(1)公司业务
公司继续以客户为中心,以核心负债为抓手,持续深化核心客户建设,积极拓宽低成本核心负债来源,巩固优化客户基础;大力拓展现金管理业务,打造“金立方”现金管理业务品牌,推出四大综合服务方案和六大行业解决方案,提高企业现金管理综合化服务的竞争力,努力扩大公司类业务核心负债规模。全行公司类客户数为16.21万户,较期初新增1.43万户,增长9.71%,其中核心客户数达到2.53万户,占全部公司类客户比例为15.61%。
公司密切关注国家和区域经济发展重点,加大对主流业务领域的动态分析和信贷投入,调整优化信贷资产的行业结构、客户结构和产品结构。截至报告期末,全行本外币公司类贷款余额为5089.30亿元,较期初增长37.38%。
公司在对公业务方面持续推进重点业务、重点产品创新与推广,逐步优化业务结构,提升专业服务能力。一是成立可持续金融中心,加大资源支持力度,推进可持续金融业务专业化管理。截至报告期末,累计发放节能减排项目贷款100笔,金额41.15亿元,综合效益良好,社会效益突出,并且至今未发生不良贷款。二是积极从强化管理、产品服务、营销支持等方面推进贸易融资业务、外汇业务、票据业务稳步发展。报告期内全行累计办理国际结算业务111.41亿美元;累计办理结售汇业务76.83亿美元;累计办理票据承兑1927.93亿元,同比增长63.17%;累计办理票据直贴905.16亿元,同比增长33.97%。三是贯彻有关监管政策精神,成立总行小企业部,探索建立小企业业务专营模式,全面推进小企业各项规章制度建设,为小企业业务专业化运作管理奠定良好基础。
(2)同业业务
公司加强同业客户关系管理,推进客户营销和产品推广,同业专业管理服务水平持续提升,同业金融合作成果不断丰富。报告期内新增银银平台上线产品23个,累计联网上线148家;代销理财产品162.57亿元,实现收入5880.20万元;累计办理银银平台结算88.31万笔,金额501.55亿元;报告期内商业银行信息系统建设上线4家,为6个商行信息系统项目提供运维服务,实现科技输出收入1457万元。公司还密切关注和把握市场形势,加强共同客户开发,不断深化银证合作,截至报告期末第三方存管累计联网上线证券公司88家。
(3)投资银行业务
公司加强投资银行业务的产品创新和品牌建设,大力发展短期融资券、中期票据等非金融企业债务融资工具承销业务,积极拓展金融企业金融债、次级债、混合资本债等债券承销业务。把握商业银行可开办并购贷款的有利时机,积极为企业提供债务重组、兼并收购类财务顾问服务,稳步推进并购贷款业务开展。探索私募股权投资、资产交易等战略性投资银行业务,丰富投资银行产品体系。报告期内共为8家企业主承销发行8只短期融资券,发行承销规模达54亿元;为1家企业主承销发行1只中期票据,发行承销规模12.50亿元;财务顾问客户签约15家,实现财务顾问业务收入808.25万元。
2、零售业务
公司继续大力发展零售负债业务,实现储蓄存款跨越式增长。截至报告期末,全行储蓄存款余额为1249.20亿元,较期初增加360.26亿元,增长40.52%。日均储蓄存款余额为1085.96亿元,比2008年日均储蓄存款余额增加435.31亿元。
紧抓零售信贷业务基础管理建设,通过清晰的操作手册、优化的个贷系统、专业的服务团队等保障因素,为零售信贷业务的发展提供全面支持。报告期末全行个人贷款余额为1321.04亿元,较期初增加31.67亿元。按照五级分类标准,期末个人不良贷款率仅为0.35%,持续保持较低水平。
积极拓展综合理财业务,期末综合理财产品销售总量为231.25亿元。其中销售本外币理财产品175.31亿元,代销基金(含券商集合理财)54.86亿元,保险1.08亿元。
信用卡业务方面,公司坚持理性发展,稳健经营,以提高信用卡首刷率和活卡率为工作重点,持续优化客户结构;加快经营转型步伐,探索开展精准化营销;加强信用卡业务风险防范,确保资产质量在可控范围内。以高端产品为重点,进一步优化和丰富产品结构,先后推出西单商场百货联名信用卡、深圳益田假日广场百货联名信用卡、GOLF白金信用卡。截至报告期末,累计发行信用卡539.90万张,本年新增发行信用卡49.30万张。信用卡业务收入大幅增长,向盈利方向稳步迈进,报告期内累计实现业务收入3.88亿元,同比增长46.17%,实现账面业务净利润0.80亿元,开始扭亏为盈。
3、资产管理业务
(1)资金业务
自营投资方面,在市场收益率整体下降的情况下,公司本外币债券仍然保持较好的投资收益率。公司本币投资着重于对投资组合结构进行优化调整,不断提高组合流动性、收益率及风险防范能力,并适度加大波段操作;外币债券投资组合除继续增持我国财政部债券、美国财政部债券以外,还适度增持了高信用等级的中资金融机构、政策性银行债券和相关名字的信用挂钩债券,并根据国际经济形势对外资金融机构债券保持密切关注。
交易做市方面,公司积极履行做市商职责,为市场提供流动性,汇率交易、债券交易的市场排名保持在市场第一梯队;人民币利率互换业务继续保持较高的市场占有率;黄金交易方面,公司自营黄金交易金额为153.27亿元,较上年同期增长15%。同时,公司作为第一批获得上海期货交易所黄金期货自营会员资格的商业银行之一,开始参与黄金期货业务交易。
(2)资产托管业务
报告期末,公司资产托管业务规模总净值为786.96亿元,较期初增加17.67%,实现利润收入5647万元。其中基金托管净值428.07亿元,较期初增加15.63%;托管份额342.84亿份,较期初减少16.72%。创新类业务起步良好,托管规模达66.65亿元,券商定向资产管理、券商集合理财等业务位居各托管行前列,基金专户理财托管也逐步发展。
4、电子银行与信息科技
公司加大电子银行业务的自主创新和外部资源整合力度,通过与国内一流企业及网站的战略合作,重点发展高附加值的企业网银现金管理和“精彩e生活”一站式电子商务增值服务,推出中小银行网银托管服务和企业网上银行电子商务即时结算模式,推进电子银行综合化经营,树立“在线兴业”、“无线兴业”、“热线兴业”和“五星导航”的电子银行服务品牌。
