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    太平洋安泰人寿保险有限公司汇富人生&锦绣人生投资连结保险投资账户
    2011-03-16       来源:上海证券报      

    一、公司介绍

    太平洋安泰人寿保险有限公司(简称太平洋安泰人寿)是1998年10月16日在上海注册成立的中外合资保险企业,中国太平洋保险(集团)股份有限公司和荷兰国际集团(ING)各投资50%,注册资本金为8亿元人民币。太平洋安泰人寿总部设在上海,在广东、江苏设有分公司,通过个人代理、银行保险、团体保险三大业务渠道,经营人寿保险、健康保险、意外伤害保险以及以上业务的再保险业务。

    在成功引进国际寿险管理经验的基础上,太平洋安泰人寿实现了既积极又稳健的发展目标。截止2010年底,公司总资产超过42 亿元,累计总规模保费逾70亿元;在上海、广东、江苏设有22个营销服务部,拥有500余名内勤员工和近3000名保险代理人,为超过八十万客户提供真诚的保险服务。

    公司始终贯彻“投资于人、建立互信、坚持稳健、追求卓越”的经营理念,肩负着“以卓越的绩效,提供高品质的寿险服务,成为客户的最佳选择”这一使命,以“诚信、专业、创新、合作、客户导向”为核心价值观,形成了以人性化关怀为特色的品牌服务,在业界和社会上多次赢得赞誉。

    二 、投连账户介绍

    (一)主动积极型投资账户

    1、账户成立时间:2008年2月13日

    2、投资目标:精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。

    3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取主动投资策略,通过积极的主动管理努力为投资者获取超越比较基准的投资回报。在资产配置层面,根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡;在单只基金选择方面,通过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券基金。

    4、投资组合:主动投资型股票类基金80%-100%;除主动投资型股票类基金以外的投资品种占账户资产0%-20%,包括债券基金、货币基金、银行存款、现金等

    5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险

    (二)指数成长型投资账户

    1、账户成立时间:2008年2月13日

    2、投资目标:精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。

    3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取指数投资策略,通过投资指数基金来为投资者获取与比较基准相符合的投资回报。在所跟踪的指数选择上,我们选取能体现市场特征的指数进行跟踪;在单只基金选择方面,通过定量分析(跟踪误差、过往业绩等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的指数基金。

    4、投资组合:指数型股票类基金80%-100%;除指数型股票类基金以外的投资品种占账户资产0%-20%,包括债券基金、货币基金、银行存款、现金等。

    5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险。

    (三)平衡收益型

    1、账户成立时间:2008年2月13日

    2、投资目标:均衡配置于股票基金与债券基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。

    3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取主动投资策略,通过积极的主动管理努力为投资者获取超越比较基准的投资回报。在资产配置层面,根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求账户资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡;在单只基金选择方面,通过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券投资基金。

    4、投资组合:股票类基金40%-60%;除股票类基金以外的投资品种占账户资产40%-60%,包括债券基金,货币基金、银行存款、现金等。

    5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险

    (四)现金增利型投资账户

    1、账户成立时间:2008年2月13日

    2、投资目标:主要投资于债券基金、货币基金及其他货币式工具,在保证资产安全的前提下,构建稳健的货币市场投资组合,力求为投资者提供稳健的、长期的投资回报。

    3、投资理念:本账户密切关注宏观经济运行状况、以及货币政策、财政政策、汇率政策等因素的变化,把握利率走向;通过预测收益率曲线形状的变化,据此调整债券基金投资组合长短期品种的比例;在单只基金选择方面,通过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券基金

