大连华信信托股份有限公司
2009年年度报告摘要
1、重要提示
1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文,客户及相关利益人欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。
1.2姜顺杰董事、周树立独立董事因工作原因未能参会,分别书面授权给董永成董事长、张丽独立董事代为行使表决权。独立董事李淑英、周树立、张丽认为公司年度报告内容真实、准确、完整。
1.3公司年度财务报告经国富浩华会计师事务所有限公司审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4公司董事长董永成、总裁黄铎、主管会计工作负责人财务总监王伟廷及会计机构负责人李月英声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1公司简介
公司设立于1987年,原名中国工商银行大连市信托投资公司;1988年,改制为股份有限公司,更名为中国工商银行大连信托投资股份有限公司;1997年,更名为大连华信信托投资股份有限公司;2001年,成为全国首批、东北地区首家完成重新登记的信托投资公司;2006年12月,注册资本金增加到10.01亿元;2007年4月,注册资本增加到12.1亿元;2007年9月,更名为大连华信信托股份有限公司。
2.1.1公司基本情况
■
2.2组织结构
图2.2
■
3、公司治理
3.1股东
公司前三位股东
表3.1
■
3.2董事
董事会成员
表3.2-1
■
独立董事
表3.2-2
■
3.3 监事
监事会成员
表3.3
■
3.4高级管理人员
表3.4
■
3.5公司员工 (总数126人)
表3.5
■
4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
经营目标:以科学发展观为统领,落实监管要求,积极开拓市场,强化风险控制,最终使公司发展成为核心竞争优势明显、可持续发展能力强的专业化理财机构。
经营方针:恪守诚信、开拓创新、稳健经营,努力实现公司长期稳定健康发展。
战略规划:以业务创新为先导,以人才培养和信息化建设为依托,以提升资产管理能力和风险控制能力为核心,不断提高公司的品牌影响力和市场开拓能力,提升和谐共赢的客户关系管理水平,将公司建设成为业内领先、具有核心竞争力的金融企业,以卓越的金融产品及服务为客户、股东、员工和社会创造最大化价值。
4.2所经营业务的主要内容
公司业务分为信托业务、固有业务。
信托业务:主要包括资金信托、其他财产或财产权信托。
固有业务:主要包括金融企业股权投资、金融产品投资、贷款、财务顾问等业务。
4.3市场分析
4.3.1公司发展的有利因素
2009年,面对严峻复杂的经济形势,我国经济增长有效遏止了明显下滑态势,率先实现经济形势总体回升向好。落实国家东北老工业基地振兴和辽宁沿海经济带发展战略,大连正在积极推进东北亚国际航运中心、东北亚国际物流中心、区域性金融中心和现代产业聚集区建设,经济发展的速度和质量在东北地区处于前列。机构、个人可支配财富日益增加,投资理财意识不断增强。特别是区域性金融中心建设规划的提出,为公司发展提供了难得的历史机遇。监管部门积极引导信托公司以受人之托、代人理财为本发展自主管理类信托业务,提高核心资产管理能力,为公司实现内涵式发展提供了政策导向。
4.3.2公司发展的不利因素
2009年是新世纪以来我国经济发展最为困难的一年。国际金融危机持续扩散蔓延,世界经济严重衰退。受国际金融危机严重冲击,我国经济社会发展遇到严重困难,为公司发展带来了诸多不确定性因素。
4.4内部控制概况
公司始终致力于内控制度的建设及完善,建立了以股东大会、董事会及其下属专业委员会、监事会、管理层等为主体的公司治理组织架构,制定了完备的议事规则和决策程序。同时,不断完善内部控制管理结构,建立“三道防线”的内控管理框架。
公司秉承“规范运作,稳健经营,诚信为本,客户至尊”的经营理念和“团结、敬业、奋进、创新”的企业精神,在开展业务时将风险控制放在首位,倡导合规经营,切实履行受托人职责,努力实现受益人利益最大化。
不断完善公司法人治理,切实发挥监事会、独立董事的监督职能,加强外部监督作用;管理层建立了合理授权、有效问责、内部举报和奖惩制度,鼓励员工举报违法、违规、违反职业操守和诚信原则的行为;不断完善风险控制和合规管理,通过流程再造和提高风险控制技术手段强化风险管理,改进风险分析和评估机制,通过合规检查、合规绩效考核、提出合规建议等形式加强合规管理,不断完善《合规手册》并定期进行合规培训和考核;建立完备的内部审计操作流程,不断加强内部审计力度,根据业务发展要求和监管政策变化等情况合理安排各种常规和专项审计,完善后续审计和整改纠错机制,使发现的问题能得到及时纠正,有效促进了内控建设和经营管理水平的提高。
建立了固有业务和信托业务相互分离的业务管理及授权体系;各项业务均有相应的制度流程进行规范;设置了前、中、后台分离的职能机构,每项资金运用业务均经过三级风险审查及决策机构集体审议;严格执行重要岗位的强制休假和岗位轮调制度,不断强化内部管理,保证控制制度的充分、有效执行。
建立了部门自查、岗位相互制约、员工内部举报、合规部门检查、内审部门审计相结合的机制。
4.5风险管理概况
公司经营活动中面临的主要风险有信用风险、市场风险、操作风险及其它风险。
