净利润514.53亿元。中国农业银行通过全国24,064家分支机构、30,089台自动柜员机和遍布全球的1,171家境外代理行，以覆盖面最广的网点网络体系和领先的信息科技优势，向超过3.5亿客户提供便利、高效、优质的金融服务。
2008年，在《财富》杂志全球500强排名中，中国农业银行位列第223位，穆迪信用评级为A1/稳定。
作为一家面向“三农”、城乡联动、融入国际、综合经营的大型商业银行，中国农业银行秉承“大行德广 伴您成长”的服务理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足城市和县域两大市场，充分发挥城乡联动优势，实施差异化竞争策略，依托庞大的分支机构、电子化网络和多元化的金融产品，不断朝着为最广大客户群体提供优质金融服务的现代化全能型银行的目标迈进。
1.重要提示
中国农业银行股份有限公司董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行第一届董事会第四次会议审议通过了本行《2008年年度报告》正文及摘要。本行全体董事出席了会议。
本年度报告中财务报告依据财政部2006年颁布的《企业会计准则》及其他相关规定编制，并已经德勤华永会计师事务所有限公司按照中国审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。由于采用的会计政策不同，本年度财务报告中的2007年比较数据与原2007年度财务报告不具可比性。
鉴于本行已在2009年1月由国有独资商业银行整体改制为股份有限公司，并将按照现代公司治理的要求强化规范运作，本年报在股东情况及股东大会，董事、监事、高级管理人员情况，公司治理等相关章节，将重点描述报告期后的公司现状。
中国农业银行股份有限公司董事会
二○○九年四月二十五日
本行法定代表人项俊波、主管财会工作副行长潘功胜及财会机构负责人邵建荣保证本年度报告中财务报告的真实、完整。
2.公司基本情况
| 法定中文名称及 简称 | 中国农业银行股份有限公司 中国农业银行 |
| 法定英文名称及 简称 | AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED AGRICULTURAL BANK OF CHINA （缩写：ABC） |
| 法定代表人 | 项俊波 |
| 董事会秘书 | 传真：86-10-85108557 电子信箱：ir@abchina.com |
| 注册和办公地址及 邮政编码 | 中国北京市东城区建国门内大街69号 100005 |
| 国际互联网网址 | www.abchina.com |
| 信息披露报纸 | 《金融时报》、《上海证券报》 |
| 年度报告备置地点 | 中国农业银行股份有限公司董事会办公室 |
| 变更注册登记日期及 注册登记机关 | 2009年1月15日 中华人民共和国国家工商行政管理总局 |
| 企业法人营业执照注册号 | 100000000005472 |
| 组织机构代码 | 10000547-4 |
| 金融许可证机构编码 | B0002H111000001 |
| 税务登记号码 | 京税证字 110108100005474号 |
| 外部审计机构名称及 办公地址 | 德勤华永会计师事务所有限公司 上海延安东路222号30楼 |
3.财务概要
（本年度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，以人民币标价）
以下为本行及子公司（统称“本行”）截至12月31日止年度综合财务信息：
3.1 财务数据
| 2008 | 2007 | |
| 资产负债类数据（人民币百万元） | ||
| 资产总额 | 7,014,351 | 5,305,506 |
| 客户贷款和垫款净额 | 3,014,984 | 2,709,192 |
| 负债总额 | 6,723,810 | 6,033,111 |
| 客户存款 | 6,097,428 | 5,287,194 |
| 损益类数据（人民币百万元） | ||
| 利息净收入 | 193,845 | 157,465 |
| 手续费及佣金净收入 | 23,798 | 22,995 |
| 净利润 | 51,453 | 43,787 |
| 归属于母公司所有者的净利润 | 51,474 | 43,787 |
| 盈利能力 (%) | ||
| 平均总资产回报率1 | 0.84 | 0.88 |
| 全面摊薄净资产收益率2 | 17.72 | 不适用 |
| 净利息收益率3 | 3.03 | 2.82 |
| 净利差4 | 2.93 | 2.73 |
| 成本收入比5 | 44.71 | 33.52 |
| 经调整的成本收入比6 | 40.43 | 36.22 |
| 资产质量* (%) | ||
| 不良贷款率7 | 4.32 | 23.57 |
| 拨备覆盖率8 | 63.53 | 93.42 |
| 贷款总额准备金率9 | 2.75 | 22.02 |
| 资本充足情况 (%) | ||
| 核心资本充足率10 | 8.04 | 不适用 |
