（上接B121版）
注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。
3、期末基金组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况：
■
注：本报告期内无投资组合平均剩余期限超过１８０天情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例：
■
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
■
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
■
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
■
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。
（2）本报告期内，本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净值20％。
（3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4）其他资产的构成
■
十二、基金的业绩
1.本基金合同生效日为2006年3月20日，基金合同生效以来（截至2010年12月31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
■
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
（2006年3月20日至2010年12月31日）
■
十三、费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、基金的证券交易费用；
5、基金合同生效以后的信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后的会计师费和律师费；
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3、销售服务费
基金销售人的销售服务费按前一日的基金资产净值的0.25％的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.25％÷当年天数
H为每日应计提的基金销售费
E为前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。
4、本条第（一）款第4 至第7项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人调整上述费用时，必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。
（五）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2010年4月30日刊登的《工银瑞信货币市场基金更新的招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，根据相关公告，更新了公司法定代表人，更新了公司主要人员的组成及部分成员的简历；
2、在“四、基金托管人”部分，对基金托管人基本情况及相关业务经营情况、内部控制制度等内容进行了更新；
3、在“五、相关服务机构”部分，根据有关公告，更新了直销机构和代销机构的相关信息；
4、“七、基金份额的申购与赎回”部分，根据有关公告，更新了基金定期定额投资的办理场所；更新了基金转换的相关内容；
5、在“八、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容；
6、根据最新一期基金季度报告的内容更新了“九、基金的业绩”；
7、在“二十、对基金份额持有人的服务”部分，更新了相关内容；
8、在“二十一、其他应披露的事项”部分，对本次更新内容期间的历次公告进行了更新；
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二○一一年四月二十九日
| 项 目 | 天 数 |
| 报告期末投资组合平均剩余期限 | 168 |
| 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 | 171 |
| 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 | 113 |
| 序号 | 平均剩余期限 | 各期限资产占基金资产净值的比例（%） | 各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
| 1 | 30天以内 | 12.99 | 6.52 |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | - | - | |
| 2 | 30天(含)-60天 | - | - |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | - | - | |
| 3 | 60天(含)-90天 | 17.39 | - |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | - | - | |
| 4 | 90天(含)-180天 | 40.46 | - |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | - | - | |
| 5 | 180天(含)-397天（含） | 34.73 | - |
| 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 | - | - | |
| 合计 | 105.57 | 6.52 | |
| 序号 | 债券品种 | 摊余成本（元） | 占基金资产净值的比例（%） |
| 1 | 国家债券 | - | - |
| 2 | 央行票据 | 1,019,452,134.91 | 19.00 |
| 3 | 金融债券 | 1,057,963,147.28 | 19.72 |
| 其中：政策性金融债 | 1,057,963,147.28 | 19.72 | |
| 4 | 企业债券 | - | - |
| 5 | 企业短期融资券 | 2,020,206,352.02 | 37.65 |
| 6 | 其他 | - | - |
| 7 | 合计 | 4,097,621,634.21 | 76.37 |
| 8 | 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 | - | - |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 债券数量（张） | 摊余成本(元) | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 100231 | 10国开31 | 5,000,000 | 499,568,609.38 | 9.31 |
| 2 | 0801035 | 08央行票据35 | 4,000,000 | 402,320,112.96 | 7.50 |
| 3 | 0801047 | 08央行票据47 | 3,000,000 | 301,073,061.95 | 5.61 |
| 4 | 080303 | 08进出03 | 2,000,000 | 200,539,659.89 | 3.74 |
| 5 | 1081074 | 10云天化CP01 | 1,600,000 | 160,079,168.41 | 2.98 |
| 6 | 060202 | 06国开02 | 1,300,000 | 130,246,365.64 | 2.43 |
| 7 | 100233 | 10国开33 | 1,300,000 | 128,672,276.88 | 2.40 |
| 8 | 1081155 | 10营口港CP01 | 1,200,000 | 120,126,347.58 | 2.24 |
| 9 | 1081178 | 10粤交通CP02 | 1,200,000 | 120,057,116.74 | 2.24 |
| 10 | 1081311 | 10申能集CP01 | 1,100,000 | 110,043,107.99 | 2.05 |
| 项目 | 偏离情况 |
| 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 | 2 |
| 报告期内偏离度的最高值 | 0.0715% |
| 报告期内偏离度的最低值 | -0.2648% |
| 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 | 0.0890% |
| 序号 | 其他资产 | 金额（元） |
| 1 | 存出保证金 | 442,471.15 |
| 2 | 应收证券清算款 | - |
| 3 | 应收利息 | 54,014,794.79 |
| 4 | 应收申购款 | 2,523,521.86 |
| 5 | 其他应收款 | - |
| 6 | 待摊费用 | - |
| 7 | 其他 | - |
| 8 | 合计 | 56,980,787.80 |
| 阶段 | 益率 （1） | 率标准差 （2） | 准收益率 （3） | 业绩比较基准 收益率标准差（4） | (1)－(3) | (2)－(4) |
| 2006.3.20-2006.12.31 | 1.3999% | 0.0024% | 1.3554% | 0.0002% | 0.0445% | 0.0022% |
| 2007年 | 3.5366% | 0.0090% | 2.4441% | 0.0017% | 1.0925% | 0.0073% |
| 2008年 | 4.1048% | 0.0128% | 3.4340% | 0.0011% | 0.6708% | 0.0117% |
| 2009年 | 1.2863% | 0.0054% | 1.9800% | 0.0000% | -0.6937% | 0.0054% |
| 2010年 | 1.8057% | 0.0032% | 2.0289% | 0.0003% | -0.2232% | 0.0029% |
| 自基金合同生效起至今 | 12.7003% | 0.0083% | 11.2424% | 0.0019% | 1.4579% | 0.0064% |