信用风险是指因交易对手违约或信用等级下降,给公司造成的可能损失。主要表现在资金使用人不能及时准确披露信息,未经允许擅自改变资金用途,或不能到期还本付息等对资产安全的影响。公司通过“项目前期调查、项目审查与审批、项目后续管理”的方式对信用风险进行有效防范。2009年末公司自营项下信用风险资产合计80,717.26万元,全部为正常类资产。2009年末公司信托项下信用风险资产3,936,771.80万元,无交易对手违约情况发生,全部为正常类资产。
市场风险主要指市场汇率、利率或其他价格因素变动而产生的风险。公司持有的美元资产、自营贷款业务、信托贷款业务、自营证券投资业务以及证券投资类资金信托业务等均可能面临市场风险。公司通过全面、客观地分析经济形势,力争准确判断市场走向;谨慎选择项目,各项投资活动前均经过充分的调查,对可能产生市场风险的各因素进行测算评估,并由业务部门、投资决策委员会、风险控制委员会多个审批环节做出投资决策;不断优化业务结构,提早做好防范措施,运用金融工具防范风险。
操作风险是指由于内部程序、人员、系统不完善或失误,或外部事件造成损失的风险。公司对操作风险的管理主要通过制定严格的操作制度,明确业务流程和权限来实现,并通过员工培训、强制休假和岗位轮岗政策进一步加强。报告期内公司未发生因操作风险所造成的损失。
其它风险主要是指公司业务开展中的法律风险、政策风险、合规风险、关联交易风险、道德风险等。公司加强对国家法律、宏观政策的收集、研究,及时做出前瞻性的预测,适时调整经营策略和业务拓展方向,有效规避因法律、政策变化带来的风险;公司倡导和培育合规文化,并将合规文化融入公司经营管理、内控建设、企业文化建设的全过程,全体员工不断提高合规意识,严格履行合规职责;不断完善关联交易相关制度,坚持关联交易业务事前逐笔报告;加强职业道德教育,增强员工的工作责任心,维护公司信誉和品牌。报告期内公司未发生因其他风险所造成的损失。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
审计报告
浩华审字[2010]第546号
大连华信信托股份有限公司全体股东:
我们审计了后附的大连华信信托股份有限公司(以下简称“华信信托公司”)财务报表,包括2009年12月31日的资产负债表,2009年度的利润表、股东权益变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
按照企业会计准则和金融企业财务规则的规定编制财务报表是华信信托公司管理层的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;(2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为,华信信托公司的财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了华信信托公司2009年12月31日的财务状况以及2009年度的经营成果和现金流量。
国富浩华会计师事务所有限公司 中国注册会计师:雷亚杰
中国·北京 中国注册会计师:陶 怡
二O一O年二月十二日
5.1.2资产负债表
资产负债表
编制单位:大连华信信托股份有限公司 2009年12月31日 金额单位:人民币万元
■
法定代表人:董永成 主管会计工作负责人:王伟廷 会计机构负责人:李月英
5.1.3利润表
利润表
编制单位:大连华信信托股份有限公司 2009年度 金额单位:人民币万元
■
法定代表人:董永成 主管会计工作负责人:王伟廷 会计机构负责人:李月英
5.1.4 所有者权益变动表
所有者权益(股东权益)变动表
编制单位:大连华信信托股份有限公司 2009年度 金额单位:人民币万元
■
法定代表人:董永成 主管会计工作负责人:王伟廷 会计机构负责人:李月英
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表
编制单位:大连华信信托股份有限公司 2009年12月31日 金额单位:人民币万元
■
法定代表人:董永成 主管会计工作负责人:崔相斌 会计机构负责人:张禹林
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位:大连华信信托股份有限公司 2009年度 金额单位:人民币万元
■
法定代表人:董永成 主管会计工作负责人:崔相斌 会计机构负责人:张禹林
6、会计报表附注
6.1报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法变化情况
报告期内未发生变化。
6.2或有事项说明
报告期内公司未发生对外担保及其他或有事项。
6.3重要资产转让及其出售的说明
报告期内无重要资产转让及出售事项。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1披露自营资产经营情况
6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。
表6.4.1.1(单位:万元;%)
■
6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数
表6.4.1.2 (单位:万元)
■
6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数
表6.4.1.3(单位:万元)
■