截至报告期末,公司电子银行对柜面替代率达46.18%,通过电子银行渠道产生的中间业务收入达5113.45万元,同比增长36.8%。其中零售电子银行客户数累计达684.10万户,较期初增加195.2万户,零售电子银行交易占全行所有渠道对私交易总笔数的22.48%;企业网银客户数累计达4.3万户,较期初增加6866户,企业网银交易占全行所有渠道对公交易总笔数的40.28%。新增现金管理客户49户,累计达172户,新增日均存款18.15亿元,累计达88.36亿元。目前电子商务企业客户累计316户,存款余额达30.32亿元。
信息科技方面,公司继续认真贯彻“科技兴行”战略,以市场为导向,推进高品质的软件研发;进一步深化信息科技风险应急处置机制,加强IT风险管理,确保信息系统平稳运行。2009年3月,公司获中国企业信息化500强综合奖项之“最佳企业信息化效益奖”。
(三)贷款质量分析
1、贷款五级分类情况
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 | ||
余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
正常类 | 627,344,618 | 97.87 | 484,183,887 | 96.96 |
关注类 | 9,375,515 | 1.46 | 11,053,596 | 2.21 |
次级类 | 1,882,008 | 0.29 | 2,000,637 | 0.40 |
可疑类 | 1,977,555 | 0.31 | 1,818,171 | 0.36 |
损失类 | 453,553 | 0.07 | 330,138 | 0.07 |
合 计 | 641,033,249 | 100 | 499,386,429 | 100 |
报告期末,公司不良贷款余额较期初增加1.64亿元,总体保持平稳。由于贷款规模相对较快增长,不良率较期初相应下降0.16个百分点。公司关注类贷款较期初下降16.78亿元,其主要原因是公司加强对关注类贷款的管理,加大贷款催收力度等因素所致。
2、贷款减值准备金的计提和核销情况
单位:人民币千元
项 目 | 金额 |
期初余额 | 9,400,655 |
报告期计提(+) | 94,096 |
已减值贷款利息冲转(-) | 66,928 |
报告期收回以前年度已核销(+) | 36,089 |
报告期其他原因导致的转回(+) | 1,583 |
报告期核销(-) | 29,048 |
期末余额 | 9,436,447 |
报告期末,公司贷款损失准备余额为94.36亿元,准备金覆盖率218.78%,符合监管要求。
3、贷款减值准备分类情况
单位:人民币千元
贷款减值准备分类 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 |
单项减值准备 | 1,820,550 | 1,816,578 |
组合减值准备 | 7,615,897 | 7,584,077 |
合计 | 9,436,447 | 9,400,655 |
4、逾期贷款变动情况
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
逾期1至90天(含) | 1,928,986 | 35.37 | 2,367,596 | 45.14 |
逾期91至360天(含) | 1,640,457 | 30.08 | 872,746 | 16.64 |
逾期361天至3年(含) | 831,752 | 15.25 | 1,016,392 | 19.38 |
逾期3年以上 | 1,052,464 | 19.30 | 988,429 | 18.84 |
合 计 | 5,453,659 | 100 | 5,245,163 | 100 |
报告期末公司逾期贷款余额54.54亿元,较期初增加2.08亿元,逾期贷款中增加较多的是逾期3个月至1年内的对公逾期贷款,其主要原因是部分出口型企业、中小加工制造企业受宏观经济调整及外贸形势影响,经营和盈利状况仍未改善,无法按期归还贷款。
5、重组贷款(包含借新还旧贷款和展期贷款)余额及其中的逾期部分金额
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 占贷款总额比例(%) | 2008年12月31日 |
重组贷款 | 2,513,613 | 0.39 | 4,772,903 |
其中:逾期超过90天 | 609,468 | 0.10 | 612,774 |
(四)抵债资产及减值准备情况
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 |
抵债资产 | 620,472 | 595,094 |
其中:房屋建筑物 | 551,033 | 522,455 |
土地使用权 | 63,354 | 66,554 |
其他 | 6,085 | 6,085 |
减:减值准备 | (140,612) | (122,059) |
抵债资产净值 | 479,860 | 473,035 |
(五)主要存款类别、日均余额及年均存款利率
单位:人民币千元
项 目 | 日均余额 | 平均年利率(%) |
企业活期存款 | 258,449,261 | 0.62 |
企业定期存款 | 242,442,975 | 2.89 |
储蓄活期存款 | 37,282,398 | 0.36 |
储蓄定期存款 | 71,313,437 | 2.39 |
(六)主要贷款类别、日均余额及年均贷款利率
单位:人民币千元
项 目 | 日均余额 | 平均年利率(%) |
贷款 | 575,026,995 | 5.59 |
其中:短期贷款 | 212,706,246 | 6.11 |
中长期贷款 | 294,597,602 | 5.73 |
贴现 | 67,723,147 | 3.31 |
(七)报告期末持有的金融债券类别和面值
单位:人民币千元
项 目 | 面 值 |
政策性银行债券 | 29,415,277 |
银行债券 | 8,575,970 |
非银行金融机构债券 | 879,868 |
合 计 | 38,871,115 |
报告期末,公司对持有的金融债券进行检查,未发现减值,因此未计提坏账准备。
(八)报告期末所持最大五支政府债券(含中央银行票据)
单位:人民币千元
项 目 | 面 值 | 到期日 | 利率(%) |
04国债08 | 4,278,330 | 2009-10-20 | 4.3 |
