上海地区投资者教育系列征文

  案例1 假冒证券公司网站，吸纳会员骗取钱财

  事件回放：证券投资者王某在上网浏览网页时，突然闪现某证券公司网站，该网站发布了“公开验证，会员均已提前介入，实力证明一切”等信息，信息中的个股均为近期市场上走势凌厉的个股。而一旁的会员信息中不断滚屏显示收到全国各地投资者入会信息，在荐股文章的评论中，一些匿名人士回复说：“绝对高手”、“好厉害，我佩服死了”、“继续跟你操作”等。

  王某通过网页中提供的客服热线与不法分子取得了联系，并根据对方提示在网上办理了所谓证券开户手续，随后王某将11万元打入对方银行账号。双方协议按投资分成的方式进行合作，约定三七分账，每个月月末操作方将客户提成金额打回客户所开的银行账户。一开始几个月还能按期收到分成，但近几个月迟迟未收到汇款，并且拨打客服咨询热线一直都打不通，王某意识到上当受骗了。

  风险防范：不法分子通常在网络上采取“撒网钓鱼”的方法，通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股“专家”及资深“操盘手”的形象。以吸纳收费会员方式骗取钱财。这些所谓的“专业公司”都是无证券经营资质的假“公司”，所谓的“专家”也大都初涉股市，并不具备高深的证券投资知识和技巧。非法假冒网站基本识别方法包括：（1）网页出现承诺高收益的类似文字；（2）联系电话为手机号；（3）网页中关键字多为“黑马”“涨停”等字眼。

  案例2 简单密码易被盗取，自助操作风险防范

  事件回放：2010年9月的某一天，投资者杜某通过网上交易，准备卖出账户中唯一一只股票，意外地发现账户内股票“失踪”了。杜某回忆，自开户当日买入股票后，一直未进行过任何证券操作，是谁操作的呢？他马上查询历史委托记录，发现该只股票已被他人电话委托卖出并已成交，杜某即向开户营业部报案。

  营业部调取现场录像:在开户当日，杜某办理相关手续后，便来到了自助交易终端进行操作，在此期间，杜某因接听来电，独自离开了营业部交易大厅，在相邻自助终端上操作并一直注视着杜某操作行为的王某快步走到杜某的自助终端，进行按键操作。

  通过录像回放，王某被列入了怀疑对象，进一步调取委托来源，发现杜某账户委托下单的电话号码正好与王某预留的固定电话号码一致，于是请王某到营业部协助调查。

  王某到现场交代，当时趁杜某不备，偷窥了其操作过程,密码修改为“123456”，随后趁杜某离开之际，来到杜某曾操作过的自助终端，发现其未退出操作界面，记下了杜某的资金账号，为日后盗卖做足了“功课”。

  通过此事，杜某意识到证券交易密码是一道防火墙，处理好能充分保护自己，处理不好也能惹出大祸，自助终端更是需要加强注意，不光要提防周围可疑人员，更要注意退出操作时界面清退，千万马虎不得。

  风险防范：（1）密码设置不易过于简单，如“888888”、“123456”或由自己的生日数字构成；（2）密码在使用一段时间后要进行修改并妥善保管，记录在别人无法知晓的地方；（3）在交易操作时，关注周围，避开他人视野，以防偷窥；（4）在操作结束后，确保正常退出操作画面，以防他人轻易进入账户操作。总之，增强账户自我保护意识，以防他人乘虚而入，确保个人权益不受侵害。

  案例3 证券经纪人违规分成，客户利益难以保障

  事件回放：2011年春节后的某一天，投资者刘女士接到其所开户营业部证券经纪人谢某电话，日常寒暄后，谢某开始鼓吹自己投资技术高超，有多年的大资金操盘经验，可以帮刘女士在股海中乘风破浪。

  经两人协商后，双方口头约定将账户交由谢某操作，合作期为三个月，谢某提取收益的30%并收取一定的账户管理费。刘女士遂将本人资金账户及交易密码提供给谢某，由谢某进行代客理财。由于国内股市大幅震荡，谢某的操作不但没能带刘女士乘风破浪，反而是资产急剧缩水。

  三个月的合作期结束后，谢某向刘女士提出支付账户管理费要求。刘女士已为这三个月的大幅亏损郁闷不已，谢某的要求激发了刘女士的怒气，遂向开户营业部投诉。

  风险防范：证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，禁止与客户约定分享投资收益，不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。而作为证券投资者也应警惕“高额利润”、“一本万利”等暴富心态的诱惑，树立“健康、稳定、客观”的良好投资心态，以免给自己带来不必要的风险和损失。

  （光大证券股份有限公司）