北京银行股份有限公司
2012年第一季度报告
§1 重要提示
1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 公司第四届董事会第十五次会议审议通过了公司2012年第一季度报告。
1.3 公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
| 2012年3月31日 | 2011年12月31日 | 本报告期比上年度期末增减（%） | |
| 总资产 | 1,001,266,188 | 956,498,676 | 4.68% |
| 归属于上市公司的股东权益 | 65,495,375 | 50,383,341 | 29.99% |
| 每股净资产（人民币元） | 8.93 | 8.09 | 10.39% |
| 2012年1-3月 | 比上年同期增减（%） | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | -26,930,482 | 265.40% | |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） | -3.67 | 210.30% | |
| 报告期 | 年初至报告期末 | 本报告期比上年同期增减（%） | |
| (1-3月) | (1－3月) | ||
| 归属于上市公司股东的净利润 | 3,371,344 | 3,371,344 | 33.79% |
| 基本每股收益（人民元） | 0.46 | 0.46 | 14.93% |
| 稀释每股收益（人民元） | 0.46 | 0.46 | 14.93% |
| 净资产收益率（%） | 5.15 | 5.15 | 下降0.44个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的净资产收益率（%） | 5.15 | 5.15 | 下降0.43个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末余额 | ||
| 营业外收入 | 1,304 | ||
| 营业外支出 | -2,179 | ||
| 营业外收支净额 | -875 | ||
| 非经常性损益所得税影响额 | -219 | ||
| 非经常性损益税后影响净额 | -656 | ||
股东权益变动情况
单位：人民币千元
| 项目 | 股本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 未分配利润 | 少数股东权益 | 合计 |
| 2012年1月1日余额 | 6,227,562 | 15,905,073 | 4,282,380 | 6,844,932 | 17,123,394 | 50,182 | 50,433,523 |
| 本期增加 | 1,105,904 | 10,721,844 | - | - | 3,371,344 | 15,815 | 15,214,907 |
| 本期减少 | - | 87,058 | - | - | - | - | 87,058 |
| 2012年3月31日余额 | 7,333,466 | 26,539,859 | 4,282,380 | 6,844,932 | 20,494,738 | 65,997 | 65,561,372 |
2.2不良贷款情况
截至2012年1季末，本行不良贷款余额22.39亿元，比年初增加1.04亿元，不良贷款率0.53%，与年初持平。本行口径不良贷款拨备覆盖率446.19%，较年初提高0.15个百分点。
2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股表
单位：股
| 股东总数 | 254,368户 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | |
| ING BANK N.V. | 外资股东 | 13.64% | 1,000,484,814 | 0 | - | |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | 8.84% | 648,163,689 | 0 | 冻结42,797,361 | |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 国有股东 | 5.08% | 372,207,250 | 0 | 冻结24,583,959 | |
| 华泰汽车集团有限公司 | 其他 | 4.47% | 328,022,492 | 328,022,492 | - | |
| 中信证券股份有限公司 | 其他 | 3.90% | 285,997,433 | 281,162,136 | - | |
| 国际金融公司 | 外资股东 | 3.43% | 251,378,094 | 0 | - | |
| 中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划 | 其他 | 1.92% | 140,922,489 | 0 | - | |
| 泰康人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－019L－FH002沪 | 其他 | 1.67% | 122,491,424 | 122,491,424 | - | |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | 1.50% | 110,250,000 | 0 | 质押10,250,000 | |
| 中国恒天集团有限公司 | 国有股东 | 1.21% | 88,962,493 | 46,860,356 | - | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
| ING BANK N.V. | 1,000,484,814 | 人民币普通股 | ||||
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 648,163,689 | 人民币普通股 | ||||
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 372,207,250 | 人民币普通股 | ||||
| 国际金融公司 | 251,378,094 | 人民币普通股 | ||||
| 中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划 | 140,922,489 | 人民币普通股 | ||||
| 世纪金源投资集团有限公司 | 110,250,000 | 人民币普通股 | ||||
