５．４风险管理
２００９年上半年，本集团针对外部经济金融形势发展变化和内部全面风险管理实践进展，重新修订全面风险管理三年规划，完善、细化全面风险管理目标、具体要求和运作机制。根据新规划要求，本集团于报告期内稳步推进全面风险管理建设，优化信贷结构，加强贷后管理，完善市场风险管理体制，强化操作风险管理，风险管理整体水平得到持续提升。
５．４．１风险管理架构
本行董事会承担集团风险管理最终责任和最高决策职能，负责批准总体风险偏好和整体风险战略，设定风险容忍度，保障风险管理所需资源，通过下设风险管理委员会掌握集团风险状况。
本行高级管理层依据董事会批准的风险管理战略，制定并执行适当的风险政策、管理程序和控制制度。高管层下设风险管理委员会，以及信用、市场和操作三个风险管理子委员会，承担定期评估风险、检验管理有效性的职责。
本行首席风险官代表高级管理层具体履行全面风险管理职责，负责执行风险管理战略，规划建设全面风险管理体制，统筹管理集团四大风险，组织实施各类风险管理政策流程和工具。
本集团已基本建立起以总行风险管理部为风险管理“大中台”，总行各业务部门内设的风险管理专职部门或岗位、各境内外分行、子公司的风险管理部门为集团业务条线、地区和附属机构风险管理“小中台”的全面风险管理框架。通过明晰职责分工、搭建双线报告机制，由业务经营部门、条线管理部门、风险管理部门和内部审计部门“四道防线”组成的风险管理阵营基本成形。
５．４．２信用风险管理
本集团信用风险主要来自于公司信贷、零售信贷、资金交易、同业往来及国际业务中。
本集团公司业务部、授信管理部与授信审批中心、风险管理部、资产保全部、零售信贷管理部、信用卡中心等共同构成集团信用风险管理的主要职能部门，对包括授信调查和申报、授信审查审批、贷款发放、贷后监控和不良贷款管理等环节的公司信贷业务全流程、零售信贷业务和信用卡业务实行规范化管理。
５．４．２．１风险分类程序和方法
对公司类客户的信贷资产，本集团每天通过资产风险管理系统，采用三层风险过滤方法，并运用现金流贴现方法，逐笔评估预计损失，确定减值类信贷资产。对减值类信贷资产，逐户制定行动计划，指定专人进行清收处置，并根据预计损失金额，逐笔计提损失准备金。对非减值信贷资产的公司类客户，本集团综合考虑其信用状况、财务状况和偿债能力，进一步将其分成１－１０级进行管理，其中１－５级为优质客户，６－７级为普通客户，８－１０级为问题客户，并采取不同策略叙做业务。
对零售客户的信贷资产，本集团以逾期账龄和担保方式为标准，进行分类管理。对未发生贷款逾期的零售客户，通过定期回访增强管理力度，并将潜在风险较大的客户列入监察名单进行专项管理；对已发生逾期的零售客户，按照逾期时间长短采用不同方式进行催收；对逾期超过一定时间的零售贷款，列入减值资产管理，计提相应减值拨备。
５．４．２．２风险管理和控制政策
报告期内，本集团积极应对国内外宏观形势考验，全面完善和夯实信用风险管理基础。
①公司贷款信用风险管理
报告期内，本集团紧密结合国家宏观调控政策导向，进一步加大了授信审批集中控制力度，持续加强信贷业务的政策动态指引和区域差异化管理，继续高效推进“绿色信贷”工程，积极支持国家重点项目、中小企业和涉农信贷资金需求，进一步增大了交通、石化、电力、机械等行业支持力度，加大了对“两高一资”和产能过剩行业的减退力度，信贷资产布局稳健均衡，客户和贷款结构得以持续优化。
报告期内，本集团稳步推进公司内部评级模型在授信评审和贷后管理流程中的应用，充分发挥该模型在信用风险计量和客户价值挖掘等方面的积极作用。
报告期内，本集团启动贷后管理达标评比活动，推动贷后管理工作制度化、规范化、精细化，切实加强贷后管理。细化关注类贷款管理，严格管控逾期贷款，开展对集团客户、台资企业、出口企业、担保公司、民间融资、高杠杆性投资等突出风险领域的风险排查和分析，全面了解和掌控潜在信用风险。娴熟运用风险过滤、监察名单、迁徙分析、风险提示等监控工具，进一步完善动态风险监控机制。
本集团通过催收、重组、处置抵质押物或向担保方追索、诉讼或仲裁、按监管规定核销等方式对不良贷款进行管理。报告期内，本集团继续加大总行对不良贷款管理的直接介入和集中管理力度，扎实推进重大资产保全项目清收处置工作并取得积极进展。尤其是加大对原广州分行违规信贷资金的保全力度，使信贷风险得到有效控制，并依照信贷资产风险情况计提了充足准备。
②零售贷款信用风险管理
本集团依据零售贷款特征，在分行层面实行集中化管理，包括集中风险核查、审查审批、中介办理等。报告期内，本集团密切跟踪国家宏观调控政策及市场变化，合理把握零售信贷发放，严格控制零售信贷业务的区域、客户和产品投向。
报告期内，本集团完成了零售业务内部评级体系在全行的推广工作，并按照“集中培训、现场指导、问题沟通、完善反馈”的实施模式，逐一对分行进行现场指导和支持，取得良好效果。
报告期内，本集团运用风险提示和压力测试，加强风险的提前识别和预警。建立突发事件应急处理机制，及时化解突发信用风险。上线小企业信贷管理系统、优化零售信贷系统，强化零售信贷风险的系统化管理，确保零售信贷资产质量平稳。启动逾期零售贷款集中电催平台建设，对全行逾期零售贷款客户进行统一催收。
本集团独立核算的信用卡中心负责信用卡业务的运行管理。本集团对信用卡业务制订独立的风险政策、业务流程和征信审批流程，运用客户信用周期风险理念和产品组合管理策略，采用评分卡工具，账龄分析、时间序列分析等方法评估控制信用风险。
③资金业务信用风险管理
本集团对资金业务涉及的同业授信实行总行统一审查审批和额度管理。通过谨慎选择同业、及时关注风险、综合参考内外部信用评级信息、分级授信、适时的额度管理系统审查调整授信额度等方式，对资金业务的信用风险进行管理。同业授信管理系统一期的成功上线，有效推动了集团对外投资风险的管控和同业授信监管的加强。
５．４．２．３资产质量和迁徙情况
截至２００９年６月３０日，本集团贷款五级分类情况如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
| 五级分类 | ２００９年６月３０日 | ２００８年１２月３１日 | 占比增减（％） | ||
| 余额 | 占比（％） | 余额 | 占比（％） | ||
| 正常类贷款 | １，６４６，５４５ | ９５．２２ | １，２４８，９８８ | ９４．００ | １．２２ |
| 关注类贷款 | ５６，６４７ | ３．２７ | ５４，１４２ | ４．０８ | （０．８１） |
| 正常贷款合计 | １，７０３，１９２ | ９８．４９ | １，３０３，１３０ | ９８．０８ | ０．４１ |
| 次级类贷款 | １３，９２７ | ０．８１ | １２，０８７ | ０．９１ | （０．１０） |
| 可疑类贷款 | ９，９３３ | ０．５７ | １１，０８６ | ０．８４ | （０．２７） |
| 损失类贷款 | ２，１６６ | ０．１３ | ２，２８７ | ０．１７ | （０．０４） |
| 不良贷款合计 | ２６，０２６ | １．５１ | ２５，４６０ | １．９２ | （０．４１） |
| 合计 | １，７２９，２１８ | １００．００ | １，３２８，５９０ | １００．００ | |
注：根据中国银行业监管口径计算。
截至２００９年６月３０日，本行贷款迁徙率如下：
| 贷款迁徙率（％） | ２００９年上半年 | ２００８年 | ２００７年 |
| 正常类贷款迁徙率 | １．４８ | ２．３２ | １．７２ |
| 关注类贷款迁徙率 | １３．２６ | ２１．７２ | １３．６７ |
| 次级类贷款迁徙率 | １３．８８ | ４３．８６ | ２３．７１ |
| 可疑类贷款迁徙率 | ４．１０ | ９．０４ | ５．４４ |
注：根据中国银监会《关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知》计算。
５．４．３流动性风险管理
报告期内，我国宏观经济运行总体趋稳，稳定的法定存款准备金率和适度宽松的货币政策保证了市场资金面相对宽松，流动性较充裕，本集团的流动性状况良好。
报告期内，本集团在预测流动性需求的基础上，制定相应的流动性管理方案，定期分析研究宏观经济形势、央行货币政策、资金市场动态，并通过以下措施，积极管理全行流动性：（１）保持负债稳定性，提高核心存款在负债中的比重；（２）设置一定的参数及限额，监控和管理全行流动性头寸；（３）总行集中管理，统一运用全行流动性资产；（４）保持适当比例的央行备付金、隔夜同业往来、流动性高的债权性投资，积极参与公开市场、货币市场和债券市场运作，保证良好的市场融资能力；（５）合理匹配资产到期日结构，通过多层次的流动性组合降低流动性风险。