6.4.1.4按投资入股金额排序,前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等
表6.4.1.4(单位:万元;%)
■
6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等
表6.4.1.5
■
6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露
表6.4.1.6(单位:万元)
■
6.4.1.7公司当年的收入结构
表6.4.1.7(单位:万元;%)
■
6.4.2披露信托财产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数
表 6.4.2.1(单位:万元)
■
注:信托资产合计数中不包括以下数据:期初代保管资产6,165.75万元;期末代保管资产5,742.68万元;期末推介期信托项目信托资产5,941.92万元。
6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数
表6.4.2.1.1(单位:万元)
■
6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数
表6.4.2.1.2(单位:万元)
■
6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.1(单位:万元,%)
■
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.2(单位:万元,%)
■
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.3(单位:万元,%)
■
6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额
表6.4.2.3(单位:万元)
■
6.4.2.4本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
在报告期内公司作为受托人严格按照《信托公司管理办法》等法规及信托合同规定严格履行受托责任,为信托资产安全和受益人利益尽职管理,未出现因本公司自身责任导致信托资产损失情况。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。
报告期内未与关联方发生关联交易事项。
6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等
报告期内无需要披露的关联方。
6.5.3本公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1固有与关联方交易情况 表6.5.3.1(单位:万元)
■
注:关联交易内容为2007年增资大通证券股份有限公司25,131.00万元。
6.5.3.2信托与关联方交易情况
报告期内无相关情况。
6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易
6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易
表6.5.3.3.1(单位:万元)
■
注:交易内容为2008年本公司作为一般受益人以固有资金加入本公司管理的信托计划。
6.5.3.3.2信托项目之间的交易
报告期内无相关情况。
6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况
报告期内无相关情况。
6.6会计制度的披露
固有业务、信托业务会计制度均执行2006年2月15日颁布的《企业会计准则》。
7、财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
(1)利润总额51,565.87万元;
(2)所得税9,767.76万元;
(3)净利润41,798.11万元;
(4)年初未分配利润28,229.91万元;
(5)提取法定盈余公积4,179.81万元;
(6)提取信托赔偿准备金2,089.91万元;
(7)提取一般风险准备63.85万元;
(8)分配2008年度股东红利24,200.00万元;
(9)未分配利润39,494.45万元。
7.2主要财务指标
表7.2
■
7.3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
报告期内无上述情况。
8、特别事项揭示
8.1前五名股东报告期内变动情况及原因
报告期内,公司原股东大连兴业汇通集团有限公司因业务发展需要,将其持有的6,000万股全部转让给大连顺联达集团有限责任公司。
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
报告期内,因公司股东大连港集团有限公司人事调整,公司2009年第一次临时股东大会选举张凤阁先生任董事,袁福秀先生不再担任董事。
公司原监事长田振声先生因年龄原因提出辞职,公司2009年第一次临时股东大会选举杨家思先生任监事,2009年第二次临时监事会选举杨家思先生任监事长。
因经营管理需要,公司2009年第一次临时董事会聘任付绍波先生任副总裁。
8.3公司的重大诉讼事项
报告期内无重大诉讼事项。
8.4公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
