华宝信托有限责任公司
2009年年度报告摘要
1、重要提示
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2独立董事王连洲、郭文氢、丁远、余云辉认为本报告内容是真实、准确、完整的。
1.3公司负责人董事长于业明,主管会计工作负责人副总裁张晓喆及会计部门负责人计划财务部副总经理(主持工作)陆晓霞声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1 公司简介
(1)公司历史沿革
华宝信托有限责任公司是于1998年6月5日经中国人民银行总行以银复(1998)158号文《关于舟山市信托投资公司股权转让等事项的批复》批准,由宝钢集团有限公司(原上海宝钢集团公司)在购并原舟山市信托投资公司的基础上经过更名、迁址、增资扩股设立的非银行金融机构。2007年3月2日,根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》的法律法规规定,华宝信托有限责任公司首家向中国银行业监督管理委员会申请变更公司名称、业务范围并换发新的金融许可证。公司于2007年4月3日经中国银行业监督管理委员会以银监复(2007)144号文《中国银监会关于华宝信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》首家获准变更公司名称、业务范围并领取新的金融许可证。
(2)公司的法定中文名称:华宝信托有限责任公司
中文名称缩写:华宝信托
公司的法定英文名称:Fortune Trust Co., Ltd.
英文名称缩写:Fortune Trust
(3)法定代表人:于业明
(4)注册地址:上海市浦东新区浦电路370号宝钢大厦7F
(5)邮政编码:200122
(6)国际互联网网址:www.huabaotrust.com
(7)电子信箱:hbservice@huabaotrust.com
(8)负责信息披露的高管人员:张晓喆
联系人:徐修城、宋韡丽
联系电话:021-38506778、38506743
传真:021-68403999
电子信箱:hbservice@huabaotrust.com
(9)信息披露报纸:《中国证券报》、《金融时报》、《证券时报》、《上海证券报》
(10)年度报告备置地点:上海市浦电路370号宝钢大厦7F
(11)聘请的会计师事务所:中瑞岳华会计师事务所
住所:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦A座8层
(12)聘请的律师事务所:中伦律师事务所
住所:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦11楼
2.2组织结构
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3、公司治理
3.1股东
表3.1
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注:★表示最终实际控制人。
3.2董事
表3.2-1(董事长、副董事长、董事)
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表3.2-2(独立董事)
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注:1、董事长于业明因工作调动,辞去董事长职务。股东会已审议通过郑安国担任新任董事长,银监会已核准。
2、独立董事丁远因工作原因,辞去独立董事职务。股东会已审议通过赵欣舸担任新任独立董事,银监会已核准。
3.3监事
表3.3(监事会成员)
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3.4高级管理人员
表3.4
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3.5公司员工
表3.5
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4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
公司的经营目标是保持资产管理方面的核心竞争力,大力发展低风险类信托本源业务,重点开拓投资基金信托、企业年金、信托投行及其它新业务模式。
公司的经营方针是贯彻差异化和专业化策略,资产管理和信托服务并重,立足资本市场,不断强化能力建设、渠道建设和品牌建设。
公司的战略规划是成为在资产管理和信托服务两个领域达到业内一流水准的金融机构,不断提升产品设计和创新能力,注重合规管理和风险控制。到2015年,公司在利润总额、信托报酬及净资产收益率上综合位列信托行业前三甲。
4.2所经营业务的主要内容
(1)资本充足率、资产质量和盈利状况
按照合并报表口径,期末公司固有资产62.74亿元,固有负债35.19亿元,少数股东权益3.52亿元,所有者权益(扣除少数股东权益)24.03亿元。公司资本充足,所有者权益(扣除少数股东权益)比率为38.30%。
公司对不良资产计提了资产损失准备,逾期贷款为零,资产质量优良。
