博时精选股票证券投资基金

  更新招募说明书摘要

  【重要提示】

  博时精选股票证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监基金字[2004]65号文批准公开发售。本基金的基金合同于2004年6月22日正式生效。本基金为契约型开放式基金。

  博时基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。投资者在办理基金业务时提交的资料信息须真实、有效。于交易日（T日）提交的申请，投资者应在T+2日到销售网点柜台或销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况，投资者提交的申请经注册登记人确认（或不被确认）的后果由投资者承担。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金属证券投资基金中的中高风险品种。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。

  本更新招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  本招募说明书（更新）所载内容截止日为2011年6月22日，有关财务数据和净值表现截止日为2011年3月31日(财务数据未经审计)。

  一、基金管理人

  1、 基金管理人概况

  名称：博时基金管理有限公司

  注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层

  办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层

  法定代表人：杨鶤

  成立时间：1998年7月13日

  注册资本：1亿元人民币

  存续期间：持续经营

  联系人：李雪松

  联系电话：（0755）8316 9999

  博时基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基字[1998]26号文批准设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份49％；中国长城资产管理公司，持有股份25％；天津港（集团）有限公司,持有股份6%；璟安实业有限公司,持有股份6%；上海盛业资产管理有限公司,持有股份6%；丰益实业发展有限公司,持有股份6%；广厦建设集团有限责任公司，持有股份2％。注册资本为1亿元人民币。

  公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。

  公司下设十四个直属部门和两大销售业务体系，分别是：研究部、特定资产管理部、交易部、固定收益部、股票投资部、产品规划部、市场部、基金运作部、总裁办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、监察法律部、风险管理部、零售业务和机构业务。研究部负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。特定资产管理部负责特定资产的管理和客户咨询服务。交易部负责执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。固定收益部负责进行固定收益证券的研究、选择和组合管理。股票投资部负责进行股票选择和组合管理。产品规划部负责新产品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及年金方案设计与精算等企业年金咨询工作。市场部负责基金营销策划、品牌推广等工作。基金运作部负责基金会计和基金注册登记等业务。总裁办公室专门负责公司的战略规划研究、行政后勤支持、会议及文件管理、公司文化建设、外事活动管理、档案管理、董事会、党办及工会工作。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、薪酬福利、绩效评估、员工沟通、人力资源信息管理工作。财务部负责公司预算管理、财务核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术部负责信息系统开发、网络运行及维护、IT系统安全及数据备份等工作。监察法律部负责对公司投资决策、基金运作、内部管理、制度执行等方面进行监察，并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意见和建议。风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。零售业务下辖零售区域、客户服务中心、电子商务部和渠道产品组，负责公司全国范围内的零售客户、渠道销售、直销运作和服务工作。其中，零售区域负责公司全国范围内零售客户的渠道销售和服务。客户服务中心负责零售客户的服务和咨询工作。电子商务部负责公司电子商务业务的发展、各部门使用公司官方网站营销资源的归口管理和公司直销网上交易平台的建设与管理工作。渠道产品组负责公司的银行渠道开拓、销售推广服务工作，以及公司产品销售前包装整合工作。机构业务负责公司全国范围内的机构客户销售和服务工作。机构业务下辖养老金业务部、战略客户部、机构理财部－上海、机构理财部－南方和券商渠道组。养老金业务部负责养老金业务的研究、拓展和服务等工作。战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业以及该区域机构客户的销售与服务工作。机构理财部－上海和机构理财部－南方分别主要负责华东地区、华南地区以及其他指定区域的机构客户销售与服务工作。券商渠道组负责券商渠道的开拓和销售服务。另设非独立核算盈亏的北京分公司、上海分公司、沈阳分公司和郑州分公司，分别负责对驻京、沪、沈阳和郑州人员日常行政管理和对赴京、沪、沈阳和郑州处理公务人员给予协助。此外，还设有海外子公司：博时基金（国际）有限公司。

