按照中国证券监督管理委员会有关规定，公司独立董事本着公开、公平、客观的规则，对公司2008年度对外担保情况进行了认真核查，认为公司开展对外担保业务是经过中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，属于公司的常规业务之一。截至报告期末，公司担保业务余额为5,839,981千元人民币，比期初增加651,733千元，增长了12.56%，未发生单笔担保金额超过经审计的上一年度净资产金额5%或单笔担保金额超过20亿元的对外担保事项。公司担保业务未发生垫款，也未发现除担保业务以外的违规担保情况。公司在开展对外担保业务时一向遵循审慎原则，同时加强对表外业务的风险监测、管理力度，借助现场、非现场检查等方式，及早发现潜在风险隐患，及时进行风险提示，做好防范措施。本年度内，在董事会的有效监督管理下，公司担保业务运作正常，担保业务总体风险可控。

7.6公司或5%以上的股东重要承诺事项及履行情况

公司第一大股东福建省财政厅承诺，自公司股票在上海证券交易所上市之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其已持有的公司股份，也不由公司收购该部分股份。目前福建省财政厅严格履行该承诺。

7.7聘用、解聘会计师事务所情况

报告期内，根据2007年度股东大会决议，公司聘请福建华兴会计师事务所有限公司和安永会计师事务所承担2008年度法定和补充财务报告审计服务工作。公司支付福建华兴会计师事务所有限公司2008年度审计费人民币250万元，支付安永会计师事务所2008年度审计费人民币330万元。福建华兴会计师事务所有限公司原名“福建华兴有限责任会计师事务所”，该所于2009年1月通知本公司，其根据福建省工商局的要求，将名称更改为现名。

截至报告期末，福建华兴会计师事务所有限公司已为公司连续提供审计服务8年，安永会计师事务所已为公司连续提供审计服务9年。

7.8公司董事、监事及高级管理人员受处罚情况

报告期内，公司董事、监事及高级管理人员没有受到国家监管部门重大处罚的情况。

7.9其他重要事项

（一）公司未持有其他上市公司发行的股票或证券投资。

（二）公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

单位：人民币千元

持有对象名称	最初投资成本	持有数量(股)	占该公司股权 比例(%)	期末账面价值
兴业证券股份有限公司	59,055	120,640,000	6.23	51,275
九江银行股份有限公司	296,380	102,200,000	20	306,447
合 计	355,435	-	-	357,722

7.10 公司董事会对公司内部控制出具了自我评估报告，并聘请审计机构出具核实评价意见，详见公司年报全文。

7.11 公司披露了履行社会责任报告，详见公司年报全文。

§8 监事会报告

公司监事通过出席股东大会、列席董事会会议及高级管理层相关会议等方式，依法对董事、高级管理层履行职责情况进行了监督。

（一）依法经营情况

报告期内，公司经营稳健、管理规范，经营业绩客观真实，经营决策程序合法，董事会和高级管理层成员认真、勤勉，未发现董事会和高级管理层成员履行职责时有违反法律、法规、公司章程以及其他损害股东和公司利益的情形。

（二）财务报告检查情况

报告期内，公司年度财务报告真实、公允、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。年度财务报告经福建华兴会计师事务所有限公司和安永会计师事务所分别依据国内和国际审计准则进行审计，均出具了标准无保留意见的审计报告。

（三）公司收购、出售资产情况

报告期内，未发现公司收购、出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成公司资产流失的行为。

（四）募集资金使用情况

报告期内，公司募集资金使用与招股说明书中承诺的用途一致。

（五）关联交易情况

公司的关联交易主要涉及银行存款和贷款业务。报告期内，公司关联交易管理严格遵循有关规章、规定，交易过程公平、公正，交易结果公允，未发现有内幕交易和损害股东及公司利益的情形。

（六）内部控制制度情况

报告期内，公司风险管理和内部控制体制较为健全、合理。

（七）股东大会决议执行情况

报告期内，监事会成员依法出席股东大会，对提交股东大会审议的各项议案，监事会无异议。监事会对2007年度股东大会相关决议执行情况进行监督检查，认为董事会认真履行了股东大会决议。

