2009年第三季度报告
§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司第三届董事会第二十四次会议审议通过了公司2009年第三季度报告。
1.3 公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红及财务机构负责人梁岩保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
| 2009年9月30日 | 2008年12月31日 | 本报告期比上年度期末增减（%） | |
| 总资产 | 501,679,776 | 417,021,019 | 20.30 |
| 归属于母公司的股东权益 | 36,426,782 | 33,794,214 | 7.79 |
| 归属于母公司股东的每股净资产（元） | 5.85 | 5.43 | 7.79 |
| 2009年1-9月 | 比上年同期增减（%） | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 7,638,583 | 上年同期经营活动现金流量净额为负值 | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） | 1.23 | 上年同期每股经营活动 现金流量净额为负值 | |
| 报告期 (7－9月) | 年初至报告期末 (1－9月) | 本报告期比上年同期增减（%） | |
| 归属于母公司股东的净利润 | 1,469,367 | 4,393,143 | 0.10 |
| 基本每股收益（元） | 0.24 | 0.71 | 0.10 |
| 稀释每股收益（元） | 0.24 | 0.71 | 0.10 |
| 净资产收益率（%） | 4.03 | 12.06 | 下降1.97个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的净资产收益率（%） | 4.03 | 12.07 | 下降1.98个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末余额 | ||
| 营业外收入 | 10,860 | ||
| 营业外支出 | -16,498 | ||
| 营业外收支净额 | -5,638 | ||
| 非经常性损益所得税影响额 | -1,410 | ||
| 非经常性损益税后影响净额 | -4,228 | ||
2.2 报告期末，本行不良贷款余额 27.11 亿元，较年初减少 2.76 亿元，不良贷款率 1.01%，较年初下降0.54 个百分点，不良贷款拨备覆盖率 212.45%，较年初提高 32.22个百分点。
2.3 报告期末股东总人数及前十名股东持股表
单位：股
| 股东总数 | 202,096 | ||||
| 前10名股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
| ING BANK N.V. | 外资股东 | 16.07% | 1,000,484,814 | 1,000,484,814 | - |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 10.41% | 648,163,689 | 647,962,689 | 冻结 42,797,361 |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 国有股东 | 5.98% | 372,207,250 | 372,207,250 | 冻结 24,583,959 |
| 国际金融公司 | 外资股东 | 4.04% | 251,378,094 | 251,378,094 | - |
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | 其他 | 2.26% | 140,922,489 | 0 | - |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.77% | 110,250,000 | 0 | 质押 110,250,000 |
| 北京市华远集团公司 | 国有股东 | 1.34% | 83,157,032 | 0 | 质押83,072,032 冻结85,000 |
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | 国有股东 | 1.30% | 80,783,687 | 0 | 冻结80,783,687 |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | 0.92% | 57,108,813 | 0 | 质押30,000,000 冻结4,223,511 |
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 其他 | 0.92% | 57,000,000 | 0 | 质押57,000,000 |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | 140,922,489 | 人民币普通股 | |||
| 世纪金源投资集团有限公司 | 110,250,000 | 人民币普通股 | |||
| 北京市华远集团公司 | 83,157,032 | 人民币普通股 | |||
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | 80,783,687 | 人民币普通股 | |||
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 57,108,813 | 人民币普通股 | |||
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 57,000,000 | 人民币普通股 | |||
| 北京电信投资有限公司 | 53,519,525 | 人民币普通股 | |||
| 泰富德投资集团有限公司 | 52,000,082 | 人民币普通股 | |||
| 北京市金正资产投资经营公司 | 48,620,250 | 人民币普通股 | |||
| 中国建设银行－华夏红利混合型开放式证券投资基金 | 46,055,465 | 人民币普通股 | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东之间本行未知其关联关系 | ||||
注：股东性质包括国有股东、外资股东和其他；股份种类包括人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股和其他。
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
会计报表中增减变动幅度超过30%的项目及变动原因
单位：人民币千元
