大连华信信托股份有限公司

  2010年年度报告摘要

１、重要提示

１．１公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

１．２刘辉董事、张丽独立董事因工作原因未能参会，分别书面授权给董永成董事长、李淑英独立董事代为行使表决权。独立董事李淑英、周树立、张丽认为公司年度报告内容真实、准确、完整。

１．３公司年度财务报告经国富浩华会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

１．４公司董事长董永成、总裁黄铎、主管会计工作负责人财务总监王伟廷及会计机构负责人李月英声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

２、公司概况

２．１公司简介

公司设立于１９８７年，原名中国工商银行大连市信托投资公司；１９８８年，改制为股份有限公司，更名为中国工商银行大连信托投资股份有限公司；１９９７年，更名为大连华信信托投资股份有限公司；２００１年，成为全国首批、东北地区首家完成重新登记的信托投资公司；２００６年，注册资本金增加到１０．０１亿元；２００７年４月，注册资本增加到１２．１亿元；２００７年９月，更名为大连华信信托股份有限公司。２０１０年，注册资本增加到２０．５７亿元。

２．１．１公司基本情况

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２．１．２信息披露事务负责人

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２．２组织结构

图２．２

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３、公司治理结构

３．１股东

公司前三位股东

表３．１

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３．２董事

董事会成员

表３．２－１

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独立董事

表３．２－２

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３．３监事

监事会成员

表３．３

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３．４高级管理人员

表３．４

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３．５公司员工

报告期内职工人数１１１人

表３．５

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４、经营管理

４．１经营目标、方针、战略规划

经营目标：以科学发展观为统领，落实监管要求，积极开拓财富管理市场和更广泛的投资领域，强化风险管理，成为具有较强核心竞争力和可持续发展能力的专业化金融理财机构。

经营方针：恪守诚信、稳健经营、开拓创新、和谐共赢，努力实现公司长期稳定健康发展目标。

战略规划：以业务创新为先导，以资产管理为核心，以风险控制为保障，实施人才战略，加快信息化建设，推动业务规模、经营效益、管理水平的全面提升，将公司建设成核心竞争力突出、业内领先、品牌卓著的上市金融企业。

４．２所经营业务的主要内容

公司业务分为信托业务和固有业务。

信托业务主要包括房地产投资类信托业务、工商企业投资信托业务、证券投资信托业务、基础设施建设项目投资信托业务和其他信托业务等。

固有业务主要包括金融企业股权投资业务、贷款业务、金融产品投资业务、财务顾问业务等。

４．３市场分析

４．３．１公司发展的有利因素

２０１０年，我国政府继续实施积极的财政政策和适当宽松货币政策，促消费、调结构、保增长，加快转变经济增长方式，实现了经济的又好又快发展。适度宽松的货币政策为经济增长创造了良好的货币环境，有效应对了国际金融危机对中国经济所产生的冲击。落实国家东北老工业基地振兴和辽宁沿海经济带发展战略，大连正在积极推进东北亚国际航运中心、东北亚国际物流中心、区域性金融中心和现代产业聚集区建设，提出全域城市化建设的宏伟蓝图，经济发展的质量和速度在东北地区处于前列。机构、个人可支配财富日益增加，投资理财意识不断增强，区域内信托理财客户数量逐渐增多。作为大连市为数不多的法人金融机构之一，在大连区域性金融中心建设中面临诸多发展机遇。监管部门积极引导信托公司以受人之托、代人理财为本，发展自主管理类信托业务，提高核心资产管理能力，为公司实现内涵式发展提供了良好的政策导向。

４．３．２公司发展的不利因素

２０１０年国内经济发展的不确定因素增多，通胀压力加大。理财市场竞争日趋激烈，银信合作业务面临转型，证券投资信托业务在信托证券账户受限的情况下发展滞缓。

４．４内部控制

公司始终致力于内控制度的建设及完善，建立了以股东大会、董事会及其下属专业委员会、监事会、管理层等为主体的公司治理组织架构，制订了完备的议事规则和决策程序。各个治理主体能够按照职责规定和规范程序履行相应职责，实现了分工明确、相互制衡、报告路线清晰的治理要求。

内控制度健全、有效，涵盖全部业务和管理活动全过程，从公司治理、业务操作、财务管理、风险控制与合规管理、审计监督、人力资源管理和其他事务管理等多方面进行规范。

公司秉承“规范运作，稳健经营，诚信为本，客户至尊”的经营理念和“团结、敬业、奋进、创新”的企业精神，在开展业务时将风险控制放在首位，切实履行受托人职责，倡导合规经营，努力实现受益人利益最大化。