  截止到2011年6月22日，总人数337人，其中64％以上的员工具有硕士以上学历。

  公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。

  （二） 主要成员情况

  1、基金管理人董事会成员

  杨鶤女士，硕士，董事长，深圳市五届人大代表。历任中国银行国际金融研究所助理研究员、香港中银集团经济研究部副研究员、招商银行证券部总经理、深圳中大投资管理公司常务副总经理、长盛基金管理公司副总经理、中信基金管理公司总经理、招商银行独立董事。现任招商证券股份有限公司董事、总裁，中国证券业协会第四届理事会副会长，深圳证券交易所理事会理事，上海证券交易所会员管理委员会理事，中国红十字会第九届理事会常务理事。

  肖风先生，博士，副董事长。历任深圳康佳电子集团股份有限公司董事会秘书兼股证委员会主任，中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处科长、副处长，深圳市证券管理办公室副处长、处长，证管办副主任。现任博时基金管理有限公司副董事长、总经理。

  汤维清先生，硕士，董事。1988年起先后在成都探矿工艺研究所、深圳天极光电技术股份有限公司、深圳中大投资管理有限责任公司、中信基金管理有限责任公司工作。现任招商证券股份有限公司副总裁。

  王金宝先生，硕士，董事。1988年起先后在上海同济大学、招商证券股份有限公司工作，现任招商证券股份有限公司机构业务董事总经理。

  周长青先生，硕士，董事。历任中国人民银行银行司主任科员，中信银行支行负责人，中国民族信托投资公司理财总部副总经理，银河基金管理有限公司督察员（长）、董事会秘书等职。现任中国长城资产管理公司投资管理部副总经理。

  陈小鲁先生，独立董事。1968年起先后在中国人民解放军总参谋部、中华人民共和国驻英国大使馆、北京国际战略问题研究学会、亚龙湾开发股份有限公司、标准国际投资管理公司工作。2001年4月起任博时公司独立董事。

  姚钢先生，硕士，独立董事。1985年起先后在中国人民大学、中国经济体制改革研究所微观研究室、中国社会科学院农村发展研究所、海南汇通国际信托投资公司、中国社会科学院经济文化研究中心工作。2001年4月起任博时公司独立董事。

  赵榆江女士，硕士，独立董事。1978年起先后在中华人民共和国外交部、国家经济体制改革委员会、英国高诚证券 (HK) 有限公司北京代表处、法国兴业证券 (HK) 有限公司、康联马洪 (中国) 投资管理有限公司工作。2001年4月起任博时公司独立董事。

  2、基金管理人监事会成员

  车晓昕女士，硕士，监事。1983年起先后在郑州航空工业管理学院、珠海证券有限公司、招商证券股份有限公司工作。现任招商证券股份有限公司财务管理董事总经理。

  夏永平女士，硕士，监事。1984年起先后在中国农业银行总行、中国长城信托投资公司、中国长城资产管理公司工作。2000年7月起任博时基金管理有限公司董事。

  窦广清先生，监事。1987年起先后在海军后勤学院、中国银行塘沽分行工作，2006年12月至今任天津港财务有限公司总经理。

  卢培德先生，监事，CFA。毕业于美国加利福尼亚大学伯克莱分校(University of California, Berkeley)，获工商管理学士学位。1995年起先后在霸菱资产管理（香港）有限公司 (Barings)、富达投资管理公司(Fidelity)、美林公司(Merrill Lynch)工作。2008年至今，任上海盛业资产管理有限公司董事之职。

  郑波先生，博士，监事。2001年起先后在中国平安保险公司总公司、博时基金管理有限公司工作。现任博时基金管理有限公司人力资源部总经理。

  林琦先生，硕士、监事。1998年毕业于清华大学计算机专业，获硕士学位。1998年起先后在南天信息系统集成公司、北京万豪力霸电子科技公司、博时基金管理有限公司、东方基金管理有限公司工作。2006年8月再次加入博时基金管理有限公司，任信息技术部副总经理。2007年任信息技术部总经理。

  3、公司高管人员

  杨鶤女士，简历同上。

  肖风先生，简历同上。

  王德英先生，硕士。1995年起先后任北京清华计算机公司开发部经理、清华紫光股份公司CAD与信息事业部工作。2000年加入博时基金管理有限公司，历任行政管理部副经理，电脑部副经理及信息技术部总经理。现任公司副总裁。

