2009年第三季度报告

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 本公司董事应到14名，实到董事12人，其中晏仲华董事因公出差未亲自出席会议，书面委托林复董事代为投票，谢华礼董事因工作原因未亲自出席会议，书面委托禹志强董事代为投票。

1.3 本公司第三季度财务会计报告未经审计。

1.4 本公司负责人林复、财务负责人禹志强及财务部门负责人肖炎声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况

2.1 主要会计数据及财务指标

币种:人民币

	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减(%)
总资产(千元)	146,566,435	93,706,071	56.41
归属于母公司股东的权益（千元)	11,723,738	11,295,595	3.79
归属于母公司股东的每股净资产(元)	6.38	6.15	3.73
	年初至报告期期末 （1-9月）		比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额(千元)	8,631,790		51.65
每股经营活动产生的现金流量净额(元)	4.70		51.65
	报告期 （7-9月）	年初至报告期期末（1-9月）	本报告期比上年同期增减(%) 注
归属于母公司股东的净利润(千元)	423,600	1,224,198	-0.28
基本每股收益(元)	0.23	0.67	-
扣除非经常性损益后基本每股收益(元)	0.23	0.67	-
稀释每股收益(元)	0.23	0.67	-
全面摊薄净资产收益率(%)	3.61	10.44	下降0.34个百分点
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)	3.62	10.45	下降0.23个百分点

注：“本报告期比上年同期增减”是指2009年7-9月期间相关财务指标与2008年7-9月期间相关财务指标的比较情况。

非经常性损益项目	年初至报告期期末金额（千元）
营业外收入	1,424
减：营业外支出	2,100
减：非经常性损益的所得税影响	-169
净额	-507

2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表

单位：股

报告期末股东总数（户）	105,520
前十名无限售条件流通股股东持股情况
股东名称（全称）	期末持有无限售条件流通股的数量	种类
中国建设银行－华夏红利混合型开放式证券投资基金	50,694,234	人民币普通股
交通银行－华夏蓝筹核心混合型证券投资基金(LOF)	26,533,541	人民币普通股
南京金陵制药（集团）有限公司	20,800,000	人民币普通股
中国石化财务有限责任公司	20,684,950	人民币普通股
南京纺织产业(集团)有限公司	20,020,000	人民币普通股
江苏省国信资产管理集团有限公司	19,630,000	人民币普通股
中国工商银行－上投摩根内需动力股票型证券投资基金	19,000,800	人民币普通股
中国工商银行股份有限公司－华夏沪深300指数证券投资基金	17,018,866	人民币普通股
中国银行－华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)	16,626,361	人民币普通股
中国建设银行－华夏优势增长股票型证券投资基金	14,863,672	人民币普通股

§3银行业务数据（母公司）

3.1 公司补充财务数据

单位：人民币千元

项目	2009年9月30日	2008年12月31日	2007年12月31日
存款总额	97,166,511	62,730,991	50,931,532
其中：长期存款	27,775,512	25,877,386	16,360,290
贷款总额	63,656,413	40,179,527	30,629,237
其中：短期贷款	26,670,955	20,571,778	17,235,505
押汇	512,390	423,988	329,325
贴现	4,181,841	3,970,053	1,764,012
中长期贷款	31,593,319	14,899,195	10,757,045
逾期贷款	697,908	314,513	543,350
同业拆入	4,344,900	3,056,000	796,000
贷款损失准备	1,387,044	1,122,142	805,602

单位：人民币千元

项目	2009年9月30日	2008年12月31日	2007年12月31日
资本净额	11,353,782	11,915,614	10,434,760
其中：核心资本净额	10,000,895	10,219,228	9,296,150
附属资本净额	1,789,971	1,821,525	1,233,890
扣减项	874,168	250,279	190,560
加权风险资产净额	85,979,802	49,406,288	34,619,868
核心资本充足率(%)	11.63	20.68	26.85
资本充足率(%)	13.21	24.12	30.14

3.2公司补充财务指标

主要指标（%）		标准值	2009年9月30日		2008年12月31日		2007年12月31日
			期末	平均	期末	平均	期末	平均
资产利润率		-	1.37	1.48	1.55	1.94	1.03	0.72
资本利润率		-	14.30	14.17	12.89	15.53	9.15	19.18
资本充足率		≥8	13.21	15.65	24.12	25.02	30.14	19.25
核心资本充足率		≥4	11.63	13.59	20.68	21.97	26.85	16.35
不良贷款率		≤15	1.26	1.35	1.64	1.54	1.79	1.97
存贷款比例	人民币	≤75	63.27	61.79	61.53	61.55	59.74	56.47
	外币	≤85	184.29	99.61	73.28	136.4	119.46	84.23
资产流动性比例	本外币	≥25	38.43	47.06	50.92	48.31	45.56	56.92
拆借资金比例	拆入资金比	≤4	4.36	2.37	4.69	4.90	1.56	1.95
	拆出资金比	≤8	0.65	1.29	0.94	1.36	0.60	0.63
利息回收率		-	97.73	97.26	98.84	98.78	98.90	98.69
单一最大客户贷款比例		≤10	8.81	7.52	3.36	3.53	3.96	6.62
最大十家客户贷款比例		≤50	46.30	42.42	26.62	26.91	25.54	49.97
拨备覆盖率		-	172.52	169.60	170.05	170.76	146.88	125.42
成本收入比		-	27.93	25.86	25.39	23.50	30.28	31.42