不断完善法人治理，切实发挥监事会、独立董事的监督职能，加强外部监督作用；管理层建立了合理授权、有效问责、内部举报和奖惩制度，鼓励员工举报违法、违规、违反职业操守和诚信原则的行为；不断完善风险控制和合规管理，通过流程再造和提高风险控制技术手段强化风险管理，定期开展合规检查、合规绩效考核、合规培训，培育合规文化；建立了完备的内部审计规程，根据业务重点和监管政策变化等情况合理安排审计项目，完善后续审计和整改纠错机制，使发现的问题得到及时纠正，有效促进了内控建设和经营管理水平的提高。

建立了固有业务和信托业务相互分离的业务管理体系；各项业务均有健全的决策机构和决策程序，岗位之间职责分明、边界清晰，实现了前、中、后台分工协作又相对独立的科学、高效的运营机制；按照“制度先行”原则，在每项业务开展前制订相应的管理办法和操作规定，并不断加以完善；严格执行重要岗位的强制休假和岗位轮调制度，强化“执行力”建设，保证内部控制的充分、有效执行。

建立了部门自查、岗位相互制约、员工内部举报、合规检查及内部审计相结合的监督与纠正机制。

４．５风险管理概况

公司经营中面临的风险可能有：信用风险、市场风险、操作风险和其他风险。

信用风险是指因交易对手违约或信用等级下降，给公司造成的可能损失。主要表现在资金使用人不能及时准确披露信息，未经允许擅自改变资金用途，或不能到期还本付息等对资产安全的影响。公司通过“事前调查评估、事中控制防范、事后监督管理”的方式对信用风险进行有效防范。严格按照监管规定足额计提一般准备和资产减值准备，按比例提取信托赔偿准备金，以提高公司抵御风险的能力。截至２０１０年末，公司自营项下信用风险资产１９６，２３４．２９万元，信托项下信用风险资产２，３４７，６４０．５９万元，全部为正常类资产。

市场风险主要指市场汇率、利率或其他价格因素变动而产生的风险。公司持有的美元资产、自营贷款业务、信托贷款业务、自营证券投资业务以及证券投资类资金信托业务等均可能面临市场风险。公司通过全面、客观地分析经济形势，力争准确判断市场走向；谨慎选择项目，各项投资活动前均经过充分的调查，对可能产生市场风险的各因素进行测算评估，并通过业务部门、投资决策委员会、风险控制委员会等多个审批环节；不断优化业务结构，提早做好防范措施，积极运用金融工具防范市场风险。

操作风险是指由于内部程序、人员、系统不完善或失误，或外部事件造成损失的风险。公司对操作风险的管理主要从制度完善、制度执行、业务操作、人员管理等多方面进行，并通过强制休假和岗位轮岗政策进一步加强。报告期内公司未发生因操作风险所造成的损失。

其它风险主要是指公司业务开展中的法律风险、政策风险、合规风险、关联交易风险、道德风险等。公司加强对国家法律、宏观政策的收集、研究，及时做出前瞻性的预测，适时调整经营策略和业务拓展方向，有效规避因法律、政策变化带来的风险；公司倡导和培育合规文化，并将合规文化融入公司经营管理、内控建设、企业文化建设的全过程，全体员工不断提高合规意识，严格履行合规职责；不断完善关联交易相关制度，坚持关联交易业务逐笔汇报、逐笔审查，并定期检查关联交易业务的执行情况；加强职业道德教育，增强员工的工作责任心，维护公司信誉和品牌。报告期内公司未发生因其他风险所造成的损失。

４．６净资本管理概况

公司依据《信托公司净资本管理办法》实施净资本管理，报告期内公司资本充足，流动性良好，能够抵御各项业务带来的不可预期的风险。截至２０１０年末，公司净资本２５１，７７１．９１万元，固有业务风险资本２５，５３４．３６万元，信托业务风险资本１４８，９１７．７０万元，其他业务风险资本０万元，各项业务风险资本之和为１７４，４５２．０６万元，净资本/各项业务风险资本之和为１４４．３２％，净资本/净资产为７８．６２％。

５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

５．１自营资产

５．１．１会计师事务所审计意见全文

审 计 报 告

国浩审字［２０１１］第８０２号

大连华信信托股份有限公司全体股东：

我们审计了后附的大连华信信托股份有限公司（以下简称“华信信托公司”）财务报表，包括２０１０年１２月３１日的资产负债表，２０１０年度的利润表、股东权益变动表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

按照企业会计准则和金融企业财务规则的规定编制财务报表是华信信托公司管理层的责任。这种责任包括：（１）设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；（２）选择和运用恰当的会计政策；（３）作出合理的会计估计。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，华信信托公司的财务报表已经按照企业会计准则的规定编制，在所有重大方面公允反映了华信信托公司２０１０年１２月３１日的财务状况以及２０１０年度的经营成果和现金流量。

