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    北京银行股份有限公司2011年年度报告摘要
    2012-04-24       来源:上海证券报      

      北京银行股份有限公司

      2011年年度报告摘要

    §1 重要提示

    1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

    本年度报告摘要摘自年度报告全文,报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容,请仔细阅读年度报告全文。

    1.2 本年度报告(正文及摘要)于2012年4月20日,经本公司第四届董事会第十五次会议审议通过。

    本次董事会应到董事17名,实际到会董事13名。任志强董事委托张征宇董事、陆海军董事委托张杰董事、张慧珍董事委托张东宁董事、李保仁独立董事委托史建平独立董事代为出席并行使表决权。

    1.3 本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。

    1.4 本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕,首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。

    §2 公司基本情况简介

    2.1基本情况简介

    2.2联系人和联系方式

    §3 会计数据和财务指标摘要

    3.1主要会计数据和财务指标

    (单位:人民币千元)

    注:1、基本每股收益根据《企业会计准则第34号-基本每股收益》计算。

    2、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号(年度报告的内容与格式)》(2007年修订)及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2007年修订)规定计算。

    (单位:人民币千元)

    3.2报告期末前三年主要业务信息及数据

    (单位:人民币千元)

    3.3报告期末前三年补充财务指标

    注:1、资产利润率=净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2]

    2、成本收入比=业务及管理费用/营业收入

    3.4 非经常性损益项目

    单位:人民币千元

    3.5 资本构成及变化情况

    (单位:人民币千元)

    3.6 报告期股东权益变动情况

    (单位:人民币千元)

    §4 股本变动及股东情况

    4.1 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表

    ■■

    4.2 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

    本行无控股股东及实际控制人,下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。

    §5 董事会报告

    5.1 管理层讨论与分析概要

    2011年,宏观环境更为复杂,调控政策更为多变,经营挑战更为严峻。面对各种新情况,本公司认真落实国家一系列宏观调控政策,积极调整经营结构、加快业务转型步伐,效益、规模和质量实现新提高。

    (一)效益保持较好水平。

    报告期内,本公司利润总额突破一百亿元,达到113.97亿元,比上年同期增加27.96亿元,增长32.51%;实现归属于母公司股东的净利润89.47亿元,比上年同期增加21.44亿元,增长31.51%;人均净利润122万元,继续在同业中保持较高水平。全年实现营业收入207.28亿元,同比增长32.57%。其中,实现手续费及佣金净收入16.13亿元,比上年同期增加6.49亿元,增长67.26%;手续费及佣金净收入占营业收入比例为7.78%,比上年同期提升1.61个百分点,收入结构持续改善。

    (二)规模实现稳步增长。

    报告期内,本公司各项业务快速发展,全年资产总额最高点首次突破了一万亿元。截至报告期末,本公司资产总额9564.99亿元,较年初增加2232.88亿元,增幅30.45%;存款总额6142.41亿元,较年初增加565.17亿元,增幅10.13%;贷款总额(含贴现)4056.10亿元,较年初增加708.78亿元,增幅21.17%,各项业务呈现均衡、稳健增长势头。

    (三)业务转型成效显著。

    报告期内,本行积极推进业务转型,零售、中小企业等战略性业务规模不断扩大。截至报告期末,公司零售业务储蓄余额达到1152.16亿元,比年初增加153.33亿元,增长15.35%,储蓄占比由17.91%提高到18.76%;个贷余额达到666.71亿元,比年初增加222.05亿元、增长49.94%,个贷占比由13.28%提升到16.44%。报告期内,本公司通过持续推动“赢在网点”项目,全面加强渠道建设;通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施,全面提升本行零售业务核心竞争能力。

    本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位,将支持中小企业发展作为全行战略发展的根基。报告期内,本公司大力推进“信贷工厂”试点,不断加强产品创新,持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌,中小企业业务强劲发展。截至报告期末,本行中小企业贷款余额达到1529亿元,占公司贷款的比重提升至45%。

