西安国际信托有限公司
2010年年度报告摘要
1、重要提示
1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2公司独立董事李成、强力、周春生声明:保证本年度报告内容真实、准确、完整。
1.3本公司2010年度财务报告经希格玛会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留的审计报告。
1.4公司法定代表人高成程、总经理崔进才及会计机构负责人马华声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1 公司简介
西安国际信托有限公司前身为西安市信托投资公司，1986年经中国人民银行批准成立，系国有独资的非银行金融机构。1999年12月公司增资改制为有限责任公司。2002年4月，经中国人民银行总行批准，在信托业清理整顿中予以单独保留。2003年12月10日经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准，换发了新的《中华人民共和国金融许可证》。2008年1月，按照中国银行业监督管理委员会《关于西安国际信托有限公司变更公司名称业务范围及增加资本金的批复》（银监复[2008]53号）文件，公司名称变更为：西安国际信托有限公司，注册资本金为人民币3.6亿元。2009年12月8日经中国银行业监督管理委员会陕西监管局批准，公司注册资本变更为5.1亿元。
2.1.1 公司法定中文名称：西安国际信托有限公司（简称：西安信托）
公司法定英文名称：Xi’an International Trust Co.,Ltd. （缩写：XITC）
2.1.2 公司法定代表人：高成程
2.1.3公司注册地址：西安市高新区科技路33号高新国际商务中心23-24层
公司邮政编码：710075
公司国际互联网网址：http://www.xitic.cn
2.1.4负责信息披露事务人：董事会秘书 刘辉
联系电话：029-87990855
传 真：029-87990856
电子信箱：liuhui@xitic.cn
2.1.5 公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》、《金融时报》
2.1.6 公司年度报告备置地点：公司董事会办公室
2.1.7 公司聘请的会计师事务所名称：希格玛会计师事务所有限公司
住 所：西安市高新路25号
2.1.8 公司聘请的律师事务所名称：上海锦天诚律师事务所
住 所：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗大厦14楼
2.2 组织结构
■
3、公司治理
3.1公司治理结构
3.1股东
表3.1
■
3.2董事
表3.2-1（董事长、副董事长、董事）
■
表3.2-2（独立董事)
■
3.3 监事
表3.3(监事会成员)
■
3.4 高级管理人员
表3.4
■
3.5 公司员工
表3.5
■
4、经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
经营目标
积极拓展业务新领域、提升业务层次、全面提升综合金融服务能力和企业的核心竞争力，做大做强信托业务，力争使公司成为业务优势明显、规模经济显著的专业资产管理和投资理财机构，为客户提供更优质、更个性化的金融理财服务，为委托人和受益人的财富管理和财富增值做出贡献。
经营方针
坚持诚信、稳健、专业、创新的经营管理原则，以提升自主管理能力为着力点，以增强风险控制能力和专业人才队伍建设为保障，通过持续推进业务和产品创新，不断完善理财产品线和客户服务体系，树立公司信托理财品牌，逐步实现以产品为导向的业务模式向以客户需求为导向业务模式的转变。
战略规划
公司将紧盯国内经济金融形势的变化，正确把握和利用国家金融业发展政策，按照“立足陕西，面向西部，拓展全国市场”的发展战略，加快由规模扩张型向内涵增长型、项目融资型向投资管理型、区域性向全国性的转型步伐，逐步成为在投资管理领域具有领先优势，在国内具有较大影响力的信托公司。
4.2 所经营业务的主要内容
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■
4.3市场分析
影响本公司业务发展的主要因素
4.3.1影响本公司业务发展的有利因素
随着GDP的增长和居民收入水平的提高，机构和个人的投资理财需求旺盛，提供专业理财服务成为各类金融机构增长最为迅速的业务领域；2007年“新两规”实行后，信托业务逐步回归其本源功能，信托公司正在转型成为主要面向高净值个人客户和高端机构客户提供专业资产管理和投资管理服务的信托理财机构；信托公司、信托行业和信托功能在金融体系中的作用显著增强，信托业务发展的方向和趋势逐渐清晰，在市场需求和制度革新的共同驱动下信托行业近年来保持了高速发展的势头。
4.3.2影响本公司业务发展的不利因素
信托产品和信托理财属于新生的金融产品和服务类型，加之信托业务所涉领域的广泛性和复杂性，信托公司业务易受经济金融形势和政策环境变化的影响，信托业务热点转换和产品结构调整频繁；以“一法两规”为主体的信托法律法规体系以及信托登记、信托税制等配套制度亟待完善；各类金融机构在资产管理和投资理财业务领域的竞争加剧，而社会对信托行业的认知度尚需进一步提升。由于监管政策的变动，银信合作业务受到较大影响，增加了公司拓展业务的难度。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
1.公司治理机制的建设和执行情况
在内部控制机制建设方面，公司通过不断完善业务流程，积极建设现代、科学的内控管理机制，鼓励竞争，提倡创新，努力营造有序、高效的内部控制环境，形成和谐、统一的内部控制文化。
公司的股东会、董事会、监事会和高级管理层各项机制运转正常，各层面按照《公司法》等法律法规的有关规定和“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则，独立决策、执行和监督。董事会制定公司整体经营目标、政策并监督执行，了解和关注公司的主要风险。董事会设置信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事薪酬委员会、投资决策委员会等五个专门委员会，负责对公司各类专门问题进行审议并向公司董事会提出专业意见和建议。监事会履行其监督职责，高级管理层执行董事会的决策并及时反馈执行情况。公司已建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构。
2.内部控制文化的建设
公司内部控制建设的总体目标是：遵循法律法规及监管规定，保证公司经营合法合规；有效整合资源，确保经济、高效地实现公司目标；建立健全内部控制制度，做到有规可循；保障各项业务有序进行、信息传递畅通无误；保障公司资产安全及财务报告质量。
在内控文化建设方面，公司强调内控的“约束”与“激励”的双重作用，重视从内控组织文化、制度文化、行为文化和精神文化等多方面加强内控文化建设。着眼于公司作为金融机构的特性，本着为客户高度负责的原则，公司始终牢牢把握风险管理的领导权和主动权，坚持风险教育经常化、制度化，风险内控措施具体化，巩固和发扬历年来在风险管理方面业已形成的成熟经验，进一步强调业务发展要以质量为前提，遵守操作规范，按流程办事的工作准则，形成和谐、统一的内部控制文化。
4.4.2 内部控制措施
为实现整体经营目标，公司在发展业务的同时，致力于内部控制制度的建立和完善。公司从完善法人治理机制、调整组织机构设置和职能定位、建立健全各项内控制度、完善流程、优化人员结构、加强监督检查等方面着手，加强内部控制。
法人治理机制方面，公司建立了规范的授权经营体系，按照“三会分设、三权分立”的原则设置了股东会、董事会和监事会，并在董事会下设了信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事薪酬委员会、投资决策委员会等五个专门委员会。完善公司法人治理制度，包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、独立董事制度、各专门委员会议事规则等，规范公司的组织和行为，保护公司、股东、受益人和员工的合法权益，保证公司法人治理的高效运转。
