(上接B216版)

		监管标准	2011年6月30日	2010年12月31日	2009年12月31日
流动性比率（%）	人民币	>=25.0	30.3	31.8	30.7
	外币	>=25.0	50.7	53.4	61.1
贷存款比例（%）	本外币合计	<=75.0	61.2	62.0	59.5
最大单一客户贷款比例（%）		<=10.0	3.4	3.5	2.8
最大十家客户贷款比例（%）			20.6	22.8	20.9
贷款迁徙率（%）	正常		1.0	2.6	3.5
	关注		3.8	4.8	9.9
	次级		23.3	43.4	31.3
	可疑		2.4	10.9	18.1

注：本表所示监管指标按照当期适用的监管要求、定义以及会计准则进行计算，比较期数据不作追溯调整。

5.5 资本充足率情况

本行根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算资本充足率和核心资本充足率。2011年6月末，本行资本充足率12.33%，比上年末上升0.06个百分点，核心资本充足率9.82%，比上年末下降0.15个百分点，主要原因是：（1）报告期本行各项业务发展较快，加权风险资产较上年末有所增加；（2）报告期内本行在银行间债券市场成功发行了380亿元人民币次级债券，全部用于补充附属资本。

资本充足率情况表

人民币百万元，百分比除外

项目	2011年6月30日	2010年12月31日
核心资本	834,799	750,970
股本	349,020	349,019
储备（1）	484,555	400,724
少数股东权益	1,224	1,227
附属资本	214,418	174,505
贷款损失一般准备	73,340	67,905
长期次级债务	116,211	78,286
可转换公司债券	24,867	24,870
其他附属资本	-	3,444
扣除前总资本基础	1,049,217	925,475
扣除	49,937	53,102
商誉	26,121	27,369
未合并的权益投资	21,501	22,649
其他	2,315	3,084
资本净额	999,280	872,373
核心资本净额	795,613	709,193
加权风险资产及市场风险资本调整	8,105,103	7,112,357
核心资本充足率	9.82%	9.97%
资本充足率	12.33%	12.27%

注：（1）主要包括资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备以及未分配利润可计入部分。

2008年10月27日，本行2008年第一次临时股东大会审议通过了《关于发行次级债券的议案》，批准本行在2011年底前分期发行不超过人民币1,000亿元的次级债券用于补充附属资本。本行已分别于2009年7月和2010年9月在全国银行间债券市场公开发行400亿元人民币和220亿元人民币次级债券。其中，本行2010年9月发行的220亿元人民币次级债券是在中国银监会已批准额度内循环发行。

经中国银监会和人民银行批准，本行已于2011年6月29日在全国银行间债券市场成功发行380亿元人民币次级债券，进一步提高了本行业务发展的资本保障水平。关于本次次级债券的发行情况，请参见本行在香港联交所网站和上交所网站发布的公告。

5.6 展望

2011年下半年，中国经济将由政策刺激向自主增长有序转变，继续朝宏观调控预期的方向发展，经济将保持平稳较快增长，物价水平有望得到有效控制，宏观调控政策取向不会发生显著变化，这将为本行继续保持较快发展提供良好的外部条件。

下半年，本行面对的发展机遇包括：首先，国民经济的持续稳定增长，将继续产生充足的金融需求，为本行继续保持各项业务发展奠定了基础。其次，国家“十二五”规划纲要及配套产业与区域发展战略的全面实施，将加速推动新一轮产业升级变革与区域协调发展，为本行开辟出更为广阔的新业务、新客户、新市场拓展空间。再次，货币政策的稳定，使从紧的资金市场格局继续存在，客观上推动商业银行议价能力的提升，为本行进一步优化资产结构和提升收益率带来良好契机。最后，中国企业“走出去”步伐不断加快、人民币国际化持续推进，为本行积极拓展国际业务和推进国际化发展创造了良好条件。

