北京银行股份有限公司
2011年年度报告摘要
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。
1.2 本年度报告（正文及摘要）于2012年4月20日，经本公司第四届董事会第十五次会议审议通过。
本次董事会应到董事17名，实际到会董事13名。任志强董事委托张征宇董事、陆海军董事委托张杰董事、张慧珍董事委托张东宁董事、李保仁独立董事委托史建平独立董事代为出席并行使表决权。
1.3 本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4 本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1基本情况简介
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2.2联系人和联系方式
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§3 会计数据和财务指标摘要
3.1主要会计数据和财务指标
（单位：人民币千元）
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注：1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号－基本每股收益》计算。
2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号（年度报告的内容与格式）》（2007年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。
（单位：人民币千元）
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3.2报告期末前三年主要业务信息及数据
（单位：人民币千元）
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3.3报告期末前三年补充财务指标
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注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]
2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入
3.4 非经常性损益项目
单位：人民币千元
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3.5 资本构成及变化情况
（单位：人民币千元）
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3.6 报告期股东权益变动情况
（单位：人民币千元）
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§4 股本变动及股东情况
4.1 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
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4.2 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。
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§5 董事会报告
5.1 管理层讨论与分析概要
2011年，宏观环境更为复杂，调控政策更为多变，经营挑战更为严峻。面对各种新情况，本公司认真落实国家一系列宏观调控政策，积极调整经营结构、加快业务转型步伐，效益、规模和质量实现新提高。
（一）效益保持较好水平。
报告期内，本公司利润总额突破一百亿元，达到113.97亿元，比上年同期增加27.96亿元，增长32.51％；实现归属于母公司股东的净利润89.47亿元，比上年同期增加21.44亿元，增长31.51％；人均净利润122万元，继续在同业中保持较高水平。全年实现营业收入207.28亿元，同比增长32.57%。其中，实现手续费及佣金净收入16.13亿元，比上年同期增加6.49亿元，增长67.26％；手续费及佣金净收入占营业收入比例为7.78%，比上年同期提升1.61个百分点，收入结构持续改善。
（二）规模实现稳步增长。
报告期内，本公司各项业务快速发展，全年资产总额最高点首次突破了一万亿元。截至报告期末，本公司资产总额9564.99亿元，较年初增加2232.88亿元，增幅30.45％；存款总额6142.41亿元，较年初增加565.17亿元，增幅10.13％；贷款总额（含贴现）4056.10亿元，较年初增加708.78亿元，增幅21.17％，各项业务呈现均衡、稳健增长势头。
（三）业务转型成效显著。
报告期内，本行积极推进业务转型，零售、中小企业等战略性业务规模不断扩大。截至报告期末，公司零售业务储蓄余额达到1152.16亿元，比年初增加153.33亿元，增长15.35%，储蓄占比由17.91%提高到18.76%；个贷余额达到666.71亿元，比年初增加222.05亿元、增长49.94%，个贷占比由13.28%提升到16.44%。报告期内，本公司通过持续推动“赢在网点”项目，全面加强渠道建设；通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施，全面提升本行零售业务核心竞争能力。
本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位，将支持中小企业发展作为全行战略发展的根基。报告期内，本公司大力推进“信贷工厂”试点，不断加强产品创新，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌，中小企业业务强劲发展。截至报告期末，本行中小企业贷款余额达到1529亿元，占公司贷款的比重提升至45%。
（四）监管指标全面向好。
报告期内，本公司坚持稳健经营，科学发展，各项监管指标全面向好。2011年，本公司资产收益率达到1.06%，资本收益率达到19.25%，显示出良好的盈利能力。本公司成本收入比仅为26.35%，同比下降4个百分点，在同业中继续保持较低水平；资本充足率12.06%，核心资本充足率9.59%，保持较高水平；截至2011年末，本公司不良贷款余额21.35亿元，较年初减少1.86亿元；不良贷款率0.53％，较年初下降0.16个百分点，拨备覆盖率446.39%，资产质量持续优化，不良贷款余额和占比保持“双降”，风险抵御能力持续增强。
（五）风险管理持续加强。
