证券代码：000001 证券简称：深发展A 公告编号：2010-007

  深圳发展银行股份有限公司

  2009年年度报告摘要

§1 重要提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊登于巨潮资讯网。投资者欲了解详细内容，应当阅读年度报告全文。

本行第七届董事会第二十一次会议审议了2009年年度报告正文及摘要。参加本次董事会会议的董事共14人。本次董事会会议一致同意此报告。董事罗伯特·巴内姆（Robert T. Barnum）因事未能参加本次会议，委托董事米高奥汉仑(Michael O’Hanlon)行使表决权。

安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则对本行2009年度财务会计报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

本行董事长兼首席执行官法兰克纽曼、行长肖遂宁、首席财务官王博民、会计机构负责人李伟权保证2009年年度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况简介

2.1 基本情况简介

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2.2 联系人和联系方式

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§3 会计数据和业务数据摘要

3.1 经营业绩

（货币单位：人民币千元）

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报告期非经常性损益项目及金额

（货币单位：人民币千元）

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3.2 盈利能力指标

（单位：%）

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3.3 规模指标

（货币单位：人民币千元）

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3.4 资产质量指标

（货币单位：人民币千元）

■

3.5 资本充足指标

（货币单位：人民币千元）

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3.6 采用公允价值计量的项目

（货币单位：人民币千元）

■

3.7 报告期内股东权益变动情况

（货币单位：人民币千元）

■

3.8 境内外会计准则差异

本期国内外审计重要财务指标不存在差异。

§4 银行业务数据摘要

4.1 截至报告期末前三年补充财务指标

（单位：%）

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4.2 本行机构有关情况

报告期末本行机构（不含总行机构，分行按资产规模排序）有关情况如下：

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4.3 报告期贷款质量情况

4.3.1 报告期末贷款五级分类

（货币单位：人民币千元）

■

4.3.2 报告期公司重组贷款、逾期贷款情况

（货币单位：人民币千元）

■

4.3.3 报告期内贷款减值准备的计提和核销情况

（货币单位：人民币千元）

■

4.4 报告期营业收入构成及变动情况

（货币单位：人民币千元）

■

4.5 报告期末，本行贷款投放的前十个行业和主要地区分布情况

4.5.1 贷款投放按行业分布情况

        （货币单位：人民币千元）

■

4.5.2 贷款投放按地区分布情况

（ 货币单位：人民币千元）

■

4.5.3 贷款投放按担保方式分布情况

（货币单位：人民币千元）

■

4.5.4 前十大贷款客户的贷款余额以及占贷款总额的比例

截至报告期末，本行前十名客户贷款余额为130.33亿元，占期末贷款余额的3.63％。主要有以下客户：武汉市城市建设投资开发集团有限公司、山西省交通厅、首钢总公司、珠海振戎公司、重庆高速公路集团有限公司、宝马(中国)汽车贸易有限公司、上海华浙外滩置业有限公司、山西煤炭运销集团有限公司、北京市土地整理储备中心朝阳分中心、北京市公联公路联络线有限责任公司。

4.6 报告期末抵债资产情况

（货币单位：人民币千元）

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4.7 报告期主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率

（货币单位：人民币千元）

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4.8 报告期末所持金融债券的有关情况

（货币单位：人民币千元）

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4.9 报告期末持有衍生金融工具情况

（货币单位：人民币千元）

■

4.10 报告期内商业银行应收利息和坏账准备的增减变动

4.10.1 应收利息的增减变动。

（货币单位：人民币千元）

■

4.10.2应收利息坏账准备的提取情况。

（货币单位：人民币千元）

■

4.11 报告期内主要存款类别年均余额及年均存款利率

（货币单位：人民币千元）

■

4.12 报告期末,可能对本行财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目的年末余额

（货币单位：人民币千元）

■

§5 股本变动及股东情况

5.1 股份变动情况表

（单位：股）

■

5.2 限售股份变动情况表

（单位：股）

■

5.3 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表

（单位：股）

■

5.4控股股东及实际控制人情况介绍

5.4.1控股股东及实际控制人变更情况

□ 适用 √ 不适用

5.4.2本行第一大股东Newbridge Asia AIV III, L. P.及最终控制人情况介绍:

