2008年，本行监事会召开了8次会议，审议通过了监事会年度工作报告、定期报告等相关议案。此外，监事会通过列席董事会、赴分支机构调研、审议各类文件、听取管理层汇报等方式，对公司的经营管理活动进行监督检查。报告期内监事会开展工作的情况，具体请参见第十一章“监事会报告”部分。

6.2.4高级管理层

本行高级管理层与董事会严格划分职责权限，根据董事会授权，决定其权限范围内的经营管理与决策事项。董事会对高级管理人员进行绩效评价，作为对高级管理人员的薪酬和其他激励安排的依据。

6.3内部控制

本行已建立由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的公司治理结构，并在此基础上建立和形成了一套完整的内部控制体系，形成了对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内控机制。本行的内部控制管理框架由内部控制决策层、建设执行层、监督评价层三部分组成，并形成由各级行、各职能部门主要领导负责，全体员工共同参与的内控管理架构。本行目前内控制度在内部控制环境、风险识别与评估、主要业务的内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正的方面体现出了较好的完整性、合理性和有效性，能够为公司经营目标的实现和各项业务的稳健发展提供合理的保证。本行内部审计报告向监事会和董事会完全开放，外部监事和董事会成员可以随时调阅内部审计报告。2008年，本行组织开展全行内控评价，对全行业务条线和分行内部控制情况进行检查、评价和监督。本行已选定知名咨询企业为合作方，积极组织落实五部委发布的《企业内部控制基本规范》。

本行确认，在所有重大方面，保持了按照《商业银行内部控制指引》的要求建立的、与编制财务报表相关的有效的内部控制。经本行毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所审查，未发现本行管理层编写的《内控自我评价报告》中与财务报表编制相关的内部控制评价内容与审计师对上述财务报表的审计发现存在重大不一致。

第七节 董事会报告

7.1利润及股息分配

公司上市后现金分红情况如下表所列：

单位：人民币百万元

分红年度	现金分红数额（含税）	分红年度净利润	分配比率（%）
2007年度	2,088	8,290	25

本行2008年度经审计的根据中国会计准则编制的境内财务报表的税后利润为人民币133.20亿元，经审计的根据国际财务报告准则编制的境外会计报表的税后利润为人民币133.54亿元。董事会建议2008年度利润分配为：

按照中国会计准则编制的财务报表的税后利润的10%提取法定盈余公积金，计人民币13.32亿元；提取一般准备金人民币39.85亿元；不提取任意公积金。按照境内、境外审计利润孰低原则，2008年度可分配利润数采用根据境内财务报告准则编制的财务报表数据。拟分派股息总额为人民币33.30亿元。以A股和H股总股本数为基数，每10股现金分红0.853元（税前），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。H股的股息以港币实际派发金额按照股东年会召开日前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换平均基准汇率计算。本年度不实施资本公积金转增股本方案。上述利润分派预案将提交2008年度股东年会审议批准后实施。

7.2子公司

本行的控股子公司振华财务，成立于1984年，注册地和主要经营地均为香港特别行政区，在香港获得香港政府工商注册处颁发的“放债人牌照”，业务范围包括资本市场投资、贷款、财务顾问、投资银行、直接投资等。截至2008年末，振华财务注册资本2,500万港元，总资产折合人民币89,731万元，净资产折合人民币6,087万元，净利润折合人民币407万元。

7.3股份的买卖或赎回

报告期，本行及其任何附属公司概无购买、出售或赎回本行任何股份。

7.4优先认股权安排

本行章程没有关于优先认股权的强制性规定。根据章程的规定，本行增加注册资本，可以采取公开或非公开发行股份、向现有股东配售或派送新股、以资本公积转增股本以及法律、行政法规规定和相关部门核准的其他方式。

7.5募集资金使用情况及非募集资金投资的重大项目情况

本行募集的资金按照招股说明书中披露的用途使用，即所有募集资金全部用于充实公司资本金，提高公司的资本充足率和抗风险能力。

报告期内，本行无非募集资金投资的重大项目。

7.6董事、监事和高级管理人员在本行的股份、相关股份及债权证的权益和淡仓

截至报告期末，本行董事、监事和高级管理人员于本行及相联法团（定义见香港《证券及期货条例》第XV部所指的相联法团）的股份、相关股份及债权证中，拥有已列入香港《证券及期货条例》第352条规定存置的登记册内之权益及淡仓，或根据《香港联交所上市规则》附录十《上市公司董事进行证券交易的标准守则》的规定须知会本行和香港联交所的权益及淡仓如下：