2011年，本公司遵照年初制定的业务发展思路，及早布局、多措并举，风险管理工作稳步推进。报告期内，本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地，统一分行风险架构设置，明确分行风险管理职责，强化分行风险管理能力，初步实现了第二道防线管理职责目标。出台《操作风险三道防线管理规定》，强化了三道防线的风险管理职能，提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。
报告期内，本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方针开展平台贷款清理规范工作，全部平台贷款达到合规要求。同时，到期贷款全部按期偿还，未出现逾期、展期、贷新还旧的情况，有效防范了风险。
（六）机构建设稳步推进。
截至2011年12月31日，本公司已开业分支机构达到207家。其中，2011年全年新增分支机构17家，包括新开南昌分行，异地分行总数达到9家；新增异地分行下辖同城支行11家、异地支行1家，异地分支机构达到45家（不含代表处）。
报告期内，本行外埠分行发展势头强劲，市场影响力逐步加大，区域化战略价值得到凸显。截至报告期末，本行9家外埠分行的资产总额达到2755亿元，占全行比重接近30%，比年初提高10个百分点，成为拉动全行业务增长的重要力量。
（七）人力资源管理水平持续提升。
2011年，本行围绕战略转型和业务发展需要，持续引进国际化、综合化、专业化人才。加强干部队伍建设，加大全面考核和竞聘选拔力度，完善分层分级干部管理制度，健全干部员工交流机制，培养储备年轻后备人才。搭建人才流动平台，充实一线营销服务人员，支持“赢在网点”、“流程再造”项目，队伍结构不断优化。滚动实施“2551”人才建设工程，充分利用国内外资源开展培训学习，不断提升员工综合素质。组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大赛等评选表彰活动，落实员工薪酬福利，完善了物质和精神相结合的激励模式。持续推进人力资源系统建设，有效提高工作效率。2011年，凭借优异的品牌形象和在促进大学生就业方面的重要贡献，本行获中华英才网“第九届中国大学生最佳雇主”称号。
（八）品牌影响力再上新高度。
2011年初，在成立15周年之际，本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题宣传活动，品牌知名度与美誉度得到了显著提升。2011年10月，中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间，见证了本行与ING集团签订《关于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》，并参观访问ING集团，北京银行的国际知名度得到极大提升。
在2011年公布的《银行家》全球1000家大银行排名中，本行按一级资本排名第145位，较上年提升10位；在《中国500最具价值品牌排行榜》中，本行以89.62亿元的品牌价值排名第139位，在中国银行业排名第9位，本行的品牌影响力显著提高。
5.2 收入构成
（一）按业务种类划分
（单位：人民币千元）
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（二）按地区划分
（单位：人民币千元）
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5.3财务状况及经营成果
5.3.1 主要财务指标增减变动幅度及原因
（单位：人民币千元）
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(下转B26版)
| 股票简称 | 北京银行 |
| 股票代码 | 601169 |
| 上市交易所 | 上海证券交易所 |
| 董事会秘书 | |
| 姓名 | 杨书剑 |
| 联系地址 | 中国北京市西城区金融大街丙17号 |
| 电话 | （86）10-66223826 |
| 传真 | （86）10-66223833 |
| 董秘信箱 | snow@bankofbeijing.com.cn |
| 2011年 | 2010年 | 本年比上年增减（%） | 2009年 | |
| 营业收入 | 20,727,734 | 15,635,226 | 32.57% | 11,894,105 |
| 利润总额 | 11,397,482 | 8,601,150 | 32.51% | 7,162,240 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 8,946,703 | 6,803,030 | 31.51% | 5,633,859 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 8,912,233 | 6,809,360 | 30.88% | 5,628,062 |
| 基本每股收益（元） | 1.44 | 1.09 | 31.51% | 0.90 |
| 稀释每股收益（元） | 1.44 | 1.09 | 31.51% | 0.90 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | 1.43 | 1.09 | 30.88% | 0.90 |
| 全面摊薄净资产收益率(%) | 18% | 16% | 上升2个百分点 | 15% |
| 加权平均净资产收益率(%) | 19% | 17% | 上升2个百分点 | 16% |
| 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%) | 18% | 16% | 上升2个百分点 | 15% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 19% | 17% | 上升2个百分点 | 16% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 11.17 | 5.43 | 105.71% | 5.62 |
| 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 本年末比上年末增减（%） | 2009年12月31日 | |
| 资产总额 | 956,498,676 | 733,210,504 | 30.45% | 533,469,318 |
| 负债总额 | 906,065,153 | 690,643,620 | 31.19% | 495,891,547 |