按照合并口径,报告期内公司实现收入合计16.39亿元,利润总额9.55亿元,净利润7.49亿元。公司2009年总资产利润率(税前利润/年均总资产)为18.34%,资本利润率(净利润/年均所有者权益)为27.90%,主营业务收益率(净利润/营业总收入)为45.69%。
(2)经营的主要业务、品种
业务主要分为资产管理和信托服务两个大类:
资产管理:目前主要从事面向资本市场的股票、基金、债券及组合投资以及项目融资等业务。
信托服务:目前主要开展私募基金、年金及福利计划及平台等业务。
(3)资产组合与分布
母公司固有资产中,货币资产占总资产比例为23.28%,贷款及应收款占9.25%,交易性金融资产占32.68%,可供出售金融资产占12.93%,其它资产占1.78%。
自营资产运用与分布表(母公司) (单位:万元)
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信托资产运用与分布表 (单位:万元)
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注:其他中包含资产证券化18亿,其他36亿。
4.3市场分析
2009年,信托业遭遇了较为复杂、利弊兼存的运营环境。
宏观经济:2009年国内外宏观经济在政府政策支撑下,逐步走向复苏。在中央政府4万亿大规模财政刺激投资拉动和银行信贷巨额投放下,国内经济整体呈快速复苏局面,刺激政策退出时点逐渐受到关注。
证券市场:09年受到各项利好政策的提振,证券市场一举扭转08年的持续下跌的颓势,1-7月呈现大幅单边上扬态势,虽然8月开始突现深幅调整并持续震荡格局,但至2009年末上证综指累计较年初仍上涨了80%,证券投资类的信托产品市场环境好于2008年。
理财产品环境:信托理念和信托产品日渐普及,高端化趋势加速,富裕机构及高端个人成为主要展业对象,行业竞争和跨行业竞争日趋激烈。一方面,基金公司开放“一对多”专户理财,券商和银行凭借渠道优势,继续对信托公司形成挤压;另一方面,各家信托公司积极研究市场、产品和同业公司发展模式,产品、营销及管理方法均有很大提升,跨地域展业持续升温,京沪成为兵家必争之地。
法规政策:行业监管进一步深入,监管政策频频发布,鼓励引导与规范限制并存,如支撑PE等创新业务,规范证券投资、银信合作、信政合作等相对成熟或热点业务,对信托公司的业务开展产生了重大的影响。而证监会自2009年7月份暂停信托产品证券账户的开立,更是直接打击了信托公司证券投资类业务的开展。
(1)有利因素
随着居民可支配收入的不断增加,居民对财富管理的需求和迫切性越来越强,证券市场是居民财富的主要流向之一,证券理财市场的发展潜力巨大。信托产品作为唯一连接货币市场、资本市场和实业市场的理财产品,随着理财市场的发展,信托的综合优势将得以充分发挥。09年股市和楼市双双回暖,再度激发出大量的理财需求,2010年面对经济向好和政策紧缩的矛盾,市场表现将会更为复杂,为受托理财提供更大的空间,证券投资类信托产品的种类也会更丰富。
为了提升盈利水平,改善盈利结构,国内各家银行越来越重视中间业务的发展,特别是人民币理财业务的发展,信托公司由于其信托制度和产品设计的灵活性,已成为商业银行发展人民币理财业务的最佳平台,目前银信合作理财产品占银行理财产品的份额已经超过一半,银信合作为银行理财产品提供了重要的制度保障和功能拓展。银信合作模式很好地弥补了信托公司缺乏营销网络的不足,给信托公司创造了快速发展的通道。
另外,信托业具有的制度优势和平台优势,令信托公司在金融创新方面极具潜力与活力, REITs、信托型股权投资基金、QDII、股指期货等将为信托业带来新的发展契机,进一步推动信托业的平稳快速发展。
优良的资产、规范诚信的经营、良好的品牌形象与商誉、专业化的人才队伍,以及控股股东宝钢集团有限公司的大力支持,为我公司业务拓展和健康成长奠定基础。
(2)不利因素
目前,整个社会对信托业的认知度仍然不高,相关配套政策仍然缺乏,信托市场还不完善,信托公司的盈利模式仍不稳定,信托功能没得到充分发挥,信托服务的覆盖面仍过于狭窄,信托制度的潜力尚待挖掘,信托行业的独立价值仍不显著。而且,通过资本纽带呈现出的金融混业经营趋势,以及在资产管理、年金等业务上与银行、基金公司、证券公司和保险公司等专业理财机构存在的跨行业竞争格局,加大了公司的外部竞争压力。
4.4内部控制概况
(1)内部控制环境和内部控制文化
公司具有较为完善的法人治理结构,董事会下设风险管理和审计委员会、信托委员会和人事薪酬委员会,管理层下设投资决策委员会和合规审查委员会,独立开展工作,运作正常。
科学的决策和授权体系加上事前的总体风险审查,适时的事中风险控制和监督,以及完整的事后风险评价,确保了公司经营管理体系有序、高效、规范的运行。
(2)内部控制措施
公司管理层下设投资决策委员会和合规审查委员会,在董事会的授权范围内以明晰的分级授权制度、健全的投资控制体系、及时完整的过程控制和事后评价,使研究、决策、操作、审核、评价体系既相互配合,又相互制衡。
在日常业务中,公司对固有资产和信托资产设立了相互独立的运作部门,分别是负责固有财产运作的投资管理部和负责信托财产运作的信托资产管理部,并由不同的高管人员负责管理。同时在财务核算等环节,通过核算岗位隔离与财务信息隔离,进一步保证了公司固有财产与信托财产的独立管理。