建立健全各项内控制度方面，除完善法人治理制度外，公司目前已建立健全了一系列内部控制制度，涵盖了业务管理、财务管理、人事管理、行政管理等整个管理过程， 以确保公司各部门及各项经营活动均能在公司内部控制制度框架内健康运行，有效保证公司经营效益水平的不断提升和战略目标的实现。
业务流程的不断优化和完善是公司平滑运行的关键因素之一。公司组织各部门编写了《信托业务流程图》，内容涉及从信托立项到终止清算的各个环节，该流程有效地规范了公司业务操作。公司将不断在实践中总结，继续对流程进行优化和完善。
报告期内，公司内部控制体系运行良好。
4.4.3 信息交流与反馈
公司建立了清晰、有效的信息交流机制：①在公司内部，建立了规范的汇报及反馈机制，并通过会议、工作周报、工作简讯等形式加强经营层及各部门之间的沟通，并快速解决业务、管理中出现的问题。②对客户及公众通过报纸、公司网站、短信、电话以及书面报告等形式披露公司管理、业务运作、客户服务等各方面信息。③对监管机构，根据相关要求及时报备业务方案，汇报公司管理、经营情况及监管政策执行情况。
信息系统建设方面，公司在基础硬件上已建成专业数据中心机房，三层架构的网络平台；对公司业务的支持上，建成了信托业务综合信息系统、固有财务系统、信托财务核算系统，证券交易系统、证券估值系统；在办公支持上，建设完成公司办公IP电话系统，视频会议系统，公司对外网站及公司短信机、电子邮箱等，较大程度地提高了公司整体的办公运营效率。
4.4.4 监督评价与纠正
1.岗位分离和监督制度
公司信托业务部门独立于公司的其他部门，从事信托业务的人员不与公司其他部门的人员相互兼职，业务信息也不与公司的其他部门共享。在核算信托财产时，公司将信托财产与固有财产分别管理、分别记账，并将不同信托项目的财产分别管理、分别记账，公司的信托业务与固有业务分别核算，并对每个信托项目单独核算。
公司按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证对公司业务风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，目前已形成了一套较为完备的内部约束机制和监督机制。
2.绩效监测与考核机制
根据公司董事会制定的《绩效考核试行办法(修订稿)》对公司整体经营状况进行考核，并核算公司全年绩效奖金。在考核办法中明确了各类业务的奖励方式，并确定了公司高层管理人员的绩效奖励方法。
根据公司的《绩效奖励实施办法》，公司经营层对员工进行考核及奖励。业务部门根据工作任务完成情况进行考核；综合管理部门根据部门考核结果、员工岗位系数及考核情况综合评定，合理分配奖金。奖金当年兑现一部分，其余部分在项目结束的后续两年陆续发放完毕。
绩效奖金分配坚持按劳分配、适度竞争的分配原则，总体上以向业务部门倾斜、向重要岗位倾斜、向利润中心倾斜并兼顾成本控制中心为原则。
3.违规操作的处理制度
公司结合金融系统开展的案件治理工作、监管部门现场检查的意见、内控制度检查工作，不断修订和完善公司制度。所增加和修订的制度，重点是围绕防范业务风险来设定的，内容不仅涉及信托项目前期尽职管理、后期跟踪管理，还包括风险问责、信托财务核算管理、员工离岗离任和保守商业机密的管理等方面，使公司逐渐形成全方位风险防范制度体系。
4.5风险管理
4.5.1 风险管理概况
在风险管理方面，公司坚持“风险控制，人人有责”的全员风险管理理念，推行“事前防范、事中控制、事后监督”的全方位、全过程、不间断的全面风险管理体系。公司董事会及高级管理层高度重视经营过程中出现的各种风险，董事会设立了风险管理委员会作为其专门工作机构，负责公司的风险控制、管理、监督和评估等工作；设立了投资决策委员会，按照业务权限，负责公司固有业务重大项目的评审。
报告期内，公司修订或制定了《上市公司股票收益权转让信托业务指引》、《证券投资类集合资金信托业务指引》、《房地产融资集合资金信托业务指引（试行）》等业务指引。目前制定的业务指引已基本覆盖了公司的主要业务类型，从制度上明确了各类项目的准入及风控标准，以便业务部门把好项目筛选第一关。公司在报告期积极筹划合规岗制度。风险合规岗的设立，将公司的风险合规把控前移至业务部门。此外，报告期内公司对风险控制小组进行改革，以使项目决策更加合理、高效。上述机构改革、岗位设置及指引的制定，均是为了更好地对业务风险进行事前防范。
“事中控制”与“事后监督”同样得到公司的高度重视。公司设立信托业务管理部，行使监督信托业务部门尽职履行期间管理的职能，建立信托项目动态风险监控体系，并制订了《信托项目期间管理办法》、《信托业务信息披露管理办法》等系列期间管理制度。董事会专门下设审计委员会，负责公司的内外部审计的沟通、监督和核查等工作。公司审计部为审计委员会日常办事机构，负责对公司的经营活动、财务收支、经济效益等进行内部审计监督，对内部控制制度的建立和执行情况进行检查和评价，并适时对公司开展的业务进行专项审计，及时发现问题，监督纠正。
对于公司管理的信托项目，公司各级员工都时刻关注风险，严格遵守操作程序。报告期内应终止清算项目均实现了正常、足额清算，未发生影响受益人和公司利益的风险事件。
4.5.2风险状况
4.5.2.1信用风险
信用风险主要表现为公司交易对手不能履行合约义务从而导致公司资产价值发生变动遭受损失带来的风险，其中包括业务合作伙伴、贷款对象的信用风险，资金往来银行的信用风险。
4.5.2.2市场风险
市场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。具体表现为经济运行周期变化风险、金融市场利率波动风险、通货膨胀风险、房地产交易风险、证券市场、货币市场交易风险等。这些风险的存在不但影响信托财产的价值以及信托收益水平，也将影响公司由于资产负债结构不匹配等而导致公司整体的、当前和未来收入的损失。
4.5.2.3操作风险
操作风险主要是公司内部控制、系统及运营过程中的错误或疏忽或外部事件而可能引起潜在损失的风险，表现在信息系统还不够全面及时，风险评估、风险管理的程序和结构还不够完善，以及人员操作不规范和责任心不强等方面。
4.5.2.4其他风险
其他风险主要是指公司业务开展中的合规性风险、政策风险、公司信誉风险、人员道德风险等。
4.5.3 风险管理
4.5.3.1信用风险管理
公司通过事前评估、事中控制、事后评价的风险控制体系来防范和规避信用风险。密切关注国家宏观调控政策、产业导向政策和地区经济发展战略，对经济发展趋势和行业趋势做到提前预判，争取从未来有潜在风险的行业和公司及时退出；加强对融资对象的运营状况和信用分析；完善业务各环节的责任评议，做到责任到岗、责任考评、责任追究三个环节紧密相扣，环环问责。
4.5.3.2 市场风险管理
公司通过对宏观经济、货币政策、行业政策和利率走势等的深入分析研究，进行持续的专项监控；建立完备可靠的管理信息系统识别；制定可能有重大情况发生时的应急处置方案。
4.5.3.3 操作风险管理
公司重点加强内控制度和风险管理制度的落实，严格业务流程的管理，加强专业部室对操作风险的防控和管理，充实、深化内控合规部门的职能；突出抓好重要岗位和薄弱环节的管理，界定业务权限，明确岗位职责。运用内部审计和外部审计，评估公司内控制度设计、执行的有效性；集中检查资源，加强高风险点的监督检查。加强员工培训，提高员工的业务技能和风险管理意识。
4.5.3.4 其他风险管理
公司强化全员的合法合规经营意识，持续关注有关法律、法规的最新变化，正确理解和准确把握其内涵，并及时对业务程序和操作指引进行梳理和修订；加强职业道德教育，增强员工的工作责任心。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表【披露母公司（即信托公司）报表及其合并报表】
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
希格玛会计师事务所有限公司
Xigema Certified Public Accountant Co.,Ltd.