  杨锐先生，1999年7月毕业于南开大学国际经济研究所，获经济学博士学位，副总经理。1999年8月加入博时基金管理有限公司，历任研究部宏观研究员、博时价值增长混合基金经理助理、研究部副总经理兼策略分析师。2005年至2006年由博时公司派往纽约大学Stern商学院做访问学者，期间在Allianceberstein的股票投资部门学习。2006年5月至今担任博时平衡配置混合基金经理。2007年后曾兼任博时价值增长混合基金经理、博时价值增长贰号混合基金经理、股票投资部总经理。现任公司副总经理，兼混合组投资总监、博时平衡配置混合基金经理、博时大中华亚太精选股票（QDII）基金经理。

  董良泓先生，CFA，MBA，副总经理。1993年起先后在中国技术进出口总公司、中技上海投资公司、融通基金管理有限公司、长城基金管理有限公司从事投资管理工作。2005年2月加入博时基金管理有限公司，历任社保股票基金经理，特定资产高级投资经理，研究部总经理兼特定资产高级投资经理、社保股票基金经理。现任公司副总经理，兼任特定资产管理部总经理、特定资产高级投资经理、社保股票基金经理。

  李志惠先生，经济学博士，副总经理。1993年7月起先后在深圳市住宅局房改处、深圳市委政策研究室城市研究处、深圳市委政策研究室综合处工作。2004年9月加入博时基金管理有限公司，历任行政与人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘书。现任公司副总经理，兼任机构业务董事总经理、董事会秘书。

  李雪松先生,经济学硕士，副总经理。1988年起先后在北京市财政局统计科、日本大和证券综合研究所、中信证券、北京玖方量子软件技术公司工作。2001年3月加入博时基金管理有限公司，历任金融工程小组金融工程师、市场部南方区域销售主管、市场部南方大区总经理、北京分公司总经理。现任公司副总经理，兼任零售业务部董事总经理。

  邵凯先生，经济学硕士，副总经理。1997年至1999年在河北省经济开发投资公司从事投资管理工作。2000年8月加入博时基金管理有限公司，历任债券组合经理助理、债券组合经理、社保债券基金基金经理、固定收益部副总经理兼社保债券基金基金经理。现任公司副总经理，兼任固定收益部投资总监、社保债券基金基金经理。

  孙麒清女士，商法学硕士。曾供职于广东深港律师事务所。2002年加入博时基金管理有限公司，曾任监察法律部法律顾问，现任公司督察长兼监察法律部总经理。

  4、本基金基金经理

  马乐先生，硕士。2006年加入博时基金管理有限公司，历任研究员、研究部公用事业与金融地产研究组主管兼研究员、特定资产投资经理。现任博时精选股票证券投资基金基金经理（2011年4月12日至今）。

  历任基金经理：陈丰先生（2004年6月至2008年12月），余洋先生（2008年12月至2011年5月4日）。

  5、投资决策委员会成员

  主任委员：肖风

  委员：杨锐、邵凯、董良泓、夏春、张志峰、王政、张峰、温宇锋。

  肖风先生，简历同上。

  杨锐先生，简历同上。

  邵凯先生, 简历同上。

  董良泓先生，简历同上。

  夏春，经济学硕士。1996年毕业于上海交通大学管理工程系。1996年起先后在上海永道（现为普华永道）会计财务咨询公司、招商证券研发中心策略部工作。2004年2月加入博时基金管理有限公司，历任研究部宏观与策略研究员、研究部副总经理，兼任策略分析师、博时平衡配置基金基金经理助理。现任首席策略分析师、博时价值增长基金、博时价值增长贰号基金基金经理。

  张志峰先生，博士。1996年5月起先后在摩根士丹利集团、巴克莱全球投资集团、LABRENCHE STRUCTUR PRODUCTS工作。2008年1月加入博时基金管理有限公司，现任股票投资部另类投资组投资总监。

