5．资金划拨
个人投资者申请认购基金时不接受现金，办理认购前应将足额资金以电汇结算方式通过银行汇入民生加银基金管理有限公司直销清算账户。
（1）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国民生银行深圳分行市民中心支行
银行账号：1825014040000058
大额支付号：305584018256
联行号：96255
（2）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国建设银行深圳分行景苑支行
银行账号：44201581500052514917
大额支付号：105584000843
联行号：55815
投资人所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并确保认购期间每日16:00前到账。投资人若未按上述规定划付，造成认购无效的，民生加银基金管理有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。
6．注意事项
（1）除法律法规另有规定外，一个投资人只能在一个注册登记机构开立一个基金账户。
（2）投资人T日提交开户申请后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日网点不办公则顺延）到办理开户网点查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心、网上查询系统查询，通过网上交易系统提交开户申请的还可通过网上交易系统查询。
（3）投资人T日提交认购申请后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日网点不办公则顺延）到办理认购网点查询认购接受情况，或通过本公司客户服务中心、网上查询系统查询。认购确认结果可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询，通过网上交易系统提交认购申请的还可通过网上交易系统查询。
（4）投资人必须本人亲自办理开户和认购手续。
（5）个人投资者认购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理。
（二）机构投资者的开户及认购流程
1．本公司直销网点受理机构投资者开户与认购申请。
2．受理开户及认购时间：2009年6月16日至2009年7月17日9:30-16:00（周六、周日和法定节假日不受理）。
3．机构投资者申请开立基金账户时须提交下列材料：
（1）企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
（2）法定代表人授权委托书；
（3）业务经办人有效身份证件原件及复印件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证、中国护照等）；
（4）加盖预留印鉴（公章、私章各一枚）的《预留印鉴卡》一式三份；
（5）指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）；
（6）填妥的《开放式基金账户业务申请表》，并加盖预留交易印鉴。
4．机构投资者办理认购申请时须提交下列材料：
（1）已填好的《开放式基金交易业务申请表》，并加盖预留印鉴；
（2）同城支票结算的，加盖银行受理印章的“受理回执”复印件；异地电汇结算的，加盖银行受理印章的“电汇凭证回单”复印件；
（3）前来办理认购申请的机构经办人身份证明原件及复印件。
5．资金划拨：
机构投资者办理认购前应将足额资金以“支票结算”或“电汇结算”方式通过银行汇入民生加银基金管理有限公司直销清算账户。
（1）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国民生银行深圳分行市民中心支行
银行账号：1825014040000058
大额支付号：305584018256
联行号：96255
（2）户名：民生加银基金管理有限公司
开户银行：中国建设银行深圳分行景苑支行
银行账号：44201581500052514917
大额支付号：105584000843
联行号：55815
投资人所填写的票据在汇款用途中必须注明购买的基金名称和基金代码，并确保在申请当天16:00前到账。投资人若未按上述规定划付，造成认购无效的，民生加银基金管理有限公司及直销网点清算账户的开户银行不承担任何责任。
6．注意事项
（1）除法律法规另有规定外，一个投资人只能在一个注册登记机构开立一个基金账户。
（2）投资人T日提交开户申请后，可于T+2日到本公司查询确认结果，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询。
（3）投资人T日提交认购申请后，可于T+2日到本公司直销网点查询认购接受结果，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询。认购份额确认结果可于基金合同生效后到本公司直销网点查询，或通过本公司客户服务中心、网上交易中心查询。
（4）机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资者认购时间内办理。
五、代销网点的开户与认购流程
（一）在中国建设银行办理开户与认购的流程
1．个人投资者
（1）业务办理时间
2009年6月16日至2009年7月17日的9:30-17:00。周六、周日及法定节假日正常受理客户申请，该认购申请计入下一工作日；工作日每天17:00后客户发起的认购申请计入下一工作日。
（2）开户程序及所需材料
1）请事先办妥或持有中国建设银行理财卡或龙卡通并存入足额开户和认购资金；
2）请到网点提交以下材料，办理开户手续，开立民生加银基金管理有限公司的基金账户：
① 本人有效身份证件原件（包括：居民身份证、军官证、士兵证等）；
② 本人的中国建设银行理财卡或龙卡通；
③ 填妥的“个人开通/取消证券交易申请表”。
3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交“证券买入（基金认购/申购）委托单”。
（3）认购所需材料
1）本人有效身份证件原件；
2）填妥的“证券买入（基金认购/申购）委托单”。
（4）注意事项
1）请个人投资者本人到中国建设银行指定的代销网点办理开户和认购手续；
2）有关详细的办理手续，请查阅代销网点摆放的《中国建设银行证券业务系统个人客户操作指南》。
2．机构投资者
（1）业务办理时间
2009年6月16日至2009年7月17日的9:30-17:00。周六、周日及法定节假日不办理业务。
（2）开户及认购程序
