⊙大艾

  随着“金融脱媒”现象的加剧，转型已经成为银行业发展的关键词，而在转型的过程中，锁定财富管理几乎已经成为各家银行共同的选择。而在众多商业银行中，交行是率先提出向财富管理银行转型的银行之一。5年前，作为中资金融机构高端个人财富管理的领跑者，交行于2006年5月18日正式推出针对高端个人客户的财富管理品牌——“沃德财富”，由此开启国内银行业高端个人财富管理的新纪元。此后，交通银行一直致力于打造中国最佳财富管理银行。

  “沃德财富”锁定高端客户

  “沃德财富”是交通银行传承百年底蕴，整合全行资源，以金领、专业人士、私营业主等高端人群为目标客户，精心打造的金融服务品牌。沃德财富以一对一、面对面、团队协作为服务方式，以全球视野和国际化智囊团队为支撑，以服务引领理财，实现交行与客户丰沃共享、厚德载富。秉承着“丰沃共享，厚德载富”的财富精神和价值理念，为客户提供一对一的金融服务。

  OTO是沃德财富品牌的LOGO ，沃德的名称从“OTO”音译而来，“沃”具有丰厚、肥沃等含义；“德”有美德、高尚的意思，中文宣传广告语“丰沃共享、厚德载富”。“丰沃共享”寓意沃德财富诚心优质的服务带来丰厚的回报，“厚德载富”引自《易经》“天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”寓意诚信、厚德乃取财之道。沃德财富以一对一、面对面、团队协作为服务方式，以全球视野和国际化智囊团队为支撑，以服务引领理财，实现交行与客户丰沃共享、厚德载富。

  “‘沃德财富’传承的是一种理念、一种精神和一种责任，交通银行希望通过‘沃德财富’的品牌和服务，帮助广大的客户驾驭正确的财富人生，树立健康的财富精神，开展科学的财富规划，选择恰当的财富管理手段。”交通银行个人金融业务部相关负责人表示。

  交行“沃德财富”以“六大专属服务”彰显全面、专业的财富管理能力和客户的尊贵地位：交行在北京、上海等城市设立了400余家统一规范的“沃德财富服务中心”，为每一位沃德财富客户配备一名受过专业训练的专属沃德财富客户经理，通过一对一的服务、专供的理财产品，为客户解决投资难题；我们以沃德财富卡为载体，为客户建立专享沃德账户，通过多账户的统一管理，多元化的功能服务，灵活的资金补充和专享的优惠价格，为沃德客户全力打造优质的个人财富管理平台和便利的金融服务。此外，交行为客户提供机场贵宾、医疗贵宾等专享增值服务，在38个主要大中城市设立了沃德客户专享的机场贵宾通道，定期为沃德客户提供沃德财富专刊，传递金融资讯，现已发行150余万册。

  五年来，“沃德财富”已有多次被权威财经媒体评为最佳财富管理品牌，成为交通银行个人财富管理的主品牌；5年来，交通银行的沃德客户数达到近百万名，沃德网点超过450家，持有AFP、CFP、EFP等专业资格证书的高端客户服务团队接近7000人；五年来，交行以沃德财富为基础，在同业中率先建立起以“私人银行”、“沃德财富”、“交银理财”、“快捷理财”等客户服务品牌为代表的较为完备的个人财富管理客户分层服务体系，各客户品牌内涵和服务功能持续升级，交通银行财富管理的品牌影响力快速提升。

  悉心打造“六大专属服务”

  交行“沃德财富”通过对客户的“六大专属服务”彰显全面、专业的财富管理能力和客户的尊贵地位，这“六大专属服务”包括：一，专属客户经理。交通银行为客户配备专属沃德客户经理，通过提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等适合客户的服务和解决方案，帮助客户进行全方位财务规划。

  二，专属理财网点。为配合客户快节奏的生活方式，交通银行设立了沃德财富管理中心、专属服务区和一般网点内的沃德财富绿色通道。沃德财富管理中心是交通银行为客户提供高附加值金融服务的主要渠道，希望以专业的服务和私密的环境，能使客户在轻松愉快的氛围中，尊享沃德财富一站式的金融服务。

  三，专享理财产品。根据客户的理财需求，沃德财富将为客户度身定制理财产品（如“沃德添利”系列），或在已有理财产品的基础上，为客户特别提供分层定价服务。

  四，专享服务价格。在转账、国外汇款、购买理财产品等手续费用方面，沃德财富为客户提供专享优惠价格。

  五，专享沃德账户。沃德财富账户以沃德财富卡为载体，多账户的统一管理和综合月结单，助客户对自己的财富状况一目了然；多元化的功能服务，帮助客户自如实现理财有道；灵活的资金补充，为客户轻松解决不时之需。

  六,专享增值服务。交通银行还为客户提供多项专享增值服务。全国38家城市机场为客户专设了贵宾通道；沃德财富专刊（双月刊）定期向客户传递最新的金融资讯；沃德财富与北京、上海、广州、深圳四个重点城市的知名三甲医院合作，为客户提供医疗贵宾服务；在世博会期间推出沃德客户专享的“世博增值服务”等。此外，沃德财富根据地区特点，还为客户度身定制了理财沙龙、沃德财富俱乐部、高尔夫俱乐部等丰富多彩的活动。

  此外，交行在网上银行、手机银行、ATM机、多媒体自助机具、95559客户专席等多重渠道中都设置了沃德财富客户的专属页面、专属服务和客服专席，竭尽可能地为沃德客户提供最大的便利。