在信托资产运营环节,研究部门、决策部门、交易部门和运营部门分别设立,实现了研究和决策分离、投资和交易分离、财产运营和监控保管分离。部门间有效配合且相互制衡,确保投资风险可控。
在证券交易过程中,公司通过完善资产管理系统,实现了所有证券交易的系统化,使所有证券交易行为均处于系统的有效控制之下。在资产管理系统中,通过股票池、投资比例指标和人员授权等方面的管理,保证了证券投向、投资比例和不同岗位的投资权限均处于公司的有效控制之下。
在业务流程上,公司通过事前、事中、事后控制三者结合进行综合风险防范,其中尤其强调即时的过程控制,各部门发生异常情况后即时汇报,在风险出现苗头后能立即做出反应,采取相应措施,确保公司内部控制的有效性。
(3)监督评价与纠正
公司具有较为完善的内部控制机制,公司稽核监察部是公司独立的监督部门,直接向董事会汇报,是对公司经营活动全过程进行的一种内在经济监督,以防范风险、纠正违规、加强内控为工作目标,对公司内控制度、业务经营、财务活动等实施稽核监督。公司合规和风险管理部负责对公司规章制度和操作流程的健全性、有效性进行不断梳理整合,使公司的内部控制更加有效、趋于完善。
4.5风险管理概况
1)风险状况
(1)信用风险状况
信用风险指交易对手违约造成损失的风险,主要表现为公司在贷款和投资债券时贷款人或债券发行人违约的风险。报告期末公司信用风险暴露数为 0 。按母公司口径,不良资产期初数为1,439.53万元,期末数为1,439.53万元。
(2)市场风险状况
如股市波动,对公司的盈利能力和财务状况可能产生不利影响;如美元对人民币贬值,会使公司1,500万美元外汇资本金贬值;如利率在目前水平小幅波动,对公司没有显著影响,如利率大幅波动,则将直接影响现金资产的盈利状况,并可能导致证券市场大幅波动,从而加剧公司面临的市场风险。
(3)操作风险状况
公司内部业务流程、计算机系统、员工在操作中的不完善或失误,可能给公司造成损失的风险;公司外部因素例如通讯系统故障等可能给公司造成损失或影响公司正常运行的风险。
(4)其他风险状况
主要有政策风险和道德风险。政策风险主要表现为宏观政策以及行业政策的变动对公司经营环境和发展所造成的影响。道德风险指公司内部人员不诚信经营、不恪尽职守的风险。
2)风险管理
(1)信用风险管理
①加强对交易对手的尽职调查。如公司在从事证券投资业务时,通过定性与定量相结合的方式,从资本充足率、交易准确率、信用状况等多方面对证券经纪商进行考察,确定委托的证券经纪商,并对确定的证券经纪商的条件定期进行复审。
②公司采用“备抵法”计提一般准备,据实计提专项准备。
公司贷款资产减值准备计提标准为:正常类,计提比例1%;关注类,计提比例10%;次级类,计提比例30%;可疑类,计提比例60%;损失类,计提比例100%。抵押(质物)品确认的主要原则:要求由抵押(质物)品的所有权人办理保险手续,其保险期限不得短于贷款期限;抵押(质物)品价值由公司根据其变现能力参照法定评估机构的评估价值,与抵押人共同商定并在合同中载明。抵押(质物)品与贷款本金之比:确定价值不低于公司贷款额的两倍。
(2)市场风险管理
公司通过业务模式的创新(如结构化信托、法人股信托、资产证券化)强调业务结构多元化和不同业务之间风险的对冲度,提高公司抵御市场风险的整体能力;通过时机选择、个股选择来寻找投资机会,妥善管理和控制股市波动带来的风险;对于汇率风险,由于该部分资金为资本金,是公司获取经营外汇固有和信托业务的必备条件,因此长期持有并密切跟踪国内外政治经济因素变化的影响,适时投资于本金有保障、收益适中的外汇产品,达到外汇资本金增值保值的目的;同时,公司密切跟踪宏观经济变化,特别是消费物价指数的变动,增强预见性,防范利率风险。
(3)操作风险管理
公司通过合理的部门和岗位设置,业务操作流程优化,规章制度建设,加强员工培训提高员工素质和技能,推进系统化建设,将流程有效地嵌入到系统中,减少人工干预,制订应急预案等措施有效地控制操作风险。
(4)其他风险管理
公司通过对宏观政策和行业政策的跟踪、研究,提高预见性,控制政策风险。通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程,加强思想教育,控制道德风险。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
审 计 报 告
中瑞岳华审字[2010]第01635号
华宝信托有限责任公司董事会:
我们审计了后附的华宝信托有限责任公司(以下简称“贵公司”)财务报表,包括2009年12月31日的合并及母公司的资产负债表,2009年度的合并及母公司的利润表、现金流量表、所有者权益变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;(2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。