    (四)监管指标全面向好。

    报告期内,本公司坚持稳健经营,科学发展,各项监管指标全面向好。2011年,本公司资产收益率达到1.06%,资本收益率达到19.25%,显示出良好的盈利能力。本公司成本收入比仅为26.35%,同比下降4个百分点,在同业中继续保持较低水平;资本充足率12.06%,核心资本充足率9.59%,保持较高水平;截至2011年末,本公司不良贷款余额21.35亿元,较年初减少1.86亿元;不良贷款率0.53%,较年初下降0.16个百分点,拨备覆盖率446.39%,资产质量持续优化,不良贷款余额和占比保持“双降”,风险抵御能力持续增强。

    (五)风险管理持续加强。

    2011年,本公司遵照年初制定的业务发展思路,及早布局、多措并举,风险管理工作稳步推进。报告期内,本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地,统一分行风险架构设置,明确分行风险管理职责,强化分行风险管理能力,初步实现了第二道防线管理职责目标。出台《操作风险三道防线管理规定》,强化了三道防线的风险管理职能,提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。

    报告期内,本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方针开展平台贷款清理规范工作,全部平台贷款达到合规要求。同时,到期贷款全部按期偿还,未出现逾期、展期、贷新还旧的情况,有效防范了风险。

    (六)机构建设稳步推进。

    截至2011年12月31日,本公司已开业分支机构达到207家。其中,2011年全年新增分支机构17家,包括新开南昌分行,异地分行总数达到9家;新增异地分行下辖同城支行11家、异地支行1家,异地分支机构达到45家(不含代表处)。

    报告期内,本行外埠分行发展势头强劲,市场影响力逐步加大,区域化战略价值得到凸显。截至报告期末,本行9家外埠分行的资产总额达到2755亿元,占全行比重接近30%,比年初提高10个百分点,成为拉动全行业务增长的重要力量。

    (七)人力资源管理水平持续提升。

    2011年,本行围绕战略转型和业务发展需要,持续引进国际化、综合化、专业化人才。加强干部队伍建设,加大全面考核和竞聘选拔力度,完善分层分级干部管理制度,健全干部员工交流机制,培养储备年轻后备人才。搭建人才流动平台,充实一线营销服务人员,支持“赢在网点”、“流程再造”项目,队伍结构不断优化。滚动实施“2551”人才建设工程,充分利用国内外资源开展培训学习,不断提升员工综合素质。组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大赛等评选表彰活动,落实员工薪酬福利,完善了物质和精神相结合的激励模式。持续推进人力资源系统建设,有效提高工作效率。2011年,凭借优异的品牌形象和在促进大学生就业方面的重要贡献,本行获中华英才网“第九届中国大学生最佳雇主”称号。

    (八)品牌影响力再上新高度。

    2011年初,在成立15周年之际,本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题宣传活动,品牌知名度与美誉度得到了显著提升。2011年10月,中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间,见证了本行与ING集团签订《关于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》,并参观访问ING集团,北京银行的国际知名度得到极大提升。

    在2011年公布的《银行家》全球1000家大银行排名中,本行按一级资本排名第145位,较上年提升10位;在《中国500最具价值品牌排行榜》中,本行以89.62亿元的品牌价值排名第139位,在中国银行业排名第9位,本行的品牌影响力显著提高。

    5.2 收入构成

    (一)按业务种类划分

    (单位:人民币千元)

    (二)按地区划分

    (单位:人民币千元)

    5.3财务状况及经营成果

    5.3.1 主要财务指标增减变动幅度及原因

    (单位:人民币千元)

    (下转B26版)

    股票简称北京银行
    股票代码601169
    上市交易所上海证券交易所

     董事会秘书
    姓名杨书剑
    联系地址中国北京市西城区金融大街丙17号
    电话(86)10-66223826
    传真(86)10-66223833
    董秘信箱snow@bankofbeijing.com.cn