董事姓名	持有股份的 相联法团名称	权益性质	所涉及股份的 类别╱数目	已发行股本 的百分比	可行使 购股权期间
孔丹	中信资源控股 有限公司	个人权益	20,000,000股(L)期权	0.33%	2008.3.7–2012.3.6
常振明	中信泰富 有限公司	个人权益	500,000股(L) 期权	0.01%	2007.10.16–2012.10.15
陈许多琳	中信银行股份 有限公司	个人权益	2,974,689股(L) H股	0.02%	—

注：(L) — 好仓

除上文所披露者外，在报告期内，本行各董事、监事和高级管理人员概无本行或任何相联法团的股份、相关股份及债权证的权益及淡仓。

7.7董事、监事在重大合约中权益

报告期内，本行、其控股公司、附属公司或各同系附属公司概无就本行业务订立任何重大且任何董事、监事直接或间接在其中拥有重大权益的合约。

本行所有董事和监事，均未与本行或其任何附属公司订立任何在一年内不能终止，或除法定补偿外还须支付任何补偿方可终止的服务合约。

7.8董事在与本行构成竞争的业务所占的权益

本行并无任何董事在与本行直接或间接构成竞争或可能构成竞争的业务中持有任何权益。

第八节 重要事项

8.1A股及H股上市情况

2007年4月27日，本行成功实现上海、香港两地同日公开发行上市。本次公开发行上市共发行A股2,301,932,654股，H股5,618,300,000股（包括中信集团划转给社保基金理事会的国有股份以及BBVA和中信国金分别行使的反摊薄权利和追加认购权利）。公开发行后，本行共有A股26,631,541,573股，H股12,401,802,481股，总股本39,033,344,054股。A股和H股的发行价格分别为人民币5.80元和港元5.86元，经汇率调整，A股和H股的发行价格一致。

本次A股与H股合计共筹集资金（未扣除发行费用）458.18亿元人民币，其中A股筹集资金133.51亿元人民币；H股筹资总额折计324.67亿元人民币。

8.2重大收购、出售资产及资产重组事项

报告期内，除已披露者外，本行没有发生重大收购、出售资产及资产重组事项。

8.3重大合同及其履行情况

报告期内，本行没有发生重大托管、承包、租赁其他公司资产的事项，亦不存在其他公司托管、承包、租赁本行重大资产事项。

担保业务属于本行常规的表外项目之一。报告期内，本行除经批准的经营范围内的金融担保业务外，没有其他需要披露的重大担保事项。

8.4重大关联交易

本行与关联方的关联交易坚持遵循一般商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。关联交易具体数据请参见财务报表附注第49条关联方关系及交易。

授信类关联交易情况

报告期末，本行对关联公司的贷款余额为57.31亿元人民币，比年初上升104.90%，占本行贷款净额的0.88%。本行关联贷款的风险分类均为正常，且就交易数量、结构及质量而言，现有关联贷款对本行的正常经营不会产生重大影响。报告期末，对持有本行5%及5%以上股份股东的贷款情况：

单位：百万元人民币

股东名称	持股比例（%）	2008月12月31日 关联贷款余额	2007月12月31日关联贷款余额
中信集团	72.23	380	380
BBVA	5.10	0	0

截至报告期末，本行不存在违反证监发[2003]56号文、证监发[2005]120号文规定的资金往来、资金占用情形。本行与第一大股东及其控制的公司发生的关联贷款对本行的经营成果和财务状况没有产生负面影响。

本行战略投资者 BBVA 于报告期增持本行股份，截至报告期末，BBVA 持有本行5.1%的股份，从而成为本行关联方，本行与 BBVA 没有发生任何授信类关联交易。