| 资本充足率 10 | 9.41 | 不适用 |
| 总权益对总资产比率 | 4.14 | 不适用 |
注：1、净利润除以年初和年末资产总额的平均值。
2、根据证监会《公开发行证券公司信息披露规则第9号－净资产收益率和每股收益率的计算及披露》的规定计算。
3、利息净收入除以生息资产平均余额。
4、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。
5、业务及管理费除以营业收入。
6、剔除离退休及内退员工精算预计福利费用后的业务及管理费除以营业收入。
7、不良贷款余额除以客户贷款和垫款总额。
8、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。
9、贷款减值准备余额除以客户贷款和垫款总额。
10、根据银监会的相关规定计算。
* 2008年，本行不良贷款率、拨备覆盖率、贷款总额准备金率等资产质量指标发生变化，系财务重组后资产总额和结构发生重大变化所致。
3.2 监管指标
| 监管标准 | 2008 | 2007 | ||
| 流动性比率（%）1 | 人民币 | >=25 | 44.79 | 37.04 |
| 外币 | >=25 | 205.54 | 123.39 | |
| 贷存款比例（%）2 | 本外币合计 | <=75 | 50.84 | 65.71 |
| 拆借资金比例（%） | 拆入人民币3 | <=4 | 0.25 | 0.17 |
| 拆出人民币4 | <=8 | 0.33 | 0.26 | |
| 最大单一客户贷款比例（%） | <=10 | 6.04 | 不适用 | |
| 最大十家客户贷款比例（%） | 33.96 | 不适用 | ||
注：1、流动资产除以流动负债,流动性比率按照中国人民银行及银监会的相关规定计算。
2、贷款余额除以存款余额。
3、拆入同业及其他金融机构人民币资金余额除以各项人民币存款。
4、拆出同业及其他金融机构人民币资金余额除以各项人民币存款。
4.股份制改革基本情况
2008 年10 月21 日，国务院审议并原则通过了农业银行股份制改革实施总体方案，其后本行相继完成了国家注资、剥离不良资产等重大财务重组事项。通过财务重组，本行的资产质量和盈利能力大幅改善，资本实力和财务基础显著增强。2009 年1 月15日，本行完成工商变更登记手续，由国有独资商业银行整体改制为股份有限公司，并更名为“中国农业银行股份有限公司”。
4.1 国家注资
2008 年10 月29 日，中央汇金投资有限责任公司向本行注入与1,300亿元人民币等值的外汇资产。财政部保留在原中国农业银行的权益1,300 亿元人民币作为改制基准日投入的资本金。
4.2 不良资产剥离
2008 年11 月21 日，经财政部批准，本行以2007年12月31日为基准日，按账面值剥离处置不良资产8,156.95亿元，其中可疑类贷款2,173.23亿元、损失类贷款5,494.45亿元、非信贷资产489.27亿元。对于上述不良资产，以2007年12月31日中国人民银行对本行1,506.02亿元免息再贷款等额置换不良资产；其余6,650.93亿元形成应收财政部款项，并自2008年1月1日起按3.3%的年利率对未支付款项余额计息。
本行与财政部建立“共管基金”，用以在十五年内偿还本行应收财政部款项的本金，并支付相应利息。共管基金的资金来源包括存续期内本行向财政部分配现金股利、上缴中央财政的企业所得税、不良资产处置回收资金扣除回收费用后的部分以及财政部减持本行股份收入等。转让资产相关的全部权利由财政部享有，全部风险由财政部承担。财政部委托本行成立专门的资产处置机构进行清收。
4.3 成立股份有限公司
本行按照《公司法》等法律法规的规定，起草并制定了股份公司章程以及股东大会、董事会、监事会议事规则等法律文件，为规范建立现代化的公司治理架构构筑了制度基础。2009年1月9日，本行召开了中国农业银行股份有限公司创立大会暨第一次股东大会，选举产生了第一届董事会和监事会，聘任了高级管理人员。2009 年1 月15日，本行完成工商变更登记手续，并更名为“中国农业银行股份有限公司”。2009年1月16日，本行召开了中国农业银行股份有限公司成立大会。
股份有限公司由财政部、汇金公司发起设立，完整承继原中国农业银行的资产、负债和所有业务。股份有限公司注册资本2,600亿元人民币，股份总数为2,600亿股，每股面值为人民币1元。
5.股东情况及股东大会
5.1 股东情况
股份公司设立后，本行股东总数为2家，均为发起人股东。
本行股权结构
| 股东名称 | 股份性质 | 持股数（亿股） | 占比（%） |
| 财政部 | 国家股 | 1,300 | 50 |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 国家股 | 1,300 | 50 |
| 合计 | 2,600 | 100 |
财政部
财政部成立于1949年10月，是国务院主管财政收支、财税政策、国有资本金基础工作的宏观调控部门。
财政部目前持有本行股份1,300亿股，占本行已发行股份的50%。财政部持有的本行股份不存在被质押或其他有争议的情况。
中央汇金投资有限责任公司