     2011年2010年本年比上年增减(%)2009年
    营业收入20,727,73415,635,22632.57%11,894,105
    利润总额11,397,4828,601,15032.51%7,162,240
    归属于上市公司股东的净利润8,946,7036,803,03031.51%5,633,859
    归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润8,912,2336,809,36030.88%5,628,062
    基本每股收益(元)1.441.0931.51%0.90
    稀释每股收益(元)1.441.0931.51%0.90
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)1.431.0930.88%0.90
    全面摊薄净资产收益率(%)18%16%上升2个百分点15%
    加权平均净资产收益率(%)19%17%上升2个百分点16%
    扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)18%16%上升2个百分点15%
    扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)19%17%上升2个百分点16%
    每股经营活动产生的现金流量净额(元)11.175.43105.71%5.62

     2011年12月31日2010年12月31日本年末比上年末增减(%)2009年12月31日
    资产总额956,498,676733,210,50430.45%533,469,318
    负债总额906,065,153690,643,62031.19%495,891,547
    归属于母公司的股东权益50,383,34142,545,98418.42%37,559,415
    归属于上市公司股东的每股净资产(元)8.096.8318.42%6.03

    项目2011年12月31日2010年12月31日2009年12月31日
    存款总额614,241,181557,724,336446,938,703
    其中:个人活期储蓄存款29,552,74226,540,88323,101,666
    个人定期储蓄存款85,662,93973,342,05751,320,555
    企业活期存款268,662,843268,260,092229,541,499
    企业定期存款197,894,676166,902,847131,374,473
    保证金存款32,467,98122,678,45711,600,510
    贷款总额405,609,515334,731,772273,480,942
    其中:公司贷款330,766,755288,410,559239,130,063
    个人贷款66,670,83144,466,04425,963,253
    贴现8,171,9291,855,1698,387,626
    同业拆入20,397,77016,024,6951,617,280
    贷款损失准备9,532,5977,128,9686,030,834

    项目标准值2011年12月31日2010年12月31日2009年12月31日
    资产利润率≥0.6%1.06%1.07%1.19%
    资本利润率-19.25%16.99%15.79%
    资本充足率≥8%12.06%12.62%14.35%
    核心资本充足率≥4%9.59%10.51%12.38%
    不良贷款率≤5%0.53%0.69%1.02%
    拨备覆盖率≥60%446.39%307.12%215.69%
    成本收入比≤45%26.35%30.30%26.27%
    单一最大客户贷款比率≤10%5.86%5.71%6.90%
    最大十家客户贷款比率≤50%36.11%40.85%44.42%
    正常贷款迁徙率-3.34%1.16%0.70%
    关注贷款迁徙率-0.79%2.58%0.15%
    次级贷款迁徙率-3.18%15.80%59.96%
    可疑贷款迁徙率-15.27%11.20%2.51%
    存贷比≤75%64.41%58.22%58.94%
    拆借资金比例拆入资金比例≤4%3.39%2.48%0.23%
    拆出资金比例≤8%15.68%4.00%2.13%
    流动性比例≥25%33.64%37.71%47.60%

    非经常性损益2011年2010年2009年
    营业外收入63,68319,33926,202
    久悬未取款项收入37,3391,4166,868
    非流动资产处置收入237--
    其它26,10717,923 19,334 
    营业外支出16,77627,26618,473
    诉讼损失准备(转回)/计提-273371-289
    其它17,04926,89518,762
    营业外收支净额46,907-7,9277,729
    非经常性损益影响所得税数11,727-1,9821,932
    合计35,180-5,9455,797

    项目2011年12月31日2010年12月31日2009年12月31日
    资本净额61,940,94650,036,35742,198,598
    其中:核心资本净额49,244,56241,664,14536,404,828
    风险加权资产总额489,490,909391,563,269289,636,120
    市场风险资本1,925,457398,377359,295
    资本充足率(%)12.06%12.62%14.35%
    核心资本充足率(%)9.59%10.51%12.38%

