北京银行股份有限公司
2011年年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
本年度报告摘要摘自年度报告全文,报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容,请仔细阅读年度报告全文。
1.2 本年度报告(正文及摘要)于2012年4月20日,经本公司第四届董事会第十五次会议审议通过。
本次董事会应到董事17名,实际到会董事13名。任志强董事委托张征宇董事、陆海军董事委托张杰董事、张慧珍董事委托张东宁董事、李保仁独立董事委托史建平独立董事代为出席并行使表决权。
1.3 本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4 本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1基本情况简介
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2.2联系人和联系方式
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§3 会计数据和财务指标摘要
3.1主要会计数据和财务指标
(单位:人民币千元)
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注:1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号-基本每股收益》计算。
2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号(年度报告的内容与格式)》(2007年修订)及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2007年修订)规定计算。
(单位:人民币千元)
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3.2报告期末前三年主要业务信息及数据
(单位:人民币千元)
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3.3报告期末前三年补充财务指标
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注:1、资产利润率=净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2]
2、成本收入比=业务及管理费用/营业收入
3.4 非经常性损益项目
单位:人民币千元
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3.5 资本构成及变化情况
(单位:人民币千元)
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3.6 报告期股东权益变动情况
(单位:人民币千元)
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§4 股本变动及股东情况
4.1 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
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4.2 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
本行无控股股东及实际控制人,下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。
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§5 董事会报告
5.1 管理层讨论与分析概要
2011年,宏观环境更为复杂,调控政策更为多变,经营挑战更为严峻。面对各种新情况,本公司认真落实国家一系列宏观调控政策,积极调整经营结构、加快业务转型步伐,效益、规模和质量实现新提高。
(一)效益保持较好水平。
报告期内,本公司利润总额突破一百亿元,达到113.97亿元,比上年同期增加27.96亿元,增长32.51%;实现归属于母公司股东的净利润89.47亿元,比上年同期增加21.44亿元,增长31.51%;人均净利润122万元,继续在同业中保持较高水平。全年实现营业收入207.28亿元,同比增长32.57%。其中,实现手续费及佣金净收入16.13亿元,比上年同期增加6.49亿元,增长67.26%;手续费及佣金净收入占营业收入比例为7.78%,比上年同期提升1.61个百分点,收入结构持续改善。
(二)规模实现稳步增长。
报告期内,本公司各项业务快速发展,全年资产总额最高点首次突破了一万亿元。截至报告期末,本公司资产总额9564.99亿元,较年初增加2232.88亿元,增幅30.45%;存款总额6142.41亿元,较年初增加565.17亿元,增幅10.13%;贷款总额(含贴现)4056.10亿元,较年初增加708.78亿元,增幅21.17%,各项业务呈现均衡、稳健增长势头。
(三)业务转型成效显著。
报告期内,本行积极推进业务转型,零售、中小企业等战略性业务规模不断扩大。截至报告期末,公司零售业务储蓄余额达到1152.16亿元,比年初增加153.33亿元,增长15.35%,储蓄占比由17.91%提高到18.76%;个贷余额达到666.71亿元,比年初增加222.05亿元、增长49.94%,个贷占比由13.28%提升到16.44%。报告期内,本公司通过持续推动“赢在网点”项目,全面加强渠道建设;通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施,全面提升本行零售业务核心竞争能力。
本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位,将支持中小企业发展作为全行战略发展的根基。报告期内,本公司大力推进“信贷工厂”试点,不断加强产品创新,持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌,中小企业业务强劲发展。截至报告期末,本行中小企业贷款余额达到1529亿元,占公司贷款的比重提升至45%。
(四)监管指标全面向好。