报告期内公司及其董事、监事和高级管理人员未受到处罚。
8.5银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的,简单说明整改情况
2009年10月,大连银监局对我公司进行了银信合作、证券投资及房地产业务专项检查。检查意见认为我公司重视项目风险控制,严格履行受托责任,充分进行信息披露,实现了信托产品各方利益。按照银监局指导意见,我公司进一步健全内部控制,完善了风险识别和计量的技术手段;强化执行力,通过加强合规检查、内部审计、严格考核问责等手段促进内控制度的执行落实。进一步推进“精细化管理”,提升了信托项目管理水平。加强了研发力量,力图结合自身优势和市场情况,打造品牌业务,扩大自主管理项目的占比,提高核心竞争力。
8.6本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
2009年3月19日在中国证券报B07版刊发关于修改公司章程的公告;
2009年8月20日在中国证券报B02版刊发关于修改公司章程的公告。
8.7银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
报告期内无上述事项。
9、公司监事会意见
监事会认为,报告期内,公司在经营活动中能够遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等国家法律、法规和公司章程的相关规定。公司2009年度财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。
法定中文名称 | 大连华信信托股份有限公司 |
中文名称缩写 | 华信信托 |
法定英文名称 | DALIAN HUAXIN TRUST CO.,LTD. |
英文名称缩写 | HUAXIN TRUST |
法定代表人 | 董永成 |
注册地址 | 大连市西岗区大公街34号 |
邮政编码 | 116011 |
国际互联网网址 | www.huaxintrust.com |
电子信箱 | huaxin@hxtic.cn |
选定的信息披露报纸 | 金融时报、上海证券报、中国证券报、证券时报 |
年度报告备置地点 | 华信信托理财中心 |
聘请的会计师事务所 | 名称:国富浩华会计师事务所有限公司 注册地址:北京市崇文区崇文门外大街9号新世界正仁大厦8层805室 |
聘请的律师事务所 | 名称:辽宁双护律师事务所 注册地址:大连市沙河口区西安路90号广荣大厦1601室 |
名称 | 出资比例 | 法人代表 | 注册资本 | 注册地址 | 主要经营业务及财务状况 |
大连华信投资有限公司 | 49.18% | 董永成 | 220,220万元 | 大连市西岗区中山路147号 | 项目投资;受托资产管理(不含金融业务);投资咨询;经济信息咨询等。2009年末,资产总额234,450.80万元,净资产234,332.19万元,净利润21,966.87万元 |
大连港集团有限公司 | 4.96% | 邢良忠 | 400,000万元 | 大连市中山区港湾街1号 | 法律、法规禁止的,不得经营;应经审批的,未获审批前不得经营;法律、法规未规定审批的,企业自主选择经营项目,开展经营活动。2009年末,资产总额3,347,295.09万元,净资产1,492,499.38万元,净利润22,350.00万元 |
北京越达投资有限公司 | 4.96% | 周礼乐 | 21,000万元 | 北京市朝阳区东三环南路甲52楼17层20A | 项目投资;经济信息咨询等。2009年末,资产总额26,800.55万元,净资产24.122.90万元,净利润2,667.78万元 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的 股东名称 | 该股东持股比例(%) | 简要履历 |
董永成 | 董事长 | 男 | 53 | 2007.6.26 | 大连华信投资有限公司 | 49.18% | 曾任中国工商银行大连市分行技改处副处长、中国工商银行大连信托投资股份有限公司总经理;现任大连华信信托股份有限公司董事长 |
张凤阁 | 董事 | 男 | 55 | 2009.6.25 | 大连港集团有限公司 | 4.96% | 曾任大连港务局总会计师;现任大连港集团有限公司副总经理、总会计师兼委派财务负责人管理中心主任 |
周昱今 | 董事 | 男 | 50 | 2007.6.26 | 北京越达投资有限公司 | 4.96% | 曾在东北财经大学任教、中国综合开发研究院(深圳)任职,现任大连圣亚旅游控股股份有限公司副董事长、总经理 |
姜顺杰 | 董事 | 男 | 47 | 2007.6.26 | 大连顺联达集集团有限责任公司 | 4.96% | 曾任大连纺织厂财务科科长、大连碧海山庄旅游集团财务处长、总经理助理、大连凯撒餐饮有限公司总经理,现任大连保税区顺林石化有限公司董事长、总经理、大连顺林运输有限公司董事长、总经理 |
初文博 | 董事 | 男 | 56 | 2007.6.26 | 大连坤达铸铁管有限公司、大连翔瑞科技创业投资有限公司 | 6.61% | 曾任大连炼铁厂厂长、大连企荣铸铁管有限公司董事长;现任大连坤达铸铁管有限公司董事长、总经理 |