非授信类持续关联交易

本行在日常业务中与关联人士开展交易。2008年，本行与第一大股东中信集团及其联系人开展了关联交易，并签署了持续关联交易协议。

第三方存管服务框架协议 截至2008年12月31日，第三方存管服务框架协议项下交易的年度上限为人民币0.51亿元，实际发生金额为人民币0.36亿元。

投资产品代销框架协议 截至2008年12月31日，投资产品代销框架协议项下交易的年度上限为人民币0.24亿元，实际发生金额为人民币0.18亿元。

资产托管服务框架协议 截至2008年12月31日，资产托管服务框架协议项下交易的年度上限为人民币1.6亿元，实际发生金额为人民币1.47亿元。

信贷资产转让框架协议 截至2008年12月31日，信贷资产转让框架协议项下交易的年度上限为人民币401.38亿元，实际发生金额为人民币401.38亿元。

理财服务框架协议 截至2008年12月31日，理财服务框架协议项下交易的年度上限为人民币10.50亿元，实际发生金额为人民币1.47亿元。

8.5重大诉讼、仲裁事项

本行在日常业务过程中涉及若干法律诉讼。这些诉讼大部分是由于本行为收回贷款而提起的，此外还包括因客户纠纷等原因而产生的诉讼。截至2008年12月31日，本行涉及的诉讼金额在人民币3,000万元人民币以上的案件（无论本行为原告还是被告）共计41宗，标的总金额为人民币21.89亿元人民币；本行作为被告的未决诉讼案件（无论标的金额大小）共计35宗，标的总金额为人民币2.76亿元人民币。本行管理层认为该等法律诉讼事项不会对本行财务状况产生重大影响。

8.6持有其他上市公司、金融企业股权情况

截至报告期末，本行持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况如下表列示：

单位：人民币元

序号	证券 代码	证券 简称	初始 投资金额	占该公司 股权比例	期末 账面值	报告期 损益	期初 账面值	所有者权益变动	核算 科目	股份 来源
1	00762	中国联通(HK)	15,795,000.00	—	7,348,182.66	(6,344,458.69)	15,795,000.00	—	可供出售 金融资产	现金 购买
2	V	维萨卡	—	—	8,406,233.36	—	—	—	可供出售 金融资产	赠送
合计			15,795,000.00	—	15,754,416.02	(6,344,458.69)	15,795,000.00	—	—	—

截至报告期末，本行持有非上市金融企业股权情况如下表列示：

所持对象名称	初始投资 金额（元）	持股数量 （股）	占该公司 股权比例	期末 账面值（元）	报告期 损益（元）	报告期所有者权益变动（元）	会计 核算科目	股份来源
中国银联股份有限公司	70,000,000.00	87,500,000	4.24%	113,750,000.00	1,400,000.00	—	长期股权投资	现金购买

注：除上表所述股权投资外，截至报告期末，本行子公司振华财务还持有净值为2.87亿元的私募型基金。

除上述持股情况以外，本行不存在其他证券投资和上市公司股份。

8.7公司、董事会、董事、高级管理人员受处罚及整改情况

报告期内，本行、本行董事会、董事及高级管理人员无受中国证监会稽查、行政处罚、证券市场禁入、通报批评、认定为不适当人选被其他行政管理部门处罚和证券交易所公开谴责的情况发生，亦没有受到其它监管机构对本行经营有重大影响的处罚。

8.8控股股东及其他关联方占用资金的情况

本行不存在控股股东及其他关联方占用资金情况。审计师已出具《中信银行股份有限公司2008年度控股股东及其他关联方占用资金专项说明》。

8.9公司或持股5%以上的股东承诺事项

股东在报告期内无新承诺事项，持续到报告期内的承诺事项与2008年度中期报告披露内容相同。本行未发现持有本行5%以上（含5%)股份的股东违反原有承诺的情形。

第九节 财务报告

本行2008年年度中国会计准则和国际财务报告准则报表已经毕马威会计师事务所和毕马威华振会计师事务所分别根据国内和国际审阅准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

合并资产负债表、合并利润表、合并现金流量表及股东权益变动表见附表。

中信银行股份有限公司

合并资产负债表

2008年12月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
资产
现金及存放中央银行款项	6	206,936	123,369
存放同业款项	7	31,303	15,565
拆出资金	8	19,143	11,090
交易性金融资产	9	7,755	6,500
衍生金融资产	10	5,357	2,049
买入返售金融资产	11	57,698	118,046
应收利息	12	3,941	3,359
发放贷款和垫款	13	651,352	565,866
可供出售金融资产	14	85,203	43,843
持有至到期投资	15	105,151	109,391
长期股权投资	16	114	114
固定资产	17	8,645	8,444
无形资产	18	762	389
递延所得税资产	19	2,068	954
其他资产	20	2,409	2,257
资产总计		1,187,837	1,011,236

	附注	2008年	2007年
负债和股东权益
负债
同业及其他金融机构存放款项	22	108,605	96,609
拆入资金	23	963	639
交易性金融负债	24	139	-
衍生金融负债	10	5,579	1,914
卖出回购金融资产款	25	957	15,754
吸收存款	26	945,835	787,211