报告期内,本公司坚持稳健经营,科学发展,各项监管指标全面向好。2011年,本公司资产收益率达到1.06%,资本收益率达到19.25%,显示出良好的盈利能力。本公司成本收入比仅为26.35%,同比下降4个百分点,在同业中继续保持较低水平;资本充足率12.06%,核心资本充足率9.59%,保持较高水平;截至2011年末,本公司不良贷款余额21.35亿元,较年初减少1.86亿元;不良贷款率0.53%,较年初下降0.16个百分点,拨备覆盖率446.39%,资产质量持续优化,不良贷款余额和占比保持“双降”,风险抵御能力持续增强。
(五)风险管理持续加强。
2011年,本公司遵照年初制定的业务发展思路,及早布局、多措并举,风险管理工作稳步推进。报告期内,本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地,统一分行风险架构设置,明确分行风险管理职责,强化分行风险管理能力,初步实现了第二道防线管理职责目标。出台《操作风险三道防线管理规定》,强化了三道防线的风险管理职能,提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。
报告期内,本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方针开展平台贷款清理规范工作,全部平台贷款达到合规要求。同时,到期贷款全部按期偿还,未出现逾期、展期、贷新还旧的情况,有效防范了风险。
(六)机构建设稳步推进。
截至2011年12月31日,本公司已开业分支机构达到207家。其中,2011年全年新增分支机构17家,包括新开南昌分行,异地分行总数达到9家;新增异地分行下辖同城支行11家、异地支行1家,异地分支机构达到45家(不含代表处)。
报告期内,本行外埠分行发展势头强劲,市场影响力逐步加大,区域化战略价值得到凸显。截至报告期末,本行9家外埠分行的资产总额达到2755亿元,占全行比重接近30%,比年初提高10个百分点,成为拉动全行业务增长的重要力量。
(七)人力资源管理水平持续提升。
2011年,本行围绕战略转型和业务发展需要,持续引进国际化、综合化、专业化人才。加强干部队伍建设,加大全面考核和竞聘选拔力度,完善分层分级干部管理制度,健全干部员工交流机制,培养储备年轻后备人才。搭建人才流动平台,充实一线营销服务人员,支持“赢在网点”、“流程再造”项目,队伍结构不断优化。滚动实施“2551”人才建设工程,充分利用国内外资源开展培训学习,不断提升员工综合素质。组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大赛等评选表彰活动,落实员工薪酬福利,完善了物质和精神相结合的激励模式。持续推进人力资源系统建设,有效提高工作效率。2011年,凭借优异的品牌形象和在促进大学生就业方面的重要贡献,本行获中华英才网“第九届中国大学生最佳雇主”称号。
(八)品牌影响力再上新高度。
2011年初,在成立15周年之际,本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题宣传活动,品牌知名度与美誉度得到了显著提升。2011年10月,中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间,见证了本行与ING集团签订《关于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》,并参观访问ING集团,北京银行的国际知名度得到极大提升。
在2011年公布的《银行家》全球1000家大银行排名中,本行按一级资本排名第145位,较上年提升10位;在《中国500最具价值品牌排行榜》中,本行以89.62亿元的品牌价值排名第139位,在中国银行业排名第9位,本行的品牌影响力显著提高。
5.2 收入构成
(一)按业务种类划分
(单位:人民币千元)
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(二)按地区划分
(单位:人民币千元)
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5.3财务状况及经营成果
5.3.1 主要财务指标增减变动幅度及原因
(单位:人民币千元)
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(下转B26版)
股票简称 | 北京银行 |
股票代码 | 601169 |
上市交易所 | 上海证券交易所 |
董事会秘书 | |
姓名 | 杨书剑 |
联系地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
电话 | (86)10-66223826 |
传真 | (86)10-66223833 |
董秘信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
2011年 | 2010年 | 本年比上年增减(%) | 2009年 | |
营业收入 | 20,727,734 | 15,635,226 | 32.57% | 11,894,105 |
利润总额 | 11,397,482 | 8,601,150 | 32.51% | 7,162,240 |
归属于上市公司股东的净利润 | 8,946,703 | 6,803,030 | 31.51% | 5,633,859 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 8,912,233 | 6,809,360 | 30.88% | 5,628,062 |
基本每股收益(元) | 1.44 | 1.09 | 31.51% | 0.90 |
稀释每股收益(元) | 1.44 | 1.09 | 31.51% | 0.90 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) | 1.43 | 1.09 | 30.88% | 0.90 |
全面摊薄净资产收益率(%) | 18% | 16% | 上升2个百分点 | 15% |
加权平均净资产收益率(%) | 19% | 17% | 上升2个百分点 | 16% |
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%) | 18% | 16% | 上升2个百分点 | 15% |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 19% | 17% | 上升2个百分点 | 16% |