我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为,贵公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了贵公司2009年12月31日的合并及母公司财务状况以及2009年度的合并及母公司经营成果和现金流量。
5.1.2资产负债表
合并资产负债表
2009年12月31日
编制单位:华宝信托有限责任公司 金额单位:人民币万元
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法定代表人:于业明 主管会计工作负责人: 张晓喆 会计机构负责人: 陆晓霞
母公司资产负债表
2009年12月31日
编制单位:华宝信托有限责任公司 金额单位:人民币万元
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法定代表人:于业明 主管会计工作负责人: 张晓喆 会计机构负责人: 陆晓霞
5.1.3利润表
合 并 利 润 表
2009年度
编制单位:华宝信托有限责任公司 金额单位:人民币万元
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法定代表人:于业明 主管会计工作负责人: 张晓喆 会计机构负责人: 陆晓霞
母公司利润表
2009年度
编制单位:华宝信托有限责任公司 金额单位:人民币万元
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法定代表人:于业明 主管会计工作负责人: 张晓喆 会计机构负责人: 陆晓霞
5.1.4所有者权益变动表
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5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表
2009年12月31日
编制单位:华宝信托有限责任公司 金额单位:人民币万元
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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
(下转B10版)
股东名称 | 持股比例 | 法人代表 | 注册资本 | 注册地址 | 主要经营业务及主要财务情况 |
宝钢集团有限公司★ | 98% | 徐乐江 | 5,108,262.10万元 | 上海市浦东新区浦电路370号宝钢大厦 | 经营国务院授权范围内的国有资产,并开展有关投资业务;钢铁、冶金矿产、化工(除危险品)、电力、码头、仓储、运输与钢铁相关的业务以及技术开发、技术转让、技术服务和技术管理咨询业务,外经贸部批准的进出口业务,国内外贸易(除专项规定)及其服务。 |
浙江省舟山市财政局 | 2% | 王伟 | — | — | — |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股比例(%) | 简要履历 |
于业明★ | 董事长 | 男 | 43 | 2006年9月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任宝钢集团财务有限责任公司董事长兼总经理、华宝信托投资有限责任公司总裁、联合证券有限责任公司总经理;现任宝钢集团金融业发展工作小组组长、华宝信托有限责任公司董事长、华宝证券经纪有限公司董事长、华宝投资有限公司总经理、中国太平洋保险(集团)股份有限公司董事、中国太平洋人寿保险股份有限公司董事、中国太平洋财产保险股份有限公司董事。 |
王成然 | 董事 | 男 | 51 | 2005年4月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任上海宝钢集团公司投资处主任科员,上海宝钢集团公司资产经营处副处长、处长,上海宝钢集团公司资产经营部副部长、宝钢集团有限公司资产经营部部长,现任宝钢集团总经理助理,华宝信托有限责任公司董事。 |
卞正治 | 董事 | 男 | 55 | 2008年11月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任宝钢法务室、法务部诉讼处主管 、宝钢集团法务部诉讼处副处长、宝钢集团法务部副部长、宝钢股份法务部副部长(主持工作)、宝钢集团法务部部长,现任宝信软件党委书记、华宝信托有限责任公司董事。 |
夏小军 | 董事 | 男 | 47 | 2005年12月 | 浙江省舟山市财政局 | 2% | 曾任舟山定海财税局科长、财政部驻浙江省财政监察专员办事处舟山组副组长、浙江金鹰股份上市公司财务负责人;现任舟山市财政局企业处处长、华宝信托有限责任公司董事。 |
张建群 | 董事 | 男 | 58 | 2005年4月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任上海宝钢集团公司计财部会计处处长、宝钢集团国际经济贸易总公司副总经理、华宝信托投资有限责任公司副董事长、董事长;现任华宝信托有限责任公司董事、党委书记。 |