07央行票据100 | 4,000,000 | 2010-9-7 | 3.71 |
07央行票据21 | 4,000,000 | 2010-3-9 | 3.07 |
07央行票据108 | 3,950,000 | 2010-10-12 | 3.95 |
07国债01 | 3,670,000 | 2014-2-6 | 2.93 |
合 计 | 19,898,330 | - | - |
(九)报告期末所持最大五支金融债券
单位:人民币千元
项 目 | 面 值 | 到期日 | 利率(%) |
07国开08 | 5,470,000 | 2017-5-29 | 1年期定期存款利率+0.6 |
07农发06 | 3,220,000 | 2014-5-18 | 1年期定期存款利率+0.6 |
09农发07 | 2,550,000 | 2014-6-1 | Shibor3M_5MA+0.20 |
00国开05 | 1,630,000 | 2010-6-12 | 1年期定期存款利率+0.608 |
07国开09 | 1,490,000 | 2017-6-12 | 1年期定期存款利率+0.62 |
合 计 | 14,360,000 | - | - |
(十)报告期末持有的衍生金融工具情况
单位:人民币千元
项 目 | 名义价值 | 公允价值 | |
资产 | 负债 | ||
汇率衍生金融工具 | 67,249,722 | 248,949 | 541,030 |
利率衍生金融工具 | 142,362,085 | 1,700,923 | 1,666,668 |
信用衍生金融工具 | 785,669 | 8,778 | 8,114 |
债券衍生金融工具 | - | - | - |
贵金属衍生金融工具 | 6,180,211 | 49,431 | 0 |
合 计 | 216,577,687 | 2,008,081 | 2,215,812 |
(十一)表内外应收利息变动情况
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 |
表内应收利息 | 4,390,303 | 4,202,706 |
表外应收利息 | 1,292,597 | 1,109,063 |
(十二)其他应收款坏账准备的计提情况
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 | 损失准备金 | 计提方法 |
其他应收款 | 992,077 | 626,004 | 121,284 | 会计期末对其他应收款进行单项和组合测试,结合账龄分析计提减值准备 |
(十三)报告期末逾期未偿债务情况
报告期末,公司无逾期未偿债务。
(十四)可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额
单位:人民币千元
项 目 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 |
开出信用证 | 5,132,220 | 5,528,190 |
开出保证凭信 | 6,569,721 | 5,839,981 |
银行承兑汇票 | 183,691,458 | 123,840,890 |
不可撤消的贷款承诺 | - | - |
信用卡未使用额度 | 34,116,499 | 31,797,873 |
(十五)公司面临的风险因素及对策分析
报告期内,国内外经济金融形势发生深刻变化,银行业的经营难度逐步加大。一方面国内经济的回升基础并不稳固,拉动内需的消费基础依然薄弱,出口增长的恢复受外部环境抑制,整体形势喜忧参半;另一方面信贷规模较快增长,对银行资本消耗较大,贷款行业、期限、客户集中度上升,集团客户风险可控性下降等情况对银行风险管理工作提出了更高要求。面对复杂的市场环境,公司冷静应对,灵活调整,协调一致,紧密配合,按照既要保增长,还要防风险的要求,积极平衡风险与收益的关系,继续完善全面风险管理的体制机制,改进风险管理的手段工具,提高管理服务效率,提升风险管理的有效性,各类风险得到有效控制,保障和促进了各项业务的健康发展。
信用风险管理方面,公司加强信贷投向管理,按照“打进主战场,做主流业务”的基本思路,加大对政府信用项目、国家重点工程、基础设施建设的信贷投入;从严把握客户准入标准,在信贷快速增长的同时,严把客户、项目准入关,加强对企业主体的审核,审慎评估授信企业信用风险;强化授信流程风险管控,推行专业尽职贷前调查,落实审查审批制度要求,加强双线贷后检查工作;加强行业限额管理,针对公司重点及高风险行业设置相应限额,按月对行业指标情况进行监测,控制贷款集中度风险;继续推行授信审批体制改革,在总行层面聘任授信审批官,建立审批官人才队伍,提高授信审批的专业化水平;开展信用风险调研检查,实地了解风险隐患,及时采取相应措施,主动防控信用风险。
流动性风险管理方面,公司密切监测资产负债期限结构及匹配情况,设置流动性风险监测指标的警戒值和容忍值,加强日常头寸管理,完善财务信息系统建设,依靠科技力量,提高现金流量管理的准确性;加强对宏观经济形势和自身资产负债结构特点的研究,调整资产负债相关政策,通过考核指标设置、内部资金价格、资源配置等手段大力拓展核心负债,增强负债来源的稳定性;合理配置资产、负债的期限结构,改善资产负债期限错配状况,使流动性风险始终处于可控范围之内。
市场风险管理方面,公司加强投资决策管理和利率敏感性缺口管理,合理安排资金运用期限结构,控制再投资风险,在资金流动性、安全性、收益性上取得平衡;改进市场风险的识别、计量、监测和控制方法,完善市场风险容忍度指标体系,构建定价及估值管理的政策和规范要求,加强交易类业务投资决策和指标管理;提高投资类产品的动态分析能力,完善新兴业务和新产品的准入管理机制,稳步推进资金业务全流程风险管理,健全市场风险分析报告制度及重大市场风险应急机制。
操作风险管理方面,公司操作风险管理体系项目已正式立项,操作风险管理体系建设实施方案已基本明确,正稳步、有序地向前推进;公司高度重视假票据、假按揭、假权证以及信用卡、自助机具等案件风险,进一步加强贷款意愿及贸易背景真实性审核,严格防范各类外部案件的发生;加大对重要岗位、敏感部门风险关键点的排查力度,及时发现业务环节中的异动情况和风险隐患,加强各级员工风险意识教育,强化制度执行力度,严防因监控不力、违规操作而导致内部案件发生;加强操作风险管理理念的宣贯,通过现场培训以及电子期刊和案例点评等途径,提高操作风险防范意识,营造成熟的操作风险管理文化。
