(上接30版)
12月31日(人民币百万元) | 2008年 | 本期增加额 | 本年减少额 | 2009年 | ||
赔付款项 | 提前解除 | 其他 | ||||
人寿保险 | ||||||
未到期责任准备金 | 1,051 | 3,336 | - | - | (3,158 ) | 1,229 |
未决赔款准备金 | 482 | 915 | (927 ) | - | - | 470 |
寿险责任准备金 | 164,459 | 52,646 | (11,567 ) | (4,289 ) | - | 201,249 |
长期健康险责任准备金 | 6,000 | 1,880 | (222 ) | (97 ) | - | 7,561 |
财产保险 | ||||||
未到期责任准备金 | 12,089 | 34,290 | - | - | (31,762) | 14,617 |
未决赔款准备金 | 10,068 | 18,624 | (17,753) | - | - | 10,939 |
(三)再保险业务
2009年,本公司分出保费如下表:
截至12月31日止12个月(人民币百万元) | 2009年 | 2008年 |
人寿保险 | 2,744 | 2,023 |
传统型保险 | 1,017 | 854 |
分红型保险 | 842 | 289 |
万能型保险 | 15 | 15 |
短期意外与健康险 | 870 | 865 |
财产保险 | 7,157 | 6,505 |
机动车辆险 | 3,981 | 3,076 |
非机动车辆险 | 3,176 | 3,429 |
分出保费增加的原因主要为业务增长。此外,本公司财产保险分入保费0.62亿元,主要是非机动车辆险分入业务。截至2009年末,本公司应收分保准备金如下表:
12月31日(人民币百万元) | 2009年 | 2008年 |
人寿保险 | ||
应收分保未到期责任准备金 | 226 | 243 |
应收分保未决赔款准备金 | 136 | 143 |
应收分保寿险责任准备金 | 669 | 153 |
应收分保长期健康险责任准备金 | 3,035 | 2,241 |
财产保险 | ||
应收分保未到期责任准备金 | 2,414 | 2,108 |
应收分保未决赔款准备金 | 2,700 | 2,920 |
本公司根据保险法规的规定及本公司业务发展需要,决定本公司的自留风险保额及再保险的分保比例。为降低再保险的集中度风险,本公司还与多家行业领先的国际再保险公司签订了再保险协议。本公司选择再保险公司的标准包括财务实力、服务水平、保险条款、理赔效率及价格。在一般情况下,纪录良好的国内再保险公司或被评为A-或更高评级的国际再保险公司才能成为本公司的再保险合作伙伴。除中国再保险(集团)公司及其附属子公司中国人寿再保险股份有限公司和中国财产再保险股份有限公司外,本公司选择的国际再保险合作伙伴包括瑞士再保险公司、慕尼黑再保险公司、劳合社、安联保险集团、安盛保险集团、科隆再保险公司及汉诺威再保险公司等。
(四)资产负债率
12月31日 | 2009年 | 2008年 |
资产负债率 | 81.2% | 84.7% |
注:资产负债率=(总负债+少数股东权益)/总资产。
五、未来展望
2010年是中国继续应对国际金融危机、保持经济平稳较快发展、加快转变发展方式的关键一年,是全面实现“十一五”规划目标、为“十二五”发展打好基础的重要一年,是保险业发展挑战和机遇并存的一年。
从宏观经济来看,世界经济有望恢复性增长,国际金融市场渐趋稳定,经济全球化深入发展的大趋势没有改变,世界经济格局大变革、大调整孕育着新的发展机遇;中国经济仍处在重要战略机遇期,经济回升向好的基础进一步巩固,市场信心增强,扩大内需和改善民生的政策效应继续显现,宏观经济的好转为保险业的发展奠定了重要基础。从保险政策来看,保险业监管日趋规范、有效,预计行业总体将继续朝着规范、理性的方向发展;新《保险法》进一步拓宽了行业发展的空间;新会计政策有助于寿险业务结构向保障型和长期储蓄型产品调整;社会保障体系改革深入和相关税惠政策的实施将成为人寿保险业务快速增长的重要引擎。2010年中国保险行业将以“转方式、调结构、防风险、促发展”为主题;人寿保险业务可望重回快速增长的轨道,回归保障型和长期储蓄型产品将是大势所趋;财产保险市场秩序有望进一步规范,市场参与主体的竞争行为将趋于理性,承保盈利能力可望进一步好转;商业养老和健康险市场的发展潜力巨大;保险资金投资范围有望扩大,投资能力有望提升;全行业依法合规经营意识增强,恶性竞争现象将会减少。
虽然2010年发展环境有可能好于2009年,但是面临的形势极为复杂。世界经济复苏的基础仍然脆弱,金融领域风险没有完全消除;国内经济社会发展中仍然存在一些突出矛盾和问题。外部环境的不稳定、不确定因素将会给保险业发展和保险公司经营带来多方面挑战。
2010年本公司保险业务收入增速预计达到15%左右。
§6 股本变动及股东情况
6.1 股份变动情况表
√适用 □不适用
一、股份变动情况表
单位:股
本次变动前 | 本次变动增减(+,-) | 本次变动后 | |||||||
数量 | 比例(%) | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例(%) | |
一、有限售条件股份 | |||||||||
1、国家持股 | 442,500,000 | 5.75 | - | - | - | -17,088,888 | -17,088,888 | 425,411,112 | 5.01 |
2、国有法人持股 | 3,284,882,000 | 42.66 | - | - | - | -125,833,608 | -125,833,608 | 3,159,048,392 | 37.24 |
3、其他内资持股 | 58,335,000 | 0.76 | - | - | - | +78,412,727 | +78,412,727 | 136,747,727 | 1.61 |
其中: | |||||||||
