安徽国元信托有限责任公司

  2009年年度报告摘要

1、重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.未有董事对年度报告内容的真实性、准确性和完整性无法保证或存在异议的情况。

1.3独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.4华普天健会计师事务所（北京）有限公司为本公司出具了无保留意见的审计报告。

1.5公司董事长过仕刚、总裁俞仕新、总会计师熊文、计划财务部总经理朱先平声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

（1）公司名称：安徽国元信托有限责任公司

缩 写：国元信托

（2）公司英文名称：

ANHUI GUOYUAN TRUST CO.，Ltd.

公司英文名称缩写：GYTC

（3）法定代表人：过仕刚

（4）注册地址：安徽省合肥市宿州路20号

邮政编码：230001

网 址：WWW.GYXT.COM.CN

（5）信息披露负责人： 朱先平

电 话：（0551）2659392

传 真：（0551）2631500

电子邮箱：jhbzxp@gyxt.com.cn

（6）信息披露报纸名称：金融时报

（7）年度报告备置地点：公司网站和公司办公楼17层

（8）会计师事务所：华普天健高商会计师事务所（北京）有限公司

住 所：北京市西城区西直门街2号成铭大厦C区21层

（9）律师事务所：中天恒律师事务所

住 所： 安徽省合肥市淮河路278号商会大厦西7层

2.2组织结构

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3、公司治理结构

3.1股东

国元信托期末股东总数7个，其中出资比例前三位股东的基本情况：

表3.1 单位：人民币万元

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3.2董事

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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3.3监事

表3.3（监事会成员）

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3.4高级管理人员

表3.4

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3.5公司员工

本公司报告期内职工人数119人

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4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

经营目标：全年计划实现营业收入19172.49万元，实现利润总额14044.93万元。预计年末固有财产总额173753.05万元，权益总额153743.94元；信托资产规模1000000.00万元。

经营方针：继续贯彻“依法合规、稳健经营”的指导思想，以创新和发展总揽全局，稳中求进，好中求快，努力实现由业务创新和管理创新带动公司又好又快地发展。具体来说，确立创新发展在公司经营管理上的中心地位；以风险控制、快速发展、规模扩大、效益提高、品种创新、机制创新为工作主线，加强信托市场的研究与开发，加大业务创新力度，在新品种和好品种上有更大突破，实现信托业务快速转型，扩大信托产品的规模和领域；以和谐发展、可持续发展、效能建设为主基调，建立和完善内部管理机制，有效防范和控制风险，优化人力资源配置，健全激励约束机制，构建和提升良好的企业文化。

战略规划：

中期目标是：将公司发展成为在国内具有行业代表性和市场影响力、形象良好、资产优良、资产管理规模大、业务创新能力强、市场占有率大、专业化水平高、服务质量好、管理体制灵活、富有竞争力的现代金融企业，达到完善的公司法人治理结构、规范化的经营管理制度、专业化的公司员工队伍和科学合理的业务定位。

长期目标是：按照“规模化、专业化、市场化、多元化”的经营方针，使公司跻身国内“一流信誉、一流服务、一流人才、一流管理”的信托机构行列，最终达到“资产管理规模化、经营领域多元化、行业地位领先化”的战略目标。

4.2所经营业务的主要内容

（1）经营的主要业务、品种

①公司业务主要分为信托业务和固有财产管理两个大类：

信托业务：主要从事资金信托、财产信托、股权信托、财务顾问等业务。

固有财产管理：主要开展贷款、担保、金融类股权投资和金融产品投资等业务。

②公司信托业务品种

公司目前信托业务品种主要有集合资金信托、单一资金信托、股权信托、财产信托，按运用方式分为贷款和投资。

（2）自营资产运用与分布表 单位：人民币万元

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（3）信托资产运用与分布表 单位：人民币万元

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4.3市场分析

（1）影响本公司业务发展的有利因素

信托制度具有信托财产独立性、信托财产所有权和受益权分离、集合资金信托方式作为资金募集方式的便利性、信托资金投向的灵活性等独特优势。信托业的法律环境和监管环境不断改善。经过几年的摸索，信托品种逐步推出，业务规模不断壮大，社会影响力逐步提升。作为地方性金融企业，国元信托熟知地方经济发展特点和资源优势，掌握地方经济发展动态，加之安徽正乘势而上，抢抓机遇，奋力崛起，努力实现在中部率先崛起的宏伟目标，社会经济发展势头强劲，必将有力地促进公司业务拓展。

面对席卷全球的金融危机，公司既正视风险，更危中见机，积极应对，特别是国家宏观政策调整，加大基础设施建设力度，对公司来说，也是难得的业务机遇和发展机会。

就公司内部而言，国元信托坚持稳健经营、规范管理的理念，严格按照行业监管的要求，全面解决了所有历史遗留问题，实现股权多元化，完善了法人治理，各项业务稳步发展，资产结构日趋合理，盈利能力逐步提高，行业地位逐步提升，为公司业务发展提供了良好的内外部环境。

（2）影响本公司业务发展的不利因素

安徽省及合肥市地处内陆，经济还不够发达，合格投资者有限，公众对信托的认知度还不高，信托业务的开发缺乏一定的市场基础与创新根基。从整个社会环境来说，典型意义上的信托业务在我国还正处于起步阶段，规模不大，影响有限，既存在社会公众的逐步认可问题，更存在宏观决策的关注和政策支持力度问题，信托业面临的外部环境仍须改善。

4.4内部控制概况

（1）内部控制环境和内部控制文化

按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的要求，公司设立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层构建的公司治理架构。股东会、董事会、监事会和高级管理层之间既相互独立，又相互制衡和相互协调，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的制衡机制，在公司经营和发展中发挥着各自的职能和作用。

