交银国际信托有限公司
2011年年度报告摘要
1.重要提示
本公司董事会及董事保证本年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
本公司独立董事李惠珍女士、张纯女士声明：保证本年度报告内容的真实、准确和完整。
德勤华永会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则对本公司2011年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。
公司法人代表、董事长王滨，执行董事、总裁赵炯，分管财务副总裁王达轩，财务总监孟宪宇，预算财务部总经理李原声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。
2.公司概况
2.1公司简介
■
2.2 公司组织结构
■
3.公司治理结构
3.1股东
报告期内，公司股东总数2家，出资比例及股东情况如下：
表3.1
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注：★表示实际控制人。湖北省财政厅为国家行政机关。
3.2董事
表3.2
■
3.3监事
表3.3
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3.4高级管理人员
表3.4
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3.5公司员工
报告期末，员工总数为107人，平均年龄33岁，学历分布比率为：博士1.87%；硕士44.86%；本科47.66%；专科3.74%；其他1.87%。
4.经营管理
4.1经营目标、方针、战略规划
公司紧密围绕交通银行“两化一行”的发展战略，坚持“一个交行，一个客户”的经营理念，按照“做大做强，做专业，做特色”的发展要求，坚持“稳健、开拓、规范、实效”的经营方针，充分依托交通银行综合化金融优势，积极推进业务模式转型和结构优化，不断提升资产管理能力、市场拓展能力、创新发展能力和风险管理能力，努力打造具有银行系信托公司特色的、以资产管理为核心的一流综合化信托公司。
4.2所经营业务的主要内容
信托业务：
公司充分发挥融资类业务方面专业优势，提供个性化融资产品及服务方案，包括项目融资业务、资产流动化（应收账款、应收租金、股权受益权等）、房地产信托业务及综合性信托融资等领域业务；公司依靠自身主动管理能力推进业务转型，为客户提供丰富的信托投资理财产品，积极拓展固定收益投资、证券投资信托、另类投资等领域业务；公司依托完善的制度体系、较强的管理能力和较为先进的IT系统，为委托人（受益人）提供信托事务处理、会计核算、估值、收益分配等服务，主要包括员工委托理财信托、资金池事务管理信托等信托产品。
自营业务：
公司按照“低风险，多元化”的配置原则管理自有资金，每年年初制定资产配置计划，除银行存款外，自有资金配置品种包括债券、理财产品、股票专户、自营贷款等类别，兼顾权益类和固定收益类，充分考虑资产流动性、期限和收益之间的合理平衡，确保各项余额都在配置计划范围内，并根据公司长远战略发展需要稳步开展股权投资业务。
信托资产运用与分布表
表4.2.1 单位：人民币万元，%
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自营资产运用与分布表
表4.2.2 单位：人民币万元，%
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4.3市场分析
4.3.1有利因素
第一，我国经济在转型中保持平稳增长，政府采取了适度从紧的货币政策，加强对新兴产业、文化、服务产业和中小企业的扶持。经济结构的优化调整给公司优化信托业务结构、开展多样化行业资产配置提供了业务发展机会。
第二，银行体系流动性偏紧，通货膨胀下银行理财业务快速增长，以及货币紧缩使得融资需求向信托倾斜。机构投资者和高净值人群数量增长迅速，对信托资产管理能力认可度提高，增强信托资金募集和项目投资能力。
第三，控股股东交通银行加快实施推进“两化一行”发展战略和“一个交行，一个客户”的经营理念，尤其突出财富管理特色和综合化经营，推进增长、盈利和服务模式转型，为公司的协同发展提供良好的机遇。
第四，公司治理架构、业务运行体系、风险控制体系和服务支持体系日趋完善，资本和人才实力大幅增强、内外经营环境持续改善、激励约束机制逐步成熟。交易对手客户和合格投资者队伍不断壮大，社会各界的认可度持续提高，发展后劲不断增强，发展基础更加坚实。
4.3.2不利因素
第一，实体经济增速放缓，业务发展空间受到制约。全球经济复苏缓慢，国内出口增长仍将放缓，房地产调控和融资平台清理拉低了投资增速，使得经济总体增速将有所下降。公司面临着业务发展增速下降，发展空间受到制约等挑战。
第二，财富管理行业竞争激烈，业务营销和客户维护难度加大。信托业直接面对银行、证券、基金等众多财富管理金融机构的竞争，近年来同业战略重组加快推进，行业间及行业内竞争均日趋激烈，对公司扩大市场影响力、拓展和维护高净值客户都提出了挑战。
4.4内部控制概况
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