  王政先生，博士。1995年毕业于美国普林斯顿大学，获博士学位。1995年至1997年在哈佛大学从事博士后研究工作。1997年起先后在美国新泽西州道琼斯公司、美国新泽西州彭博公司研发部、美国加州巴克莱全球投资公司工作。2009年5月加入博时基金管理有限公司，现任股票投资部总经理、ETF及量化投资组投资总监、上证超级大盘交易型开放式指数证券投资基金、博时上证超级大盘交易型开放式指数证券投资基金联接基金和博时大中华亚太精选股票（QDII）基金基金经理。

  张峰先生，博士。1988年起先后在Haugen Finnancial System, 花旗集团TIMCO资产管理部、摩根士丹利投资公司、ASTEN INVESTMENT ADVISORS 工作。2010年2月22日加入博时基金管理有限公司，现任股票投资部成长组投资总监、博时裕富沪深300指数基金基金经理。

  温宇峰先生，硕士。1994年起先后在中国证监会发行部、中银国际控股公司、博时基金管理有限公司、上投摩根基金管理公司、Prime Capital 、Fidelity International Limited （Hong Kong）从事投资、研究工作。2010年6月加入博时基金管理有限公司，现任研究部总经理、股票投资部成长组投资副总监兼博时裕隆封闭基金经理。

  6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

  （三） 基金管理人的职责

  1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  2、办理基金备案手续；

  3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  6、编制中期和年度基金报告；

  7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

  8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

  9、召集基金份额持有人大会；

  10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  （四） 基金管理人的承诺

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

  2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生；

  3、基金管理人承诺严格遵守《基金合同》，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金合同》行为的发生；

  4、基金管理人承诺不从事其他证券法规规定禁止从事的行为。

  （五） 基金经理承诺

  1、依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

  3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

  （六） 基金管理人的内部控制制度

  1、风险管理的原则

  （1） 全面性原则

  公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。

  （2） 独立性原则

  公司设立独立的监察法律部，监察法律部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。

  （3） 相互制约原则

  公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。

  （4） 定性和定量相结合原则

  建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。

  2、风险管理和内部风险控制体系结构

  公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察法律部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

  （1） 董事会

  负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。

  （2） 风险管理委员会

  作为董事会下的专业委员会之一，风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件，即负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批准每一个部门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。

  （3） 督察长

  独立行使督察权利；直接对董事会负责；按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报告和风险管理建议。

  （4） 监察法律部

  监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。

  （5） 业务部门

  风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。

  3、风险管理和内部风险控制的措施

  （1） 建立内控结构，完善内控制度

  公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新。

  （2） 建立相互分离、相互制衡的内控机制

  建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。

  建立、健全岗位责任制

  建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。

  建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

  建立了评估风险的委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。

  （3） 建立有效的内部监控系统

  建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。

  （4） 使用数量化的风险管理手段

  采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。

  （5） 提供足够的培训

  制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。

  二、基金托管人

  （一）基金托管人基本情况

  名称：中国工商银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

  成立时间：1984年1月1日

  法定代表人：姜建清

  注册资本：人民币349,018,545,827元

  联系电话：010-66105799

  联系人：赵会军

  （二）主要人员情况

  截至2011年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工130人，平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

  （三）基金托管业务经营情况

  作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2011年3月，中国工商银行共托管证券投资基金205只，其中封闭式8只，开放式197只。自2003 年以来，本行连续七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的25项最佳托管银行大奖；2010年，本行资产托管部总经理获得《财资》设立的年度中国最佳托管银行家个人大奖。本行是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

  （四）基金托管人的职责

  基金托管人应当履行下列职责：

  （1）安全保管基金财产；

  （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

  （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

  （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

  （6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

  （7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

  （9）按照规定召集基金份额持有人大会；

  （10）按照规定监督基金管理人的投资运作；

  （11）法律、法规和基金合同规定的其它职责。

  （五）基金托管人的内部控制制度

  中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007年两次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后，2009年中国工商银行资产托管部第三次通过SAS70审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，SAS70审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