境内法人持股 | 58,335,000 | 0.76 | - | - | - | +78,412,727 | +78,412,727 | 136,747,727 | 1.61 |
境内自然人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
4、外资持股 | 1,333,300,000 | 17.32 | - | - | - | -1,333,300,000 | -1,333,300,000 | 0 | 0.00 |
其中: | |||||||||
境外法人持股 | 1,333,300,000 | 17.32 | - | - | - | -1,333,300,000 | -1,333,300,000 | 0 | 0.00 |
境外自然人持股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
合计 | 5,119,017,000 | 66.48 | - | - | - | -1,397,809,769 | -1,397,809,769 | 3,721,207,231 | 43.87 |
二、无限售条件股份 | |||||||||
1、人民币普通股 | 2,580,983,000 | 33.52 | - | - | - | -3,790,231 | -3,790,231 | 2,577,192,769 | 30.38 |
2、境内上市的外资股 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
3、境外上市的外资股(H股)注1、2 | - | - | +783,000,000 | - | - | +1,401,600,000 | +2,184,600,000 | 2,184,600,000 | 25.75 |
4、其他 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
合计 | 2,580,983,000 | 33.52 | +783,000,000 | - | - | +1,397,809,769 | +2,180,809,769 | 4,761,792,769 | 56.13 |
三、股份总数注3 | 7,700,000,000 | 100.00 | +783,000,000 | - | - | 0 | +783,000,000 | 8,483,000,000 | 100.00 |
注:
1、本公司境外上市的外资股(H股)中,Parallel Investors Holdings Limited和Carlyle Holdings Mauritius Limited书面承诺,其合计持有的本公司1,323,300,000股H股自上市之日(2009年12月23日)起一年内概不转让。
2、本公司境外上市的外资股(H股)中,登记在香港中央结算(代理人)有限公司名下而实由六名基础投资者拥有的股份合计107,599,400股。各基础投资者同意,将不会直接或间接于本公司H股上市日(2009年12月23日)后六个月期间内任何时间出售其持有的本公司H股。
3、2009年12月,本公司发行86,130万股H股。发行后,公司总股本变更为84.83亿股。
2010年1月,本公司H股超额配售权获全额行使。超额配售完成后,本公司股份总数变更为86亿股,其中A股数量为6,286,700,000股,H股数量为2,313,300,000股。
二、限售股份变动情况表
单位:股
序号 | 股东名称 | 年初限售股数 | 本年限售股变动数(+,-) | 年末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
1 | 华宝投资有限公司 | 1,340,000,000 | -51,749,401 | 1,288,250,599 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
2 | 申能(集团)有限公司 | 1,278,235,705 | -49,364,129 | 1,228,871,576 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
3 | Parallel Investors Holdings Limited | 1,051,785,087 | -1,051,785,087 | 0 | 见注2 | 见注2 |
4 | 上海国有资产经营有限公司 | 442,500,000 | -17,088,888 | 425,411,112 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
5 | 上海烟草(集团)公司 | 440,000,000 | -16,992,340 | 423,007,660 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
6 | Carlyle Holdings Mauritius Limited | 281,514,913 | -281,514,913 | 0 | 见注2 | 见注2 |
7 | 宝钢集团有限公司 | 71,804,295 | -2,773,007 | 69,031,288 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
8 | 上海烟草包装印刷有限公司 | 48,100,000 | -832,466 | 47,267,534 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
9 | 上海国鑫投资发展有限公司 | 34,457,000 | -1,330,693 | 33,126,307 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
10 | 华宝信托有限责任公司 | 18,950,000 | -731,830 | 18,218,170 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