| 归属于母公司的股东权益 | 50,383,341 | 42,545,984 | 18.42% | 37,559,415 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元） | 8.09 | 6.83 | 18.42% | 6.03 |
| 项目 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 2009年12月31日 |
| 存款总额 | 614,241,181 | 557,724,336 | 446,938,703 |
| 其中：个人活期储蓄存款 | 29,552,742 | 26,540,883 | 23,101,666 |
| 个人定期储蓄存款 | 85,662,939 | 73,342,057 | 51,320,555 |
| 企业活期存款 | 268,662,843 | 268,260,092 | 229,541,499 |
| 企业定期存款 | 197,894,676 | 166,902,847 | 131,374,473 |
| 保证金存款 | 32,467,981 | 22,678,457 | 11,600,510 |
| 贷款总额 | 405,609,515 | 334,731,772 | 273,480,942 |
| 其中：公司贷款 | 330,766,755 | 288,410,559 | 239,130,063 |
| 个人贷款 | 66,670,831 | 44,466,044 | 25,963,253 |
| 贴现 | 8,171,929 | 1,855,169 | 8,387,626 |
| 同业拆入 | 20,397,770 | 16,024,695 | 1,617,280 |
| 贷款损失准备 | 9,532,597 | 7,128,968 | 6,030,834 |
| 项目 | 标准值 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 2009年12月31日 | |
| 资产利润率 | ≥0.6% | 1.06% | 1.07% | 1.19% | |
| 资本利润率 | - | 19.25% | 16.99% | 15.79% | |
| 资本充足率 | ≥8% | 12.06% | 12.62% | 14.35% | |
| 核心资本充足率 | ≥4% | 9.59% | 10.51% | 12.38% | |
| 不良贷款率 | ≤5% | 0.53% | 0.69% | 1.02% | |
| 拨备覆盖率 | ≥60% | 446.39% | 307.12% | 215.69% | |
| 成本收入比 | ≤45% | 26.35% | 30.30% | 26.27% | |
| 单一最大客户贷款比率 | ≤10% | 5.86% | 5.71% | 6.90% | |
| 最大十家客户贷款比率 | ≤50% | 36.11% | 40.85% | 44.42% | |
| 正常贷款迁徙率 | - | 3.34% | 1.16% | 0.70% | |
| 关注贷款迁徙率 | - | 0.79% | 2.58% | 0.15% | |
| 次级贷款迁徙率 | - | 3.18% | 15.80% | 59.96% | |
| 可疑贷款迁徙率 | - | 15.27% | 11.20% | 2.51% | |
| 存贷比 | ≤75% | 64.41% | 58.22% | 58.94% | |
| 拆借资金比例 | 拆入资金比例 | ≤4% | 3.39% | 2.48% | 0.23% |
| 拆出资金比例 | ≤8% | 15.68% | 4.00% | 2.13% | |
| 流动性比例 | ≥25% | 33.64% | 37.71% | 47.60% | |
| 非经常性损益 | 2011年 | 2010年 | 2009年 |
| 营业外收入 | 63,683 | 19,339 | 26,202 |
| 久悬未取款项收入 | 37,339 | 1,416 | 6,868 |
| 非流动资产处置收入 | 237 | - | - |
| 其它 | 26,107 | 17,923 | 19,334 |
| 营业外支出 | 16,776 | 27,266 | 18,473 |
| 诉讼损失准备（转回）/计提 | -273 | 371 | -289 |
| 其它 | 17,049 | 26,895 | 18,762 |
| 营业外收支净额 | 46,907 | -7,927 | 7,729 |
| 非经常性损益影响所得税数 | 11,727 | -1,982 | 1,932 |
| 合计 | 35,180 | -5,945 | 5,797 |
| 项目 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 | 2009年12月31日 |
| 资本净额 | 61,940,946 | 50,036,357 | 42,198,598 |
| 其中：核心资本净额 | 49,244,562 | 41,664,145 | 36,404,828 |
| 风险加权资产总额 | 489,490,909 | 391,563,269 | 289,636,120 |
| 市场风险资本 | 1,925,457 | 398,377 | 359,295 |
| 资本充足率(%) | 12.06% | 12.62% | 14.35% |
| 核心资本充足率(%) | 9.59% | 10.51% | 12.38% |
| 项目 | 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 少数股东权益 | 合计 |
| 期初数 | 6,227,562 | 15,669,266 | 3,386,914 | 4,962,087 | 12,300,155 | 20,900 | 42,566,884 |
| 本期增加 | - | 725,732 | 895,466 | 1,882,845 | 8,946,703 | 30,000 | 12,480,746 |
| 本期减少 | - | -489,925 | - | - | -4,123,464 | -718 | -4,614,107 |
| 期末数 | 6,227,562 | 15,905,073 | 4,282,380 | 6,844,932 | 17,123,394 | 50,182 | 50,433,523 |
| 2011年末股东总数 | 265,076户 | 本年度报告公布日前一个月末股东总数 | 254,368户 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例（%） | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |||
