§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2本公司第六届董事会第七次会议于2011年10月26日审议通过了《华夏银行股份有限公司2011年第三季度报告》。会议应到董事18名，实际到会董事15名，李汝革副董事长委托丁世龙董事行使表决权，Christian Klaus Ricken董事委托Robert John Rankin董事行使表决权，张萌董事委托方建一副董事长行使表决权。
1.3公司第三季度财务报告未经审计。
1.4公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证第三季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
（单位：人民币千元 未经审计）
| 本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比 上年度期末增减（％） | |
| 总资产 | 1,079,778,157 | 1,040,230,442 | 3.80 |
| 股东权益 | 60,929,311 | 35,495,880 | 71.65 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元） | 8.90 | 7.11 | 25.18 |
| 年初至报告期期末 | 比上年同期增减（％） | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 21,626,520 | 213.18 | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 3.16 | 182.51 | |
| 报告期 | 年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期 增减（％） | |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 2,270,972 | 6,538,393 | 49.43 |
| 基本每股收益(元） | 0.33 | 1.09 | 10.00 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | 0.33 | 1.10 | 6.45 |
| 稀释每股收益（元） | 0.33 | 1.09 | 10.00 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 3.79 | 13.27 | 减少0.76个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 3.80 | 13.40 | 减少0.84个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末金额 | ||
| 非流动资产处置损益 | -1,651 | ||
| 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 | - | ||
| 除同公司正常经营业务相关的套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益 | -7,932 | ||
| 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | -80,520 | ||
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | - | ||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 5,912 | ||
| 非经常性损益总额 | -84,191 | ||
| 非经常性损益的所得税影响数 | -19,727 | ||
| 非经常性损益净额 | -64,464 | ||
注: 公司加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率同比下降的原因是，公司上半年非公开发行股票使公司净资产同比大幅提高，摊薄收益率。
2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股表
（单位：股）
| 报告期末股东总数（户） | 145,812 | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 |
| 首钢总公司 | 428,012,480 | 人民币普通股 |
| 英大国际控股集团有限公司 | 342,400,000 | 人民币普通股 |
| 红塔烟草（集团）有限责任公司 | 299,600,000 | 人民币普通股 |
| DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT 德意志银行股份有限公司 | 295,000,000 | 人民币普通股 |
| 润华集团股份有限公司 | 245,803,700 | 人民币普通股 |
| SAL. OPPENHEIM JR. & CIE. KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN 萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业 | 171,200,000 | 人民币普通股 |
| DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A. 德意志银行卢森堡股份有限公司 | 121,000,000 | 人民币普通股 |
