为预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序，央行、银监会、公安部、国家工商总局四个部委日前联合下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。

　　《通知》要求切实规范银行卡发卡行为，认真落实银行卡账户实名制，控制信用卡发卡风险。加强银行卡交易监测和使用管理，保护持卡人信息安全，完善对交易信息的动态监测，加强大额、可疑交易信息监测和报送。提高中国银联防风险服务水平，建立和完善银行卡风险防控体系，健全银行卡风险信息共享机制。进一步强化对受理市场的风险控管。

　　《通知》强调要严格自助转账业务的处理。持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过5千元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。

　　就改进银行卡受理终端的管理方面，《通知》要求确保ATM的安全技术防范能力，并对ATM建立定期巡检制度，及时发现和排除风险隐患。要加大傍晚、夜间等案件高发时段对ATM的巡查和监控力度，完善技术措施，创造条件实现对ATM的实时监控。同时，通知要求落实POS机安全技术标准，控制移动POS机的安装。

　　此外，《通知》要求，要充分发挥各有关部门的职能作用和部门间的协同作用，共同采取有效措施，从源头上防范、治理银行卡违法犯罪行为，建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。

　　其中，央行要会同银监会认真查找银行卡业务存在的管理漏洞和风险，不断完善银行卡业务法规制度，尽快制定《银行卡条例》。公安部门要保持对银行卡犯罪的高压态势，成立联合整治银行卡违法犯罪办公室。

　　工商行政管理部门要提示广告发布者加强对信用卡相关广告的审查。不得为企业经营范围核定信用卡咨询、金融咨询、资金借贷等业务。中国银联要加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。