希会审字(2011)0431号
审 计 报 告
西安国际信托有限公司全体股东：
我们审计了后附的西安国际信托有限公司（以下简称贵公司）固有业务财务报表，包括2010年12月31日资产负债表、2010年度利润表、现金流量表、股东权益变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
按照《企业会计准则》的规定编制固有业务财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括：（1）设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（2）选择和运用恰当的会计政策；（3）作出合理的会计估计。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上对固有业务财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对固有业务财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关固有业务财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的固有业务财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与固有业务财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价固有业务财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，贵公司固有业务财务报表已经按照《企业会计准则》的规定编制，在所有重大方面公允反映了贵公司固有业务2010年12月31日的财务状况以及2010年度的经营成果和现金流量。
希格玛会计师事务所有限公司 中国注册会计师：张新河
中国 西安市 中国注册会计师：曹爱民
二○一一年四月二十一日
5.1.2资产负债表
资 产 负 债 表
2010年12月31日 会商银01表
■
法定代表人：高成程 主管会计工作负责人：崔进才 会计机构负责人：马华 制表人：赵晓敏
资 产 负 债 表（续）
2010年12月31日 会商银01表
■
法定代表人：高成程 主管会计工作负责人：崔进才 会计机构负责人：马华 制表人：赵晓敏
5.1.3利润表
利 润 表
2010年度
会商银02表
■
法定代表人：高成程 主管会计工作负责人：崔进才 会计机构负责人：马华 制表人：赵晓敏
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总
信托项目资产负债表
编制单位:西安国际信托有限公司
2010年12月31日 会信项目01表
信托项目名称：汇总 单位：万元
■
法定代表人:高成程 会计主管: 李杰 审核：艾全红 制表: 史柯男
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位:西安国际信托有限公司 2010年12月 会信项目01表
信托项目名称：汇总 单位：万元
■
法定代表人:高成程 会计主管: 李杰 审核：艾全红 制表: 史柯男
6、会计报表附注
6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。
本公司根据《企业会计准则》、应用指南及准则解释的规定进行确认和计量，在此基础上编制固有业务财务报表。
本期无会计政策及会计估计变更。
6.2或有事项说明
无
6.3重要资产转让及其出售的说明
无
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1披露自营资产经营情况
6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。
单位：万元 表6.4.1.1-1
■
注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
逐笔说明不良信用资产的形成时间、债务人、收回可能性。
单位：万元 表6.4.1.1-2
■
6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备应分别披露。
单位：万元 表6.4.1.2
■
6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。
单位：万元 表6.4.1.3
■
6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等。（从大到小顺序排列）
无
6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。（从大到小顺序排列）
表6.4.1.5
■
6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露。
无
6.4.1.7公司当年的收入结构。
单位：万元 表6.4.1.7
■
注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的一级科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。
公允价值变动收益1339.54万元由公允价值变动收益1339.87万元与汇兑收益-0.33万元构成。
6.4.2信托资产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数
单位：万元 表6.4.2.1
■
6.4.2.1.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。
单位：万元 表6.4.2.1.1
■
6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。
单位：万元 表6.4.2.1.2
■
6.4.2.2本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率。
单位：万元 表6.4.2.2.1
■
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化信托报酬率、加权平均实际年化收益率。
单位：万元 表6.4.2.2.2
■
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化信托报酬率、加权平均实际年化收益率。
单位：万元 表6.4.2.2.3
■
6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额。
单位：万元 表6.4.2.3
■
6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
无
6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致信托资产的损失情况（合计金额、原因等）
无
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。
单位：万元 表6.5.1
■
注：关联交易是指信托公司以自有资产、信托资产为关联方提供投融资等服务，或以担保等方式为关联方融资提供便利的业务。关联交易的统计范围应基本与银监会非现场监管信息系统中关于关联交易的范围和口径一致，也可增加为关联方提供咨询等其他非投融资类业务服务的信息。（下转版）
（上接版）
6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。
表6.5.2
■
6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项
关联方往来余额如下表：
单位：万元 表6.5.3
■
6.5.3.1固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。单位：万元 表6.5.3.1
■
6.5.3.2信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
单位：万元 表6.5.3.2
■
本期信托财产用于关联方发生笔数为2笔：
1.委托人为上海证大投资发展有限公司，委托资金600万元设立信托，信托资金用于向深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司（上海证大关联方）进行股权投资，成立日期2010年4月8日，期限5年。