合规风险管理方面,公司积极稳妥地推进全面合规管理体系建设,选取具有代表性的三家分行开展合规监测试点工作,探索合规管理体系全行落地的措施,注重加强合规管理协调机制建设,不断提升合规风险管理工作的有效性,初步构建了合规风险监测常态化工作机制;持续推进全面合规管理信息系统建设,促进信息系统与合规管理工作的融合。在此过程中,公司建立了合规培训与再培训机制,为全行提供合规咨询工作,持续宣贯合规人人有责、合规创造价值的管理理念。
环境与社会风险管理方面,通过制度梳理,重构与赤道原则相关的制度体系,推出《兴业银行环境与社会风险管理政策》、《兴业银行适用赤道原则的项目融资管理办法》,更新现有信贷流程,把环境与社会风险审查与现有信贷流程衔接,同时开展赤道原则实施准备工作,提升内部能力建设,探索公司环境与社会风险管理IT建设,在公司网站开辟“可持续金融”栏目,构建交流平台。
信息技术风险管理方面,公司大力推进企业级信息科技风险管理体系建设,打造以“风险识别及发现”、“风险分析及监测”、“风险控制及预估”为重点的信息科技风险管理三年规划;有效保障重要信息系统的业务连续性,组织开展多项信息科技风险应急演练,包括2009年度核心系统应急演练和系统回切工作等,完善了应急组织架构及协作机制,提高了信息系统的抗风险性能;加强信息系统日常管理,针对软件、系统故障,建立“研发骨干定期生产巡检机制”,及时发现并排除异常情况和系统隐患,保障信息系统安全、可靠、稳定运行。
此外,在新资本协议实施方面,公司稳步推进新资本协议体系建设,正在制定《兴业银行新资本协议实施规划》,明确公司新资本协议实施目标,项目规划、建设方法及时间进度等相关内容,力求通过新资本协议项目有序实施,逐步提升公司全面风险管理水平。目前首个项目内部评级体系(初级法)前期准备工作基本完成,即将启动实施。
(十六)公司内部控制说明
报告期内,公司继续强化内部控制措施,健全内部控制机制。现有内控制度在改善内部控制环境、增强风险识别、监测和评估能力、提高风险控制措施、完善信息交流与反馈机制、强化监督评价与纠正机制等方面体现了较好的完整性、合理性和有效性。报告期内,公司制定或修订了包括基本制度、管理办法、操作规程在内的一系列规范性文件,覆盖零售业务、中间业务、授信管理、会计管理、反洗钱等各个环节。公司持续推进全面合规管理体系建设,加强合规文化宣导,强化“业务发展、内控先行”的理念。持续开展制度清理工作,加强内部规章制度之间的协调性和系统性。公司不断强化内控监督检查与纠正机制,积极开展案件风险排查工作,及时排除潜在风险点,推动公司案件专项治理工作向常态化机制转化。持续开展审计工作,报告期内共完成36项审计项目,涉及全面审计、专项审计、离任审计、审计调查等。公司积极推行内部控制评估体系建设项目,在满足《企业内部控制基本规范》的基础上,通过流程梳理,建立规范化内控文档,并对识别的缺陷进行有效整改,在获得内部控制总体有效结论的同时,建立一套可持续使用、经济而高效的内控实施、监督、评价及纠正机制。
§7 重要事项
7.1重大诉讼、仲裁事项
截至报告期末,公司及所属分支机构不存在单笔金额超过经审计的上一年度净资产金额1%的重大诉讼、仲裁案件。
7.2资产交易事项
报告期内,公司无其他重大收购及出售资产、吸收合并事项。
7.3重大关联交易事项
公司第六届董事会第十五次会议决议批准给予关联方恒生银行有限公司(含恒生银行(中国)有限公司)基本授信额度40亿元,合并给予关联方中粮集团有限公司、中粮财务有限责任公司基本授信额度18亿元,详情见公司2009年3月17日关联交易公告。截至报告期末,与关联自然人发生的交易金额在30万元以上,或与关联法人发生的交易金额占公司最近一期经审计净资产的0.5%以上的重大关联交易有:
1、贷款:公司向中粮集团有限公司贷款余额4亿元。
2、存款:两家持股5%以上的股东在公司存款余额共计83.96亿元。
上述关联交易业务均由正常经营活动需要所产生,交易的条件及利率均执行公司业务管理的一般规定。
7.4重大合同及其履行情况
7.4.1重大托管、租赁、承包事项
报告期内,公司无重大托管、租赁、承包事项。
7.4.2重大担保事项
报告期内,除批准经营范围内的正常金融担保业务外,公司无其他需要披露的重大担保事项。
7.4.3委托他人进行现金资产管理事项
报告期内,公司无委托他人进行现金资产管理事项。
7.4.4其他重大合同
报告期内,公司各项合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。
7.5公司持有其他上市公司股权、参股金融企业股权情况
7.5.1公司未持有其他境内上市公司发行的股票或证券投资。
7.5.2公司持有非上市金融企业股权的情况
单位:人民币千元
持有对象名称 | 最初投资成本 | 持有数量(股) | 占该公司股权 比例(%) | 期末账面价值 |
兴业证券股份有限公司 | 59,055 | 120,640,000 | 6.23 | 51,275 |
中国银联股份有限公司 | 81,250 | 62,500,000 | 2.16 | 81,250 |
九江银行股份有限公司 | 296,380 | 102,200,000 | 20.00 | 315,638 |
合 计 | 436,685 | - | - | 448,163 |
7.6其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
公司2008年年度股东大会于2009年5月18日审议批准公司面向银行间市场发行次级债券以补充附属资本,具体发行时机、期限、计息方式及利率水平授权经营班子组织实施。目前已获中国银监会批准公开发行不超过100亿元人民币的次级债券,待中国人民银行进一步核准后即可发行。
公司2008年年度股东大会批准公司公开发行不超过500亿元的金融债券,期限不超过10年,筹集资金用于优质资产项目,具体发行时机、期限、计息方式及利率水平等授权高级管理层把握并组织实施,授权有效期截至2010年12月31日。
§8 财务报告
8.1 半年度财务报告未经审计。
8.2 财务报表附后。