Newbridge Asia AIV III, L. P.于2000年在美国特拉华州成立，认缴资本为7.24亿美元，主要从事战略性投资。该公司的所有投资和运营决策均由作为其无限合伙人的Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P.决定，而Newbridge Asia GenPar AIV III, L.P.的投资和运营决策均由作为其无限合伙人的Tarrant Advisors, Inc.和Blum G.A., LLC（其中Blum G.A., LLC由其管理合伙人Blum Investment Partners, Inc.管理）决定。Tarrant Advisors, Inc.和Blum G.A., LLC的控制人分别为David Bonderman、James G. Coulter及Richard C. Blum先生（均为美国公民），即此三名自然人为公司最终控制人。

David Bonderman

David Bonderman先生是德太投资集团(TPG)之合伙人及发起人之一。在成立德太投资集团之前，David Bonderman先生曾在德克萨斯州福特堡的RMBG集团（现Keystone公司）担任行政总裁。在于1983年加盟RMBG之前，David Bonderman先生曾在华盛顿特区的Arnold & Porter律师事务所任合伙人。

David Bonderman先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司及非盈利机构的董事。

James G. Coulter

James G. Coulter先生是德太投资集团(TPG)之合伙人发起人之一。在成立德太投资集团之前，James G. Coulter先生于1986至1992年间担任Keystone公司的副总裁。1986至1988年期间，James G. Coulter先生还和SPO Partners有密切的联系，该公司是一家专门从事股票市场和私募融资的投资性公司。James G. Coulter先生曾经还担任了Lehman Brothers Kuhn Loeb 公司的金融分析师。他以优异的成绩毕业于达特茅斯学院（Dartmouth College）并获得了斯坦福大学管理学院的MBA学位。

James G. Coulter先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。

Richard C. Blum

Richard C. Blum先生担任布蓝投资集团(Blum Capital Partners)的董事长。他于1975年创建了布蓝投资集团。Richard C. Blum先生于1958年在Sutro公司开始他的职业生涯，最终成为该公司130年的历史中最年轻的合伙人。他于1975年离开Sutro公司并创建布蓝投资集团，其离职时的职位是董事、主要股东和公司的高级管理层成员。Richard C. Blum先生现在及曾经担任全球多家上市或非上市公司的董事。

Richard C. Blum先生是美国加州大学柏克莱分校（UC Berkeley）的学士、企业管理硕士，并曾经在维也纳大学深造。

5.4.3本行与Newbridge Asia AIV III, L. P.最终控制人之间的控制关系图

■

§6 董事、监事、高级管理人员

6.1董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况

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董事、监事、高级管理人员报告期内被授予的股权激励情况

□ 适用 √ 不适用

6.2 董事出席董事会会议情况

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董事单伟建因工作原因无法亲自出席第七届董事会第十八、十九次会议，两次会议均委托刘伟琪董事行使表决权。

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§7 董事会报告

7.1 报告期内经营情况的讨论与分析

2009年，受2008年央行连续降息的滞后影响，银行业利差大幅收窄；同时宏观经济环境也使整个银行业经营业绩受到挑战。本行通过良好的资产负债规模、结构和定价管理，有效减缓了净息差的收窄幅度；加上稳健的规模增长和中间业务成长，本行全年实现营业收入151.1亿元，同比增长4％；准备前营业利润由于营业成本的持续投入和特别支出在2009年的体现，较上年同期下降5%，扣除特殊支出的影响，准备前营业利润较上年同期略微增长。根据监管机构在2008年末国内外金融和经济形势下对中小银行的要求，本行在2008年第四季度进行了一次特别的大额信贷拨备与核销。2009年，本行资产质量稳定，信贷拨备恢复正常水平，营业利润和净利润同比分别增长667%和719% 。

1、 收入与利润

（1）利息净收入

2009年，本行净利息收入130亿元，比上年同期增长3.1%；占营业收入的85.9%，比上年同期86.8%的占比下降了0.9个百分点。净利息收入的增长，主要是生息资产规模增长所致。

（2）手续费净收入

2009年，本行的非利息净收入同比增长11%，达21亿元。其中，手续费及佣金净收入增长39％，达11.8亿元。2009年度结算手续费收入（含国内和国际部分）同比增长13%，主要是本行业务规模及客户量增加带来的结算业务手续费收入增加。2009年度理财业务手续费收入同比增长812%，是理财产品逐渐丰富及规模逐步增大所致。2009年度信用卡业务手续费收入同比增长27%，主要是有效卡量增加，交易量增加所致。2009年，本行咨询顾问费收入、贸易融资手续费收入、账户管理费收入均有较好的成长。