公司培育积极健康的企业文化，注重向员工传达风险管理、内部控制、合规经营的重要性，引导员工建立诚信道德观念，树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水准，规范员工职业行为。逐步塑造和形成以“全员参与、内控先行”为主旋律的内控文化。

（2）内部控制措施

公司建立了相对完整的内部控制制度和组织架构，具体为：

根据业务发展状况、监管要求，加大整章建制力度，逐步完善内控制度体系。公司一方面关注外部“规”的变化，另一方面结合原有制度的执行情况，适时调整和梳理内部制度，努力实现动态管理。颁发了包括信托业务类、固有业务类和综合管理类三大板块的52项基本管理制度，建立了流程清晰、责权明确、运行有序的经营管理制度体系，切实做到有章必依、违章必究，逐步走向制度化、规范化、自觉化。

公司建立以董事会和总裁办公会为主的内部控制决策机制，建立以计划财务部、稽核审计部、风险及合规管理部为主的内部控制操作机制，加大监事会的监督和检查。计划财务部负责通过财务管理和检查，确保公司严格执行财务制度，杜绝虚假财务；稽核审计部负责内部稽核监督，按照《内部稽核审计制度》，定期、不定期对各部门进行稽核审计，独立、客观地履行内部控制职能；风险及合规管理部为公司重大经营决策和重要经济活动提供法律服务，制定并执行风险为本的合规管理计划，支持、协助公司管理层识别和管理合规风险，做好合规风险控制，开展合规及法律教育培训活动，提高员工依法合规经营意识。

公司在完善内部控制中，贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，公司内部控制制度完善，组织健全，覆盖了包括环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等各个环节和公司的各项业务、各个部门和各级人员，并贯穿于决策、执行、监督、反馈整个流程。各部门和岗位，职权分明，职能独立，并相互牵制，相互制衡，重要岗位实行双人负责制并有相应的后续监督和整改、纠正措施，能够做到及时完善，堵塞漏洞，切实防范各类风险。

（3）监督评价与纠正

①内部审计监督机制

稽核审计部是公司的内部审计监督机构，具有独立性，直接由董事长分管，归董事会管理，任务由董事长下达。在2009年4月22日公司第三届董事会第一次会议上任命了稽核审计部的部门负责人，稽核审计部直接对董事会负责。

公司内部审计每年至少一次，内部专项审计在项目结束后进行。

内部审计能及时、全面、准确地发现公司内控存在的缺陷与隐患，及时以审计报告、共性问题的专项报告等形式向公司报告，并注重审计后的整改监督、落实，成效明显。

②外部审计监督机制

公司年报审计会计师事务所为华普天健会计师事务所（北京）有限公司，由董事会选聘，该会计师事务所执业纪录良好。公司2009年度年度审计报告是标准无保留意见的。

③内部控制的评价机制

公司每年对内部控制的建设和执行情况进行检查评价，评价结果能准确反映公司的内控水平。

④内部控制的纠正机制

公司内外部审计发现的问题能得到限期整改，公司制定有重大事故责任追究制度，并能有效落实。

4.5风险管理概况

国元信托有着良好的风险管理文化，稳健、规范的经营理念深入人心，并具体落实到每一项制度和工作的每一个细节。公司制定了《风险管理办法》、《合规政策》、《固有业务风险控制制度》和《信托业务风险控制制度》等风险管理制度，明确风险控制的目标、原则、风险类型、职责、管理流程、风险点、控制措施、问责等内容。严格执行四级监督：即公司董事会、监事会对经营管理层落实基本风险管理政策的决策监督；经营管理层对部门和员工具体执行风险管理制度的执行监督；合规风险管理部门对公司经营管理和执业行为的监察监督；员工对公司违法违规经营行为的诚信举报监督。

（1）风险状况

①信用风险状况

主要表现为公司贷款类业务中贷款对象的信用风险，同业往来中银行等金融机构的信用风险，其他应收款项中的信用风险等。信用风险是公司面临的主要风险。至2009年末，公司信用风险资产总额39935.22万元，其中不良资产总额2106.69万元，较期初减少1108.94万元，下降34.49%。

一般（风险）准备的计提方法：公司根据《信托公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号）、《金融企业财务规则》（财政部令第42号）及《金融企业财务规则--实施指南》（财金【2007】23号）的规定，2009年从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，当该赔偿准备金累计金额达到公司注册资本的20%时，不再提取。

②市场风险状况

市场风险是指公司在业务经营中，所不可避免的因市场参数的波动而产生的风险，主要表现为由于股价、利率及其他价格因素变动而造成固有财产或信托财产损失的风险以及对公司盈利能力、财务状况的影响，一是各自受政策、市场规律等因素影响所形成的波动风险；二是受其他金融机构激烈竞争与挤压，导致公司市场环境与客户资源恶化的风险。公司目前证券投资规模严格控制在董事会授权范围，投资规模较小。具体在信托业务经营中，如果市场利率发生了与预期方向相反的变化，就一定会给贷款类业务带来不利影响，会降低公司净收益，减少投资效益。

③操作风险状况

操作风险主要表现为在相关业务办理过程中，因内部管理失误、内部控制缺失或系统的不完善等带来的损失。

④其他风险状况

其他风险包括政策风险、行业风险、关联交易风险、案件风险和法律风险等。政策风险、行业风险主要表现为宏观政策以及监管政策的变动对公司经营环境和发展所造成的风险。关联交易风险主要表现为公司在业务经营中涉及关联交易，但由于制度缺失、股东控制等原因所造成的风险。案件风险主要表现为公司可能遭受的犯罪活动所造成的风险；法律风险主要指公司在业务经营中由于合同内容等方面在法律上有缺陷或不完善而发生法律纠纷等风险。