下半年，本行经营发展将面对以下挑战：首先，监管层正在根据巴塞尔资本协议III有关规定，研究制定国内新的资本监管规范，资本监管新规将对国内银行业发展形成更强的资本约束，对银行调整业务结构和强化资本管理提出更高要求。本行近年来一直坚持走较低资本消耗的发展之路，因此，即便新规出台，本行也能有效应对，但资本监管改革也要求本行在制定发展战略和拓展业务时须更加注重资本与其他要素关系的平衡。其次，前期一系列调控措施的影响累加显现，以及存款市场同业竞争态势不断加剧，均会对本行下半年资产负债管理与流动性管理提出更高要求。再次，未来一段时期，控制通货膨胀仍是宏观调控的重要内容，央行有可能继续使用价格型或数量型的工具来传导其货币政策，商业银行的存贷利差有可能收窄。最后，随着战略性新兴产业、现代服务业的迅速发展，如何加快建立既能适应新产业运作发展需求与特征，又能有效监测与控制相关风险的金融服务体系，成为本行须着力研究解决的一项重要议题。

2011年上半年，本行经营业绩稳步提升，为顺利完成全年经营目标打下了良好基础。下半年，本行将继续坚持既定的发展战略部署，灵活有效地应对国内外经济和市场环境的变化，不断强化全面风险管理能力，加快推动各项业务发展，继续保持盈利稳健较快增长，圆满完成全年各项经营目标，进一步巩固提升本行在国内外市场的综合竞争实力，使本行经营业绩再上新台阶。具体而言，下半年本行将主要围绕以下几方面展开工作：

第一，以此次资本监管改革为重要契机，深入分析资本监管新规对本行经营发展形成的影响，面向长远，认真研究制定适合本行发展目标与经营实际的资本管理规划，探索加强本行资本管理的策略与途径，实现整体风险、收益与资本占用的统筹平衡。第二，持续强化资产负债匹配管理和优化资金配置运作效率，灵活应对市场波动，保持良好的流动性，不断提升资金收益水平。第三，充分发挥本行竞争优势，持续加大新客户、新市场拓展力度，大力发展中间业务，进一步优化业务和收益结构，不断增强本行可持续发展能力。第四，顺应我国经济发展方式转型的趋势和要求，大力推进本行信贷结构调整，不断优化全行信贷的行业、区域、客户、品种和期限分布结构；加大信贷产品创新，不断加强完善对新兴产业和中小客户的融资服务体系，有效提升信贷综合收益率。第五，继续大力推进经营机制与业务流程改革，进一步提升服务品质和业务办理效率，切实改善客户体验和优化客户感受度。第六，积极稳健推进国际化发展战略。加大对现有境外机构网点的资源与政策支持力度，加快推进FOVA对境外机构的全覆盖，显著增强境外服务功能和经营实力，巩固提升在当地市场的影响力；积极把握政策与市场机遇，择优、稳健扩充境外机构网点，不断完善境外网络布局。第七，加大对风险敏感区域的风险监控力度，多措并举，确保全行资产质量保持在良好水平。

6. 股本变动及主要股东持股情况

6.1 股份变动情况

股份变动情况表

单位：股

	2010年12月31日		报告期内增减（+，-）	2011年6月30日
	股份数量	比例（%）	可转债转股	股份数量	比例（%）
一、无限售条件股份	349,018,545,827	100.0	917,353	349,019,463,180	100.0
1.人民币普通股	262,224,501,277	75.1	917,353	262,225,418,630	75.1
2.境外上市的外资股	86,794,044,550	24.9	0	86,794,044,550	24.9
二、股份总数	349,018,545,827	100.0	917,353	349,019,463,180	100.0

注：“境外上市的外资股”即H股，根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第5号——公司股份变动报告的内容与格式》（2007年修订）中的相关内容界定。