11 | 宝钢集团新疆八一钢铁有限公司 | 5,000,000 | -193,095 | 4,806,905 | 股东自愿承诺锁定三年 | 自A股上市日起3年 |
12 | 大连实德集团有限公司 | 5,000,000 | - | 5,000,000 | 发行前一年增资扩股限售三年 | 自2007年6月4日起 3年 |
13 | 郑州宇通集团有限公司 | 50,000,000 | - | 50,000,000 | 发行前一年增资扩股限售三年 | 自2007 年6 月4日起3 年 |
14 | 上海潞安投资有限公司 | 48,335,000 | -1,866,647 | 46,468,353 | 发行前一年增资扩股限售三年 | 自2007 年6 月4日起3 年 |
15 | 中融国际信托有限公司 | 3,335,000 | - | 3,335,000 | 发行前一年增资扩股限售三年 | 自2007 年6 月4日起3 年 |
16 | 全国社会保障基金理事会转持一户 | 0 | +78,412,727 | 78,412,727 | 见注3 | 见注3 |
合计 | 5,119,017,000 | -1,397,809,769 | 3,721,207,231 |
注:
1、根据2001年国务院《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》的规定,经中华人民共和国财政部财金函[2009]138号文批准,本公司境外首次公开发行股票时,部分限售股东进行了股份减持。
2、经证监会证监许可[2009]1217号文批准,Parallel Investors Holdings Limited和Carlyle Holdings Mauritius Limited将持有的本公司A股转为H股,A股股数为0。
3、依据《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》(财企[2009]94号)的规定,社保基金于2009年12月底转持本公司部分国有股,社保基金在承继原国有股东的法定和自愿承诺禁售期基础上,再将禁售期延长三年。
6.2 股东数量和持股情况
单位:股
报告期末股东总数 258,292 家(其中:A股股东245,139家;H股股东13,153 家) | |||||||||
前十名股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 持股总数 | 报告期内增减 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | 股份种类 | ||
华宝投资有限公司 | 国有法人股 | 15.19 | 1,288,250,599 | -51,749,401 | 1,288,250,599 | - | A股 | ||
申能(集团)有限公司 | 国有法人股 | 14.49 | 1,228,871,576 | -49,364,129 | 1,228,871,576 | - | A股 | ||
Parallel Investors Holdings Limited | 境外法人股 | 12.31 | 1,043,896,502 | -7,888,585 | 0 | - | H股 | ||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 境外法人股 | 10.10 | 856,702,400 | +856,702,400 | 0 | - | H股 | ||
上海国有资产经营有限公司 | 国家股 | 5.01 | 425,411,112 | -17,088,888 | 425,411,112 | - | A股 | ||
上海烟草(集团)公司 | 国有法人股 | 4.99 | 423,007,660 | -16,992,340 | 423,007,660 | - | A股 | ||
Carlyle Holdings Mauritius Limited | 境外法人股 | 3.29 | 279,403,498 | -2,111,415 | 0 | - | H股 | ||
上海久事公司 | 国有法人股 | 2.96 | 251,331,911 | -6,795,089 | 0 | - | A股 | ||
云南红塔集团有限公司 | 国有法人股 | 2.06 | 174,606,217 | -5,393,783 | 0 | - | A股 | ||
全国社会保障基金理事会转持一户 | 社会法人股 | 1.14 | 96,914,255 | 96,914,255 | 78,412,727 | - | A股 | ||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||||||
Parallel Investors Holdings Limited | 1,043,896,502 | H股 | |||||||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 856,702,400 | H股 | |||||||
Carlyle Holdings Mauritius Limited | 279,403,498 | H股 | |||||||
上海久事公司 | 251,331,911 | A股 | |||||||
云南红塔集团有限公司 | 174,606,217 | A股 | |||||||
中国工商银行-诺安股票证券投资基金 | 30,449,238 | A股 | |||||||
中国石化财务有限责任公司 | 30,000,000 | A股 | |||||||
中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金 | 29,364,415 | A股 | |||||||
辽河石油勘探局 | 29,360,641 | A股 | |||||||