| 北京三吉利能源股份有限公司 | 115,942,972 | 人民币普通股 |
| 上海健特生命科技有限公司 | 89,568,322 | 人民币普通股 |
| 包头华资实业股份有限公司 | 78,091,000 | 人民币普通股 |
| 合计 | 2,186,618,474 | 人民币普通股 |
§3银行业务数据
3.1主要财务指标
| 项目（％） | 本报告期末 | 2010年年末 | |||
| 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | ||
| 资产利润率 | 0.61 | 0.62 | 0.64 | 0.61 | |
| 资本利润率 | 10.73 | 13.56 | 16.87 | 16.39 | |
| 资本充足率 | 13.06 | 11.75 | 10.58 | 10.54 | |
| 核心资本充足率 | 9.58 | 8.07 | 6.65 | 6.64 | |
| 不良贷款率 | 0.96 | 1.06 | 1.18 | 1.32 | |
| 资产流动性比例 | 人民币 | 51.52 | 40.51 | 38.10 | 37.30 |
| 外币 | 62.91 | 64.69 | 78.20 | 72.34 | |
| 存贷款比例 | 人民币 | 70.62 | 68.38 | 66.90 | 69.66 |
| 外币 | 114.05 | 89.99 | 73.01 | 77.42 | |
| 本外币合计 | 71.12 | 68.65 | 67.00 | 69.76 | |
| 单一最大客户贷款比率 | 4.70 | 4.97 | 5.29 | 5.22 | |
| 最大十家客户贷款比率 | 24.73 | 30.38 | 35.83 | 34.96 | |
| 拨备覆盖率 | 300.57 | 255.34 | 209.04 | 190.21 | |
| 贷款拨备率 | 2.88 | 2.67 | 2.48 | 2.49 | |
| 成本收入比 | 42.24 | 42.69 | 43.41 | 44.06 | |
注：1、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款余额×100%
2、贷款拨备率=贷款损失准备÷各项贷款余额×100%
3.2资本构成及变化情况
（单位：人民币亿元 未经审计）
| 项目 | 2011年9月30日 | 2010年12月31日 |
| 资本净额 | 830.12 | 549.04 |
| 其中：核心资本净额 | 608.72 | 344.80 |
| 附属资本 | 227.78 | 204.24 |
| 加权风险资产 | 6326.52 | 5187.22 |
| 资本充足率（%） | 13.06 | 10.58 |
| 核心资本充足率（%） | 9.58 | 6.65 |
3.3贷款资产质量情况
（单位：人民币千元 未经审计）
| 五级分类 | 金额 | 占比（%） |
| 正常贷款 | 562,380,028 | 97.50 |
| 关注贷款 | 8,892,157 | 1.54 |
| 次级贷款 | 1,939,130 | 0.34 |
| 可疑贷款 | 2,567,056 | 0.44 |
| 损失贷款 | 1,025,278 | 0.18 |
| 合计 | 576,803,649 | 100.00 |
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
（单位：人民币千元 未经审计）
| 资产负债表项目 | 2011年9月30日 | 比上年度期末增减（%） | 主要原因 |
| 存放同业款项 | 48,577,469 | 545.13 | 存放同业增加 |
| 贵金属 | 3,088 | - | 上年年末余额为零 |
| 交易性金融资产 | 1,804,553 | 1,595.28 | 交易性金融资产增加 |
| 买入返售金融资产 | 164,900,750 | -31.32 | 买入返售资产减少 |
| 应收利息 | 4,257,935 | 45.96 | 应收利息增加 |
| 可供出售金融资产 | 19,997,490 | 34.58 | 可供出售金融资产增加 |
| 应收款项类投资 | 1,500,000 | -74.36 | 应收款项类投资减少 |
| 其他资产 | 3,217,346 | 53.34 | 其他资产增加 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 131,287,288 | 40.29 | 同业业务增加 |
| 拆入资金 | 21,230,817 | 93.29 | 拆入资金增加 |
| 衍生金融负债 | 3,912 | 175.30 | 衍生金融负债增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 34,096,479 | -62.06 | 卖出回购减少 |
| 应付职工薪酬 | 3,486,823 | 69.66 | 应付职工薪酬增加 |
| 应付利息 | 6,455,057 | 32.30 | 应付利息增加 |
| 其他负债 | 4,182,242 | -54.51 | 其他负债减少 |
| 股本 | 6,849,726 | 37.25 | 非公开发行股票 |
| 资本公积 | 32,311,467 | 126.31 | 非公开发行股票股本溢价 |
| 未分配利润 | 10,975,448 | 101.93 | 本年净利润转入 |
| 利润表项目 | 2011年1-9月 | 比上年同期增减（%） | 主要原因 |
| 利息收入 | 45,377,750 | 43.37 | 资产规模增长、收益率上升 |