代威 | 董事 | 男 | 45 | 2007.6.26 | 大连大显控股股份有限公司 | 1.16% | 曾任大连大显控股股份有限公司副董事长、大连大显集团有限公司董事、总经理;现任大连大显控股股份有限公司董事长、大连大显集团有限公司董事、总经理 |
李淑英 | 独立 董事 | 女 | 66 | 2007.6.26 | - | - | 曾任中国工商银行大连市分行副行长、中国人民银行大连市分行副行长、行长;中国-国际货币基金组织大连联合培训项目基地主任;现任中国-国际货币基金组织大连联合培训项目基地顾问 |
周树立 | 独立 董事 | 男 | 48 | 2007.6.26 | - | - | 曾任海南京润实业投资公司总经理;现任深圳京润珍珠控股有限公司副董事长、总经理;海南京润珍珠生物技术股份有限公司董事长 |
张丽 | 独立 董事 | 女 | 53 | 2008.3.23 | - | - | 曾任东北财经大学电子商务学院书记兼副院长;东北财经大学网络教育学院书记;现任东北财经大学经济学院书记兼副院长 |
姓名 | 所在单位及职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 提名人 | 简要履历 |
李淑英 | 中国-国际货币基金组织大连联合培训项目基地顾问 | 女 | 66 | 2007.6.26 | 董事会 | 曾任中国工商银行大连市分行副行长、中国人民银行大连市分行副行长、行长;中国-国际货币基金组织大连联合培训项目基地主任;现任中国-国际货币基金组织大连联合培训项目基地顾问 |
周树立 | 深圳京润珍珠控股有限公司副董事长、总经理;海南京润珍珠生物技术股份有限公司董事长 | 男 | 48 | 2007.6.26 | 董事会 | 曾任海南京润实业投资公司总经理;现任深圳京润珍珠控股有限公司副董事长、总经理;海南京润珍珠生物技术股份有限公司董事长 |
张丽 | 东北财经大学经济学院书记兼副院长 | 女 | 53 | 2008.3.23 | 董事会 | 曾任东北财经大学电子商务学院书记兼副院长;东北财经大学网络教育学院书记;现任东北财经大学经济学院书记兼副院长 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股比例 | 简要履历 |
杨家思 | 监事长 | 男 | 60 | 2009.6.25 | 大连华信投资有限公司 | 49.18% | 曾任中国工商银行信托投资公司总经理;中国华融资产管理公司党委副书记、副总裁;现任大连华信信托股份有限公司监事长 |
刘辉 | 监事 | 男 | 38 | 2007.6.26 | 大连保税区海涵发展有限公司、大连北方粮食交易市场卉烽粮油有限公司 | 4.96% | 曾任海口卉烽粮油有限公司董事长;现任大连保税区海涵发展有限公司、大连北方粮食交易市场卉烽粮油有限公司董事长 |
臧冬青 | 监事 | 女 | 46 | 2007.6.26 | 职工代表 | _ | 曾任铁岭市一中教师、大连甘井子区教师进修学校教师;现为大连华信信托股份有限公司职员 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 金融从业年限 | 学历 | 专业 |
黄铎 | 总裁 | 男 | 57 | 2006.6.26 | 19 | 大专 | 管理 |
崔相斌 | 副总裁 | 男 | 42 | 2006.6.26 | 18 | 研究生 | 管理 |
王瑾 | 副总裁 | 女 | 43 | 2007.10.26 | 12 | 本科 | 统计 |
付绍波 | 副总裁 | 男 | 33 | 2009.1.7 | 11 | 本科 | 建筑工程 |
郭岩 | 董事会秘书 | 女 | 41 | 2008.3.3 | 19 | 本科 | 管理 |
王伟廷 | 财务总监 | 男 | 43 | 2008.3.3 | 2 | 本科 | 工业分析 |
项目 | 报告期年度 | ||
人数 | 比例(%) | ||
年龄分布 | 25岁以下 | 8 | 6.35 |
25-29岁 | 63 | 50 | |
30-39岁 | 34 | 26.98 | |
40岁以上 | 21 | 16.67 | |
学历分布 | 硕士 | 68 | 53.97 |
本科 | 53 | 42.06 | |
专科 | 5 | 3.97 | |
其他 | 0 | 0 |
资 产 | 期末数 | 期初数 | 负债和所有者权益 | 期末数 | 期初数 |
货币资金 | 44,840.44 | 32,781.43 | 负债: | ||
拆出资金 | 代理业务 | 1,660.88 | 1,737.85 | ||
交易性金融资产 | 860.04 | 2,270.65 | 拆入资金 | ||
贷款 | 5,000.00 | 33,000.00 | 交易性金融负债 | ||
应收账款 | 401.02 | 1167.86 | 应付职工薪酬 | 2,158.04 | 874.08 |
应收利息 | 235.61 | 328.02 | 应交税费 | 2,821.25 | 5,140.86 |
应收股利 | 应付股利 | 2,280.00 | 920.00 | ||
持有至到期投资 | 8566.19 | 10,837.00 | 递延所得税负债 | 75.00 | |
可供出售金融资产 | 1,192.82 | 其他负债 | 2.64 | 11.35 | |
长期股权投资 | 93,414.30 | 85,983.05 | 负债合计 | 8,997.81 | 8,684.14 |