（3）其他营业净收入

本行其他营业净收入包括投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益及其他业务收入。2009年，本行其他营业净收入较上年减少11％，主要是受市场因素影响，汇兑收益和金融工具公允价值变动损益有所下降所致。

（4）营业费用

2009年，本行营业费用较上年增长21%（包含以前年度税务自查等一次性因素影响），主要是本行人员及业务规模增长，以及为提升管理流程和IT系统进行的持续投入所致。2009年，本行成本收入比（不含营业税）41.76%，较上年同期的35.99％提升5.77个百分点。营业费用中，人工费用支出33.6亿元，同比增长25%；业务费用支出20.3亿元，同比增长12%；折旧、摊销和租金支出为9.3亿元，同比增长26%。扣除一次性等特殊因素影响，2009年度，本行营业费用同比增长18%。

2009年，本行平均所得税赋18.7%，同比下降4个百分点。是由于2008年汇算清缴方法的改变对所得税的影响（2008年汇算清缴在2009年年初完成，因此在2009年体现）。(下转B34版)

股票简称	深发展
股票代码	000001
上市交易所	深圳证券交易所
注册地址	中国广东省深圳市
办公地址	深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
邮政编码	518001
国际互联网址	http://www.sdb.com.cn
电子邮箱	dsh@sdb.com.cn

	董事会秘书	证券事务代表
姓名	徐进	吕旭光
联系地址	深圳市深南东路5047号深圳发展银行董事会秘书处
电话	(0755)82080387
传真	(0755)82080386
电子邮箱	dsh@sdb.com.cn

项 目	2009 年 1-12 月	2008年 1-12 月	2007年 1-12 月	本年比上年增减（%） （2009比2008）
营业收入	15,114,440	14,513,119	10,807,502	+4.14%
拨备前营业利润	7,734,215	8,137,588	5,775,701	-4.96%
资产减值准备	1,575,088	7,334,162	2,053,759	-78.52%
营业利润	6,159,127	803,426	3,721,942	+666.61%
利润总额	6,190,537	792,609	3,771,775	+681.03%
归属于上市公司股东的净利润	5,030,729	614,035	2,649,903	+719.29%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润	4,939,571	623,941	2,576,586	+691.67%
每股指标：
基本每股收益（元）	1.62	0.20	0.97	+719.29%
稀释每股收益（元）	1.62	0.20	0.95	+719.29%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	1.59	0.20	0.95	+691.67%
现金流情况：
经营活动产生的现金流量净额	32,193,611	24,342,611	17,051,576	+32.25%
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	10.37	7.84	7.44	+32.25%

非经常性损益项目	金额
非流动性资产处置损益（固定资产、抵债资产、长期股权投资处置损益）	53,478
或有事项产生的损益（预计负债）	3,508
投资性房地产公允价值变动	47,858
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	7,337
所得税影响	(21,023)
合计	91,158

项 目	2009年 1-12月	2008年 1-12月	2007年 1-12月	比上年增减（百分点）（2009比2008）
资产收益率	0.86	0.13	0.75	+0.73个百分点
平均资产收益率	0.95	0.15	0.86	+0.8个百分点
全面摊薄净资产收益率	24.58	3.74	20.37	+20.84个百分点
全面摊薄净资产收益率 （扣除非经常性损益）	24.13	3.80	19.81	+20.33个百分点
加权平均净资产收益率	26.59	4.32	33.41	+22.27个百分点
加权平均净资产收益率 （扣除非经常性损益）	26.11	4.39	32.49	+21.72个百分点
成本收入比	41.76	35.99	38.93	+5.77个百分点
信贷成本	0.49	2.84	0.95	-2.35个百分点
净利差 （NIS）	2.41	2.90	2.99	-0.49个百分点
净息差 （NIM）	2.47	3.02	3.10	-0.55个百分点