（2）风险管理

①信用风险管理： 为防范与控制交易对手风险，公司对贷款业务杜绝信用放款，严格基本条件审核，严格担保及保证措施，严格操作及审批程序，严格关联交易，严格风险业务审核。证券投资选择开户券商、交易品种等均经过严格、充分的调研、决策，并能够做到持续关注。公司着力加强与实力机构、政府部门以及信誉良好的金融机构的联系与合作，先后与工行安徽省分行、中行安徽省分行、农行安徽省分行、铜陵市政府、光大银行合肥分行等签定全面合作协议；公司关注银行信贷登记系统建设，作为了解有关部门企业信用的渠道加以充分利用。

公司切实执行资产风险分类管理的各项规定，足额计提各项准备。

②市场风险管理：公司密切关注经济发展的变化趋势，跟踪分析国家货币政策取向和股价、利率变动走势，发挥内审、内控部门作用，遵循谨慎投资原则，对于不熟悉领域的业务或风险不可控的项目，决不轻易涉足。通过研究、决策、操作、评价相互制衡的机制，结合严格的授权制度，防范市场风险。

公司内控部门负责监管公司业务所面临的市场与企业信用风险，对公司所有业务逐笔进行市场风险剖析，对业务风险进行全方位的监督管理。内部审计严格按章程和监管规定参与风险控制。

公司对固有资产经营管理中的市场风险保持较高的敏感度，配备了相应的专业人员，着力市场调研和形势分析，坚持量力而为和宁愿不做也决不冒险的稳健思路，谨慎开展业务。2009年末,固有业务中的证券类业务余额6653.01万元，其中：①一级市场库存新股市值2231.58万元，银行类上市公司原始法人股市值2334.59万元，原始基金市值782.06万元；②二级市场股票市值1304.78万元。信托业务无存量证券投资类信托产品。

③操作风险管理：严格按照“固有业务与信托业务分别管理、分别核算”的要求，从领导分工到部门设置、人员分配、岗位设置等都严格进行了分设，并明确了各部门职责范围。资本运营部负责管理公司固有业务；信托业务一、二、三部、金融同业部、市场营销部，负责管理和开展信托业务；对各项工作制定了有关制度，通过《合规操作手册》及各业务环节的《操作流程》，规范业务操作，核心是以严格的授权制度与过程监控来实施操作风险的防范，自营业务和信托业务采用有效的风险评估和风险管理办法实施科学的风险控制。在业务和资金流转过程中实施三级审批制、双人工作制、信托经理A/B角负责制等风险控制措施。同时进行事后评估和总结，以制定相应制度来堵截可能的漏洞，对业务执行人不定期进行考评，通过正负激励对其行为进行约束。通过各种检查形成内外结合的监督预防体系。制定《业务风险责任问责制度》、《合规风险报告管理办法》等制度并得到有效执行。

风险及合规管理部负责对各项业务的开展进行合规风险排查、监督与管理。计划财务部、稽核审计部、办公室分别定期、不定期从财务、业务、制度执行等各方面进行检查、监督。各部门分工明确、职责到位，有效实施实现中、后台对前台的监督。

④其他风险管理：公司制定有完善的关联交易管理制度，高度重视关联交易，严控风险，实际工作中对关联交易的审查远比其它业务严格。对因合并重组形成的关联交易下大力气进行清理和压缩，对新发生的关联交易本着规范、公平的原则严格按程序审查、办理并强化事后监管。公司重视从法律合规角度控制和防范风险，在原法律事务及合规管理部基础上设立风险及合规管理部，配备具有律师资格的专业人员，并外聘律师事务所为常年法律顾问，从防范风险和合规的角度对公司重大经营行为审查把关；通过开展项目合规审查，发现并及时解决发现的问题。办公室负责内部网站维护，推行网上办公，加大办公自动化力度。注重根据业务的开展情况，不断完善和更新有关制度，防范新的风险类别出现。公司重视与监管部门的沟通和交流，注意把握政策动向，确保合规，着力防范政策和监管风险。公司制定《案件管理办法》，采取切实有效措施，加强企业“三防一保”工作，努力规避诸如金融案件等外部风险。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计结论

会审字[2010]3251号

审 计 报 告

安徽国元信托有限责任公司：

我们审计了后附的安徽国元信托有限责任公司（以下简称“国元信托公司”）财务报表，包括2009年12月31日的资产负债表，2009年度的利润表、所有者权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

按照企业会计准则的规定编制财务报表是国元信托公司管理层的责任。这种责任包括：（1）设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（2）选择和运用恰当的会计政策；（3）作出合理的会计估计。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，国元信托公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了国元信托公司2009年12月31日的财务状况以及2009年度的经营成果和现金流量。

华普天健会计师事务所（北京）有限公司

二○一○年三月十九日

5.1.2资产负债表

资产负债表

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 单位：人民币万元

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单位负责人：过仕刚 财务负责人：熊 文 会计机构负责人：朱先平

5.1.3利润表

利 润 表

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 单位：人民币万元

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■

单位负责人：过仕刚 财务负责人：熊 文 会计机构负责人：朱先平

5.1.4所有者权益变动表（见附表）

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

单位：人民币万元

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单位负责人：过仕刚 财务负责人：熊 文 会计机构负责人：朱先平

5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

单位：人民币万元

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单位负责人：过仕刚 财务负责人：熊 文 会计机构负责人：朱先平