  1、内部风险控制目标

  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

  2、内部风险控制组织结构

  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

  3、内部风险控制原则

  （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

  （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

  （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

  （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

  （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

  （6）独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

  4、内部风险控制措施实施

  （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

  （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

  （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

  （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

  （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

  （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

  （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

  5、资产托管部内部风险控制情况

  （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

  （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

  （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

  （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

  三、相关服务机构

  （一）直销机构

  1、博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心

  地址：北京建国门内大街18号恒基中心1座23层

  电话：010-65187055

  传真：010-65187032

  联系人：尚继源

  客户服务中心电话：95105568（免长途话费）

  2、博时基金管理有限公司上海分公司

  地址：上海市黄浦区中山南路28号久事大厦25层

  电话：021-33024909

  传真：021-63305180

  联系人：史迪

  3、博时基金管理有限公司总公司

  地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦35层

  电话：0755-83169999

  传真：0755-83199450

  联系人：林艳洁

  （二）代销机构

  (1)中国工商银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区复兴门内大街55号

  办公地址： 北京市西城区复兴门内大街55号

  法定代表人： 姜建清

  联系人： 刘业伟

  传真： 010－66107914

  客户服务电话： 95588

  网址： http://www.icbc.com.cn/

  (2)中国农业银行股份有限公司

  注册地址： 北京市东城区建国门内大街69号

  办公地址： 北京市东城区建国门内大街69号

  法定代表人： 项俊波

  客户服务电话： 95599

  网址： http://www.abchina.com

  (3)中国银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区复兴门内大街1号

  办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1号

  法定代表人： 肖钢

  联系人： 侯燕鹏

  传真： 010－66594431

  客户服务电话： 95566

  网址： http://www.boc.cn/

  (4)中国建设银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区金融大街25号

  办公地址： 北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心1号楼

  法定代表人： 郭树清

  联系人： 王琳

  传真： 010－66275654

  客户服务电话： 95533

  网址： http://www.ccb.com/

  (5)交通银行股份有限公司

  注册地址： 上海市银城中路188号

  办公地址： 上海市银城中路188号

  法定代表人： 胡怀邦

  联系人： 曹榕

  电话： 021－58766688

  传真： 021－58408483

  客户服务电话： 95559

  网址： http://www.bankcomm.com/

  (6)招商银行股份有限公司

  注册地址： 深圳市福田区深南大道7088号

  办公地址： 深圳市福田区深南大道7088号

  法定代表人： 傅育宁

  联系人： 邓炯鹏

  电话： 0755－83198888

  传真： 0755－83195049

  客户服务电话： 95555

