北京国际信托有限公司

  2010年年度报告摘要

1、重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.2个别董事对年度报告内容真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议进行的声明：无。

1.3独立董事沈四宝、陈建、齐东平3人保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.4京都天华会计师事务所有限公司为本公司出具了无保留意见的审计报告。

1.5公司负责人董事长刘建华、总经理王晓龙、主管会计工作负责人、总会计师吴京林声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

北京国际信托有限公司（简称北京信托）成立于1984年10月，2000年3月增资改制成为多家企业参股的非银行金融机构。2002年3月，经中国人民银行批准重新登记。2007年，经中国银行业监督管理委员会批准，公司实施了引进境外战略投资人的股权重组，同时按照信托新规的要求换发了新的《金融许可证》。公司注册资本金14亿元人民币。

公司始终恪守“谨慎、诚信、尽职、创新”的理念，坚持防范风险、合规经营、持续创新、稳健发展的方针。公司在现代企业制度基础上建立了日臻完善的法人治理结构；拥有高素质、专业化的业务管理团队；具备较雄厚的产品研发、创新实力并已形成系列品牌；建立了涵盖各类业务操作流程、内控制度在内的较为完备的风险管理体系。基于健全的内部管理架构和有效的激励机制，并依托于良好和谐的外部环境，公司业务取得了快速发展。截至2010年末，公司净资产达到24.21亿元，受托管理的信托财产余额为742.74亿元，分配信托财产收益35.03亿元。公司以自身不断提升的综合实力为投资人创造了安全、稳定的信托财产增值收益，成为广大投资人值得信赖的金融机构。公司为中国信托业协会会员、常务理事单位。

1、中文名称：北京国际信托有限公司

中文名称缩写：北京信托

英文名称：Beijing International Trust Co., Ltd.

英文名称缩写：BJITIC

2、法定代表人：刘建华

地 址：北京市朝阳区安立路30号院1、2号楼

邮政编码：100012

网 址：www.bjitic.com

电子信箱：webmaster@bjitic.com

3、信息披露事务负责人：江方

电 话：010-59680888

传 真：010-59680999

电子信箱：jiangfang@bjitic.com

4、信息披露报纸：上海证券报

5、年度报告备置地点：北京市朝阳区安立路30号院1、2号楼

6、公司聘请的会计师事务所：京都天华会计师事务所有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场5层

7、公司聘请的律师事务所：北京市华贸硅谷律师事务所

住所：北京市朝阳区慧忠路5号远大中心C座17层

2.2组织结构

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3、公司治理结构

3.1股东

表3.1（公司前三位股东情况）

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3.2董事

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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3.3监事

表3.3（监事会成员）

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3.4高级管理人员

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3.5公司员工

报告期内，公司职工人数为125人，平均年龄为37.9岁，职工学历分布比率如下：

表3.5（职工学历分布比率）

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4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

经营目标：以诚信合规、稳健发展为理念，充分发挥信托功能，建成战略清晰、实力雄厚、管理严谨、风控完备、队伍精良、执行得力的卓越信托公司。

经营方针：继续坚持防范风险、合规经营、持续创新、稳健发展的方针。

战略规划：北京信托将遵循国家和监管部门法规，遵循信托业的发展规律，将安全稳健运作作为公司发展的第一要务，进一步优化公司法人治理结构，在内部组织、决策流程、产品开发和营销、风险控制和管理、信息管理系统、人力资源等方面实施有效管理，进一步加大风险控制的深度管理，强化规范发展，使公司形成具有自身鲜明特色的业务结构和可持续健康发展盈利模式，形成品种多样、结构合理的新型信托业务结构，扩大信托资产管理规模，确立自身在信托领域的专长优势，为机构投资者和私人投资者提供一流的信托金融服务，并努力使股东获得较好地回报，共享财富稳定增值收益。

4.2所经营业务的主要内容

4.2.1自营资产运用与分布表单位：人民币万元

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4.2.2信托资产运用与分布表 单位：人民币万元

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4.3 市场分析

4.3.1宏观经济形势分析

2010年，中国经济持续平稳发展。粮食产量实现“七连增”； GDP连续两季度超过日本，成为世界第二大经济体；全年GDP增速达10.3%，经济形势继续处于上行周期。国家对经济结构进行了适应性调整：鼓励和引导非公经济发展；加快国有企业兼并重组步伐；房价先升后稳；就业总规模持续扩大；固定资产投资增速回落、内需稳定增长、出现成本推动型结构性物价上涨, 全年CPI上涨3.3%，符合市场前期预测。经济在调整中逐渐回归到平稳增长轨道，总体运行态势较好。

4.3.2金融形势分析

2010年国家通过一系列措施，继续深化金融改革，加快金融市场发展。针对经济运行的新形势新情况，在年终及时调整货币政策；引导金融机构加大对国家重点产业调整振兴、经济社会薄弱环节、就业、消费、节能环保、战略性新兴产业等方面的支持，严格控制对高耗能、高排放和产能过剩行业贷款；实施更为严格的差别化住房信贷政策；出台金融支持中小企业发展的政策措施；积极改进和完善涉农金融服务；进一步推进人民币汇率形成机制改革，保持了人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定； 跨境人民币业务取得突破性进展；加快贷款转让市场建设；发展非金融企业超短期融资券，多渠道满足企业流动资金合理需求；提出将战略性新兴产业培育成为先导产业和支柱产业，并健全财税金融政策支持体系，加大扶持力度，引导和鼓励社会资金投入加快培育和发展战略性新兴产业。

2010年以来，根据国家宏观调控政策和我国信托业发展的现实情况，中国银监会制定了一系列监管制度和业务规范，对信托公司发展模式产生了深远影响。通过下发《关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知》，规范结构化信托业务，保护投资人的合法权益；下发《关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知》，进一步规范信托公司开展房地产信托业务，防范房地产信托业务风险，提高信托公司风险防范意识和风险控制能力；发布《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》，对银信合作进一步规范，鼓励信托公司提高自主资产管理能力；颁布《信托公司净资产管理办法》，推动分类监管，促进信托公司创新发展、做优做强。