国富浩华会计师事务所有限公司 中国注册会计师：关 涛

中国·北京 中国注册会计师：陶 怡

二Ｏ一一年四月六日

５．１．２资产负债表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１０年１２月３１日 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：王伟廷 会计机构负责人：李月英

５．１．３利润表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１０年度 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：王伟廷 会计机构负责人：李月英

５．１．４所有者权益（股东权益）变动表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１０年度 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：王伟廷 会计机构负责人：李月英

５．２信托资产

５．２．１信托项目资产负债汇总表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１０年１２月３１日 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：张禹林

５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位：大连华信信托股份有限公司 ２０１０年度 金额单位：人民币万元

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法定代表人：董永成 主管会计工作负责人：崔相斌 会计机构负责人：张禹林

６、会计报表附注

６．１报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法变化情况

报告期内未发生变化。

６．２或有事项说明

报告期末，公司为大连丰华荣粮油有限公司等四家企业提供融资担保，担保金额共计４０，０００．００万元，被担保企业经营情况良好且提供了充足反担保措施，风险可控，对公司正常经营无影响。

６．３重要资产转让及其出售的说明

报告期内无重要资产转让及出售事项。

６．４会计报表中重要项目的明细资料

６．４．１披露自营资产经营情况

６．４．１．１按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

表６．４．１．１（单位：万元）

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６．４．１．２各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表６．４．１．２（单位：万元）

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６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

表６．４．１．３（单位：万元）

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６．４．１．４按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

表６．４．１．４（单位：万元）

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６．４．１．５前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

表６．４．１．５

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６．４．１．６表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

表６．４．１．６ （单位：万元）

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６．４．１．７公司当年的收入结构

表６．４．１．７（单位：万元；％）

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６．４．２披露信托财产管理情况

６．４．２．１信托资产的期初数、期末数

表 ６．４．２．１（单位：万元）

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注：不包含推介期和代保管资产。

６．４．２．１．１主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表６．４．２．１．１（单位：万元）

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注：权益投资类项目未包含在本表中，但合计数为全部主动管理类信托资产合计，因此四个分类的合计小于总合计。

６．４．２．１．２被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表６．４．２．１．２（单位：万元）

■

注：不包含推介期和代保管资产。

６．４．２．２本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

６．４．２．２．１本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

表６．４．２．２．１（单位：万元，％）

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６．４．２．２．２本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表６．４．２．２．２（单位：万元，％）

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６．４．２．２．３本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

表６．４．２．２．３（单位：万元，％）

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６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

表６．４．２．３（单位：万元）

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６．４．２．４本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）。

在报告期内公司作为受托人严格按照《信托公司管理办法》等法规及信托合同规定严格履行受托责任，为信托资产安全和受益人利益尽职管理，未出现因本公司自身责任或其他原因导致信托资产损失情况。

６．５关联方关系及其交易的披露

６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

表６．５．１（单位：万元）

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６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

表６．５．２ （单位：万元）

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６．５．３公司与关联方的重大交易事项

６．５．３．１固有与关联方交易情况

表６．５．３．１（单位：万元）

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注：投资方式的关联交易期末数为２００７年和２０１０年分别增资大通证券股份有限公司２５，１３１．００万元及３０，０００．００万元。

６．５．３．２信托与关联方交易情况。

报告期内无相关情况。

６．５．３．３信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额

６．５．３．３．１固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

表６．５．３．３．１（单位：万元）

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注：交易内容为２００８年本公司作为一般受益人以固有资金加入自己管理的信托计划。

６．５．３．３．２信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。

报告期内无相关情况。

６．５．４逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

报告期内未发生相关情况。

６．６会计制度的披露

固有业务、信托业务会计制度均执行２００６年２月１５日颁布的《企业会计准则》。

７、财务情况说明书

７．１利润实现和分配情况

（１）利润总额５５，２２８．３１万元；

（２）企业所得税１２，４４５．８２万元；

（３）净利润４２，７８２．４９万元；

（４）年初未分配利润３９，４０１．２６万元；

（５）提取法定盈余公积４，２７８．２５万元；

（６）提取信托赔偿准备金２，１３９．１２万元；

（７）提取一般风险准备１，７１４．４５万元；

（８）分配２００９年度股东红利２４，２００．００万元；

（９）期末未分配利润４９，８５１．９３万元。

７．２主要财务指标

表７．２

■

７．３对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

报告期内无上述情况。

８、特别事项揭示

８．１前五名股东报告期内变动情况及原因

报告期内无变动。

８．２董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

报告期内，公司第八届董事会届满，股东大会选举产生了第九届董事会，董永成先生、张凤阁先生、周昱今先生、姜顺杰先生、刘辉先生、王兰山先生、李淑英女士、周树立先生、张丽女士当选为第九届董事会董事。