8.3 本报告期无会计政策、会计估计和核算方法变更,无会计差错更正。
董事长: 高建平
兴业银行股份有限公司董事会
二〇〇九年八月二十一日
资产负债表
编制单位:兴业银行股份有限公司 2009年6月30日 单位:人民币元
项目 | 附注 | 2009年6月30日 | 2008年12月31日 | |
资 产: | ||||
现金及存放中央银行款项 | 六、1 | 147,662,110,423.76 | 127,823,850,064.02 | |
存放同业款项 | 六、2 | 79,950,962,297.29 | 96,725,117,709.01 | |
贵金属 | 六、3 | 604,410,588.71 | - | |
拆出资金 | 六、4 | 7,333,621,600.00 | 13,197,711,400.00 | |
交易性金融资产 | 六、5 | 5,483,477,431.46 | 6,691,211,476.59 | |
衍生金融资产 | 六、6 | 2,008,080,712.01 | 3,764,640,194.00 | |
买入返售金融资产 | 六、7 | 138,038,443,293.67 | 117,275,478,043.58 | |
应收利息 | 六、8 | 4,390,303,489.59 | 4,202,706,289.98 | |
发放贷款和垫款 | 六、9 | 631,596,802,250.95 | 489,985,774,095.20 | |
可供出售金融资产 | 六、10 | 84,222,233,280.00 | 77,167,986,598.14 | |
应收款项类投资 | 六、11 | 50,923,208,407.62 | 18,622,268,946.18 | |
持有至到期投资 | 六、12 | 50,751,499,731.51 | 55,539,886,904.63 | |
长期股权投资 | 六、13 | 396,888,107.41 | 387,697,282.34 | |
投资性房地产 | - | - | ||
固定资产 | 六、14 | 3,396,771,328.95 | 3,383,999,609.77 | |
在建工程 | 1,737,171,418.81 | 1,533,946,281.26 | ||
无形资产 | 六、15 | 366,634,187.25 | 391,498,096.21 | |
递延所得税资产 | 六、16 | 1,493,891,685.60 | 1,993,316,310.99 | |
其他资产 | 六、17 | 3,278,460,027.38 | 2,211,735,646.70 | |
资产总计 | 1,213,634,970,261.97 | 1,020,898,824,948.60 | ||
负 债: | ||||
向中央银行借款 | - | - | ||
同业及其他金融机构存放款项 | 六、18 | 188,474,576,137.95 | 182,914,282,351.13 | |
拆入资金 | 六、19 | 3,589,233,500.00 | 12,717,618,560.00 | |
交易性金融负债 | 六、20 | 262,376,400.00 | 644,229,700.07 | |
衍生金融负债 | 六、6 | 2,215,811,918.63 | 3,941,283,340.19 | |
卖出回购金融资产款 | 六、21 | 61,088,367,977.71 | 58,296,296,506.08 | |
吸收存款 | 六、22 | 825,956,408,385.92 | 632,425,958,755.97 | |
应付职工薪酬 | 六、23 | 3,610,313,095.36 | 3,472,114,776.23 | |
应交税费 | 六、24 | 1,320,015,624.56 | 3,162,220,582.74 | |
应付利息 | 六、25 | 6,493,198,277.30 | 6,303,908,846.71 | |
预计负债 | - | - | ||
应付债券 | 六、26 | 61,951,523,786.72 | 64,941,389,008.10 | |
递延所得税负债 | 六、16 | 78,618,950.70 | 49,516,610.73 | |
其他负债 | 六、27 | 5,503,328,014.43 | 3,007,959,770.90 | |
负债合计 | 1,160,543,772,069.28 | 971,876,778,808.85 | ||
股东权益: | ||||
股本 | 六、28 | 5,000,000,000.00 | 5,000,000,000.00 | |
资本公积 | 六、29 | 17,791,923,109.68 | 17,695,966,622.51 | |
减:库存股 | - | - | ||
盈余公积 | 六、30 | 3,403,213,907.15 | 3,403,213,907.15 | |
一般风险准备 | 六、31 | 6,380,278,367.90 | 6,380,278,367.90 | |
未分配利润 | 六、32 | 20,515,782,807.96 | 16,542,587,242.19 | |
股东权益合计 | 53,091,198,192.69 | 49,022,046,139.75 | ||
负债及股东权益总计 | 1,213,634,970,261.97 | 1,020,898,824,948.60 |
法定代表人: 行长: 财务负责人:
所附附注为本财务报表的组成部分
利润表
编制单位:兴业银行股份有限公司 2009年1-6月 单位:人民币元
项目 | 附注 | 2009年1-6月 | 2008年1-6月 |
一、营业收入 | 13,922,581,369.52 | 15,016,752,534.84 | |
利息净收入 | 六、33 | 12,080,544,919.17 | 13,147,192,587.05 |
利息收入 | 23,654,306,517.12 | 25,760,624,407.43 | |