中国光大银行股份有限公司-光大保德信量化核心证券投资 | 26,064,969 | A股 | |||||||
上述股东关联关系或一致行动关系的说明 | Parallel Investors Holdings Limited和Carlyle Holdings Mauritius Limited之间因同属凯雷投资集团而存在关联关系。 其他前十名无限售条件股东中,本公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 |
注:
1、香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为代客户持有。因联交所有关规则并不要求客户申报所持股份是否有质押及冻结情况,因此香港中央结算(代理人)有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。
2、Parallel Investors Holdings Limited和Carlyle Holdings Mauritius Limited书面承诺,其合计持有的本公司1,323,300,000股H股自上市之日(2009年12月23日)起一年内概不转让。
3、本公司境外上市的外资股(H股)中,登记在香港中央结算(代理人)有限公司名下而实由基础投资者拥有的股份合计107,599,400股。各基础投资者已同意,将不会直接或间接于本公司H股上市日后六个月期间内任何时间出售其持有的本公司H股。
6.3 控股股东及实际控制人情况介绍
6.3.1 控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
6.3.2 控股股东及实际控制人具体情况介绍
本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。
截至2009年12月31日,本公司的主要股东有:
1、 华宝投资有限公司
华宝投资有限公司成立于1994年11月21日,法定代表人为王成然,注册资本为68.69亿元。该公司经营范围为对冶金及相关行业的投资及投资管理、投资咨询、商务咨询服务(除经纪),是宝钢集团有限公司的全资子公司。
2、 申能(集团)有限公司
申能(集团)有限公司是国有独资有限责任公司,成立于1996年11月18日,法定代表人为杨祥海,注册资本为60亿元。该公司主要从事电力、燃气等生产供应和能源基础设施的投资、建设和管理以及投资与资产管理(能源及相关服务业、金融企业股权)。
3、 Parallel Investors Holdings Limited
Parallel Investors Holdings Limited是在毛里求斯共和国注册的投资控股公司,为凯雷旗下管理的基金所控制的投资实体。
4、上海烟草(集团)公司
上海烟草(集团)公司是成立于 1984 年 4 月 2 日 的国有企业,法定代表人为施超,注册资本为 17.40 亿元。该公司主要从事卷烟、雪茄烟、烟斗丝、烤烟、晾晒烟、仓储、汽车货物运输、卷烟工业设备和专用材料、烟草发酵、劳务、熏蒸、食品、饮料、饮用水等业务。
5、 上海国有资产经营有限公司
上海国有资产经营有限公司是国有独资有限责任公司,成立于1999年9月24日,法定代表人为祝世寅,注册资本为50亿元。该公司主要从事实业投资、资本运作、资产收购、包装和出让、企业和资产托管、债券重组、产权经纪、房地产中介、财务顾问、投资咨询及与经营范围相关的咨询服务,与资产经营、资本运作业务相关的担保。
§7 董事、监事和高级管理人员
7.1 董事、监事和高级管理人员情况
单位:人民币千元
姓名 | 职务 | 性别 | 出生年月 | 本届任期 | 税前报酬总额 | 是否在股东单位及其他关联方领取报酬 |
高国富 | 董事长、执行董事 | 男 | 1956年06月 | 自2007年06月起 | 1,284 | 否 |
霍联宏 | 执行董事、总裁 | 男 | 1957年04月 | 自2007年06月起 | 1,164 | 否 |
杨祥海 | 副董事长、非执行董事 | 男 | 1952年02月 | 自2007年06月起 | 见注3 | 是 |
周慈铭 | 非执行董事 | 男 | 1951年10月 | 自2007年06月起 | 见注3 | 是 |
许虎烈 | 非执行董事 | 男 | 1950年03月 | 自2009年07月起 | 104 | 是 |
黄孔威 | 非执行董事 | 男 | 1966年10月 | 自2007年06月起 | 250 | 是 |
杨向东 | 非执行董事 | 男 | 1965年01月 | 自2007年06月起 | 见注3 | 是 |
冯军元 | 非执行董事 | 女 | 1969年03月 | 自2007年06月起 | 见注3 | 是 |
许善达 | 独立非执行董事 | 男 | 1947年09月 | 自2007年12月起 | 见注3 | 否 |
张祖同 | 独立非执行董事 | 男 | 1948年11月 | 自2007年06月起 | 250 | 否 |
李若山 | 独立非执行董事 | 男 | 1949年02月 | 自2007年06月起 | 250 | 否 |
袁天凡 | 独立非执行董事 | 男 | 1952年10月 | 自2007年06月起 | 250 | 否 |
肖 微 | 独立非执行董事 | 男 | 1960年12月 | 自2007年06月起 | 250 | 否 |
马国强 | 监事长 | 男 | 1963年11月 | 自2007年06月起 | 250 | 是 |
张建伟 | 监事 | 男 | 1954年09月 | 自2007年06月起 | 250 | 是 |
林丽春 | 监事 | 女 | 1970年08月 | 自2007年06月起 | 250 | 是 |
宋俊祥 | 职工监事 | 男 | 1955年10月 | 自2008年08月起 | 2,364 | 否 |
袁颂文 | 职工监事 | 男 | 1967年10月 | 自2007年04月起 | 673 | 否 |
徐敬惠 | 常务副总裁 | 男 | 1957年03月 | 自2007年08月起 | 3,935 | 否 |