公司第八届监事会届满，股东大会选举产生了第九届监事会，杨家思先生、初文博先生、臧冬青女士当选为第九届监事会监事。

公司２０１０年度第四次临时董事会聘任黄铎先生为总裁、崔相斌先生、王瑾女士、付绍波先生为副总裁，郭岩女士为副总裁、董事会秘书，王伟廷先生为副总裁、财务总监。

８．３公司的重大诉讼事项

报告期内无重大诉讼事项。

８．４公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内公司及其董事、监事和高级管理人员未受到处罚。

８．５银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

２０１０年６月和１２月，大连银监局分别对公司进行了信政及银信合作业务、房地产业务专项检查，并出具了检查意见书，对公司坚持审慎合规经营、强化风险控制，提高自主管理能力建设等方面给予了肯定，同时提出了加强政府平台公司贷款后续监测、完善房地产资产权益投资业务制度建设等指导意见。根据大连银监局检查意见，公司认真研究整改措施，制订了书面整改方案，并组织人员逐项落实了整改。

８．６本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

２０１０年３月３１日在中国证券报Ｂ０５版刊发关于公司增资扩股的公告。

８．７银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

报告期内无上述事项。

９、公司监事会意见

监事会认为，报告期内，公司在经营活动中能够遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等国家法律、法规和公司章程的相关规定。公司２０１０年度财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。

法定中文名称	大连华信信托股份有限公司
中文名称缩写	华信信托
法定英文名称	ＤＡＬＩＡＮ ＨＵＡＸＩＮ ＴＲＵＳＴ ＣＯ．，ＬＴＤ．
英文名称缩写	ＨＵＡＸＩＮ ＴＲＵＳＴ
法定代表人	董永成
注册地址	大连市西岗区大公街３４号
邮政编码	１１６０１１
国际互联网网址	ｗｗｗ．ｈｕａｘｉｎｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ
电子信箱	ｈｕａｘｉｎ＠ｈｘｔｉｃ．ｃｎ
选定的信息披露报纸	中国证券报、上海证券报、金融时报、证券时报
年度报告备置地点	华信信托理财中心
聘请的会计师事务所	名称：国富浩华会计师事务所有限公司 注册地址：北京市崇文区崇文门外大街９号新世界正仁大厦８层８０５室
聘请的律师事务所	名称：辽宁双护律师事务所 注册地址：大连市沙河口区西安路９０号广荣大厦１６０１室

姓名	郭岩
职务	副总裁、董事会秘书
联系电话	０４１１－８３６３４９９３
传真	０４１１－８３６３８４１５
电子信箱	ｈｕａｘｉｎ＠ｈｘｔｉｃ．ｃｎ

名称	出资比例	法人代表	注册资本	注册地址	主要经营业务及财务状况
华信汇通集团有限公司	５２．１７％	董永成	２２０，２２０万元	北京市西城区金融街２８号	项目投资及咨询；经济信息咨询；经营广告业务；计算机软硬件的开发、销售；国内一般贸易。２０１０年末，资产总额３４０，９１６．０４万元，净资产２９０，９０４．１３万元，净利润３８，６６３．６３万元（未经审计）。
大连港集团有限公司	４．９６％	邢良忠	４００，０００万元	大连市中山区港湾街１号	法律、法规禁止的，不得经营；应经审批的，未获审批前不得经营；法律、法规未规定审批的，企业自主选择经营项目，开展经营活动。２０１０年末，资产总额３，１５７，６９０．９９万元，净资产１，６０４，５７１．３９万元，净利润５５，０８７．０３万元
北京越达投资有限公司	４．９６％	张桂芝	２１，０００万元	北京市朝阳区东三环南路甲５２楼１７层２０Ａ	项目投资；经济信息咨询等。２０１０年末，资产总额３３，３４５．７９万元，净资产２５．４４６．５１万元，净利润１，９９３．０１万元