报告期内，本集团密切关注市场流动性变化和ＩＰＯ市场发行计划，及早做好流动性应对计划；继续关注国际市场状况和政府的汇率政策，与同业维持良好业务关系，保证外币流动性充裕；高度重视债券组合增长对整体流动性储备结构的影响，统筹考虑全行的非信贷资金配置策略，保证整体流动性安全。
截至２００９年６月３０日，反映本集团流动性状况的有关指标如下：
| 主要监管指标（％） | ２００９年６月３０日 | ２００８年１２月３１日 | |
| 流动性比率 | （本外币） | ３５．７１ | ３９．７２ |
| 贷存款比例 | （人民币） | ６６．８７ | ６４．８５ |
| （外币） | ７１．４９ | ７０．４４ | |
注：根据中国银行业监管口径计算。
截至２００９年６月３０日，本集团非衍生金融资产与金融负债期限和结构匹配情况如下：
（人民币百万元）
| 已逾期 | 即时偿还 | １个月内 | １－３个月 | ３个月－１年 | １－５年 | ５年以上 | 合计 | |
| 非衍生金融资产总额 | １５，８９１ | ４４７，７９８ | ３２９，５１９ | ３９１，６８１ | ７９２，３６９ | ８３８，６７７ | ４３８，７２０ | ３，２５４，６５５ |
| 非衍生金融负债总额 | － | （１，４１０，２４６） | （４２４，１８６） | （３７１，４００） | （６４７，１５１） | （２９６，７２４） | （２３，８７１） | （３，１７３，５７８） |
| 净头寸 | １５，８９１ | （９６２，４４８） | （９４，６６７） | ２０，２８１ | １４５，２１８ | ５４１，９５３ | ４１４，８４９ | ８１，０７７ |
注：金融资产系按账面金额列示，金融负债系按合同约定的未折现现金流列示。
５．４．４市场风险管理
本集团市场风险主要包括利率风险、汇率风险及其他价格风险。
本集团资产负债管理部、金融市场部和风险管理部是市场风险管理的主要职能部门，对市场风险实施集中管理。
报告期内，本集团致力于继续完善市场风险管理体制机制，健全市场风险管理基础制度，市场风险管理水平稳步提高。建立大小中台分工协作的市场风险管理架构，进一步明确市场风险的识别、计量、监测、控制和报告流程。规范市场风险限额管理、金融工具分类管理和理财产品风险管理。定期对市场风险资本进行计量，确保为所承担的市场风险计提充足的资本。
５．４．４．１利率风险管理
对交易账户利率风险，本集团实施限额管理，制定交易限额、止损限额、敞口限额和灵敏度限额等，并对限额指标实施系统化的监控。操作上，本集团有针对性地采用久期、凸度、基点价值等参数，结合对市场环境、头寸分布的分析，逐步加强对交易账户的组合化运作，同时也适当运用金融衍生工具等实现对交易账户利率风险的管控与对冲。
对银行账户利率风险，本集团已初步建成较为完善的银行账户利率风险监测体系。通过缺口分析等方法对利率敏感资产负债的重定价期限缺口实施定期监控，并运用主动调整浮动利率与固定利率资产比重等手段对银行账户利率风险进行有效管理。
５．４．４．２汇率风险管理
本集团根据自身风险偏好和经营水平，通过不断完善交易系统和管理信息系统的管理支持，设立和控制相关限额，在政策许可范围内压缩和限制外汇敞口，主动调整外币资产结构以强化资产负债币种结构的匹配，适当运用汇率金融衍生工具进行转移和对冲等控制汇率风险。
５．４．４．３其它价格风险管理
主要源自于本集团持有的权益性投资及其它与商品价格挂钩的衍生工具。权益性投资大多由于历史原因及取得抵债资产过程中形成。本集团认为本集团面临的其它价格风险并不重大。
５．４．４．４风险分析
报告期内，本集团正在积极推进风险价值分析（ＶａＲ）计量工具，以实现对部分交易账户的市场风险进行监测与计量。目前，敏感性分析仍是本集团对交易账户及银行账户市场风险进行评估与计量的主要手段。
①利率风险及敏感性分析
截至２００９年６月３０日，本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日（较早者）情况如下：
（人民币百万元）
| 序号 | 证券代码 | 证券简称 | 期末持有数量（股） | 初始投资金额 | 期末账面值 | 期初账面值 | 占期末证券投资比例（％） | 报告期损益 | 会计核算科目 |
| １ | ６０００６８ | 葛洲坝 | ３４，１５３，０００ | １４０，３１５，５５１．００ | ４１５，３００，４８０．００ | ３０１，９１２，５２０．００ | ０．０５ | － | 可供出售金融资产 |
| ２ | ０３３７７ | 远洋地产 | ２０，２４５，５００ | １３８，８６３，７２０．５７ | １５８，２８８，９７４．４０ | ６２，４８９，３５５．３９ | ０．０２ | － | 可供出售金融资产 |
| ３ | ００３８８ | 港交所 | ７７５，０００ | ２，２８３，５５５．０１ | ８２，４５３，１９９．２０ | ４８，４２７，８１０．２９ | ０．０１ | １，６３２，５９７．６６ | 可供出售金融资产 |
| ４ | ０００９７９ | ＳＴ科苑 | １０，９６０，０００ | １２，４９４，４００．００ | ８１，４３２，８００．００ | ５２，０６０，０００．００ | ０．０１ | － | 可供出售金融资产 |
| ５ | ６００６４２ | 申能股份 | ５，０００，０００ | ９，３３３，３３３．３３ | ４９，３００，０００．００ | ２９，９５０，０００．００ | ０．０１ | ５００，０００．００ | 可供出售金融资产 |
| ６ | ６００６４３ | 爱建股份 | ３，７１０，１４８ | ７，０００，０００．００ | ４８，１２０，６１９．５６ | ２０，８５１，０３１．７６ | ０．０１ | － | 可供出售金融资产 |
| ７ | ６００７７４ | 汉商集团 | ７，０２３，８７７ | ８，４００，０００．００ | ４１，７２１，８２９．３８ | ２１，２１２，１０８．５４ | ０．０１ | － | 可供出售金融资产 |
| ８ | ６０１７２７ | 上海电气 | ３，８７９，６００ | １，６１５，９８０．００ | ４０，４２５，４３２．００ | ２２，４２４，０８８．００ | ０．０１ | ２１７，２５７．６０ | 可供出售金融资产 |
| ９ | ０００００１ | 深发展 | １，７７２，７００ | ３，２３９，８４１．６６ | ３８，６８０，３１４．００ | １６，７６９，７４２．００ | － | ４５，７１０．１６ | 可供出售金融资产 |
| １０ | ００６５８ | 中国高速传动 | ２，８００，０００ | ３４，７５９，８８９．０９ | ３８，１０６，９２１．５４ | 不适用 | － | － | 可供出售金融资产 |
| 其他 | ２７４，３７６，２９７．７７ | ２７２，７４６，４７９．５８ | １１２，９２７，３３９．３２ | ０．０３ | ４１４，５９８，４７８．５７ | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产／可供出售金融资产 | |||
| 合计 | ６３２，６８２，５６８．４３ | １，２６６，５７７，０４９．６６ | ６８９，０２３，９９５．３０ | ０．１６ | ４１６，９９４，０４３．９９ |
下表列示了基于所示日期的金融资产、负债结构，所有货币的收益率同时平行上升或下降１００个基点对本集团净利润及股东权益的影响：
（人民币百万元）
| １个月内 | １－３个月 | ３个月－１年 | １－５年 | ５年以上 | 不计息 | 合计 | |
| 金融资产总额 | １，２３６，３３５ | ４２２，１２６ | １，０３５，００９ | ３５１，７９１ | １７７，１５７ | ３５，０１１ | ３，２５７，４２９ |
| 金融负债总额 | （１，７９７，１７８） | （３６５，８１３） | （６２９，５６９） | （２５１，８２３） | （１７，８７６） | （６７，２５２） | （３，１２９，５１１） |
| 净敞口 | （５６０，８４３） | ５６，３１３ | ４０５，４４０ | ９９，９６８ | １５９，２８１ | （３２，２４１） | １２７，９１８ |
②汇率风险及敏感性分析
截至２００９年６月３０日，本集团外汇风险敞口情况如下：
（人民币百万元）
| 持有对象名称 | 初始投资金额 | 持股数量（股） | 占该公司股权比例（％） | 期末账面价值 | 报告期损益 | 报告期所有者权益变动 | 核算科目 | 股份来源 |
| 江苏常熟农村商业银行有限公司 | ３８０，０００，０００．００ | ５７，５６０，２２５ | １０．００ | ３８０，０００，０００．００ | １３，６７０，５５３．４４ | － | 长期股权投资 | 投资取得 |