2.委托人为刘京湘，委托资金700万元设立信托，信托资金用于向深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司（上海证大关联方）进行股权投资，成立日期2010年4月8日，期限5年。
6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。
6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
单位：万元 表6.5.3.3.1
■
■
6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
无
6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。
截至本期末公司关联方往来余额如下表:
单位：万元 表6.5.4
■
其中未偿还的关联方款项是西安经济技术开发区资产投资有限公司欠款1380.74万元,是本公司原控股子公司,注册资本1500万元,该欠款主要用于补充其营运资金不足,逾期时间在4年以上。
6.5.5其他需披露的关联交易事项
公司以信托计划募集资金出资与关联方西安经济技术开发区资产投资有限公司出资共同设立有限合伙企业，通过合伙企业进行证券投资。截至2010年12月31日，以此种模式运行的信托项目共计11个。
6.6会计制度的披露
固有业务（自营业务）、信托业务执行会计制度的名称及颁布的年份。
本公司固有业务和信托业务财务报表均执行2006年2月15日财政部颁布的《企业会计准则》（财政部令第33号）及《企业会计准则应用指南》（财会[2006]18号），根据应用指南及准则解释的规定进行确认和计量。
本公司编制的固有业务财务报表反映了本公司2010年12月31日的财务状况、2010年度的经营成果和现金流量等信息。
7、财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
单位：万元 表7.1
■
按照公司章程的规定，税后利润按以下顺序进行分配：
1.弥补公司以前年度亏损；
2.按税后利润(补亏后)的10%提取法定盈余公积金1541.04万元；
3.按期末风险资产的1%补提一般准备402.19万元；
4.按税后利润的5%提取信托赔偿准备金770.52万元；
5.向投资者分配利润,具体分配方案由董事会提出预案，股东会决定。
期末未分配利润金额为12983.58万元。
7.2主要财务指标
表7.2
■
注： 资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%
信托报酬率＝信托业务收入/实收信托平均余额×100%
人均净利润＝净利润/年平均人数
平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。
公式为：a(平均)=（a0/2+a1+a2+a3+a4/2）/4
7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
无
8、特别事项揭示
8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因
无
8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
8.2.1 董事变动情况及原因
2010年1月30日，2010年第一次临时股东会批准了蒋锦志辞去独立董事的申请，同时选举周春生为独立董事。2010年８月６日，陕西银监局以陕银监复[2010]38号批复关于周春生任职资格的批复，核准周春生西安国际信托有限公司独立董事任职资格。
8.2.2 监事变动情况及原因
无
8.2.3 高级管理人员变动情况
2010年1月13日，陕西银监局以陕银监复[2010]1号批复关于马志平任职资格的批复，核准马志平西安国际信托有限公司副总经理任职资格。
2010年6月13日，陕西银监局以陕银监复[2010]31号批复关于徐立任职资格的批复，核准徐立西安国际信托有限公司副总经理任职资格。
8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项
无
8.4公司的重大诉讼事项
报告期内，公司固有业务、信托业务均未发生本报告年度起诉或被诉、于本报告年度内终结的诉讼事项。
截至报告期末，公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。现有以前年度已取得生效判决但报告年度尚未执行完结的案件总计10件，涉案标的额人民币5269万元。其中，自营业务4笔，金额共计1985万元，委托转信托业务4笔，金额共计2384万元。单一信托业务2笔，金额共计900万元。以上案件均为主诉案件，无被诉案件。
截止报告期末，公司诉讼案件执行取得一定成效，不良资产率有所下降。但由于诉讼案件的执行取决于多种因素，如被执行人的偿债能力与偿债意愿、债权担保措施、执行机关的执行力度等，使得上述执行案件久拖未结。在具体执行中，公司加强与人民法院联系，将已查封冻结财产尽快处置，同时还密切关注被执行人的资产状况及与之有债权债务关系的相关信息，以实现公司债权的回收。
8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
无
8.6银监会检查意见的整改情况
中国银行业监督委员会陕西银监局于2010年5月28日至6月21日对公司信政业务、银信业务进行了专项现场检查，并于2010年8月6日向公司出具了《现场检查事实与评价》，公司在收到《现场检查事实与评价》后立即组织学习，逐条对照分析，针对检查中发现的问题公司已逐步进行整改，并向陕西银监局汇报了《现场检查事实与评价》的反馈意见。
2010年9月26日中国银行业监督委员会陕西银监局向公司出具了《现场检查意见书》（陕银监查意见字〔2010〕35号），针对检查中发现的问题，提出了监管意见。
为落实银监局现场检查意见，促进我公司信托业务的健康可持续发展，公司决定从10月起用两个月的时间着力对银监局现场检查发现的公司信托业务存在的问题进行整改。整改以防范风险、提高合规意识为着眼点，制定详细的整改计划，全面动员、全员参与，有目标、有步骤地予以推进。公司成立以总经理为组长的整改工作小组，整改工作小组按照银监局的检查意见，围绕公司目前在合规性发展中存在的不足，针对检查中发现的问题，认真组织推动整改工作深入进行，领导并监督公司合规化管理工作的持续推进，促进建立符合公司健康发展方向的合规文化。
公司要求各信托业务部门高度重视整改工作，要按照公司的整体部署，针对本部门业务合规和业务管理中存在的问题，扎扎实实地采取措施进行整改。各部门负责人要对本部门整改计划的落实承担主要责任，切实推进本部门信托业务合规建设工作。
8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
无
8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无
9.公司监事会意见
监事会认为：公司在经营中，能够遵守国家法律和法规，能够遵守中国银行业监督管理委员会的监管规定。
公司董事会编制的2010年年度报告及其摘要程序符合法律、法规的规定，报告内容真实、完整、准确的反映了公司的实际情况，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
| 报告期末股东总数 | 6 | ||||||
| 持有本公司10%以上(含)出资比例的股东(万元) | |||||||
| 股东名称 | 年末出资余额 | 出资比例 | 法人代表 | 注册资本 | 注册地址 | 主要经营业务 | |
| 西安市财政局 | 20,230 | 39.67% | 肖西平 | / | 西安市南大街23号 | / | |
| 上海证大投资管理有限公司 | 20,060 | 39.33% | 朱南松 | 30,000 | 上海市浦东新区民生路1199弄1号16层层1908室 | 投资管理,企业资产委托管理,资产重组等 | |
| 深圳市淳大投资有限公司 | 5,950 | 11.67% | 唐乾山 | 12,000 | 深圳市罗湖区人民南路发展中心1807 | 投资兴办实业，投资管理咨询等 | |
| 姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选 任 日 期 | 所代表的股东名称 | 持股比例 | 简要履历 |