占兴华 | 董事 | 男 | 38 | 2006年9月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任上海宝钢集团公司计财部资金处主办、综合主管,上海宝钢集团公司计财部资金处副处长(主持工作),新华人寿保险公司董事,宝钢集团财务有限责任公司董事,福建兴业银行董事,华宝信托有限责任公司副总裁(主持工作);现任华宝信托有限责任公司董事、总裁。 |
郑安国 | 董事 | 男 | 46 | 2005年4月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任南方证券上海分公司副总经理、南方证券公司研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总裁、总裁;现任华宝兴业基金管理有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事。 |
姓名 | 所在单位及职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股 比例(%) | 简要履历 |
王连洲 | 中国人民大学信托与基金研究所理事长 | 男 | 71 | 2005年4月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾在中国人民银行总部印制管理局、全国人大财经委员会工作,曾担任证券法、信托法、证券投资基金法起草工作组组长;现任中国人民大学信托与基金研究所理事长、华夏基金管理公司独立董事、华宝信托有限责任公司独立董事。 |
郭文氢 | 北京市康达律师事务所合伙人律师 | 女 | 43 | 2007年12月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任北京市大成律师事务所合伙律师,北京市同维律师事务所合伙律师;现任北京市康达律师事务所合伙人律师、华宝信托有限责任公司独立董事。 |
丁远★ | 中欧国际工商学院会计学教授 | 男 | 41 | 2008年2月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 法国HEC管理学院会计与管理控制系终身教授,现任中欧国际工商学院会计学教授、华宝信托有限责任公司独立董事。 |
余云辉 | 中材国际独立董事 | 男 | 47 | 2008年2月 | 宝钢集团有限公司 | 98% | 曾任海通证券投行部副总经理、基金部副总经理、交易总部总经理、并购部总经理,德邦证券有限公司总裁;现任中材国际独立董事、华宝信托有限责任公司独立董事。 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股 比例(%) | 简要履历 |
朱可炳 | 监事长 | 男 | 36 | 2008年11月 | 宝钢集团 | 98% | 曾任宝钢集团公司财务部分项技术协理(统计管理)、宝钢集团公司财务部分项技术协理(会计管理)、宝钢集团公司资产经营部高级管理师(会计分析)、宝钢集团公司资产经营部高级管理师(房地产)、宝钢集团公司资产经营部企业投资业务块负责人、宝钢股份公司财务部副部长、宝钢集团有限公司财务部副部长,现任宝钢集团经营财务部总经理。 |
甘龙华 | 监事 | 男 | 45 | 2008年03月 | 宝钢集团 | 98% | 曾在宝钢热轧厂精整分厂、质检站工作,宝钢集团战略研究室、规划发展部战略研究处、战略发展部工作,现任职于华宝投资有限公司。 |
高卫星 | 职工监事 | 女 | 40 | 2008年11月 | — | — | 曾任职于海南富达磁电有限公司国际销售部、海南省国际信托投资公司法律事务部、海南金元投资控股有限公司法律事务部,现任华宝信托有限责任公司合规和风险管理部总经理。 |
姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 金融从业年限 | 学历 | 专业 |
占兴华 | 总裁 | 男 | 38 | 2003年8月 | 6 | 硕士 | 管理学 |
王晓薇 | 副总裁 | 女 | 42 | 2003年10月 | 6 | 硕士 | 工商管理 |
张晓喆 | 副总裁 | 女 | 39 | 2009年7月 | 0 | 硕士 | 工商管理 |
王波 | 总裁助理 | 男 | 38 | 2009年1月 | 14 | 硕士 | 金融学 |
项目 | 报告期年度 | 上年度 | |||
人数 | 比例 | 人数 | 比例 | ||
年龄分布 | 25以下 | 16 | 11% | 16 | 12% |
25-29 | 60 | 39% | 47 | 35% | |
30-39 | 51 | 34% | 49 | 36% | |
40以上 | 25 | 16% | 23 | 17% | |
学历分布 | 博士 | 4 | 3% | 3 | 2% |
硕士 | 69 | 45% | 62 | 46% | |
本科 | 66 | 43% | 57 | 42% | |
专科 | 6 | 4% | 7 | 5% | |
其他 | 7 | 5% | 6 | 5% |
资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