    项目股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润少数股东权益合计
    期初数6,227,56215,669,2663,386,9144,962,08712,300,15520,90042,566,884
    本期增加-725,732895,4661,882,8458,946,70330,00012,480,746
    本期减少--489,925---4,123,464-718-4,614,107
    期末数6,227,56215,905,0734,282,3806,844,93217,123,39450,18250,433,523

    2011年末股东总数265,076户本年度报告公布日前一个月末股东总数254,368户
    前10名股东持股情况
    股东名称股东性质持股比例(%)持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
    ING BANK N.V.外资股东16.07%1,000,484,814-0
    北京市国有资产经营有限责任公司国有股东10.41%648,163,689-冻结42,797,361
    北京能源投资(集团)有限公司国有股东5.98%372,207,250-冻结24,583,959
    国际金融公司外资股东4.04%251,378,094-0
    中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划其他2.26%140,922,489-0
    世纪金源投资集团有限公司其他1.77%110,250,000-0
    北京市华远集团有限公司国有股东1.34%83,157,032-冻结85,000

    质押77,670,198

    中国恒天集团有限公司国有股东1.09%67,676,806-0

    北京信息基础设施建设股份有限公司国有股东0.96%59,600,046-冻结4,223,511

    质押25,000,000

    北京联东投资(集团)有限公司其他0.93%58,000,000-质押54,300,000
    前10名无限售条件股东持股情况
    股东名称持有无限售条件股份数量股份种类
    ING BANK N.V.1,000,484,814人民币普通股
    北京市国有资产经营有限责任公司648,163,689人民币普通股
    北京能源投资(集团)有限公司372,207,250人民币普通股
    国际金融公司251,378,094人民币普通股
    中国对外经济贸易信托有限公司-北京银行股权信托计划140,922,489人民币普通股
    世纪金源投资集团有限公司110,250,000人民币普通股
    北京市华远集团有限公司83,157,032人民币普通股
    中国恒天集团有限公司67,676,806人民币普通股
    北京信息基础设施建设股份有限公司59,600,046人民币普通股
    北京联东投资(集团)有限公司58,000,000人民币普通股
    上述股东关联关系或一致行动的说明上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系

    项目金额占比(%)同比增减(%)
    发放贷款及垫款利息收入23,334,89358.50%44.48%
    拆出资金利息收入1,895,6414.75%261.27%
    买入返售金融资产利息收入2,548,6836.39%301.56%
    存放中央银行利息收入1,733,1794.34%44.88%
    存放同业利息收入2,250,1715.64%345.55%
    投资债券利息收入6,003,13015.05%32.58%
    手续费收入1,783,1744.47%61.76%
    其他项目343,0220.86%78.54%
    合计39,891,893100.00%60.63%

    地区营业收入利润总额资产总额
    北京地区16,350,6849,673,694681,042,966
    天津地区856,069505,71533,015,212
    上海地区733,944210,32465,667,819
    西安地区758,705398,98840,889,349
    深圳地区424,914110,88142,688,160
    浙江地区738,292275,60430,283,978
    长沙地区403,830200,48822,728,166
    南京地区210,88635,10015,905,160
    济南地区167,054-2,20414,020,593
    南昌地区83,356-11,10810,257,273
    合计20,727,73411,397,482956,498,676

    主要财务指标2011年末较上期末增减(%)简要原因
    总资产956,498,67630.45%主要为存放同业、拆出资金款项、贷款规模增加
    总负债906,065,15331.19%主要为同业及金融机构存放款项、存款规模、卖出回购款项增加
    归属于母公司的股东权益合计50,383,34118.42%主要为本年实现利润增加
    归属于母公司股东的净利润8,946,70331.51%本年净利润增长
    现金及现金等价物净增加额38,919,8192546.48%本年现金及现金等价物增加