(上接B9版)

  ■

  其中：

  N为当年实际天数；

  t=min{自年初至T日，自基金合同生效日至T日，自不定期份额折算基准日的下一日至T日}；

  ■为估值日每份银华消费份额的基金份额净值；

  ■为估值日每份银华瑞吉份额的基金份额参考净值；

  ■为估值日每份银华瑞祥份额的基金份额参考净值；

  R为当年银华瑞吉份额约定年基准收益率。

  银华消费份额的基金份额净值的计算，以及银华瑞吉份额和银华瑞祥份额参考净值的计算，均保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

  T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

  3.本基金的基金合同生效后，在银华瑞吉份额和银华瑞祥份额两类份额开始上市交易或者银华消费份额开始办理申购赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值和银华消费份额的基金份额净值、银华瑞吉份额和银华瑞祥份额各自的参考净值；

  4.在银华瑞吉份额和银华瑞祥份额两类份额上市交易或者本基金开始办理银华消费份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的银华消费份额的基金份额净值和基金份额累计净值、银华瑞吉份额和银华瑞祥份额各自的参考净值和参考累计净值；

  5.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值和银华消费份额的基金份额净值、银华瑞吉份额和银华瑞祥份额各自的参考净值。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、银华消费份额的基金份额净值和基金份额累计净值、银华瑞吉份额和银华瑞祥份额各自的参考净值和参考累计净值登载在指定报刊和网站上。

  七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

  1.本基金合同的终止

  有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：

  1)基金份额持有人大会决定终止的；

  2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

  3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

  4)中国证监会规定的其他情况。

  2.基金财产的清算

  (1)基金财产清算组

  1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

  2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  (2)基金财产清算程序

  基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

  2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

  3)对基金财产进行清理和确认；

  4)对基金财产进行估价和变现；

  5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

  6)聘请律师事务所出具法律意见书；

  7)将基金财产清算结果报告中国证监会；

  8)参加与基金财产有关的民事诉讼；

  9)公布基金财产清算结果；

  10)对基金剩余财产进行分配。

  (3)清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  (4)基金财产按下列顺序清偿：

  1)支付清算费用；

  2)交纳所欠税款；

  3)清偿基金债务；

  4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款1)－3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  (5)基金财产清算剩余资产的分配

  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，分别计算银华消费份额、银华瑞吉份额与银华瑞祥份额各自的应计分配比例，并据此由银华消费份额、银华瑞吉份额与银华瑞祥份额各自的基金份额持有人根据其持有的基金份额比例进行分配。

  (6)基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  (7)基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

  八、争议解决方式

  对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

  本基金合同受中国法律管辖。

  九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

  基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

  投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。

  本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。