4.3.3影响公司业务发展的主要因素

4.3.3.1有利因素

第一，监管层出台一系列政策，鼓励创新，提高信托公司自主管理和风险控制能力，这有利于促使信托公司专注资产管理和财富管理，规范化、专业化运作，实现信托公司业务模式的跨越式发展，优胜劣汰，进一步优化行业环境。

第二，文化产业及另类投资、战略性新兴企业、矿产能源等领域的政策支持及潜在投资价值，将引导更多信托公司开拓新的投资领域，细分自身业务区域，实现与银行、证券和保险等其他金融机构的差异化竞争；同时，促使信托公司在艺术品投资等领域提早布局研发团队，建立先发优势。

第三，监管层对于房地产信托业务的风险提示，会促进信托公司强调合规性和市场风险，同时探索基金化运作等创新模式。同时，市场偏紧有利于公司物色到优质房地产项目，进行长期投资。

4.3.3.2不利因素

2011年经济形势严峻，主要面临流动性过剩和通胀压力。在央行实行稳健货币政策的背景下，信贷规模将收缩，融资需求增大，但同时国家对房地产的宏观调控肯定还会持续，传统融资性业务会面临更大的风险。信托公司业务转型成为当务之急，信托业务的去信贷化和去通道化会在短期内影响信托公司的收益。而信托公司提高投资管理能力则是一个长期过程，是一个长期目标和短期利益的平衡问题。在此过程中会损失一些短期的规模和收益，此外主动管理的产品，需要在人才、系统服务理念、产品设计等各项机制进行改革，这是比较大的挑战。

4.4内部控制概况

4.4.1 内部控制环境和内部控制文化

公司法人治理结构完善，内控制度健全且执行良好。公司强化公司治理执行机制，确保董事会及各专业委员会充分发挥职能，提高董事会在公司治理中的作用。公司根据监管要求，进一步明确了股东会、董事会、监事会和经理层的治理架构的权利和职责，形成了较为科学的决策机制、执行机制和监督机制。董事会下设风险管理委员会、信托委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会四个专门委员会。公司实施了明晰、完善的业务流程和操作指引，实行员工竞聘上岗及严格的问责制和绩效考核制度，已形成一套流畅的内部信息反馈系统，保证了经营管理高效、有序、规范、可控的运行。

公司高度重视内部控制文化建设，大力培育合规理念、风险意识。通过培训、出版刊物、员工沙龙等形式，提升员工的合规观念和道德水准。

4.4.2 内部控制措施

4.4.2.1 原则和政策

公司内部控制遵循以下原则： 全面性原则、审慎性原则、独立性原则、有效性原则、适时性原则、相互制约原则。

公司内部控制的主要政策和程序是：授权控制、岗位分离、资产隔离、规范操作。

4.4.2.2 组织保障

通过规范法人治理结构、建立内控组织、制订业务运作基本政策和工作流程、完善授权制度、充实内部审计系统等内容，形成内控制度，主要包括五个层次：

① 董事会

② 监事会

③ 风险管理委员会

④ 高管层

⑤ 各职能部门和业务管理部门

4.4.2.3 制度保证

公司已制定了包括股东会、董事会、监事会、项目评审、人力资源、文秘行政、民主管理、投资与资产管理、法律、综合管理、财务管理、稽核审计、固有业务、信托业务、证券投资等多项制度，以及实施细则和操作流程，形成较完善的制度保障体系。报告期内，公司对原有规章制度进行了修订，共补充并修订17项公司级制度。截至2010年末，公司现有内控制度13类、99项公司级制度。

4.4.2.4 流程约束

公司在既有的五道防范业务风险的“防火墙”的基础上，将每一道防火墙继续细化和对接，使业务流程上下环节协调和相互制衡。

① 项目前期尽职调查和内部初审。

② 法律文件的审查。

③ 风险管理委员会决策。

④ 财务和风险管理部门在资金拨付前的把关控制。

⑤ 稽核审计部门和风险管理部门的追踪监控和评价预警。

4.4.3监督评价与纠正机制

公司建立自控、互控、监控三结合的内控机制，对内部控制活动进行检查、评价、监督和纠正。

业务部门对项目进行跟踪管理，一旦发现存在问题，迅速予以自纠。

风险管理部门按照风险管理的事前严格调查和审查、事中、事后跟踪管理和监控不同阶段的管理特征，通过制度化、流程化监控、管理信托业务流程的具体执行。

稽核审计部门对业务运作和风险管理进行动态审计和检查，对业务开展进行合规性检查，并进行有效性评价，对相关人员的行为规范进行监督和检查。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

报告期内公司加大风险管理力度，面对公司经营中所面临的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险、策略风险等，进行有效的识别、计量，通过规范法人治理结构、建立内控、制定业务运作基本政策和操作流程、完善授权制度、充实内部审计系统、加强信息管理系统建设等内容，从各个层面进行严格的风险管理和控制。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况

信用风险主要表现为公司交易对手不能履行合约义务带来的风险。报告期末，公司自营信用风险资产合计149,049万元；其中正常类信用风险资产为149,049万元，无关注类、次级类、可疑类和损失类。不良资产期初数为0，期末数为0，已足额计提资产减值准备。报告期末，公司信托资产为8,046,000万元，无不良资产。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。报告期内，公司未发生因市场风险所造成的损失。

4.5.2.3操作风险状况

操作风险主要是公司内部控制、系统及运营过程中的错误或疏忽或外部事件而可能引起潜在损失的风险。报告期内，公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.2.4其他风险状况

其他风险主要是指公司业务开展中的合规风险、政策风险、公司信誉风险、人员道德风险等。报告期内公司未发生因上述风险所造成的损失。

4.5.3风险管理

4.5.3.1信用风险管理

为有效规避信用风险，公司主要实施以下风险管理手段：

（1）公司通过事前评估、事中控制、事后评价的风险控制体系来防范和规避信用风险。

（2）抵押（质押）品确认的主要原则：抵押（质押）品必须是抵押人所有的或依法有权处分的财产；要求抵押（质押）品所有权人在房产、土地等主管部门办理抵押登记手续；抵押（质押）品价值由公司根据其变现能力参照法定评估机构的评估价值，并在合同中载明；抵押率原则上不超过50%。