1）请事先办妥或持有中国建设银行的机构活期存款账户并存入足额开户和认购资金。
2）由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续，开立民生加银基金管理有限公司的基金账户：
① 机构活期存款账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；
② 证券业务授权书；
③ 被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；
④ 填妥的“机构开通/取消证券交易申请表”，并加盖公章和法定代表人章。
3）开户同时可办理认购手续，请填妥并提交“证券买入（基金认购/申购）委托单”。
（3）认购所需材料
1）被授权人有效身份证明原件；
2）填妥的“证券买入（基金认购/申购）委托单”；
（4）注意事项
1）机构投资者请到原机构活期存款账户开户会计柜台办理开户和认购手续；
2）若有其他方面的要求，请以中国建设银行《中国建设银行证券业务系统机构投资者操作指南》为准。
（二）在中国民生银行办理开户与认购的流程
1. 业务办理时间
办理时间：发售日的9:30-15:00；周六、周日及法定节假日正常受理客户申请，该认购申请计入下一工作日。
2．个人投资者开户与认购的程序
（1）开户程序及注意事项
1）请投资人在中国民生银行营业网点先行办理好个人借记卡并存入认购资金；
2）提交下述材料、填妥申请表交至柜台确认，开立民生加银基金账户。
① 民生借记卡；
② 中华人民共和国公民有效身份证件原件及复印件；
③ 填写《开放式基金业务账户申请表（个人）》。
3）投资人在开户申请未确认前不能撤销开立基金账户的申请。
（2）认购程序及注意事项
1）填写《中国民生银行开放式基金业务交易申请表（个人）》；
2）在认购期内，投资人认购金额低于最低限额申请会被拒绝；
3）在认购期内，投资人可以追加认购金额，但不允许撤单。
3. 机构投资者开户与认购的程序
（1）开户程序及注意事项
1）请投资人在中国民生银行营业网点先行办理好机构活期存款账户并存入认购资金；
2）提交下述材料、填妥申请表交至柜台确认，开立民生加银基金账户。
① 企业法人代码证、营业执照副本原件及复印件；
② 法定代表人授权委托书；
③ 业务经办人身份证件原件及复印件；
④ 填写《开放式基金业务账户申请表（机构）》（盖预留印鉴及公章）。
3）在开户申请未确认前不能撤销开立基金账户的申请。
（2）认购程序及注意事项
1）填写《中国民生银行开放式基金业务交易申请表（机构）》；
2）在认购期内，投资人认购金额低于最低限额申请会被拒绝；
3）在认购期内，投资人可以追加认购金额，但不允许撤单；
4）机构投资者办理认购业务时，还需开具转账支票作为支付依据，交易委托单作附件。
4.若有其他方面的要求，请以中国民生银行相关规定为准。
（三）在交通银行办理开户与认购的流程
1. 个人投资者
（1）业务办理时间：基金募集期，网上银行全天、网点营业时间内全日可提交申请，工作日15:00以后的申请于下一工作日9:30提交；
（2）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：
1）填写交通银行基金客户资料；
2）开通本公司的基金账户；
3）认购基金。
（3）个人投资者办理开立交通银行客户资料时，需本人亲自到网点并提交以下材料：
1）事先办妥的交通银行借记卡；
2）本人有效身份证件原件；
3）填妥的开通基金交易账户申请表。
（4）个人客户办理开通本公司的基金账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：
1）本人交通银行借记卡；
2）客户填写的开通基金账户申请表。
（5）个人客户办理认购申请时，需先存入足够资金，并提交以下材料：
1）本人交通银行借记卡（存有足够资金）；
2）填妥的认购申请表。
（6）注意事项：
1）没有交通银行借记卡的投资人可当场办理；
2）若有其它方面的要求，以交通银行的说明为准。
2. 机构投资者
（1）业务办理时间：基金发售日的9:00-16:00。周六、周日和节假日不办理；
（2）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：
1）填写交通银行基金客户资料；
2）开通本公司的基金账户；
3）认购基金。
（3）机构投资者填写交通银行基金客户资料时，需指定经办人亲自到网点并提交以下材料：
1）工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本或民政部门、其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖机构公章）；
2）机构对基金业务经办人员的授权书（加盖机构公章、法定代表人签字或盖章）；
3）机构代码证；
4）经办人有效身份证件及复印件；
5）填妥的开立基金交易账户申请表，加盖机构公章、法定代表人签字或盖章；
6）指定一个该基金代销网点的资金结算账户为基金结算账户，用以对所有基金交易业务的资金清算。
（4）机构投资者办理开通本公司的基金账户时，需到网点并提交以下材料：
1）《交通银行代销基金交易卡》；
2）填写的开通基金账户申请表（加盖机构公章和、法定代表人签字或盖章）；
3）经办人有效身份证件。
（5）机构投资者办理认购申请时，需在银行账户中存入足够的资金，并提交以下材料：
1）《交通银行代销基金交易卡》；
2）填写的代销基金认购申请表（加盖机构公章、法定代表人签字或盖章）；
3）认购款项的有效结算凭证；
4）经办人有效身份证件。
（6）若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。
（四）在中信银行办理开户与认购的流程
1. 开户和认购流程：
（1）个人：
1）开户及认购业务办理时间：基金发售日的9:30－15:00（15:00以后的申请于下一工作日提交。）
2）开立中信银行的交易账户
个人投资者申请开立中信银行的交易账户时应提交下列材料：
① 事先办妥的中信银行理财宝卡；
② 本人法定身份证件原件；
③ 填妥的中信银行基金账户业务申请表。
3）提出认购申请
个人投资者办理认购申请时需提交以下材料：
① 本人中信银行理财宝卡（存有足够资金）；
② 填妥的中信银行基金交易业务申请表。
（2）机构：
1）开户及认购业务办理时间：基金发售日的9:30－15:00。15:00以后的申请于下一工作日提交。
2）开立中信银行的交易账户
机构投资者申请开立中信银行的交易账户时应提交下列材料：
① 事先办妥的中信银行转帐支票；
② 机构证件（包括企业营业执照副本、社会团体证件、事业法人证件、技术监督局代码、行政机关、军队、武警、下属机构（具有主管单位批文号）、基金会、其它机构证明）复印件、预留印鉴、法人授权书、经办人的身份证明文件。同一投资者只能利用一种有效身份证明文件作为身份证明依据；