项 目	2009年12月31日	2008年12月31日	2007年12月31日	本年末比上年末增减 （2009比2008）
一、资产总额	587,811,034	474,440,173	352,539,361	+23.90%
其中：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及衍生金融资产	1,232,044	332,192	1,769,441	+270.88%
持有至到期投资	34,585,440	15,584,755	15,911,486	+121.92%
贷款和应收款	454,274,577	363,900,753	270,791,277	+24.83%
可供出售金融资产	36,998,409	48,799,716	17,850,892	-24.18%
其他	60,720,564	45,822,757	46,216,265	+32.51%
二、负债总额	567,341,425	458,039,383	339,533,298	+23.86%
其中：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及衍生金融负债	21,540	98,018	1,501,830	-78.02%
同业拆入	7,570,118	7,380,000	2,300,000	+2.58%
吸收存款	454,635,208	360,514,036	281,276,981	+26.11%
其他	105,114,559	90,047,329	54,454,487	+16.73%
三、股东权益	20,469,609	16,400,790	13,006,063	+24.81%
归属于上市公司股东的每股净资产(元) 资产（元）	6.59	5.28	5.67	+24.81%
四、存款总额	454,635,208	360,514,036	281,276,981	+26.11%
其中：公司存款	383,663,003	302,309,165	240,370,951	+26.91%
零售存款	70,972,205	58,204,871	40,906,030	+21.94%
五、贷款总额	359,517,413	283,741,366	221,035,529	+26.71%
其中：公司贷款 零售贷款	261,879,271	209,835,181	157,492,816	+24.80%
一般性公司贷款	216,593,743	167,617,360	149,712,815	+29.22%
贴现	45,285,528	42,217,821	7,780,001	+7.27%
零售贷款	97,638,142	73,906,185	63,542,713	+32.11%
贷款减值准备	(3,954,868)	(2,026,679)	(6,023,964)	+95.14%
贷款及垫款净值	355,562,545	281,714,687	215,011,565	+26.21%

项 目	2009年12月31日	2008年12月31日	2007年12月31日	本年末比上年末增减 （2009比2008）
正常类贷款	355,717,413	278,119,642	206,550,728	+28％
关注类贷款	1,356,328	3,694,118	2,009,464	-63％
不良贷款	2,443,672	1,927,606	12,475,337	+27％
其中：次级类	1,473,979	1,927,606	7,369,919	-24％
可疑类	528,832	-	4,505,610	-
损失类	440,861	-	599,808	-
贷款损失准备	3,954,868	2,026,679	6,023,964	+95%
不良贷款比率	0.68%	0.68%	5.64%	-
拨备覆盖率	161.84%	105.14%	48.28%	+56.7个百分点
拨备充足率	359.24%	364.65%	127.20%	-5.41个百分点

项 目	2009 年12月31日	2008 年12月31日	2007年12月31日	本年末比上年末增减 （2009比2008）
资本净额	31,905,240	23,959,430	12,691,876	+33.16%
其中：核心资本净额	19,854,282	14,710,153	12,692,620	+34.97%
附属资本	12,372,093	9,577,523	112,317	+29.18%
加权风险资产净额	359,508,049	279,112,744	220,056,277	+28.80%
资本充足率	8.88%	8.58%	5.77%	+0.3个百分点
核心资本充足率	5.52%	5.27%	5.77%	＋0.25个百分点

项目	期初金额	期末金额	本期公允价值变动损益	计入权益的累计公允价值变动	本期计提的减值
1.资产
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	41,441	1,132,048	(5)	-	-
衍生金融资产	290,751	99,996	(133,101)	-	-
可供出售金融资产	48,799,716	36,998,409	-	26,605	-
投资性房地产	411,690	523,846	47,858	53,251	-
资产合计	49,543,598	38,754,299	(85,248)	79,856	-
2.金融负债					-
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	39,420	-	567	-	-
衍生金融负债	58,598	21,540	(20,286)	-	-
负债合计	98,018	21,540	(19,719)	-	-

项目	期初数	本年增加	本年减少	期末数
股本	3,105,434	-	-	3,105,434
资本公积	7,978,982	-	961,910	7,017,072
盈余公积	780,885	503,072	-	1,283,957
一般准备	3,583,296	1,092,980	-	4,676,276
未分配利润	952,193	5,030,729	1,596,052	4,386,870
其中：建议分配的股利	-	-	-	-
股东权益合计	16,400,790	6,626,781	2,557,962	20,469,609