  网址： http://www.cmbchina.com/

  (7)中信银行股份有限公司

  注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

  办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

  法定代表人： 孔丹

  联系人： 丰靖

  传真： 010－65550828

  客户服务电话： 95558

  网址： http://bank.ecitic.com/

  (8)上海浦东发展银行股份有限公司

  注册地址： 上海市浦东南路500号

  办公地址： 上海市北京东路689号东银大厦17楼

  法定代表人： 吉晓辉

  联系人： 徐伟

  电话： 021－61618888

  传真： 021－63602431

  客户服务电话： 95528

  网址： http://www.spdb.com.cn

  (9)深圳发展银行股份有限公司

  注册地址： 深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

  办公地址： 深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

  法定代表人： 肖遂宁

  联系人： 张青

  电话： 0755－82088888

  传真： 0755－25841098

  客户服务电话： 95501

  网址： http://www.sdb.com.cn/

  (10)中国光大银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

  办公地址： 北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

  法定代表人： 唐双宁

  联系人： 李伟

  电话： 010－68098778

  传真： 010－68560312

  客户服务电话： 95595

  网址： http://www.cebbank.com

  (11)中国民生银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区复兴门内大街2号

  办公地址： 北京市西城区复兴门内大街2号

  法定代表人： 董文标

  联系人： 董云巍

  电话： 010－57092615

  传真： 010－57092611

  客户服务电话： 95568

  网址： http://www.cmbc.com.cn/

  (12)中国邮政储蓄银行有限责任公司

  注册地址： 北京市西城区宣武门西大街131号

  办公地址： 北京市西城区金融大街3号

  法定代表人： 刘安东

  联系人： 陈春林

  传真： 010－68858117

  客户服务电话： 95580

  网址： http://www.psbc.com

  (13)北京银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区金融大街甲17号首层

  办公地址： 北京市西城区金融大街丙17号

  法定代表人： 闫冰竹

  联系人： 王曦

  电话： 010－66223584

  传真： 010－66226045

  客户服务电话： 95526

  网址： http://www.bankofbeijing.com.cn/

  (14)华夏银行股份有限公司

  注册地址： 北京市东城区建国门内大街22号

  办公地址： 北京市东城区建国门内大街22号

  法定代表人： 吴建

  联系人： 郑鹏

  电话： 010－85238667

  传真： 010－85238680

  客户服务电话： 95577

  网址： http://www.hxb.com.cn/

  (15)广发银行股份有限公司

  注册地址： 广州市越秀区农林下路83号

  办公地址： 广州市越秀区农林下路83号

  法定代表人： 董建岳

  联系人： 詹全鑫

  电话： 020－38322542

  传真： 020－87311780

  客户服务电话： 4008308003

  网址： http://www.gdb.com.cn/

  (16)宁波银行股份有限公司

  注册地址： 宁波市江东区中山东路294号

  办公地址： 宁波市江东区中山东路294号

  法定代表人： 陆华裕

  联系人： 胡技勋

  电话： 021－63586210

  传真： 021－63586215

  客户服务电话： 96528（上海地区962528）

  网址： http://www.nbcb.com.cn

  (17)上海农村商业银行股份有限公司

  注册地址： 上海市浦东新区浦东大道981号

  办公地址： 上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15－23层

  法定代表人： 胡平西

  联系人： 吴海平

  电话： 021－38576666

  传真： 021－50105124

  客户服务电话： 021-962999

  网址： http://www.srcb.com/

  (18)北京农村商业银行股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区阜成门内大街410号

  办公地址： 北京市西城区金融大街9号金融街中心B座

  法定代表人： 乔瑞

  联系人： 王薇娜

  电话： 010-63229475

  传真： 010-63229478

  客户服务电话： 96198

  网址： http://www.bjrcb.com

  (19)徽商银行股份有限公司

  注册地址： 合肥市安庆路79号

  办公地址： 合肥市安庆路79号

  法定代表人： 王晓昕

  联系人： 王祎

  电话： 0551-2667819

  传真： 0551-2667857

  客户服务电话： 4008896588(安徽省外)、96588(安徽省内)