③ 填妥的中信银行基金账户业务申请表。
3）提出认购申请
机构投资者办理认购申请时需提交以下材料：
① 事先办妥的中信银行转帐支票；
② 填妥的中信银行基金交易业务申请书。
2．若有其他方面的要求，以中信银行的说明为准。
（五）在深圳发展银行办理开户与认购的流程
1．个人投资者
（1）开户及认购的时间
基金发售日9:00-15:00（周六、周日或节假日可受理个人投资者的业务申请，但该交易视为下一工作日申请，且不能撤销）。
（2）办理开户（或账户注册）和认购须提交的材料：
1）中华人民共和国公民有效身份证件（身份证、军官证、武警证等，以下简称“有效身份证件”）原件及复印件；
2）填妥的经本人签字确认的开户申请表；
3）投资者本人的发展借记卡及密码；
4）若非投资者本人亲临开户，则须同时提供经公证的代理委托书原件及受托人有效身份证件原件及复印件。
2．机构投资者
（1）开户及认购的时间
基金发售日9:00 -15:00（周六、周日和节假日不受理）。
（2）办理开户（或账户注册）和认购须提交的材料：
1）企业法人营业执照或其他有效的身份证明文件和加盖公章的复印件；
2）法定代表人证明书和法定代表人有效身份证件原件及复印件；
3）法定代表人授权委托书；
4）业务经办人身份证件原件及复印件；
5）预留印鉴卡及预留印章；
6）填妥的开户申请表；
7）其他。
（六）在招商银行办理开户与认购的流程
1．招商银行个人投资者认购流程
（1）网点办理：
1）开户及认购的时间：基金发售日的上午9:30至下午15:00（当日15:00之后的委托将于下一工作日办理），个人投资者周六、周日照常受理，与下一工作日合并办理。
2）个人投资者开户及认购程序：
① 事先办妥可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户，并存入足额认购资金；
② 到网点提交以下材料，办理开户手续：
A本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证件等有效身份证件，下同）；
B本人持有的可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户；
C 填妥的开户申请表；
③ 开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表；
④ 客户可通过电话银行95555提交认购申请。
（2）网上办理：
1）招商银行客户登陆招商银行网上银行；
2）客户通过“一网通证券(http://info.cmbchina.com)”或“个人银行专业版”－投资通－股票基金－银基通链接进入，选择“网上开基金户”，或登陆财富账户专业版“投资管理”－“基金”选择“账户管理”，根据提示填写网上开户申请书；
3）业务受理时间：24小时服务，除日终清算时间（一般为17:00至20:00）外，均可进行认购。当日15:00之后的委托将于下一工作日办理；
4）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。
5）操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。
（3）注意事项：
1）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。
2）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，凭取款密码及理财专户密码或财富账户交易密码进行。
2．招商银行机构投资者认购流程
（1）网点办理：
1）开户及认购的时间：基金发售日的上午9:30至下午15:00（当日15:00之后的委托将于下一工作日办理）。周六、周日暂停受理。
2）机构投资者开户及认购程序：
① 事先办妥招商银行机构活期存款账户并存入足额认购资金。
② 由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续：
A被授权人携带授权机构银行存款账户的印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；
B 法定代表人身份证件复印件；
C基金业务授权书；
D被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；
E 填妥的开户申请表并加盖公章。
③ 开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
（2）注意事项：
1）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准；
2）机构活期存款账户须是人民币存款账户。
（七）在南京银行办理开户与认购的流程
投资者在办理基金认购、申购与赎回等业务前，须先向南京银行各基金代销网点提出书面申请，并接受南京银行“投资人风险承受能力测试”，方可办理资金账户、基金账户开户。
1．开户及认购业务办理时间
基金发售日的9:30-15:00（15:00以后的申请视为下一工作日提交。）
2．各基金代销网点根据基金合同、招募说明书及有关法规有关对投资者资格的规定，为基金投资人办理开户。具体工作流程如下：
（1）开立资金账户：按南京银行有关结算账户规定程序，个人投资者办妥梅花借记卡，机构投资者办妥机构活期存款账号。
（2）开立基金管理公司的基金账户：投资人填写《基金业务账户类申请表》，并向基金代销网点提供以下材料：
1）个人投资者
① 本人有效身份证件原件及复印件。
② 本行资金账号（梅花借记卡卡号）。
2）机构投资者
① 法人营业执照、事业社团法人证明、军队或武警开户许可证、组织机构代码证及复印件（加盖单位公章），开户单位为分支机构的，还应提交法人授权、民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书及复印件（加盖单位公章）。
② 法定代表人证明书、法定代表人授权委托书，被授权人的身份证明及复印件、印鉴。
③ 南京银行资金账号及预留印鉴卡、印鉴。
3．基金认购流程
投资者填写《基金业务交易类申请表》（一式二联），并提供以下材料：
（1）个人投资者需提供梅花借记卡。
（2）机构投资者
1）基金账户号。
2）法人授权书。
3）经办人身份证。
4）银行划款凭证。
5）申请表加盖与预留一致的印鉴。
（八）在中国邮政储蓄银行办理开户与认购的流程
1．开户及认购的时间：基金发售日的8:30－15:00（周六、周日不受理）。
2．开户及认购程序：
（1）开立中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户