6.2 股东数量和持股情况

截至报告期末，本行股东总数为1,042,947户。其中H股股东156,232户，A股股东886,715户。

本行前10名股东持股情况

单位：股

股东总数 1,042,947（2011年6月30日的A+H在册股东数）
前10名股东持股情况（以下数据来源于2011年6月30日的在册股东情况）
股东名称	股东性质	股份类别	持股比例（%）	持股总数	持有有限售条件股份数量	质押或冻结的股份数量
汇金公司	国家	A股	35.4	123,641,072,864	0	无
财政部	国家	A股	35.3	123,316,451,864	0	无
香港中央结算代理人有限公司	境外法人	H股	24.5	85,340,276,931	0	未知
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品	其他内资	A股	0.4	1,382,510,286	0	无
工银瑞信基金公司－特定客户资产管理	其他内资	A股	0.3	1,053,190,083	0	无
美国运通	境外法人	H股	0.2	638,061,117	0	无
安邦财产保险股份有限公司－传统保险产品	其他内资	A股	0.1	502,499,792	0	无
中国华融资产管理公司	其他内资	A股	0.1	472,889,000	0	无
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪	其他内资	A股	0.1	419,539,119	0	无
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品	其他内资	A股	0.1	414,841,549	0	无

注：（1）本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（2）H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

6.3 控股股东及实际控制人变更情况

报告期内，本行的控股股东及实际控制人没有变化。

6.4 可转债情况

前10名A股可转债持有人持有情况

单位：元

债券持有人名称	持有票面金额
新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001沪	792,052,000
博时转债增强债券型证券投资基金	682,696,000
中诚信托有限责任公司－交行固定收益单一信托	655,623,000
中信信托有限责任公司－双盈10号	586,774,000
富国可转换债券证券投资基金	540,000,000
华夏成长证券投资基金	520,255,000
中国石油天然气集团公司企业年金计划	502,574,000
全国社保基金二零二组合	451,122,000
嘉实稳健开放式证券投资基金	419,173,000
博时主题行业股票证券投资基金	396,562,000

注：以上数据来源于2011年6月30日本行A股可转债持有人名册。

●可转债担保人情况

本行无可转债担保人。

●可转债转股价格调整情况

2010年8月31日，本行公开发行了面值总额为人民币250亿元的A股可转换公司债券（债券简称“工行转债”），初始转股价格为每股人民币4.20元。

2010年，经境内外监管机构核准，本行分别向原A股股东配售11,262,153,213股A股股份，H股股东配售3,737,542,588股H股股份。A股配股完成后，工行转债转股价格自2010年11月26日由4.20元/股调整为4.16元/股。H股配股发行结束后，工行转债转股价格自2010年12月27日由4.16元/股调整为4.15元/股。

2011年5月31日，本行2010年度股东年会审议通过了本行2010年度利润分配方案，决定向截至2011年6月14日收市后登记在册的A股股东和H股股东派发现金股息，每10股派发人民币1.84元（含税）。根据《中国工商银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关约定及相关法规规定，工行转债转股价格自2011年6月15日由4.15元/股调整为3.97元/股。

●可转债转股情况

工行转债自2011年3月1日起进入转股期。截至2011年6月30日，累计已有37,930张工行转债转为本行A股股票，累计转股股数为917,353股；工行转债尚有249,962,070张在市场上流通，占工行转债发行总量的99.98%。

7. 董事、监事及高级管理人员

报告期末，本行董事会、监事会及高级管理人员构成情况如下：

本行董事会共有董事16名，其中，执行董事4名，即姜建清先生、杨凯生先生、王丽丽女士和李晓鹏先生；非执行董事6名，即环挥武先生、高剑虹先生、李纯湘女士、李军先生、郦锡文先生和魏伏生先生；独立非执行董事6名，即梁锦松先生、钱颖一先生、许善达先生、黄钢城先生、M?C?麦卡锡先生和钟嘉年先生。

本行监事会共有监事6名，其中，股东代表监事2名，即赵林先生、王炽曦女士；外部监事2名，即董娟女士、孟焰先生；职工代表监事2名，即张炜先生、朱立飞先生。

本行共有高级管理人员12名，即姜建清先生、杨凯生先生、王丽丽女士、李晓鹏先生、罗熹先生、刘立宪先生、易会满先生、张红力先生、王希全先生、魏国雄先生、林晓轩先生和胡浩先生。