| 中国银联股份有限公司 | １４６，２５０，０００．００ | １１２，５００，０００ | ３．９０ | １４６，２５０，０００．００ | ３，８２５，０００．００ | － | 长期股权投资 | 投资取得 |
| 合计 | ５２６，２５０，０００．００ | １７０，０６０，２２５ | ５２６，２５０，０００．００ | １７，４９５，５５３．４４ | － |
下表列示了基于所示日期的金融资产、负债结构，人民币对所有外币的即期与远期汇率同时升值５％或贬值５％的情况下，对本集团净利润及股东权益的影响：
（人民币百万元）
| ２００９年６月３０日 | ２００８年１２月３１日 | |||
| 净利润 | 股东权益 | 净利润 | 股东权益 | |
| 收益率上升１００个基点 | ４，６２８ | （１，９４４） | ５，０９２ | （１，７２７） |
| 收益率下降１００个基点 | （４，５８５） | ２，０５４ | （５，０７９） | １，８４６ |
５．４．５操作风险管理
报告期内，本集团加强了操作风险的集中管理。出台操作风险管理办法，制定操作风险管理体系建设项目实施方案，并按计划推进流程梳理和试点工作，对会计结算、信息技术、反欺诈等领域的操作风险实施重点管理。报告期内，本集团未发生重大的操作风险案件和事故，基本实现了各项业务的安全运行。
报告期内，本集团紧密围绕“操作安全、运行高效、服务优质”这一核心目标，加强金库、现金、款箱、自助设备等的管理，优化资金汇划流程，强化系统研发和工具创新，完善和改造会计风险监督体系，持续深化会计操作风险的精细化管理。
报告期内，本集团通过完善制度体系和技术规范，明确管理要求和安全控制点，持续提升信息系统风险管理能力。在全行开展信息系统和信息资产的梳理工作，为落实世博会保障措施打下坚实的基础。
报告期内，本集团积极推进反欺诈风险管理工作。成立反欺诈工作领导小组和团队，建立总分行两级反欺诈工作流程，完成反欺诈管理一期系统的开发测试，积极推进系统二期的开发，建立欺诈预警渠道，全力防控欺诈风险。
５．４．６反洗钱
本集团已逐步建立起以机构建设为基础、内控制度为核心、系统平台为保障的全行反洗钱运行体系，反洗钱工作得以深入开展。
报告期内，本集团在制度建设和培训检查上积极推进，进一步加强对跨境交易资金的监控，规范反洗钱黑名单操作管理，有效防范洗钱风险；在系统开发上不断突破，客户风险等级分类系统和反洗钱非现场监管系统优化项目在全行上线，大额和可疑交易报送系统功能持续完善。
５．５内控制度
报告期内，本行对照《企业内部控制基本规范》要求，继续按计划推进内部控制基础项目建设，针对国际国内经济金融形势的变动影响，制订实施了多项控制措施，并努力确保其得到持续落实。
５．５．１继续完善全面风险管理架构，实施新资本协议。发布了《交通银行２００９－２０１１年全面风险管理规划》，明确了近期风险管理总体战略，初步拟定了覆盖主要风险类别、较完整的全行风险偏好指标体系。在高级管理层风险管理委员会下增设信用、市场、操作风险管理三个子委员会，按季专项评估信用、市场和操作风险，全面评估海外分行和子公司风险。厘清市场风险管理职责分工，更新了市场风险管理制度。规范了全行理财业务管理架构，按季分析和评估全行理财产品风险。本行各新资本协议达标项目按计划有序推进，部分已取得阶段成果，如公司内部评级体系进入持续优化及深化应用阶段，零售业务内部评级体系已分批在各家分行全面上线投产，资产负债管理系统开发项目已上线运行，同步启动了二期开发，押品管理系统即将上线。
５．５．２加强对资产业务的内部控制。对公信贷领域，动态跟踪宏观经济走势和政策变化，及时调整信贷政策，并持续实施高风险领域企业信贷的减退加固；依托区域授信审批中心，加强对分支机构权限内授信业务的管理，及时反应、处理授信客户和项目出现的潜在和突发风险；设计由“行业与客户支持、产品服务、风险管理”三大系列、１２个“工具包”组成的信贷管理“工具箱”，向分支机构明确风险特征，提出化解风险的方法和措施；启动并推进贷后管理达标活动，对基层机构贷后管理质量进行现场检查、随机考核。零售信贷领域，在部分发达地区设置小企业专营机构，提高小企业信贷的专业化程度；实施总行、分行两级参数管理，通过对贷款管理和生产系统的参数设置，实现对分行零售信贷业务的差异化管理。信用卡领域，定期排查并采取措施，打击套现交易；对账龄偏长的账户通过二次征信评估风险变化；对高风险客户适当收紧额度政策，提前催收。
５．５．３加强对各级机构的管理。对境内分支机构调整内部规划部门，制订了境内分支机构管理办法，明确境内机构的建设战略和管理程序。增强省分行对全省机构的管理能力，结合省分行更名，制定了完善省分行紧密型管理的指导意见，明确了省辖一体管理的方向和要求。对海外分行制订了风险管理办法，排查海外分行的风险管理状况，提出专项指导意见。对子公司制订了业务授权管理指导意见和子公司分类管理意见，明确不同类型子公司的管理架构和管理方案，理顺集团相关业务条线对子公司的管理职责。
５．５．４加强对业务流程的优化整合。进一步整合业务营运流程和核算程序，交换提回业务集中处理模式试点上线，建成后将为前台提供一体化操作平台；整合前端柜面业务系统，开发推广“综合柜面系统”，简化录入要素，方便柜员操作，提高前台业务处理效率；试点代理记账模式，拟对省辖分行的营运流程进行改造。进一步优化会计核算业务流程，推广营业用款箱“换箱法”管理模式，简化了柜员款箱交接手续，缩短柜员轧账时间；试点实行现金集中清分法，规范业务处理流程；持续优化和完善印鉴防伪系统和电子对账系统，提升电子服务水平。
５．５．５全面排查、排除风险隐患。持续开展信用风险排查活动，对全行关注类集团客户及其成员新增贷款，房地产、钢铁、建材、汽车、造船行业贷款，台资企业、出口企业、民营企业和担保公司贷款，民间融资、高杠杆性投资、高管逃逸、盲目对外投资、二级公路取消收费权等风险指针及押品、委托贷款等进行了风险排查和分析，确定管理监控重点。针对经济下行期易发案件的潜在风险，两次组织全行范围的案件风险排查，梳理发现易产生外部欺诈和内部舞弊的业务环节，加强对关键风险点、案件易发点和内外部人员异常行为的监控、监督，采取有效管理措施，防控操作风险和道德风险。
５．５．６推进《企业内部控制基本规范》达标。按照该要求，本行自去年三季度启动了《企业内部控制基本规范》达标工作，设计了“全员参与、分层面执行，两纬度、四步骤”的推进方案，开发了一整套达标评估工具。至报告期末，３０余个业务条线的对照自评已全面展开，下半年将进入缺陷整改和达标评估阶段。
５．６与汇丰银行战略合作
本行与汇丰银行的战略合作继续稳步推进。双方在技术交流、信用卡、国际业务、公司业务等多个领域的合作均取得了显著的成果，互惠双赢的合作格局不断得到强化。
—专家交流方面，截至２００９年６月末，汇丰银行共派出２１人次专家进驻本行授信管理部、审计部、风险管理部、预算财务部、企业文化部等１２个部门进行工作指导，本行流程银行建设、内评法、全面风险管理、数据大集中等１５个战略发展重点项目中多数有汇丰专家的积极参与。
—人员培训方面，根据双方的高管能力培训计划，自２００６年至今，汇丰银行为本行总部部门负责人、省直分行行长和子公司负责人在英国伦敦汇丰集团培训中心举办５期高管领导能力发展培训，６２位本行高管参加了培训，提升了战略思维和领导能力；汇丰银行还为本行业务骨干举办了３０期、计５６．５天的授课培训，参训人员达２，０７７人次。
—人员工作交流方面，截至２００９年６月末，本行预算财务部、公司业务部、资产托管部、营业部、培训中心等部门的７９名业务骨干到汇丰香港进行跟班实习，零距离接触汇丰银行作为国际一流商业银行的先进管理经验和运作模式。
—根据双向交流的原则，本行协助汇丰银行，为其内地分行员工举办３２期、计３８６人参加的专项培训，并选派２名专家为其提供技术咨询和支持，与其分享本行在中国市场的成熟经验。
—在信用卡业务领域，双方合作的信用卡中心业务发展势头良好，２００９年１－６月累计消费人民币６９０．３亿元，比去年同期增加人民币３０５．３亿元，同比增长７９．３％，卡均消费额和卡均应收账款等指标在行业内均名列前茅，各项质量指标、收益指标保持业内较好水平。
—人民币资金业务领域，双方充分发挥资源互补优势，报告期内，本行向汇丰银行提供人民币拆借资金累计达１００亿元，向汇丰累计购买国债４．７亿元。
—国际业务领域，双方合作主要包括外汇财资交易、快汇业务、信用证通知、贸易融资、外币清算、香港地区业务合作、海外分行资金业务等，各项业务合作均进展顺利。报告期内，两行外汇财资交易往来６００余笔，交易额超过１００亿美元；快汇业务１１，０００余笔，累计金额超过１０亿美元。本行还与汇丰合作完成了中国内地首单人民币跨境贸易结算业务，依托本行在内地的广泛网络，以及汇丰银行的国际业务专长与贸易融资经验，在人民币国际结算领域先行一步。
