（上接46版）

7.2.3 股东权益变动表

				投资		一般	未分配	外币报表	股东权益
		股本	资本公积	重估储备	盈余公积	风险准备	利润	折算差额	合计
一、	2010年1月1日余额	233,689	90,266	13,213	37,421	46,209	130,785	(264)	551,319
二、	本期增减变动金额	-	6	(2,282)	-	14,399	8,727	(185)	20,665
(一)	净利润	-	-	-	-	-	70,331	-	70,331
(二)	其他综合收益	-	6	(2,282)	-	-	-	(185)	(2,461)
	上述(一)和(二)小计	-	6	(2,282)	-	-	70,331	(185)	67,870
(三)	利润分配	-	-	-	-	14,399	(61,604)	-	(47,205)
1.	提取一般风险准备	-	-	-	-	14,399	(14,399)	-	-
2.	对股东的分配	-	-	-	-	-	(47,205)	-	(47,205)
三、	2010年6月30日余额	233,689	90,272	10,931	37,421	60,608	139,512	(449)	571,984

7.2.3 股东权益变动表(续)

				投资		一般	未分配	外币报表	股东权益
		股本	资本公积	重估储备	盈余公积	风险准备	利润	折算差额	合计
一、	2009年1月1日余额	233,689	90,241	11,138	26,922	46,200	55,867	(501)	463,556
二、	本期增减变动金额	-	-	2,454	-	9	35,449	79	37,991
(一)	净利润	-	-	-	-	-	55,018	-	55,018
(二)	其他综合收益	-	-	2,454	-	-	-	79	2,533
	上述(一)和(二)小计	-	-	2,454	-	-	55,018	79	57,551
(三)	利润分配	-	-	-	-	9	(19,569)	-	(19,560)
1.	提取一般风险准备	-	-	-	-	9	(9)	-	-
2.	对股东的分配	-	-	-	-	-	(19,560)	-	(19,560)
三、	2009年6月30日余额	233,689	90,241	13,592	26,922	46,209	91,316	(422)	501,547
一、	2009年1月1日余额	233,689	90,241	11,138	26,922	46,200	55,867	(501)	463,556
二、	本年增减变动金额	-	25	2,075	10,499	9	74,918	237	87,763
(一)	净利润	-	-	-	-	-	104,986	-	104,986
(二)	其他综合收益	-	25	2,075	-	-	-	237	2,337
	上述(一)和(二)小计	-	25	2,075	-	-	104,986	237	107,323
(三)	利润分配	-	-	-	10,499	9	(30,068)	-	(19,560)
1.	提取盈余公积	-	-	-	10,499	-	(10,499)	-	-
2.	提取一般风险准备	-	-	-	-	9	(9)	-	-
3.	对股东的分配	-	-	-	-	-	(19,560)	-	(19,560)
三、	2009年12月31日余额	233,689	90,266	13,213	37,421	46,209	130,785	(264)	551,319

7.2.4 现金流量表

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
一、经营活动现金流量：
客户存款和同业及其他金融
机构存放款项净增加额	493,247		1,485,405	493,136		1,485,040
向中央银行借款净增加额	1,338		-	1,338		-
拆入资金净增加额	50,024		-	36,240		-
卖出回购金融资产净增加额	2,000		-	2,434		-
已发行存款证净增加额	-		2,868	-		5,508
拆出资金净减少额	-		515	-		8,927
买入返售金融资产净减少额	332,251		-	331,357		-
收取的利息、手续费及佣金
的现金	206,367		186,627	204,500		185,729
交易性金融资产净减少额	-		13,243	-		15,093
交易性金融负债净增加额	2,886		-	875		-
收到的其他与经营活动
有关的现金	3,034		5,496	1,652		4,566
经营活动现金流入小计	1,091,147		1,694,154	1,071,532		1,704,863
客户贷款和垫款净增加额	(535,328)		(735,473)	(517,178)		(733,804)
存放中央银行和同业款项
净增加额	(190,282)		(187,690)	(192,188)		(187,966)
拆出资金净增加额	(1,365)		-	(148)		-
买入返售金融资产净增加额	-		(659,904)	-		(659,904)
拆入资金净减少额	-		(18,181)	-		(30,153)
卖出回购金融资产净减少额	-		(383)	-		(383)
已发行存款证净减少额	(3,846)		-	(5,106)		-
支付的利息、手续费及佣金
的现金	(54,381)		(60,453)	(54,139)		(60,306)
支付给职工以及为职工支付
的现金	(25,056)		(22,259)	(24,322)		(21,792)
支付的各项税费	(39,183)		(43,964)	(39,068)		(43,816)
交易性金融资产净增加额	(20,648)		-	(17,693)		-
交易性金融负债净减少额	-		(3,875)	-		(3,875)
支付的其他与经营活动有关
的现金	(22,111)		(10,077)	(20,030)		(13,410)
经营活动现金流出小计	(892,200)		(1,742,259)	(869,872)		(1,755,409)
经营活动产生/(所用)的
现金流量净额	198,947		(48,105)	201,660		(50,546)