| 主要财务指标 | 报告期末 | 与上年度期末相比增减幅度（%） | 主要原因 |
| 现金及存放中央银行款项 | 64,935,984 | 31.75 | 现金和存放中央银行款项增加 |
| 存放同业款项 | 7,804,496 | -43.97 | 存放同业款项减少 |
| 衍生金融资产 | 18,892 | -63.47 | 衍生金融资产减少 |
| 买入返售金融资产 | 17,721,971 | -58.50 | 买入返售金融资产减少 |
| 发放贷款和垫款 | 262,943,598 | 40.09 | 发放贷款和垫款增加 |
| 持有至到期投资 | 35,072,395 | - | 持有至到期投资增加 |
| 长期股权投资 | 304,059 | 40.30 | 长期股权投资增加 |
| 递延所得税资产 | 740,943 | 767.18 | 递延所得税资产增加 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 23,718,095 | -34.61 | 同业及其他金融机构存放款项减少 |
| 拆入资金 | 3,751,033 | 96.12 | 拆入资金规模扩大 |
| 衍生金融负债 | 9,698 | -63.76 | 衍生金融负债减少 |
| 卖出回购金融资产款 | 6,056,829 | -46.99 | 卖出回购金融资产款项减少 |
| 吸收存款 | 413,424,303 | 30.90 | 吸收存款增加 |
| 应付职工薪酬 | 97,713 | -74.64 | 应付职工薪酬减少 |
| 预计负债 | 42,281 | -46.41 | 预计负债减少 |
| 其他负债 | 1,802,982 | 54.66 | 其他负债规模增加 |
| 未分配利润 | 8,605,618 | 61.35 | 报告期净利润增加 |
| 本报告期 | 与上年同期相比增减幅度（%） | 主要原因 | |
| 手续费及佣金净收入 | 490,753 | 31.11 | 手续费收入增加 |
| 投资收益 | 274,519 | 49.77 | 投资收益增加 |
| 公允价值变动损益 | (300,350) | - | 公允价值变动收益减少，上年同期为正值 |
| 汇兑收益 | 100,472 | - | 汇兑收益增加，上年同期为负值 |
| 资产减值损失 | (352,714) | -58.62 | 资产减值损失减少 |
| 营业外收入 | 10,860 | -43.95 | 营业外收入减少 |
| 营业外支出 | (16,498) | -30.22 | 营业外支出减少 |
| 少数股东损益 | (1,312) | - | 投资延庆村镇银行，增加少数股东损益项目 |
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本行IPO前持有本行5%以上股份的股东ING银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）有限公司和国际金融公司承诺自本行上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的本行股份，也不由本行回购其持有的股份。报告期内ING银行、北京市国资公司、北京能源投资（集团）有限公司和国际金融公司切实履行了上述承诺事项。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5证券投资情况
3.5.1持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
3.5.2持有开放式基金、封闭式基金情况
□适用 √不适用
3.6 其他需要说明的重大事项
3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
3.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
（一）持有廊坊银行股份有限公司股权情况
2009年9月27日，本行参加廊坊银行股份有限公司增资扩股，认购5850万股，每股1元，交易完成后，本行持有廊坊银行股份有限公司13350万股，持股比例19.99%。
（二）持有延庆村镇银行股份有限公司股权情况
2008年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立延庆村镇银行。延庆村镇银行注册资本3000万元，本行持股比例为33.33%。
北京银行股份有限公司
法定代表人：闫冰竹
2009年10月30日
证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：临2009－16
北京银行股份有限公司第三届
董事会第二十四次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
北京银行股份有限公司第三届董事会第二十四次会议于2009年10月28日在北京银行三层第一会议室召开。
本次董事会应到董事17名，实际到会董事15名。张征宇董事委托闫冰竹董事、谢朝华独立董事委托李保仁独立董事代为出席并行使表决权。会议由闫冰竹董事长主持。
史元监事长列席本次会议。
会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议通过如下决议：
一、通过关于董事会对行长授权（2010年）的议案，同意《关于授予行长经营管理权限的授权书》和《关于授权行长对外代表本行签署文件的授权书》。
表决结果：同意17票，反对0票，弃权0票。
二、通过《北京银行2009年第三季度报告》。
表决结果：同意17票，反对0票，弃权0票。
三、通过关于聘任张东宁先生担任副行长的议案。同意聘任张东宁先生担任北京银行副行长，待相关部门核准其任职资格后正式任职。
本行独立董事认为决议内容及程序符合法律法规和其他规范性文件以及本行公司章程的规定，同意聘任张东宁先生担任北京银行副行长。
张东宁董事回避表决。
表决结果：同意16票，反对0票，弃权0票。
张东宁先生简历
本行董事，于2008年5月加入本行董事会，现任本行党委副书记、纪委书记、人力资源总监。张先生于1996年1月至2005年3月担任本行培训部总经理，2005年3月至2008年12月担任本行人力资源部总经理，2006年7月至今担任本行人力资源总监，2008年6月担任本行纪委书记，2008年11月担任本行党委副书记。之前，张先生于1988年12月至1995年12月在中国工商银行北京分行教育处从事管理工作，1988年1月至1988年11月任共青团北京大兴县团委办公室主任，1983年2月至1987年12月在北京西红门中学任教。张先生为经济师，1983年获得首都师范大学文学学士学位，2005年获得厦门大学管理学硕士学位。
四、通过解聘刘建民先生北京银行副行长职务的议案。同意解聘刘建民先生北京银行副行长职务，另有任用。
本行独立董事同意此项议案。
表决结果：同意17票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2009年10月30日