指标		指标 标准	本行数据
			2009年12月31日		2008年12月31日		2007年12月31日
			年末	月均	年末	月均	年末	月均
流动性比例	人民币	≥25	38.59	27.81	41.50	41.90	39.33	41.85
	外币	≥25	54.02	52.69	49.68	60.75	42.21	57.24
	本外币		39.46		41.00		39.49
存贷款比例（含贴现）	人民币		79.14	62.02	78.85		78.60
存贷款比例（不含贴现）	人民币		69.12	50.91	67.01	70.20	75.78	73.26
不良贷款率		≤8	0.68	0.50	0.68	3.70	5.64	6.68
单一最大客户贷款占资本净额比率		≤10	7.84	3.86	4.22	3.49	5.41	7.84
最大十家客户贷款占资本净额比率			40.85	23.52	26.90	26.58	42.74	63.35
累计外汇敞口头寸占资本净额比率		≤20	1.11		0.45		1.67
正常类贷款迁徙率			1.31		2.78		1.46
关注类贷款迁徙率			48.99		1.90		62.22
次级类贷款迁徙率			23.39		-		13.28
可疑类贷款迁徙率			-		-		10.59
成本收入比(不含营业税)		不适用	41.76		35.99		38.93

机构名称	地址	所辖 网点数	资产规模 （百万元人民币）	员工 人数
上海分行	上海市浦东新区浦东南路1351号	29	81,363	1,117
深圳分行	深圳市福田区深南大道7008号	87	72,187	1,865
北京分行	北京市复兴门内大街158号	24	70,063	859
广州分行	广州市天河区珠江新城花城大道66号	22	60,514	849
杭州分行	杭州市庆春路36号	14	35,852	613
南京分行	南京市中山北路28号	13	32,268	494
大连分行	大连市中山区友好路130号	9	19,310	326
天津分行	天津市河西区友谊路10号	14	18,598	451
宁波分行	宁波市江东北路138号	9	16,986	421
温州分行	温州市人民东路国信大厦	6	15,947	293
济南分行	济南市历山路138号	8	15,814	304
佛山分行	佛山市禅城区莲花路148号	10	15,227	398
重庆分行	重庆市渝中区学田湾正街1号	11	15,167	311
总行营业部	深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦	1	13,418	121
成都分行	成都市顺城大街206号	9	13,219	316
青岛分行	青岛市香港中路6号	8	12,852	325
武汉分行	武汉市武昌区中北路54号	1	10,111	44
珠海分行	珠海市香洲区银桦路8号	7	8,384	198
昆明分行	昆明市青年路450号	9	7,992	229
海口分行	海口市金龙路22号	5	7,505	216
义乌分行	义乌市宾王路223号	4	6,462	66
特殊资产管理中心	深圳市宝安南路1054号	1	768	60
中小企业金融事业部	深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦	1	新成立，其资产体现在各分行	11
合计		302	550,007	9,887

五级分类	2009年12月31日		2008年12月31日		与上年同期相比增减
	贷款余额	占比	贷款余额	占比	余额变动	占比变动
正常贷款	355,717,413	98.94%	278,119,642	98.02%	+28％	+0.92个百分点
关注贷款	1,356,328	0.38%	3,694,118	1.30%	-63％	-0.92个百分点
不良贷款	2,443,672	0.68%	1,927,606	0.68%	+27％	-
其中：次级	1,473,979	0.41%	1,927,606	0.68%	-24％	-0.27个百分点
可疑	528,832	0.15%	-	0.00%	-	+0.15个百分点
损失	440,861	0.12%	-	0.00%	-	+0.12个百分点
贷款合计	359,517,413	100.00%	283,741,366	100.00%	+27％	-

项目	期初余额	期末余额	期末占总贷款比
重组贷款	1,805,816	1,418,139	0.39%
逾期贷款	789,145	163,510	0.05%
非应计贷款	1,873,642	2,564,851	0.71%

项目	金额
年初数	2,026,679
加：本年提取（含非信贷减值准备）	1,575,088
减：已减值贷款利息冲减	109,510
减：非信贷减值准备	134,536
本年净计提	1,331,042
加：本年收回的已核销贷款	673,160
加：已核销贷款转回	356,235
加：其他变动	45,486
减：本期处置	302,717
减：本年核销	175,017
年末数	3,954,868