§9 财务会计报告

9.1公司2008年度财务报告已经福建华兴会计师事务所有限公司和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。境内审计意见如下：

财务报告	□未经审计　　　　　　　　　√审计
审计意见	√标准无保留意见　　　　　　□非标意见
审计意见全文
中国注册会计师：童益恭、林霞 2009年4月25日

9.2 财务报表(附后)

9.3 本报告期无会计政策、会计估计和核算方法变更。

9.4 本报告期无会计差错更正。

9.5 报告期内，公司财务报表合并范围未发生重大变化。

董事长：高建平

兴业银行股份有限公司董事会

二○○九年四月二十五日

附：

资产负债表

编制单位：兴业银行股份有限公司      2008年12月31日                  单位：人民币元

项目		附注	2008年12月31日	2007年12月31日
资 产：
	现金及存放中央银行款项	六、1	127,823,850,064.02	93,863,209,182.01
	存放同业款项	六、2	96,725,117,709.01	42,289,887,194.31
	贵金属	六、3	-	1,817,949,900.01
	拆出资金	六、4	13,197,711,400.00	4,016,672,530.42
	交易性金融资产	六、5	6,691,211,476.59	8,525,067,249.80
	衍生金融资产	六、6	3,764,640,194.00	1,257,429,896.15
	买入返售金融资产	六、7	117,275,478,043.58	169,207,320,303.16
	应收利息	六、8	4,202,706,289.98	3,668,136,359.14
	发放贷款和垫款	六、9	489,985,774,095.20	393,028,777,201.10
	可供出售金融资产	六、10	77,167,986,598.14	43,364,874,642.36
	应收款项类投资	六、11	18,622,268,946.18	21,125,699,252.00
	持有至到期投资	六、12	55,539,886,904.63	61,592,678,620.20
	长期股权投资	六、13	387,697,282.34	50,000,000.00
	投资性房地产		-	-
	固定资产	六、14	3,383,999,609.77	2,995,167,475.72
	在建工程	六、15	1,533,946,281.26	1,122,199,553.66
	无形资产	六、16	391,498,096.21	420,976,770.76
	递延所得税资产	六、17	1,993,316,310.99	1,049,501,385.40
	其他资产	六、18	2,211,735,646.70	1,939,722,440.82
资产总计			1,020,898,824,948.60	851,335,269,957.02
负 债：
	向中央银行借款		-	-
	同业及其他金融机构存放款项	六、19	182,914,282,351.13	191,122,772,439.56
	拆入资金	六、20	12,717,618,560.00	991,402,400.00
	交易性金融负债	六、21	644,229,700.07	-
	衍生金融负债	六、6	3,941,283,340.19	1,341,872,213.05
	卖出回购金融资产款	六、22	58,296,296,506.08	42,797,166,591.66
	吸收存款	六、23	632,425,958,755.97	505,370,855,588.74
	应付职工薪酬	六、24	3,472,114,776.23	3,114,188,867.06
	应交税费	六、25	3,162,220,582.74	1,814,738,749.73
	应付利息	六、26	6,303,908,846.71	3,700,386,512.46
	预计负债		-	-
	应付债券	六、27	64,941,389,008.10	59,962,608,128.10
	递延所得税负债	六、17	49,516,610.73	19,379,267.31
	其他负债	六、28	3,007,959,770.90	2,202,822,277.06
负债合计			971,876,778,808.85	812,438,193,034.73
股东权益：
	股本	六、29	5,000,000,000.00	5,000,000,000.00
	资本公积	六、30	17,695,966,622.51	17,356,024,027.43
	减：库存股		-	-
	盈余公积	六、31	3,403,213,907.15	2,264,711,244.91
	一般风险准备	六、32	6,380,278,367.90	4,773,867,488.46
	未分配利润	六、33	16,542,587,242.19	9,502,474,161.49
股东权益合计			49,022,046,139.75	38,897,076,922.29
负债及股东权益总计			1,020,898,824,948.60	851,335,269,957.02