货币资产 | 57,702.95 | 23.28% | 基础产业 | - | 0.00% |
贷款及应收款 | 22,925.74 | 9.25% | 房地产业 | 22,862.58 | 9.22% |
交易性金融资产 | 81,010.46 | 32.68% | 证券市场 | 113,066.96 | 45.61% |
可供出售金融资产 | 32,056.51 | 12.93% | 实业 | - | 0.00% |
持有至到期投资 | - | 0.00% | 金融机构 | 49,782.83 | 20.08% |
长期股权投资 | 49,782.83 | 20.08% | 其他 | 62,187.02 | 25.09% |
其他 | 4,420.90 | 1.78% | |||
资产总计 | 247,899.39 | 100.00% | 资产总计 | 247,899.39 | 100.00% |
资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
货币资产 | 455,595.60 | 9.75% | 基础产业 | 1,618,515.00 | 25.01% |
贷款及应收款 | 1,962,061.27 | 41.99% | 房地产业 | 83,970.00 | 1.80% |
交易性金融资产 | 503,162.00 | 10.77% | 证券市场 | 561,966.79 | 12.03% |
可供出售金融资产 | 1,684,788.96 | 36.06% | 实业 | - | 9.63% |
持有至到期投资 | - | 0.00% | 金融机构 | 1,866,543.75 | 39.95% |
长期股权投资 | 33,016.01 | 0.71% | 其他★ | 541,628.31 | 11.58% |
其他 | 34,000.00 | 0.72% | |||
资产总计 | 4,672,623.85 | 100.00% | 资产总计 | 4,672,623.85 | 100.00% |
项 目 | 年末余额 | 年初余额 | 项 目 | 年末余额 | 年初余额 |
流动资产: | 流动负债: | ||||
货币资金 | 363,607.29 | 111,669.89 | 短期借款 | ||
结算备付金 | 38,594.69 | 52,021.49 | 向中央银行借款 | ||
拆出资金 | 吸收存款及同业存放 | ||||
交易性金融资产 | 101,447.00 | 176,111.98 | 拆入资金 | ||
应收票据 | 交易性金融负债 | ||||
应收账款 | 6,834.89 | 4,856.18 | 应付票据 | ||
预付款项 | 203.68 | 235.31 | 应付账款 | ||
应收保费 | 预收款项 | ||||
应收分保账款 | 卖出回购金融资产款 | ||||
应收分保合同准备金 | 应付手续费及佣金 | 1.15 | |||
应收利息 | 444.46 | 1,389.32 | 应付职工薪酬 | 14,063.75 | 12,186.72 |
应收股利 | 应交税费 | 10,563.08 | 17,353.60 | ||
其他应收款 | 1,942.48 | 1,714.37 | 应付利息 | 59.40 | 53.52 |
买入返售金融资产 | 应付股利 | 54,007.36 | |||
存货 | 其他应付款 | 14,155.25 | 10,889.67 | ||
一年内到期的非流动资产 | 应付分保账款 | ||||
其他流动资产 | 7,884.50 | 4,465.27 | 保险合同准备金 | ||
流动资产合计 | 520,958.99 | 352,463.81 | 代理买卖证券款 | 256,541.52 | 108,908.57 |
非流动资产: | 代理承销证券款 | ||||
发放贷款及垫款 | 22,862.58 | 一年内到期的非流动负债 | |||
可供出售金融资产 | 66,791.36 | 47,295.61 | 其他流动负债 | 53.03 | 64.80 |
持有至到期投资 | 流动负债合计 | 349,443.39 | 149,458.03 | ||
长期应收款 | 非流动负债: | ||||
长期股权投资 | 长期借款 | ||||
投资性房地产 | 应付债券 | ||||
固定资产 | 4,419.65 | 4,554.70 | 长期应付款 | ||
在建工程 | 156.87 | 188.72 | 专项应付款 | ||
工程物资 | 预计负债 | 2,547.70 | |||
固定资产清理 | 89.01 | 递延所得税负债 | 2,478.87 | 776.35 | |
生产性生物资产 | 其他非流动负债 | ||||
油气资产 | 非流动负债合计 | 2,478.87 | 3,324.05 | ||
无形资产 | 1,572.20 | 1,322.56 | 负债合计 | 351,922.26 | 152,782.08 |
开发支出 | 所有者权益(或股东权益): | ||||
商誉 | 312.00 | 312.00 | 实收资本(或股本) | 100,000.00 | 100,000.00 |