项目	2009年		2008年		同比增减(%)
	金额	占比	金额	占比
利息净收入	12,984,374	85.91%	12,597,888	86.80%	+3.07%
其中：存贷利息净收入	8,685,135	57.46%	8,013,514	55.22%	+8.38%
金融企业往来利息净收入/支出	410,845	2.72%	-181,808	-1.25%	N/A
债券业务利息净收入	2,113,358	13.99%	2,062,714	14.21%	+2.46%
贴现及买入返售/卖出回购票据利息净收入	1,775,036	11.74%	2,703,468	18.63%	-34.34%
手续费及佣金净收入	1,180,784	7.81%	851,388	5.87%	+38.69%
其他营业净收入	949,282	6.28%	1,063,843	7.33%	-10.77%
营业收入总额	15,114,440	100.00%	14,513,119	100.00%	+4.14%

行业	2009年12月31日			2008年12月31日
	余额	占比	不良贷款率	余额	占比	不良贷款率
农牧业、渔业	590,000	0.16%	0.00%	598,700	0.21%	0.00%
采掘业（重工业）	3,523,490	0.98%	0.00%	2,872,440	1.01%	0.00%
制造业（轻工业）	59,974,269	16.68%	1.35%	53,372,139	18.81%	1.44%
能源业	8,000,990	2.23%	0.01%	11,786,383	4.15%	0.00%
交通运输、邮电	17,405,390	4.84%	0.34%	12,516,879	4.41%	0.50%
商业	36,069,931	10.03%	2.13%	23,618,771	8.32%	0.55%
房地产业	23,254,621	6.47%	1.48%	15,877,985	5.60%	5.41%
社会服务、科技、文化、卫生业	52,516,681	14.61%	0.04%	35,628,222	12.56%	0.08%
建筑业	13,405,329	3.73%	0.42%	10,176,997	3.59%	0.00%
其他（主要为个贷）	99,491,184	27.67%	0.39%	75,075,029	26.46%	0.11%
票据贴现	45,285,528	12.60%	0.00%	42,217,821	14.88%	0.00%
贷款和垫款总额	359,517,413	100.00%	0.68%	283,741,366	100.00%	0.68%

	余额	占比
华南、华中地区	112,690,547	31.34%
华东地区	128,154,646	35.65%
华北东北地区	91,587,937	25.48%
西南地区	27,084,283	7.53%
合计	359,517,413	100.00%

项目	余额	占比
信用贷款	64,776,195	18.02%
保证贷款	66,303,241	18.44%
抵押贷款	156,820,843	43.62%
质押贷款	26,331,606	7.32%
贴现	45,285,528	12.60%
合计	359,517,413	100.00%

项目	余额
土地、房屋及建筑物	976,451
其他	51,673
小计	1,028,124
抵债资产跌价准备余额	(360,961)
抵债资产净值	667,163

类别	平均余额	年平均贷款利率
一年期内短期贷款（本外币）	140,843,686	5.51%
中长期贷款（本外币）	130,228,907	5.41%
合计	271,072,593	5.46%

类型	面值(千元）	票面年利率（%）	到期日	减值准备
08年金融债	11,240,000	1.98~4.9	2010/2/18~2018/12/16	-
09年金融债	10,210,000	1.95~3.5	2011/9/23~2019/9/23	-
07年金融债	5,755,000	2.03~5.14	2010/7/13~2017/10/25	-
06年国债	5,717,000	2.4~2.8	2011/5/16~2016/3/27	-
09年国债	3,930,352	0~3.73	2010/2/18~2016/6/25	-
09年其他金融债	2,779,323	0.7506~5.7	2011/5/19~2024/3/25	-
02年金融债	2,140,000	2.65~4.6	2012/4/19~2022/5/9	-
05年金融债	1,610,000	2.66~3.82	2010/12/30~2020/6/30	-
08年国债	1,290,000	2.64~4.94	2011/4/14~2038/5/8	-
01年国债	1,068,266	2.77~6.8	2011/3/23~2011/8/31	-
央行票据	24,790,000	0~4.56	2010/2/2~2011/5/30	-

合约种类	期初合约金额（名义金额）	期末合约金额 （名义金额）	报告期公允价值变动情况	期末合约（名义）金额占公司报告期末净资产比例（%）
外汇远期合约	18,974,579	20,137,068	（103,635）	98.38%
利率掉期合约	1,270,000	800,000	（51,045）	3.90%
股票期权合约	2,020,389	93,356	696	0.46%
权益互换合约	46,767	93,356	597	0.46%
其他衍生工具	426,279	-	-	-
合计	22,738,014	21,123,780	（153,387）	103.20%