每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 11.17 | 5.43 | 105.71% | 5.62 |
2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 本年末比上年末增减(%) | 2009年12月31日 | |
资产总额 | 956,498,676 | 733,210,504 | 30.45% | 533,469,318 |
负债总额 | 906,065,153 | 690,643,620 | 31.19% | 495,891,547 |
归属于母公司的股东权益 | 50,383,341 | 42,545,984 | 18.42% | 37,559,415 |
归属于上市公司股东的每股净资产(元) | 8.09 | 6.83 | 18.42% | 6.03 |
项目 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 2009年12月31日 |
存款总额 | 614,241,181 | 557,724,336 | 446,938,703 |
其中:个人活期储蓄存款 | 29,552,742 | 26,540,883 | 23,101,666 |
个人定期储蓄存款 | 85,662,939 | 73,342,057 | 51,320,555 |
企业活期存款 | 268,662,843 | 268,260,092 | 229,541,499 |
企业定期存款 | 197,894,676 | 166,902,847 | 131,374,473 |
保证金存款 | 32,467,981 | 22,678,457 | 11,600,510 |
贷款总额 | 405,609,515 | 334,731,772 | 273,480,942 |
其中:公司贷款 | 330,766,755 | 288,410,559 | 239,130,063 |
个人贷款 | 66,670,831 | 44,466,044 | 25,963,253 |
贴现 | 8,171,929 | 1,855,169 | 8,387,626 |
同业拆入 | 20,397,770 | 16,024,695 | 1,617,280 |
贷款损失准备 | 9,532,597 | 7,128,968 | 6,030,834 |
项目 | 标准值 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 2009年12月31日 | |
资产利润率 | ≥0.6% | 1.06% | 1.07% | 1.19% | |
资本利润率 | - | 19.25% | 16.99% | 15.79% | |
资本充足率 | ≥8% | 12.06% | 12.62% | 14.35% | |
核心资本充足率 | ≥4% | 9.59% | 10.51% | 12.38% | |
不良贷款率 | ≤5% | 0.53% | 0.69% | 1.02% | |
拨备覆盖率 | ≥60% | 446.39% | 307.12% | 215.69% | |
成本收入比 | ≤45% | 26.35% | 30.30% | 26.27% | |
单一最大客户贷款比率 | ≤10% | 5.86% | 5.71% | 6.90% | |
最大十家客户贷款比率 | ≤50% | 36.11% | 40.85% | 44.42% | |
正常贷款迁徙率 | - | 3.34% | 1.16% | 0.70% | |
关注贷款迁徙率 | - | 0.79% | 2.58% | 0.15% | |
次级贷款迁徙率 | - | 3.18% | 15.80% | 59.96% | |
可疑贷款迁徙率 | - | 15.27% | 11.20% | 2.51% | |
存贷比 | ≤75% | 64.41% | 58.22% | 58.94% | |
拆借资金比例 | 拆入资金比例 | ≤4% | 3.39% | 2.48% | 0.23% |
拆出资金比例 | ≤8% | 15.68% | 4.00% | 2.13% | |
流动性比例 | ≥25% | 33.64% | 37.71% | 47.60% |
非经常性损益 | 2011年 | 2010年 | 2009年 |
营业外收入 | 63,683 | 19,339 | 26,202 |
久悬未取款项收入 | 37,339 | 1,416 | 6,868 |
非流动资产处置收入 | 237 | - | - |
其它 | 26,107 | 17,923 | 19,334 |
营业外支出 | 16,776 | 27,266 | 18,473 |
诉讼损失准备(转回)/计提 | -273 | 371 | -289 |
其它 | 17,049 | 26,895 | 18,762 |
营业外收支净额 | 46,907 | -7,927 | 7,729 |
非经常性损益影响所得税数 | 11,727 | -1,982 | 1,932 |
合计 | 35,180 | -5,945 | 5,797 |
项目 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 2009年12月31日 |
资本净额 | 61,940,946 | 50,036,357 | 42,198,598 |
其中:核心资本净额 | 49,244,562 | 41,664,145 | 36,404,828 |
风险加权资产总额 | 489,490,909 | 391,563,269 | 289,636,120 |
市场风险资本 | 1,925,457 | 398,377 | 359,295 |
资本充足率(%) | 12.06% | 12.62% | 14.35% |
核心资本充足率(%) | 9.59% | 10.51% | 12.38% |
项目 | 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 少数股东权益 | 合计 |
期初数 | 6,227,562 | 15,669,266 | 3,386,914 | 4,962,087 | 12,300,155 | 20,900 | 42,566,884 |
本期增加 | - | 725,732 | 895,466 | 1,882,845 | 8,946,703 | 30,000 | 12,480,746 |