7.2.4 现金流量表(续)

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金	585,123		474,231	583,862		471,533
收取的现金股利	74		54	52		67
处置固定资产和其他长期资产
收回的现金净额	244		332	239		269
收到的其他与投资活动有关
的现金	-		143	-		-
投资活动现金流入小计	585,441		474,760	584,153		471,869
投资支付的现金	(860,581)		(595,365)	(857,071)		(589,993)
购建固定资产和其他长期资产
支付的现金	(3,792)		(4,760)	(3,646)		(4,581)
取得子公司、联营和合营企业
支付的现金	(15)		(12)	(169)		(737)
投资活动现金流出小计	(864,388)		(600,137)	(860,886)		(595,311)
投资活动所用的现金流量净额	(278,947)		(125,377)	(276,733)		(123,442)
三、筹资活动现金流量：
发行债券收到的现金	-		39,931	-		39,931
子公司吸收少数股东投资
收到的现金	256		-	-		-
筹资活动现金流入小计	256		39,931	-		39,931
分配股利支付的现金	(22)		(641)	-		(636)
偿付已发行债券利息
支付的现金	(1,554)		(104)	(1,554)		(104)
筹资活动现金流出小计	(1,576)		(745)	(1,554)		(740)
筹资活动(所用)/产生的
现金流量净额	(1,320)		39,186	(1,554)		39,191
四、汇率变动对现金及现金等价物
的影响	(207)		37	(214)		34
五、现金及现金等价物净减少额	(81,527)		(134,259)	(76,841)		(134,763)
加：期初现金及现金等价物余额	380,249		355,811	375,588		354,393
六、期末现金及现金等价物余额	298,722		221,552	298,747		219,630

7.2.5 财务报表附注

I 利息净收入

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
利息收入来自：
存放中央银行款项	10,820		8,961	10,818		8,960
存放同业款项	670		185	666		160
拆出资金	164		168	168		201
交易性金融资产	290		749	196		608
买入返售金融资产	3,551		3,337	3,551		3,337
投资性证券	37,929		34,534	37,916		34,534
客户贷款和垫款	126,226		120,501	124,942		119,940
—公司类客户	94,390		95,047	93,593		94,645
—个人客户	28,692		22,769	28,205		22,610
—票据贴现	3,144		2,685	3,144		2,685
合计	179,650		168,435	178,257		167,740
利息支出来自：
同业及其他金融机构存放款项	(6,707)		(5,764)	(6,701)		(5,763)
拆入资金	(342)		(193)	(231)		(246)
交易性金融负债	-		(25)	-		(25)
卖出回购金融资产	(137)		(8)	(137)		(8)
已发行债务证券	(1,742)		(1,675)	(1,727)		(1,667)
客户存款	(52,923)		(58,302)	(52,819)		(58,177)
—公司类客户	(24,996)		(25,833)	(24,958)		(25,795)
—个人客户	(27,927)		(32,469)	(27,861)		(32,382)
合计	(61,851)		(65,967)	(61,615)		(65,886)
利息净收入	117,799		102,468	116,642		101,854

II 手续费及佣金净收入

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
手续费及佣金收入
顾问和咨询费	7,192		6,262	7,110		6,229
代理业务手续费	6,257		4,359	6,181		4,308
银行卡手续费	5,524		4,280	5,475		4,280
托管及其他受托业务佣金	5,205		3,257	5,180		3,246
结算与清算手续费	4,924		2,931	4,907		2,921
担保手续费	985		823	984		823
信用承诺手续费	850		650	845		645
其他	3,737		1,829	3,466		1,635
合计	34,674		24,391	34,148		24,087
手续费及佣金支出
银行卡交易费	(592)		(557)	(581)		(555)
银行间交易费	(163)		(157)	(161)		(155)
其他	(277)		(255)	(237)		(198)
合计	(1,032)		(969)	(979)		(908)
手续费及佣金净收入	33,642		23,422	33,169		23,179