利息支出 | (11,573,761,597.95) | (12,613,431,820.38) | |
手续费及佣金净收入 | 六、34 | 1,293,258,406.08 | 1,380,480,954.76 |
手续费及佣金收入 | 1,472,910,406.82 | 1,524,124,455.03 | |
手续费及佣金支出 | (179,652,000.74) | (143,643,500.27) | |
投资收益 | 六、35 | 231,628,849.62 | 196,499,777.84 |
公允价值变动收益 | 六、36 | (7,015,942.71) | (208,424,249.70) |
汇兑收益 | 309,584,722.17 | 468,406,825.58 | |
其他业务收入 | 14,580,415.19 | 32,596,639.31 | |
二、营业支出 | (5,949,043,729.10) | (7,001,135,377.06) | |
营业税金及附加 | 六、37 | (1,071,366,965.57) | (959,007,416.88) |
业务及管理费 | 六、38 | (4,774,123,822.44) | (4,799,057,881.74) |
资产减值损失 | 六、39 | (36,333,205.17) | (1,210,214,701.15) |
其他业务成本 | (67,219,735.92) | (32,855,377.29) | |
三、营业利润 | 7,973,537,640.42 | 8,015,617,157.78 | |
加:营业外收入 | 六、40 | 50,785,938.42 | 43,341,990.59 |
减:营业外支出 | 六、41 | (57,030,632.45) | (17,343,605.13) |
四、利润总额 | 7,967,292,946.39 | 8,041,615,543.24 | |
减:所得税费用 | 六、42 | (1,744,097,380.62) | (1,497,643,347.65) |
五、净利润 | 6,223,195,565.77 | 6,543,972,195.59 | |
其他综合收益.税后 | 95,956,487.17 | 41,002,718.15 | |
六、综合收益合计 | 6,319,152,052.94 | 6,584,974,913.74 | |
七、每股收益 | |||
(一)基本每股收益 | 十六、2 | 1.24 | 1.31 |
(二)稀释每股收益 | 十六、2 | 1.24 | 1.31 |
法定代表人: 行长: 财务负责人:
所附附注为本财务报表的组成部分
股东权益变动表
编制单位:兴业银行股份有限公司 2009年1-6月 单位:人民币元
项目 | 股本 | 资本公积 | 减:库存股 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 股东权益合计 |
一、上年年末余额 | 5,000,000,000.00 | 17,695,966,622.51 | - | 3,403,213,907.15 | 6,380,278,367.90 | 16,542,587,242.19 | 49,022,046,139.75 |
加:会计政策变更 | - | - | - | - | - | - | - |
前期差错更正 | - | - | - | - | - | - | - |
二、本年年初余额 | 5,000,000,000.00 | 17,695,966,622.51 | - | 3,403,213,907.15 | 6,380,278,367.90 | 16,542,587,242.19 | 49,022,046,139.75 |
三、本年增减变动金额 | - | 95,956,487.17 | - | 3,973,195,565.77 | 4,069,152,052.94 | ||
(一)净利润 | - | - | - | 6,223,195,565.77 | 6,223,195,565.77 | ||
(二)直接计入股东权益的利得和损失 | - | 95,956,487.17 | - | - | 95,956,487.17 | ||
1.可供出售金融资产公允价值变动净额 | - | 134,752,719.92 | - | - | 134,752,719.92 | ||
(1)计入股东权益的金额 | - | 207,271,297.97 | - | - | 207,271,297.97 | ||
(2)转入当期损益的金额 | - | (72,518,578.05) | - | - | (72,518,578.05) | ||
2.现金流量套期工具公允价值变动净额 | - | - | - | - | - | ||
(1)计入股东权益的金额 | - | - | - | - | - | ||
(2)转入当期损益的金额 | - | - | - | - | - | ||
(3)计入被套期项目初始确认金额中的金额 | - | - | - | - | - | ||
3.权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | - | (5,108,000.00) | - | - | (5,108,000.00) | ||
4.与计入股东权益项目相关的所得税影响 | - | (33,688,232.75) | - | - | (33,688,232.75) | ||
5.其他 | - | - | - | - | - | ||
上述(一)和(二)小计 | - | 95,956,487.17 | - | 6,223,195,565.77 | 6,319,152,052.94 | ||
(三)股东投入和减少资本 | - | - | - | - | - | ||
1.股东投入资本 | - | - | - | - | |||
2.股份支付计入股东权益的金额 | - | - | - | - | - | ||
3.其他 | - | - | - | - | - | ||
(四)利润分配 | - | - | - | (2,250,000,000.00) | (2,250,000,000.00) | ||