应付职工薪酬	27	5,170	2,996
应交税费	28	3,788	4,187
应付利息	29	6,427	4,092
预计负债	30	50	40
已发行次级债	31	12,000	12,000
递延所得税负债	19	-	13
其他负债	32	2,978	1,640
负债合计		1,092,491	927,095

中信银行股份有限公司

合并资产负债表（续）

2008年12月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
负债和股东权益（续）
股东权益
股本	33	39,033	39,033
资本公积	34	36,795	36,818
盈余公积	35	2,161	829
一般风险准备	36	7,716	3,731
未分配利润		9,645	3,730
外币报表折算差额		(7)	(5)
归属于本行股东权益合计		95,343	84,136
少数股东权益		3	5
股东权益合计		95,346	84,141
		--------------	--------------
负债和股东权益总计		1,187,837	1,011,236

此财务报表已于二○○九年四月二十八日获本行董事会批准。

孔丹                                     陈小宪

法定代表人                         行长

(董事长)

曹国强                                 王康             （公司盖章）

主管财务工作的行长助理                         计划财务部负责人

中信银行股份有限公司

资产负债表

2008年12月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
资产
现金及存放中央银行款项	6	206,936	123,360
存放同业款项	7	31,298	15,560
拆出资金	8	19,900	11,608
交易性金融资产	9	7,755	6,500
衍生金融资产	10	5,357	2,049
买入返售金融资产	11	57,767	118,046
应收利息	12	3,943	3,359
发放贷款和垫款	13	650,942	565,659
可供出售金融资产	14	84,909	43,502
持有至到期投资	15	105,044	109,348
长期股权投资	16	201	201
固定资产		8,621	8,406
无形资产	18	762	389
递延所得税资产	19	2,065	954
其他资产	20	2,362	2,257
资产总计		1,187,862	1,011,198

	附注	2008年	2007年
负债和股东权益
负债
同业及其他金融机构存放款项	22	108,605	96,609
拆入资金	23	963	639
交易性金融负债	24	139	-
衍生金融负债	10	5,579	1,914
卖出回购金融资产款	25	957	15,754
吸收存款	26	945,842	787,214
应付职工薪酬	27	5,168	2,996
应交税费	28	3,791	4,184
应付利息	29	6,427	4,092
预计负债	30	50	40
已发行次级债	31	12,000	12,000
递延所得税负债	19	-	4
其他负债	32	2,969	1,624
负债合计		1,092,490	927,070

中信银行股份有限公司

资产负债表（续）

2008年12月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
负债和股东权益（续）
股东权益
股本	33	39,033	39,033
资本公积	34	36,844	36,827
盈余公积	35	2,161	829
一般风险准备	36	7,716	3,731
未分配利润		9,618	3,708
股东权益合计		95,372	84,128
		--------------	--------------
负债和股东权益总计		1,187,862	1,011,198

此财务报表已于二○○九年四月二十八日获本行董事会批准。

孔丹                                     陈小宪

法定代表人                         行长

(董事长)

曹国强                                 王康             （公司盖章）

主管财务工作的行长助理                         计划财务部负责人

中信银行股份有限公司

合并利润表

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
一、营业收入		40,155	27,838
利息净收入	38	36,091	26,170
利息收入		58,867	41,494
利息支出		(22,776)	(15,324)
手续费及佣金净收入	39	3,045	2,080
手续费及佣金收入		3,453	2,365
手续费及佣金支出		(408)	(285)
投资（损失）/收益	40	(7)	121
公允价值变动收益/（损失）	41	654	(812)
汇兑净收益		226	144
其他业务收入		146	135
二、营业支出		(22,540)	(14,735)
营业税金及附加		(2,854)	(2,034)
业务及管理费	42	(13,242)	(9,713)
资产减值损失	43	(6,444)	(2,988)

	附注	2008年	2007年
三、营业利润		17,615	13,103
加：营业外收入		217	117
减：营业外支出		(86)	(80)
四、利润总额		17,746	13,140
减：所得税费用	44	(4,426)	(4,850)
五、净利润		13,320	8,290
归属于：
本行股东的净利润		13,320	8,290
少数股东损益		-	-
六、每股收益（人民币元）
（一）基本每股收益	45(a)	0.34	0.23
（二）稀释每股收益	45(a)	0.34	0.23

此财务报表已于二○○九年四月二十八日获本行董事会批准。

孔丹                                     陈小宪

法定代表人                         行长

(董事长)