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的股东名称	该股东持股比例（％）	简要履历
董永成	董事长	男	５４	２０１０．１２．２９	华信汇通集团有限公司	５２．１７％	曾任中国工商银行大连市分行技改处副处长、中国工商银行大连信托投资股份有限公司总经理；现任大连华信信托股份有限公司董事长
张凤阁	董事	男	５６	２０１０．１２．２９	大连港集团有限公司	４．９６％	曾任大连港务局总会计师；现任大连港集团有限公司副总经理、总会计师兼委派财务负责人管理中心主任
周昱今	董事	男	５１	２０１０．１２．２９	北京越达投资有限公司	４．９６％	曾在东北财经大学任教、中国综合开发研究院（深圳）任职；现任大连圣亚旅游控股股份有限公司总经理
姜顺杰	董事	男	４８	２０１０．１２．２９	大连顺联达集团有限责任公司	４．９６％	曾任大连纺织厂财务科科长、大连碧海山庄旅游集团财务处长、总经理助理、大连凯撒餐饮有限公司总经理；现任大连保税区顺林石化有限公司董事长、总经理，大连顺联达集团有限责任公司总经理
刘辉	董事	男	３９	２０１０．１２．２９	大连保税区海涵发展有限公司	４．９６％	曾任海口卉烽粮油有限公司董事长，现任大连保税区海涵发展有限公司董事长
王兰山	董事	男	６７	２０１０．１２．２９	沈阳万基实业发展有限公司	４．９６％	曾任大连炼铁厂厂长；现任沈阳万基实业发展有限公司总经理
李淑英	独立董事	女	６７	２０１０．１２．２９	－	－	曾任中国工商银行大连市分行副行长、中国人民银行大连市分行副行长、行长；中国－国际货币基金组织大连联合培训项目基地主任；现任中国－国际货币基金组织大连联合培训项目基地顾问
周树立	独立 董事	男	４９	２０１０．１２．２９	－	－	曾任海南京润实业投资公司总经理；现任深圳京润珍珠控股有限公司副董事长、总经理；海南京润珍珠生物技术股份有限公司董事长
张丽	独立董事	女	５４	２０１０．１２．２９	－	－	曾任东北财经大学电子商务学院书记兼副院长；东北财经大学网络教育学院书记；现任东北财经大学经济学院书记兼副院长

姓名	所在单位及职务	性别	年龄	选任日期	提名人	简要履历
李淑英	中国－国际货币基金组织大连联合培训项目基地顾问	女	６７	２０１０．１２．２９	董事会	曾任中国工商银行大连市分行副行长、中国人民银行大连市分行副行长、行长；中国－国际货币基金组织大连联合培训项目基地主任；现任中国－国际货币基金组织大连联合培训项目基地顾问
周树立	深圳京润珍珠控股有限公司副董事长、总经理；海南京润珍珠生物技术股份有限公司董事长	男	４９	２０１０．１２．２９	董事会	曾任海南京润实业投资公司总经理；现任深圳京润珍珠控股有限公司副董事长、总经理；海南京润珍珠生物技术股份有限公司董事长
张丽	东北财经大学经济学院书记兼副院长	女	５４	２０１０．１２．２９	董事会	曾任东北财经大学电子商务学院书记兼副院长；东北财经大学网络教育学院书记；现任东北财经大学经济学院书记兼副院长

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的股东名称	该股东持股比例	简要履历
杨家思	监事长	男	６１	２０１０．１２．２９	华信汇通集团有限公司	５２．１７％	曾任中国工商银行信托投资公司总经理；中国华融资产管理公司党委副书记、副总裁；现任大连华信信托股份有限公司监事长
初文博	监事	男	５７	２０１０．１２．２９	大连坤达铸铁管有限公司、大连翔瑞科技创业投资有限公司	５．５８％	曾任大连炼铁厂厂长；现任大连坤达铸铁管有限公司董事长、总经理
臧冬青	监事	女	４６	２０１０．１２．２９	职工代表	＿	曾任铁岭市一中教师、大连甘井子区教师进修学校教师；现为大连华信信托股份有限公司职员

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	金融从业年限	学历	专业
黄铎	总裁	男	５８	２０１０．１２．２９	２０	大专	管理
崔相斌	副总裁	男	４３	２０１０．１２．２９	１９	研究生	管理
王瑾	副总裁	女	４４	２０１０．１２．２９	１３	本科	统计
付绍波	副总裁	男	３４	２０１０．１２．２９	１２	本科	建筑工程
郭岩	副总裁、董事会秘书	女	４２	２０１０．１２．２９	２０	本科	管理
王伟廷	副总裁、财务总监	男	４４	２０１０．１２．２９	３	本科	工业分析

项目		报告期年度
		人数	比例（％）
年龄分布	２５岁以下	２	１．８０
	２５－２９岁	５９	５３．１５
	３０－３９岁	３２	２８．８３
	４０岁以上	１８	１６．２２
学历分布	硕士及以上	５９	５３．１５
	本科	４７	４２．３４
	专科	５	４．５１
	其他	０	０