公司着力营造氛围和谐、运转高效的内部控制环境。第一，公司建立健全公司治理架构，理顺“三会一层”之间的权责关系，建立相对完善的治理机制。第二，公司聘请了独立董事，同时在董事会下设立了审计委员会，有效保障公司内部控制的稳健运行。第三，公司高度重视制度建设、落实，实时、动态地更新内控制度，强化制度的可操作性和精细化程度，确保公司业务运行的各环节均有章可循。第四，公司部门和岗位的设置权责分明、相互制约，前台业务运作与中后台支持相分离，凡涉及影响公司经营管理和业务的重大事项均不得由单人独自操作，并建立起路线清晰、运转高效的报告体系。
公司积极弘扬全员合规与内控优先的内部控制文化。第一，公司“三会一层”均牢固树立合法合规经营的理念，营造合规经营的文化环境；同时，公司积极学习监管政策，将监管政策化为日常业务的行动指南。第二，公司上下建立起内控优先的意识，定期开展合规风险与内控制度的培训，并重视内控制度的落实与执行。
4.4.2内部控制措施
公司坚持“内控优先、规范运行”管理理念，持续加强内控制度体系建设工作，制定多项管理制度。公司建立健全防火墙制度，实现四个分离:即信托业务与自营业务相分离；不同的信托财产之间相分离；同一信托财产运用与保管相分离；业务操作与风险监控相分离。
对于信托业务，在设立环节，公司严格按照制度和流程开展信托项目审批，制定规范的信托文件，制定项目尽职调查标准；在资金运用环节，公司依法运用信托财产，实现审批、运用和保管分离；在管理环节，公司建立各类风险识别、评估、监测、报告体系，建立信托项目及时分析、跟踪检查的管理制度；在清算终止环节，公司严格依据法律法规、信托文件制作清算报告，并向受益人进行披露，同时规范信托业务档案管理机制。截至2011年末，公司信托赔付率为零。
对于固有业务，公司建立健全固有业务决策机制，严格按照相关程序进行审批；公司坚持自有资金“低风险、多元化”的配置要求，制定年度自有资金配置计划与风险容忍度；公司通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的业务档案管理，控制固有资金的运作风险；公司重要投资均有详细的风险分析支持。截至2011年末，公司不良资产率为零。
4.4.3监督评价与纠正
2011年公司监督评价体系进一步完善。一是内外部审计与检查工作基本实现常态化，开展了监管部门检查、股东单位内控审计、外审机构年度审计等外部监督工作，同时内审机构实施了年度内控审计项目。二是机构与制度建设逐步健全，成立了新一届董事会下设审计委员会，通过定期会议、专项汇报等方式，能够及时发现公司经营管理过程中存在的薄弱环节，有针对性的提出整改措施，并监督评价整改落实执行情况；公司审计部人员陆续得到充实，效率有效提升；公司内审制度建设工作加快推进，监督约束机制更为健全。三是监督评价方式按照以业务为重心，覆盖全面内控的模式稳步推进，公司自我监督评价范围更广、幅度更深。
2011年公司经营管理层持续强化内外部监督评价的功能作用，加大审计检查机构对公司业务事前、事中和事后的流程控制，进一步提升完善内控与业务发展的契合度。积极督促公司各业务部门、职能部门正确对待审计检查结论和建议，落实责任主体，切实整改到位。稳步推进发展—监督检查—落实整改—再发展的良性循环机制。
4.5风险管理
公司经营活动中面临的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险及其他风险等。在进行风险管理时，遵循全面、审慎、及时、有效和独立性原则，根据业务类别制定相应的风险控制措施，形成了“事前防范、事中控制、事后评价”的风险管理机制，建立了以董事会及其下设的风险管理委员会等专业委员会和经营管理层及其下设的信托业务审查委员会、固有业务审查委员会、全面风险管理委员会、信托风险管理委员会和合规风险部等机构为主线的风险管理组织体系。
4.5.1风险管理概况
4.5.1.1信用风险状况
（1）信托业务信用风险状况。截至2011年12月31日，公司存续信托项目146个，存续受托规模7,408,984.70万元；截至2011年末，公司信托业务信用风险资产均为正常类，不良资产的期初数与期末数均为零，公司按照相关部门规定的要求计提一般准备与专项准备;交易对手履约情况正常，公司可能面临信用风险的债权类信托资产均正常。2011年，公司信托业务信用风险处于较低水平。
（2）固有业务信用风险状况。截至2011年12月31日，公司自有资金贷款余额为69,000万元；截至2011年末，公司固有业务信用风险资产均为正常类，不良资产的期初数与期末数均为零，公司按照相关部门规定的要求计提一般准备与专项准备;交易对手履约情况正常，公司可能面临信用风险的债权类固有资产均正常，公司固有业务信用风险处于较低水平。
4.5.1.2市场风险状况
截至2011年12月31日，信托资产投资、固有资产投资市场风险情况正常；自有资金证券投资未突破公司确定风险容忍度限额。
4.5.1.3操作风险状况
公司建立完善的操作风险控制体系与信息系统，严控各类操作风险。截至2011年12月31日，公司未发生因操作风险所造成的损失。
4.5.1.4其他风险状况
其他风险主要有合规风险、政策风险等。截至2011年12月31日，公司未发生因上述风险造成的损失。
4.5.2风险管理
4.5.2.1信用风险管理
为管理、防范信用风险，公司高度重视交易对手的信用情况，通过制定和实施业务规章制度，强化对交易对手的尽职调查，科学评估交易对手的履约能力和履约意愿，筛选有现金流并且有牢固第二还款来源保障的项目；选择有效的、与交易对手信用风险相匹配的信用增级措施，要求提供确有保障能力的主体提供信用增级；科学、客观、公正评估担保物，根据项目的具体情况聘请专业的评估机构对抵押品进行评估，严格控制不同担保物价值与融资本息的抵质押率，注重采用多种有效担保措施提高信用风险的保障系数。