汤大生 | 副总裁 | 男 | 1954年01月 | 自2007年08月起 | 3,260 | 否 |
吴达川 | 财务总监 | 男 | 1973年02月 | 自2007年12月起 | 6,530 | 否 |
施解荣 | 副总裁 | 男 | 1952年12月 | 自2007年08月起 | 2,559 | 否 |
孙培坚 | 副总裁、合规总监 | 男 | 1963年09月 | 自2007年08月起 | 2,346 | 否 |
顾 越 | 副总裁、审计总监 | 男 | 1965年06月 | 自2007年08月起 | 2,260 | 否 |
黄雪英 | 信息技术总监 | 女 | 1967年11月 | 自2008年02月起 | 3,398 | 否 |
迟小磊 | 总精算师 | 女 | 1969年07月 | 自2007年11月起 | 2,569 | 否 |
陈 巍 | 董事会秘书 | 男 | 1967年04月 | 自2007年08月起 | 2,030 | 否 |
合 计 | - | - | - | - | 37,726 | - |
注:
1、根据国家有关部门的新规定,本公司董事长、总裁的最终薪酬正在确认过程中,其余部份待确认之后再行披露。
2、根据2007年第五次临时股东大会的决议,本届董事、监事(在公司领薪的董事、监事除外)津贴标准为每年税前25万元。
3、杨祥海先生、周慈铭先生、杨向东先生、冯军元女士、许善达先生未领取津贴。
4、许虎烈先生自2009年8月起领取津贴。
5、上表为截止2009年12月31日在任的董事、监事及高级管理人员。
6、本公司董事、监事任期三年,可以连选连任,独立非执行董事连续任期不得超过六年。
7.2 董事、监事和高级管理人员持股情况
单位:股
姓名 | 职务 | 股份类别 | 年初持股数 | 本年增持股份数量 | 本年减持股份数量 | 年末持股数 | 变动原因 |
高国富 | 董事长、执行董事 | A股 | 0 | +10,200 | 0 | 10,200 | 二级市场购买 |
霍联宏 | 执行董事、总裁 | A股 | 0 | +9,000 | 0 | 9,000 | 二级市场购买 |
宋俊祥 | 监事 | A股 | 0 | +6,200 | 0 | 6,200 | 二级市场购买 |
徐敬惠 | 常务副总裁 | A股 | 0 | +8,000 | 0 | 8,000 | 二级市场购买 |
汤大生 | 副总裁 | A股 | 0 | +6,100 | 0 | 6,100 | 二级市场购买 |
施解荣 | 副总裁 | A股 | 0 | +8,200 | 0 | 8,200 | 二级市场购买 |
孙培坚 | 副总裁、合规总监 | A股 | 0 | +7,425 | 0 | 7,425 | 二级市场购买 |
顾 越 | 副总裁、审计总监 | A股 | 0 | +7,000 | 0 | 7,000 | 二级市场购买 |
陈 巍 | 董事会秘书 | A股 | 0 | +2,400 | 0 | 2,400 | 二级市场购买 |
§8 董事会报告
8.1募集资金使用情况
√适用 □不适用
根据保监会保监发改[2009]1007号文及证监会证监许可[2009]1217号文批准,本公司于2009年12月公开发行境外上市外资股(H股),募集资金净额214.58亿元(含H股超额配售)。公司募集资金使用与招股书承诺的募集资金用途一致,已经全部用于充实公司资本金,以支持业务持续发展。
8.2 业绩及分配
公司2009年度经审计的按中国企业会计准则编制和按香港财务报告准则编制的母公司财务报表净利润分别为人民币38.92亿元和38.12亿元,根据公司章程及其他相关规定,按照中国企业会计准则财务报表净利润的10%提取法定公积金,并结转上年度未分配利润后,公司2009年末中国企业会计准则和香港财务报告准则财务报表未分配利润分别为人民币54.22亿元和53.55亿元。
根据公司章程的规定,公司在确定可供股东分配的利润额时,以按中国企业会计准则编制的财务报表数与按香港财务报告准则编制的财务报表数两者孰低的金额为准。
因此,公司2009年度利润分配以按香港财务报告准则编制的母公司财务报表数为基准,拟根据总股本86亿股,按每股人民币0.30元(含税)进行年度现金股利分配,共计分配人民币25.80亿元,剩余部分的未分配利润(包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,其公允价值变动形成的收益)结转至2010年度。
公司本年度不实施资本公积金转增股本。
上述利润分配方案尚待股东大会批准。
§9 监事会报告
监事会认为公司依法运作,公司财务情况、募集资金使用、收购出售资产交易和关联交易不存在问题。
§10 重要事项
10.1 收购资产
√适用 □不适用
本公司于2009年5月4日发布《控股子公司对外投资暨关联交易公告》,本公司控股子公司太保寿险拟以170,250,000元受让上海国际集团有限公司持有的长江养老113,500,000股股份,同时以327,914,833.50元认购长江养老定向增发的218,609,889股股份,本次对外投资完成后,本公司将间接持有长江养老51.753%的股份。本公司于2009年12月29日发布《控股子公司对外投资获批复的公告》,根据保监会保监发改[2009]1102号文、保监发改[2009]1344号文的批复意见,上述股份转让及增资已经取得了保监会的批准。
10.2 出售资产
□适用 √不适用
10.3 重大担保
□适用 √不适用
10.4 重大关联交易
□适用 √不适用
10.5 委托理财情况
□适用 √不适用
10.6 承诺事项履行情况
□适用 √不适用
10.7 重大诉讼仲裁事项
□适用 √不适用
10.8 其它重大事项及其影响和解决方案的分析说明
10.8.1 证券投资情况(列示于交易性金融资产)
√适用 □不适用
截止本报告期末,本公司无列示于交易性金融资产的股票、权证、可转换债券,本报告期内出售前述投资的收益为2,502万元。
10.8.2 持有其他上市公司股权情况(列示于可供出售金融资产)
√适用 □不适用