曹国强                                 王康             （公司盖章）

主管财务工作的行长助理                         计划财务部负责人

中信银行股份有限公司

利润表

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
一、营业收入		40,125	27,813

利息净收入	38	36,092	26,180
利息收入		58,868	41,504
利息支出		(22,776)	(15,324)
手续费及佣金净收入	39	3,043	2,080
手续费及佣金收入		3,450	2,365
手续费及佣金支出		(407)	(285)
投资（损失）/收益	40	(24)	106
公允价值变动收益/（损失）	41	654	(812)
汇兑净收益		225	144
其他业务收入		135	115
二、营业支出		(22,514)	(14,719)
营业税金及附加		(2,851)	(2,034)
业务及管理费	42	(13,225)	(9,697)
资产减值损失	43	(6,438)	(2,988)

	附注	2008年	2007年
三、营业利润		17,611	13,094
加：营业外收入		216	117
减：营业外支出		(86)	(81)
四、利润总额		17,741	13,130
减：所得税费用	44	(4,426)	(4,849)
五、净利润		13,315	8,281

此财务报表已于二○○九年四月二十八日获本行董事会批准。

孔丹                                     陈小宪

法定代表人                         行长

(董事长)

曹国强                                 王康             （公司盖章）

主管财务工作的行长助理                         计划财务部负责人

中信银行股份有限公司

合并现金流量表

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额		158,624	168,799
同业存放款项净增加额		11,996	65,288
拆入资金净增加额		324	-
交易性金融负债净增加额		130	-
买入返售金融资产净减少额		60,348	-
卖出回购金融资产款净增加额		-	14,010
存放同业款项净减少额		-	677
拆出资金净减少额		573	-
收取利息、手续费及佣金的现金		61,750	42,508
收到其他与经营活动有关的现金		3,772	779
经营活动现金流入小计		297,517	292,061
		--------------	--------------
发放贷款和垫款净增加额		(90,647)	(112,041)
向中央银行借款净减少额		-	(160)
存放中央银行款项净增加额		(10,083)	(43,560)
存放同业款项净增加额		(727)	-
买入返售金融资产净增加额		-	(73,235)
卖出回购金融资产款净减少额		(14,797)	-
拆出资金净增加额		-	(277)
拆入资金净减少额		-	(2,503)
交易性金融资产净增加额		(2,053)	(1,788)
交易性金融负债净减少额		-	(81)
支付利息、手续费及佣金的现金		(20,217)	(14,143)
支付给职工以及为职工支付的现金		(5,233)	(3,148)
支付的各项税费		(8,905)	(3,487)
支付其他与经营活动有关的现金		(4,624)	(8,119)
经营活动现金流出小计		(157,286)	(262,542)
		--------------	--------------
经营活动产生的现金流量净额	47(a)	140,231	29,519
		--------------	--------------

中信银行股份有限公司

合并现金流量表（续）

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金		371,524	254,118
取得投资收益收到的现金		1	3
处置固定资产和其他资产所收到的现金		68	62
投资活动现金流入小计		371,593	254,183
		--------------	--------------
投资支付的现金		(427,619)	(287,898)
购建固定资产和其他资产支付的现金		(1,523)	(1,408)
投资活动现金流出小计		(429,142)	(289,306)
		--------------	--------------
投资活动产生的现金流量净额		(57,549)	(35,123)
		--------------	--------------

中信银行股份有限公司

合并现金流量表（续）

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金		-	44,836
收到其他与筹资活动有关的现金		-	273
筹资活动现金流入小计		-	45,109
		--------------	--------------
偿还债务利息支付的现金		(632)	(551)
分配股利支付的现金		(2,088)	-
分配利润支付的现金		-	(726)
支付其他与筹资活动有关的现金		(22)	(266)
筹资活动现金流出小计		(2,742)	(1,543)
		--------------	--------------
筹资活动产生的现金流量净额		(2,742)	43,566
		--------------	--------------
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		(1,836)	(444)
		--------------	--------------
五、现金及现金等价物净增加额	47(a)	78,104	37,518
加：年初现金及现金等价物余额		90,545	53,027
六、年末现金及现金等价物余额	47(b)	168,649	90,545

此财务报表已于二○○九年四月二十八日获本行董事会批准。

孔丹                                     陈小宪

法定代表人                         行长

(董事长)