6、会计报表附注

6.1报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

（1）会计报表编制基准

①本公司无不符合会计核算基本前提的情况。

②本公司报告期无合并会计报表。

（2）本公司报告期会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

6.2或有事项说明

报告期内公司对外担保及其他或有事项情况：

（1）本报告期初、期间、期末，公司无对外担保情况。

（2）截至2009年12月31日止，公司无应披露的其他或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告期内公司无重要资产转让及出售。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1自营资产经营情况

6.4.1.1信用风险资产分类情况 ：

表6.4.1.1 单位：人民币万元

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注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备计提情况：

表6.4.1.2 单位：人民币万元

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6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资的期初、期末数：

表6.4.1.3 单位：人民币万元

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6.4.1.4前三名的自营长期股权投资情况：

表6.4.1.4 单位：人民币万元

■

6.4.1.5前三名自营贷款情况：

表6.4.1.5

■

6.4.1.6表外业务的期初、期末数情况：

表6.4.1.6 单位：人民币万元

■

6.4.1.7当年的收入结构情况：

表6.4.1.7 单位：人民币万元

■

6.4.2信托财产管理情况

6.4.2.1信托资产的期初数、期末数：

表6.4.2.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数：

表6.4.2.1.1 单位：人民币万元

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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数：

表6.4.2.1.2 单位：人民币万元

■

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目情况：

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率：

表6.4.2.2.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.2 单位：人民币万元

■

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率：

表6.4.2.2.3 单位：人民币万元

■

6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额：

表6.4.2.3 单位：人民币万元

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6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

公司切实加强信托业务研发工作，贴近市场、结合实际，在业务实践中推进研发。勇于创新，积极开发债权转让、股权投资、中小企业信托产品等新兴业务品种，同时选择优质的旅游、文化、生态农业项目。2009年公司“合肥城创债权转让信托项目”荣获《上海证券报》举办的第三届“诚信托——基础设施信托计划奖”；推动中小企业发展，“中小企业发展集合资金信托计划”的诞生，合作、研发、设计了“合蚌芜·自主创新”科技型中小企业发展系列信托计划方案。通过改善产品结构，加大产品创新，不断丰富产品线的培育，巩固和扩大优质客户资源，提高了公司竞争力。

6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

本公司遵守信托法和信托文件对受托人义务的规定，为受益人的最大利益处理信托事务，管理信托财产时，恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，没有损害受益人利益的情况。

信托业务稳健发展，无任何信托财产损失。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策：

表6.5.1 单位：人民币万元

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6.5.2关联交易方与本公司的关系性质，关联交易方的名称、法定代表人，注册地址、注册资本及主营业务等：

表6.5.2 单位：人民币万元

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6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有与关联方交易情况：

表6.5.3.1 单位：人民币万元

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6.5.3.2信托与关联方交易情况：

表6.5.3.2 单位：人民币万元

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6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目、信托公司管理的信托项目之间的相互交易金额：

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易

报告年度公司固有财产与信托财产之间未发生任何相互交易

表6.5.3.3.1 单位：人民币万元

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6.5.3.3.2信托项目之间的交易

报告年度公司信托项目之间未发生任何相互交易

表6.5.3.3.2 单位：人民币万元

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6.5.4关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况：

无关联方逾期未偿还本公司资金以及未发生为关联方担保或垫款事项。

6.6会计制度的披露

公司于2008年1月1日起执行财政部2006年发布的《企业会计准则》，未提及的会计业务按《企业会计准则》中相关会计政策执行；信托业务执行2005年颁布的《信托业务会计核算办法》。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

2009年度，本公司实现净利润24503.68万元，加年初未分配利润20260.34万元，可供分配利润44764.02万元；提取盈余公积2450.37万元和提取信托赔偿准备1225.18万元后，可供投资者分配利润41088.47万元；扣减08年已分配利润6000万元，年末未分配利润35088.47万元；本年度拟按实收资本的5%进行利润分配。

7.2主要财务指标

表7.2

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7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

2009年公司投资企业国元证券增发成功，总股本由146410.00万股增至196410.00万股，公司持股比例由21.04%下降到15.69%，增发后我公司按权益法核算增加资本公积122720.72万元。

8、特别事项简要揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

公司股东报告期内未发生变动。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

本报告期内，因公司董事会、监事会换届，董事、监事及高级管理人员发生较大变动。汪方怀、陈进军、王磊、张群革、褚瑞增不再担任董事职务，股东会选举过仕刚、靳新中、许斌、芦辉、于上游、高升为公司新一届董事，选举鲍金桥、孙晓为公司独立董事。董事会选举过仕刚为董事长、靳新中为副董事长。许斌、覃海燕、周雄、汤华章不再担任公司监事，朱先平不再担任职工监事，选举钱晓军、刘建平为公司监事，职工选举陈康为职工监事，监事会选举钱晓军为监事长。王少钦不再担任公司总裁，董事会聘任俞仕新为公司总裁，黄庆兵、张彦、徐景明为公司副总裁（以上新任的董事、高级管理人员任职资格监管部门已于2009年核准）。

8.3公司的重大未决诉讼事项

本报告期内,无重大诉讼事项。

8.4会计师事务所出具无保留意见审计报告。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

本报告期内,公司及其董事、监事和高级管理人员无受到处罚的情况。

8.6银监会及其派出机构对公司检查的整改情况

本报告期内, 银监会及其派出机构对公司进行了常规的非现场检查；安徽银监局于2009年5月4日至5月30日对公司2008年度监管评级进行了现场检查。检查组除了对公司一些细节管理方面提出进一步完善意见外，对公司经营管理工作给予了积极评价。