投资性房地产 | 所有者权益: | ||||
固定资产 | 6,096.85 | 6,216.17 | 实收资本(或股本) | 121,000.00 | 121,000.00 |
无形资产 | 863.67 | 836.40 | 资本公积 | 329.46 | 135.75 |
递延所得税资产 | 4.95 | 158.99 | 盈余公积 | 14,553.05 | 10,373.24 |
其他资产 | 30,241.97 | 32.80 | 信托赔偿准备 | 5,946.33 | 3,856.42 |
一般风险准备 | 1,396.76 | 1,332.91 | |||
未分配利润 | 39,494.45 | 28,229.91 | |||
所有者权益合计 | 182,720.05 | 164,928.23 | |||
资产总计 | 191,717.86 | 173,612.37 | 负债和所有者权益总计 | 191,717.86 | 173,612.37 |
项 目 | 当年数 | 上年数 |
一、营业收入 | 60,014.05 | 41,911.19 |
利息净收入 | 5,208.26 | 4,067.20 |
利息收入 | 5,208.26 | 4,067.20 |
利息支出 | ||
手续费及佣金净收入 | 37,003.73 | 34,764.92 |
手续费及佣金收入 | 37,003.73 | 34,764.92 |
手续费及佣金支出 | ||
投资收益 | 16,968.37 | 7,707.33 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 11,552.81 | 2,428.84 |
公允价值变动收益 | 720.89 | -4,021.94 |
汇兑收益 | -10.01 | -714.15 |
其他业务收入 | 122.81 | 107.83 |
二、营业支出 | 9,713.13 | 5,436.82 |
营业税金及附加 | 2,562.88 | 2,341.02 |
业务及管理费 | 7,221.59 | 4,075.80 |
资产减值损失 | -71.34 | -980.00 |
其他业务成本 | ||
三、营业利润 | 50,300.92 | 36,474.37 |
营业外收入 | 1,279.85 | 201.18 |
营业外支出 | 14.90 | 308.38 |
四、利润总额 | 51,565.87 | 36,367.17 |
所得税费用 | 9,767.76 | 8,215.04 |
五、净利润 | 41,798.11 | 28,152.13 |
六、每股收益: | ||
(一)基本每股收益 | 0.35 | 0.23 |
(二)稀释每股收益 | 0.35 | 0.23 |
七、其他综合收益 | 193.71 | -3,208.19 |
八、综合收益总额 | 41,991.82 | 24,943.94 |
项目 | 股本 | 资本公积 | 减:库存股 | 盈余公积 | 一般风险 准备 | 信托赔偿 准备 | 未分配利润 | 所有者权益合计 |
一、上年年末余额 | 121,000.00 | 135.75 | 10,373.24 | 1,332.91 | 3,856.42 | 28,229.91 | 164,928.23 | |
1、会计政策变更 | ||||||||
2、前期差错更正 | ||||||||
二、本年年初余额 | 121,000.00 | 135.75 | 10,373.24 | 1,332.91 | 3,856.42 | 28,229.91 | 164,928.23 | |
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列) | 193.71 | 4,179.81 | 63.85 | 2,089.91 | 11,264.54 | 17,791.82 | ||
(一)本年净利润 | 41,798.11 | 41,798.11 | ||||||
(二)其他综合收益 | 193.71 | 193.71 | ||||||
(一)(二)项小计 | 193.71 | 41,798.11 | 41,991.82 | |||||
(三)所有者投入资本 | ||||||||
1、所有者投入资本 | ||||||||
2、股份支付计入所有者权益的金额 | ||||||||
3、其他 | ||||||||
(四)本年利润分配 | 4,179.81 | 63.85 | 2,089.91 | -30,533.57 | -24,200.00 | |||
1、提取盈余公积 | 4,179.81 | -4,179.81 | ||||||
2、对所有者(或股东)的分配 | -24,200.00 | -24,200.00 | ||||||
3、其他(一般风险准备、信托赔偿准备) | 63.85 | 2,089.91 | -2,153.76 | |||||
(五)所有者权益内部结转 | ||||||||
1、资本公积转增资本 | ||||||||
2、盈余公积转增资本 | ||||||||
3、盈余公积弥补亏损 | ||||||||
4、其他 | ||||||||
四、本年年末余额 | 121,000.00 | 329.46 | 14,553.05 | 1,396.76 | 5,946.33 | 39,494.45 | 182,720.05 |