1.提取盈余公积 | - | - | - | 0.00 | - | ||
2.提取一般风险准备 | - | - | - | 0.00 | - | ||
3.对股东的分配 | - | - | - | (2,250,000,000.00) | (2,250,000,000.00) | ||
4.其他 | - | - | - | - | - | ||
(五)股东权益内部结转 | - | - | - | - | - | ||
1.资本公积转增股本 | - | - | - | - | - | ||
2.盈余公积转增股本 | - | - | - | - | - | ||
3.盈余公积弥补亏损 | - | - | - | - | - | ||
4.一般风险准备弥补亏损 | - | - | - | - | - | ||
5.其他 | - | - | - | - | - | ||
四、本年年末余额 | 5,000,000,000.00 | 17,791,923,109.68 | - | 3,403,213,907.15 | 6,380,278,367.90 | 20,515,782,807.96 | 53,091,198,192.69 |
法定代表人: 行长: 财务负责人:
所附附注为本财务报表的组成部分
股东权益变动表
编制单位:兴业银行股份有限公司 2008年度 单位:人民币元
项目 | 股本 | 资本公积 | 减:库存股 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 股东权益合计 |
一、上年年末余额 | 5,000,000,000.00 | 17,356,024,027.43 | - | 2,264,711,244.91 | 4,773,867,488.46 | 9,502,474,161.49 | 38,897,076,922.29 |
加:会计政策变更 | - | - | - | - | - | - | - |
前期差错更正 | - | - | - | - | - | - | - |
二、本年年初余额 | 5,000,000,000.00 | 17,356,024,027.43 | - | 2,264,711,244.91 | 4,773,867,488.46 | 9,502,474,161.49 | 38,897,076,922.29 |
三、本年增减变动金额 | - | 339,942,595.08 | - | 1,138,502,662.24 | 1,606,410,879.44 | 7,040,113,080.70 | 10,124,969,217.46 |
(一)净利润 | - | - | - | - | - | 11,385,026,622.38 | 11,385,026,622.38 |
(二)直接计入股东权益的利得和损失 | - | 339,942,595.08 | - | - | - | - | 339,942,595.08 |
1.可供出售金融资产公允价值变动净额 | - | 446,877,051.53 | - | - | - | - | 446,877,051.53 |
(1)计入股东权益的金额 | - | 131,298,345.84 | - | - | - | - | 131,298,345.84 |
(2)转入当期损益的金额 | - | 315,578,705.69 | - | - | - | - | 315,578,705.69 |
2.现金流量套期工具公允价值变动净额 | - | - | - | - | - | - | - |
(1)计入股东权益的金额 | - | - | - | - | - | - | - |
(2)转入当期损益的金额 | - | - | - | - | - | - | - |
(3)计入被套期项目初始确认金额中的金额 | - | - | - | - | - | - | - |
3.权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | - | 4,875,717.75 | - | - | - | - | 4,875,717.75 |
4.与计入股东权益项目相关的所得税影响 | - | (111,810,174.20) | - | - | - | - | (111,810,174.20) |
5.其他 | - | - | - | - | - | - | - |
上述(一)和(二)小计 | - | 339,942,595.08 | - | - | - | 11,385,026,622.38 | 11,724,969,217.46 |
(三)股东投入和减少资本 | - | - | - | - | - | - | - |
1.股东投入资本 | - | - | - | - | - | - | |
2.股份支付计入股东权益的金额 | - | - | - | - | - | - | - |
3.其他 | - | - | - | - | - | - | - |
(四)利润分配 | - | - | - | 1,138,502,662.24 | 1,606,410,879.44 | (4,344,913,541.68) | (1,600,000,000.00) |
1.提取盈余公积 | - | - | - | 1,138,502,662.24 | - | (1,138,502,662.24) | - |
2.提取一般风险准备 | - | - | - | - | 1,606,410,879.44 | (1,606,410,879.44) | - |
3.对股东的分配 | - | - | - | - | - | (1,600,000,000.00) | (1,600,000,000.00) |
4.其他 | - | - | - | - | - | - | - |
(五)股东权益内部结转 | - | - | - | - | - | - | - |
1.资本公积转增股本 | - | - | - | - | - | - | - |
2.盈余公积转增股本 | - | - | - | - | - | - | - |
3.盈余公积弥补亏损 | - | - | - | - | - | - | - |