对于检查中指出的问题，公司高度重视，召开总裁办公会专题研究，落实整改方案,责任到部门，整改到位。并以此次检查为契机，以发现的问题和薄弱点为改进对象和突破口，抓好难点攻坚和重点突破，对现有的工作制度和流程进行细致梳理，加强制度建设，以深度改革和广度完善为目标，做好今后公司各项经营管理工作。同时，大力发展固有业务和信托主业，扩大思路、主动作为，采取一系列措施努力提升公司资产管理水平和盈利能力，力争将公司打造成为一流金融理财服务机构。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

2009年4月28日，公司就董事会、监事会换届，董事、监事及高级管理人员发生变更等需要临时报告的重大事项，在上海证券报进行披露。

8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

本报告期内,公司已按有关规定充分披露相关信息，无银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。

9、公司监事会意见

2009年，公司依法经营、规范管理、经营业绩客观真实，内控管理工作的深度和广度有了较大的发展和提高；公司经营决策程序合法，董事及其他高级管理人员在业务经营及管理过程中谨慎、认真、勤勉，未发现任何违法违规违章行为和损害股东利益行为；公司2009年度财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。

股东名称	持股比例	法人代表	注册资本	注册地址	主要经营业务 及主要财务情况
安徽国元控股（集团）有限责任公司*	49.6875%	过仕刚	300000.00	安徽省合肥市寿春路179号	受权管理国有资产，资本运营、收购兼并等 . 2009年末资产总额3252671.54万元，负债总额1548155.06万元，权益1704516.48万元，净利润106742.62万元。
深圳市中海投资管理有限公司	40.375%	孙文杰	195000.00	深圳市福田区海滨广场	建筑、投资项目咨询、监理；房地产、国内贸易等。 2009年末资产总额363724.83万元，负债总额 68342.96万元，权益295381.87万元，净利润 10490.24万元。
首都机场集团公司	9%	张志忠	500000.00	北京市顺义区天柱路28号楼	航空地面保障、停车场管理、房屋出租、物业管理等。2009年末资产总额约12387854.00万元，负债总额约8690427.00万元，权益约3697427.00万元，

姓名	职 务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例%	简 要 履 历
过仕刚	董事长	男	53	2009.04.22	国元集团	49.6875	历任安徽省委办公厅秘书，安徽国投副总经理，国元集团副总经理、党委副书记，国元信托总经理、董事长，现任国元集团总经理、国元信托董事长，第十届省政协委员。
靳新中	副董事长	男	44	2009.04.22	深圳中海投	40.375	历任国家计委投资研究所副研究员、处长，英国SWANSEA博士后，中国海外集团投资部副总经理、总经理、董事及助理总经理，现任深圳市中海投资公司总经理。
许斌	董 事	男	46	2009.04.22	国元集团	49.6875	历任安徽大学教师，安徽省国际信托法律部主任，国元控股（集团）法律部主任，国元信托投资公司总裁助理，国元控股（集团）总法律顾问，国元信托监事长，现任国元控股（集团）副总经理。
芦 辉	董 事	女	48	2009.04.22	国元集团	49.6875	历任安徽国投计划财务部科长、副经理，国元集团计划财务部经理、副总会计师，现任国元集团总会计师
于上游	董 事	男	50	2009.04.22	深圳中海投	40.375	历任中海财务公司董事，中海集团财务资金部副总经理，中海财务公司总经理，中海金融投资公司副董事长，现任深圳市中海投资公司副总经理。
高 升	董 事	男	34	2009.04.22	深圳中海投	40.375	历任中建总公司财务部、中建会计师事务所助理会计师、项目经理，中海集团财务部、CHINASTATE-LELGHTON联营公司、中海财务公司会计师、会计主任、助理总经理，中海实业公司副财务总监、财务总监，现任深圳市中海投资公司财务总监。

姓名	所在单位及职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例%	简 要 履 历
鲍金桥	安徽承义律师事务所 合伙人、律师	男	44	2009.4.22	国元集团	49.6875	现任安徽承义律师事务所合伙人、律师，第十届安徽省政协常委，安徽省政协社会和法制委员会委员。
孙 晓	红塔创新投资股份有限公司总裁	男	47	2009.4.22	深圳中海投	40.375	历任山东新华医疗器械厂副厂长，山东淄博市医药局党委委员、副局长，国家化学工业部生产协调司副处长、处长，国家化学工业部办公厅秘书，国家轻工业局党组秘书、办公厅副主任，红塔创新投资公司副总裁，现任红塔创新投资公司总裁

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例%	简要履历
钱晓军	监事长	男	55	2009.04.22	国元集团	49.6875	历任合肥电子管厂车间副主任、设备科副科长，合肥日化总厂办公室副主任，省财政厅人教处主任科员，安徽省信托办公室副主任、主任、总经济师，国元信托副总裁，现任国元信托监事长。
刘建平	监事	男	50	2009.04.22	深圳中海投	40.375	历任中国海外地产（深圳）公司行政部助理经理、经理。中海创业投资（深圳）公司副总经理，中国海外实业公司副总经理，现任深圳市中海投资公司副总经理。
陈 康	监事	男	39	2009.04.22	职工监事		1991年-2001年任职于安徽省国际信托投资公司法律事务部，2001年-2009年3月担任安徽省国元信托有限责任公司法律事务部副主任，2009年3月至今担任风险及合规管理部主任