| ING BANK N.V. | 外资股东 | 16.07% | 1,000,484,814 | - | 0 | |||
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 10.41% | 648,163,689 | - | 冻结42,797,361 | |||
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 国有股东 | 5.98% | 372,207,250 | - | 冻结24,583,959 | |||
| 国际金融公司 | 外资股东 | 4.04% | 251,378,094 | - | 0 | |||
| 中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 | 其他 | 2.26% | 140,922,489 | - | 0 | |||
| 世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.77% | 110,250,000 | - | 0 | |||
| 北京市华远集团有限公司 | 国有股东 | 1.34% | 83,157,032 | - | 冻结85,000 质押77,670,198 | |||
| 中国恒天集团有限公司 | 国有股东 | 1.09% | 67,676,806 | - | 0 | |||
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | 0.96% | 59,600,046 | - | 冻结4,223,511 质押25,000,000 | |||
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 其他 | 0.93% | 58,000,000 | - | 质押54,300,000 | |||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||||
| ING BANK N.V. | 1,000,484,814 | 人民币普通股 | ||||||
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 648,163,689 | 人民币普通股 | ||||||
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 372,207,250 | 人民币普通股 | ||||||
| 国际金融公司 | 251,378,094 | 人民币普通股 | ||||||
| 中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划 | 140,922,489 | 人民币普通股 | ||||||
| 世纪金源投资集团有限公司 | 110,250,000 | 人民币普通股 | ||||||
| 北京市华远集团有限公司 | 83,157,032 | 人民币普通股 | ||||||
| 中国恒天集团有限公司 | 67,676,806 | 人民币普通股 | ||||||
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 59,600,046 | 人民币普通股 | ||||||
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 58,000,000 | 人民币普通股 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 | |||||||
| 项目 | 金额 | 占比(%) | 同比增减（%） |
| 发放贷款及垫款利息收入 | 23,334,893 | 58.50% | 44.48% |
| 拆出资金利息收入 | 1,895,641 | 4.75% | 261.27% |
| 买入返售金融资产利息收入 | 2,548,683 | 6.39% | 301.56% |
| 存放中央银行利息收入 | 1,733,179 | 4.34% | 44.88% |
| 存放同业利息收入 | 2,250,171 | 5.64% | 345.55% |
| 投资债券利息收入 | 6,003,130 | 15.05% | 32.58% |
| 手续费收入 | 1,783,174 | 4.47% | 61.76% |
| 其他项目 | 343,022 | 0.86% | 78.54% |
| 合计 | 39,891,893 | 100.00% | 60.63% |
| 地区 | 营业收入 | 利润总额 | 资产总额 |
| 北京地区 | 16,350,684 | 9,673,694 | 681,042,966 |
| 天津地区 | 856,069 | 505,715 | 33,015,212 |
| 上海地区 | 733,944 | 210,324 | 65,667,819 |
| 西安地区 | 758,705 | 398,988 | 40,889,349 |
| 深圳地区 | 424,914 | 110,881 | 42,688,160 |
| 浙江地区 | 738,292 | 275,604 | 30,283,978 |
| 长沙地区 | 403,830 | 200,488 | 22,728,166 |
| 南京地区 | 210,886 | 35,100 | 15,905,160 |
| 济南地区 | 167,054 | -2,204 | 14,020,593 |
| 南昌地区 | 83,356 | -11,108 | 10,257,273 |
| 合计 | 20,727,734 | 11,397,482 | 956,498,676 |
| 主要财务指标 | 2011年末 | 较上期末增减（％） | 简要原因 |
| 总资产 | 956,498,676 | 30.45% | 主要为存放同业、拆出资金款项、贷款规模增加 |
| 总负债 | 906,065,153 | 31.19% | 主要为同业及金融机构存放款项、存款规模、卖出回购款项增加 |
| 归属于母公司的股东权益合计 | 50,383,341 | 18.42% | 主要为本年实现利润增加 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 8,946,703 | 31.51% | 本年净利润增长 |
| 现金及现金等价物净增加额 | 38,919,819 | 2546.48% | 本年现金及现金等价物增加 |