中国建设银行股份有限公司

  2011年第一季度报告

§1重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本行于2011年4月28日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行13名董事亲自出席会议，王淑敏女士和陆肖马先生委托朱振民先生代为出席会议并表决，彼得·列文爵士委托詹妮·希普利爵士代为出席会议并表决，任志刚先生委托黄启民先生代为出席会议并表决。

1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。

1.4 本行法定代表人郭树清、首席财务官曾俭华、财务会计部总经理应承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§2公司基本情况

2.1公司信息

2.2按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标

本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。

1.根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。因对2010年配股所包含的无对价送股视同于列报最早期间已发行在外，故对2010年第1季度的数据进行追溯调整，并据此计算增长比率。

非经常损益项目列示如下：

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的截至2011年3月31日止三个月净利润和于2011年3月31日的股东权益并无差异。

2.4于2011年3月31日股东总数及股东持股情况表

2.4.1于2011年3月31日，本行股东总数为979,515户,其中H股股东59,651户，A股股东919,864户。

2.4.2前十名股东持股情况

1.富登金融、国家电网、长江电力于 2011年3月31日分别持有本行H股14,131,828,922 股、2,895,782,730股、1,070,000,000 股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去富登金融、国家电网、长江电力持有的股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下的其余H 股为49,465,600,060股。

2.截至 2011 年3月31日，国家电网通过所属全资子公司持有本行H 股股份情况如下：英大国际控股集团有限公司856,000,000 股、国家电网国际发展有限公司1,315,282,730 股、山东鲁能集团有限公司374,500,000 股、国网国际技术装备有限公司350,000,000 股。

3.上表中“持股比例”一列，由于四舍五入的原因可能出现小数尾差。

2.4.3前十名无限售条件股东持股情况

§3季度经营简要分析

于2011年3月31日，本集团资产总额113,125.16亿元，较上年末增加5,021.99亿元，增长4.65%。客户贷款和垫款总额59,100.98亿元，较上年末增加2,409.70亿元，增长4.25%。其中，公司类贷款41,505.16亿元、个人贷款14,618.04亿元、票据贴现990.88亿元、海外业务1,986.90亿元。

本集团深入推进信贷结构调整，基础设施与个人住房贷款稳健增长，小企业等新兴战略业务快速发展。本集团严控地方政府融资平台贷款客户新增授信，稳步推进平台贷款清理整改，及时处置化解平台贷款风险；密切关注房地产调控政策传导情况与房地产市场走势，主动控制房地产贷款增速，同时加强项目资金封闭管理，持续优化客户结构，主要支持房价走势平稳区域中资金实力强、开发资质高的重点优质客户。

按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为645.55亿元，较上年末减少1.57亿元。不良贷款率1.09%，较上年末下降0.05个百分点。拨备覆盖率为228.80%，较上年末增加7.66个百分点。

本集团负债总额105,634.39亿元，较上年末增加4,540.27亿元，增长4.49%。客户存款94,590.58亿元，较上年末增加3,836.89亿元，增长4.23%。其中，定期存款42,151.12亿元，活期存款51,293.68亿元，海外业务1,145.78亿元。

股东权益总额7,490.77亿元，较上年末增加481.72亿元，增长6.87%。

存贷比率为62.48%，保持在合理水平。

资本充足率12.45%，核心资本充足率10.33%，分别较上年末下降0.23和0.07个百分点。

截至2011年3月31日止三个月，本集团实现净利润472.33亿元，其中归属于本行股东的净利润471.85亿元，分别较上年同期增长34.23%和34.19%，主要是受净利息收益率回升推动利息收入增长、手续费及佣金净收入快速增长和资产减值损失同比减少等因素共同影响所致。年化平均资产回报率1.71%，年化加权平均净资产收益率26.19%。

利息净收入716.30亿元，较上年同期增长25.27%。净利差为2.58%，净利息收益率为2.69%，分别较上年同期提高0.28和0.30个百分点。受央行加息、贷款议价能力提升、个人住房贷款重定价和市场利率走高的综合影响，净利息收益率持续平稳回升。

手续费及佣金净收入231.54亿元，较上年同期增长37.29%。其中，结算、理财、电子银行、贷记卡及保理等重点产品快速增长，收入结构日趋合理。

业务及管理费为249.70亿元，较上年同期增加45.77亿元。成本收入比较上年同期下降1.17个百分点至25.92％。

所得税费用140.17亿元，较上年同期增加35.33亿元。所得税实际税率为22.88%。

§4重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用 □不适用

本行于2010年实施了A股和H股配股方案（以下简称“本行配股”），按照每10股配售0.7股的比例向本行A股和H股股东配售股份，共配售593,657,606股A股、15,728,235,880股H股股份，配股价格分别为每股人民币3.77元和港币4.38港元，配售股份已分别于2010年11月19日和2010年12月16日起上市流通。

汇金公司于2010年9月做出承诺，承诺因参与本行配股获配的股份在本行配股发行股份上市之日起六个月内不进行减持，如果减持，由此所得的收益归本行所有。截至2011年3月31日，上述承诺已得到履行。

除此之外，报告期内本行股东无新承诺事项，持续到报告期内承诺事项与招股说明书披露内容相同。截至2011年3月31日止，本行股东承诺事项均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用 √不适用

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§5发布季度报告

按照中国会计准则编制的季度报告及按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司网址(www.hkex.com.hk)及本行网址(www.ccb.com)。

中国建设银行股份有限公司董事会

2011年4月28日

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2011-008

中国建设银行股份有限公司

董事会会议决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国建设银行股份有限公司董事会会议（以下简称“会议”）于2011年4月28日在北京以现场会议方式召开。本次会议应到董事17名，实际亲自出席董事13名，王淑敏董事和陆肖马董事委托朱振民董事代为出席会议并表决，彼得·列文董事委托詹妮·希普利董事代为出席会议并表决，任志刚董事委托黄启民董事代为出席会议并表决。董事出席人数符合《中华人民共和国公司法》、《中国建设银行股份有限公司章程》的规定。

本次会议审议通过如下议案：

一、关于2011年第一季度报告的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

二、关于《中国建设银行股份有限公司内部控制规范实施工作方案》的议案

表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司

董事会

2011年4月28日