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	金融从 业年限	学历	专业	简要履历
俞仕新	总裁	男	47	2009.4.22	17	硕士	工商管理	先后在安徽省铜陵市经济管理中专、安徽省劳动厅、安徽省信托工作，历任安徽国投证券部经理、合肥分公司总经理兼国信顾问公司董事长，国元信托副总裁、常务副总裁，现任国元信托总裁。
黄庆兵	副总裁	男	43	2009.4.22	13	硕士	工商管理	历任南京大学工程师、直属机关团总支副书记，华泰证券投资银行部业务经理、高级经理、投资银行业务内核委员，中海财务公司助理总经理，中国海外金融投资公司助理总经理，现任深圳市中海投资助理总经理、国元信托副总裁
张 彦	副总裁	男	50	2009.4.22	16	研究生	工商管理	历任安徽经济管理干部学院研究室主任，安徽国投证券发行部、投行部副经理、国债部经理、证券总部副总经理兼国债部经理，现任国元信托副总裁
徐景明	副总裁	男	46	2009.4.22	29	研究生	金融专业	历任肥东县人民银行副股长、股长、副行长、行长，人民银行合肥中心支行合作处副处长，人民银行淮北市中心支行副行长，淮北银监分局局长，安徽银监局政策法规处处长、非银处处长，现任国元信托副总裁。
魏世春	总经济师	男	39	2009.4.24	17	硕士	政治经济学	历任安徽省信托投资公司综合计划部科员、营业部副主任、办公室副主任、资金计划部副经理、经理，安徽国元信托投资有限责任公司董事会秘书兼计划财务部经理、总经济师兼计划财务部总经理、总经济师、董事会秘书
熊文	总会计师	男	40	2009.4.22	1	硕士	工商管理	历任深圳市金众（集团）股份公司会计、企业融资业务主管，深圳市沙河实业（集团）公司财务资金部副总经理兼任旗下中澳合资公司财务总监，中海沈阳皇姑热电公司董事财务总监，现任深圳市中海投资公司助理总经理、国元信托总会计师。

项 目		2009年度
		人数	比例
年龄分布	25岁以下	6	5.04%
	25--29	14	11.76%
	30--39	19	15.97%
	40以上	80	67.23%
学历分布	博士	-	-
	硕士	32	26.89%
	本科	58	48.74%
	专科	27	22.69%
	其它	2	1.68%

资产运用	金额	占比（%）	资产分布	金额	占比（%）
货币资产	11613.70	3.87	基础产业	16000.00	5.34
贷款及应收款	26127.50	8.71	房地产业	-	-
交易性金融资产	1304.78	0.44	证券市场	6653.01	2.22
可供出售金融资产	5348.23	1.78	实业	10000.00	3.33
持有至到期投资	-	-	金融机构	260984.97	87.02
长期股权投资	249377.61	83.15	其他	6268.06	2.09
其他	6134.22	2.05
资产总计	299906.04	100.00	资产总计	299906.04	100.00

资产运用	金额	占比（%）	资产分布	金额	占比（%）
货币资产	15107.86	0.90	基础产业	1119264.35	66.92
贷款	919610.40	54.99	房地产业	20000.00	1.20
交易性金融资产	-	-	证券市场	-	-
可供出售金融资产	-	-	实业	325665.38	19.47
持有至到期投资	127569.00	7.63	金融机构	160000.00	9.57
长期股权投资	450129.31	26.91	其他	47486.84	2.84
其他	160000.00	9.57
资产总计	1672416.57	100.00	资产总计	1672416.57	100.00

项 目	年末余额	年初余额	项 目	年末余额	年初余额
流动资产：			流动负债：
货币资金	11613.70	20331.58	短期借款	-	-
贵金属	-	-	拆入资金	-	-
拆出资金	-	-	交易性金融负债	-	-
交易性金融资产	1304.78	10000.00	衍生金融负债	-	-
衍生金融资产	-	-	卖出回购金融资产款	-	-
买入返售金融资产	-	-	应付账款	-	-
应收账款	-	-	预收账款	-	-
预付账款	-	-	应付职工薪酬	4516.99	1788.70
应收利息	78.79	54.84	应交税费	1132.85	321.36
应收股利	-	-	应付利息	-	-
其他应收款	143.81	2466.63	应付利润	1260.00	8620.00
存货	-	-	其他应付款	2646.43	1208.67
一年内到期的非流动资产	-	-	一年内到期的非流动负债	-	-
其他流动资产	-	-	其他流动负债	28.29	28.29
流动资产合计	13141.08	32853.05	流动负债合计	9584.56	11967.02
非流动资产：			非流动负债：
发放贷款和垫款	26127.50	12450.00	长期借款	-	-
可供出售金融资产	5348.23	3261.89	应付债券	-	-
持有至到期投资	-	-	长期应付款	-	-
长期应收款	-	-	预计负债	-	-
长期股权投资	249377.61	107518.68	递延所得税负债	620.52	3443.27
投资性房地产	-	-	其他非流动负债	-	-
固定资产	5028.72	5101.51	非流动负债合计	620.52	3443.27
在建工程	80.00	-	负 债 合 计	10205.08	15410.29
无形资产	39.26	41.45	所有者权益：
递延所得税资产	763.64	881.79	实收资本	120000.00	120000.00
其他非流动资产	-	-	资本公积	123691.63	-807.58
非流动资产合计	286764.96	129255.32	减：库存股	-	-
			盈余公积	7280.57	4830.21
			信托赔偿准备金	3640.29	2415.11
			未分配利润	35088.47	20260.34
			所有者权益合计	289700.96	146698.08
资 产 总 计	299906.04	162108.37	负债和股东权益总计	299906.04	162108.37

项 目	本年金额	上年金额
一、营业收入	32080.72	23110.17
利息净收入	3798.21	3795.72
利息收入	3809.17	3799.19
利息支出	10.96	3.47
手续费及佣金净收入	6048.28	6168.47
手续费及佣金收入	6046.22	6208.37
手续费及佣金支出	-2.06	39.90
投资收益（损失以“-”填列）	21963.43	12808.84

