⊙记者 吴晓婧 ○编辑 张亦文
历经高速发展之后,中国公募基金产品大幅扩容,逼近700只,基金公司达到62家。如何在竞争越发激烈的基金业突围胜出,基金品牌的制胜之道何在,业内人士给出了一致答案,即长期稳定向好的投资业绩。
华安基金副总经理邵杰军在“2010上海基金业社会责任活动主题会议”上表示,基金品牌制胜之道包括四个方面:首先要坚持不懈把基金的业绩做好,给予投资者好的回报;其次,根据市场或者投资者的需要开发合适的产品;第三、把风险管理工作做好;最后还需要和投资者进行互动,将沟通工作做好。
邵杰军强调,提高基金公司的市场品牌最重要的还是稳健的投资业绩。在其看来,基金作为理财产品,投资者肯定希望在投资中获取回报。作为基金公司而言,给投资者带来回报是第一要务。
工行上海分行个金部总经理助理陈军亦认为,基金公司长期稳健经营、旗下基金业绩长期向好,才能获得好的品牌认知度。
“业绩的长期稳定,并不是指长时间占据前十名,我们不需要这样的业绩,也没有这样的业绩给我们做参考依据。业绩能够稳定在前10%已经非常好了,稳定在前20%、30%也已非常不错。”在陈军看来,稳定的业绩增长是主要的评价标准,此外还包括客户的维护机制。
陈军认为,牛市的时候不需要做太多的客户维护,但市场一旦进入熊市,就需要进行大量的客户维护。只有在客户最痛苦的时候伴随其一起发展、成长,等待其渡过熊市获取盈利后,客户才会对银行渠道和基金公司产生较高的认可度。
通力律师事务所合伙人秦悦民认为,做得好的基金管理公司和托管行,肯定是站在一个更高的高度看待持有人的利益,在其看来,契约责任是非常重要的一方面,而社会责任是超越契约责任的。
秦悦民认为,基金行业要赢得基金持有人的长期信任,仅仅遵守法律、法规和合同是不够的,基金公司一定要有使命感、责任心,才可以赢得基金持有人的持久信任。