开立中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户时应提交下列材料：
1）有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、文职证等）；
2）填妥的《中国邮政中间业务交易账户开户申请书（个人）》。
（2）基金业务TA开户
加办基金业务时应提交下列资料：
1）有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、文职证等）；
2）填妥的《中国邮政基金业务申请表》；
3）中国邮政储蓄银行个人结算账户存折；
4）中国邮政储蓄银行基金交易卡。
（3）提出认购申请
在开立了中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户并加办了基金业务后，可口头提出基金认购申请。提出认购申请时应提供中国邮政储蓄银行基金交易卡。
（4）中国邮政储蓄银行在接收到投资者的认购申请后，将自动提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经确认后，投资者可在T+2日起在中国邮政储蓄银行销售网点查询基金TA开户和认购业务是否确认成功。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待基金募集期结束后基金成立时才能确认。
3.注意事项：
（1）若有其他方面的要求，以中国邮政储蓄银行的说明为准。
（2）投资者办理开户和认购手续，需本人亲自办理。
以上程序仅供投资者参考，具体办理程序以各代销银行的规定和说明为准。
（九）在其他代销银行办理开户与认购的流程
以下程序原则上适用于代销本基金的其他商业银行，此程序原则仅供投资人参考，具体程序以各代销银行的规定和说明为准。
1．业务办理时间
各代销银行营业日的受理时间，以代销银行的具体规定为准。
2．个人投资者开户与认购的程序
（1）开立银行交易账户
个人投资者申请开立银行的交易账户时应提交下列资料：
1）本人有效身份证明原件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；
2）代销银行借记卡；
3）填妥的开户申请表；
4）代销银行要求的其他资料。
（2）提出认购申请：
个人投资者在开立银行交易账户后，可提出基金认购申请，应提供以下资料：
1）代销银行借记卡；
2）填妥的认购申请表；
3）基金交易卡；
4）代销银行要求的其他资料。
（3）注意事项：
1）没有银行借记卡的投资者可当场办理，但建议有意认购的投资者提前办理；
2）个人投资者在代销银行开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同，或若代销银行有其他方面的要求，以各代销银行的规定和说明为准。
3．机构投资者开户与认购的程序
（1）开立银行交易账户
机构投资者必须由指定的经办人亲自到网点办理银行交易账户的开户手续，并提交以下资料：
1）加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
2）基金业务授权委托书；
3）业务经办人有效身份证件原件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；
4）机构活期存款账户的印鉴卡；
5）填妥的开户申请表并加盖单位公章和法定代表人名章。
（2）提出认购申请：
机构投资者在开立银行交易账户后，可提出基金认购申请，应提供以下资料：
1）业务经办人有效身份证件原件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；
2）加盖预留印鉴的认购申请表。
（3）注意事项：
1）除法律法规另有规定外，同一机构投资者只能在代销银行开立一个基金交易账户，并只能指定一个人民币活期结算账户作为与之关联的资金账户；
2）机构投资者在代销银行开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同，或若代销银行有其他方面的要求，以各代销银行的规定和说明为准。
（十）在代销证券公司办理开户与认购的流程
以下开户和认购程序原则上适用于代销本基金的证券公司。此程序仅供投资人参考，具体程序以各证券公司的规定和说明为准。
1．业务办理时间
基金发售日的9:30-11:30和13:00-15:00。
2．个人投资者开户与认购的程序
（1）事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。
（2）如果没有开立资金账户，需携带如下材料到营业部办理资金账户开户，同时办理基金账户开户：
1）填妥的《资金账户开户申请表》；
2）本人有效身份证明原件及复印件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；
3）营业部指定银行的存折（储蓄卡）。
（3）如果已有资金账户，到营业网点提交以下材料办理开户手续：
1）本人法定身份证件原件及复印件；
2）本人资金账户卡；
3）填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》。
（4）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
3．机构投资者开户和认购的程序
（1）事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。
（2）如果没有开立资金账户，需携带如下材料到营业部办理资金账户开户，同时办理基金账户开户：
1）机构证件原件和加盖公章的复印件：营业执照副本原件和加盖公章的复印件或民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件和加盖公章的复印件；
2）经办人证件原件和复印件；
3）填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》；
4）法定代表人身份证件及其复印件，法定代表人签发的授权委托书（加盖公章）；
5）法定代表人身份证明书（加盖机构公章）。
（3）如果已有资金账户，到网点提交以下材料办理基金账户开户手续：
1）填妥的开户申请表；
2）有效法人营业执照（副本）或其他主管部门颁发的注册登记证书，上述文件需同时提供复印件（加盖机构公章）；
3）机构经办人身份证件及复印件（居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；
4）开户授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