其中：对联营企业和合营企业的投资收益	20684.10	10960.93
公允价值变动收益（损失以“-”填列）	13.26	-
租赁收益	-	-
汇兑收益（损失以“-”填列）	-0.04	-4.11
其他业务收入	257.58	341.25
二、营业支出	6301.14	9363.69
营业税金及附加	592.06	546.70
业务及管理费	6088.65	8726.67
资产减值损失	-379.57	90.32
其他业务成本	-	-
三、营业利润(亏损以"－"号填列)	25779.58	13746.48
加：营业外收入	30.51	25.24
减：营业外支出	7.42	80.40
四、利润总额(亏损以"－"号填列)	25802.67	13691.32
减：所得税费用	1298.99	317.48
五、净利润(净亏损以“－”号填列)	24503.68	13373.84

信托资产	年末余额	年初余额	信托负债和信托权益	年末余额	年初余额
信托资产：			信托负债：
货币资金	15107.86	68932.23	应付受托人报酬	-	-
拆出资金	-	-	应付托管费	-	-
应收款项	-	81879.35	应付受益人收益	-	-
买入返售资产	-	-	其他应付款项	1.94	8.79
短期投资	-	4132.67	应交税金	-	-
长期债权投资	127569.00	31905.00	卖出回购资产款	-	-
长期股权投资	450129.31	55127.04	其他负债	4.81	5.24
客户贷款	919610.40	992389.88	信托负债合计	6.75	14.03
应收融资租赁款	-	-	信托权益：
固定资产	-	-	实收信托	1661512.21	1227630.42
无形资产	-	-	资本公积	-	-
长期待摊费用	-	-	未分配利润	10897.61	6721.72
其它资产	160000.00	-	信托权益合计	1672409.82	1234352.14
信托资产总计	1672416.57	1234366.17	信托负债及信托权益合计	1672416.57	1234366.17

项 目	本年金额	上年金额
一、营业收入	112243.55	22006.93
利息收入	68770.38	38735.00
投资收益	43259.73	-16901.78
租赁收入	-	-
其他收入	213.44	173.71
二、营业费用	16326.28	8702.80
三、营业税金及附加	323.67	453.53
四、扣除资产损失前的信托利润	95593.60	12850.60
减：资产减值损失	-	-
五、扣除资产损失后的信托利润	95593.60	12850.60
加：期初未分配信托利润	6721.72	8282.26
六、可供分配的信托利润	102315.32	21132.86
减：本期已分配信托利润	91417.71	14411.14
七、期末未分配信托利润	10897.61	6721.72

信用风险资产五级分类	正常类	关注类	次级类	可疑类	损失类	信用风险资产合计	不良合计	不良率（%）
期初数	34625.61	0.61	3.27	1340.00	1872.36	37841.85	3215.63	1.98
期末数	37828.53	-	0.40	258.27	1848.02	39935.22	2106.69	0.70

	期初数	本期计提	本期转回	本期核销	期末数
贷款损失准备	2217.45	-617.94	-	154.28	1445.23
一般准备	-	-	-	-	-
专项准备	2217.45	-617.94	-	154.28	1445.23
其他资产减值准备	429.31	238.38	-	-	667.69
可供出售金融资产减值准备	-	-	-	-	-
持有至到期投资减值准备	-	-	-	-	-
长期股权投资减值准备	-	-	-	-	-
坏账准备	325.86	206.67	-	-	532.53
投资性房地产减值准备	-	-	-	-	-

	自营股票	基金	债券	长期股权投资	其他投资	合计
期初数	2368.64	10893.25	-	107518.68	-	120780.57
期末数	5870.95	782.06	-	249377.61	-	256030.62

企业名称	占被投资企业权益的比例	主要经营活动	投资损益
1、国元证券股份有限公司	15.69%	证券经纪、证券买卖	20684.10
2、淮南通商农村合作银行	20%	吸收存款、发放贷款、票据承兑、贴现	-
3、安徽桐城农村合作银行	15%	吸收存款、发放贷款、票据承兑、贴现	60.00

企业名称	占贷款总额的比例	还款情况
1、安徽安兴联合总公司	36.81%	正常
2、合肥东部新城建设投资有限公司	29.45%	正常
3、蚌埠经济开发区投资有限公司	29.45%	正常

表外业务	期初数	期末数
担保业务	-	-
代理业务（委托业务）	3757.45	3754.10
其他	-	-
合 计	3757.45	3754.10

收 入 结 构	金 额	占比
手续费及佣金收入	6046.22	18.82%
其中：信托手续费收入	5703.62
投资银行业务收入	341.90
利息收入	3809.18	11.86
其他业务收入	257.53	0.80
其中：计入信托业务收入部分	-
投资收益	21963.43	68.38
其中：股权投资收益	21205.15
证券投资收益	758.28
其他投资收益	-
公允价值变动收益	13.26	0.04
营业外收入	30.51	0.10
收入合计	32120.13	100%

信托资产	期初数	期末数
集合	75774.42	183770.51
单一	1126427.09	1372662.05
财产权	32164.66	115984.01
合 计	1234366.17	1672416.57

主动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	21665.68	-
股权投资类	9570.20	409000.61
融资类	1107076.88	1092910.30
事物管理类	-	-
合 计	1198615.25	1631283.36

被动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	-	-
股权投资类	3586.26	5149.38
融资类	-	-
事物管理类	32164.66	35983.83
合 计	35750.92	41133.21

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化收益率
集合类	7	41208.00	5.81%
单一类	75	1369211.44	4.78%
财产管理类	1	11999.10	4.53%