单位:人民币百万元
序号 | 证券代码 | 证券简称 | 最初投资成本 | 占该公司股权比例 | 期末账面价值 | 报告期损益 | 报告期所有者权益变动 | 股份来源 |
1 | SS600000 | 浦发银行 | 2,059 | 1.36% | 2,598 | 39 | 539 | 市场买入 |
2 | SS601668 | 中国建筑 | 1,280 | 0.96% | 1,355 | 163 | 75 | 市场买入 |
3 | SS601628 | 中国人寿 | 769 | 0.10% | 844 | 12 | 75 | 市场买入 |
HK2628 | 40 | 42 | 11 | 2 | 市场买入 | |||
4 | SS601989 | 中国重工 | 584 | 1.19% | 618 | - | 34 | 市场买入 |
5 | SS600694 | 大商股份 | 489 | 4.59% | 591 | 29 | 102 | 市场买入 |
6 | SS600900 | 长江电力 | 566 | 0.37% | 537 | 21 | (45) | 市场买入 |
7 | SS601398 | 工商银行 | 247 | 0.02% | 277 | 229 | 29 | 市场买入 |
HK1398 | 134 | 133 | 19 | (1) | 市场买入 | |||
8 | SS600875 | 东方电气 | 369 | 0.89% | 395 | 5 | 26 | 市场买入 |
HK1072 | 4 | 4 | - | - | 市场买入 | |||
9 | SS601939 | 建设银行 | 259 | 0.03% | 288 | 424 | 29 | 市场买入 |
HK0939 | 111 | 110 | 30 | (2) | 市场买入 | |||
10 | SS601299 | 中国北车 | 358 | 0.78% | 395 | - | 37 | 市场买入 |
注:
1、本表反映本公司列示于可供出售金融资产的持有其他上市公司股权情况 。
2、报告期损益指该项投资在报告期内的分红。
3、占该公司股权比例按照持有以不同币种投资的该公司股份合计数计算。
10.8.3 持有非上市金融企业股权情况
√适用 □不适用
单位:人民币百万元
持有对象名称 | 最初投资成本 | 持有数量(股) | 占该公司股权比例 | 期末账面价值 | 报告期损益 | 报告期所有者权益变动 | 会计核算科目 | 股份来源 |
杭州银行 | 1,300 | 100,000,000 | 5.98% | 1,300 | - | - | 可供出售金融资产 | 定向增发 |
注:属于保险资金运用,不含联营、合营及子公司。
10.8.4 买卖其他上市公司股份的情况
√适用 □不适用
单位:人民币百万元
买卖方向 | 股份名称 | 期初股份数量(股) | 报告期买入/卖出股份数量(股) | 期末股份数量(股) | 使用的资金数量 | 产生的投资收益 |
买入 | 不适用 | 不适用 | 7,377,365,506 | 不适用 | 88,157 | 不适用 |
卖出 | 不适用 | 不适用 | 6,200,679,387 | 不适用 | 不适用 | 4,624 |
注:出于业务性质,本公司证券交易量较大,相关情况汇总列示于上表。
§11 财务报告
11.1 审计意见
财务报告 | □未经审计 √审计 |
审计意见 | √标准无保留意见 □非标意见 |
11.2 财务报表
详见附表。
11.3 会计政策变更的说明
中国财政部2009年12月颁布的《保险合同相关会计处理规定》(财会[2009]15号),规范了保险混合合同分拆、重大保险风险测试和保险合同准备金计量等问题,要求保险公司应当自编制2009年年度报告开始实施,以前年度发生的有关交易和事项的会计处理与此规定不一致的,应当进行追溯调整。但是,追溯调整不切实可行的除外。中国保监会于2010年1月颁布了《关于保险业做好<企业会计准则解释第2号>实施工作的通知》(保监发[2010]6 号),为财会[2009]15号文提供额外实施指引。根据财会[2009]15号文和保监发[2010]6号文规定的要求,本集团2009年度对保险混合合同分拆、重大保险风险测试和保险合同准备金计量等会计政策进行了变更,并进行了切实可行的追溯调整。
此项会计政策变更对本公司合并财务报表2009年初和2008年初归属于母公司股东的净资产影响分别为-1.03亿元和-13.22亿元,对本公司合并财务报表2009年度和2008年度归属于母公司股东的净利润影响分别为19.22亿元和12.30亿元,对本公司母公司财务报表2009年初和2008年初净资产影响分别为1.78亿元和1.89亿元,对本公司母公司财务报表2009年度和2008年度净利润影响分别为0.78亿元和-0.09亿元。
11.4 会计差错更正
报告期内,无重大会计差错更正。
11.5企业合并及合并财务报表
11.5.1 本期发生的非同一控制下企业合并
单位:人民币百万元
被合并方 | 商誉金额 | 商誉计算方法 |
长江养老保险股份有限公司 | 149 | 本公司将合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额,确认为商誉。合并成本为购买日购买方为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值,以及为企业合并而发生的各项直接相关费用。本次合并为通过多次交换交易分步实现的企业合并,合并成本为每一单项交易成本之和。 |
董事长:高国富
中国太平洋保险(集团)股份有限公司 董事会
二〇一〇年四月十六日
附表:
合并资产负债表
2009年12月31日
单位:人民币百万元
资产 | 2009年 12月31日 | 2008年 12月31日 | ||
(经重述) | ||||
货币资金 | 30,123 | 17,513 | ||
交易性金融资产 | 333 | 1,166 | ||
买入返售金融资产 | 115 | 60 | ||
应收保费 | 2,227 | 2,270 | ||