| 利息支出 | 23,125,727 | 51.57 | 负债规模增长、付息率上升 |
| 手续费及佣金收入 | 2,507,539 | 80.23 | 中间业务增长、收入增加 |
| 手续费及佣金支出 | 325,016 | 40.43 | 手续费佣金支出增加 |
| 投资收益 | -69,930 | -5658.82 | 差价损益减少 |
| 公允价值变动收益 | -7,932 | 63.28 | 公允价值变动 |
| 营业税金及附加 | 1,856,844 | 59.14 | 应税收入增加 |
| 业务及管理费 | 10,381,884 | 38.97 | 业务及管理费增加 |
| 营业外收入 | 19,548 | -35.18 | 营业外收入减少 |
| 营业外支出 | 15,287 | -55.47 | 营业外支出减少 |
| 所得税费用 | 2,160,213 | 44.58 | 利润总额增加 |
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
2011年8月，昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司在昆明市呈贡县开业，注册资本5000万元，本公司持股比例为70%。
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
2011年4月，本公司非公开发行18.5919746亿有限售条件的流通股。首钢总公司、英大国际控股集团有限公司、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的承诺。
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
董事长：吴建
华夏银行股份有限公司董事会
2011年10月26日
证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号： 2011—21
华夏银行股份有限公司
第六届董事会第七次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
华夏银行股份有限公司第六届董事会第七次会议于2011年10月26日在北京华夏银行大厦召开。会议通知于2011年10月17日以电子邮件和特快专递方式发出。会议应到董事18人，实到董事15人。李汝革、Christian Klaus Ricken、张萌三位董事因公务未能出席会议，李汝革副董事长委托丁世龙董事行使表决权，Christian Klaus Ricken董事委托Robert John Rankin董事行使表决权，张萌董事委托方建一副董事长行使表决权。有效表决票18票。到会董事人数符合《中华人民共和国公司法》和《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。4名监事列席了本次会议。会议由吴建董事长主持。经与会董事审议，会议通过了以下事项：
一、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司2011年第三季度报告〉的议案》
表决结果：赞成18票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过《关于募集资金使用情况的专项报告》
表决结果：赞成18票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过《华夏银行股份有限公司2011年第三季度市场风险管理情况报告》
表决结果：赞成18票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
华夏银行股份有限公司董事会
2011年10月28日
证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号： 2011—22
华夏银行股份有限公司
第六届监事会第五次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
华夏银行股份有限公司第六届监事会第五次会议于2011年10月26日在华夏银行大厦三层第五会议室召开。会议应到监事11人，实到监事7人，田英监事因公务未能出席会议，书面委托郭建荣监事行使表决权；程晨、刘国林监事因公务未能出席会议，书面委托成燕红监事会主席行使表决权；张国伟监事因公务未能出席会议，书面委托李琦监事行使表决权。有效表决票11票。到会监事人数符合《中华人民共和国公司法》及《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。会议由成燕红监事会主席主持，会议情况如下：
一、审议并通过《关于＜华夏银行股份有限公司2011年第三季度报告＞的议案》
公司监事会根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号——季度报告内容与格式特别规定》（2007年修订）的有关要求，对董事会编制的公司2011年第三季度报告进行了严格的审核，并提出如下的书面意见：
公司2011年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；公司2011年第三季度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含信息能从各方面真实地反映出公司2011年第三季度的经营管理和财务状况等事项；公司监事会提出本意见前，未发现参与2011年第三季度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：赞成11票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过《关于募集资金使用情况的专项报告》