中央汇金投资有限责任公司是经国务院批准、依据《公司法》于2003年12月16日成立的国有独资有限责任公司，其注册资本为5,521.17亿元；法定代表人为楼继伟先生。汇金公司的经营范围为接受国家授权，对国有重点金融企业进行股权投资。
汇金公司目前持有本行股份1,300亿股，占本行已发行股份的50%。汇金公司持有的本行股份不存在被质押或其他有争议的情况。
汇金公司除了投资本行外，还向中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、国家开发银行股份有限公司等金融机构作出投资。
5.2 股东大会
根据本行章程，股东大会为本行的权力机构，主要职责包括但不限于以下各项：
●决定本行的经营方针和投资计划；
●选举、更换和罢免董事、外部监事和股东代表监事；
●决定有关董事、监事的报酬事项；
●审议批准董事会报告、监事会工作报告；
●审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；
●审议批准本行增加或者减少注册资本方案、合并、分立、解散、清算或者变更公司形式方案、发行公司债券或其它有价证券及上市方案、回购股票方案；
●修订本行章程及本行股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则。
2009年1月9日，本行召开了中国农业银行股份有限公司创立大会暨第一次股东大会，审议通过了关于设立中国农业银行股份有限公司及发起人出资情况、公司章程、“三会”议事规则、聘任公司审计师、股份公司筹办情况和筹办费用等11项议案，选举产生了中国农业银行股份有限公司第一届董事会和监事会，各项议案均获全票通过。创立大会由律师见证，并出具了法律意见书。
2009年4月13日，本行召开了中国农业银行股份有限公司第二次临时股东大会，审议通过了中国农业银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案1项议案，议案获全票通过。股东大会由律师见证，并出具了法律意见书。
6 董事、监事、高级管理人员情况
6.1 本行董事
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任职起止日期 |
| 项俊波 | 董事长、执行董事 | 男 | 51 | 2009.01-2012.01 |
| 张云 | 副董事长、执行董事、行长 | 男 | 49 | 2009.01-2012.01 |
| 杨琨 | 执行董事、副行长 | 男 | 50 | 2009.01-2012.01 |
| 罗熹 | 执行董事、副行长 | 男 | 48 | 2009.01-2012.01 |
| 张国明 | 非执行董事 | 男 | 53 | 2009.01-2012.01 |
| 辛宝荣 | 非执行董事 | 女 | 57 | 2009.01-2012.01 |
| 沈炳熙 | 非执行董事 | 男 | 56 | 2009.01-2012.01 |
| 林大茂 | 非执行董事 | 男 | 54 | 2009.01-2012.01 |
| 袁临江 | 非执行董事 | 男 | 45 | 2009.01-2012.01 |
| 程凤朝 | 非执行董事 | 男 | 49 | 2009.01-2012.01 |
| 蓝德彰 （John Dexter Langlois） | 独立非执行董事 | 男 | 66 | 2009.01-2012.01 |
| 胡定旭 | 独立非执行董事 | 男 | 54 | 2009.01-2012.01 |
| 邱东 | 独立非执行董事 | 男 | 51 | 2009.01-2012.01 |
项俊波 董事长、执行董事
项俊波，男，北京大学法学博士，研究员。曾任南京审计学院副院长、国家审计署审计管理司副司长、国家审计署京津冀特派办特派员、国家审计署人事教育司司长，2000年任国家审计署党组成员兼人事司司长，2002年2月任国家审计署副审计长，2004年7月任中国人民银行副行长（其间：2005年8月至2007年6月兼任中国人民银行上海总部主任），2007年6月任中国农业银行行长，2007年10月当选第十七届中共中央候补委员，2009年1月任中国农业银行股份有限公司董事长、执行董事。
张云 副董事长、执行董事、行长
张云，男，武汉大学经济学博士，高级经济师。曾任中国农业银行深圳市分行副行长，广东省分行副行长，广西壮族自治区分行行长，2001年3月任中国农业银行行长助理兼人事部总经理，2001年12月任中国农业银行副行长，2009年1月任中国农业银行股份有限公司副董事长、执行董事、行长。
杨琨 执行董事、副行长
杨琨，男，南开大学经济学硕士，高级经济师。曾任中国农业银行人事教育部副主任、代理业务部副总经理、市场开发部总经理、安徽省分行行长，2002年1月任中国农业银行行长助理兼安徽省分行行长，2003年11月任中国农业银行行长助理，2004年3月任中国农业银行副行长，2009年1月任中国农业银行股份有限公司执行董事、副行长。
罗熹 执行董事、副行长