在项目运行过程中，公司加强动态维护，持续跟踪管理，全方位、多角度、全过程关注交易对手履约能力的变化情况；加强项目后续管理，根据业务发展遇到的新情况、新问题，及时采取应对措施，确保项目信用风险的可控、可测、可承受。
4.5.2.2市场风险管理
第一，在业务评审环节，公司详细评估项目的市场风险，筛选与市场风险相匹配的投资者；在资金运用环节，公司密切关注涉及市场风险的各种风险因子、情景的变化情况，并根据市场风险的变化及时采取有针对性的举措。第二，加强对宏观经济及金融形势的分析预测，结合公司实际情况制定年度自有资金配置计划与风险容忍度，严格按照董事会的有关规定及公司相关制度规定的程序与决策权限进行报审与审批。第三，高度重视对市场价格风险因素的管理，严格按照自有资金风险容忍度基本为零的要求，坚持自有资金低风险、多渠道配置的原则，不断强化对自有资金投资项目的科学决策与管理,并密切关注经济运行状况，严控因宏观政策调整带来不利影响的风险。
4.5.2.3操作风险管理
第一，公司建立了严格的部门职责、员工岗位职责、业务流程和操作规程；第二，公司建立职责分明、相互监督制约的机制，建立严格的审核、复核程序；第三，公司建立了全面的、规范的、现代化的信息系统管理流程；第四，公司不断完善各项规章制度，使之更加完整、严密，同时不断加强制度执行力度。截至2011年12月31日，公司未出现重大差错和失误，未发生重大责任事故。
4.5.2.4其他风险管理
公司严格按照国家法律法规和监管部门的有关要求开展业务；努力保持公司经营与国家政策的一致性；按照《突发事件应急处理暂行管理办法》不断健全完善突发事件应急处理机制，以应对可能发生的影响公司正常经营管理的突发事件。
4.5.3净资本管理
2011年末，公司净资本风险控制指标为：净资本208,212.54万元，各项业务风险资本148,384.5万元，净资本与各项业务风险资本之比为140.3％，大于监管要求的100%标准；净资本与净资产之比为89.7％，大于监管要求的40%标准。2011年末净资本监管各项指标全面达标。
5.报告期末及上一年末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
审计报告
德师报(审)字(12)第P0263号
交银国际信托有限公司董事会：
我们审计了后附的交银国际信托有限公司(以下简称“贵公司”)的财务报表，包括2011年12月31日的资产负债表，2011年度的利润表、所有者权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任，这种责任包括：(1)按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司2011年12月31日的财务状况以及2011年度的经营成果和现金流量。
德勤华永会计师事务所有限公司
中 国 注 册 会 计 师 陶坚
王鲁宁
2012年3月14日
5.1.2资产负债表
资产负债表
2011年12月31日
年末数 年初数
人民币万元 人民币万元
资产：
货币资金 117,631.83 39,923.27
交易性金融资产 - 11.15
可供出售金融资产 17,857.06 9,012.72
持有至到期投资 - 12,002.96
应收款项类投资 16,369.22 24,375.12
长期股权投资 12,000.00 -
发放贷款和垫款 69,000.00 53,000.00
固定资产 2,914.28 3,063.15
无形资产 693.45 645.32
递延所得税资产 252.98 -
其他资产 6,851.61 2,922.82
______________
资产合计 243,570.43 144,956.51
______________
负债：
应付职工薪酬 4,175.14 1,931.49
应交税费 3,783.38 1,029.72
递延所得税负债 - 253.18
其他负债 3,544.76 4,687.39
______________
负债合计 11,503.27 7,901.78
______________
所有者权益：
实收资本 200,000.00 120,000.00
资本公积 （107.21） 759.54
盈余公积 3,217.44 1,629.52
信托赔偿准备 8,754.35 814.76
一般风险准备 1,041.08 801.26
未分配利润 19,161.50 13,049.65
______________
所有者权益合计 232,067.16 137,054.73
______________
负债和所有者权益合计 243,570.43 144,956.51
_________________________________________________________________
附注为财务报表的组成部分
公司负责人：王滨 主管会计工作负责人：王达轩 会计机构负责人：李原
5.1.3利润表
利润表
2011年12月31日止年度
本年累计数 上年累计数
人民币万元 人民币万元
营业收入 37,071.61 21,166.45
利息净收入 3,829.17 2,425.74
其中：利息收入 3,829.17 2,425.74
利息支出 - -
手续费及佣金收入 17,157.65 10,262.76
投资收益 2,840.75 2,364.08