（3）公司根据财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金[2005]49号）的规定，计提呆账准备金，包括一般准备和相关资产减值准备。一般准备按风险资产1%的比例从税后利润中提取，且一般准备余额不低于风险资产期末余额的1%。

（4）公司按不低于净利润5%的比例从税后利润中计提信托赔偿准备。

报告期内公司未发生因信用风险所造成的损失。

4.5.3.2市场风险管理

市场风险主要表现为因市场价格——利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使公司的表内和表外业务发生损失的风险。对于利率风险，公司密切关注宏观经济变化，特别是消费物价指数以及社会通货膨胀系数的变动，增强预见性，防范利率调整带来的风险。对于汇率风险，公司随时关注国际经济动态，观察国家外汇政策的变化并及时采取相应的措施。对于证券投资风险，公司加大市场调研力度，全面了解证券市场及相关金融市场行情，根据市场供求状况及收益与风险情况，及时调整产品策略，避免市场风险。

报告期内公司未发生因市场风险所造成的损失。

4.5.3.3操作风险管理

公司重点加强内控制度和风险管理的落实。风险管理部门加强对操作风险的防控和管理，优化流程，充实、深化部门职能；突出抓好重要岗位和薄弱环节管理，明确岗位职责。运用内部审计和外部审计，保证公司内控制度执行及风险评估的客观性和独立性；加强高风险点的监督检查，并通过检查中发现的问题不断完善修订各项内控制度。通过建立健全培训、考核、考试、激励、淘汰机制，不断提高员工的业务技能，并通过不断升级和完善计算机管理系统以及业务操作流程，制定了一系列应对紧急情况的防范措施。

报告期内公司未发生因操作风险所造成的损失。

4.5.3.4其他风险管理

公司强化合法合规经营的制度保障，持续关注法律、法规的最新发展，并及时对业务程序和操作指引进行梳理和修订；注重员工培训；加强职业道德教育，增强员工的工作责任心，提高公司信誉。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产（经审计）

5.1.1会计师事务所审计结论

审 计 报 告

京都天华审字（2011）第0718号

北京国际信托有限公司：

我们审计了后附的北京国际信托有限公司（以下简称“北京信托公司”）固有财产项下的2010年12月31日的资产负债表、2010年度的利润表和现金流量表、2010年度所有者权益变动表、2010年度国有资产变动情况表、2010年12月31日的资产减值准备情况表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

按照企业会计准则的规定编制财务报表是北京信托公司管理层的责任。这种责任包括：（1）设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（2）选择和运用恰当的会计政策；（3）作出合理的会计估计。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，北京信托公司固有财产项下财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了北京信托公司2010年12月31日固有财产项下的财务状况以及2010年度固有财产的经营成果和现金流量。

京都天华 中国注册会计师 李惠琦

会计师事务所有限公司

中国·北京 中国注册会计师 党小民

2011年2月28日

5.1.2资产负债表

资 产 负 债 表

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币万元

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资产负债表（续）

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企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

5.1.3利润表。

利 润 表

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币万元

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企业负责人：刘建华 主管会计工作负责人：吴京林 会计机构负责人：魏东华

5.1.4所有者权益变动表。

所有者权益变动表

编制单位：北京国际信托有限公司 2010年度 单位：人民币万元

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所有者权益变动表（续）

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企业负责人： 刘建华 主管会计工作负责人： 吴京林 会计机构负责人： 魏东华

5.2 信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

信托项目资产负债汇总表

2010年12月31日

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币万元

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会计机构负责人：黄明芳 复核：孟广杰 制表:：马政毅

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

信托项目利润及利润分配汇总表

2010年12月

编制单位：北京国际信托有限公司 单位：人民币万元

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会计机构负责人：黄明芳 复核孟广杰 制表:：马政毅

6、会计报表附注

6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。

6.1.1计提资产减值准备的范围和方法。

根据财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金[2005]49号）的规定，公司计提一般准备和资产减值准备。原则上一般风险准备金余额不低于风险资产期末余额的1%。

公司按中国银行业监督管理委员会《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》（银监发[2004]4号）文件规定实行以风险为基础的五级分类，按资产风险特征划分为若干组合，计提资产减值准备，包括贷款损失准备、坏账准备和长期投资减值准备。各项组合计提比例如下：

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6.1.2金融资产四分类的范围和标准。

公司的金融资产于初始确认时分为以下四类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项、可供出售金融资产。金融资产在初始确认时以公允价值计量。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。

6.1.3交易性金融资产核算方法。

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，包括交易性金融资产和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。交易性金融资产包括为了在短期内出售而取得的金融资产，以及衍生金融工具。对于此类金融资产，公司采用公允价值进行后续计量，所有已实现和未实现的损益均计入当期损益。

6.1.4可供出售金融资产核算方法。

可供出售金融资产，是指初始确认时即指定为可供出售的非衍生金融资产，以及除上述金融资产类别以外的金融资产。对于此类金融资产，公司采用公允价值进行后续计量。其折溢价采用实际利率法进行摊销并确认为利息收入。除减值损失及外币货币性金融资产的汇兑差额确认为当期损益外，可供出售金融资产的公允价值变动作为资本公积的单独部分予以确认，直到该金融资产终止确认或发生减值时，在此之前在资本公积中确认的累计利得或损失转入当期损益。与可供出售金融资产相关的股利或利息收入，计入当期损益。

对于在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，按成本计量。

6.1.5持有至到期投资核算方法。

持有至到期投资，是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。对于此类金融资产，公司采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量，其终止确认、发生减值或摊销产生的利得或损失，均计入当期损益。

6.1.6股权投资核算方法。

（1）长期股权投资的初始计量

公司长期股权投资在取得时按投资成本计量。投资成本一般为取得该项投资而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值，并包括直接相关费用。但同一控制下的企业合并形成的长期股权投资，其初始投资成本为合并日取得的被合并方所有者权益的账面价值份额。

（2）长期股权投资的后续计量

公司能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，以及对被投资单位不具有共同控制或重大影响，且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资采用成本法核算；对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资，采用权益法核算。

采用成本法核算的长期股权投资，除取得投资时实际支付的价款或对价中包含的已宣告但尚未发放的现金股利或利润外，被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为投资收益计入当期损益。