5）法定代表人身份证明文件（加盖机构公章）；
6）证券公司资金账户卡。
（4）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
4．注意事项
（1）个人投资者需本人到代销机构指定的代销网点办理开户和认购手续，机构投资者需由授权的业务经办人本人到代销机构指定的代销网点办理开户和认购手续。
（2）若有其他方面的要求，以各证券公司的说明为准。
六、清算与交割
（一）基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息的具体金额及利息结转的基金份额的具体数额以基金注册登记机构的记录为准。
（二）本基金权益登记由本基金注册登记机构在募集结束后完成。
七、退款事项
（一）基金募集结束后，以下情况将被视为无效认购：
1．投资人划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功；
2．已开户投资人划来资金，但逾期未办理认购手续；
3．投资人划来的认购资金小于其认购申请金额；
4．投资人认购资金到账晚于本公司规定的最迟到账时间；
5．本公司确认的其他无效资金。
（二）募集失败的处理
在募集期结束后，如果本基金不能满足基金合同生效条件，则本基金合同不能生效。基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
八、发售费用
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用由基金管理人承担，不从基金财产中支付。
九、本次发行有关当事人和中介机构
（一）基金有关当事人及销售机构
1．基金管理人
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼
办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42、43楼
法定代表人：杨东
电话：0755-23999888
传真：0755-23999800
联系人：顾定锟
2．基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
电话：010-67595003
传真：010-66275654
联系人：尹东
3．直销机构：
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼
办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42、43楼
客服电话：400-8888-388
联系人：温云春
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
4．代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清
客服电话：95533
联系人：何毅
电话：010-67596088
传真：010-66275654
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：董文标
客服电话：95568
联系人：董云巍、吴海鹏
电话：010-58351666
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
客服电话：95559
联系人：曹榕
电话：021-58781234
传真：021-58408842
网址：www.bankcomm.com
（4）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：孔丹
客服电话：95558
联系人：金蕾
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：http://bank.ecitic.com
（5）深圳发展银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼（Frank N. Newman）
客服电话：95501
联系人：周勤
传真：0755-82080406
网址：www.sdb.com.cn
（6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：秦晓
客户电话：95555
联系人：万丽
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（7）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市白下区淮海路50号
办公地址：南京市白下区淮海路50号
法定代表人：林复
客服电话：025-96400
联系人：贺坚
电话：025-84544135
传真：025-84544129
网址：www.njcb.com.cn
（8）中国邮政储蓄银行有限责任公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号
法定代表人：刘安东
客户服务电话：95580
联系人：陈春林
传真：010-66415194
网址：www.psbc.com
（9）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：胡长生
客服电话：400-888-8888
联系人：李洋
电话：010-66568047
传真：010-66568536
网址：www.chinastock.com.cn
（10）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：张佑君
开放式基金咨询电话：400-8888-108
联系人：魏明
电话：010-85130577
开放式基金业务传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（11）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：祝幼一
客户服务热线：400-8888-666
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（12）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼
法定代表人：叶黎成
联系人：袁月
电话：0755-22627802
客户服务热线：400-8816-168
网站：www.pa18.com
（13）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171号