表决结果：赞成11票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过《关于<华夏银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）>议案》
表决结果：赞成11票，反对0票，弃权0票。
四、审议并通过《关于<华夏银行股份有限公司监事履职评价办法（试行）>的议案》
表决结果：赞成11票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
华夏银行股份有限公司监事会
2011年10月28日
华夏银行股份有限公司
2011年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
根据《上海证券交易所上市公司募集资金管理规定》和《华夏银行股份有限公司募集资金存储及使用管理制度》（以下简称“《募集资金管理制度》”）的要求，现将截至2011年10月22日本公司2011年度非公开发行A股募集资金的存放与使用情况说明如下：
一、募集资金基本情况
根据公司2010年第一次临时股东大会决议，并经中国证券监督管理委员会证监许可[2011]207号文核准，截至2011年4月22日，公司以非公开发行的方式发行境内上市人民币普通股（A股）1,859,197,460股，每股发行价格为人民币10.87元，共募集资金20,209,476,389.00元，扣除发行费用102,835,919.75元后，实际募集资金净额为人民币20,106,640,469.25元。
该募集资金已于2011年4月22日汇入公司的募集资金专户，并经京都天华会计师事务所有限公司出具的京都天华验字（2011）第0044号验资报告予以验证。
二、募集资金管理情况
为规范公司募集资金的管理和使用，保护投资者权益，公司根据《公司法》、《证券法》、中国证监会《上市公司证券发行管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规和《华夏银行股份有限公司章程》的相关规定，结合公司的实际情况，制订了《募集资金管理制度》，对募集资金的存放、使用及使用情况的监督等方面做出了具体明确的规定。
根据《募集资金管理制度》的要求，公司在华夏银行开立了募集资金专用账户。本次非公开发行募集资金到位后，公司根据《募集资金专户存储三方监管协议（范本）》于2011年4月26日与联合保荐人中信证券股份有限公司、中德证券有限责任公司签订了《募集资金专户存储监管协议》。上述协议与上海证券交易所《募集资金专户存储三方监管协议（范本）》不存在重大差异。
公司严格按照《募集资金管理制度》的规定管理募集资金，募集资金的存放、使用、管理均不存在违反《募集资金管理制度》及《上海证券交易所上市公司募集资金管理规定》规定的情形。
三、截至2011年10月22日募集资金的实际使用情况
公司严格按照《募集资金管理制度》使用募集资金。截至2011年10月22日，根据公司非公开发行预案披露的A股募集资金运用方案，本次A股发行募集资金在扣除发行费用后，已经全部用于补充公司核心资本。（截至2011年10月22日募集资金的实际使用情况详见附表：募集资金使用情况对照表。）
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
公司不存在变更募投项目的资金使用情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
公司及时、真实、准确、完整地披露了募集资金的相关信息，募集资金管理不存在违规情形。
附表：募集资金使用情况对照表
附表：
募集资金使用情况对照表
单位：人民币元
| 募集资金总额 | 20,106,640,469.25 | 本年度投入募集资金总额 | 20,106,640,469.25 | ||||||||||||
| 变更用途的募集资金总额 | 无 | 已累计投入募集资金总额 | 20,106,640,469.25 | ||||||||||||
| 变更用途的募集资金总额比例 | 无 | ||||||||||||||
| 承诺投资项目 | 已变更项目，含部分变更（如有） | 募集资金承诺投资总额 | 调整后投资总额 | 截至期末承诺投入金额(1) | 本年度投入金额 | 截至期末累计投入金额(2) | 截至期末累计投入金额与承诺投入金额的差额(3)＝(2)-(1) | 截至期末投入进度（%）(4)＝(2)/(1) | 项目达到预定可使用状态日期 | 本年度实现的效益 | 是否达到预计效益 | 项目可行性是否发生重大变化 | |||
| 补充核心资本 | — | 20,106,640,469.25 | — | 20,106,640,469.25 | 20,106,640,469.25 | 20,106,640,469.25 | 0 | 100% | — | — | — | 否 | |||
| 合计 | — | 20,106,640,469.25 | — | 20,106,640,469.25 | 20,106,640,469.25 | 20,106,640,469.25 | 0 | 100% | — | — | — | — | |||
| 未达到计划进度原因（分具体募投项目） | — | ||||||||||||||
| 项目可行性发生重大变化的情况说明 | — | ||||||||||||||
| 募集资金投资项目先期投入及置换情况 | — | ||||||||||||||
| 用闲置募集资金暂时补充流动资金情况 | — | ||||||||||||||
| 募集资金结余的金额及形成原因 | — | ||||||||||||||
| 募集资金其他使用情况 | — | ||||||||||||||
华夏银行股份有限公司
2011年第三季度报告