公司长期股权投资采用权益法核算时，对长期股权投资初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；对长期股权投资初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。

公司在按权益法对长期股权投资进行核算时，先对被投资单位的净利润进行取得投资时被投资单位各项可辨认资产等的公允价值、会计政策和会计期间方面的调整，再按应享有或应分担的被投资单位的净损益份额确认当期投资损益。

公司与联营企业及合营企业之间发生的内部交易损益按照持股比例计算归属于公司的部分，在抵销基础上确认投资损益。

6.1.7固定资产计价和折旧方法。

（1）固定资产的确认条件

公司固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有形资产。

与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业，并且该固定资产的成本能够可靠地计量时，固定资产才能予以确认。

公司固定资产按照取得时的实际成本进行初始计量。

（2）固定资产分类及折旧政策

公司采用年限平均法计提折旧。固定资产自达到预定可使用状态时开始计提折旧，终止确认时或划分为持有待售非流动资产时停止计提折旧。在不考虑减值准备的情况下，按固定资产类别、预计使用寿命和预计残值，公司确定各类固定资产的年折旧率如下：

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其中，已计提减值准备的固定资产，按扣除已计提的固定资产减值准备累计金额计算确定折旧率。

6.1.8无形资产计价及摊销政策。

公司无形资产按照成本进行初始计量，并于取得无形资产时分析判断其使用寿命。使用寿命为有限的，自无形资产可供使用时起，采用能反映与该资产有关的经济利益的预期实现方式的摊销方法，在预计使用年限内摊销；无法可靠确定预期实现方式的，采用直线法摊销；使用寿命不确定的无形资产，不作摊销。

公司于每年年度终了，对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核，与以前估计不同的，调整原先估计数，并按会计估计变更处理。

公司期末预计某项无形资产已经不能给企业带来未来经济利益的，将该项无形资产的账面价值全部转入当期损益。

6.1.9收入确认原则和方法。

营业收入是公司在开展日常业务活动过程中所取得的各项收入，主要包括：利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益及其他业务收入。

在相关的经济利益能够流入及收入的金额能够可靠地计量时，公司确认收入。

（1）利息净收入

公司利息净收入是利息收入与利息支出的差额。

公司利息收入主要为贷款利息收入、金融企业往来存款利息收入及拆借利息收入。

利息收入按照实际利率法确认。

实际利率法，是指按照金融资产或金融负债的实际利率计算其摊余成本及各期利息收入或利息支出的方法。实际利率，是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。在确定实际利率时，公司在考虑金融资产或金融负债所有合同条款的基础上预计未来现金流量，但不考虑未来信用损失。公司支付或收取的、属于实际利率组成部分的各项收费、交易费用及溢价或折价等，在确定实际利率时予以考虑。

贷款利息按期计提并确认。自结息日起，逾期90天（含90天）以内的应收未收利息，计入当期损益；贷款利息逾期90天（不含90天）以上，无论该贷款本金是否逾期，发生的应收未收利息不再计入当期损益，在表外核算，实际收回时再计入损益。对已经纳入损益的应收未收利息，在其贷款本金或应收利息逾期超过90天（不含90天）以后，相应冲减利息收入。

金融企业往来存款利息收入在收到存款银行结息通知单时确认存款利息收入。

拆借利息收入按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。

公司利息支出主要为拆借利息支出。拆借利息支出按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。

（2）手续费及佣金净收入

公司手续费及佣金净收入是手续费及佣金收入与手续费及佣金支出的差额。

手续费及佣金收入按权责发生制原则在提供相关服务时确认。

公司手续费及佣金收入主要为信托报酬收入、咨询业务收入等。

公司信托报酬收入主要包括佣金收入和转让手续费收入等。信托报酬收入依据信托文件规定或信托合同约定的计提方法和计提标准计算确认并由信托项目承担，其中：

佣金收入按照信托产品集中的信托资金比例计算并在提供相关服务时确认；

转让手续费收入在提供转让业务服务时确认。

公司咨询业务收入在提供金融咨询服务的结果能够可靠估计的情况下，按合同或协议约定确认收入。

公司其他服务收入（包括见证业务收入等）在提供服务的结果能够可靠估计的情况下，按合同或协议约定确认收入。

公司手续费及佣金支出主要为银行业务手续费支出、代理业务手续费支出及佣金支出等。

公司按权责发生制原则确认和计量手续费及佣金支出。

（3）投资收益

公司投资收益划分为持有金融工具产生的投资收益和持有长期股权投资产生的投资收益。

对于持有金融工具产生的投资收益，公司根据持有金融工具的不同，按对应金融工具的确认和计量标准确认投资收益。

对于长期股权投资，在采用成本法核算时，当被投资单位宣告发放现金股利或分派利润时，公司确认投资收益；在采用权益法核算时，根据被投资单位实现的净利润或经调整后的净利润计算应享有的份额，确认投资收益；出售或处置长期股权投资时，按所获得的收入与投资账面价值之间的差额确认投资收益。

6.1.10所得税的会计处理方法。

所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直接计入所有者权益的交易或者事项相关的递延所得税计入所有者权益外，均作为所得税费用计入当期损益。

当期所得税是按照当期应纳税所得额计算的当期应交所得税金额。应纳税所得额系根据有关税法规定对本年度税前会计利润作相应调整后得出。

公司根据资产、负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，采用资产负债表债务法确认递延所得税。

于资产负债表日，公司对递延所得税资产和递延所得税负债，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产或清偿负债方式的所得税影响。

于资产负债表日，公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以转回。

6.1.11信托报酬确认原则和方法。

信托报酬确认原则和方法见6.1.9（2）。

6.2或有事项说明

公司对外担保及其他或有事项的期初数、期末数及其对公司存在的影响：无。

6.3重要资产转让及其出售的说明：无。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1披露自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1

■

注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数。

表6.4.1.2

■

6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。

表6.4.1.3

■

注：其他投资为可供出售金融资产、持有至到期投资。

6.4.1.4按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例及投资收益情况等（依大小顺序排列）。

表6.4.1.4

■

6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等（依大小顺序排列）。

表6.4.1.5

■

6.4.1.6表外业务的期初数、期末数

表6.4.1.6

■

6.4.1.7公司当年的收入结构

表6.4.1.7

■

注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的一级科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。