III 业务及管理费

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
员工成本
—工资、奖金、津贴和补贴	18,046		15,587	17,628		15,070
—基本养老保险和年金缴费	2,634		2,340	2,606		2,321
—其他社会保险及员工福利	2,049		1,833	2,022		1,806
—住房公积金	1,566		1,353	1,562		1,348
—工会经费和职工教育经费	660		512	655		509
—因解除劳动关系给予的补偿	11		8	11		8
	24,966		21,633	24,484		21,062
物业及设备支出
—折旧费	4,810		4,390	4,763		4,356
—租金和物业管理费	2,155		1,954	1,997		1,833
—维护费	583		508	564		495
—水电费	699		633	692		629
—其他	397		363	397		363
	8,644		7,848	8,413		7,676
摊销费	962		937	956		931
审计费	76		68	67		62
其他业务及管理费	7,908		7,373	7,670		7,215
合计	42,556		37,859	41,590		36,946

IV 资产减值损失

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
客户贷款和垫款	10,119		10,274	10,035		10,245
可供出售债券	(46)		1,825	(46)		1,825
可供出售权益工具	135		-	135		-
持有至到期投资	(302)		397	(302)		397
应收款项债券投资	(9)		(8)	(9)		(8)
其他	(73)		331	(74)		331
合计	9,824		12,819	9,739		12,790

V所得税费用

(1)所得税费用

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
当期所得税	20,420		17,153	20,329		16,931
—中国内地	20,225		16,957	20,239		16,908
—香港	152		175	47		2
—其他国家及地区	43		21	43		21
以前年度所得税调整	174		3,224	174		3,224
递延所得税	821		(3,749)	550		(3,830)
合计	21,415		16,628	21,053		16,325

中国内地和香港地区的当期所得税分别按本年度中国内地和香港地区业务估计的应纳税所得额的25%和16.5%计提。其他海外业务的当期所得税按相关税收管辖权所规定的适当的现行比例计提。

(2) 所得税费用与会计利润的关系

	本集团			本行
	截至6月30日止六个月			截至6月30日止六个月
	2010年		2009年	2010年		2009年
税前利润	92,194		72,469	91,384		71,343
按法定税率计算的所得税	23,049		18,117	22,846		17,836
不可作纳税抵扣的支出	389		159	232		159
—员工成本	45		-	45		-
—资产减值损失和坏账核销	-		55	-		55
—其他	344		104	187		104
免税收入	(2,197)		(1,766)	(2,199)		(1,788)
—中国国债利息收入	(2,146)		(1,725)	(2,146)		(1,725)
—其他	(51)		(41)	(53)		(63)
合计	21,241		16,510	20,879		16,207
影响当期损益的以前年度所得税调整	174		118	174		118
所得税费用	21,415		16,628	21,053		16,325

VI 客户贷款和垫款

(1) 按性质分析

	本集团			本行
	2010年		2009年	2010年		2009年
	6月30日		12月31日	6月30日		12月31日
公司类贷款和垫款
—贷款	3,866,232		3,471,337	3,823,202		3,436,206
—融资租赁	17,512		8,254	-		-
	3,883,744		3,479,591	3,823,202		3,436,206
个人贷款和垫款
—个人住房贷款	1,018,263		869,075	1,000,457		851,397
—个人消费贷款	78,258		80,377	76,378		78,645
—信用卡	42,593		39,547	38,999		36,401
—其他	131,282		122,436	129,790		120,739
	1,270,396		1,111,435	1,245,624		1,087,182
票据贴现	195,242		228,747	195,242		228,747
客户贷款和垫款总额	5,349,382		4,819,773	5,264,068		4,752,135
贷款损失准备
—个别评估	(42,045)		(46,360)	(41,993)		(46,308)
—组合评估	(91,364)		(80,466)	(90,679)		(79,803)
	(133,409)		(126,826)	(132,672)		(126,111)
客户贷款和垫款净额	5,215,973		4,692,947	5,131,396		4,626,024

