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    基金帝国:富达基金
    2009年08月24日      来源:上海证券报      作者:⊙银华基金
      ⊙银华基金

      

      “每天更加勤奋+更加机敏的工作,帮助小额投资者达到他们的目标。”这是富达基金帝国的真正缔造者——爱德华·约翰逊二世经营富达时的承诺。

      1943年,45岁的约翰逊二世上任时,富达因为持有了大量沦为垃圾债的铁路债券损失惨重而濒临破产,但他却坚持认为,二战一定会使铁路运输业恢复元气。果不其然,在不到一年的时间里,美国铁路运输业开始复苏,富达获得的铁路债券补付利息多达100万美元。

      随着经营形势的好转,约翰逊二世于1946年对管理模式进行了彻底改革:创立管理和研究公司(FMR,简称富达投资),承担基金的投资工作,而富达基金则成为它旗下的一只基金,基金帝国的雏形初显。

      改组后的富达进入了快速增长期。到1950年代末期,FMR的资产规模达到4.16亿美元,旗下管理了富达、布里顿、富达资本、富达特伦德四只基金,成为美国第五大基金公司;1965年,FMR所掌管的基金数增至9只,规模跃居首位。

      1970年代中期,富达在股市的重挫中管理规模急剧缩水,76岁高龄的约翰逊二世感到力不从心,遂将基金帝国的权柄交予正值盛年的儿子小约翰逊。

      爱德华·约翰逊三世上任后力挽狂澜,他的两项重要创举使得富达的辉煌得以继续:其一,产品创新。他推出了一种可以开支票的货币市场基金,增加了货币基金的支付功能;其二。服务创新,率先推出了免费的咨询服务电话,1970年代末,又开发了一套电话服务系统,每天可接几千个电话,并且自动转接到相关部门,创新的服务为富达赢得大量的销售收入。

      1970年代末期,富达基金开始逐步摆脱困境,并实现了第二次腾飞。在此期间,富达诞生了另一个传奇——彼得·林奇和麦哲伦基金。在执掌麦哲伦基金13年的时间里,彼得·林奇创造了29%的年平均收益率,而同期标普500的年均涨幅只有14%。

      目前,富达已然成为全球最大的基金管理公司,其分支机构遍布十多个国家和地区,旗下管理的资产仍高达1.2万亿美元,远远超过我国目前全部开放式基金资产净值的总和。