—公司业务领域，双方除继续联合为著名跨国集团提供金融服务和绿色信贷项目外，还积极探讨在农村金融领域合作的可能性。双方主机对接项目二期稳步推进，在完成第三方账户查询功能投产上线的基础上，开始在客户中进行试用推广。
基于对本行未来发展和双方合作前景的信心，汇丰银行表示，长期持股交通银行的立场不变，双方长期战略合作的伙伴关系及其股权纽带十分牢固。未来，双方将进一步提升技术合作与交流的成效，拓宽业务合作领域，推动战略合作沿着互利双赢的轨道不断稳步前行。
５．７下半年展望
展望２００９年下半年，国内经济企稳回升，积极向好，但发展的不稳定、不确定、不平衡因素仍然较多。本集团将积极适应宏观形势变化，坚定发展信心，做到规模、质量、效益全面协调发展。一是努力把握上海世博会和国家推进上海“两个中心”建设的战略机遇，不断促进重点区域、重点业务加快发展，持续优化业务结构。二是加大资产负债结构调整力度，积极扩大低成本资金来源，提高资金配置效率，降低负债成本、提高资产收益，提高息差水平。三是继续大力发展中间业务，不断优化收入结构，提高中间业务收入占比。四是持续加强风险管理和内部控制，确保经营安全。五是加强体制、产品和服务创新，积极推进流程银行建设，加快重点领域产品服务创新。六是继续扎实推进降本增效，加强成本控制，提升经营效率。
５．８ 募集资金使用情况
５．８．１ 募集资金运用
本行募集资金与上市招股书承诺内容一致，全部用于补充资本金。
５．８．２变更项目情况
□适用 √不适用
５．９ 下半年的经营计划修改计划
□适用 √不适用
５．１０ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明
□适用 √不适用
５．１１ 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
□适用 √不适用？
５．１２ 董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明
□适用 √不适用
§６ 重要事项
６．１ 收购、出售资产及资产重组
６．１．１ 收购资产
□适用 √不适用
６．１．２ 出售资产
□适用 √不适用
６．１．３ 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后，该事项的进展情况及对报告期经营成果与财务状况的影响。
□适用 √不适用
６．２ 担保事项
□适用 √不适用
６．３ 非经营性关联债权债务往来
□适用 √不适用
６．４ 重大诉讼仲裁事项
□适用 √不适用
６．５ 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
６．５．１持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况
（除另有标明外，人民币元）
| 人民币 | 美元折人民币 | 港币折人民币 | 其他币种折人民币 | 合计 | |
| 金融资产总额 | ２，９７４，８５２ | １７５，５５５ | ７５，３２３ | ３１，６９９ | ３，２５７，４２９ |
| 金融负债总额 | （２，８７１，１１０） | （１５２，６９１） | （７８，５３９） | （２７，１７１） | （３，１２９，５１１） |
| 净敞口 | １０３，７４２ | ２２，８６４ | （３，２１６） | ４，５２８ | １２７，９１８ |
注：１、此表列示本集团合并报表的可供出售金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中核算的持有其他上市公司股权，按期末账面值大小排序所持前十只股票的情况。
２、占期末证券投资比例为该项证券投资期末账面价值占本集团各项证券投资总额的占比。
３、报告期损益指报告期内取得的股利收入、处置损益及公允价值变动损益。
６．５．２持有非上市金融企业股权的情况
（除另有标明外，人民币元）
| ２００９年６月３０日 | ２００８年１２月３１日 | |||
| 净利润 | 股东权益 | 净利润 | 股东权益 | |
| 人民币升值５％ | （７０７） | （３９４） | （８８５） | （１９６） |
| 人民币贬值５％ | ７０７ | ３９４ | ８８５ | １９６ |
注：１、此表以合并报表相关数据填列。
２、报告期损益指报告期内持有该项股权投资取得的股利收入。
３、报告期所有者权益变动指报告期内该项股权投资因公允价值变动直接计入股东权益的金额。
６．６ 持股５％以上股东及其实际控制人在报告期内或持续到报告期内的承诺及其履行情况
本行Ａ股发行上市时第一大股东财政部承诺：自本行Ａ股股票在上海证券交易所上市之日起３６个月内（即到２０１０年５月１５日），不转让或委托他人管理其已持有的本行Ａ股股份，也不由本行收购其持有本行的股份，且一直严格遵守该承诺。
６．７审计委员会
本行审计委员会的主要职责是审核本行内部及外部审计工作，审核财务报告、内部控制制度的执行情况及其效率和合规性。审计委员会由李家祥独立非执行董事、钱红一非执行董事、杨凤林非执行董事、陈清泰独立非执行董事和顾鸣超独立非执行董事等五名成员组成，李家祥独立非执行董事担任主任委员。审计委员会已与高级管理层一起审阅本行采纳的会计准则及惯例，并探讨内部监控及财务报告事宜，包括审阅本半年度报告摘要。
６．８报告期利润分配方案执行情况
本行于２００９年５月８日召开的２００８年度股东大会上，审议通过了本行２００８年度末期利润分配方案，以截至２００８年１２月３１日总股本４８９．９４亿股为基数，每股派发现金股利人民币０．１０元（含税），共派发末期现金股利总额为人民币４８．９９亿元。本次分红派息的股权登记日为２００９年５月２６日，除息日为２００９年５月２７日，现金股利发放日为２００９年６月２９日。
６．９半年度拟定的利润分配预案、公积金转增股本预案
以截至２００９年６月３０日的总股本４８９．９４亿股为基数，向本行登记在册的Ａ股股东和Ｈ股股东，每股现金分红人民币０．１０元（含税），分配股利总额为人民币４８．９９亿元。股利分配后，国际财务报告准则报表本行未分配利润为人民币１３１．９３亿元，中国会计准则报表本行未分配利润为人民币１４３．７０亿元。无公积金转增股本预案。
６．１０报告期内现金分红政策的执行情况
根据本行《公司章程》（２００８年度股东大会审议通过），本行可以采取现金或者股票方式分配股利。本行的利润分配应重视对投资者的合理投资回报，利润分配政策应保持连续性和稳定性。本行可以进行半年度股利分配。股东大会授权董事会批准半年度股利分配方案，股东大会另有决议除外。半年度股利的数额不应超过本行半年度利润表所列示的可供分配利润数的百分之四十，法律法规另有规定除外。
本行严格执行上述规定。
§７ 财务报告
７．１ 审计意见
| 合并 | 银行 | |||
| ６／３０／２００９ | １２／３１／２００８ | ６／３０／２００９ | １２／３１／２００８ | |
| 人民币百万元 （未经审计） | 人民币百万元 | 人民币百万元 （未经审计） | 人民币百万元 | |
| 资产 | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | ４０９，３１２ | ３６２，１８０ | ４０９，３０９ | ３６２，１５９ |
| 存放同业款项 | ８５，３１５ | １１５，７３９ | ８５，１３０ | １１５，２０２ |
| 拆出资金 | ８４，３９９ | ８９，５３９ | ８４，３９９ | ８９，５３９ |
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 | ３９，３３５ | ２２，２８０ | ３９，０１５ | ２２，０７９ |
| 衍生金融资产 | ２，７７４ | ４，６５６ | ２，７７４ | ４，６５６ |
| 买入返售金融资产 | １６８，１０２ | １２６，２３３ | １６７，９６２ | １２６，１２０ |
| 应收利息 | １２，３８９ | １１，５３５ | １２，３８９ | １１，５３５ |
| 发放贷款和垫款 | １，６９７，２０５ | １，２９８，７７６ | １，６９６，９１６ | １，２９９，３６５ |
| 可供出售金融资产 | １６５，８６６ | １４１，４８４ | １６５，０９８ | １４１，０７５ |
| 持有至到期投资 | ４９０，１８４ | ３６７，８７８ | ４９０，０５６ | ３６７，７９９ |
| 应收款项类投资 | ８２，３１８ | ９１，００６ | ８２，０７０ | ９０，５７０ |
| 长期股权投资 | ５２６ | ５２６ | ５，７４８ | ５，３０８ |