    4、投资组合:股票类基金0%;债券型基金80%-100%,除债券型基金以外的投资品种占账户资产0%-20%,包括货币基金、银行存款、现金等。

    5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险

    三、太平洋安泰汇富人生&锦绣人生投资连结保险 2010年年度财务报告

    太平安泰人寿保险有限公司

    汇富人生&锦绣人生投资连结保险投资账户

    资产负债表

    二零一零年十二月三十一日

    币值单位:人民币元

    项目主动积极账户指数成长账户平衡收益账户现金增利账户合计
    资产     
    银行存款965,848.74473,784.41509,769.52326,142.282,275,544.95
    在途资金168,000.45-176,406.16131,116.05-207,962.70-85,252.36
    基金投资成本56,158,695.5863,975,004.6928,523,500.6625,272,494.61173,929,695.54
    投资增值5,372,995.233,035,712.211,567,230.35597,669.4910,573,607.28
    应收利息342.96172.14291.32132.98939.40
    应收红利664.36332.18664.3619,523.8221,184.72
    应收基金赎回款项0.000.000.000.000.00
    其他应收款-----
    资产合计62,666,547.3267,308,599.4730,732,572.2626,008,000.48186,715,719.53
    负债与投保人权益     
    负债     
    应付客户赎回款-----
    应付托管费1935.662260.96934.4800.415931.43
    其他应付款271336.26153303.4779145.1430182.3533,967.17
    负债合计273271.92155564.4380079.5430982.71539898.6
    投保人权益     
    投保人转入资金55,172,387.9764,153,112.4926,250,990.9523,489,595.64169,066,087.05
    投资帐户累计投资收益(损失)1,847,892.20-35,789.662,834,271.421,889,752.646,536,126.60
    投资账户未实现利得(损失)5,372,995.233,035,712.211,567,230.35597,669.4910,573,607.28
    投保人权益合计62,393,275.4067,153,035.0430,652,492.7225,977,017.77186,175,820.93
    负债和投保人权益合计62,666,547.3267,308,599.4730,732,572.2626,008,000.48186,715,719.53

    注:投保人转入资金反映自太平洋安泰汇富人生&锦绣人生投资连结保险各投资账户建账日起保户交纳太平洋安泰汇富人生&锦绣人生投资连结保险的保费中转入各投资账户的净累计资金,包含公司种子基金。

    太平安泰人寿保险有限公司

    汇富人生&锦绣人生投资连结保险投资账户

    投资收益表

    二零一零年十二月三十一日

    币值单位:人民币元

    项目主动积极账户指数成长账户平衡收益账户现金增利账户合计
    收入     
    利息收入21,911.9812,996.6910,291.739,806.8955,007.29
    红利收入1,699,398.13130,086.242,029,725.02999,632.574,858,841.96
    基金投资收益(损失)370,811.42-5,956,669.62-362,180.73146,980.97-5,801,057.96
    收入小计2,092,121.53-5,813,586.691,677,836.021,156,420.43-887,208.71
    费用     
    投资账户管理费808,992.55920,360.00392,599.84216,745.802,338,698.19
    其他费用186,400.03-159,787.58166,726.8137,466.55230,805.81
    费用小计995,392.58760,572.42559,326.65254,212.352,569,504.00
    净收益(损失)1,096,728.95-6,574,159.111,118,509.37902,208.08-3,456,712.71

    注:1.净收益(损失)=收入小计—费用小计

    2.其他费用主要为资产托管费、与交易相关税费等。

    四、投资账户管理费

    投资账户资产管理费是本公司根据太平洋安泰人寿汇富人生投资连结保险条款,以投资账户价值的一定比例向保户收取的投资管理费。该费用主要用于负担公司对投资连结保险投资账户进行投资管理的营运费用。本公司在每个估值日收取投资管理费,其中主动积极投资账户、指数成长投资账户以及平衡收益投资账户年费率各为1.5%,现金增利投资账户年费率为1.0%.

    报告期内各账户投资账户管理费收取情况:

    币值单位:人民币元

    投资账户主动积极账户指数成长账户平衡收益账户现金增利账户
    投资账户资产管理费808,992.55920,360.00392,599.84216,745.80

    五、报告期日投资组合及报告期内投资收益

    (一)报告期日投资组合

    太平洋安泰汇富人生投资连结保险投资组合

    二零一零年十二月三十一日

    主动积极账户

    币值单位:人民币元

     成本市值浮盈占投资基金市值投资比例(%)
    股票型基金23,740,146.5127,768,079.954,027,933.4445.13%
    指数型基金10,066,357.5610,005,178.79-61,178.7716.26%
    混合型基金15,352,041.5117,088,298.571,736,257.0627.77%
    货币型基金4,000,000.004,000,000.000.006.50%
    封闭式基金3,000,150.002,670,133.50-330,016.504.34%
    合计56,158,695.5861,531,690.815,372,995.23100.00%