6.4.2 披露信托财产管理情况（单位：万元）

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数

表6.4.2.1

■

6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.1

■

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.2

■

6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

表6.4.2.2.1

■

注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表6.4.2.2.2

■

注：实收信托合计金额是信托本金累计给付额。

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表6.4.2.2.3

■

6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

表6.4.2.3

■

注：实收信托合计金额是本年新增信托项目累计新增的实收信托金额。

6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务

报告期内，公司根据市场、政策等因素的变化，及时调整业务发展策略和方针，探索和拓展创新型信托业务,部署业务转型和调整信托产品结构，大幅提高主动管理型业务比重，积极进行业务转型。公司主动管理的力度在快速增强，主动管理型业务资产比重大大超出被动管理型业务资产，达到652.46亿元，占比 81.1%；被动管理型业务资产下降到152.14亿元，占比18.9 %。公司在合规经营前提下积极寻求业务创新，具体体现在如下方面：

房地产信托业务的转型与创新。在房地产信托业务面临国家房地产政策重大调整和金融监管环境趋紧的双重压力下，公司积极化解不利因素，按照专业化发展的需要，从广度、深度来拓展房地产信托业务。主要表现为：（1）在产品上，深化和完善类基金信托产品，提升标准化程度、可流通性和可交易性；（2）积极响应中央和地方政府大力推进保障房建设的号召，加大研发和推进保障房投资信托的力度，树立公司的社会责任形象，提升公司社会影响力。（3）公司抓住商业地产发展带来的巨大投资机会，逐渐加大商业地产投资，使之成为未来业务和收益来源增长点。

在资源类企业并购重组以及节能减排、低碳经济领域，适时抓住市场机遇，推出金融产品，目前在这一领域已经实现信托规模50亿元，在行业中处于领先地位。

将证券投资作为业务发展的重点，积极开展证券投资集合信托业务（阳光私募），稳步推进投顾模式的发展。通过与大渠道合作的方式发行信托产品，持续扩大产品运作规模，丰富产品线。

通过多种渠道、多种方式来促进中小企业发展，解决中小企业发展中的融资困难。与中关村担保、北京再担保公司合作打造的系列化中小企业融资项目陆续为近70家企业提供 8亿元资金支持，投资领域覆盖众多高新技术领域与未来高成长行业，促进了大批自主创新项目的产业化，打造了公司在北京金融市场上中小企业融资服务的品牌。

积极发展私募股权投资基金。公司发起了第一只针对拟上市公司的有限合伙型股权投资基金-富智阳光基金，采用灵活多样的退出方式，增强了其流动性。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等：无。

6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等：无。

6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

表6.5.3.1

■

6.5.3.2 信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数。

表6.5.3.2

■

6.5.3.3 信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额。

6.5.3.3.1 固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

表6.5.3.3.1

■

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

表6.5.3.3.2

■

6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况：无。

6.6 会计制度的披露

公司固有业务（自营业务）自2008年1月1日起执行财政部2006年发布的《企业会计准则》，信托业务自2010年1月1日起执行《企业会计准则》。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

利润总额 47,075

减：所得税费用 10,809

净利润 36,266

减：提取法定盈余公积 3,627

提取信托赔偿准备 4,265

加：期初未分配利润 49,902

减：本期利润分配 23,000

期末未分配利润 55,277

7.2主要财务指标

表7.2

■

注：资本利润率=净利润/所有者权益平均余额×100%

加权年化信托报酬率=（信托项目1的实际年化信托报酬率x信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率x信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率x信托项目n的实收信托）/（信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托）x100%

人均净利润=净利润/年平均人数

平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。

公式为：a(平均)=（a0/2+a1+a2+a3+a4/2）/4

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项：无。

8、特别事项简要揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因：无。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因：

2010年9月，经北京银监局核准批复原董事童云芳、Tim Davis正式离任，汤民强、Thomas Adam Shippey增补为公司董事。

8.3公司的重大未决诉讼事项：无。

8.4 会计师事务所出具了无保留意见的审计报告。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况：无。

8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见之整改情况简要说明。

2010年中国银监会北京监管局对公司信政合作业务及银信合作业务进行了专项现场检查。公司针对检查中发现的问题和监管部门的整改要求，结合地方政府融资平台贷款清查工作、规范银信合作业务等工作安排，制定措施并进行了整改。

8.6.1化解信政合作业务潜藏风险。

按照《现场检查意见书》（京银监发【2010】113号）要求和《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》等文件的有关精神，积极推进做好政府融资平台贷款清理保全工作。

8.6.2针对银信合作业务中存在的问题进行了全面整改。

8.6.2.1严格按照监管文件要求规范银信合作业务，完善项目的尽职调查工作。

8.6.2.2充分发挥信托公司自主管理的职能，加强对银信合作项目的中后期的管理。

8.6.2.3对融资类银信理财业务实行余额管理。

8.6.3加强信托项目风险及合规管理，防范信用风险、操作风险及法律风险。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面：无。

8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及其相关利益人了解的重要信息：无。

9、公司监事会对公司依法运作情况、财务报告情况的独立意见。

公司监事会认为：公司董事会各项决议符合《公司法》等法律法规和《公司章程》的规定，公司经营管理活动合法合规，高级管理层认真执行股东会、董事会的各项决议，经营业绩良好，圆满完成了报告期年初制订的经营计划。公司经营中未出现违规操作行为，未出现损害公司、股东及受益人利益的行为。公司财务报告真实、客观反映了公司的财务状况和经营成果。