| 高成程 | 董事长 | 男 | 42 | 2008.4.27 | 西安市财政局 | 39.67% | 曾任西安市国际信托投资公司投资租赁部副主任、主任，西安市生产资金管理分局副局长，西安市经济技术投资担保有限公司副总经理、总经理。现任西安国际信托有限公司董事长 |
| 柳志伟 | 副董事长 | 男 | 43 | 2008.4.27 | 深圳市淳大投资 有限公司 | 11.67% | 曾任海南汇通国际信托投资公司董事长助理,长城证券有限责任公司投资银行部总经理,国信证券有限责任公司收购兼并部总经理,新疆汇通(集团)股份有限公司董事长、监事长等。现任深圳市淳大投资有限公司董事长 |
| 师胜友 | 董 事 | 男 | 49 | 2008.4.27 | 西安市财政局 | 39.67% | 曾任陕西省建材机械厂出纳、会计、财务科副科长，西安市财政局工交处综合科副科长、科长、会计处副处长、预算处副处长,企业处处长。现任西安市财政局副局长 |
| 朱南松 | 董 事 | 男 | 44 | 2008.4.27 | 上海证大投资管理 有限公司 | 39.33% | 1992年开始从事证券投资工作,曾负责筹建长城证券(原汇通信托)上海证券业务部;1994年至今,参与创建上海证大投资管理有限公司。现任上海证大投资管理有限公司董事长、总裁 |
| 崔进才 | 董 事 | 男 | 42 | 2008.4.27 | 上海证大投资管理 有限公司 | 39.33% | 曾任中信银行(原中信实业银行)总行信贷管理部,公司业务管理部,零售银行业务总部总经理助理、副总经理、总经理等职,在中信资产管理有限公司任董事、副总经理、业务审查委员会主任、资产收购处置定价小组长。现任西安国际信托有限公司总经理 |
| 李宏安 | 董 事 | 男 | 45 | 2008.4.27 | 陕西鼓风机（集团） 有限公司 | 7% | 历任陕西鼓风机厂产品试验研究室副主任、主任兼任骊山风机厂厂长及支部书记、陕西鼓风机（集团）有限公司副总工程师、副总经理兼子公司管理部部长，2005年至今任陕西鼓风机（集团）有限公司总经理、党委副书记，其中，2007年9月份起兼任西安陕鼓动力股份有限公司副董事长 |
| 强 力 | 独立董事 | 男 | 49 | 2008.4.27 | / | / | 曾任西北政法学院经济法系、法学二系副主任、主任，现为西北政法大学经济法学院院长、教授；中国法学会银行法学研究会副会长、陕西省法学会金融法学研究会会长。 |
| 李 成 | 独立董事 | 男 | 54 | 2008.4.27 | / | / | 曾任陕西财经学院金融系主任，教授。现任西安交通大学经济与金融学院金融系主任、教授、博导；全国金融专业学位研究生教指委员，西安市政府参事，陕西省金融学会副秘书长 |
| 周春生 | 独立董事 | 男 | 44 | 2010.1.30 | / | / | 曾任美联储经济学家，加州大学riverside分校金融学助理教授，香港大学金融学副教授，北京大学光华管理学院教授，中国证监会规划发展委员会委员，北京大学光华管理学院金融系主任、高层管理者培训与发展中心(EDP)主任， 香港大学荣誉教授，深圳证券交易所上市委员会委员。现任长江商学院金融学教授、EMBA/ExecEd学术主任 |
| 姓 名 | 所在单位及职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所代表的股东名称 | 持股比例 | 简要履历 |
| 强 力 | 西北政法大学、教授 | 男 | 49 | 2008.4.27 | / | / | 曾任西北政法学院经济法系、法学二系副主任、主任，现为西北政法大学经济法学院院长、教授；中国法学会银行法学研究会副会长、陕西省法学会金融法学研究会会长 |
| 李 成 | 西安交通大学、教授 | 男 | 54 | 2008.4.27 | / | / | 曾任陕西财经学院金融系主任，教授。现任西安交通大学经济与金融学院金融系主任、教授、博导；全国金融专业学位研究生教指委员，西安市政府参事，陕西省金融学会副秘书长 |
| 周春生 | 长江商学院、教授 | 男 | 44 | 2010.1.30 | / | / | 曾任美联储经济学家，加州大学riverside分校金融学助理教授，香港大学金融学副教授，北京大学光华管理学院教授，中国证监会规划发展委员会委员，北京大学光华管理学院金融系主任、高层管理者培训与发展中心(EDP)主任， 香港大学荣誉教授，深圳证券交易所上市委员会委员。现任长江商学院金融学教授、EMBA/ExecEd学术主任 |
| 姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选 任 日 期 | 所代表的股东名称 | 持股 比例 | 简要履历 |
| 白 良 | 监事长 | 男 | 61 | 2008.4.27 | 西安市财政局 | 39.67% | 曾任周至财政局所长、副局长，西安市财政局商贸处副处长、处长，局助理巡视员，西安市国际信托投资有限公司董事长。现任西安国际信托有限公司监事长 |
| 王 萍 | 监事 | 女 | 36 | 2008.4.27 | 上海证大投资管理有限公司 | 39.33% | 曾任上海证大投资管理有限公司研究部研究员，战略投资部项目经理、部门副经理、总裁助理、战略投资部总经理。现任上海证大投资管理有限公司副总裁 |
| 申屠建中 | 监事 | 男 | 43 | 2008.4.27 | 深圳市淳大投资有限公司 | 11.67% | 曾任深圳丰富实业股份有限公司业务管理部经理、深圳建州投资实业有限公司总经理、深圳淳大集团总裁、新疆汇通（集团）股份有限公司董事长、深圳市淳大投资有限公司常务副总经理、现任上海淳大企业发展有限公司董事长 |
| 刘明学 | 监事 | 男 | 49 | 2008.4.27 | 西安高新技术产业开发区科技投资服务中心 | 1.67% | 曾任陕西外文书店会计、财务科长。陕西机械进出口公司会计。现任西安高新区管委会会计核算服务中心综合管理部部长 |
| 李 杰 | 职工代表监事 | 男 | 43 | 2008.4.27 | 西安国际信托有限公司 | / | 曾任西安国际信托有限公司项目经理、北京国信高诚燃烧设备公司财务总监、西安高新国信典当公司副总经理、西安国际信托有限公司计划财务部副经理、审计部总经理。现任信托托管部总经理 |
| 刘 洁 | 职工代表监事 | 女 | 41 | 2008.4.27 | 西安国际信托有限公司 | / | 曾任陕西岳华会计师事务所项目经理、西部证券公司高级经理、西安国际信托有限公司审计部总经理、风险控制部总经理。现任合规风险副总监 |
| 姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 金融从业年限 | 学历 | 专 业 | 简要履历 |
| 崔进才 | 总经理 | 男 | 42 | 2008.4 | 21年 | 硕士 | 货币 银行学 | 曾任中信银行(原中信实业银行)总行信贷管理部,公司业务管理部,零售银行业务总部总经理助理、副总经理、总经理等职,在中信资产管理有限公司任董事、副总经理、业务审查委员会主任、资产收购处置定价小组长。现任西安国际信托有限公司董事、总经理 |
| 刘峥嵘 | 副总经理 | 男 | 51 | 2008.9 | 16年 | 大学 | 财政 | 曾任陕西财政专科学校教师、西安国际信托投资有限公司部门副主任、主任。现任西安国际信托有限公司副总经理 |
| 徐 谦 | 副总经理 | 男 | 39 | 2008.9 | 10年 | 博士 | 政治 经济学 | 曾任陕西财经学院金融财政学院和西安交通大学经济与金融学院教师，曾在西部证券股份有限公司从事证券市场研究分析和企业财务顾问工作等，2005年3月起任职于我公司投资银行部总经理。现任西安国际信托有限公司副总经理 |
| 马志平 | 副总经理 | 男 | 40 | 2009.9 | 5年 | 硕士 | 世界政治经济与国际关系 | 曾任中国国际广播电台记者，中国银行业协会宣传信息部副主任，曾在国民信托有限公司任投资银行部副总监。2008年8月起担任信托业务三部总经理。现任西安国际信托有限公司副总经理 |
| 徐 立 | 副总经理 | 男 | 51 | 2010.4 | 31年 | 大学 | 中文 | 曾任广东发展银行广州开发区办事处（分行级）主任，国内业务部副总经理，总行营业部负责人，个人业务部总经理。曾在中信银行广州分行担任行长助理兼公司部副总经理。现任西安国际信托有限公司副总经理 |
| 项目 | 报告期年度 | 上年度 | |||
| 人数 | 比例 | 人数 | 比例 | ||