罗熹，男，中国人民银行研究生部经济学硕士，高级经济师。曾任中国农业银行海南省分行行长助理，海南省分行副行长，福建省分行副行长，总行资产保全部总经理、资产风险监管部总经理、国际业务部总经理，2002年1月任中国农业银行行长助理兼国际业务部总经理，2004年1月任中国农业银行行长助理，2004年3月任中国农业银行副行长，2009年1月任中国农业银行股份有限公司执行董事、副行长。
张国明 非执行董事
张国明，男，大学学历，会计师。曾任财政部农业司干部、财政部农业司事业处副处长、财政部农业司事业处处长，财政部农业司林业处处长，2006年4月任财政部农业司副巡视员，2009年1月任中国农业银行股份有限公司非执行董事。
辛宝荣 非执行董事
辛宝荣，女，大学学历，高级工程师，中国注册会计师、中国注册资产评估师。曾任中国国家国有资产管理局评估中心办公室副主任（副处级），中国资产评估协会办公室主任（正处级），中国注册会计师协会人事部主任（正处级），中国资产评估协会党委副书记（正处级），2004年9月任中国资产评估协会党委专职副书记（副司长级），2006年11月任中国资产评估协会顾问（副司长级）。目前还担任中国资产评估协会常务理事，女评估师工作委员会主任。2009年1月任中国农业银行股份有限公司非执行董事。
沈炳熙 非执行董事
沈炳熙，男，中国人民大学经济学博士，研究员。曾任中国人民银行金融体制改革司金融市场处副处长，中国人民银行政策研究室体改处兼货币政策研究处处长，中国人民银行研究局货币政策研究处处长，中国人民银行驻东京代表处首席代表（其间：2000年7月任正处级参赞，2001年11月任副局级参赞），2003年11月任中国人民银行金融市场司副司长，2009年1月任中国人民银行金融市场司巡视员。曾担任日本东京大学客座研究员，目前还担任人民银行研究生部硕士生导师，厦门大学兼职教授。2009年1月任中国农业银行股份有限公司非执行董事。
林大茂 非执行董事
林大茂，男，大学学历，会计师。曾任财政部外汇外事财务司外经处副处长、财政部外汇外事司对外经济合作处副处长、财政部外汇外事司对外经济合作处处长，财政部涉外司外经处处长，财政部行政政法司涉外处处长，2001年5月任财政部行政政法司副巡视员，2009年1月任中国农业银行股份有限公司非执行董事。
袁临江 非执行董事
袁临江，男，中国人民大学高级管理人员工商管理硕士（EMBA），经济师。曾任中国光大银行信贷管理部总经理助理、中国光大银行信贷管理部副总经理，中国光大银行风险管理部副总经理（主持工作），2005年8月任中国光大银行北京分行副行长、风险总监，2007年12月任中国光大银行重庆分行行长，2009年1月任中国农业银行股份有限公司非执行董事。
程凤朝 非执行董事
程凤朝，男，湖南大学管理学博士，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。曾任河北省平泉县财政局副局长，河北省财政厅办公室副主任（主持工作），河北会计师事务所所长，河北省注册会计师协会副会长兼秘书长，中国长城资产管理公司石家庄办事处副总经理，2001年1月任中国长城资产管理公司评估管理部总经理，2006年1月任中国长城资产管理公司天津办事处总经理，2008年8月任中国长城资产管理公司发展研究部总经理。目前还担任北京大学客座教授，北京工商大学客座教授，中国证监会上市公司重组委员会委员，中国资产评估协会常务理事，清华同方股份有限公司独立董事。2009年1月任中国农业银行股份有限公司非执行董事。
蓝德彰（John Dexter Langlois） 独立非执行董事
蓝德彰（John Dexter Langlois），男，普林斯顿大学东亚研究系博士。曾任美国缅因州布兰斯维克郡的波顿大学历史系准教授兼系主任，JP摩根银行副总裁，JP摩根银行亚太区房地产投行部主席、董事总经理，JP摩根银行中国投行业务主席，JP摩根银行北京代表处首席代表，普林斯顿大学东亚研究系访问教授，2002年9月任摩根士丹利资产服务咨询（中国）有限公司主席，2006年4月任Countrywide Capital Markets Asia Limited董事总经理，2008年3月任蓝明（北京）投资咨询有限公司主席。还曾于2000年至2004年任上海银行董事，2003年至2004年任南京市商业银行董事，2005年1月至2006年6月历任深圳发展银行非执行董事长和董事，2007年1月至2008年9月任中信银行股份有限公司独立董事。2009年1月任中国农业银行股份有限公司独立非执行董事。
胡定旭 独立非执行董事
胡定旭，男，专业会计师。第九届、十届、十一届中国人民政治协商会议全国委员会委员。曾任前安永会计师事务所远东及中国区主席，2004年10月任香港医院管理局主席。目前还担任香港智经研究中心主席，香港总商会常务副主席，日本东京三菱银行大中华区首席顾问，安永会计事务所香港及中国区高级顾问，香港策略发展委员会委员，香港健康与医疗发展咨询委员会委员，大珠三角项目委员会委员，中国联合国协会董事局成员，英国牛津大学基金会名誉司库及委员。2004年被香港特别行政区委任为太平绅士，2008年被香港特别行政区政府颁授金紫荆星章。2009年1月任中国农业银行股份有限公司独立非执行董事。
邱东 独立非执行董事