| 北京市华远集团有限公司 | 83,157,032 | 人民币普通股 | ||||
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 59,600,046 | 人民币普通股 | ||||
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪 | 58,858,187 | 人民币普通股 | ||||
| 北京联东投资(集团)有限公司 | 58,000,000 | 人民币普通股 | ||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东之间本行未知其关联关系 | |||||
§3 重要事项
3.1 公司会计报表中增减变动幅度超过30%的项目及变动原因
单位：人民币千元
| 项目 | 报告期末 | 与上年度期末相比增减幅度（%） | 主要原因 |
| 买入返售金融资产 | 46,058,925 | 98.29% | 买入返售金融资产规模增加 |
| 应收利息 | 6,698,205 | 32.03% | 应收利息增加 |
| 衍生金融负债 | 13,282 | -32.01% | 衍生金融负债规模减少 |
| 其他负债 | 2,512,849 | -32.05% | 其他负债减少 |
| 资本公积 | 26,539,859 | 66.86% | 资本公积增加 |
| 本报告期 | 与上年同期相比增减幅度（%） | 主要原因 | |
| 利息收入 | 12,906,467 | 67.63% | 利息收入增加 |
| 利息支出 | -7,379,994 | 108.13% | 利息支出增加 |
| 利息净收入 | 5,526,473 | 33.06% | 利息净收入增加 |
| 手续费及佣金收入 | 665,062 | 42.72% | 手续费及佣金收入增加 |
| 手续费及佣金净收入 | 617,907 | 44.71% | 手续费及佣金净收入增加 |
| 投资收益 | 88,394 | 307.61% | 投资收益增加 |
| 对联营企业和合营企业的投资收益 | 22,662 | 548.23% | 对联营企业和合营企业的投资收益增加 |
| 公允价值变动收益 | 18,022 | 30.93% | 公允价值变动增加 |
| 汇兑收益 | 20,833 | 74.41% | 汇兑损益增加 |
| 营业税金及附加 | -459,670 | 45.59% | 营业税金及附加增加 |
| 资产减值损失 | -472,994 | 148.22% | 资产减值损失增加 |
| 营业外收入 | 1,304 | -54.88% | 营业外收入减少 |
| 营业外支出 | -2,179 | 45.85% | 营业外支出增加 |
| 利润总额 | 4,292,604 | 32.99% | 利润总额增加 |
| 所得税费用 | -920,145 | 30.16% | 所得税费用增加 |
| 净利润 | 3,372,459 | 33.78% | 净利润增加 |
| 归属于母公司的净利润 | 3,371,344 | 33.79% | 归属于母公司股东的净利润增加 |
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
报告期内，本行非公开发行股票实施完毕，发行数量1,105,904,401股，募集资金总额11,799,999,958.67元，扣除发行费用108,856,590.44元后，募集资金净额11,691,143,368.23元，将全部用于补充公司的核心资本金。相关公告于2012年3月28日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》以及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
参与本行2011年度非公开发行人民币普通股股票的股东华泰汽车集团有限公司、中信证券股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、国家开发投资公司、力勤投资有限公司、中国恒天集团有限公司、南方工业资产管理有限责任公司、华能资本服务有限公司、西安开源国际投资有限公司承诺，参与此次非公开发行认购的股份，自非公开发行结束之日起36个月内不转让。报告期内上述股东切实履行了以上承诺事项。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5证券投资情况
3.5.1持有其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券情况
□适用 √不适用
3.5.2持有开放式基金、封闭式基金情况
□适用 √不适用
3.6 其他需要说明的重大事项
3.6.1 公司持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
3.6.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
（一）中国银联股份有限公司
截至2012年3月31日，本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。
（二）廊坊银行股份有限公司
截至2012年3月31日，本行持有廊坊银行股份有限公司16,421万股，持股比例19.99％。
（三）北京延庆村镇银行股份有限公司
2008年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司。截至2012年3月31日，延庆村镇银行注册资本3000万元，本行持股比例为33.33%。
（四）北银消费金融有限公司
截至2012年3月31日，本行对北银消费金融有限公司投资30,000万元，北银消费金融有限公司注册资本30,000万元，由本行100%出资。
（五）中荷人寿保险有限公司
截至2012年3月31日，中荷人寿保险有限公司注册资本155,000万元，本行出资比例为50%。
（六）浙江文成北银村镇银行股份有限公司
2011年4月21日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。截至2012年3月31日，浙江文成北银村镇银行注册资本5,000万元，本行持股比例为40%。
（七）农安北银村镇银行股份有限公司
2012年1月6日，本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司。截至2012年3月31日，农安北银村镇银行注册资本3,000万元，本行持股比例为51%。
北京银行股份有限公司
法定代表人：闫冰竹
2012年4月20日