报告期内，本行未实施股权激励。本行现任董事、监事和高级管理人员均未持有本行股份、股票期权或被授予限制性股票，且报告期内未发生变动。

8. 重要事项

8.1 符合香港《上市规则》附录十四《企业管治常规守则》之条文

报告期内，本行全面遵守香港《上市规则》附录十四《企业管治常规守则》所载的原则和守则条文。

8.2 利润及股息分配

经2011年5月31日举行的2010年度股东年会批准，本行已向截至2011年6月14日收市后登记在册的股东派发了自2010年1月1日至2010年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币1.84元（含税），共计分派股息约人民币642亿元。本行不宣派2011年中期股息，不进行公积金转增股本。

8.3 募集资金的使用情况

本行募集资金按照募集说明书中披露的用途使用，即巩固本行的资本基础，以支持本行业务的持续增长。

8.4 重大诉讼、仲裁事项

本行在日常经营过程中涉及若干法律诉讼。这些诉讼大部分是由本行为收回不良贷款而提起的，也包括因与客户纠纷等原因产生的诉讼。截至2011年6月30日，涉及本行及其子公司作为被告的未决诉讼标的总额为人民币20.41亿元。本行预计这些未决诉讼不会对本行的业务、财务状况或经营业绩造成任何重大不利影响。

8.5 重大资产收购、出售及吸收合并事项

收购美国东亚银行股权

2011年1月21日，本行与东亚银行及East Asia Holding Company,Inc.（简称“EAHC”，EAHC为东亚银行在美国的全资子公司，东亚银行通过其持有美国东亚银行100%股权）就收购美国东亚银行股权事宜签署交易协议。本行将向东亚银行支付约1.4亿美元的对价，收购美国东亚银行80%的股权，本次交易完成后，本行将持有美国东亚银行80%的股权，EAHC持有美国东亚银行20%的股权。同时，根据协议约定，EAHC还拥有卖出期权，即可在本交易完成之日起18个月后起至本次交易完成之日十周年日之间的任何时间按双方协议约定将其剩余股份转让给本行。截至报告期末，本次交易尚处于监管审批过程中。

工银泰国退市

2011年3月8日，本行完成了对工银泰国的退市自愿要约收购。本行在退市自愿要约收购项下购得工银泰国7,276,848股普通股及73,533股优先股（合计相当于工银泰国约0.46%的全部已发行股份）。退市自愿要约收购完成后，本行持有工银泰国约97.70%的全部已发行股份。工银泰国的股份在泰国证券交易所上市及交易至2011年3月18日。

收购阿根廷标准银行股权

2011年8月5日，本行与Standard Bank London Holdings Plc（标准银行伦敦控股有限公司，以下简称“标银伦敦”）、Holding W-S De Inversiones S.A.（以下简称“W-S控股公司”，其与标银伦敦合称为“卖方”）及卖方担保人标准银行、Sielecki家族成员、Werthein家族成员就本行购买Standard Bank Argentina S.A.（以下简称“阿根廷标准银行”）、Standard Investments S.A. Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversión （以下简称“Standard Investments”）及Inversora Diagonal Sociedad Anónima (与Standard Investments 合称为“关联公司”）股份事宜签订协议备忘录。根据各方签署的协议备忘录，本行将向卖方支付约6亿美元的对价，分别向标银伦敦收购其持有的阿根廷标准银行及其关联公司各55%和50%的股权，向W-S控股公司收购其持有的阿根廷标准银行及其关联公司各25%和30%的股权。上述收购完成后，本行将持有阿根廷标准银行及其关联公司各80%的股权，标银伦敦持有剩余20%的股权。根据股东协议的约定，标银伦敦享有卖出期权，可在本次交易交割两周年起至七周年止的期间内行使，要求本行购买标银伦敦持有的阿根廷标准银行及其关联公司其余20%的股权。上述交易完成后，本行与标银伦敦计划适时对阿根廷标准银行按各自持股比例以申购股份的方式共同注资1亿美元。上述交易的最终完成，还须分别获得境内外监管机构的批准。