办公地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
客服电话：021-962505
联系人：邓寒冰
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sw2000.com.cn
（14）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户服务电话：95597
联系人：李金龙
电话：025-84457777-950
传真：025-84579763
网址：www.htsc.com.cn
（15）联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
法定代表人：马昭明
客服电话：400-8888-555，0755-25125666
联系人：盛宗凌
电话：0755-82492190
传真：0755-82492962
网址：www.lhzq.com
（16）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565，400-8888-111
联系人：黄健
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（17）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路99号标力大厦
办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄五道口广场1号楼21层
法定代表人：兰荣
客户电话：400-8888-123
联系人：谢高得
电话：021-38565785
传真：021-38565783
网址：www.xyzq.com.cn
（18）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国
客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
网址：www.htsec.com
（19）广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人：黄金琳
客服电话：0591-96326
联系人：张腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
网址：www.gfhfzq.com.cn
（20）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133302
网址：www.guosen.com.cn
（21）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人：牛冠兴
开放式基金咨询电话：4008-001-001
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82558305
开放式基金业务传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（22）中国建银投资证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路6003号荣超中心19楼
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至20层
法定代表人：杨小阳
客服电话：4006-008-008
联系人：刘权
电话：0755-82026539
传真：0755-82026539
网址：www.cjis.cn
（23）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大贸易中心26楼2611室
办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41、42楼
法定代表人：王志伟
客服电话：95575或致电各地营业网点
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555417
网址：http://www.gf.com.cn
（24）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市县前东街168号
办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼
法定代表人：雷建辉
客服电话: 400-888-5288，0510-82588168
联系人：袁丽萍
开放式基金咨询电话：4008885288，0510-82588168
开放式基金业务传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（25）民生证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街16号1901室
办公地址：北京朝阳区朝外大街16号
法定代表人：岳献春
客服电话：4006198888
联系人：赵明
开放式基金业务传真：010-85252655
公司网站：www.mszq.com
（26）中原证券股份有限公司
注册地址：河南省郑州市经三路15号广汇国贸大厦
办公地址：河南省郑州市经三路15号广汇国际贸易大厦11楼
法定代表人：石保上
客服电话：0371-967218或4008139666
联系人：程月艳
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（二）基金注册登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42楼
办公地址：深圳市福田区益田路新世界商务中心42、43楼
法定代表人：杨东
电话：0755-23999888
传真：0755-23999810
联系人：洪锐珠
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
经办律师：廖海、吴军娥
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：吴军娥
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦1604-1608室
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法人代表：杨绍信
经办注册会计师：汪棣、单峰
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：单峰
民生加银基金管理有限公司
二〇〇九年六月十二日