| 投资性房地产 | １０４ | １０９ | １０４ | １０９ |
| 固定资产 | ２２，４６８ | ２２，７４４ | ２１，８８１ | ２２，１４１ |
| 在建工程 | ６，１０４ | ５，６５２ | ６，１０４ | ５，６５２ |
| 无形资产 | １，３０６ | １，３６７ | １，２９６ | １，３５７ |
| 递延所得税资产 | ４，１０６ | ４，１４７ | ４，１５１ | ４，１８８ |
| 其他资产 | ２２，３０７ | １２，４０４ | ８，６８８ | ３，４９７ |
| 资产总计 | ３，２９４，１２０ | ２，６７８，２５５ | ３，２８３，０９０ | ２，６７２，３５１ |
| 负债及股东权益 | ||||
| 负债 | ||||
| 向中央银行借款 | ６０ | － | ６０ | － |
| 同业及其他金融机构存放款项 | ５８３，３４６ | ４８３，０７５ | ５８４，５９３ | ４８４，３５９ |
| 拆入资金 | ６２，３１２ | ５１，５６３ | ５４，６３２ | ４７，５１１ |
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | ５，２５９ | ４，３３８ | ５，２６１ | ４，３４０ |
| 衍生金融负债 | ３，３９０ | ５，６７５ | ３，３９０ | ５，６７５ |
| 卖出回购金融资产款 | １３，６３３ | ３４，８１５ | １１，９３３ | ３３，８１５ |
| 吸收存款 | ２，３６５，３３４ | １，８６５，８１５ | ２，３６６，３６６ | １，８６６，５６６ |
| 应付职工薪酬 | １，８２４ | ３，９６８ | １，７３４ | ３，８５０ |
| 应交税费 | ６，２２６ | ６，１８３ | ６，１７６ | ６，１３３ |
| 应付利息 | ２５，１１６ | ２２，２５９ | ２５，０９４ | ２２，２４３ |
| 预计负债 | ５６９ | ７０６ | ５６９ | ７０６ |
| 应付债券 | ４０，０００ | ４０，０００ | ４０，０００ | ４０，０００ |
| 递延所得税负债 | ４５ | ４ | ７ | ４ |
| 其他负债 | ３１，０６０ | １４，２１２ | ２８，１６６ | １１，７２２ |
| 负债合计 | ３，１３８，１７４ | ２，５３２，６１３ | ３，１２７，９８１ | ２，５２６，９２４ |
| 股东权益 | ||||
| 股本 | ４８，９９４ | ４８，９９４ | ４８，９９４ | ４８，９９４ |
| 资本公积 | ４６，６１３ | ４７，１４７ | ４６，４３５ | ４７，２０３ |
| 盈余公积 | ２２，９８０ | １６，０８０ | ２２，９８０ | １６，０８０ |
| 一般风险准备 | １８，４５６ | １２，５７４ | １８，４５６ | １２，５７４ |
| 未分配利润 | １９，４０６ | ２１，５０８ | １９，２６９ | ２１，６７０ |
| 外币报表折算差额 | （１，０２５） | （１，０９４） | （１，０２５） | （１，０９４） |
| 归属于母公司股东权益 | １５５，４２４ | １４５，２０９ | ||
| 少数股东权益 | ５２２ | ４３３ | ||
| 股东权益合计 | １５５，９４６ | １４５，６４２ | １５５，１０９ | １４５，４２７ |
| 负债及股东权益总计 | ３，２９４，１２０ | ２，６７８，２５５ | ３，２８３，０９０ | ２，６７２，３５１ |
７．２ 银行及合并财务报表
７．２．１银行及合并资产负债表
| 财务报告 | √未经审计 □审计 |
７．２．２银行及合并利润表
| 合并 | 银行 | |||
| ２００９年１月１日至６月３０日止期间 | ２００８年１月１日至６月３０日止期间 | ２００９年１月１日至 ６月３０日止期间 | ２００８年１月１日至 ６月３０日止期间 | |
| 人民币百万元 （未经审计） | 人民币百万元 （已重述） | 人民币百万元 （未经审计） | 人民币百万元 （已重述） | |
| 一、营业收入 | ３６，８１３ | ３７，６３９ | ３６，０８１ | ３７，１６２ |
| 利息净收入 | ２９，６８０ | ３２，９２６ | ２９，４７４ | ３２，８８０ |
| 利息收入 | ５５，５５９ | ５６，０２２ | ５５，２３７ | ５５，９７３ |
| 利息支出 | （２５，８７９） | （２３，０９６） | （２５，７６３） | （２３，０９３） |
| 手续费及佣金净收入 | ５，４７６ | ４，６５３ | ５，０６７ | ４，１９０ |
| 手续费及佣金收入 | ６，２３７ | ５，２００ | ５，７７３ | ４，６８３ |
| 手续费及佣金支出 | （７６１） | （５４７） | （７０６） | （４９３） |
| 投资收益 | ９３１ | ６９６ | ８６２ | ７１２ |
| 公允价值变动收益／（损失） | ２３９ | （３７２） | ２１３ | （３４６） |
| 汇兑收益／（损失） | ２６６ | （３２６） | ２６９ | （２８７） |
| 其他业务收入 | ２２１ | ６２ | １９６ | １３ |
| 二、营业支出 | （１６，９７１） | （１７，２９０） | （１６，６７７） | （１７，１１６） |
| 营业税金及附加 | （２，３７３） | （２，３８４） | （２，３４１） | （２，３５９） |
| 业务及管理费 | （１０，００７） | （１０，７４７） | （９，７８７） | （１０，５９８） |
| 资产减值损失 | （４，３８５） | （４，１２８） | （４，３４３） | （４，１２８） |
| 其他业务成本 | （２０６） | （３１） | （２０６） | （３１） |
| 三、营业利润 | １９，８４２ | ２０，３４９ | １９，４０４ | ２０，０４６ |
| 营业外收入 | １３７ | ９９ | １１９ | ９８ |
| 营业外支出 | （７６） | （１１９） | （６４） | （１１８） |
| 四、利润总额 | １９，９０３ | ２０，３２９ | １９，４５９ | ２０，０２６ |
| 所得税费用 | （４，２６８） | （４，７３６） | （４，１７９） | （４，６７１） |
| 五、净利润 | １５，６３５ | １５，５９３ | １５，２８０ | １５，３５５ |
| 归属于母公司股东的净利润 | １５，５７９ | １５，５３４ | ||
| 少数股东损益 | ５６ | ５９ | ||
| 六、每股收益 | ||||
| 基本每股收益（人民币元） | ０．３２ | ０．３２ | ||
| 稀释每股收益（人民币元） | 不适用 | 不适用 | ||
| 七、其他综合收益 | （４３２） | （１，６４３） | （６９９） | （１，３０６） |
| 八、综合收益总额 | １５，２０３ | １３，９５０ | １４，５８１ | １４，０４９ |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | １５，１１４ | １３，９２５ | ||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | ８９ | ２５ | ||
７．２．３银行及合并现金流量表
| 合并 | 银行 | |||
| ２００９年１月１日至６月３０日止期间 | ２００８年１月１日至６月３０日止期间 | ２００９年１月１日至６月３０日止期间 | ２００８年１月１日至６月３０日止期间 | |
| 人民币百万元 （未经审计） | 人民币百万元 | 人民币百万元 （未经审计） | 人民币百万元 | |
| 经营活动产生的现金流量 | ||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ５９９，７９０ | ３０４，９７６ | ６００，０３４ | ３０５，５７０ |
| 向中央银行借款净增加额 | ６０ | － | ６０ | － |
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | １０，７４９ | １７，６２９ | ７，１２１ | １６，８２９ |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ５０，３２４ | ５０，３８４ | ４９，２２６ | ４９，８２２ |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | １３，９８７ | １，８０１ | １３，５０９ | １，８００ |