邱东，男，教授，博士生导师，国务院政府特殊津贴专家。第十届全国人民代表大会代表。东北财经大学经济学博士。曾任东北财经大学校长，2005年2月－2009年3月任中央财经大学党委书记。目前还担任中国统计学会副会长、中国国情研究会副会长、中国市场调查业协会副会长、中国统计教育学会副会长、中国国民经济核算研究会副会长；国家哲学社会科学规划学科评审组成员、国务院学位委员会学科评议组（应用经济学）成员、教育部高等学校经济学教学指导委员会委员、全国统计教材编审委员会委员、全国统计科学技术进步奖评选奖励委员会委员；中国人民大学应用统计科学研究中心学术委员会委员、西安统计研究院特邀研究员、天津财经大学博士生导师、西南财经大学兼职教授、山西财经大学兼职教授、《统计研究》杂志编委等。2009年1月任中国农业银行股份有限公司独立非执行董事。
6.2 本行监事
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任职起止日期 |
| 车迎新 | 监事长 | 男 | 54 | 2009.01-2012.01 |
| 潘晓江 | 股东代表监事 | 男 | 56 | 2009.01-2012.01 |
| 王瑜瑞 | 职工代表监事 | 男 | 53 | 2009.04-2012.04 |
| 王醒春 | 职工代表监事 | 男 | 44 | 2009.04-2012.04 |
| 贾祥森 | 职工代表监事 | 男 | 53 | 2009.04-2012.04 |
车迎新 监事长
车迎新，男，大学学历。曾任中国人民银行卢氏县支行行长，洛阳地区分行副行长，三门峡分行行长，信阳分行行长，河南省分行副行长；中国人民银行稽核监督局副局长，中国人民银行纪律检查委员会副书记、监察局局长；中央金融纪律检查工作委员会副书记、监察部驻金融系统监察局局长；中国银行业监督管理委员会银行监管一部主任；2005年2月任中国银行业监督管理委员会主席助理，2005年12月任国有重点金融机构监事会主席，2009年1月任中国农业银行股份有限公司监事长。
潘晓江 股东代表监事
潘晓江，男，清华大学管理学博士，高级经济师，中国注册会计师。曾任财政部会计事务管理司副处长，中国注册会计师协会副处长，财政部世界银行司副处长、处长、副司长，财政部国际司副司长，2000年7月任国务院派驻中国银行监事会副局级专职监事、监事会办公室副主任，2001年11月任国务院派驻中国银行监事会正局级专职监事、监事会办公室主任，2003年7月任国务院派驻中国农业银行监事会正局级专职监事、监事会办公室主任。2009年1月任中国农业银行股份有限公司股东代表监事。
王瑜瑞 职工代表监事
王瑜瑞，男，大学学历，高级工程师。曾任中国人民银行科教司基建财务处副处长、中国人民银行教育司计划财务处副处长、中国人民银行威海市分行副行长、中国人民银行会计财务司综合业务处副处长（主持工作），2000年7月任国务院派驻中国银河证券公司监事会副处长，2003年8月任国务院派驻交通银行监事会正处级专职监事，2004年8月任国务院派驻中国农业银行监事会正处级专职监事，2008年4月任国务院派驻中国农业银行监事会副局级专职监事。曾担任第七届、第八届中华全国青年联合会委员，第十届北京市西城区政协常务委员。2009年1月任中国农业银行股份有限公司股东代表监事。2009年4月任中国农业银行股份有限公司职工代表监事。
王醒春 职工代表监事
王醒春，男，中国人民银行研究生部经济学硕士，高级经济师。曾任中国农业银行研究室政策研究处干部、副处长，发展规划部政策研究处处长，发展规划部总经理助理，市场开发部总经理助理，1998年5月任中国农业银行市场开发部副总经理，2000年12月任中国农业银行培训部副总经理（主持工作），2002年2月任中国农业银行天津培训学院副院长，2003年11月任中国农业银行法律事务部总经理，2006年6月任中国农业银行法律与合规部总经理，2008年7月任中国农业银行法律事务部总经理。2009年4月任中国农业银行股份有限公司职工代表监事。
贾祥森 职工代表监事
贾祥森，男，中国社会科学院货币银行学专业硕士研究生课程班毕业，高级经济师。曾任中国人民银行北京市分行干部、副科长，丰台区办事处副主任；中国农业银行北京市分行丰台区支行副行长，机关党委副书记、教育处副处长，信用合作管理部副主任，科技处副处长，东城区支行行长，北京市分行行长助理，1994年11月任中国农业银行北京市分行副行长，2000年12月任中国农业银行公司业务部总经理，2003年11月任中国农业银行广东省分行行长，2008年4月任中国农业银行审计局负责人（正局级）。2009年4月任中国农业银行股份有限公司职工代表监事。
6.3 本行高级管理人员
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任职起止日期 |
| 张云 | 行长 | 男 | 49 | 2009.01- |
| 杨琨 | 副行长 | 男 | 50 | 2009.01- |
| 罗熹 | 副行长 | 男 | 48 | 2009.01- |
| 朱洪波 | 纪委书记 | 男 | 46 | 2009.01- |
| 郭浩达 | 副行长 | 男 | 51 | 2009.01- |