  网址： http://www.hsbank.com.cn

  (20)浙商银行股份有限公司

  注册地址： 浙江省杭州市庆春路288号

  办公地址： 浙江省杭州市庆春路288号

  法定代表人： 张达洋

  联系人： 毛真海

  电话： 0571-87659546

  传真： 0571-87659188

  客户服务电话： 95527

  网址： http://www.czbank.com

  (21)东莞银行股份有限公司

  注册地址： 东莞市城区运河东一路193号

  办公地址： 东莞市城区运河东一路193号

  法定代表人： 廖玉林

  联系人： 胡昱

  电话： 0769－22119061

  传真： 0769－22117730

  客户服务电话： 0769-96228

  网址： http://www.dongguanbank.cn

  (22)杭州银行股份有限公司

  注册地址： 杭州市庆春路46号杭州银行大厦

  办公地址： 杭州市庆春路46号杭州银行大厦

  法定代表人： 马时雍

  联系人： 严峻

  电话： 0571－85108195

  传真： 0571－85106576

  客户服务电话： 4008888508;0571-96523

  网址： http://www.hzbank.com.cn

  (23)南京银行股份有限公司

  注册地址： 南京市白下区淮海路50号

  办公地址： 南京市白下区淮海路50号

  法定代表人： 林复

  联系人： 徐玲

  电话： 025－84551162

  传真： 025－84544129

  客户服务电话： 4008896400

  网址： http://www.njcb.com.cn

  (24)汉口银行股份有限公司

  注册地址： 武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦

  办公地址： 武汉市江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦

  法定代表人： 陈新民

  联系人： 骆芸

  电话： 027-82656224

  传真： 027-82656236

  客户服务电话： 027-96558（武汉）;4006096558（全国）

  网址： http://www.hkbchina.com

  (25)渤海银行股份有限公司

  注册地址： 天津市河西区马场道201-205号

  办公地址： 天津市河西区马场道201-205号

  法定代表人： 刘宝凤

  联系人： 王宏

  电话： 022-58316666

  传真： 022-58316569

  客户服务电话： 400-888-8811

  网址： http://www.cbhb.com.cn

  (26)江苏张家港农村商业银行股份有限公司

  注册地址： 张家港市杨舍镇人民中路66号

  办公地址： 张家港市杨舍镇人民中路66号

  法定代表人： 王自忠

  联系人： 孙瑜

  电话： 0512-58236370

  传真： 0512-58236370

  客户服务电话： 0512-96065

  网址： http://www.zrcbank.com

  (27)深圳农村商业银行股份有限公司

  注册地址： 广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦

  办公地址： 广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦

  法定代表人： 李伟

  联系人： 曾明 宋永成

  电话： 0755-25188371

  传真： 0755-25188785

  客户服务电话： 4001961200

  网址： http://www.961200.net

  (28)洛阳银行股份有限公司

  注册地址： 洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口

  办公地址： 洛阳市洛龙区开元大道256号

  法定代表人： 王建甫

  联系人： 胡艳丽

  电话： 0379-65921977

  传真： 0379-65921869

  客户服务电话： 0379-96699

  网址： http://www.bankofluoyang.com.cn

  (29)烟台银行股份有限公司

  注册地址： 山东省烟台市芝罘区海港路25号

  办公地址： 山东省烟台市芝罘区海港路25号

  法定代表人： 庄永辉

  联系人： 姚华

  电话： 0535-6691337

  传真： 0535-6691337

  客户服务电话： 4008311777

  网址： http://www.yantaibank.net

  (30)齐商银行股份有限公司

  注册地址： 淄博市张店区中心路105号

  办公地址： 淄博市张店区中心路105号

  法定代表人： 杲传勇

  联系人： 肖 斌

  电话： 0533-2178888

  传真： 0533-2180303

  客户服务电话： 0533-96588

  网址： http://www.qsbank.cc

  (31)大连银行股份有限公司

  注册地址： 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼

  办公地址： 大连市中山区中山路88号天安国际大厦9楼

  法定代表人： 陈占维

  联系人： 李鹏

  电话： 0411-82311256

  客户服务电话： 4006640099

  网址： http://www.bankofdl.com

  (32)哈尔滨银行股份有限公司

  注册地址： 哈尔滨市道里区尚志大街160号

  办公地址： 哈尔滨市道里区尚志大街160号

  法定代表人： 郭志文

  联系人： 武艳凤

  电话： 0451-86779018

  传真： 0451-86779007

  客户服务电话： 95537

  网址： http://www.hrbb.com.cn

  (33)浙江稠州商业银行股份有限公司

  注册地址： 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

  办公地址： 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

  法定代表人： 金子军

  联系人： 董晓岚

  电话： 0571-87117617

  传真： 0571-87117616

  客户服务电话： 96527

  网址： http://www.czcb.com.cn

  (34)天相投资顾问有限公司

  注册地址： 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座

  办公地址： 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座4层

  法定代表人： 林义相

  联系人： 潘鸿

  电话： 010－66045446

  传真： 010－66045500

  客户服务电话： 010-66045678