入股金盛人寿保险有限公司

2010年10月28日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有限公司。当日，本行与安盛中国（法国AXA安盛集团的子公司）和中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有关协议。截至报告期末，本次交易正在履行监管机构的审批程序。

8.6 关联交易事项

报告期内，本行无重大关联交易事项。

8.7 重大合同及其履行情况

重大托管、承包、租赁事项

报告期内，本行未发生重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本行资产的事项。

重大担保事项

担保业务属于本行日常业务。报告期内，本行除人民银行和中国银监会批准的经营范围内的金融担保业务外，没有其他需要披露的重大担保事项。

重大委托他人进行现金管理事项或委托贷款事项

报告期内，本行未发生重大委托他人进行现金管理事项或委托贷款事项。

8.8 大股东占用资金情况

本行不存在大股东占用资金情况。

8.9 公司或持股5%以上的股东承诺事项

本行及持股5%以上的股东在报告期内无新承诺事项。截至2011年6月30日，股东所作承诺均得到履行。

8.10 持股5%以上股东报告期追加股份限售承诺的情况

无。

8.11 本行及本行董事、监事、高级管理人员受处罚情况

报告期内，本行及本行董事、监事、高级管理人员无受中国证监会稽查、行政处罚、通报批评和证券交易所公开谴责的情况发生，也没有受到其他监管机构对本行经营有重大影响的处罚。

8.12 股份的买卖及赎回

报告期内，本行及本行子公司均未购买、出售或赎回本行的任何上市股份。

8.13 董事及监事的证券交易

本行已就董事及监事的证券交易采纳一套不低于香港《上市规则》附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》所规定标准的行为守则。报告期内，经向本行所有董事、监事查询，本行董事及监事均表示遵守了上述守则。

8.14 董事及监事于股份、相关股份及债权证的权益

截至2011年6月30日，以下的监事就其配偶所持的股份中被视作拥有属于香港《证券及期货条例》第XV部所界定的权益：

监事姓名	身份	持有A股数量（股）	权益性质	约占本行全部已发行A股百分比(%)	约占本行全部已发行股份百分比(%)
朱立飞	配偶权益	18,000	好仓	0.000007	0.000005

除上述披露者外，截至2011年6月30日，本行概无任何董事或监事在本行或其任何相联法团（定义见香港《证券及期货条例》第XV部）的股份、相关股份或债权证中拥有须根据香港《证券及期货条例》第XV部第7及第8分部知会本行及香港联交所的任何权益或淡仓（包括他们根据香港《证券及期货条例》的该等规定被视为拥有的权益及淡仓），又或须根据香港《证券及期货条例》第352条载入有关规定所述登记册内的权益或淡仓，又或根据香港《上市规则》的附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》须知会本行及香港联交所的权益或淡仓。

8.15 审阅半年度报告情况

本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2011年中期财务报告已经安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。

本行半年度报告已经本行董事会审计委员会审议通过。

8.16 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

不适用。

8.17 其他重大事项

证券投资情况

序号	证券（基金）代码	简称	期末持有数量（万股/万份）	初始投资金额（人民币元）	期末账面值 （人民币元）	期初账面值 （人民币元）	会计核算科目
1	MY（美国）	明阳风电	1,098.54	341,450,000	445,042,898	835,204,538	可供出售金融资产
2	966（中国香港）	中国太平	2,688.55	95,490,974	391,244,723	546,291,912	可供出售金融资产
3	485105	工银强债A	14,186.32	150,000,000	153,992,460	162,615,000	可供出售金融资产
4	1115（中国香港）	西藏5100	4,693.60	55,502,511	143,644,259	54,288,121	可供出售金融资产
5	2468（中国香港）	创益太阳能	4,411.76	102,130,671	124,362,048	212,275,834	可供出售金融资产
6	601998	中信银行	2,586.20	149,999,600	122,844,500	135,775,500	可供出售金融资产
7	1299（中国香港）	友邦保险	539.80	92,556,985	120,971,812	100,485,362	交易性金融资产
8	1688（中国香港）	阿里巴巴	1,002.80	131,782,620	103,068,352	119,266,431	可供出售金融资产
9	871（中国香港）	翔宇疏浚	4,590.00	121,752,858	92,399,993	-	可供出售金融资产
10	2099（中国香港）	中国黄金国际	173.48	66,674,242	42,698,923	62,049,522	可供出售金融资产
合计			－	1,307,340,461	1,740,269,968	2,228,252,220	－

