吉林省信托有限责任公司2009年年度报告摘要_中国证券网·上海证券报主办

吉林省信托有限责任公司2009年年度报告摘要

2010-04-20 来源：上海证券报

吉林省信托有限责任公司

2009年年度报告摘要

1、重要提示

1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2公司董事长高福波、主管会计工作负责人邱荣生、会计机构负责人马东生声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1 公司简介

公司前身为吉林省经济开发公司，成立于1985年， 2002年3月1日经中国人民银行总行银复[2002]47号《关于吉林省信托投资公司重新登记有关事项的批复》批准获得重新登记，更名为吉林省信托投资有限责任公司。2009年2月18日，经中国银监会银监复[2009]53号《关于吉林省信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》，更名为吉林省信托有限责任公司。《金融许可证》注册号K0016H222010001,《企业法人营业执照》注册号营业执照220000000098284，《组织机构代码证》编号12391664-1。截止报告期末，公司注册资本金15.96亿元（含外汇1,815万美元），吉林省财政厅代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股东吉林省能源交通总公司、吉林炭素集团有限责任公司、吉林粮食集团有限公司、吉林化纤集团有限责任公司各持股0.626%。

公司法定中文名称：吉林省信托有限责任公司

中文名称缩写：吉林信托

公司法定英文名称：JILIN PROVINCE TRUST CO.,LTD

英文名称缩写：JPTC

法定代表人：高福波

注册地址：吉林省长春市长春大街500号

邮政编码：130041

国际互联网网址：www.jptic.com.cn

电子信箱：jptic@jptic.cn

负责信息披露事务人：张巍

联系电话：0431-88993589

传真：0431-88993573

电子信箱：zhangwei@jptic.cn

信息披露报纸：《上海证券报》

年度报告备置地点：吉林省长春市长春大街500号吉信大厦1002室

聘请的会计师事务所：国富浩华会计师事务所有限公司

住所：北京市海淀区西四环中路16号院2号楼

聘请的律师事务所:吉林义理律师事务所

住所: 长春市皓月大路739号

2.2组织结构

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3、公司治理结构

3.1股东

公司前三位股东情况如表3.1

表3.1

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3.2董事

表3.2

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3.2.1董事会未设独立董事。

3.3监事

表3.3（监事会成员）

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3.4高级管理人员

表3.4

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3.5公司员工

表3.5

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4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划。

4.1.1经营目标

一如既往地支持地方经济建设，以“一流的信誉、一流的水平、一流的技术、一流的管理”，珍视所托，专业服务，铸就诚信，努力将自身打造成为极具核心竞争力的金融信托机构。通过各种金融创新，力求在企业资产管理、个人财富保值增值等各方面达到业内最优，为社会和公众提供值得信赖的高质量的信托理财和财富管理服务。

4.1.2经营方针

遵循“面向市场、规模适度、资本充足、风险最小、效益最大、回报最高”的宗旨和“恪尽职守、诚信为本、客户至尊”的理念，始终以风险防范为主线，不断加强业务创新和产品研发的力度，根据客户对风险和收益的不同偏好，在资本市场、货币市场、实业投资领域为客户提供金融信托、基金管理、证券投资、投资银行、风险投资、融资租赁、期货经纪等多样化、个性化、专业化的金融服务，最大限度地满足客户的需求。

4.1.3战略规划

通过引进战略投资人增资扩股，壮大公司资本实力，提高管理技术，吸引更多优秀人才；明确公司发展的战略目标，在把信托主营业务做精、做细、做专、做好的基础上，逐步向集信托、基金、期货、证券、商行、保险、投行于一体的在境内外上市的现代金融控股集团迈进，打造以客户需求和市场创新为中心的投融资平台，为境内外投资者和金融消费者提供全方位的优质服务，力争综合实力进入全国信托业先进行列，并为涉足国际金融市场奠定基础。

4.2所经营业务的主要内容

按照中国银行业监督管理委员会规定的业务范围，公司开展的业务主要分为信托业务和固有资产管理业务两类。信托业务主要包括资金信托、股权信托等业务。资金信托包括单一资金信托和集合资金信托。按资金运用方式划分，包括投资类信托、贷款类信托等。固有财产管理业务主要为金融企业股权投资、贷款、证券投资、担保等。

4.3市场分析

4.3.1影响本公司业务发展的有利因素

1.我国经济多年的快速发展和金融改革不断深化为信托业带来了广阔的发展空间。

2.产品创新活跃，制度创新逐步推进。

3.加大对地方经济支持力度，与地方政府建立了良好的合作关系。

4.紧紧抓住振兴东北老工业基地的有利契机，谋划业务转型。

5.加强与金融机构的广泛合作，实现信托业务快速增长。

4.3.2影响本公司业务发展的不利因素

1.信托业的弱势地位未见明显改善。

2.地方经济欠发达，诚信意识缺失，信托的社会认知度不高。

3.国内证券市场波动巨大，对公司经营业绩造成一定影响。受席卷全球的金融危机影响，中国经济增速开始放缓，国家货币政策变动的频率加快，证券市场也出现了巨大的跌幅，这些都对公司开发证券投资信托、房地产信托和固定收益类信托产品产生一定的冲击和影响。

4.公司自身存在的问题，仍然制约公司快速发展。

4.4内部控制概况

⒋⒋1内部控制环境和内部控制文化

1）企业内控环境是内部控制整体框架的基础，是有效实施内部控制的保障。2009年公司不断优化内部控制环境，完善法人治理结构,形成权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的相互制衡机制。通过建立权责明确、报告关系清晰的组织结构和科学的决策系统，制定科学的激励与约束机制,完善规章制度体系，执行固有财产和信托财产分账管理，实施贷审分离、业务事项双审双签等一系列措施，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。公司治理机制运行合理、执行有效，切实保障了委托人、受益人和出资人合法利益的顺利实现。