应收分保账款 | 1,637 | 2,033 | ||
应收利息 | 6,679 | 4,979 | ||
应收分保未到期责任准备金 | 2,598 | 2,314 | ||
应收分保未决赔款准备金 | 2,845 | 3,073 | ||
应收分保寿险责任准备金 | 669 | 152 | ||
应收分保长期健康险责任准备金 | 3,035 | 2,241 | ||
保户质押贷款 | 1,352 | 698 | ||
定期存款 | 86,371 | 82,756 | ||
可供出售金融资产 | 118,475 | 96,066 | ||
持有至到期投资 | 104,618 | 70,980 | ||
归入贷款及应收款的投资 | 22,199 | 16,532 | ||
长期股权投资 | 464 | 465 | ||
存出资本保证金 | 1,968 | 1,838 | ||
固定资产 | 4,703 | 4,310 | ||
在建工程 | 3,155 | 2,051 | ||
无形资产 | 584 | 578 | ||
商誉 | 149 | - | ||
递延所得税资产 | 839 | 2,672 | ||
其他资产 | 2,049 | 2,258 | ||
资产总计 | 397,187 | 317,005 |
合并资产负债表(续)
2009年12月31日
单位:人民币百万元
负债和股东权益 | 2009年 12月31日 | 2008年 12月31日 | ||
(经重述) | ||||
卖出回购金融资产款 | 9,800 | 7,020 | ||
预收保费 | 4,269 | 2,788 | ||
应付手续费及佣金 | 1,163 | 829 | ||
应付分保账款 | 2,208 | 2,213 | ||
应付职工薪酬 | 1,414 | 993 | ||
应交税费 | 620 | (619) | ||
应付利息 | 6 | - | ||
应付赔付款 | 1,902 | 1,497 | ||
应付保单红利 | 5,113 | 4,121 | ||
保户储金及投资款 | 52,179 | 50,915 | ||
未到期责任准备金 | 15,863 | 13,156 | ||
未决赔款准备金 | 11,479 | 10,624 | ||
寿险责任准备金 | 201,249 | 164,459 | ||
长期健康险责任准备金 | 7,561 | 6,000 | ||
应付次级债 | 2,263 | 2,188 | ||
递延所得税负债 | 195 | 29 | ||
其他负债 | 4,230 | 1,672 | ||
负债合计 | 321,514 | 267,885 | ||
股本 | 8,483 | 7,700 | ||
资本公积 | 57,247 | 37,058 | ||
盈余公积 | 1,395 | 1,006 | ||
未分配利润 | 7,552 | 2,898 | ||
外币报表折算差额 | (26) | (24) | ||
归属于母公司股东权益合计 | 74,651 | 48,638 | ||
少数股东权益 | 1,022 | 482 | ||
股东权益合计 | 75,673 | 49,120 | ||
负债和股东权益总计 | 397,187 | 317,005 |
合并利润表
2009年度
单位:人民币百万元
2009年 | 2008年 | |||
(经重述) | ||||
一、营业收入 | 104,313 | 80,828 | ||
已赚保费 | 84,127 | 66,253 | ||
保险业务收入 | 96,342 | 75,752 | ||
其中:分保费收入 | 67 | 64 | ||
减:分出保费 | (9,791) | (8,435) | ||
提取未到期责任准备金 | (2,424) | (1,064) | ||
投资收益 | 19,389 | 14,000 | ||
其中: 对联营企业和合营企业的投资收益 | 85 | - | ||
公允价值变动收益/(损失) | 140 | (742) | ||
汇兑损失 | (14) | (132) | ||
其他业务收入 | 671 | 1,449 | ||
二、营业支出 | (94,772) | (79,905) | ||
退保金 | (4,386) | (3,974) | ||
赔付支出 | (30,494) | (31,408) | ||
减:摊回赔付支出 | 4,048 | 4,405 | ||
提取保险责任准备金 | (39,225) | (21,561) | ||
减:摊回保险责任准备金 | 1,083 | 704 | ||
保单红利支出 | (2,053) | (2,569) | ||
分保费用 | (15) | (14) | ||
营业税金及附加 | (2,256) | (1,677) | ||
手续费及佣金支出 | (8,820) | (6,599) | ||
业务及管理费 | (13,237) | (11,430) | ||
减:摊回分保费用 | 3,347 | 2,904 | ||
利息支出 | (396) | (532) | ||
其他业务成本 | (2,204) | (2,933) | ||
计提资产减值准备 | (164) | (5,221) | ||
三、营业利润 | 9,541 | 923 | ||
加:营业外收入 | 75 | 454 | ||
减:营业外支出 | (110) | (60) |
合并利润表(续)
2009年度
单位:人民币百万元
2009年 | 2008年 | |||
(经重述) | ||||
四、利润总额 | 9,506 | 1,317 | ||
减:所得税 | (2,033) | 1,350 | ||
五、净利润 | 7,473 | 2,667 | ||
归属于母公司股东的净利润 | 7,356 | 2,569 | ||
少数股东损益 | 117 | 98 | ||
六、每股收益(人民币元) | ||||
基本每股收益 | 0.95 | 0.33 | ||