法定代表人：高建平                行长：李仁杰                     财务负责人：李 健

利润表

编制单位：兴业银行股份有限公司             2008年度          单位：人民币元

项目	附注	2008年度	2007年度
一、营业收入		29,714,980,693.20	22,055,410,765.54
利息净收入	六、34	26,192,454,976.60	20,845,992,027.40
利息收入		52,524,862,544.62	40,197,647,792.35
利息支出		(26,332,407,568.02)	(19,351,655,764.95)
手续费及佣金净收入	六、35	2,623,844,323.76	1,517,855,186.35
手续费及佣金收入		2,924,570,896.97	1,829,159,751.53
手续费及佣金支出		(300,726,573.21)	(311,304,565.18)
投资收益	六、36	450,818,005.04	(530,921,890.10)
公允价值变动收益	六、37	(124,372,546.27)	(49,646,487.63)
汇兑收益		525,621,808.12	173,892,601.57
其他业务收入		46,614,125.95	98,239,327.95
二、营业支出		(15,744,790,782.26)	(11,206,852,978.98)
营业税金及附加	六、38	(1,956,510,965.35)	(1,471,154,161.94)
业务及管理费	六、39	(10,348,544,160.45)	(8,005,191,352.65)
资产减值损失	六、40	(3,416,422,267.77)	(1,678,841,929.53)

其他业务成本		(23,313,388.69)	(51,665,534.86)
三、营业利润		13,970,189,910.94	10,848,557,786.56
加：营业外收入	六、41	97,519,490.22	88,582,337.52
减：营业外支出	六、42	(30,420,967.37)	(26,969,076.23)
四、利润总额		14,037,288,433.79	10,910,171,047.85
减：所得税费用	六、43	(2,652,261,811.41)	(2,324,404,301.49)
五、净利润		11,385,026,622.38	8,585,766,746.36
六、每股收益
(一)基本每股收益	十八、2	2.28	1.75
(二)稀释每股收益	十八、2	2.28	1.75

法定代表人：高建平                行长：李仁杰                     财务负责人：李 健

现金流量表

编制单位：兴业银行股份有限公司              2008年度          单位：人民币元

项目	附注	2008年度	2007年度
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额		118,846,613,078.80	167,532,720,420.07
向中央银行借款净增加额		-	-
向其他金融机构拆入资金净增加额		27,225,346,074.42	20,388,786,728.98
收取利息、手续费及佣金的现金		50,449,785,136.87	35,518,165,568.58
收到其他与经营活动有关的现金		995,483,043.08	556,954,618.83
经营活动现金流入小计		197,517,227,333.17	223,996,627,336.46
客户贷款及垫款净增加额		(100,603,774,846.64)	(76,503,958,552.70)
存放中央银行和同业款项净增加额		(52,194,764,588.20)	(40,369,774,832.27)
拆出其他金融机构资金净增加额		(6,574,647,353.71)	(54,703,910,044.24)
支付利息、手续费及佣金的现金		(21,934,659,404.55)	(17,087,764,476.25)
支付给职工以及为职工支付的现金		(4,702,440,266.85)	(2,415,680,356.37)
支付的各项税费		(4,344,816,689.57)	(2,873,555,396.82)
支付其他与经营活动有关的现金		(3,833,591,457.36)	(4,780,435,191.26)
经营活动现金流出小计		(194,188,694,606.88)	(198,735,078,849.91)
经营活动产生的现金流量净额	六、44	3,328,532,726.29	25,261,548,486.55
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金		778,338,399,581.56	681,062,935,955.13
取得投资收益收到的现金		5,523,542,426.37	4,645,195,915.25
收到其他与投资活动有关的现金		63,108,566.87	109,343,977.70
投资活动现金流入小计		783,925,050,574.80	685,817,475,848.08
投资支付的现金		(801,013,359,927.10)	(686,060,324,459.21)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		(1,584,489,353.07)	(1,212,880,486.05)
支付其他与投资活动有关的现金		-	-
投资活动现金流出小计		(802,597,849,280.17)	(687,273,204,945.26)
投资活动产生的现金流量净额		(18,672,798,705.37)	(1,455,729,097.18)
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金		-	15,721,959,210.00
发行债券收到的现金		15,000,000,000.00	19,000,000,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金		-	-
筹资活动现金流入小计		15,000,000,000.00	34,721,959,210.00
偿还债务支付的现金		(10,000,000,000.00)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		(3,780,033,205.91)	(2,737,375,261.52)
支付其他与筹资活动有关的现金		(35,545,000.00)	(45,600,000.00)
筹资活动现金流出小计		(13,815,578,205.91)	(2,782,975,261.52)
筹资活动产生的现金流量净额		1,184,421,794.09	31,938,983,948.48
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		(355,482,592.02)	(218,554,147.18)
五、现金及现金等价物净增加额	六、44	(14,515,326,777.01)	55,526,249,190.67
加：期初现金及现金等价物余额	六、44	162,627,206,579.04	107,100,957,388.37
六、期末现金及现金等价物余额	六、44	148,111,879,802.03	162,627,206,579.04