| 年龄分布 | 25以下 | 12 | 8% | 5 | 4% |
| 25－29 | 45 | 29% | 32 | 29% | |
| 30－39 | 54 | 34% | 42 | 38% | |
| 40以上 | 45 | 29% | 33 | 29% | |
| 学历分布 | 博 士 | 3 | 2% | 1 | 1% |
| 硕士 | 60 | 38% | 37 | 33% | |
| 本科 | 67 | 43% | 51 | 46% | |
| 专科 | 22 | 14% | 20 | 18% | |
| 其他 | 4 | 3% | 3 | 2% | |
| 岗位分布 | 董事、监事及其高管人员 | 8 | 5% | 7 | 6% |
| 自营业务人员 | 6 | 4% | 5 | 4% | |
| 信托业务人员 | 92 | 59% | 59 | 53% | |
| 其他人员 | 50 | 32% | 41 | 37% | |
| 自营资产运用与分布表 单位：万元 | |||||
| 资产运用 | 金额 | 占比（％） | 资产分布 | 金额 | 占比（％） |
| 货币资产 | 19148.51 | 20.00 | 基础产业 | 0.00 | 0.00 |
| 贷款及应收款 | 7545.70 | 7.88 | 房地产业 | 0.00 | 0.00 |
| 交易性金融资产 | 8240.17 | 8.61 | 证券市场 | 48742.99 | 50.91 |
| 可供出售金融资产 | 48833.29 | 51.00 | 实业 | 0.00 | 0.00 |
| 持有至到期投资 | 6713.22 | 7.01 | 金融机构 | 15043.69 | 15.71 |
| 长期股权投资 | 0 | 0 | 其他 | 31965.91 | 33.38 |
| 其他 | 5271.70 | 5.50 | |||
| 资产总计 | 95752.59 | 100.00 | 资产总计 | 95752.59 | 100 |
| 信托资产运用与分布表 单位：万元 | |||||
| 资产运用 | 金额 | 占比（%） | 资产分布 | 金额 | 占比（%） |
| 货币资产 | 297,447.33 | 3.71 | 基础产业 | 1,147,989.76 | 14.33 |
| 贷款 | 4,253,986.46 | 53.10 | 房地产 | 698,548.13 | 8.71 |
| 交易性金融资产 | 243,700.73 | 3.05 | 证券市场 | 343,954.04 | 4.30 |
| 买入返售金融资产 | 459,142.26 | 5.73 | 实业 | 2,446,585.38 | 30.55 |
| 持有至到期投资 | 2,322,448.63 | 29.00 | 金融机构 | 2,029,580.00 | 25.34 |
| 长期股权投资 | 408,529.24 | 5.10 | 其他 | 1,343,773.16 | 16.77 |
| 其他 | 25,175.82 | 0.31 | |||
| 信托资产总计 | 8,010,430.47 | 100.00 | 信托资产总计 | 8,010,430.47 | 100.00 |
| 单位名称：西安国际信托有限公司 | 单位：人民币元 | |||
| 资 产 | 行次 | 注释 | 年末数 | 年初数 |
| 资 产： | ||||
| 现金及存放银行款项 | 1 | 五（一） | 191,485,096.29 | 270,520,394.34 |
| 存放同业款项 | 2 | |||
| 拆出资金 | 3 | |||
| 交易性金融资产 | 4 | 五（二） | 82,401,700.00 | 43,556,795.00 |
| 应收利息 | 5 | |||
| 应收账款 | 6 | |||
| 预付款项 | 7 | 222,813.14 | ||
| 其他应收款 | 8 | 五（三） | 75,457,018.70 | 15,611,024.05 |
| 发放贷款及垫款 | 9 | 五（四） | ||
| 可供出售金融资产 | 10 | 五（五） | 488,332,856.80 | 221,476,856.80 |
| 持有至到期投资 | 11 | 五（六） | 67,132,200.00 | 7,507,600.00 |
| 长期应收款 | 12 | 五（七） | ||
| 长期股权投资 | 13 | |||
| 投资性房地产 | 14 | |||
| 固定资产 | 15 | 五（八） | 38,077,287.00 | 3,137,297.20 |
| 在建工程 | 16 | 五（九） | 26,527,128.00 | |
| 无形资产 | 17 | 五（十） | 2,951,219.26 | 1,778,178.54 |
| 递延所得税资产 | 18 | 五（十一） | 11,465,661.75 | 2,251,209.94 |
| 其他资产 | 19 | |||
| 20 | ||||
| 资产总计 | 21 | 957,525,852.94 | 592,366,483.87 | |
| 单位名称：西安国际信托有限公司 | 单位：人民币元 | |||
| 负债和所有者权益（或股东权益） | 行次 | 注释 | 年末数 | 年初数 |
| 负 债： | ||||
| 向中央银行借款 | 32 | |||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 33 | |||
| 拆入资金 | 34 | |||
| 交易性金融负债 | 35 | |||
| 应付帐款 | 36 | |||
| 预收帐款 | 37 | |||
| 卖出回购金融资产款 | 38 | |||
| 吸收存款 | 39 | |||
| 应付职工薪酬 | 40 | 五（十三） | 62,189,416.11 | 23,233,812.43 |
| 应交税费 | 41 | 五（十四） | 45,770,272.18 | 10,743,681.26 |
| 应付利息 | 42 | |||
| 应付股利 | 43 | 五（十五） | 9,316,053.02 | 6,281,553.02 |
| 预计负债 | 44 | |||
| 其他应付款 | 45 | 五（十六） | 143,314,897.85 | 4,602,947.53 |
| 长期应付款 | 46 | |||
| 递延所得税负债 | 47 | 3,066,122.81 | 89,553.13 | |
| 其他负债 | 48 | |||
| 负债合计 | 49 | 263,656,761.97 | 44,951,547.37 | |
| 所有者权益（或股东权益）： | 50 | |||
| 实收资本（或股本） | 51 | 五（十七） | 510,000,000.00 | 510,000,000.00 |
| 资本公积 | 52 | 五（十八） | 13,084,189.00 | 13,084,189.00 |
| 减：库存股 | 53 | |||
| 盈余公积 | 54 | 五（十九） | 31,704,720.12 | 12,272,382.05 |
| 其中：一般风险准备 | 55 | 7,660,407.57 | 3,638,484.95 | |
| 信托赔偿金 | 56 | 五（二十） | 9,244,389.37 | 1,539,181.65 |
| 未分配利润 | 57 | 129,835,792.48 | 10,519,183.80 | |
| 外币报表折算差额 | 58 | |||
| 归属于母公司所有者权益合计 | 59 | 693,869,090.97 | 547,414,936.50 | |
| 少数股东权益 | 60 | |||
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 61 | 693,869,090.97 | 547,414,936.50 | |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 62 | 957,525,852.94 | 592,366,483.87 | |
| 单位名称：西安国际信托有限公司 | 单位：人民币元 | |||
| 项 目 | 行次 | 注释 | 本年金额 | 上年金额 |
| 一、营业总收入 | 1 | 五（二十一） | 367,203,649.57 | 126,626,692.20 |