公允价值变动损益 - -
汇兑损益 - -
其他业务收入 13,244.04 6,113.87
______________
营业支出 15,626.64 9,966.05
营业税金及附加 2,105.35 1,152.85
业务及管理费 13,321.29 8,813.20
资产减值损失 - -
其他业务成本 200.00 -
______________
营业利润 21,444.97 11,200.40
加：营业外收入 - 11.81
减：营业外支出 7.05 0.33
______________
利润总额 21,437.92 11,211.88
减：所得税费用 5,558.74 2,896.83
______________
净利润 15,879.18 8,315.05
______________
其他综合收益 (866.75) 342.31
______________
综合收益总额 15,012.43 8,657.36
_________________________________________________________________
附注为财务报表的组成部分
公司负责人：王滨 主管会计工作负责人：王达轩 会计机构负责人：李原
5.1.3所有者权益变动表
所有者权益变动表
2011年12月31日止年度
本年累计数
实收资本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 信托赔偿准备 未分配利润 所有者权益
人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元
一、2011年1月1日余额 120,000.00 759.54 1,629.52 801.26 814.76 13,049.65 137,054.73
二、本年增减变动金额 80,000.00 (866.75) 1,587.92 239.82 7939.59 6,111.85 95,012.43
(一)净利润 - - - - - 15,879.18 15,879.18
(二)其他综合收益
1、可供出售金融资产公允
价值变动净额 - (1,155.67) - - - - (1,155.67)
2、与计入所有者权益项目
相关的所得税影响 - 288.92 - - - - 288.92
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
(一)和(二)小计 - (866.75) - - - 15,879.18 15,012.43
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
(三)所有者投入和减少资本 80,000.00 - - - - - 80,000.00
(四)利润分配
1、提取盈余公积 - - 1,587.92 (1,587.92) -
2、提取一般风险准备 - - - 239.82 (239.82) -
3、提取信托赔偿准备 - - - - 7,939.59 7,939.59 -
4、对所有者的分配 - - - - - - -
(五)所有者权益内部结转 - - - - - - -
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
三、2011年12月31日余额 200,000.00 (107.21) 3,217.44 1,041.08 8754.35 19,161.5 232,067.16
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
上年累计数
实收资本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 信托赔偿准备 未分配利润 所有者权益
人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元 人民币万元
一、2010年1月1日余额 120,000.00 417.24 798.01 267.96 399.01 6,515.15 128,397.37
二、本年增减变动金额 - 342.31 831.51 533.30 415.75 6,534.50 8,657.36
(一)净利润 - - - - - 8,315.05 8,315.06
(二)其他综合收益
1、可供出售金融资产公允
价值变动净额 - 456.41 - - - - 456.41
2、与计入所有者权益项目
相关的所得税影响 - (114.10) - - - - (114.10)
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
(一)和(二)小计 - 342.31 - - - 8,315.05 8,657.36
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
(三)所有者投入和减少资本 - - - - - - -
(四)利润分配
1、提取盈余公积 - - 831.51 - - (831.51) -
2、提取一般风险准备 - - - 533.30 - (533.30) -
3、提取信托赔偿准备 - - - - 415.75 (415.75) -
4、对所有者的分配 - - - - - - -
(五)所有者权益内部结转 - - - - - - -