3.3五级分类情况

单位：人民币千元

五级分类	2009年9月30日		2008年12月31日		2007年12月31日		占比与上年同期增减比例（百分点）
	金额	占比(%)	金额	占比(%)	金额	占比(%)
正常类	60,831,673	95.56	36,452,841	90.73	28,038,024	91.54	3.61
关注类	2,020,771	3.17	3,066,799	7.63	2,042,739	6.67	-3.20
次级类	401,656	0.63	342,148	0.85	231,214	0.75	-0.04
可疑类	351,823	0.55	301,821	0.75	210,968	0.69	-0.29
损失类	50,489	0.08	15,918	0.04	106,292	0.35	-0.08
总额	63,656,413	100	40,179,527	100	30,629,237	100	-

§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动超过30%的情况及原因

单位：人民币千元

主要会计项目	报告期末	较上年度期末（%）	原因说明
现金及存放中央银行款项	13,387,592	51.55	存放央行法定准备金增加
存放同业款项	5,503,334	209.16	存放银行同业定期存款增加
买入返售金融资产	19,661,033	213.21	买入返售票据业务增加
发放贷款和垫款	62,471,974	59.95	贷款发放增加
证券投资－贷款及应收款项	5,754,677	125.97	理财产品、储蓄国债投资增加
长期股权投资	751,168	190.16	新增对三家金融机构股权投资
其他资产	3,030,460	60.28	资金结算挂账增加
同业及其他金融机构存放款项	12,180,415	43.82	银行同业存放活期存款增加
拆入资金	4,344,900	42.18	网上拆借资金业务增加
卖出回购金融资产款	15,618,953	442.03	卖出回购票据业务增加
吸收存款	97,541,281	55.49	企业存款增加
递延所得税负债	36,630	-76.16	债券资产公允价值下降
未分配利润	2,567,588	35.53	当期利润增加
少数股东权益	128,587	157.17	对外投资增加
主要会计项目	报告期	较上年同期（%）	原因说明
手续费及佣金收入	261,832	69.68	中间业务收入增加
投资收益	234,335	402.43	债券差价收入增加
公允价值变动收益	-133,574	-195.94	债券资产公允价值下降
业务及管理费	726,997	31.93	业务拓展、人力成本、营销费用增加
资产减值损失	267,303	54.34	贷款减值准备增加
其他综合收益	-245,029	-266.98	债券资产公允价值下降

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

根据中国银监会《中国银监会关于筹建南京银行杭州分行的批复》（银监复[2009]364号），杭州分行获准筹建。

根据中国银监会江苏监管局《江苏银监局关于筹建南京银行南通分行的批复》（苏银监复[2009]370号），南通分行获准筹建。

根据中国银监会上海监管局《关于同意南京银行股份有限公司上海浦东支行开业的批复》（沪银监复[2009]587号），上海浦东支行自2009年8月28日正式开业。

根据中国银监会江苏监管局《江苏银监局关于南京银行高淳支行开业的批复》（苏银监复[2009]468号），高淳支行自2009年9月16日正式开业。

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

公司第一大股东南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司、第二大股东法国巴黎银行、第三大股东南京新港高科技股份有限公司分别承诺：“自南京银行股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理本公司持有的南京银行股份，也不由南京银行回购本公司持有的股份。”

南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司、南京新港高科技股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。

2007年6月8日，巴黎银行出具《承诺函》，同意与持有公司类似股权比例的中国股东享有同等的地位，承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起，放弃与公司《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、“需磋商事项”及“巴黎银行的代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权力的行使。

报告期内，上述承诺均得到严格履行。

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

4.5 证券投资情况

□适用 √不适用

4.6 报告期内现金分红政策的执行情况

本报期内无现金分红

南京银行股份有限公司

法定代表人:林复

2009年10月29日

股票代码：601009         股票简称：南京银行            编号：临2009－024

南京银行股份有限公司

第五届董事会第十一次会议决议公告

特别提示：

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

南京银行股份有限公司第五届董事会第十一次会议于二○○九年十月二十九日上午在公司总部三楼会议室召开。林复董事长主持了会议。本次董事会会议应到董事14人，实到董事12人，其中晏仲华董事因公出差未亲自出席会议，书面委托林复董事代为投票，谢华礼董事因工作原因未亲自出席会议，书面委托禹志强董事代为投票，列席的监事及高管人员共9人，符合《公司法》等法律、法规及公司章程的有关规定。会议对如下议案进行了审议并表决：

一、关于审议《南京银行股份有限公司2009年度第三季度报告》的议案

同意14票；弃权0票；反对0票。

二、关于审议《南京银行股份有限公司资本管理办法》的议案

同意14票；弃权0票；反对0票。

三、关于追加总行办公大楼资金预算的议案

同意13票；弃权1票；反对0票。

为进一步完善办公大楼的使用功能，现拟增购地下层，合计面积为6939m2，作为配套的附属设施用于增设地下停车场和建设职工食堂。经相关部门测量后，需新增购房款约为：4627万元。

四、关于审议《南京银行股份有限公司信息科技风险管理政策》的议案

同意14票；弃权0票；反对0票。

南京银行股份有限公司资本管理办法、南京银行股份有限公司信息科技风险管理政策详见上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）。

南京银行股份有限公司董事会

二○○九年十月二十九日