稀释每股收益 | 0.95 | 不适用 | ||
七、其他综合损益 | 2,333 | (13,365) | ||
八、综合收益/(损失)总额 | 9,806 | (10,698) | ||
归属于母公司股东的综合 收益/(损失)总额 | 9,645 | (10,508) | ||
归属于少数股东的综合 收益/(损失)总额 | 161 | (190) |
合并股东权益变动表
2009年度
单位:人民币百万元
2009年 | ||||||||||||||||
归属于母公司股东权益 | ||||||||||||||||
股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 未分配利润 | 外币报表 折算差额 | 小计 | 少数股东权益 | 股东权益合计 | |||||||||
一、上年年末余额 | 7,700 | 36,195 | 985 | 3,885 | (24) | 48,741 | 487 | 49,228 | ||||||||
加:会计政策变更 | - | 863 | 21 | (987) | - | (103) | (5) | (108) | ||||||||
二、本年年初余额 | 7,700 | 37,058 | 1,006 | 2,898 | (24) | 48,638 | 482 | 49,120 | ||||||||
三、本年增减变动金额 | 783 | 20,189 | 389 | 4,654 | (2) | 26,013 | 540 | 26,553 | ||||||||
(一)净利润 | - | - | - | 7,356 | - | 7,356 | 117 | 7,473 | ||||||||
(二)其他综合损益 | - | 2,291 | - | - | (2) | 2,289 | 44 | 2,333 | ||||||||
上述(一)和(二)小计 | - | 2,291 | - | 7,356 | (2) | 9,645 | 161 | 9,806 | ||||||||
(三)子公司增资的影响 | - | - | - | - | - | - | 12 | 12 | ||||||||
(四)分步实现的企业合并的影响 | - | 28 | - | (3) | - | 25 | 425 | 450 | ||||||||
(五)股东投入和减少资本 | 783 | 17,870 | - | - | - | 18,653 | - | 18,653 | ||||||||
1.股东投入资本 | 783 | 17,870 | - | - | - | 18,653 | - | 18,653 | ||||||||
(六)利润分配 | - | - | 389 | (2,699) | - | (2,310) | (58) | (2,368) | ||||||||
1.提取盈余公积 | - | - | 389 | (389) | - | - | - | - | ||||||||
2.对股东的分配 | - | - | - | (2,310) | - | (2,310) | (58) | (2,368) | ||||||||
四、本年年末余额 | 8,483 | 57,247 | 1,395 | 7,552 | (26) | 74,651 | 1,022 | 75,673 |
于2009年12月31日,本集团未分配利润余额中包含归属于母公司的子公司当年提取的盈余公积和一般风险准备金额分别为人民币6.72亿元和人民币6.69亿元。
合并股东权益变动表(续)
2009年度
单位:人民币百万元
2008年 (经重述) | ||||||||||||||||
归属于母公司股东权益 | ||||||||||||||||
股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 未分配利润 | 外币报表 折算差额 | 小计 | 少数股东权益 | 股东权益合计 | |||||||||
一、上年年末余额 | 7,700 | 49,284 | 894 | 4,947 | (18) | 62,807 | 514 | 63,321 | ||||||||
加:会计政策变更 | - | 874 | 22 | (2,218) | - | (1,322) | (36) | (1,358) | ||||||||
二、本年年初余额 | 7,700 | 50,158 | 916 | 2,729 | (18) | 61,485 | 478 | 61,963 | ||||||||
三、本年增减变动金额 | - | (13,100) | 90 | 169 | (6) | (12,847) | 4 | (12,843) | ||||||||
(一)净利润 | - | - | - | 2,569 | - | 2,569 | 98 | 2,667 | ||||||||
(二)其他综合损益 | - | (13,071) | - | - | (6) | (13,077) | (288) | (13,365) | ||||||||
上述(一)和(二)小计 | - | (13,071) | - | 2,569 | (6) | (10,508) | (190) | (10,698) | ||||||||
(三)子公司增资的影响 | - | (29) | - | - | - | (29) | 254 | 225 | ||||||||
(四)利润分配 | - | 90 | (2,400) | - | (2,310) | (60) | (2,370) | |||||||||
1.提取盈余公积 | - | - | 90 | (90) | - | - | - | - | ||||||||
2.对股东的分配 | - | - | - | (2,310) | - | (2,310) | (60) | (2,370) | ||||||||
四、本年年末余额 | 7,700 | 37,058 | 1,006 | 2,898 | (24) | 48,638 | 482 | 49,120 |
(下转32版)