⊙记者 苗燕
结合当前的国内外经济形势,为自己的私人银行客户提供一份有价值的投资策略报告,已成为私人银行财富管理服务的重要组成部分。日前,农行也正式对外发布了《2012私人银行财富配置报告》,从长期、宏观的角度为私人银行客户财富配置提供策略建议。财富顾问还将与客户进行充分沟通,量身定制更具针对性的配置策略,为客户资产配置和财富管理提供决策参考。
据了解,招行自2009年起就已开始为私人银行客户提供投资观点报告。工行、建行、中信银行等众多银行也都为自己的客户提供不同形式、但内容大致类似的投资策略报告。与市场较为熟悉的券商策略报告不同的是,私人银行为客户打造的投资策略报告内容更加全面。内容不仅涵盖境内、境外经济形势,也涵盖股票、基金、债券、外汇、大宗商品的走势分析及预判。有部分报告会清晰给出买入、卖出的位置,提出具体的资产配置方案建议。此外,由于大多私人银行客户并不是经济界的专业人士,因此,报告语言多采取深入浅出的方式,往往比专业级的报告更加具有易读性和可读性。
此前,建行私人银行与波士顿咨询公司合作发布的《2011年中国财富报告》显示,高净值人士对金融产品的需求和兴趣正在发生不断变化,虽然他们对储蓄现金类产品的偏爱仍然很高,但是在2011年,固定收益和信托类投资产品一跃成为最受青睐的产品。53%的高净值人士对信托类产品表示较浓厚的兴趣,仅次于固定收益类产品。近来融资类信托产品信用较好,风险可控,回报一般高于现金和固定收益类产品。此外,虽然房地产业的调控仍在继续,但是高净值人士对房地产投资的热情依然未减,36%的客户表示对此投资感兴趣。而实物投资,例如艺术品、古玩、美酒和商铺等,成为新的热点并正逐步吸引更多的客户。私募股权或风险投资并未成为高净值客户的主要选择。
此外,记者注意到,私人银行也越来越注重与国内知名经济学家的合作,以提升自己在投资决策建议上的专业性和权威性。农行此次的策略报告请来国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松主持研撰,而中信银行也将向松祚聘为其首席宏观经济顾问。不少银行还会轮番邀请国内著名的经济学家和分析师与自己的高净值客户进行面对面的交流。有私人银行的工作人员表示,能够请到国内顶尖的专家、学者与客户进行直接的探讨、交流,不仅能够增强私人银行服务的体验度、尊贵度,更重要的是能让高净值客户切实得到收获。