注：（1）本表所列的股票及基金投资为本行在报告期末可供出售金融资产、交易性金融资产中核算的其他上市公司发行的股票以及开放式基金或封闭式基金等证券投资情况（按期末账面价值大小排序前十位）。

（2）明阳风电、西藏5100、创意太阳能、翔宇疏浚、中国黄金国际的股票为本行控股子公司工银国际持有，中国太平、友邦保险、阿里巴巴的股票为本行控股子公司工银亚洲持有，工银强债A基金为本行控股子公司工银瑞信持有。

持有非上市金融企业股权的情况

持有对象名称	最初投资成本 （人民币元）	持股数量 （万股）	占该公司股权比例(%)	期末账面值 （人民币元）
中国银联股份有限公司	146,250,000	11,250.00	3.84	146,250,000
厦门国际银行	102,301,500	不适用	18.75	102,301,500
广东发展银行	52,465,475	2,498.18	0.16	52,465,475
银联通宝有限公司	8,208,370	0.0024	0.03	7,518,999
曼谷BTMU有限公司	4,272,984	20.00	10.00	4,283,199
华融湘江银行	3,500,000	353.64	0.09	3,617,582
联丰亨保险有限公司	1,518,440	2.40	6.00	1,400,677
桂林银行	420,000	124.97	0.19	1,289,934
南昌银行	300,000	39.00	0.03	522,646
太平财产保险有限公司	243,550,678	不适用	12.45	-
小计	562,787,447	－	－	319,650,012

注：银联通宝有限公司的股份为本行控股子公司工银亚洲及工银澳门持有，曼谷BTMU有限公司的股份为本行控股子公司工银泰国持有，联丰亨保险有限公司的股份为本行控股子公司工银澳门持有，太平财产保险有限公司的股份为本行控股子公司工银亚洲持有。

9. 财务报告

9.1 合并及公司资产负债表、利润表、股东权益变动表、现金流量表

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表（未经审计）

2011年6月30日

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

	2011年	2010年
	6月30日	12月31日
	(未经审计)	(经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项	2,845,902	2,282,999
存放同业及其他金融机构款项	338,904	183,942
贵金属	17,927	10,226
拆出资金	122,782	64,918
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产	131,496	12,986
衍生金融资产	13,803	13,332
买入返售款项	357,829	262,227
客户贷款及垫款	7,152,587	6,623,372
可供出售金融资产	829,832	904,795
持有至到期投资	2,274,928	2,312,781
应收款项类投资	493,341	501,706
长期股权投资	38,530	40,325
固定资产	91,185	90,569
在建工程	10,223	10,270
递延所得税资产	20,949	21,712
其他资产	155,830	122,462
资产合计	14,896,048	13,458,622

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表（续）（未经审计）

2011年6月30日

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

	2011年		2010年
	6月30日		12月31日
	(未经审计)		(经审计)
负债：
向中央银行借款	100		51
同业及其他金融机构存放款项	1,073,383		922,369
拆入资金	210,625		125,633
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债	130,876		6,670
衍生金融负债	11,025		10,564
卖出回购款项	61,901		84,888
存款证	27,645		9,314
客户存款	12,047,138		11,145,557
应付职工薪酬	20,183		20,305
应交税费	29,103		40,917
已发行债务证券	145,248		102,264
递延所得税负债	231		318
其他负债	278,975		168,115
负债合计	14,036,433		12,636,965
股东权益：
股本	349,020		349,019
资本公积	118,317		122,820
盈余公积	53,893		53,782
一般准备	93,208		93,071
未分配利润	246,170		201,157
外币报表折算差额	( 2,217	)	581
归属于母公司股东的权益	858,391		820,430
少数股东权益	1,224		1,227
股东权益合计	859,615		821,657
负债及股东权益总计	14,896,048		13,458,622