| 其中：贷款利息净收入 | 2 | 3,113,132.56 | 3,378,681.62 | |
| 手续费及佣金收入 | 3 | 248,326,109.13 | 73,840,043.48 | |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 4 | 90,445,598.19 | 20,088,588.36 | |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 5 | |||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 6 | 13,398,678.73 | 358,212.52 | |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 7 | -3,294.30 | -17,373.78 | |
| 其他业务收入 | 8 | 11,923,425.26 | 28,978,540.00 | |
| 二、营业支出 | 9 | 171,928,907.00 | 63,796,721.83 | |
| 营业税金及附加 | 10 | 19,186,384.84 | 6,837,108.07 | |
| 营业费用 | 11 | 156,382,972.19 | 60,528,830.45 | |
| 资产减值损失 | 12 | -3,640,450.03 | -3,569,216.69 | |
| 其他业务成本 | 13 | |||
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 14 | 195,274,742.57 | 62,829,970.37 | |
| 加：营业外收入 | 15 | 五（二十二） | 97,851.18 | 1,735,971.34 |
| 减：营业外支出 | 16 | 8,076.73 | 2,000,000.00 | |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 17 | 195,364,517.02 | 62,565,941.71 | |
| 减：所得税费用 | 18 | 41,260,362.55 | 10,518,233.72 | |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 19 | 154,104,154.47 | 52,047,707.99 | |
| 其中：归属于母公司所有者的净利润 | 20 | 154,104,154.47 | 52,047,707.99 | |
| 少数股东损益 | 21 | |||
| 六、每股收益： | 22 | |||
| （一）基本每股收益 | 23 | 0.30 | 0.14 | |
| （二）稀释每股收益 | 24 | 0.30 | 0.14 | |
| 七、其他综合收益 | 25 | |||
| 八、综合收益总额 | 26 | 154,104,154.47 | 52,047,707.99 | |
| 信托资产 | 期末数 | 信托负债和信托权益 | 期末数 | ||
| 信托资产： | 信托负债 | ||||
| 货币资金 | 297447.33 | 交易性金融负债 | - | ||
| 拆出资金 | - | 应付受托人报酬 | 108.24 | ||
| 应收款项 | 25175.81 | 应付托管费 | - | ||
| 买入返售金融资产 | 459142.26 | 应付受益人收益 | 771.32 | ||
| 交易性金融资产 | 243700.73 | 其他应付款项 | 6969.97 | ||
| 发放贷款 | 4253986.46 | 应交税金 | - | - | |
| 可供出售金融资产 | - | 其他负债 | - | - | |
| 持有至到期投资 | 2322448.63 | 信托负债合计 | 7849.53 | ||
| 长期股权投资 | 408529.24 | 信托权益： | |||
| 固定资产 | - | 实收信托 | 7881398.03 | ||
| 无形资产 | - | 资本公积 | - | ||
| 长期待摊费用 | - | 未分配利润 | 121182.91 | ||
| 其他资产 | - | 信托权益合计 | 8002580.94 | ||
| 信托资产总计 | 8010430.47 | 信托负债及信托权益总计 | 8010430.47 |
| 项目 | 本年累计数 |
| 一、营业收入 | 367650.13 |
| 利息收入 | 325770.75 |
| 投资收益 | 35447.71 |
| 公允价值变动损益 | 2364.65 |
| 租赁收入 | - |
| 其他收入 | 4067.02 |
| 二、营业支出 | 33542.60 |
| 三、信托净利润 | 334107.53 |
| 四、其他综合收益 | - |
| 五、综合收益 | - |
| 加：期初未分配信托利润 | 12396.25 |
| 六、可供分配的信托利润 | 346503.78 |
| 减：本期已分配信托利润 | 225320.87 |
| 七、期末未分配信托利润 | 121182.91 |
| 信用风险资产五级分类 | 正常类 | 关注类 | 次级类 | 可疑类 | 损失类 | 信用风险资产合计 | 不良 合计 | 不良率（％） |
| 期初数 | 58985.89 | 400.00 | 0 | 0 | 4051.00 | 63436.89 | 4051.00 | 6.39 |
| 期末数 | 95143.95 | 400.00 | 278.18 | 0 | 3752.76 | 99574.89 | 4030.94 | 4.05 |
| 账面金额 | 资产种类 | 形成时间 （年月） | 债务人名称 | 收回可能性 |
| 1000.00 | 贷款 | 2004.12 | 陕西东隆投资有限责任公司 | 清收难度较大 |
| 340.00 | 2003.12 | 陕西东隆投资有限责任公司 | 清收难度较大 | |
| 265.98 | 2006.7 | 陕西九州生物科技股份有限公司 | 形成损失 | |
| 379.24 | 租赁资产 | 2005.12 | 陕西长安企业有限公司 | 形成损失 |
| 1380.74 | 其他应收款 | 2006.12 | 西安经济技术开发区资产投资有限公司 | 清收难度较大 |
| 28.60 | 2006.12 | 北京国信融诚投资咨询有限公司 | 形成损失 | |
| 278.18 | 2010.6 | 西安高新国信典当有限公司 | 清收难度大 | |
| 358.20 | 固定资产清理 | / | 政策性房改房职工交纳款与房款差额 | 形成损失 |
| 4030.94 (合计) | / | |||
| 期初数 | 本期计提 | 本期转回 | 本期核销 | 期末数 | |
| 贷款损失准备 | 1765.98 | -295.35 | / | -135.35 | 1605.98 |
| 一般准备 | / | / | / | / | / |
| 专项准备 | 1765.98 | -295.35 | / | -135.35 | 1605.98 |
| 其他资产减值准备 | 379.24 | / | / | / | 379.24 |
| 可供出售金融资产减值准备 | / | / | / | / | / |
| 持有至到期投资减值准备 | 149.24 | -149.24 | / | / | / |
| 长期股权投资减值准备 | / | / | / | / | / |
| 坏账准备 | 1547.58 | -68.70 | / | / | 1478.88 |
| 固定资产减值准备 | 358.20 | / | / | / | 358.20 |
| 自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 | |
| 期初数 | 4355.68 | 0 | 0 | 0 |
| 期末数 | 8240.17 | 0 | 0 | 0 |
| 企业名称 | 占贷款总额的比例 | 还款情况 |
| 1.陕西东隆投资有限责任公司 | 83.44% | 损失类资产，清收难度较大。 |
| 2.陕西九州生物科技股份有限公司 | 16.56% | 损失类资产，清收难度较大。 |
| 收入结构 | 金 额 | 占 比 |
| 手续费及佣金收入 | 24832.61 | 67.61% |