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	3	49146.20	0.03%	-9.49%
股权投资类	1	6378.00	2.14%	6.08%
融资类	72	1319720.63	0.58%	5.91%
事务管理类	1	11999.10	0.51%	4.53%

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	-	-	-	-
股权投资类	-	-	-	-
融资类	-	-	-	-
事务管理类	-	-	-	-

新增信托项目	项目个数	实收信托合计金额
集合类	23	137707.00
单一类	73	1613783.74
财产管理类	13	95816.27
新增合计	109	1847307.01
其中：主动管理型	107	1843489.84
被动管理型	2	3817.17

	关联交易方数量	关联交易金额	定价政策
合 计	4	8646.47	市场公允价

关系性质	关联方名称	法定代表人	注册地址	注册资本	主营业务
母公司	安徽国元控股（集团）有限责任公司	过仕刚	安徽省合肥市寿春路179号	300000.00	受权管理国有资产，资本运营，收购兼并等
同受母公司控制	国元证券股份有限公司	风良志	安徽省合肥市寿春路179号	196410.00	证券经纪、证券买卖
同受母公司控制	安徽国元投资有限责任公司	许明硕	安徽省合肥市宿州路20号	40000.00	项目投资、管理及咨询
公司股东	安徽皖维高新材料股份有限公司	吴福胜	安徽省巢湖市皖维路56号	36807.92	PVA系列产品、设备安装、机械加工等

固有与关联方关联交易
	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	-	-	-	-
投资	-	-	-	-
租赁	-	-	-	-
担保	-	-	-	-
应收帐款	-	-	-	-
其它	2369.10	0.83	2139.46	230.47
合计	2369.10	0.83	2139.46	230.47

信托与关联方关联交易
	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	-	8416.00	-	8416.00
投资	-	-	-	-
租赁	-	-	-	-
担保	-	-	-	-
应收帐款	-	-	-	-
其它	-	-	-	-
合计	-	8416.00	-	8416.00

固有财产与信托财产相互交易
	期初数	本期发生额	期末数
合 计	-	-	-

信托资产与信托财产相互交易
	期初数	本期发生额	期末数
合 计	-	-	-

指标名称	指标值（%）
资本利润率	11.23
加权年化信托报酬率	0.58
人均净利润	207.66万元

所有者权益变动表

项 目	本 年 金 额							上 年 金 额
	实收资本	资本公积	盈余公积	信托赔偿准备	未分配利润	外币报表折算差额	所有者权益合计	实收资本	资本公积	盈余公积	信托赔偿准备	未分配利润	外币报表折算差额	所有者权益合计
一、上年年末余额	120000.00	-807.59	4830.21	2415.11	20260.34	-	146698.08	160000.00	3980.66	3608.58	1804.29	29710.79	-1104.06	198000.26
加：会计政策变更							-	-	6090.65	-456.33	-228.17	-3878.84	1104.06	2631.37
前期差错更正							-							-
其他							-	-	-2418.22	340.58	170.29	2894.93	-	987.58
二、本年年初余额	120000.00	-807.59	4830.21	2415.11	20260.34	-	146698.08	160000.00	7653.09	3492.83	1746.41	28726.88	-	201619.21
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列	-	124499.21	2450.37	1225.18	14828.13	-	143002.89	-40000.00	-8460.68	1337.38	668.69	-8466.53	-	-54921.14
（一）净利润	-	-	-	-	24503.68	-	24503.68	-	-	-	-	13373.84	-	13373.84
（二）其他综合收益	-	124499.21	-	-	-	-	124499.21	-	-8460.68	-	-	-	-	-8460.68
1．可供出售金融资产公允价值变动净额	-	1778.49	-	-	-	-	1778.49	-	-8023.34	-	-	-	-	-8023.34
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响							-							-
3．权益法下被投资单位其他所有都权益变动的影响	-	122720.72	-	-	-	-	122720.72	-	-2443.17	-	-	-	-	-2443.17
4.与计入所有都权益项目相关的所得税影响							-	-	2005.83	-	-	-	-	2005.83
5．其他							-							-
净利润及其他综合收益小计	-	124499.21	-	-	24503.68	-	149002.89	-	-8460.67	-	-	13373.84	-	4913.16
（三）所有者投入和减少资本							-	-40000.00	-	-	-	-3834.30	-	-43834.30
1．所有者投入资本							-
2．股份支付计入所有者权益的金额							-
3．分立减资							-	-40000.00	-	-	-	-3834.30	-	-43834.30
（四）利润分配	-	-	2450.37	1225.18	-9675.55	-	-6000.00	-	-	1337.38	668.69	-18006.07	-	-16000.00
1．提取盈余公积	-	-	2450.37	-	-2450.37	-	-	-	-	1337.38	-	-1337.38	-	-
其中：法定盈余公积	-	-	2450.37	-	-2450.37	-	-	-	-	1337.38	-	-1337.38	-	-
任意盈作公积							-							-
2．提取信托赔偿准备	-	-	-	1225.18	-1225.18	-	-	-	-	-	668.69	-668.69	-	-
3．所有者的分配	-	-	-	-	-6000.00	-	-6000.00	-	-	-	-	-16000.00	-	-16000.00
4．其他							-							-
（五）所有者权益内部结转							-							-
1．资本公积转增资本							-							-
2．盈作公积转增资本							-							-
3．盈余公积弥补亏损							-							-
4．其他							-							-
四、本年年末余额	120000.00	123691.62	7280.58	3640.29	35088.47	-	289700.96	120000.00	-807.59	4830.21	2415.10	20260.35	-	146698.07

单位负责人：过仕刚 财务负责人：熊 文 会计机构负责人：朱先平