股东名称	出资 比例	法人代表	注册资本 （万元）	注册地址	主要经营业务及主要财务情况
北京市国有资产 经营有限责任公司	34.3%	李爱庆	500,000	北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座16层	授权范围内的国有资产经营管理，包括国有（股）权管理，融资与投资，产（股）权的收购、兼并与转让，资产托管。 截至2010年末，总资产467.93亿元，总负债292.21亿元，所有者权益合计175.73亿元。
威益投资有限公司 （Win Eagle Investments Limited）	19.99%	Tim Davis	－	Unit 102, 1st Floor, Righteous Centre, 585 Nathan Road, Mongkok, Kowloom, Hong Kong	持有北京信托股权的特别目的公司。
中国石油化工股份有限公司北京石油分公司	14.29%	刘雄华	－	北京市东城区广渠家园6号楼	销售石油化工产品（不含危险化学品及一类易制毒化学品）、汽油、煤油、柴油、润滑油、润滑脂等。 截至2010年末，总资产101.26亿元，总负债56.25亿元，所有者权益合计45.01亿元。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
刘建华	董事长	男	56岁	2008.7	北京市国有资产经营有限责任公司	34.3%	中国政法大学硕士，历任北京市第二商业局局长助理、局党委副书记；北京食品工贸集团公司党委书记；北京市委商贸工委书记；北京国际信托有限公司董事长、党委书记。
王晓龙	副董事长	男	55岁	2008.7	北京市国有资产经营有限责任公司	34.3%	北京大学博士，历任国家经济体制改革委员会中国经济体制改革研究所部主任；北京市高新技术产业开发区常务副主任；香港京泰实业（集团）有限公司董事、副总经理；京泰财务有限公司董事、总经理；京泰证券有限公司董事、总经理；京泰工业投资有限公司董事长；北京控股有限公司执行董事兼副总裁；北京科技风险投资股份有限公司副董事长兼总裁；北京国际信托有限公司副董事长、总经理。
李民吉	副董事长	男	45岁	2008.7	北京市国有资产经营有限责任公司	34.3%	中国人民大学硕士，历任中国光大国际信托投资公司资金部高级经理、证券部筹备组负责人、上海证券业务部负责人；华夏证券有限公司交易部副总经理、东四十条营业部总经理兼北京证券登记公司董事；武汉国际信托投资公司副总经理兼证券业务总部总经理，武汉金融学会理事；首创证券有限公司副总经理；北京国际信托投资有限公司总裁助理兼北京科技风险投资股份有限公司执行总裁；北京市国有资产经营有限责任公司副总裁。
Thomas Adam Shippey	股东董事	男	36岁	2010.9	威益投资 有限公司	19.99%	Aston大学本科，历任普华永道审计与商业顾问服务部培训生、瑞银投资银行部副董事、安石集团业务发展部主管。
李显章	董事	男	53岁	2008.7	中国石油化工股份有限公司北京石油分公司	14.29%	中共中央党校研究生，历任北京市石油产品销售总公司财务部经理；北京石油集团有限责任公司财务部经理；中国石油化工股份有限公司北京石油分公司总会计师。

刘鸿雁	董事	男	36岁	2008.7	上海爱使股份有限公司	8.29%	东北林业大学学士，任上海爱使股份有限公司董事。
汤民强	股东董事	男	53岁	2010.8	杭州钢铁集团 公司	6.14%	上海交通大学本科，历任杭钢集团计财部预算成本处处长、财务部部长；杭钢集团公司总会计师兼财务部长、副总经理；杭钢集团公司总经理。
江 芳	职工董事	女	39岁	2008.7	—	—	对外经济贸易大学法学博士，历任北京国际信托有限公司研究发展部经理助理、董事会秘书兼总经理办公室副主任；董事会秘书兼董事会办公室主任、综合管理总部总经理。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
沈四宝	独立董事	男	64岁	2008.7	—	—	北京大学硕士，历任北京大学法律系讲师、副教授、对外经济贸易大学法学院院长；对外经济贸易大学法学院教授。
齐东平	独立董事	男	50岁	2008.7	—	—	中国人民大学经济研究所博士，历任吉林省社会科学院经济研究所研究员；中国国家计划委员会公务员；中国人民大学商学院副教授。
陈 建	独立董事	男	39岁	2008.7	—	—	首都经济贸易大学本科，历任毕马威华振会计师事务所审计经理；北京中兆信会计师事务所有限公司主任会计师；北京中企华君诚会计师事务所有限公司主任会计师。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例	简要履历
李海东	监事会 主席	男	47岁	2008.7	航天科技财务有限责任公司	7.14%	东北财经大学本科，历任航天工业部财务司成本价格处助理员；航天总公司财务司国有资产处处长；国防科工委财务司基建技改财务处处长；国防科工委信息中心副主任；航天科技财务有限责任公司副总经理、党委书记。
田树勇	监事	男	40岁	2008.7	天津经济技术开发区投资 有限公司	4.29%	南开大学硕士，历任建设银行天津分行房地产信贷部信贷主管；深圳发展银行天津分行市场部客户经理；天津经济技术开发区投资有限公司投资部经理。
孟福增	监事	男	56岁	2008.7	鹏丰投资 有限公司	2.57%	中国社会科学院研究生，历任中国人民银行北京朝阳办事处农村金融管理科科员；中共朝阳区委员会农村工作部副部长；中国农业银行北京分行农业信贷处副处长；中国农业银行朝阳支行党委书记、行长；中国农业银行北京分行副行长。
蒋政军	监事	男	58岁	2008.7	北京宏达信资产经营有限公司	2.14%	中共中央党校研究生，历任北京市东城区技术监督局局长；北京市东城区人民政府朝阳门东四办事处副主任；北京市东城区东四集体经济管理中心主任；北京宏达信资产经营公司董事长兼党委书记。
韩新梅	监事	女	45岁	2008.7	北京市海淀区欣华农工商 公司	0.86%	北京广播电视大学财务会计大专，历任北京市海淀区京海农工商公司红艺铝制品厂主管会计；北京市海淀区京海农工商公司会计兼统计；北京市海淀区欣华农工商公司副总经理。
陆 石	职工监事	男	56岁	2008.7	—	—	亚洲（澳门）国际公开大学硕士，历任北京地质局宣传处副处长；日本北京会馆副馆长；北京国际信托有限公司总经理助理兼办公室主任、副总经理、党委副书记兼纪委书记。
岳琳娜	职工监事	女	35岁	2008.7	—	—	西南政法大学硕士，历任重庆市高级人民法院经济审判第一庭书记员；中电通信科技有限责任公司法律事务经理；北京国际信托有限公司法律事务部总监、合规法律风险管理部总经理。