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
三、2010年12月31日余额 120,000.00 759.54 1,629.52 801.26 814.76 13,049.65 137,054.73
______________ ____________ ____________ ____________ ____________ _____________ _____________
附注为财务报表的组成部分
公司负责人：王滨 主管会计工作负责人：王达轩 会计机构负责人：李原
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表（未经审计）
编制单位：交银国际信托有限公司 2011年12月31日 单位：人民币万元
■
公司负责人：王滨 主管信托会计工作负责人：李依贫 信托会计机构负责人:张悦迎
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位：交银国际信托有限公司 2011年度 单位：人民币万元
■
公司负责人：王滨 主管信托会计工作负责人：李依贫 信托会计机构负责人:张悦迎
6.会计报表附注
6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
本公司执行财政部于2006年2月15日颁布的《企业会计准则》，会计报表编制无不符合会计核算基本前提事项。
6.2或有事项说明
报告期内，公司未发生对外担保及其他或有事项。
6.3重要资产转让及其出售的说明
报告期内，无重要资产转让或出售。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1披露自营资产经营情况
6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数
表6.4.1.1 单位：人民币万元
■
6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数
表6.4.1.2 单位：人民币万元
■
6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数
表6.4.1.3 单位：人民币万元
■
6.4.1.4按照投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等
表6.4.1.4
■
6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况
表6.4.1.5
■
6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露
报告期内，本公司无代理业务、担保业务和其他类型表外业务。
6.4.1.7公司当年的收入结构
表6.4.1.7 单位：人民币万元
■
其他业务收入主要指公司为融资企业提供财务顾问、咨询及融资方案设计等服务，获得的财务顾问费收入。
本报告年度共实现信托业务收入总额为26,903.59万元，其中手续费及佣金收入17,157.65万元、财务顾问费收入9,745.94万元。
6.4.2 披露信托财产管理情况
6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数
表6.4.2.1 单位：人民币万元
■
6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。
表6.4.2.1.1 单位：人民币万元
■
6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露
表6.4.2.1.2 单位：人民币万元
■
6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类，单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率
表6.4.2.2.1 单位：人民币万元
■
6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露
表6.4.2.2.2 单位：人民币万元
■
6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露
表6.4.2.2.3 单位：人民币万元
■
6.4.2.3 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额
表6.4.2.3 单位：人民币万元
■
6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
2011年，在行业高速发展的新形势下，公司积极调整思路，转变观念，在制度上进行突破，进一步完善创新体制机制，营造创新氛围，设立了信托业务创新发展委员会。同时，公司继续拓展并不断完善已有的产品系列，紧抓市场和客户需求，着力研发了基金型信托、租赁受益权投资、TOT结构产品、另类投资、类年金业务模式及MOM模式等，创新能力不断增强，产品线日趋丰富和完善，主要推出如下创新产品：
1、 “交银国信·中小企业集合债权投资1号及2号”集合信托计划，规模合计人民币4.35亿元，对25家优质中小企业发放1年期流动资金贷款。该项目体现了公司深化中小企业金融服务的发展思路，加强对中小企业贷款支持的社会责任感。创新特点在于引入中国投资担保有限公司提供信用担保，并由其以担任劣后受益人的方式提供内部增信。