VI 客户贷款和垫款(续)

(2) 按贷款损失准备的评估方式分析

本集团

	2010年6月30日
			已减值贷款和垫款
	组合评估		组合评估		个别评估		小计		合计
	注释(a)		注释(a)		注释(a)&(b)
客户贷款和垫款总额	5,284,214		7,408		57,760		65,168		5,349,382
贷款损失准备	(86,801)		(4,563)		(42,045)		(46,608)		(133,409)
客户贷款和垫款净额	5,197,413		2,845		15,715		18,560		5,215,973
已减值贷款和垫款总额的占比									1.22%

	2009年12月31日
			已减值贷款和垫款
	组合评估		组合评估		个别评估		小计		合计
	注释(a)		注释(a)		注释(a)&(b)
客户贷款和垫款总额	4,747,617		7,362		64,794		72,156		4,819,773
贷款损失准备	(75,628)		(4,838)		(46,360)		(51,198)		(126,826)
客户贷款和垫款净额	4,671,989		2,524		18,434		20,958		4,692,947
已减值贷款和垫款总额的占比									1.50%

VI 客户贷款和垫款(续)

(2) 按贷款损失准备的评估方式分析(续)

本行

	2010年6月30日
			已减值贷款和垫款
	组合评估		组合评估		个别评估		小计		合计
	注释(a)		注释(a)		注释(a)&(b)
客户贷款和垫款总额	5,199,117		7,266		57,685		64,951		5,264,068
贷款损失准备	(86,131)		(4,548)		(41,993)		(46,541)		(132,672)
客户贷款和垫款净额	5,112,986		2,718		15,692		18,410		5,131,396
已减值贷款和垫款总额的占比									1.23%

	2009年12月31日
			已减值贷款和垫款
	组合评估		组合评估		个别评估		小计		合计
	注释(a)		注释(a)		注释(a)&(b)
客户贷款和垫款总额	4,680,210		7,208		64,717		71,925		4,752,135
贷款损失准备	(74,971)		(4,832)		(46,308)		(51,140)		(126,111)
客户贷款和垫款净额	4,605,239		2,376		18,409		20,785		4,626,024
已减值贷款和垫款总额的占比									1.51%

VI 客户贷款和垫款(续)

(2) 按贷款损失准备的评估方式分析(续)

(a) 按组合方式评估损失准备的客户贷款和垫款的减值损失相对于整个贷款组合并不重大。这些贷款和垫款包括评级为正常或关注的客户贷款和垫款。

已减值客户贷款和垫款包括有客观证据表明出现减值，并按以下方式评估其损失准备的客户贷款和垫款：

—个别评估(包括评级为次级、可疑或损失的公司类贷款和垫款)；或

—组合评估，指同类贷款组合(包括评级为次级、可疑或损失的个人贷款和垫款)。

(b) 按个别方式评估的已减值贷款和垫款总额中，抵押物涵盖部分、未涵盖部分及涵盖部分抵押物的公允价值列示如下：

	本集团			本行
	2010年		2009年	2010年		2009年
	6月30日		12月31日	6月30日		12月31日
涵盖部分	8,526		11,613	8,519		11,598
未涵盖部分	49,234		53,181	49,166		53,119
总额	57,760		64,794	57,685		64,717
涵盖部分抵押物的公允价值	8,841		12,461	8,832		12,440

上述抵押物包括土地、房屋及建筑物和机器设备等。抵押物的公允价值为本集团根据目前抵押物处置经验和市场状况对最新可得的外部评估价值进行调整的基础上确定。

VI 客户贷款和垫款(续)

(3) 贷款损失准备变动情况

本集团

	截至2010年6月30日止六个月
			已减值贷款和垫款
	组合评估		组合评估		个别评估		小计		合计
期初余额	75,628		4,838		46,360		51,198		126,826
本期计提	11,173		70		4,181		4,251		15,424
本期转回	-		(91)		(5,214)		(5,305)		(5,305)
折现回拨	-		-		(392)		(392)		(392)
本期转出	-		(10)		(150)		(160)		(160)
本期核销	-		(274)		(3,232)		(3,506)		(3,506)
本期收回	-		30		492		522		522
期末余额	86,801		4,563		42,045		46,608		133,409