应收利息	金额
期初余额	1,605,636
本期增加数额	19,001,762
本期回收数额	18,981,698
期末余额	1,625,700

类 别	金 额	坏账准备
应收利息	1,625,700	-

类 别	年均余额	年均存款利率
企业活期存款（本外币）	104,914,532	0.55%
企业定期存款（本外币）	118,125,424	2.65%
储蓄活期存款（本外币）	20,961,119	0.35%
储蓄定期存款（本外币）	43,835,022	2.70%
保证金存款（本外币）	124,556,488	1.62%
合计	412,392,585	1.69%

项 目	金 额
开出承兑汇票	196,808,019
开出信用证	2,391,676
开出保证凭信	2,306,093
未使用的信用卡额度	8,447,565
租赁承诺	2,241,157
贷款担保合同	-
资本性支出承诺	137,545

股份类别	本次变动前		本次变动增减（+,-）				本次变动后
	数量	比例 （%）	限售股份 解除限售	高管锁定股份变动	其他	小计	数量	比例 （%）
一、有限售条件股份	320,828,031	10.33	-139,438,176	-70,356	0	-139,508,532	181,319,499	5.84
1、国家持股
2、国有法人持股
3、其他内资持股	3,933,027	0.13	-3,798,884	-70,356	0	-3,869,240	63,787	0.00
其中：境内非国有法人持股	3,855,360	0.13	-3,534,168		-264,716	-3,798,884	56,476	0.00
境内自然人持股	77,667	0.00	-264,716	-70,356	264,716	-70,356	7,311	0.00
4、外资持股	316,895,004	10.20	-135,639,292			-135,639,292	181,255,712	5.84
其中：境外法人持股	316,895,004	10.20	-135,639,292			-135,639,292	181,255,712	5.84
境外自然人持股
二、无限售条件股份	2,784,605,731	89.67	139,438,176	70,356	0	139,508,532	2,924,114,263	94.16
1、人民币普通股	2,784,605,731	89.67	139,438,176	70,356	0	139,508,532	2,924,114,263	94.16
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他
三、股份总数	3,105,433,762	100	0	0	0	0	3,105,433,762	100.00

股东名称	年初 限售股数	本年解除限售股数	本年增加限售股数	年末 限售股数	限售原因	解除限售 日期
NEWBRIDGE ASIA AIV III, L. P.	316,895,004	-135,639,292	0	181,255,712	股改限售股份	2010-6-20
深圳市科学枝术发展基金会	3,441,445	-3,441,445	0	0	股改限售股份
深圳市先科企业集团	264,716	-264,716	0	0	股改限售股份
深圳市新安商场	92,723	-92,723	0	0	股改限售股份
深圳市特发通信发展公司	40,903	0	0	40,903	股改限售股份	注
深圳市旅游协会	11,033	0	0	11,033	股改限售股份	注
深圳市福田区农业发展服务公司燕南农机经销	4,540	0	0	4,540	股改限售股份	注
合计	320,750,364	-139,438,176	0	181,312,188

股东总数	230,571户
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	比例 (%)	持股总数		报告期内 增减	持有有限售条件股份数量		质押或冻结的股份数量
NEWBRIDGE ASIA AIV III, L. P.	外资	16.76	520,414,439		-	181,255,712		0
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品	其他	4.54	140,963,528		-10,000,000	0		0
深圳中电投资股份有限公司	其他	2.81	87,302,302		-	0		0
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红-005L-FH002深	其他	2.04	63,504,416		63,504,416	0		0
融通新蓝筹证券投资基金	其他	1.49	46,340,003		46,340,003	0		0
海通证券股份有限公司	其他	1.49	46,306,896		-192,743	0		0
中国农业银行－富国天瑞强势地区精选混合型开放式证券投资基金	其他	1.42	44,065,519		21,392,532	0		0
MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC	其他	1.10	34,302,788		34,302,788	0		0
中国工商银行－融通深证100指数证券投资基金	其他	1.03	31,847,665		10,041,727	0		0
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品-005L-CT001深	其他	1.01	31,499,998		31,499,998	0		0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称				持有无限售条件股份数量			股份种类
NEWBRIDGE ASIA AIV III, L. P.				339,158,727			人民币普通股
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品				140,963,528			人民币普通股
深圳中电投资股份有限公司				87,302,302			人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红-005L-FH002深				63,504,416			人民币普通股
融通新蓝筹证券投资基金				46,340,003			人民币普通股
海通证券股份有限公司				46,306,896			人民币普通股
中国农业银行－富国天瑞强势地区精选混合型开放式证券投资基金				44,065,519			人民币普通股
MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC				34,302,788			人民币普通股
中国工商银行－融通深证100指数证券投资基金				31,847,665			人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品-005L-CT001深				31,499,998			人民币普通股
上述股东关联关系及一致行动的说明				“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红-005L-FH002深”与“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品-005L-CT001深”同为中国人寿保险股份有限公司的保险产品。本行未知其他股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。