2）公司始终注重培育良好的内部控制文化，在全体员工中树立合规经营的理念和 “内控优先”的经营原则。针对公司不断增加的业务品种，及时梳理和完善相关规章制度，捋顺操作流程，保证规章制度能覆盖各项业务控制的关键风险点，促进公司内控管理的规范化、流程化和标准化。

通过制定并实施员工行为规范，加强员工法律、法规培训，组织全员考试等多种形式的内控文化建设，保证全体员工及时了解国家法律法规和监管部门的各项规定及公司规章制度，使各项风险防范措施嵌入到各个操作岗位之中。良好的内部控制文化提高了公司员工防范化解风险和合规经营的意识，促进了公司各项业务的健康发展。

⒋4.2内部控制措施

公司具有完善的法人治理结构，股东会、董事会、监事会与管理层按照法律法规、公司章程等内部制度各自独立履行职责。公司设立内部审计部门，履行对内部控制的监督检查职能，根据监督检查结果提出内部控制缺陷及改进建议提交董事会、管理层，并监督检查有关部门和岗位对改进建议的落实情况。公司股东会、董事会、监事会、管理层按照《审计法》等法律法规的要求，积极支持内部审计部门开展内部控制的检查监督和评价工作。公司按照审慎经营原则，制定了明确的内部控制政策，重新修订实施包括业务管理、财务管理、稽核监督等方面规章制度60余项，已形成并不断完善包括岗位职责、业务受理、审查、贷审分离和重要业务双审双签、授权和审批、内部稽核监督程序等的内部控制程序，防范了人为因素带来的经营风险。

⒋4.3监督评价与纠正

公司已建立起一个立体的、全方位的监督制约体系：纵向监督体现为董事会、监事会对管理层的监督制约、管理层对业务部门的监督制约；横向监督主要体现为五个管理委员会（风险控制委员会、投资决策委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会和信托委员会）对管理层的监督制约，部门之间、岗位之间的相互监督制约。同时，审计部门对整个公司的风险、内部控制进行独立监督和评价，定期进行检查，并要求相关部门对发现的问题限期整改。

4.5风险管理概况

4.5.1风险管理概况

1）公司经营活动中可能遇到的风险

主要有：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、其它风险。

2）公司风险管理的基本原则与政策

风险管理贯彻全面性、及时性、有效性、制约性、审慎性、独立性等原则，覆盖公司各项业务、所有部门和岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节，成为业务流程、管理架构和公司整体体系及员工责任的有机组成部分，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督，促进公司规范经营、持续发展。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况。公司面临的信用风险主要是在业务开展中交易对手或贷款类资产其贷款对象违约的风险，以及因其他信托公司的信用危机而引发的信托行业的信用风险。公司根据财政部财金[2005]49《金融企业呆账准备提取管理办法》的规定，计提一般准备和资产减值准备。按中国银行业监督管理委员会银监发[2004]4《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》文件规定实行以风险为基础的五级分类，计提资产减值准备。报告期公司不良资产期初数为15,485万元，期末数为0万元。

4.5.2.2市场风险状况。市场风险主要指股价、汇率、利率变动所产生的风险。由于2009年我国实施了积极的财政政策和适度宽松货币政策，使上市公司业绩大增、股价上涨，公司投资收益增加；人民币汇率、存贷款基准利率整体平稳，有利于公司主营业务收入稳定。

4.5.2.3操作风险状况。操作风险主要是由于内部业务流程、系统不完善或工作人员操作失误可能给公司造成损失的风险；公司外部因素如网络安全问题、通讯系统故障等原因也可能给公司造成损失或影响公司正常运营。

4.5.2.4其他风险状况。其他风险主要政策风险和道德风险。政策风险表现为政策变动可能对公司经营和发展产生的影响；道德风险主要由于公司内部人员主观原因不能诚信、合法、合规经营给公司带来的影响和损失。

4.5.3风险管理

4.5.3.1信用风险管理。主要通过事前对交易对手信用状况详尽调查、设定担保、事前审查、资产风险分类、计提风险准备、聘请外部律师等措施防范信用风险。对贷款项目均要求设定担保，以抵押登记手续完备和可变现为抵押品确认原则，根据抵押品价值可能变动情况及可变现值分别确定抵押品与贷款本金的比例；对保证类贷款在《贷款业务管理办法》中不仅规定了借款人、担保人的条件、范围而且详细规定了对此类业务的审查标准；按中国银行业监督管理委员会银监发[2004]4号《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》要求实行风险资产五级分类管理，按照财政部财金[2005]49号的《金融企业呆账准备提取管理办法》要求计提各项准备，原则上一般风险准备金余额不低于风险资产期末余额的1%。

4.5.3.2市场风险管理。2009年度公司密切关注经济发展的变化趋势，通过全面客观分析经济形势，科学选择、组合投资、分散投资，跟踪分析汇率、利率变动走势等方式把股价和利率变动造成的影响控制在合理范围之内，确保资产安全。

4.5.3.3操作风险管理。公司建立信息化操作管理系统，减少手工操作可能导致的损失，同时采用明确岗位职责、完善业务流程、加大技术手段投入、强化业务过程监控、提高业务技能等一系列措施控制操作风险。

4.5.3.4其他风险管理。通过对宏观政策和行业政策的及时跟踪研究，把握和调整经营方向，规避政策风险。通过完善公司治理结构、内控制度、激励和约束机制、员工行为规范，加强思想教育，控制道德风险。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2资产负债表

合并资产负债表