  网址： http://www.txsec.com

  (35)国泰君安证券股份有限公司

  注册地址： 上海市浦东新区商城路618号

  办公地址： 上海市浦东新区银城中路168号

  法定代表人： 万建华

  联系人： 芮敏祺

  电话： 021－38676666

  传真： 021－38670161

  客户服务电话： 95521

  网址： http://www.gtja.com/

  (36)中信建投证券有限责任公司

  注册地址： 北京市朝阳区安立路66号4号楼

  办公地址： 北京市朝阳门内大街188号

  法定代表人： 张佑君

  联系人： 权唐

  电话： 010－65130236

  传真： 010－65182261

  客户服务电话： 4008888108

  网址： http://www.csc108.com/

  (37)国信证券股份有限公司

  注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

  法定代表人： 何如

  联系人： 齐晓燕

  电话： 0755－82130833

  传真： 0755－82133952

  客户服务电话： 95536

  网址： http://www.guosen.com.cn/

  (38)招商证券股份有限公司

  注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

  办公地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

  法定代表人： 宫少林

  联系人： 林生迎

  电话： 0755-82960223

  传真： 0755－82943636

  客户服务电话： 4008888111；95565

  网址： http://www.newone.com.cn/

  (39)广发证券股份有限公司

  注册地址： 广州市天河北路183号大都会广场43楼

  办公地址： 广东广州天河北路大都会广场18、19、36、37、41和42楼

  法定代表人： 王志伟

  联系人： 黄岚

  电话： 020－87555888

  传真： 020－87555305

  客户服务电话： 95575

  网址： http://www.gf.com.cn/

  (40)中信证券股份有限公司

  注册地址： 深圳市深南路7088号招商银行大厦A层

  办公地址： 北京朝阳区新源南路6号京城大厦

  法定代表人： 王东明

  联系人： 陈忠

  电话： 010－84588888

  传真： 010－84865560

  客户服务电话： 010-84588888

  网址： http://www.cs.ecitic.com/

  (41)中国银河证券股份有限公司

  注册地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6层

  法定代表人： 顾伟国

  联系人： 李洋

  电话： 010－66568047

  传真： 010－66568536

  客户服务电话： 4008888888

  网址： http://www.chinastock.com.cn/

  (42)海通证券股份有限公司

  注册地址： 上海市淮海中路98号

  办公地址： 上海市广东路689号海通证券大厦

  法定代表人： 王开国

  联系人： 金芸、李笑鸣

  电话： 021－23219275

  传真： 021－63602722

  客户服务电话： 95553

  网址： http://www.htsec.com/

  (43)华泰联合证券有限责任公司

  注册地址： 深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、02、03、04）、17A、18A、24A、25A、26A

  办公地址： 深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24层、25层、26层

  法定代表人： 马昭明

  联系人： 盛宗凌

  电话： 0755－82492000

  传真： 0755－82492962

  客户服务电话： 95513

  网址： http://www.lhzq.com/

  (44)申银万国证券股份有限公司

  注册地址： 上海市常熟路171号

  办公地址： 上海市常熟路171号

  法定代表人： 丁国荣

  联系人： 黄维琳、曹晔

  电话： 021－54033888

  传真： 021－54038844

  客户服务电话： 95523

  网址： http://www.sywg.com/

  (45)兴业证券股份有限公司

  注册地址： 福州市湖东路99号标力大厦

  办公地址： 上海市浦东民生路1199弄五道口广场1号楼21层

  法定代表人： 兰荣

  联系人： 谢高得

  电话： 021－38565785

  传真： 021－38565783

  客户服务电话： 4008888123

  网址： http://www.xyzq.com.cn/

  (46)长江证券股份有限公司

  注册地址： 武汉市新华路特8号长江证券大厦

  办公地址： 武汉市新华路特8号长江证券大厦

  法定代表人： 胡运钊

  联系人： 李良

  电话： 027-65799999

  传真： 027-85481900

  客户服务电话： 95579;4008-888-999

  网址： http://www.95579.com/

  (47)安信证券股份有限公司

  注册地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

  办公地址： 深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

  法定代表人： 牛冠兴

  联系人： 陈剑虹

  电话： 0755－82825551

  传真： 0755－82558355

  客户服务电话： 4008001001

  网址： http://www.essences.com.cn

  (48)西南证券股份有限公司

  注册地址： 重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢

  办公地址： 重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢

  法定代表人： 王珠林

  联系人： 米兵

  电话： 023-63786922

  传真： 023-63810422

  客户服务电话： 4008096096

  网址： http://www.swsc.com.cn

  (49)中信金通证券有限责任公司

  注册地址： 浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座

  办公地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层

  法定代表人： 刘军

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