| 经营活动现金流入小计 | ６７４，９１０ | ３７４，７９０ | ６６９，９５０ | ３７４，０２１ |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ４０２，９６４ | １３８，６７１ | ４０１，７８４ | １３８，３０３ |
| 存放中央银行款项和同业款项净增加额 | ６１，１８０ | ６１，６６１ | ６１，１８０ | ６１，６６１ |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ２２，７３５ | １８，１９９ | ２２，５６９ | １８，１４４ |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | ６，３７５ | ５，７９４ | ６，２３７ | ５，６６８ |
| 支付的各项税费 | ６，４８７ | ６，５３３ | ６，３５１ | ６，４４９ |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | ７５，３７４ | ９２，０１６ | ７１，１５１ | ８９，１７５ |
| 经营活动现金流出小计 | ５７５，１１５ | ３２２，８７４ | ５６９，２７２ | ３１９，４００ |
| 经营活动产生的现金流量净额 | ９９，７９５ | ５１，９１６ | １００，６７８ | ５４，６２１ |
| 投资活动产生的现金流量 | ||||
| 收回投资收到的现金 | １，５９３，５７９ | ８２５，４６４ | １，５９３，５１３ | ８２５，４１２ |
| 取得投资收益收到的现金 | ９，８７９ | ５，４８７ | ９，８７９ | ５，４８４ |
| 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 | ７９ | ４５４ | ７９ | ４１０ |
| 投资活动现金流入小计 | １，６０３，５３７ | ８３１，４０５ | １，６０３，４７１ | ８３１，３０６ |
| 投资支付的现金 | １，７４１，３０４ | ８７２，２３０ | １，７４１，７５４ | ８７１，６５７ |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | １，７８５ | ２，２７１ | １，７８２ | ２，２４２ |
| 投资活动现金流出小计 | １，７４３，０８９ | ８７４，５０１ | １，７４３，５３６ | ８７３，８９９ |
| 投资活动产生的现金流量净额 | （１３９，５５２） | （４３，０９６） | （１４０，０６５） | （４２，５９３） |
| 筹资活动产生的现金流量 | ||||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | ４，７０２ | １０，０３１ | ４，７０２ | １０，０３１ |
| 筹资活动现金流出小计 | ４，７０２ | １０，０３１ | ４，７０２ | １０，０３１ |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | （４，７０２） | （１０，０３１） | （４，７０２） | （１０，０３１） |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | （１３） | （７００） | （１３） | （６８０） |
| 现金及现金等价物净增加额 | （４４，４７２） | （１，９１１） | （４４，１０２） | １，３１７ |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | ２２５，７３２ | ９５，９１２ | ２２５，１７５ | ９２，５０３ |
| 期末现金及现金等价物余额 | １８１，２６０ | ９４，００１ | １８１，０７３ | ９３，８２０ |
７．２．４合并股东权益变动表
| ２００９年１月１日至６月３０日止期间（未经审计） | ||||||||
| 归属母公司的股东权益 | 少数股东权益 | 股东权益合计 | ||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 外币报表 折算差额 | |||
| 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | |
| ２００９年１月１日余额 | ４８，９９４ | ４７，１４７ | １６，０８０ | １２，５７４ | ２１，５０８ | （１，０９４） | ４３３ | １４５，６４２ |
| 本期增减变动金额 | ||||||||
| （一） 净利润 | － | － | － | － | １５，５７９ | － | ５６ | １５，６３５ |
| （二） 直接计入股东权益的利得和损失 | － | （５３４） | － | － | － | ６９ | ３３ | （４３２） |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | － | （６９１） | － | － | － | － | ４２ | （６４９） |
| 其中：计入股东权益的金额 | － | （４８） | － | － | － | － | ４２ | （６） |
| 转入当期损益的金额 | － | （６４３） | － | － | － | － | － | （６４３） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | － | １５７ | － | － | － | － | （９） | １４８ |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | ６９ | － | ６９ |
| 上述（一）和（二）小计 | － | （５３４） | － | － | １５，５７９ | ６９ | ８９ | １５，２０３ |
| （三） 股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| １．股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．股份支付计入股东权益的金额 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．其他 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| （四） 利润分配 | － | － | ６，９００ | ５，８８２ | （１７，６８１） | － | － | （４，８９９） |
| １．提取盈余公积 | － | － | ６，９００ | － | （６，９００） | － | － | － |
| ２．提取一般风险准备 | － | － | － | ５，８８２ | （５，８８２） | － | － | － |
| ３．对股东的分配 | － | － | － | － | （４，８９９） | － | － | （４，８９９） |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| （五） 股东权益内部结转 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| １．资本公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．盈余公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．盈余公积弥补亏损 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ２００９年６月３０日余额 | ４８，９９４ | ４６，６１３ | ２２，９８０ | １８，４５６ | １９，４０６ | （１，０２５） | ５２２ | １５５，９４６ |
７．２．４合并股东权益变动表（续）
| ２００８年１月１日至６月３０日止期间 | ||||||||
| 归属母公司的股东权益 | 少数股东权益 | 股东权益合计 | ||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 外币报表 折算差额 | |||
| 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | |
| ２００８年１月１日余额 | ４８，９９４ | ４５，９５９ | ４，７３９ | １０，６３６ | １８，６１２ | （５６１） | ４１８ | １２８，７９７ |