中国工商银行股份有限公司

合并利润表（未经审计）

2011年1至6月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

	2011年1至6月		2010年1至6月
	(未经审计)		(未经审计)
利息净收入
利息收入	272,719		219,865
利息支出	( 98,215	)	( 76,553	)
	174,504		143,312
手续费及佣金净收入
手续费及佣金收入	56,844		39,055
手续费及佣金支出	( 3,053	)	( 2,166	)
	53,791		36,889
投资收益	3,365		1,481
其中：对联营及合营公司的投资收益	1,321		1,250
公允价值变动净损失	( 208	)	( 48	)
汇兑及汇率产品净收益	849		119
其他业务收入/(支出)	387		( 45	)
营业收入	232,688		181,708
营业税金及附加	( 13,574	)	( 10,350	)
业务及管理费	( 59,383	)	( 51,214	)
资产减值损失	( 16,881	)	( 9,693	)
其他业务成本	( 1,347	)	( 167	)
营业支出	( 91,185	)	( 71,424	)
营业利润	141,503		110,284
加：营业外收入	1,140		637
减：营业外支出	( 298	)	( 305	)
税前利润	142,345		110,616
减：所得税费用	( 32,770	)	( 25,651	)
净利润	109,575		84,965
净利润归属于：
母公司股东	109,481		84,603
少数股东	94		362
每股收益
基本每股收益 (人民币元)	0.31		0.25
稀释每股收益 (人民币元)	0.31		0.25
其他综合收益	( 7,313	)	2,570
综合收益总额	102,262		87,535
综合收益总额归属于：
母公司股东	102,182		87,188
少数股东	80		347

中国工商银行股份有限公司

合并股东权益变动表（未经审计）

2011年1至6月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

	归属于母公司股东的权益														少数股东 权益		股东权益 合计
	股本		资本公积		盈余公积		一般准备		未分配利润		外币报表 折算差额		小计
2011年1月1日	349,019		122,820		53,782		93,071		201,157		581		820,430		1,227		821,657
(一) 净利润	-		-		-		-		109,481		-		109,481		94		109,575
(二) 其他综合收益
可供出售金融资产公允价值变动	-		( 4,752	)	-		-		-		-		( 4,752	)	-		( 4,752	)
现金流量套期净收益	-		102		-		-		-		-		102		-		102
权益法下分占联营及合营公司其他综合收益的变动	-		138		-		-		-		-		138		-		138
外币报表折算差额	-		-		-		-		-		(2,798	)	( 2,798	)	( 14	)	( 2,812	)
其他	-		11		-		-		-		-		11		-		11
其他综合收益小计	-		( 4,501	)	-		-		-		(2,798	)	( 7,299	)	( 14	)	( 7,313	)
综合收益总额	-		( 4,501	)	-		-		109,481		(2,798	)	102,182		80		102,262
(三) 股东投入和减少资本
可转换公司债券转增股本及资本公积	1		3		-		-		-		-		4		-		4
对控股子公司股权比例变动	-		( 5	)	-		-		-		-		( 5	)	( 14	)	( 19	)
(四) 利润分配
提取盈余公积 (1)	-		-		111		-		( 111	)	-		-		-		-
提取一般准备 (2)	-		-		-		137		( 137	)	-		-		-		-
股利分配 - 2010年年末股利	-		-		-		-		( 64,220	)	-		( 64,220	)	-		( 64,220	)
支付给少数股东的股利	-		-		-		-		-		-		-		( 69	)	( 69	)
2011年6月30日 (未经审计)	349,020		118,317		53,893		93,208		246,170		(2,217	)	858,391		1,224		859,615