姓名	职务	性别	年龄	选任 日期	金融从业年限	学历	专业
刘建华	董事长、党委书记	男	56岁	2000.3	10年	硕士	法学
王晓龙	总经理、党委副书记	男	55岁	1998.9	16年	博士	经济学
陆 石	副总经理、党委副书记（兼纪委书记）	男	56岁	2008.7	22年	硕士	工商管理
周瑞明	副总经理	男	47岁	2001.12	18年	博士	管理学
时宝东	副总经理	男	45岁	2008.7	9年	博士	工商管理
吴 剑	副总经理	女	57岁	2008.7	19年	学士	工业电气自动化
吴京林	总会计师	男	46岁	2008.7	18年	硕士	工商管理
幸宇晖	总经理助理	女	46岁	2008.7	23年	硕士	经济学
吴庆斌	总经理助理	男	37岁	2008.7	9年	双学士	法学及工学
李铁刚	总经理助理	男	57岁	2008.7	8年	硕士	经济法
江 芳	董事会秘书	女	40岁	2000.3	17年	博士	法学

项目		报告期年度（2010）		基期（2009）
		人数	比例（%）	人数	比例（％）
学历分布	博士	9	7.2%	6	5.2%
	硕士	67	53.6%	58	50%
	本科	37	29.6%	39	33.6%
	专科	12	9.6%	12	10.3%
	其他	0	0	1	0.9%

资产运用	金额	占比（％）	资产分布	金额	占比（％）
货币资产	79,854	30.04%	基础产业
贷款及应收款	68,784	25.87%	房地产业
交易性金融资产	3,141	1.18%	证券市场	8,159	3.07%
可供出售金融资产	45,699	17.19%	实业	68,784	25.87%
持有至到期投资	36,478	13.72%	金融机构	186,020	69.97%
长期股权投资	29,007	10.91%	其他	2,890	1.09%
其他	2,890	1.09%
资产总计	265,853	100.00%	资产总计	265,853	100.00%

资产运用	金额	占比	资产分布	金额	占比
货币资产	139,947.90	1.74%	基础产业	4,334,910.92	53.87%
贷款	3,078,057.43	38.26%	房地产	744,391.76	9.25%
交易性金融资产	518,564.94	6.44%	证券市场	756,252.08	9.40%
可供出售金融资产	583,983.20	7.26%	实业	1,737,828.11	21.60%
持有至到期投资	2,098,289.14	26.08%	金融机构	97,090.36	1.21%
长期股权投资	1,303,683.95	16.20%	其他	375,526.77	4.67%
其他	323,473.44	4.02%
信托总资产	8,046,000.00	100.00%	信托总资产	8,046,000.00	100.00%

项 目	2010年12月31日	2009年12月31日
资产：
现金及银行存款	589	354
存放中央银行款项
存放同业款项	79,265	60,979
贵金属
预付账款	27,842	15,856
交易性金融资产	3,141
衍生金融资产
买入返售金融资产
应收账款	2,035	679
应收利息
其他应收款
发放贷款和垫款	38,907	56,494
可供出售金融资产	45,699	45,158
持有至到期投资	36,478	46,208
长期股权投资	29,007	29,007
投资性房地产
固定资产原价	1,914	1,501
减：累计折旧	1,003	1,013
固定资产净值	911	489
减：固定资产减值准备
固定资产净额	911	489
工程物资
在建工程
固定资产清理
无形资产	238	148
其中：土地使用权
长期待摊费用
递延所得税资产	742
其他资产	1,000	1,000
资 产 总 计	265,853	256,372

项 目	2010年12月31日	2009年12月31日
负债：
向中央银行借款
同业及其他金融机构存放款项
拆入资金
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款
应付账款
应付职工薪酬	927	1,518
其中：应付工资
应付福利费		302
应交税费	4,922	5,038
其中：应交税金	4,888	5,007
应付利息		1
应付股利		594
预收账款	11	58
应付债券
其他应付款	17,846	17,802
递延所得税负债	6	65
预计负债
其他负债
负 债 合 计	23,713	25,075
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（股本）	140,000	140,000
国家资本
集体资本
法人资本	112,020	112,020
其中：国有法人资本	92,620	92,620
集体法人资本
个人资本
外商资本	27,980	27,980
资本公积	(2,227)	196
减：库存股
盈余公积	19,111	15,485
一般风险准备	1,978	1,978
信托赔偿准备	28,000	23,735
未确认的投资损失（以“-”号填列）
未分配利润	55,277	49,902
其中：现金股利
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计	242,140	231,296
少数股东权益
所有者权益合计	242,140	231,296
减：未处理资产损失
所有者权益合计 （剔除未处理资产损失后的金额）	242,140	231,296
负债和所有者权益总计	265,853	256,372

项 目	2010年度	2009年度
一、营业收入	63,299	59,124
利息净收入	6,355	8,675
利息收入	6,376	8,706
利息支出	21	31
手续费及佣金净收入	46,372	44,964
手续费及佣金收入	48,624	47,440
手续费及佣金支出	2,252	2,476
投资收益	10,411	5,261
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
公允价值变动收益（损失）	26	141
汇兑收益（损失）	(6)	(2)
其他业务收入	140	85
二、营业支出	16,406	14,032
营业税金及附加	2,883	2,662
业务及管理费	13,688	11,345
资产减值损失	(164)	25
其他营业成本
三、营业利润	46,892	45,092
加：营业外收入	433	332
其中：非流动资产处置利得	129	101
非货币性资产交换利得（非货币性交易收益）
政府补助（补贴收入）	21	32
债务重组利得
减：营业外支出	251	66
其中：非流动资产处置损失	5
非货币性资产交换损失（非货币性交易损失）
债务重组损失
四、利润总额	47,075	45,357
减：所得税费用	10,809	10,689
加：未确认的投资损失
五、净利润	36,266	34,668
减：少数股东损益
六、归属于母公司所有者的净利润	36,266	34,668