| 本期增减变动金额 | ||||||||
| （一） 净利润 | － | － | － | － | １５，５３４ | － | ５９ | １５，５９３ |
| （二） 直接计入股东权益的利得和损失 | － | （１，２３２） | － | － | － | （３７７） | （３４） | （１，６４３） |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | － | （１，６０７） | － | － | － | － | （４６） | （１，６５３） |
| 其中：计入股东权益的金额 | － | （１，１５９） | － | － | － | － | （３４） | （１，１９３） |
| 转入当期损益的金额 | － | （４４８） | － | － | － | － | （１２） | （４６０） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | － | ３７５ | － | － | － | － | １２ | ３８７ |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | （３７７） | － | （３７７） |
| 上述（一）和（二）小计 | － | （１，２３２） | － | － | １５，５３４ | （３７７） | ２５ | １３，９５０ |
| （三） 股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| １．股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．股份支付计入股东权益的金额 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．其他 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| （四） 利润分配 | － | － | ８，５１１ | １，９３８ | （１７，７９８） | － | － | （７，３４９） |
| １．提取盈余公积 | － | － | ８，５１１ | － | （８，５１１） | － | － | － |
| ２．提取一般风险准备 | － | － | － | １，９３８ | （１，９３８） | － | － | － |
| ３．对股东的分配 | － | － | － | － | （７，３４９） | － | － | （７，３４９） |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| （五） 股东权益内部结转 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| １．资本公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．盈余公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．盈余公积弥补亏损 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － | － |
| ２００８年６月３０日余额 | ４８，９９４ | ４４，７２７ | １３，２５０ | １２，５７４ | １６，３４８ | （９３８） | ４４３ | １３５，３９８ |
７．２．５银行股东权益变动表
| ２００９年１月１日至６月３０日止期间（未经审计） | |||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 外币报表 折算差额 | 股东权益合计 | |
| 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | |
| ２００９年１月１日余额 | ４８，９９４ | ４７，２０３ | １６，０８０ | １２，５７４ | ２１，６７０ | （１，０９４） | １４５，４２７ |
| 本期增减变动金额 | |||||||
| （一） 净利润 | － | － | － | － | １５，２８０ | － | １５，２８０ |
| （二） 直接计入股东权益的利得和损失 | － | （７６８） | － | － | － | ６９ | （６９９） |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | － | （９７３） | － | － | － | － | （９７３） |
| 其中：计入股东权益的金额 | － | （３９４） | － | － | － | － | （３９４） |
| 转入当期损益的金额 | － | （５７９） | － | － | － | － | （５７９） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | － | ２０５ | － | － | － | － | ２０５ |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | ６９ | ６９ |
| 上述（一）和（二）小计 | － | （７６８） | － | － | １５，２８０ | ６９ | １４，５８１ |
| （三） 股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － |
| １．股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．股份支付计入股东权益的金额 | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．其他 | － | － | － | － | － | － | － |
| （四） 利润分配 | － | － | ６，９００ | ５，８８２ | （１７，６８１） | － | （４，８９９） |
| １．提取盈余公积 | － | － | ６，９００ | － | （６，９００） | － | － |
| ２．提取一般风险准备 | － | － | － | ５，８８２ | （５，８８２） | － | － |
| ３．对股东的分配 | － | － | － | － | （４，８９９） | － | （４，８９９） |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － |
| （五） 股东权益内部结转 | － | － | － | － | － | － | － |
| １．资本公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．盈余公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．盈余公积弥补亏损 | － | － | － | － | － | － | － |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － |
| ２００９年６月３０日余额 | ４８，９９４ | ４６，４３５ | ２２，９８０ | １８，４５６ | １９，２６９ | （１，０２５） | １５５，１０９ |
７．２．５银行股东权益变动表（续）
| ２００８年１月１日至６月３０日止期间 | |||||||
| 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 外币报表 折算差额 | 股东权益合计 | |
| 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | 人民币百万元 | |
| ２００８年１月１日余额 | ４８，９９４ | ４５，５９０ | ４，７３９ | １０，６３６ | １８，９００ | （５６１） | １２８，２９８ |
| 本期增减变动金额 | |||||||
| （一） 净利润 | － | － | － | － | １５，３５５ | － | １５，３５５ |
| （二） 直接计入股东权益的利得和损失 | － | （９２９） | － | － | － | （３７７） | （１，３０６） |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | － | （１，２３０） | － | － | － | － | （１，２３０） |
| 其中：计入股东权益的金额 | － | （８０８） | － | － | － | － | （８０８） |