本期减少 | - | -489,925 | - | - | -4,123,464 | -718 | -4,614,107 |
期末数 | 6,227,562 | 15,905,073 | 4,282,380 | 6,844,932 | 17,123,394 | 50,182 | 50,433,523 |
2011年末股东总数 | 265,076户 | 本年度报告公布日前一个月末股东总数 | 254,368户 | |||||
前10名股东持股情况 | ||||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |||
ING BANK N.V. | 外资股东 | 16.07% | 1,000,484,814 | - | 0 | |||
北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 10.41% | 648,163,689 | - | 冻结42,797,361 | |||
北京能源投资(集团)有限公司 | 国有股东 | 5.98% | 372,207,250 | - | 冻结24,583,959 | |||
国际金融公司 | 外资股东 | 4.04% | 251,378,094 | - | 0 | |||
中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 | 其他 | 2.26% | 140,922,489 | - | 0 | |||
世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.77% | 110,250,000 | - | 0 | |||
北京市华远集团有限公司 | 国有股东 | 1.34% | 83,157,032 | - | 冻结85,000 质押77,670,198 | |||
中国恒天集团有限公司 | 国有股东 | 1.09% | 67,676,806 | - | 0 |
北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | 0.96% | 59,600,046 | - | 冻结4,223,511 质押25,000,000 | |||
北京联东投资(集团)有限公司 | 其他 | 0.93% | 58,000,000 | - | 质押54,300,000 | |||
前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||||
ING BANK N.V. | 1,000,484,814 | 人民币普通股 | ||||||
北京市国有资产经营有限责任公司 | 648,163,689 | 人民币普通股 | ||||||
北京能源投资(集团)有限公司 | 372,207,250 | 人民币普通股 | ||||||
国际金融公司 | 251,378,094 | 人民币普通股 | ||||||
中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 | 140,922,489 | 人民币普通股 | ||||||
世纪金源投资集团有限公司 | 110,250,000 | 人民币普通股 | ||||||
北京市华远集团有限公司 | 83,157,032 | 人民币普通股 | ||||||
中国恒天集团有限公司 | 67,676,806 | 人民币普通股 | ||||||
北京信息基础设施建设股份有限公司 | 59,600,046 | 人民币普通股 | ||||||
北京联东投资(集团)有限公司 | 58,000,000 | 人民币普通股 | ||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 |
项目 | 金额 | 占比(%) | 同比增减(%) |
发放贷款及垫款利息收入 | 23,334,893 | 58.50% | 44.48% |
拆出资金利息收入 | 1,895,641 | 4.75% | 261.27% |
买入返售金融资产利息收入 | 2,548,683 | 6.39% | 301.56% |
存放中央银行利息收入 | 1,733,179 | 4.34% | 44.88% |
存放同业利息收入 | 2,250,171 | 5.64% | 345.55% |
投资债券利息收入 | 6,003,130 | 15.05% | 32.58% |
手续费收入 | 1,783,174 | 4.47% | 61.76% |
其他项目 | 343,022 | 0.86% | 78.54% |
合计 | 39,891,893 | 100.00% | 60.63% |
地区 | 营业收入 | 利润总额 | 资产总额 |
北京地区 | 16,350,684 | 9,673,694 | 681,042,966 |
天津地区 | 856,069 | 505,715 | 33,015,212 |
上海地区 | 733,944 | 210,324 | 65,667,819 |
西安地区 | 758,705 | 398,988 | 40,889,349 |
深圳地区 | 424,914 | 110,881 | 42,688,160 |
浙江地区 | 738,292 | 275,604 | 30,283,978 |
长沙地区 | 403,830 | 200,488 | 22,728,166 |
南京地区 | 210,886 | 35,100 | 15,905,160 |
济南地区 | 167,054 | -2,204 | 14,020,593 |
南昌地区 | 83,356 | -11,108 | 10,257,273 |
合计 | 20,727,734 | 11,397,482 | 956,498,676 |
主要财务指标 | 2011年末 | 较上期末增减(%) | 简要原因 |
总资产 | 956,498,676 | 30.45% | 主要为存放同业、拆出资金款项、贷款规模增加 |
总负债 | 906,065,153 | 31.19% | 主要为同业及金融机构存放款项、存款规模、卖出回购款项增加 |
归属于母公司的股东权益合计 | 50,383,341 | 18.42% | 主要为本年实现利润增加 |
归属于母公司股东的净利润 | 8,946,703 | 31.51% | 本年净利润增长 |
现金及现金等价物净增加额 | 38,919,819 | 2546.48% | 本年现金及现金等价物增加 |