项 目	行次	本年金额
		归属于母公司所有者权益								少数股东权益	减：未处理资产损失	所有者 权益合计
		实收资本 （或股本）	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	信托赔偿准备	小计
栏 次		1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
一、上年年末余额	1	140,000	196		15,485	1,978	49,902	23,735	231,296			231,296
加：会计政策变更	2
前期差错更正	3
其他	4
二、本年年初余额	5	140,000	196		15,485	1,978	49,902	23,735	231,296			231,296
三、本年增减变动金额（减少）	6		(2,423)		3,627		5,375	4,265	10,843			10,843
（一）净利润	7						36,266		36,266			36,266
（二）直接计入所有者权益的利得和损失	8		(2,423)						(2,423)			(2,423)
1.可供出售金融资产公允价值变动净额	9		(3,230)						(3,230)			(3,230)
2.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响	10

3.与计入所有者权益项目相关的所得税影响	11		808									808
4.其他	12
净利润及直接计入所有者权益的利得和损失小计	13		(2,423)				36,266		33,843			33,843
（三）所有者投入和减少资本（减少）	14
1.所有者投入资本	15
2.股份支付计入所有者权益的金额	16
3.其他	17
（四）利润分配（减少）	18				3,627		(30,891)	4,265	(23,000)			(23,000)
1.提取盈余公积	19				3,627		(3,627)
其中：法定盈余公积	20				3,627		(3,627)
任意盈余公积	21
2.提取一般风险准备	22
3.提取信托赔偿准备	23						(4,265)	4,265
4.所有者（或股东）的分配	24						(23,000)		(23,000)			(23,000)
（五）所有者权益内部结转（减少）	25
1.资本公积转增资本（或股本）	26
2.盈余公积转增资本（或股本）	27
3.盈余公积弥补亏损	28
4.其他	29
四、本年年末余额	30	140,000	(2,227)		19,111	1,978	55,277	28,000	242,140			242,140

项 目	行次	上年金额
		归属于母公司所有者权益								少数股东权益	减：未处理资产损失	所有者 权益合计
		实收资本 （或股本）	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	信托赔偿准备	小计
栏 次		1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11
一、上年年末余额	1	140,000	(1,005)		12,018	1,978	48,731	11,705	213,427			213,427
加：会计政策变更	2
前期差错更正	3
其他	4
二、本年年初余额	5	140,000	(1,005)		12,018	1,978	48,731	11,705	213,427			213,427
三、本年增减变动金额（减少）	6		1,200		3,467		1,171	12,031	17,869			17,869
（一）净利润	7						34,668		34,668			34,668
（二）直接计入所有者权益的利得和损失	8		1,200						1,200			1,200
1.可供出售金融资产公允价值变动净额	9		1,601						1,601			1,601
2.权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响	10
3.与计入所有者权益项目相关的所得税影响	11		(400)						(400)			(400)
4.其他	12
净利润及直接计入所有者权益的利得和损失小计	13		1,200				34,668		35,869			35,869
（三）所有者投入和减少资本（减少）	14
1.所有者投入资本	15
2.股份支付计入所有者权益的金额	16
3.其他	17
（四）利润分配（减少）	18				3,467		(33,497)	12,031	(18,000)			(18,000)
1.提取盈余公积	19				3,467		(3,467)
其中：法定盈余公积	20				3,467		(3,467)
任意盈余公积	21
2.提取一般风险准备	22
3.提取信托赔偿准备	23						(12,031)	12,031
4.所有者（或股东）的分配	24						(18,000)		(18,000)			(18,000)
（五）所有者权益内部结转（减少）	25
1.资本公积转增资本（或股本）	26
2.盈余公积转增资本（或股本）	27
3.盈余公积弥补亏损	28
4.其他	29
四、本年年末余额	30	140,000	196		15,485	1,978	49,902	23,735	231,296			231,296

信托资产	期初数	期末数	信托负债和信托权益	期初数	期末数
信托资产：			信托负债：
货币资金	57,876.19	49,932.88	交易性金融负债
拆出资金			衍生金融负债
存出保证金	3,878.10	90,015.02	应付受托人报酬	63.78	789.72
交易性金融资产	21,010.66	518,564.94	应付托管费	12.08	161.71
衍生金融资产			应付受益人收益	61.29	2,194.98
买入返售金融资产	267,699.99	203,422.00	应交税费	235.40
应收款项	65,997.97	113,963.19	应付销售服务费		420.87
发放贷款	2,965,174.80	3,078,057.43	其他应付款项	4,528.36	8,612.57
可供出售金融资产	285,801.99	583,983.20	预计负债
持有至到期投资	1,201,464.94	2,098,289.14	其他负债
长期应收款	3,547.54	6,088.24	信托负债合计	4,900.90	12,179.85
长期股权投资	817,917.34	1,303,683.95
投资性房地产	120.00		信托权益：
固定资产			实收信托	5,349,383.97	7,427,407.73
无形资产	1,000.00		资本公积	172,671.81	235,102.36
长期待摊费用			损益平准金
其他资产			未分配利润	164,532.85	371,310.06
减: 各项资产减值准备			信托权益合计	5,686,588.62	8,033,820.15
信托资产总计	5,691,489.52	8,046,000.00	信托负债及信托权益总计	5,691,489.52	8,046,000.00

项 目	本年数	上年数
1.营业收入	607,028.01	439,445.22
1.1 利息收入	170,651.05	134,989.39
1.2 投资收益（损失以“-”号填列）	173,922.73	125,449.88
1.2.1其中：对联营企业和合营企业的投资收益
1.3公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	9,903.45	1,943.13
1.4租赁收入	563.01	350.10
1.5汇兑损益（损失以“-”号填列）
1.6其他收入	251,987.77	176,712.72
2.支出	49,933.40	53,338.01
2.1营业税金及附加	1,455.89	2,474.14
2.2受托人报酬	31,002.97	27,099.20
2.3托管费	6,716.84	8,155.88
2.4投资管理费	1,682.22
2.5销售服务费	2,111.20	496.03
2.6交易费用	2,447.70
2.7资产减值损失		10,041.33
2.8其他费用	4,516.59	5,071.43
3.信托净利润（净亏损以“-”号填列）	557,094.60	386,107.22
4.其他综合收益
5.综合收益	557,094.60	386,107.22
6. 加：期初未分配信托利润	164,532.85	28,936.95
7.可供分配的信托利润	721,627.45	415,044.16
8. 减：本期已分配信托利润	350,317.39	250,511.31
9.期末未分配信托利润	371,310.06	164,532.85