长期待摊费用 | 1,143.45 | 1,212.88 | 资本公积 | 10,734.11 | 5,843.71 |
递延所得税资产 | 9,154.64 | 6,675.09 | 减:库存股 | ||
其他非流动资产 | 0.00 | 17.18 | 专项储备 | ||
非流动资产合计 | 106,412.75 | 61,667.75 | 盈余公积 | 24,975.49 | 20,423.75 |
资产总计 | 627,371.74 | 414,131.56 | 一般风险准备 | 12,947.98 | 9,943.29 |
未分配利润 | 91,658.46 | 91,934.28 | |||
外币报表折算差额 | |||||
归属于母公司所有者权益合计 | 240,316.04 | 228,145.03 | |||
少数股东权益 | 35,133.44 | 33,204.45 | |||
所有者权益合计 | 275,449.48 | 261,349.48 | |||
负债和所有者权益总计 | 627,371.74 | 414,131.56 |
资 产 | 年末数 | 年初数 | 负债和所有者权益 | 年末数 | 年初数 |
资产: | 负债: | ||||
货币资金 | 57,702.95 | 18,694.10 | 向中央银行借款 | ||
贵金属 | 同业及其他金融机构存放款项 | ||||
拆出资金 | 拆入资金 | ||||
交易性金融资产 | 81,010.46 | 104,568.01 | 交易性金融负债 | ||
衍生金融资产 | 卖出回购金融资产款 | ||||
买入返售金融资产 | 吸收存款 | ||||
应收帐款 | 0.68 | 应付帐款 | |||
应收股利 | 其他应付款 | 2,759.27 | 1,734.60 | ||
应收利息 | 应付职工薪酬 | 2,345.30 | 2,219.57 | ||
其他应收款 | 63.16 | 149.82 | 应交税费 | 3,482.14 | 13,503.35 |
发放贷款及垫款 | 22,862.58 | 应付股利 | 54,007.36 | ||
可供出售金融资产 | 32,056.51 | 27,295.61 | 应付利息 | ||
持有至到期投资 | 预计负债 | ||||
长期股权投资 | 49,782.83 | 49,782.83 | 应付债券 | ||
投资性房地产 | 递延所得税负债 | 2,462.37 | 776.35 | ||
固定资产净额 | 1,326.06 | 783.06 | 其他负债 | ||
在建工程 | 负债合计 | 65,056.44 | 18,233.87 | ||
固定资产清理 | 所有者权益: | ||||
无形资产净额 | 351.66 | 294.48 | 实收资本 | 100,000.00 | 100,000.00 |
长期待摊费用 | 74.36 | 106.23 | 资本公积 | 6,958.48 | 2,117.54 |
递延所得税资产 | 2,668.82 | 3,051.09 | 减:库存股 | ||
其他资产 | 盈余公积 | 24,975.49 | 20,423.75 | ||
资产总计 | 247,899.39 | 204,725.91 | 一般风险准备 | 12,947.99 | 9,943.28 |
未分配利润 | 37,960.99 | 54,007.47 | |||
所有者权益合计 | 182,842.95 | 186,492.04 | |||
负债和所有者权益总计 | 247,899.39 | 204,725.91 |
项 目 | 本年金额 | 上年金额 |
一、营业总收入 | 139,867.43 | 214,532.40 |
其中:营业收入 | 87.51 | 375.83 |
利息收入 | 9,501.57 | 11,720.86 |
已赚保费 | ||
手续费及佣金收入 | 130,278.35 | 202,435.71 |
二、营业总成本 | 70,666.82 | 71,199.29 |
其中:营业成本 | ||
利息支出 | 2,105.51 | 6,318.18 |
手续费及佣金支出 | 3,332.39 | 1,450.79 |
退保金 | ||
赔付支出净额 | ||
提取保险合同准备金净额 | ||
保单红利支出 | ||
分保费用 | ||
营业税金及附加 | 8,008.03 | 12,469.81 |
业务及管理费 | 56,722.62 | 51,864.94 |
管理费用 | ||
财务费用 | ||
资产减值损失 | 498.27 | -904.43 |
加:公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | 1,791.17 | -48,181.30 |
投资收益(损失以“-”号填列) | 22,531.82 | 32,696.48 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | ||