姓名	职务	性别	出生年份	任期	年初持股数	年末持股数	变动 原因	报告期内从公司领取的报酬总额（万元\税前）	是否在股东单位或其他关联单位领取薪酬
法兰克纽曼 (Frank.N.Newman)	董事长、 首席执行官	男	1942	董事任期：2007.12-换届 首席执行官任期：2005.5-				1,741	否
陈武朝	独立董事	男	1970	2007.12-换届				98	否
唐开罗 (Daniel A. Carroll)	董事	男	1960	2007.12-换届				54	是
胡跃飞	董事、副行长	男	1962	董事任期：2007.12-换届 副行长任期：2006.5-	1484	1484		351	否
李敬和	董事	男	1955	2007.12-换届				45	是
刘宝瑞	董事、副行长	男	1957	董事任期：2007.12-换届 副行长任期：2000.3-				327	否
刘伟琪	董事	男	1970	2007.12-换届				46	是
马雪征	董事	女	1952	2007.12-换届				51	是
米高奥汉仑 (Michael O’Hanlon)	独立董事	男	1955	2007.12-换届				130	否
罗伯特·巴内姆 (Robert T. Barnum)	独立董事	男	1945	2007.12-换届				93	否
单伟建	董事	男	1953	2007.12-换届				41	是
汤 敏	独立董事	男	1953	2009.5-换届				21	否
王开国	董事	男	1958	2007.12-换届				37	是
肖遂宁	董事、行长	男	1948	董事任期：2007.12-换届 行长任期：2007.2-				486	否
谢国忠	独立董事	男	1960	2007.12-换届				80	否
康典	外部监事	男	1948	2007.12-换届				136	否
管维立	外部监事	男	1943	2007.12-换届				80	否
矫吉生	员工监事	男	1955	2007.12-换届				138	否
马黎民	员工监事	男	1964	2007.12-换届				215	否
肖耿	监事	男	1963	2007.12-换届				58	否
叶淑虹	员工监事	女	1962	2007.12-换届				126	否
周建国	监事	男	1955	2007.12-换届	9490	9490		48	否
王博民	首席财务官	男	1963	2005.5 -				331	否
徐进	董事会秘书 兼首席法律事务执行官	男	1966	董事会秘书任期：2005.5- 首席法律事务执行官任期：2009.8-				165	否
合计					10974	10974		4,898

董事姓名	具体职务	应出席次数	现场出席次数	以通讯方式参加会议次数	委托出席次数	缺席 次数	是否连续两次未亲自出席会议
法兰克纽曼 (Frank N. Newman)	董事长兼首席执行官	9	9	0	0	0	否
陈武朝	独立董事	9	9	0	0	0	否
唐开罗 (Daniel A. Carroll)	董事	9	7	0	2	0	否
胡跃飞	董事、副行长	9	8	0	1	0	否
李敬和	董事	9	9	0	0	0	否
刘宝瑞	董事、副行长	9	9	0	0	0	否
刘伟琪	董事	9	9	0	0	0	否
马雪征	董事	9	6	0	3	0	否
米高奥汉仑 (Michael O’Hanlon)	独立董事	9	9	0	0	0	否
罗伯特?巴内姆 (Robert T. Barnum)	独立董事	9	8	0	1	0	否
单伟建	董事	9	7	0	2	0	是
汤敏	独立董事	3	3	0	0	0	否
王开国	董事	9	5	0	4	0	否
肖遂宁	董事、行长	9	8	0	1	0	否
谢国忠	独立董事	9	9	0	0	0	否