资 产	期末数	期初数	负债和所有者权益	期末数	期初数
货币资金	１３，８７７．６３	４４，８４０．４４	负债：
拆出资金			代理业务	１，６３１．７０	１，６６０．８８
交易性金融资产	１１，３９４．２５	８６０．０４	拆入资金
贷款	１４０，０００．００	５，０００．００	交易性金融负债
应收账款	１，９４８．３７	４０１．０２	应付职工薪酬	２，２８９．６８	２，１５８．０４
应收利息	４１．０１	２３５．６１	应交税费	５，７３０．２１	２，９３０．８８
应收股利			应付股利	２，２９１．０５	２，２８０．００
持有至到期投资	８２６．４４	８，５６６．１９	递延所得税负债	５１．３１	７５．００
可供出售金融资产	３，７４６．４２	１，１９２．８２	其他负债	１６．９３	２．６４
长期股权投资	１５２，８３７．１０	９３，４１４．３０	负债合计	１２，０１０．８８	９，１０７．４４
投资性房地产			所有者权益：
固定资产	６，０５１．５８	６，０９６．８５	实收资本（或股本）	２０５，７００．００	１２１，０００．００
无形资产	１，０３２．２０	８６３．６７	资本公积	３４，６５６．３４	３２９．４６
递延所得税资产	１０６．７０	４．９５	盈余公积	１８，８２０．３４	１４，５４２．０９
其他资产	３６８．９７	３０，２４１．９７	信托赔偿准备	８，０７９．９７	５，９４０．８５
			一般风险准备	３，１１１．２１	１，３９６．７６
			未分配利润	４９，８５１．９３	３９，４０１．２６
			所有者权益合计	３２０，２１９．７９	１８２，６１０．４２
资产总计	３３２，２３０．６７	１９１，７１７．８６	负债和所有者权益总计	３３２，２３０．６７	１９１，７１７．８６

项 目	当年数	上年数
一、营业收入	６５，９９２．１９	６０，０１４．０５
利息净收入	１４，０７７．９９	５，２０８．２６
利息收入	１４，０７７．９９	５，２０８．２６
利息支出
手续费及佣金净收入	４５，７２９．１１	３７，００３．７３
手续费及佣金收入	４５，７２９．１１	３７，００３．７３
手续费及佣金支出
投资收益	６，７９０．８９	１６，９６８．３７
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	４，１９５．２９	１１，５５２．８１
公允价值变动收益	－４３９．５９	７２０．８９
汇兑收益	－３３１．０２	－１０．０１
其他业务收入	１６４．８１	１２２．８１
二、营业支出	１０，４５１．３８	９，７１３．１３
营业税金及附加	３，４１０．９１	２，５６２．８８
业务及管理费	７，５９４．０７	７，２２１．５９
资产减值损失	－５５３．６０	－７１．３４
其他业务成本
三、营业利润	５５，５４０．８１	５０，３００．９２
营业外收入		１，２７９．８５
营业外支出	３１２．５０	１４．９０
四、利润总额	５５，２２８．３１	５１，５６５．８７
所得税费用	１２，４４５．８２	９，８７７．４０
五、净利润	４２，７８２．４９	４１，６８８．４７
六、每股收益：
（一）基本每股收益	０．２３	０．３４
（二）稀释每股收益	０．２３	０．３４
七、其他综合收益	２，１４０．８８	１９３．７１
八、综合收益总额	４４，９２３．３７	４１，８８２．１８

项目	股本	资本公积	减：库存股	盈余公积	一般风险准备	信托赔偿准备	未分配利润	所有者权益合计
一、上年年末余额	１２１，０００．００	３２９．４６		１４，５５３．０５	１，３９６．７６	５，９４６．３３	３９，４９４．４５	１８２，７２０．０５
１、会计政策变更
２、前期差错更正				－１０．９６		－５．４８	－９３．１９	－１０９．６３
二、本年年初余额	１２１，０００．００	３２９．４６		１４，５４２．０９	１，３９６．７６	５，９４０．８５	３９，４０１．２６	１８２，６１０．４２
三、本年增减变动金额（减少以“－”号填列）	８４，７００．００	３４，３２６．８８		４，２７８．２５	１，７１４．４５	２，１３９．１２	１０，４５０．６７	１３７，６０９．３７
（一）本年净利润							４２，７８２．４９	４２，７８２．４９
（二）其他综合收益		２，１４０．８８						２，１４０．８８
（一）（二）项小计		２，１４０．８８					４２，７８２．４９	４４，９２３．３７
（三）所有者投入资本	８４，７００．００	３２，１８６．００						１１６，８８６．００
１、所有者投入资本	８４，７００．００	３２，１８６．００						１１６，８８６．００
２、股份支付计入所有者权益的金额
３、其他
（四）本年利润分配				４，２７８．２５	１，７１４．４５	２，１３９．１２	－３２，３３１．８２	－２４，２００．００
１、提取盈余公积				４，２７８．２５			－４，２７８．２５
２、对所有者（或股东）的分配							－２４，２００．００	－２４，２００．００
３、其他（一般风险准备、信托赔偿准备）					１，７１４．４５	２，１３９．１２	－３，８５３．５７
（五）所有者权益内部结转
１、资本公积转增资本
２、盈余公积转增资本
３、盈余公积弥补亏损
４、其他
四、本年年末余额	２０５，７００．００	３４，６５６．３４		１８，８２０．３４	３，１１１．２１	８，０７９．９７	４９，８５１．９３	３２０，２１９．７９