| 潘功胜 | 副行长 | 男 | 45 | 2009.01- |
| 李振江 | 董事会秘书 | 男 | 38 | 2009.01- |
张云、杨琨、罗熹三位高级管理人员简历详见本节“本行董事”部分。其他高级管理人员简历如下：
朱洪波 纪委书记
朱洪波，男，南京大学管理学博士，高级经济师。曾任中国农业银行办公室副主任，办公室主任，海南省分行行长，江苏省分行行长，北京市分行行长，2006年6月任中国农业银行党委委员兼北京市分行行长，2008年4月任中国农业银行纪委书记，2009年1月任中国农业银行股份有限公司纪委书记。
郭浩达 副行长
郭浩达，男，大学学历，高级经济师，国务院政府特殊津贴专家。曾任中国农业银行江苏省苏州市分行副行长，江苏省苏州市分行行长，江苏省苏州市分行行长（副局级），深圳市分行行长，江苏省分行行长，2008年4月任中国农业银行副行长兼北京市分行行长。2003年被授予全国五一劳动奖章。2009年1月任中国农业银行股份有限公司副行长兼北京市分行行长。
潘功胜 副行长
潘功胜，男，中国人民大学经济学博士，研究员，国务院政府特殊津贴专家。曾任中国工商银行人力资源部副总经理，计划财务部副总经理，深圳市分行副行长，计划财务部总经理、股份制改革办公室主任，2005年10月任中国工商银行股份有限公司董事会秘书兼股份制改革办公室主任、计划财务部总经理，2006年2月任中国工商银行股份有限公司董事会秘书兼股份制改革办公室主任、董事会办公室主任，2007年3月任中国工商银行股份有限公司董事会秘书兼战略管理与投资者关系部总经理，2008年4月任中国农业银行副行长。2009年1月任中国农业银行股份有限公司副行长。
李振江 董事会秘书
李振江，男，南开大学经济学博士，高级经济师。曾任中国人民银行办公厅政策研究处处长，中国人民银行上海总部综合管理部副主任，2007年8月任中国农业银行股份制改革领导小组办公室副主任，2008年1月任中国农业银行研究室主任，2008年10月任中国农业银行战略管理部总经理，2009年1月任中国农业银行股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任、股份制改革领导小组办公室常务副主任。
6.4 新聘、解聘情况
2008年4月，朱洪波先生被任命为本行纪委书记，郭浩达、潘功胜先生被任命为本行副行长，原副行长唐建邦先生退休。
2008年12月， 本行原副行长韩仲琦先生退休。
2009年1月9日，本行第一届董事会聘任张云先生为本行行长，杨琨先生、罗熹先生、郭浩达先生、潘功胜先生为本行副行长，李振江先生为本行董事会秘书。
6.5 年度薪酬情况
本行以企业价值的可持续增长为目标，实行公正、公开的高级管理人员绩效评价的标准和程序，坚持风险、薪酬、责任相一致的原则，建立健全薪酬与经营业绩相联系的激励机制。
关键管理人员薪酬
| 姓名 | 总薪酬（人民币万元） |
| 项俊波 | 136.47 |
| 韩仲琦 | 123.85 |
| 张云 | 115.17 |
| 杨琨 | 115.20 |
| 罗熹 | 114.84 |
| 朱洪波 | 114.82 |
| 郭浩达1 | 78.76 |
| 潘功胜1 | 41.94 |
| 合计 | 841.05 |
注：1、为担任本行副行长后领取的薪酬。
报告期内，本行关键管理人员在本行领取薪酬总额为841.05万元，人均薪酬比上年降低10%。由于2008年本行关键管理人员较上年增多，薪酬总额同比增加40.5万元。
7.人员、机构情况
7.1 人员情况
2008年末，本行在职员工总数441,883人（另有劳务派遣用工33,757人），较上年末减少5,636人。其中境内主要控股公司73人，境外机构当地雇员187人。
本行员工学历结构
|
| 2008年12月31日 | |
| 员工数量（人） | 占总数百分比（%） | |
| 博士 | 155 | 0.04 |
| 硕士 | 6,193 | 1.40 |
| 本科 | 114,354 | 25.88 |
| 专科及职业技术学校 | 175,979 | 39.82 |
| 专科以下 | 145,202 | 32.86 |
| 合计 | 441,883 | 100.00 |
本行员工业务结构
|
| 2008年12月31日 | |
| 员工数量（人） | 占总数百分比（%） | |
| 公司银行业务 | 51,979 | 11.76 |
| 个人银行业务 | 177,656 | 40.20 |
| 资金业务 | 4,334 | 0.98 |
| 财务与会计 | 75,258 | 17.03 |
| 管理人员 | 14,958 | 3.39 |
| 风险管理、内控和法律 | 41,733 | 9.44 |
| 信息科技 | 11,459 | 2.59 |
| 其他 | 64,506 | 14.61 |
| 合计 | 441,883 | 100.00 |
7.2 机构情况
7.2.1 境内分支机构
2008年末，本行境内分支机构共计24,064个，其中包括总行、32个一级分行、5个直属分行、307个二级分行、3,506个一级支行、20,142个基层营业机构、71家培训院校及其他机构。