(1) 为境外分行提取盈余公积人民币0.17亿元及子公司提取盈余公积人民币0.94亿元。

(2) 为子公司提取的一般准备。

中国工商银行股份有限公司

合并股东权益变动表（续）（未经审计）

2011年1至6月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

	归属于母公司股东的权益														少数股东 权益		股东权益 合计
	股本		资本公积		盈余公积		一般准备		未分配利润		外币报表 折算差额		小计
2010年1月1日	334,019		102,156		37,484		84,222		117,931		(1,919	)	673,893		5,041		678,934
(一) 净利润	-		-		-		-		84,603		-		84,603		362		84,965
(二) 其他综合收益
可供出售金融资产公允价值变动	-		4,503		-		-		-		-		4,503		( 12	)	4,491
现金流量套期净损失	-		( 62	)	-		-		-		-		( 62	)	( 8	)	( 70	)
权益法下分占联营及合营公司其他综合收益的变动	-		( 94	)	-		-		-		-		( 94	)	-		( 94	)
外币报表折算差额	-		-		-		-		-		(1,762	)	( 1,762	)	5		( 1,757	)
其他综合收益小计	-		4,347		-		-		-		(1,762	)	2,585		( 15	)	2,570
综合收益总额	-		4,347		-		-		84,603		(1,762	)	87,188		347		87,535
(三) 股东投入和减少资本
对控股子公司股权比例变动	-		( 19	)	-		-		-		-		( 19	)	21		2
少数股东投入资本	-		-		-		-		-		-		-		108		108
(四) 利润分配
提取盈余公积 (1)	-		-		43		-		( 43	)	-		-		-		-
提取一般准备 (2)	-		-		-		57		( 57	)	-		-		-		-
股利分配 – 2009年年末股利	-		-		-		-		( 56,783	)	-		( 56,783	)	-		( 56,783	)
支付给少数股东的股利	-		-		-		-		-		-		-		( 196	)	( 196	)
2010年6月30日 (未经审计)	334,019		106,484		37,527		84,279		145,651		(3,681	)	704,279		5,321		709,600

(1) 为子公司提取的盈余公积。

(2) 为子公司提取的一般准备。

中国工商银行股份有限公司

合并股东权益变动表（续）（未经审计）

2011年1至6月会计期间

（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）

	归属于母公司股东的权益														少数股东 权益		股东权益 合计
	股本		资本公积		盈余公积		一般准备		未分配利润		外币报表 折算差额		小计
2010年1月1日	334,019		102,156		37,484		84,222		117,931		(1,919	)	673,893		5,041		678,934
(一) 净利润	-		-		-		-		165,156		-		165,156		869		166,025
(二) 其他综合收益
可供出售金融资产公允价值变动	-		( 5,406	)	-		-		-		-		( 5,406	)	( 104	)	( 5,510	)
现金流量套期净损失	-		( 166	)	-		-		-		-		( 166	)	( 45	)	( 211	)
权益法下分占联营及合营公司其他综合收益的变动	-		( 882	)	-		-		-		-		( 882	)	-		( 882	)
外币报表折算差额	-		-		-		-		-		2,500		2,500		( 126	)	2,374
其他	-		114		-		-		-		-		114		43		157
其他综合收益小计	-		( 6,340	)	-		-		-		2,500		( 3,840	)	( 232	)	( 4,072	)
综合收益总额	-		( 6,340	)	-		-		165,156		2,500		161,316		637		161,953
(三) 股东投入和减少资本
通过配股新增资本	15,000		29,621		-		-		-		-		44,621		-		44,621
对控股子公司股权比例变动	-		( 5,602	)	-		-		-		-		( 5,602	)	(4,373	)	( 9,975	)
少数股东投入资本	-		-		-		-		-		-		-		230		230
(四) 利润分配
提取盈余公积 (1)	-		-		16,298		-		( 16,298	)	-		-		-		-
提取一般准备 (2)	-		-		-		8,849		( 8,849	)	-		-		-		-
股利分配 - 2009年年末股利	-		-		-		-		( 56,783	)	-		( 56,783	)	-		( 56,783	)
支付给少数股东的股利	-		-		-		-		-		-		-		( 308	)	( 308	)
(五) 发行可转换公司债券	-		2,985		-		-		-		-		2,985		-		2,985
2010年12月31日 (经审计)	349,019		122,820		53,782		93,071		201,157		581		820,430		1,227		821,657