信托资产	期末数	期初数	信托负债和信托权益	期末数	期初数
信托资产：			信托负债：
货币资金	５９，８９７．５１	６１，１０８．９４	应付受托人报酬	１，９４８．３７	４０１．０２
拆出资金			应付托管费	７２．２３	６１８．４６
应收款项	３５９．６８	４２０．３６	应付受益人收益
买入返售资产			其他应付款项	１２，１５９．７０	１２，０６８．７１
交易性金融资产	１２３，１０９．２８	１００，７７１．０１	应交税金
可供出售金融资产			其他负债
持有至到期投资	１，４０９，９９４．００	１，１０５，００７．００	信托负债合计	１４，１８０．３０	１３，０８８．１９
长期股权投资	１８１，８５８．４６	１２９，６６０．４７	信托权益：
贷款	２，２８７，３８３．４０	３，８７５，２４２．５０	实收信托	４，０２１，００３．２１	５，２３０，４５７．２７
应收融资租赁款			资本公积
固定资产			未分配利润	２７，９９６．０４	２８，６６４．８２
无形资产
长期待摊费用	５７７．２２
其他资产			信托权益合计	４，０４８，９９９．２５	５，２５９，１２２．０９
信托资产总计	４，０６３，１７９．５５	５，２７２，２１０．２８	信托负债及信托权益总计	４，０６３，１７９．５５	５，２７２，２１０．２８

项 目	当年数	上年数
一、营业收入	３０８，００１．８６	２５６，１４０．０９
利息收入	２０４，１８７．２７	１８１，３８８．６９
投资收益	１１２，６１０．７９	７４，５３９．８５
公允价值变动收益	－８，８１３．４３	１９１．０７
租赁收入
其他收入	１７．２３	２０．４８
二、营业费用	６５，５３４．１９	５６，２４４．１８
三、营业税金及附加
四、扣除资产损失前的信托利润	２４２，４６７．６７	１９９，８９５．９１
减：资产减值损失
五、扣除资产损失后的信托利润	２４２，４６７．６７	１９９，８９５．９１
加：期初未分配信托利润	２８，６６４．８２	３２，３３６．７１
其他转入	５，８６９．９２	２２４．１２
六、可供分配的信托利润	２７７，００２．４１	２３２，４５６．７４
减：本期已分配信托利润	２４９，００６．３７	２０３，７９１．９２
七、期末未分配信托利润	２７，９９６．０４	２８，６６４．８２

信用风险资产五级分类	正常类	关注类	次级类	可疑类	损失类	信用风险资产合计	不良 合计	不良率（％）
期初数	８０，７１７．２６	０	０	０	０	８０，７１７．２６	０	０
期末数	１９６，２３４．２９	０	０	０	０	１９６，２３４．２９	０	０

	期初数	本期计提	本期收回	本期核销	期末数
贷款损失准备	０	－５５３．６０	５５３．６０	０	０
一般准备	０	０	０	０	０
专项准备	０	－５５３．６０	５５３．６０	０	０
其他资产减值准备	０	０	０	０	０
可供出售金融资产减值准备	０	０	０	０	０
持有至到期投资减值准备	０	０	０	０	０
长期股权投资减值准备	０	０	０	０	０
坏账准备	０	０	０	０	０
投资性房地产减值准备	０	０	０	０	０

	自营股票	基金	债券	长期股权投资
期初数	２，０５２．８６	０	０	９３，４１４．３０
期末数	１５，１４０．６７	０	０	１５２，８３７．１０

企业名称	占被投资企业权益的比例	主要经营活动	投资损益
１． 大通证券股份有限公司	２８．０４％	证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销；证券自营；证券资产管理；为期货公司提供中间介绍业务；证券投资基金销售业务	４１９５．２９
２． 丹东银行股份有限公司	１９．７９％	吸收公众存款；发放贷款；国内结算；票据贴现；发行金融债券；同业拆借；委托存贷款业务；外汇业务等	＿
３． 大连银行股份有限公司	４．８８％	吸收公众存款；发放贷款；国内结算；票据贴现；发行金融债券；同业拆借；委托存贷款业务；外汇业务等	６００．００