曹国强                                 王康             （公司盖章）

主管财务工作的行长助理                         计划财务部负责人

中信银行股份有限公司

现金流量表

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额		158,628	168,798
同业存放款项净增加额		11,996	65,288
拆入资金净增加额		324	-
交易性金融负债净增加额		130	-
买入返售金融资产净减少额		60,279	-
卖出回购金融资产款净增加额		-	14,010
存放同业款项净减少额		-	677
拆出资金净减少额		334	-
收取利息、手续费及佣金的现金		61,746	42,499
收到其他与经营活动有关的现金		3,765	779
经营活动现金流入小计		297,202	292,051
		--------------	--------------
发放贷款和垫款净增加额		(90,444)	(112,011)
向中央银行借款净减少额		-	(160)
存放中央银行款项净增加额		(10,083)	(43,560)
存放同业款项净增加额		(732)	-
拆出资金净增加额		-	(323)
买入返售金融资产净增加额		-	(73,235)
卖出回购金融资产款净减少额		(14,797)	-
拆入资金净减少额		-	(2,503)
交易性金融资产净增加额		(2,053)	(1,788)
交易性金融负债净减少额		-	(81)
支付利息、手续费及佣金的现金		(20,216)	(14,142)
支付给职工以及为职工支付的现金		(5,231)	(3,135)
支付的各项税费		(8,895)	(3,485)
支付其他与经营活动有关的现金		(4,562)	(8,136)
经营活动现金流出小计		(157,013)	(262,559)
		--------------	--------------
经营活动产生的现金流量净额	47(a)	140,189	29,492
		--------------	--------------

中信银行股份有限公司

现金流量表（续）

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金		371,507	253,966
取得投资收益收到的现金		1	3
处置固定资产和其他资产所收到的现金		54	62
投资活动现金流入小计		371,562	254,031
		--------------	--------------
投资支付的现金		(427,541)	(287,728)
购建固定资产和其他资产支付的现金		(1,522)	(1,407)
投资活动现金流出小计		(429,063)	(289,135)
		--------------	--------------
投资活动产生的现金流量净额		(57,501)	(35,104)
		--------------	--------------

中信银行股份有限公司

现金流量表（续）

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

	附注	2008年	2007年
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金		-	44,836
收到其他与筹资活动有关的现金		-	273
筹资活动现金流入小计		-	45,109
		--------------	--------------
偿还债务利息支付的现金		(632)	(551)
分配股利支付的现金		(2,088)	-
分配利润支付的现金		-	(726)
支付其他与筹资活动有关的现金		(22)	(266)
筹资活动现金流出小计		(2,742)	(1,543)
		--------------	--------------
筹资活动产生的现金流量净额		(2,742)	43,566
		--------------	--------------
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响		(1,834)	(444)
		--------------	--------------
五、现金及现金等价物净增加额	47(a)	78,112	37,510
加：年初现金及现金等价物余额		90,532	53,022
六、年末现金及现金等价物余额	47(b)	168,644	90,532

此财务报表已于二○○九年四月二十八日获本行董事会批准。

孔丹                                     陈小宪

法定代表人                         行长

(董事长)

曹国强                                 王康             （公司盖章）

主管财务工作的行长助理                         计划财务部负责人

中信银行股份有限公司

合并股东权益变动表

2008年度

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

			资本公积
	附注	股本	投资 重估储备	股本溢价	盈余公积	一般风 险准备	未分配 利润	外币报表 折算差额	少数股 东权益	股东权 益合计
2008年1月1日		39,033	(98)	36,916	829	3,731	3,730	(5)	5	84,141
本年增减变动金额
(一)净利润		-	-	-	-	-	13,320	-	-	13,320
(二)直接计入股东权益的利得和损失
1.可供出售金融资产公允价值变动净额
(1)计入所有者权益的金额	34	-	(68)	-	-	-	-	-	(2)	(70)
(2)转入当期损益的金额		-	40	-	-	-	-	-	-	40
2与计入股东权益项目相关的所得税影响	19(b),34	-	5	-	-	-	-	-	-	5
(三)利润分配
1.提取盈余公积	35	-	-	-	1,332	-	(1,332)	-	-	-
2.提取一般风险准备	36	-	-	-	-	3,985	(3,985)	-	-	-
3.对股东的分配	37	-	-	-	-	-	(2,088)	-	-	(2,088)
(四)外币报表折算差额		-	-	-	-	-	-	(2)	-	(2)
2008年12月31日		39,033	(121)	36,916	2,161	7,716	9,645	(7)	3	95,346