法定代表人：高建平                行长：李仁杰                     财务负责人：李 健

所有者权益变动表

编制单位：兴业银行股份有限公司                 2008年度                              单位：人民币元

项目	股本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	股东权益合计
一、上年年末余额	5,000,000,000.00	17,356,024,027.43	-	2,264,711,244.91	4,773,867,488.46	9,502,474,161.49	38,897,076,922.29
加：会计政策变更	-	-	-	-	-	-	-
前期差错更正	-	-	-	-	-	-	-
二、本年年初余额	5,000,000,000.00	17,356,024,027.43	-	2,264,711,244.91	4,773,867,488.46	9,502,474,161.49	38,897,076,922.29
三、本年增减变动金额	-	339,942,595.08	-	1,138,502,662.24	1,606,410,879.44	7,040,113,080.70	10,124,969,217.46
(一)净利润	-	-	-	-	-	11,385,026,622.38	11,385,026,622.38
(二)直接计入股东权益的利得和损失	-	339,942,595.08	-	-	-	-	339,942,595.08

1．可供出售金融资产公允价值变动净额	-	446,877,051.53	-	-	-	-	446,877,051.53
(1)计入股东权益的金额	-	131,298,345.84	-	-	-	-	131,298,345.84
(2)转入当期损益的金额	-	315,578,705.69	-	-	-	-	315,578,705.69
2．现金流量套期工具公允价值变动净额	-	-	-	-	-	-	-
(1)计入股东权益的金额	-	-	-	-	-	-	-
(2)转入当期损益的金额	-	-	-	-	-	-	-
(3)计入被套期项目初始确认金额中的金额	-	-	-	-	-	-	-
3．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响	-	4,875,717.75	-	-	-	-	4,875,717.75
4．与计入股东权益项目相关的所得税影响	-	(111,810,174.20)	-	-	-	-	(111,810,174.20)
5．其他	-	-	-	-	-	-	-
上述（一）和（二）小计	-	339,942,595.08	-	-	-	11,385,026,622.38	11,724,969,217.46
(三)股东投入和减少资本	-	-	-	-	-	-	-
1．股东投入资本		-	-	-	-	-	-
2．股份支付计入股东权益的金额	-	-	-	-	-	-	-
3．其他	-	-	-	-	-	-	-
(四)利润分配	-	-	-	1,138,502,662.24	1,606,410,879.44	(4,344,913,541.68)	(1,600,000,000.00)
1．提取盈余公积	-	-	-	1,138,502,662.24	-	(1,138,502,662.24)	-
2．提取一般风险准备	-	-	-	-	1,606,410,879.44	(1,606,410,879.44)	-
3．对股东的分配	-	-	-	-	-	(1,600,000,000.00)	(1,600,000,000.00)
4．其他	-	-	-	-	-	-	-
(五)股东权益内部结转	-	-	-	-	-	-	-
1．资本公积转增股本	-	-	-	-	-	-	-
2．盈余公积转增股本	-	-	-	-	-	-	-
3．盈余公积弥补亏损	-	-	-	-	-	-	-
4．一般风险准备弥补亏损	-	-	-	-	-	-	-
5．其他	-	-	-	-	-	-	-
四、本年年末余额	5,000,000,000.00	17,695,966,622.51	-	3,403,213,907.15	6,380,278,367.90	16,542,587,242.19	49,022,046,139.75