企业名称	占贷款总额的比例	还款情况
１．大连长兴购物中心有限公司	２５．００％	正常付息
２．大连北府集团有限公司	２１．４３％	正常付息
３．大连均益投资有限公司	１０．７１％	正常付息

表外业务	期初数	期末数
担保业务	０	４０，０００．００
代理业务（委托业务）	１，１４９．４５	１，１４９．４５
合计	１，１４９．４５	４１，１４９．４５

收入结构	金额	占比
手续费及佣金收入	４５，７２９．１１	６９．２９
其中：信托手续费收入	４３，０６３．６３	６５．２６
投资银行业务收入	１，８５３．４９	２．８１
利息收入	１４，０７７．９９	２１．３３
其他业务收入	１６４．８１	０．２５
其中：计入信托业务收入部分	０	０
投资收益	６，７９０．８９	１０．２９
其中：股权投资收益	４，８８９．９１	７．４１
证券投资收益	６１７．８８	０．９４
其他投资收益	１，２８３．１０	１．９４
公允价值变动收益	－４３９．５９	－０．６７
营业外收入	０	０
收入合计	６５，９９２．１９	１００．００

信托资产	期初数	期末数
集合	５８４，７０４．８１	６９４，８６４．９１
单一	４，１０７，０１０．４２	３，１５１，７４３．１３
财产权	５６８，８１０．４５	２０４，９４９．１４
合计	５，２６０，５２５．６８	４，０５１，５５７．１８

主动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	１２４，５０９．２９	１４９，００５．１３
股权投资类	７６，５３９．９０	１７２，０８０．４７
融资类	６１８，３６１．５５	１，８０１，２５８．６０
事务管理类	５４，２１４．０５	１１，１５０．６０
合计	９７５，４９２．２５	２，２６０，６５７．２６

被动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	０	０
股权投资类	０	０
融资类	１，００５，９００．５８	９９５，９００．９６
事务管理类	３，２７９，１３２．８５	７９４，９９８．９６
合计	４，２８５，０３３．４３	１，７９０，８９９．９２

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化收益率
集合类	４２	４３４，９７８．００	５．２８
单一类	１３６	３，１５２，５６２．７０	４．３４
财产管理类	３３	５６０，４９３．００	４．５７

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	４	５１，５８８．００	０．９１	－８．３５
股权投资类	２	１３，６３２．００	５．５１	６．４４
融资类	１１２	１，５６１，４４６．７０	１．５２	４．８９
事务管理类	２	６，０７５．００	０	０

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	０	０	０	０
股权投资类	０	０	０	０
融资类	０	０	０	０
事务管理类	８４	２，３９６，３６０．００	０．０９	４．１８

新增信托项目	项目个数	实收信托合计金额
集合类	５２	５８８，８２５．００
单一类	１６０	２，３５７，４７２．６０
财产管理类	５	２００，０００．００
新增合计	２１７	３，１４６，２９７．６０
其中：主动管理型	２１４	３，１１６，２９７．６０
被动管理型	３	３０，０００．００

	关联交易方数量	关联交易金额	定价政策
合计	２	３３，６１３．３０	有市场公允价格的按市场价格；没有市场价格或规定价格的，双方协商定价

关系性质	关联方名称	法定代表人	注册地址	注册资本	主营业务
股东控股 企业	大连港股份有限公司	孙宏	大连市	４４２，６００	国际、国内货物装卸、运输、中转、仓储等港口业务和物流服务；国际、国内航线船舶理货业务、拖轮业务；港口物流及港口信息技术咨询服务
参股公司	大通证券股份有限公司	于宏民	大连市	２２０，０００	证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销；证券自营；证券资产管理；为期货公司提供中间介绍业务；证券投资基金销售业务

固有与关联方关联交易
	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	０	０	０	０
投资	２５，１３１．００	３０，０００．００	０	５５，１３１．００
租赁	０	０	０	０
担保	０	０	０	０
应收账款	０	０	０	０
其他	０	０	０	０
合计	２５，１３１．００	３０，０００．００	０	５５，１３１．００

固有财产与信托财产相互交易
	期初数	本期发生额	期末数
合计	８，５６６．１９	－７，７３９．７５	８２６．４４

指标名称	指标值
资本利润率	１５．１０％
加权年化信托报酬率	０．８２％
人均净利润	３５９．５２万元