    注:1. 浮盈=市值—成本

    2. 占投资基金市值投资比例(%)=各类型基金市值/合计市值

    指数成长账户

    币值单位:人民币元

     成本市值浮盈占投资基金市值投资比例(%)
    货币型基金2,000,000.002,000,000.000.002.98%
    指数型基金61,975,004.6965,010,716.903,035,712.2197.02%
    合计63,975,004.6967,010,716.903,035,712.21100.00%

    注:1. 浮盈=市值—成本

    2. 占投资基金市值投资比例(%)=各类型基金市值/合计市值

    平衡收益账户

    币值单位:人民币元

     成本市值浮盈占投资基金市值投资比例(%)
    股票型基金7,975,190.488,940,209.36965,018.8829.71%
    指数型基金2,964,426.873,012,276.9047,850.0310.01%
    货币型基金4,000,000.004,000,000.000.0013.29%
    混合型基金6,096,815.056,490,366.15393,551.1021.57%
    债券型基金7,487,068.267,647,878.60160,810.3425.42%
    合计28,523,500.6630,090,731.011,567,230.35100.00%

    注:1. 浮盈=市值—成本

    2. 占投资基金市值投资比例(%)=各类型基金市值/合计市值

    现金增利账户

    币值单位:人民币元

     成本市值浮盈占投资基金市值投资比例(%)
    债券型基金7,189,384.497,634,125.44444,740.9529.51%
    混合型基金8,464,346.538,617,275.07152,928.5433.31%
    货币型基金9,618,763.599,618,763.590.0037.18%
    合计25,272,494.6125,870,164.10597,669.49100.00%

    注:1. 浮盈=市值—成本

    2. 占投资基金市值投资比例(%)=各类型基金市值/合计市值

    (二)报告期内投资收益

    账户名称2009年12月31日2010年12月31日报告期内投资收益率
    主动积极0.84330.85040.84%
    指数成长0.74840.6622-11.52%
    平衡收益0.98511.02113.65%
    现金增利1.04991.09524.31%

    注:投资收益率=(期末投资单位卖出价-期初投资单位卖出价)/期初单位卖出价

    (三)投资账户年度投资收益率及成立至今投资收益率

    账户名称2009年投资收益率2010年账户投资收益率账户成立至今投资收益率
    主动积极50.89%0.84%-14.96%
    指数成长77.01%-11.52%-33.78%
    平衡收益29.99%3.65%2.11%
    现金增利4.32%4.31%9.52%

    注:1.投资收益率=(期末投资单位卖出价-期初投资单位卖出价)/期初单位卖出价;

    2.主动积极账户、指数成长账户、平衡收益账户及现金增利账户均成立于2008年2月13日。

    六、投连投资品种估值标准

    (一)交易所市场估值标准(适用于托管在中国证券登记结算公司的国债、企业债、封闭式基金、ETF基金、场内登记的LOF基金)

    1.托管于中国证券登记结算公司上海分公司的,以估值日上海交易所的收盘价估值。

    2.托管于中国证券登记结算公司深圳分公司的,以估值日深圳交易所的收盘价估值。

    3.估值日无成交的,以最近交易日的收盘价估值。

    4.未上市的按成本估值。

    (二)银行间市场估值标准(适用于托管在中央国债登记结算公司的国债、金融债、企业债)

    银行间市场的估值标准遵循保守原则:

    1.以估值日的簿计成本估值。

    (三)开放式基金估值标准

    1.每月最后一天,开放式基金(含场外登记的LOF基金)以各基金管理公司公布的估值日基金份额净值作为估值日的市价。

    2.除每月最后一天,开放式基金(含场外登记的LOF基金)按前一开放日基金份额净值估值;如果估值日因分红除息,则按前一开放日基金份额净值减单位分红额后的差额估值。

    (四)跨市场投资品种估值标准

    跨市场投资品种是指同一投资品种同时托管于中国证券登记结算公司与中央国债登记结算公司的情况,估值遵循如下标准:

    1.托管于中国证券登记结算公司的部分,以本《投资品种估值标准》中的交易所市场估值标准估值。

    2.托管于中央国债登记结算公司的部分,以本《投资品种估值标准》中的银行间市场估值标准估值。

    注:

    1.本估值标准中的债券价格均为全价。

    2.本估值标准于公司批准之日起开始实行,如在实行过程中发现有不合理的地方将及时进行调整。

    七、其他

    投资账户投资策略截止至目前没有变化。

      2010年年度报告