法定代表人：高建平                     行长：李仁杰                                    财务负责人：李 健

所有者权益变动表

编制单位：兴业银行股份有限公司                             2007年度          单位：人民币元

项目	股本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	股东权益合计
一、上年年末余额	3,999,000,000.00	2,945,380,980.33	-	1,406,134,570.27	3,626,864,668.38	4,222,286,909.85	16,199,667,128.83
加：会计政策变更	-	-	-	-	-	-	-
前期差错更正	-	-	-	-	-	-	-
二、本年年初余额	3,999,000,000.00	2,945,380,980.33	-	1,406,134,570.27	3,626,864,668.38	4,222,286,909.85	16,199,667,128.83
三、本年增减变动金额	1,001,000,000.00	14,410,643,047.10	-	858,576,674.64	1,147,002,820.08	5,280,187,251.64	22,697,409,793.46
(一)净利润	-	-	-	-	-	8,585,766,746.36	8,585,766,746.36
(二)直接计入股东权益的利得和损失	-	(310,316,162.90)	-	-	-	-	(310,316,162.90)
1．可供出售金融资产公允价值变动净额	-	(430,334,747.72)	-	-	-	-	(430,334,747.72)
(1)计入股东权益的金额	-	(520,621,478.63)	-	-	-	-	(520,621,478.63)
(2)转入当期损益的金额	-	90,286,730.91	-	-	-	-	90,286,730.91
2．现金流量套期工具公允价值变动净额	-	-	-	-	-	-	-
(1)计入股东权益的金额	-	-	-	-	-	-	-
(2)转入当期损益的金额	-	-	-	-	-	-	-
(3)计入被套期项目初始确认金额中的金额	-	-	-	-	-	-	-
3．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响	-	-	-	-	-	-	-
4．与计入股东权益项目相关的所得税影响	-	120,018,584.82	-	-	-	-	120,018,584.82
5．其他	-	-	-	-	-	-	-
上述（一）和（二）小计	-	(310,316,162.90)	-	-	-	8,585,766,746.36	8,275,450,583.46
(三)股东投入和减少资本	1,001,000,000.00	14,720,959,210.00	-	-	-	-	15,721,959,210.00
1．股东投入资本	1,001,000,000.00	14,720,959,210.00	-	-	-	-	15,721,959,210.00
2．股份支付计入股东权益的金额	-	-	-	-	-	-	-
3．其他	-	-	-	-	-	-	-
(四)利润分配	-	-	-	858,576,674.64	1,147,002,820.08	(3,305,579,494.72)	(1,300,000,000.00)
1．提取盈余公积	-	-	-	858,576,674.64	-	(858,576,674.64)	-
2．提取一般风险准备	-	-	-	-	1,147,002,820.08	(1,147,002,820.08)	-
3．对股东的分配	-	-	-	-	-	(1,300,000,000.00)	(1,300,000,000.00)
4．其他	-	-	-	-	-	-	-
(五)股东权益内部结转	-	-	-	-	-	-	-
1．资本公积转增股本	-	-	-	-	-	-	-
2．盈余公积转增股本	-	-	-	-	-	-	-
3．盈余公积弥补亏损	-	-	-	-	-	-	-
4．一般风险准备弥补亏损	-	-	-	-	-	-	-
5．其他	-	-	-	-	-	-	-
四、本年年末余额	5,000,000,000.00	17,356,024,027.43	-	2,264,711,244.91	4,773,867,488.46	9,502,474,161.49	38,897,076,922.29

法定代表人：高建平             行长：李仁杰                                    财务负责人：李 健