信托资产 | 期末数 | 期初数 | 信托负债和信托权益 | 期末数 | 期初数 |
信托资产: | 信托负债: | ||||
货币资金 | 61,108.94 | 275,849.91 | 应付受托人报酬 | 401.02 | 1,167.87 |
拆出资金 | 应付托管费 | 618.46 | 120.80 | ||
应收款项 | 420.36 | 352,443.21 | 应付受益人收益 | ||
买入返售资产 | 646,000.00 | 其他应付款项 | 12,068.71 | 7,790.27 | |
交易性金融资产 | 100,771.01 | 5,285.38 | 应交税金 | ||
可供出售金融资产 | 25,750.00 | 其他负债 | |||
持有至到期投资 | 1,105,007.00 | 59,789.00 | 信托负债合计 | 13,088.19 | 9,078.94 |
长期股权投资 | 129,660.47 | 134,527.64 | 信托权益: | ||
贷款 | 3,875,242.50 | 1,553,833.80 | 实收信托 | 5,230,457.27 | 3,012,063.29 |
应收融资租赁款 | 资本公积 | ||||
固定资产 | 未分配利润 | 28,664.82 | 32,336.71 | ||
无形资产 | |||||
长期待摊费用 | |||||
其他资产 | 信托权益合计 | 5,259,122.09 | 3,044,400.00 | ||
信托资产总计 | 5,272,210.28 | 3,053,478.94 | 信托负债及信托权益总计 | 5,272,210.28 | 3,053,478.94 |
项 目 | 当年数 | 上年数 |
一、营业收入 | 256,140.09 | 153,806.38 |
利息收入 | 181,388.69 | 108,419.15 |
投资收益 | 74,539.85 | 45,058.16 |
公允价值变动收益 | 191.07 | -670.93 |
租赁收入 | ||
其他收入 | 20.48 | 1,000.00 |
二、营业费用 | 56,244.18 | 45,443.36 |
三、营业税金及附加 | ||
四、扣除资产损失前的信托利润 | 199,895.91 | 108,363.02 |
减:资产减值损失 | ||
五、扣除资产损失后的信托利润 | 199,895.91 | 108,363.02 |
加:期初未分配信托利润 | 32,336.71 | 50,053.70 |
其他转入 | 224.12 | |
六、可供分配的信托利润 | 232,456.74 | 158,416.72 |
减:本期已分配信托利润 | 203,791.92 | 126,080.01 |
七、期末未分配信托利润 | 28,664.82 | 32,336.71 |
信用风险资产五级分类 | 正常类 | 关注类 | 次级类 | 可疑类 | 损失类 | 信用风险资产合计 | 不良 合计 | 不良率 |
期初数 | 67,308.33 | 0 | 0 | 0 | 0 | 67,308.33 | 0 | 0 |
期末数 | 80,717.26 | 0 | 0 | 0 | 0 | 80,717.26 | 0 | 0 |
期初数 | 本期计提 | 本期收回 | 本期核销 | 期末数 | |
贷款损失准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
一般准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
专项准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
其他资产减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
可供出售金融资产减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
持有至到期投资减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
长期股权投资减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
坏账准备 | 0 | -71.34 | 71.34 | 0 | 0 |
投资性房地产减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 | |
期初数 | 2,270.65 | 0 | 0 | 85,983.05 |
期末数 | 2,052.86 | 0 | 0 | 93,414.30 |
企业名称 | 占被投资企业权益的比例 | 主要经营活动 | 投资损益 |
1. 大通证券股份有限公司 | 34.74 | 证券的代理买卖;证券自营;证券承销和上市推荐;资产管理;投资咨询等 | 11,552.81 |
2.大连银行股份有限公司 | 4.88 | 吸收公众存款;发放贷款;国内结算;票据贴现;发行金融债券;同业拆借;委托存贷款业务;外汇业务等 | 1,000.00 |
3. 百年人寿保险股份有限公司 | 9.01 | 人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律法规允许的保险资金运用业务 | 0 |