本行按地理区域划分的境内分行及分支机构数目
| 2008年12月31日 | ||
| 境内机构（个） | 占总数比例（%） | |
| 总行1 | 4 | 0.02 |
| 长江三角洲地区 | 3,162 | 13.14 |
| 珠江三角洲地区 | 2,661 | 11.06 |
| 环渤海地区 | 3,490 | 14.50 |
| 中部地区 | 5,288 | 21.97 |
| 东北地区 | 2,311 | 9.60 |
| 西部地区 | 7,148 | 29.71 |
| 境内机构总数 | 24,064 | 100.00 |
注：1、包括总行本部、票据营业部、大客户部和信用卡中心。
7.2.2 海外分支机构
截至2008年末，本行共有2家境外分行和3家境外代表处，分别是香港、新加坡分行以及纽约、伦敦和东京代表处。
7.2.3 主要控股企业
截至2008年末，本行境内主要控股公司为农银汇理基金管理有限公司、湖北汉川农银村镇银行有限责任公司和克什克腾农银村镇银行有限责任公司。有关情况详见“ 境内主要控股公司”。
境外主要控股公司为在香港注册的农银财务有限公司。
8.公司治理
8.1 公司治理概述
作为股份制改革的重要环节，本行按照《公司法》等法律法规以及国务院关于国有商业银行股份制改革的决策部署，充分借鉴国际领先银行公司治理的成功实践，设立了股东大会、董事会、监事会，聘任了高级管理层。股份公司设立后，股东大会、董事会、监事会和高级管理层严格依照有关法律法规及公司章程，完善本行公司治理制度和相关工作规则，明确公司治理主体的职责权限，确保各方诚信尽责、勤勉履职，逐步建成独立运作、密切配合、相互制衡、有效监督的现代商业银行公司治理机制。
8.2 董事会及专门委员会
8.2.1 董事会组成
本行董事会共有董事13名，其中执行董事4名，即项俊波先生、张云先生、杨琨先生、罗熹先生；非执行董事6名，即张国明先生、辛宝荣女士、沈炳熙先生、林大茂先生、袁临江先生、程凤朝先生；独立非执行董事3名，即蓝德彰（John Dexter Langlois）先生、胡定旭先生、邱东先生。
8.2.2 董事会的职权
本行董事会的主要职权包括但不限于以下各项：
●召集股东大会，并向股东大会报告工作；
●执行股东大会的决议；
●决定本行发展战略（包括“三农”业务发展战略）；
●决定本行经营计划和投资方案；
●决定本行的风险资本分配方案；
●制订本行的年度财务预算方案、决算方案；
●制订本行的利润分配方案和弥补亏损方案；
●制订本行增加或者减少注册资本方案；
●制订本行发行债券或其他有价证券及上市方案；
●制定本行基本管理制度（包括“三农”业务基本管理制度）和风险管理、内部控制等政策，并监督基本管理制度和政策的执行；
●审议批准高级管理层提交的全面风险管理报告，并对本行风险管理的有效性作出评价，以改进本行的风险管理工作；
●本行股东大会或章程授予的其他职权。
8.2.3 董事会会议
2009年1月至3月，本行共召开3次董事会，各次会议简要情况介绍如下：
●中国农业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议
2009年1月9日，中国农业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议在北京召开，13名董事全体参加了会议。会议审议通过了选举股份有限公司董事长、副董事长的议案，聘任股份有限公司行长、副行长、董事会秘书的议案。
●中国农业银行股份有限公司第一届董事会第二次会议
2009年1月16日，中国农业银行股份有限公司第一届董事会第二次会议在北京召开。应出席董事13名，实际出席董事13名，符合《中国农业银行股份有限公司章程》和《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的有关规定。会议审议通过了《关于中国农业银行股份有限公司2009年度经营计划的议案》。
●中国农业银行股份有限公司第一届董事会第三次会议
2009年3月4日，中国农业银行股份有限公司第一届董事会第三次会议在北京召开。应出席董事13名，实际出席董事13名，符合《中国农业银行股份有限公司章程》和《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的有关规定。会议审议通过了《关于<中国农业银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（草案）>的议案》、《关于<中国农业银行股份有限公司董事会对行长授权方案（草案）>的议案》、《关于<中国农业银行股份有限公司行长工作规则（草案）>的议案》、董事会各专门委员会工作规则的议案、选举董事会各专门委员会主席和委员的议案、聘任审计局局长的议案。
8.2.4 董事会对股东大会决议执行情况
根据本行创立大会暨第一次股东大会审议通过的《关于〈中国农业银行股份有限公司章程（草案）〉的议案》、《关于〈中国农业银行股份有限公司股东大会议事规则（草案）〉的议案》、《关于〈中国农业银行股份有限公司董事会议事规则（草案）〉的议案》、《关于〈中国农业银行股份有限公司监事会议事规则（草案）〉的议案》，上述公司章程及议事规则已生效执行。