汇兑收益(损失以“-”号填列) | -293.52 | -2,315.22 |
三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 93,230.08 | 125,533.07 |
加:营业外收入 | 7.06 | 2,042.89 |
减:营业外支出 | -2,251.32 | 306.88 |
其中:非流动资产处置损失 | 106.75 | 17.36 |
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | 95,488.46 | 127,269.08 |
减:所得税费用 | 20,599.91 | 31,010.24 |
五、净利润(净亏损以"-"号填列) | 74,888.55 | 96,258.84 |
归属于母公司所有者的净利润 | 61,288.09 | 77,115.21 |
少数股东损益 | 13,600.46 | 19,143.63 |
六、每股收益: | ||
(一)基本每股收益 | ||
(二)稀释每股收益 | ||
七、其他综合收益 | 4,890.44 | -30,072.65 |
八、综合收益总额 | 79,778.99 | 66,186.19 |
归属于母公司所有者的综合收益总额 | 66,178.49 | 47,042.56 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 13,600.50 | 19,143.63 |
项 目 | 本年数 | 上年数 |
一、营业收入 | 68,351.80 | 94,002.15 |
利息净收入 | 4,447.47 | 1,291.91 |
利息收入 | 4,447.47 | 1,291.91 |
利息支出 | ||
手续费及佣金净收入 | 29,494.47 | 99,815.01 |
手续费及佣金收入 | 29,638.99 | 99,820.81 |
手续费及佣金支出 | 144.52 | 5.80 |
投资收益(损失以"-"填列) | 32,884.37 | 41,473.92 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | ||
公允价值变动损益(损失以"-"填列) | 1,818.58 | -48,008.75 |
汇兑收益(损失以"-"填列) | -293.09 | -569.94 |
其他业务收入 | ||
二、营业支出 | 12,188.18 | 15,177.91 |
营业税金及附加 | 2,950.47 | 7,177.68 |
业务及管理费 | 9,006.77 | 8,906.68 |
资产减值损失 | 230.94 | -906.45 |
其他业务成本 | ||
三、营业利润(亏损以"-"填列) | 56,163.62 | 78,824.24 |
加:营业外收入 | 0.03 | 20.29 |
减:营业外支出 | 1.56 | 62.41 |
四、利润总额(亏损总额以"-"填列) | 56,162.09 | 78,782.12 |
减:所得税费用 | 10,644.66 | 15,065.77 |
五、净利润(净亏损以"-"号填列) | 45,517.43 | 63,716.35 |
六、每股收益: | ||
(一)基本每股收益 | ||
(二)稀释每股收益 | ||
七、其他综合收益 | 4,840.94 | -30,072.66 |
八、综合收益总额 | 50,358.37 | 33,643.69 |
资 产 | 期末数 | 负债和信托权益 | 期末数 |
资产: | 负债: | ||
现金及存放中央银行款项 | 328,418.82 | 向中央银行借款 | |
其中:现金及银行存款 | 328,418.82 | 同业及其他金融机构存放款项 | |
其他货币资金 | 127,176.79 | 拆入资金 | |
拆出资金 | 交易性金融负债 | ||
交易性金融资产 | 503,162.00 | 衍生金融负债 | |
衍生金融资产 | 应付受托人报酬 | 0.02 | |
买入返售金融资产 | 34,000.00 | 应付保管费 | |
应收账款 | 应付受益人收益 | 25 | |
应收股利 | 应付销售服务费 | ||
应收利息 | 应交税费 | ||
其他应收款 | 5,576.23 | 其他应付款 | 4,094.32 |
发放贷款和垫款 | 1,956,485.04 | 其他负债 | |
可供出售金融资产 | 1,684,788.96 | 负债合计 | 4,119.34 |
持有至到期投资 | |||
长期股权投资 | 33,016.01 | 信托权益: | |
投资性房地产 | 实收信托 | 4,500,296.42 | |
固定资产 | 资本公积 | ||
无形资产 | 未分配利润 | 168,208.09 | |
其他资产 | 信托权益合计 | 4,668,504.51 | |
资产总计 | 4,672,623.85 | 负债和信托权益总计 | 4,672,623.85 |
法定代表人:于业明 主管会计工作负责人: 张晓喆 会计机构负责人:陆晓霞 |