| 转入当期损益的金额 | － | （４２２） | － | － | － | － | （４２２） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | － | ３０１ | － | － | － | － | ３０１ |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | （３７７） | （３７７） |
| 上述（一）和（二）小计 | － | （９２９） | － | － | １５，３５５ | （３７７） | １４，０４９ |
| （三） 股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － |
| １．股东投入资本 | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．股份支付计入股东权益的金额 | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．其他 | － | － | － | － | － | － | － |
| （四） 利润分配 | － | － | ８，５１１ | １，９３８ | （１７，７９８） | － | （７，３４９） |
| １．提取盈余公积 | － | － | ８，５１１ | － | （８，５１１） | － | － |
| ２．提取一般风险准备 | － | － | － | １，９３８ | （１，９３８） | － | － |
| ３．对股东的分配 | － | － | － | － | （７，３４９） | － | （７，３４９） |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － |
| （五） 股东权益内部结转 | － | － | － | － | － | － | － |
| １．资本公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － |
| ２．盈余公积转增股本 | － | － | － | － | － | － | － |
| ３．盈余公积弥补亏损 | － | － | － | － | － | － | － |
| ４．其他 | － | － | － | － | － | － | － |
| ２００８年６月３０日余额 | ４８，９９４ | ４４，６６１ | １３，２５０ | １２，５７４ | １６，４５７ | （９３８） | １３４，９９８ |
７．３报表附注
７．３．１与最近一期财务报告相比，重要会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。
７．３．２与最近一期财务报告相比，财务报表合并范围未发生重大变化。
§８备查文件
８．１载有法定代表人签字的半年度报告文本
８．２载有本行负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报告文本。
８．３载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告文本。
８．４报告期内，在中国证监会指定报刊上公开披露过的所有文件正本及公告原稿。
８．５其他证券市场披露的半年度报告文本。
交通银行股份有限公司
董事长：胡怀邦
二○○九年八月十九日
股票代码：６０１３２８ 股票简称：交通银行 编号：临２００９－－０１５
交通银行股份有限公司
第五届董事会第十六次会议决议公告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）及董事会全体成员保证本公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。
交通银行第五届董事会第十六次会议于２００９年８月１９日在上海（现场）和香港（视频）召开。会议由胡怀邦董事长主持。出席会议应到董事１８名，亲自出席董事１７名，曼宁独立董事书面委托威尔逊独立董事出席会议并代为行使表决权。９名监事以及全体高管列席会议。与会人数符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的规定。会议审议并通过如下决议：
一、关于交通银行２００９年半年度报告及业绩公告的决议
同意按照有关监管规定予以公开披露。
（同意１８票，反对０票，弃权０票）
二、关于交通银行２００９年半年度利润分配方案的决议
同意以截至２００９年６月３０日的总股本４８９．９４亿股为基数，向本行登记在册的Ａ股股东和Ｈ股股东，每股现金分红人民币０．１０元（税前），分配股利总额为４８．９９亿元。
６名独立董事对《交通银行２００９年半年度利润分配方案》发表如下独立意见：同意。
（同意１８票，反对０票，弃权０票）
三、关于聘任杜江龙先生为交通银行董事会秘书的决议
同意聘任杜江龙先生为交通银行董事会秘书（公司秘书），并担任公司授权代表。杜江龙先生担任本行董事会秘书的任职资格尚须报请中国银监会核准。
６名独立董事对《关于聘任杜江龙先生为交通银行董事会秘书的议案》发表如下独立意见：同意。
（同意１８票，反对０票，弃权０票）
四、关于《交通银行董事、监事和高级管理人员持有本行股份及其变动管理办法》的决议
（同意１８票，反对０票，弃权０票）
特此公告
交通银行股份有限公司董事会
二○○九年八月十九日
附件：
杜江龙，男，１９７０年７月出生，中国国籍，硕士研究生。杜先生１９９２年７月至１９９４年９月在湖南省物资再生利用总公司工作；１９９４年９月至１９９７年７月为财政部财政科学研究所硕士研究生；１９９７年７月至２００９年４月先后在财政部商贸金融司、国债金融司、金融司工作，历任副主任科员、主任科员、金融一处副处长、金融司司秘书（正处长级）、金融一处处长；２００９年４月至今任财政部金融司副司长级干部。杜先生１９９７年从财政部财政科学研究所获经济学硕士学位，２００３年从英国曼彻斯特大学获经济学硕士学位。
股票代码：６０１３２８ 股票简称：交通银行 编号：临２００９－０１６
交通银行股份有限公司
董事会秘书辞任公告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）及董事会全体成员保证本公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。
张冀湘先生根据工作需要，辞去本行董事会秘书（公司秘书）和授权代表职务，该辞任自２００９年８月１９日起生效。张冀湘先生确认其与本行董事会并无不同意见，亦无任何事项需要通知本行股东及债权人。
张冀湘先生在建立本行董事会规章制度，完善董事会工作体系，规范董事会运作机制，加强投资者关系和信息披露管理等方面，为本行完善公司治理做了大量卓有成效的工作，发挥了重要作用。张冀湘先生在上海证券交易所２００８－２００９年度上市公司董事会秘书考核中评为优秀；在《大众证券报》和新浪财经联合主办的第四届大众证券杯·中国上市公司竞争力公信力ＴＯＰ１０评奖暨２００９上市公司领导人峰会上荣获“投资者关系金牌董秘”。
本行董事会对张冀湘先生为本行做出的贡献表示衷心感谢！
交通银行股份有限公司董事会
二○○九年八月十九日
股票代码：６０１３２８ 股票简称：交通银行 编号：临２００９－０１７
交通银行股份有限公司
第五届监事会第九次会议决议公告
交通银行股份有限公司监事会全体成员保证本公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。
交通银行股份有限公司（“本行”）第五届监事会第九次会议于２００９年８月１９日下午在上海召开。会议由华庆山监事长主持，会议应到１１人，实到１０人，李进监事书面委托华庆山监事长出席会议并行使表决权。出席人数符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：
一、关于《交通银行股份有限公司２００９年半年度报告》的决议
认为本行２００９年半年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映本行的实际情况。
表决结果：赞成１１票、反对０票、弃权０票
二、关于《交通银行股份有限公司２００９年半年度利润分配方案》的决议
同意以截至２００９年６月３０日的总股本４８９．９４亿股为基数，向本行登记在册的Ａ股股东和Ｈ股股东，每股现金分红人民币０．１０元（税前），分配股利总额为４８．９９亿元，占国际财务报告准则集团净利润（归属于母公司）的３１．４９％，占国际财务报告准则银行净利润的３２．１０％。
表决结果：赞成１１票、反对０票、弃权０票
特此公告
交通银行股份有限公司监事会
２００９年８月１９日