根据本行创立大会暨第一次股东大会审议通过的《关于选举中国农业银行股份有限公司第一届董事会董事的议案》，经银监会批复，本行第一届董事会已依法履行职责。
根据本行创立大会暨第一次股东大会审议通过的《关于聘请中国农业银行股份有限公司审计师的议案》，本行董事会已继续聘请德勤华永会计师事务所担任本行审计师从事本行相关审计工作。
根据本行创立大会暨第一次股东大会审议通过的《关于授权董事会办理工商登记及相关事宜的议案》，本行董事会已按照相关法律法规和监管部门要求，向国家工商总局、国内及海外监管机构报送有关文件，办理股份公司设立后的工商登记及相关事宜。
根据本行第二次临时股东大会审议通过的《关于<中国农业银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案（草案）>的议案》，本行董事会制定了《中国农业银行股份有限公司董事会对行长授权方案》，已经第一届董事会第三次会议审议通过。
8.2.5独立非执行董事的独立性以及履职情况
本行独立非执行董事在本行及本行子公司不拥有任何业务或财务利益，也不担任本行的任何管理职务，其独立性得到了有力的保证。本行已经收到每名独立非执行董事就其独立性所作的承诺函，并对他们的独立性表示认同。
独立非执行董事认真参加董事会及各专门委员会会议，通过多种方式与管理层保持密切的沟通，并就业务经营、各项重大决策等提出了中肯的建议，履行了诚信与勤勉义务，促进了董事会决策的科学性和合理性。
8.2.6董事会专门委员会
本行董事会下设战略规划委员会、“三农”金融发展委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、风险管理委员会（下设关联交易控制委员会）。
各专门委员会构成如下：
战略规划委员会
本行董事会战略委员会由11名董事构成，包括董事长项俊波先生、副董事长张云先生、董事杨琨先生、罗熹先生、张国明先生、辛宝荣女士、沈炳熙先生、袁临江先生、程凤朝先生、蓝德彰先生、胡定旭先生。其中董事长项俊波先生为战略规划委员会主席。战略规划委员会的主要职责是审议本行总体发展战略规划，各专项发展战略规划,重大投资和融资方案，企业兼并收购方案和其他影响本行发展的重大事项，并向董事会提出建议。
“三农”金融发展委员会
本行董事会“三农”金融发展委员会由6名董事构成，包括副董事长张云先生、董事罗熹先生、张国明先生、辛宝荣女士、沈炳熙先生、邱东先生。其中副董事长张云先生为“三农”金融发展委员会主席。“三农”金融发展委员会的主要职责是审议本行“三农”业务发展战略规划，“三农”业务的政策和基本管理制度，“三农”业务风险战略规划和其他有关“三农”业务发展的重大事项，监督本行“三农”业务发展战略规划、政策和基本管理制度的落实，对服务“三农”效果进行评估，并向董事会提出建议。
提名与薪酬委员会
本行董事会提名与薪酬委员会由6名董事构成，包括副董事长张云先生、董事沈炳熙先生、林大茂先生、蓝德彰先生、胡定旭先生、邱东先生。其中邱东先生为董事会提名与薪酬委员会主席。提名与薪酬委员会的主要职责是审议并监督执行本行的薪酬和绩效考核制度，就本行董事、监事和高级管理人员的选任程序、任职资格、薪酬制度及激励方案等向董事会提出建议，并对董事和高级管理人员的业绩和行为进行评估。
审计委员会
本行董事会审计委员会由5名董事构成，包括董事辛宝荣女士、林大茂先生、蓝德彰先生、胡定旭先生、邱东先生。其中胡定旭先生为董事会审计委员会主席。审计委员会的主要职责是对本行内部控制、财务信息和内部审计等进行监督、检查和评价，并向董事会提出建议。
风险管理委员会
本行董事会风险管理委员会由7名董事构成，包括董事罗熹先生、张国明先生、林大茂先生、袁临江先生、程凤朝先生、蓝德彰先生、邱东先生。其中蓝德彰先生为董事会风险管理委员会主席。风险管理委员会的主要职责是审议本行的风险战略、风险管理政策、程序和内部控制流程，以及对相关高级管理人员和风险管理部门在风险管理方面的工作进行监督和评价，并向董事会提出建议。
关联交易控制委员会
本行董事会关联交易控制委员会由3名董事构成，包括董事袁临江先生、蓝德彰先生、邱东先生。其中蓝德彰先生为董事会关联交易控制委员会主席。关联交易控制委员会的主要职责是对本行的关联方进行确认，审议关联交易基本管理制度，以及对关联交易进行审核和备案，并向董事会提出建议。
8.3 监事会
8.3.1监事会的组成
2008年，本行监事会由国务院派出，对国务院负责，代表国家对本行的资产质量及国有资产保值增值状况实施监督。监事会车迎新主席由国务院任命，监事会5名专职监事、3名兼职监事以及其他工作人员由银监会任命。
2009年1月9日，本行创立大会通过了《关于选举中国农业银行股份有限公司第一届监事会监事的议案》，选举车迎新先生、潘晓江先生、王瑜瑞先生为股份公司监事会监事。2009年4月10日，本行第一届职工代表大会选举王瑜瑞先生、王醒春先生、贾祥森先生为股份公司职工代表监事。
8.3.2股份公司监事会的职权及运作
本行监事会的主要职权包括但不限于以下各项：
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