| 其中：信托手续费收入 | 24832.61 | 67.61% |
| 投资银行业务收入 | / | / |
| 利息收入 | 311.31 | 0.85% |
| 其他业务收入 | 1192.34 | 3.25% |
| 其中：计入信托业务收入部分 | 1159.44 | 3.25% |
| 投资收益 | 10384.10 | 28.27% |
| 其中：股票债券基金投资收益 | 8504.48 | 23.15% |
| 公允价值变动收益 | 1339.54 | 3.65% |
| 信托投资收益 | 160.08 | 0.44% |
| 现金分红 | 380.00 | 1.03% |
| 营业外收入 | 9.79 | 0.02% |
| 收入合计 | 36730.15 | 100% |
| 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 集合 | 266469.49 | 823137.67 |
| 单一 | 2893771.22 | 7182816.37 |
| 财产权 | 179350.36 | 4476.43 |
| 合计 | 3339591.07 | 8010430.47 |
| 主动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 证券投资类 | 48520.05 | 374508.08 |
| 股权投资类 | 5818.47 | 414114.12 |
| 融资类 | 747783.65 | 4861991.03 |
| 事务管理类 | 31015 | 0 |
| 合计 | 833137.17 | 5650613.23 |
| 被动管理型信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 证券投资类 | / | / |
| 股权投资类 | / | 178000.11 |
| 融资类 | 1423764.67 | 2181817.13 |
| 事务管理类 | 1082689.23 | 0 |
| 合计 | 2506453.90 | 2359817.24 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化收益率 |
| 集合类 | 19 | 102151 | 8.50 |
| 单一类 | 241 | 4108401 | 3.38 |
| 财产管理类 | 18 | 115263 | 3.79 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
| 证券投资类 | 2 | 6968 | 1.28 | 16.50 |
| 股权投资类 | / | / | / | / |
| 融资类 | 97 | 1856171 | 0.3415 | 4.3357 |
| 事物管理类 | 11 | 540200 | 0.1034 | 2.5810 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
| 证券投资类 | / | / | / | / |
| 股权投资类 | / | / | / | / |
| 融资类 | 168 | 1922476 | 0.1037 | 3.3187 |
| 事物管理类 | / | / | / | / |
| 新增信托项目 | 项目个数 | 合计金额 |
| 集合类 | 57 | 626654 |
| 单一类 | 297 | 6836256 |
| 财产管理类 | 0 | 0 |
| 新增合计 | 354 | 7462910 |
| 其中：主动管理型 | 354 | 7462910 |
| 被动管理型 | / | / |
| 关联交易数量 | 关联交易金额 | 定价政策 | |
| 合计 | 4 | 2685.01 | 公允价格 |
| 关系性质 | 关联方名称 | 法定代表人 | 注册地址 | 注册资本 | 主营业务 |
| 股东 | 西安市财政局 | 肖西平 | 西安市南大街 | / | / |
| 原控股子公司 | 西安经济技术开发区资产投资有限公司 | 范小健 | 西安市未央路132号经发大厦27层 | 1500万元 | 投资咨询、接受委托、管理资产 |
| 股东关联方 | 深圳市证大速贷小额贷款股份有限公司 | 戴志康 | 深圳市福田区中心区福中三路诺德金融中心主楼31B | 10000万元 | 小额贷款 |
| 股东关联方 | 上海证大投资发展有限公司 | 戴志康 | 浦东新区陆家嘴东路161号1110室 | 15000万元 | 股权投资，实业投资，房地产投资 |
| 科目 | 期末数 | 年初数 |
| 其他应收款 | ||
| ——西安经济技术开发区资产投资有限公司 | 1380.74 | 1519.00 |
| 其他应付款 | ||
| ——财政局农财处 | 4.27 | 4.27 |
| 实收信托 | ||
| ——资金信托 | 1300.00 | 1300.00 |
| 固有财产与关联方关联交易 | ||||||||||||||||||||
| 贷款 | 投资 | 租赁 | 担保 | 应收账款 | 其他 | 合计 | ||||||||||||||
| 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 |
| / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | 1523.27 | -138.26 | 1385.01 | 1523.27 | -138.26 | 1385.01 |
| 信托财产与关联方关联交易 | ||||||||||||||||||||
| 贷款 | 投资 | 租赁 | 担保 | 应收账款 | 其他 | 合计 | ||||||||||||||
| 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 | 期初 | 发生额 | 期末 |
| / | / | / | 0 | 1300 | 1300 | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | / | 0 | 1300 | 1300 |
| 固有财产与信托财产相互交易 | |||
| 期初数 | 本期发生额 | 期末数 | |
| 合计 | 900 | 15034 | 15934 |
| 信托项目(计划)名称 | 交易金额 | 交易合同起止日期 | 备注 | |
| 1 | 信集嘉贝投股0802002 | 400.00 | 080218-110818 | 以固有资金购买信托项目 |
| 2 | 信集稳一投券0908078 | 500.00 | 090804-140804 | |
| 3 | 信集金源投券1013169 | 2,500.00 | 20100505 | |
| 4 | 信集盛泽买房1007317 | 1,000.00 | 100714-120714 | |
| 5 | 信集盛泽买房1007317 | 1,000.00 | 100714-130714 | |
| 6 | 信集复地贷房1006281 | 1,000.00 | 100726-110726 | |
| 7 | 信集长思持商1012515 | 9,534.00 | 101223-111223 | |
| 合计 | 15,934.00 |
| 科目 | 期末数 | 年初数 |
| 其他应收款 | ||
| ——西安经济技术开发区资产投资有限公司 | 1380.74 | 1519.00 |
| 其他应付款 | ||
| ——财政局农财处 | 4.27 | 4.27 |
| 实收信托 | ||
| ——资金信托 | 1300.00 | 1300.00 |
| 利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 19536.45 |
| 减：所得税费用 | 4126.04 |
| 净利润（净亏损以“-”号填列） | 15410.42 |
| 其中：归属于母公司所有者的净利润 | 15410.42 |
| 少数股东损益 | / |
| 每股收益： | |
| （一）基本每股收益 | 0.30 |
| （二）稀释每股收益 | 0.30 |
| 其他综合收益 | / |
| 综合收益总额 | 15410.42 |
| 指标名称 | 指标值 （％） |
| 资本利润率 | 25.24 |
| 信托报酬率 | 0.37 |
| 人均净利润 | 113.10万元 |