4.一般风险准备弥补亏损 | - | - | - | - | - | - | - |
5.其他 | - | - | - | - | - | - | - |
四、本年年末余额 | 5,000,000,000.00 | 17,695,966,622.51 | - | 3,403,213,907.15 | 6,380,278,367.90 | 16,542,587,242.19 | 49,022,046,139.75 |
法定代表人: 行长: 财务负责人:所附附注为本财务报表的组成部分
现金流量表
编制单位:兴业银行股份有限公司 2009年1-6月 单位:人民币元
项目 | 附注 | 2009年1-6月 | 2008年1-6月 |
一、经营活动产生的现金流量 | |||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 199,293,319,352.12 | 14,451,951,600.15 | |
向中央银行借款净增加额 | - | - | |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | (6,336,313,588.37) | 44,329,306,923.32 | |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 21,328,974,565.26 | 26,275,910,257.47 | |
收到其他与经营活动有关的现金 | 498,526,661.48 | 693,944,212.88 | |
经营活动现金流入小计 | 214,784,506,990.49 | 85,751,112,993.82 | |
客户贷款及垫款净增加额 | (141,283,455,531.32) | (41,655,783,298.54) | |
存放中央银行和同业款项净增加额 | (24,329,629,389.37) | (14,645,978,886.91) | |
拆出其他金融机构资金净增加额 | (40,216,007,274.69) | (71,408,813,502.94) | |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (10,455,065,316.71) | (10,837,130,518.10) | |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (2,320,534,327.61) | (2,721,243,019.89) | |
支付的各项税费 | (4,206,621,922.48) | (2,720,498,794.55) | |
支付其他与经营活动有关的现金 | (1,462,656,251.20) | (7,452,429,633.65) | |
经营活动现金流出小计 | (224,273,970,013.38) | (151,441,877,654.58) | |
经营活动产生的现金流量净额 | 六、43 | (9,489,463,022.89) | (65,690,764,660.76) |
二、投资活动产生的现金流量 | |||
收回投资收到的现金 | 203,180,600,044.94 | 416,592,620,177.31 | |
取得投资收益收到的现金 | 2,942,882,763.97 | 2,730,319,530.35 | |
收到其他与投资活动有关的现金 | 29,316,605.99 | 18,346,913.23 | |
投资活动现金流入小计 | 206,152,799,414.90 | 419,341,286,620.89 | |
投资支付的现金 | (236,114,888,656.67) | (419,953,848,627.61) | |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (546,257,400.07) | (457,709,137.95) | |
支付其他与投资活动有关的现金 | - | ||
投资活动现金流出小计 | (236,661,146,056.74) | (420,411,557,765.56) | |
投资活动产生的现金流量净额 | (30,508,346,641.84) | (1,070,271,144.67) | |
三、筹资活动产生的现金流量 | |||
吸收投资所收到的现金 | - | - | |
发行债券所收到的现金 | - | - | |
收到其他与筹资活动有关的现金 | - | ||
筹资活动现金流入小计 | - | - | |
偿还债务支付的现金 | (2,450,000,000.00) | - | |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (3,166,426,043.45) | (2,435,834,550.00) | |
支付其他与筹资活动有关的现金 | - | - | |
筹资活动现金流出小计 | (5,616,426,043.45) | (2,435,834,550.00) | |
筹资活动产生的现金流量净额 | (5,616,426,043.45) | (2,435,834,550.00) | |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 20,890,416.81 | (153,567,173.35) | |
五、现金及现金等价物净增加额 | 六、43 | (45,593,345,291.37) | (69,350,437,528.78) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 六、43 | 148,111,879,802.03 | 162,627,206,579.04 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 六、43 | 102,518,534,510.66 | 93,276,769,050.26 |
法定代表人: 行长: 财务负责人: