上交所“我服务、我先知”投资者教育能手评选一等奖获得者参选感言和教育经验
引 言
由上海证券交易所举办的2010年“我服务、我先知”投资者教育能手评选活动于3月12日圆满结束。此次活动受到业内各界的高度重视，各大证券公司积极参与，一共推荐报送了200余份候选人材料。
最终，在经过“初审——网络投票——专家委员会评审”等严格的评审程序后，活动评选出6家优秀组织奖获奖单位，分别是申银万国、中信证券、湘财证券、众成证券、华龙证券、华安证券，同时确定了投资者教育能手一等奖6名、二等奖10名、三等奖20名、优胜奖64名。
今天，本报专门将获奖名单、6名一等奖获得者的参选感言及投资者教育经验予以刊登，传递他们的成功教育理念，以进一步推进中国资本市场的投资者教育工作。
陈诗聪（中信证券武汉营业部总经理）
参选感言：
“授人以鱼，不如授之以渔”。
投资者教育经验：
【培育职业使命感、为行业发展做贡献】
证券行业的健康发展需要一大批成熟而理性的投资者作为基础，这需要我们不断的去教育、培育投资者——不仅仅是简单的授人以鱼，更重要的是进行理念和方法的灌输，也就是授之以渔。
任何职业都必须有使命感！对于我的客户，我并不是要从他们身上攫取什么利益，我希望他们能够真正的从我的身上获得益处，受到启发。通过教育和培养，使客户形成正确的投资理念和投资方式从而改变他们的命运，通过提供高品质专业化的服务来使客户享受投资的快乐。今天我向客户提供高品质服务，明天他们就会为我们带来一批需要高品质服务的客户，我们的行业一定是和客户形成这种良性循环才能健康发展。我坚信证券从业人员的历史使命应该是帮助投资者通过正确的途径改善他们的生活品质，同时也需要为行业的发展和振兴做出贡献。
【归纳、总结、传播“正确的投资理念和投资方式”】
在过去的二十年中，伴随着中国经济的发展，作为经济晴雨表的股市的价值平均每年都在以超过15%的速度递增，而许多行业的龙头公司平均复合增长率超过了20%，但是大多数投资者却没有享受到经济发展带来的回报，问题的本质在于他们持有着错误的投资观点和投资方式。
在经过长时间思索和整理后，我将原有的时时“劝诫”提升为投资者教育活动，将投资的误区、投资失败原因、如何正确投资等一系列的问题予以系统化，形成了主题为“正确的投资理念和投资方式”的课件。在课件中，我向投资者阐述了投资的本质是通过资本市场参与企业的发展，承担企业的风险，并享受企业发展带来的收益；投资的目的是改变生活的品质；通过历史的回顾和客观的数据让投资者遵循理性投资、价值投资的科学投资方法，在投资之前要充分的意识到投资的风险、要对市场有充分的认知。投资需要选择合适的时机，要进行适当的配置，投资的价值需要时间来沉淀。
钱启敏（申银万国研究所市场研究部副总监）
参选感言：
以惴惴之心，以最基层大众为服务对象，用专业和热忱，尽心服务。
投资者教育经验：
【投资者教育应该因人而异、因材施教】
个人投资者面广量大，个体差异巨大，对此应该将客户进行分类，因材施教。具体可以做到“三个区分”：把新入市的投资者和有投资经验的老客户区分开来；把资金量很小的散户和有一定资金规模和抗风险能力的投资者区分开来；把投资风格激进、偏好短线的投资者和稳健型的中长线投资者区别开来。
对于新入市的投资者，应着重于基础知识、基本规则的教育，让其尽快认识市场，知晓风险；对于老客户，则注重其分析理论的学习和操作技巧的提高，通过不同阶段、不同热点、不同操作的相互比较，实战总结，来加强其对市场规律的把握和驾驭的能力。
对于资金量很小的散户，根据其重结果轻逻辑的思维，强化其安全投资、持币为主理念，着力引导其在趋势稳定、操作性好的情况下投资；对于有一定资金规模和抗风险能力的投资者，则以专业化投资方式的培养为主，加强其对宏观经济、行业发展的分析能力，对公司治理、财务会计的分析能力。
对于激进的短线投资者，根据其操作频繁的特点，着力补充其技术分析，波段操作的相关知识；而对于稳健型的中长期投资者，则以价值投资理念为主导，帮助其掌握研究企业发展趋势的能力，做到能够发现行业中的“领袖企业”、“伟大企业”、“成长企业”。
过海林（众成证券西安营业部、投资咨询师）
参选感言：
努力做好投资者教育工作，为证券市场发展作出自己应有的贡献！
投资者教育经验：
【把投资者教育工作与团队建设、个人成长结合起来】
投资者教育工作只靠个人是不够的，如果营业部全体员工的投资者教育意识提不起来，直接影响投资者教育工作整体效果。在实际工作中，营业部不仅应该设立投资者教育专岗，还需要提倡全员皆兵，在对投资者进行投资者教育活动之前，先开展员工的自我教育。
营业部全体员工可以按照“先学一步、多学一些、深学一点”的要求，在苦练内功上下功夫，力求先学、先知、先掌握，确保投资者教育工作收到实效。
先学一步：让全体员工在活动准备阶段，就力争先期吃透投资者教育内容，认真部署实施方案，将活动各阶段、各环节的工作和要求了然于胸，为开展好投资者教育夯实基础；同时，在学习过程中，全体员工对学习内容先期预学，带着问题参加集体学习，加深对学习内容的理解，增强学习效果。
多学一些：提倡全体员工在完成规定学习内容的同时，尽可能通过电视、报刊及互联网等形式，认真学习投资者教育，拓宽学习内容，开阔思想视野，推进自身工作。
深学一点：以学习型团队建设为核心，以互动学习为途径，通过丰富多彩的活动，强化员工主动学习和终身学习的意识，激发员工的学习热情，使得每个人在每项业务的每个环节中都能进行投资者教育。必要时可以对员工进行书面考试，督促其深入学习、巩固认识，切实提升投资者教育水平。
在开展创业板准备期，我所在的营业部为确保每位员工都能够深入了解创业板的相关知识，采取按照创业板法规、风险、投资技巧三方面分组，全员参加，每个人都制作幻灯片，分组学习后每个人在每周二、四学习时间轮流为全体员工讲课。通过这种全面细致的方式，使每位员工都达到真正深入了解创业板的目的，进而在后续开展的投资者教育工作中能够游刃有余。这些做法带来的是员工积极性提升、个人素质能力成长提升、进而在工作中达到客户服务的提升、最后客户满意度自然提升！是一举多得，多方满意、良性循环的工作方法。
杨英华（华安证券巢湖营业部客服与咨询经理）
参选感言：
因为服务，我的学习有了最大动力；因为教育，我的人生价值得到升华。
投资者教育经验：
【投资者教育应该注意方式方法】
1、投资者教育应该贴近证券市场，关注新知识和新动向。
无论是讲解基本面，还是技术分析，越贴近市场，就越能引起投资者的兴趣，因此讲课时便尽量贴近市场，如当国家出台房地产调控政策时，就讲解行业分析、产业调整方面的知识，引导投资者投资国家政策支持的行业和上市公司；当央行出台上调存款准备金政策时，就讲解通货膨胀、货币政策概念及其与证券市场的关系；当每月国家经济数据要公布时，就讲解CPI、PPI等指标的含义，以及专家对经济数据的分析；当年报快公布时，就向投资者讲解如何读财务报表，什么样的上市公司可能分红或转增股本；近期融资融券和股指期货即将推出，就讲解关于融资融券及股指期货基础知识及其可能给证券市场带来的新变化。
2、投资者的教育工作应该与客户维护结合起来。
现在券商之间的竞争越来越激烈，唯有用独特的优质服务才能留住客户。而持之以恒的搞好投资者教育工作，是我们责无旁贷的义务，也是最好的服务手段。“春雨润物细无声”，如果一位投资者通过我们的教育真正学到了既能回避风险、又能赚钱的实用的方法，与我们处得像朋友一样的关系，他怎么会再转到别处呢？
王涛（湘财证券深圳营业部市场总监）
参选感言：
“证券市场是我家，繁荣兴旺靠大家”。
投资者教育经验：
【投资者教育工作离不开创新】
单独枯燥的投资者教育没有人听的。投资者教育应该站在更高、更系统的角度，用更好、更有创意的方法。通过实践，我们做到了如下创新，以供大家分享。
第一、观念转变。提出并确立了“投资者不叫股民，应当叫客户；投资要挣钱但绝对不仅是为了挣钱”的新理念，通过实践“一对一”服务，赢得客户的尊重、理解、认可与支持。
第二、对象扩大。针对有兴趣的人群，开设了投资者学习班，不仅给成人讲，还开设了“暑假少儿理财班”和“寒假少儿理财班”，将投资者教育在少年儿童中展开。
第三、内容创新。因人而异、因材施教，将客户区分新入市、有一定投资经验的和有丰富投资经验三类，并采取有针对性的教育内容；因时而异，结合国际经济形势、国家宏观经济政策、行业发展规划、企业发展动态等情况，及时引导客户事前预测与分析、事中投资与跟踪、事后总结与反省；因需设课，针对不同内容，采取不同的教育方法，根据不同投资人的不同需求，设计不同内容与形式的课程。
第四、方法创新。走出去、请进来，人人是老师、人人需学习；不论客户还是非客户，只要有利于投资者成长，都积极主动地提供服务，努力做到有人讲、重互动、求实效。
第五、模式创新。不仅在营业大厅开展定期和不定期的课程教育与投资交流活动，还将投资者教育课堂从券商营业大厅，搬到人才市场、搬到离退休人员活动之家、搬到大学乃至研究生院、搬到企业第一线（如比亚迪公司、华为公司、海盈船务公司）及其他场合，拓宽投资者教育渠道。
赵进（华龙证券民主西路营业部交易部高级客户经理）
参选感言：
投资者教育的过程，也是自我教育和提升的过程。
投资者教育经验：
【投资者教育应该注重与媒体的合作】
投资者教育重在宣传，对于客户现场服务，我们可以通过股民学校及专项培训进行，但受众毕竟狭窄；但对于广大非现场客户服务，我们必须通过媒体来完成，因此，媒体是我们投资者教育工作的一个重要舞台，投资者教育应该与媒体开展合作，我们建议如下。
第一、开展投资者现场教育活动时应该邀请多方媒体参加，并将活动的宣传内容及时的报道出去，将现场服务转化为非现场服务；
第二、开通设立投资者教育及咨询服务QQ群和投资者维权热线，增加投资者与我们的沟通渠道。通过QQ群、短信等媒介将公司及市场资讯传递给客户，同时将客户的咨询反馈意见通过网络搜集并做处理，尽最大努力化解客户的疑问和矛盾。
第三、建立自己的网络课堂，并与证监机构、交易所、公司总部、兄弟营业部的培训终端相对接。除播放自己制作网络课件外，还将来自其它渠道的优秀投资者教育或培训视频链接到我们自己的网页中，实现资源共享，让投资者更全面的了解市场，为自己的投资增加依据。比如我们每天将上海证券交易所制作的“证券大讲堂”视频节目分早、中、晚三次在营业场所循环播放，该栏目主要针对证券行业各种业务和产品进行讲解，帮助投资者熟悉规则以及投资品种的特点和风险，树立防范风险意识和正确的投资理念。自该栏目开播以来，受到广大投资者的热烈欢迎。