企业名称 | 占贷款总额的比例 | 还款情况 |
1. 大连翔云投资发展有限公司 | 100% | 正常付息 |
表外业务 | 期初数 | 期末数 |
担保业务 | 0 | 0 |
代理业务(委托业务) | 1167.45 | 1149.45 |
其他 | 0 | 0 |
合计 | 1167.45 | 1149.45 |
收入结构 | 金额 | 占比 |
手续费及佣金收入 | 37,003.73 | 60.36 |
其中:信托手续费收入 | 35,422.19 | 57.78 |
投资银行业务收入 | 1,538.35 | 2.51 |
利息收入 | 5,208.26 | 8.49 |
其他业务收入 | 122.81 | 0.20 |
其中:计入信托业务收入部分 | 0 | 0 |
投资收益 | 16,968.37 | 27.68 |
其中:股权投资收益 | 12,552.81 | 20.48 |
证券投资收益 | 1,071.43 | 1.75 |
其他投资收益 | 3,344.13 | 5.45 |
公允价值变动收益 | 720.89 | 1.18 |
营业外收入 | 1,279.85 | 2.09 |
收入合计 | 61,303.91 | 100.00 |
信托资产 | 期初数 | 期末数 |
集合 | 538,832.17 | 584,704.81 |
单一 | 2,469,657.45 | 4,107,010.42 |
财产权 | 38,823.57 | 568,810.45 |
合计 | 3,047,313.19 | 5,260,525.68 |
主动管理型 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
证券投资类 | 133,663.92 | 124,509.29 |
股权投资类 | 45,720.53 | 76,539.90 |
融资类 | 492,852.77 | 618,361.55 |
事务管理类 | 50,376.21 | 54,214.05 |
合计 | 766,245.09 | 975,492.25 |
被动管理型 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
证券投资类 | 0 | 0 |
股权投资类 | 0 | 0 |
融资类 | 0 | 1,005,900.58 |
事务管理类 | 2,281,068.10 | 3,279,132.85 |
合计 | 2,281,068.10 | 4,285,033.43 |
已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化收益率 |
集合类 | 104 | 485,852.90 | 4.59 |
单一类 | 266 | 4,310,595.32 | 4.98 |
财产管理类 | 20 | 747,873.00 | 0.69 |
已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
证券投资类 | 12 | 218,660.90 | 0.51 | 3.15 |
股权投资类 | 2 | 2,200.00 | 123.11 | 47.80 |
融资类 | 220 | 488,421.00 | 5.03 | 7.52 |
事务管理类 | 8 | 215,492.18 | 0.00 | 0.26 |
已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
证券投资类 | 0 | 0 | 0 | 0 |
股权投资类 | 0 | 0 | 0 | 0 |
融资类 | 0 | 0 | 0 | 0 |
事务管理类 | 147 | 4,614,428.14 | 0.14 | 4.26 |
新增信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 |
集合类 | 50 | 451,473.00 |
单一类 | 198 | 6,119,321.00 |
财产管理类 | 49 | 1,273,751.00 |
新增合计 | 297 | 7,844,545.00 |
其中:主动管理型 | 126 | 1,052,475.50 |
被动管理型 | 171 | 6,792,069.50 |
固有与关联方关联交易 | ||||
期初数 | 借方发生额 | 贷方发生额 | 期末数 | |
贷款 | 0 | 0 | 0 | 0 |
投资 | 25,131.00 | 0 | 0 | 25,131.00 |
租赁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
担保 | 0 | 0 | 0 | 0 |
应收账款 | 0 | 0 | 0 | 0 |
其他 | 0 | 0 | 0 | 0 |
合计 | 25,131.00 | 0 | 0 | 25,131.00 |
固有财产与信托财产相互交易 | |||
期初数 | 本期发生额 | 期末数 | |
合计 | 10,837.00 | -2,270.81 | 8,566.19 |
指标名称 | 指标值 |
资本利润率 | 22.81% |
加权年化信托报酬率 | 0.65% |
人均净利润 | 342.61万元 |