2、“交银国信·茶园公共租赁住房及配建廉租房项目单一资金信托”，规模人民币45亿元，期限3年，系全国社保理事会迄今单笔资金规模最大的保障房贷款项目。创新特点在于将国家战略储备资金引入至民生领域，并实现了社保基金的保值增长；克服了公租房短期偿付能力弱的难点，引入国家开发银行支持并进行后续银团贷款对接，较好的锁定了项目还款来源和信用风险。
3、“交银国信·蓝海系列产品”，公司首个广义TOT产品（不仅限于证券投资类TOT产品），包含组合投资单一及集合资金信托，规模合计23亿元。创新特点在于投资范围广泛，覆盖各类固定收益金融产品和货币市场基金等，属于组合投资型资产管理类系列产品。
6.4.2.5 本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况
报告期内，本公司未出现因自身责任而导致的信托资产损失情况。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易方的情况
表6.5.1 单位：人民币万元
■
6.5.2关联交易方的情况
表6.5.2
■
6.5.3公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1固有财产与关联方交易情况
表6.5.3.1 单位：人民币万元
■
6.5.3.2信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数
表6.5.3.2 单位：人民币万元
■
6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）金额，包括余额和本报告年度的发生额
6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易
表6.5.3.3.1 单位：人民币万元
■
6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数
表6.5.3.3.2 单位：人民币万元
■
6.5.4关联方逾期未偿还公司资金的情况
无。
6.6会计制度的披露
公司固有业务和信托业务的会计核算执行中华人民共和国财政部2006年颁布的《企业会计准则》及其相关规定。
7.财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
公司2011年度实现净利润15,879.18万元，有关利润分配情况如下：
（1）根据《公司法》、《公司章程》规定，按照净利润10%的比例计提法定公积金1,587.92万元；
（2）根据《信托公司管理办法》规定，按照净利润50%的比例计提信托赔偿准备7,939.59万元；
（3）根据财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》规定，按照风险资产期末余额的1%计提一般准备239.82万元；
（4）扣除上述1-3项利润分配项目后，公司2011年度剩余净利润6,111.85万元，加上期初未分配利润13,049.65万元，累计未分配利润为19,161.50万元，经公司股东会审议，同意不予分配。
7.2主要财务指标
表7.2
■
7.3对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
无。
8.特别事项揭示
8.1前五名股东报告期内变动情况及原因
报告期内，股东无变动情况。
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
报告期内，本公司董事、监事及高级管理人员变动情况如下：
根据公司2011年股东会第一次会议决议，郭德湘先生担任公司第二届监事会监事，傅明章先生不再担任公司第二届监事会监事。
根据公司2011年股东会第三次会议决议，增补张纯女士为公司第二届董事会独立董事。
根据公司第二届董事会第七次会议决议，徐思新先生不再担任公司副总裁职务。
8.3公司的重大未决诉讼事项
无。
8.4公司及其高级管理人员受到处罚的情况
报告期内，无公司及其董事、监事和高级管理人员受处罚情况。
8.5银监会及其派出机构对公司检查后提出的整改意见
无。
8.6本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
2011年12月31日，在《金融时报》第6版刊登了公司增资及修改章程的公告，公司注册资本由12亿元人民币增加至20亿元人民币。
8.7银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无。
9.监事会意见
监事会认为，报告期内，公司的决策程序符合国家法律、法规和公司章程及相关制度，建立健全了比较有效的内控制度，建立了相对完善的独立董事和董事会下属专业委员会，董事会全体成员及高级管理层认真履行职责，未发现有违法、违规、违章行为，也没有损害公司利益、股东利益和委托人利益的行为。
报告期内，公司财务报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。
| 法定中文名称 | 交银国际信托有限公司 |
| 法定中文缩写名称 | 交银国际信托 |
| 公司法定英文名称 | BANK OF COMMUNICATIONS INTERNATIONAL TRUST CO., LTD. |
| 法定英文缩写名称 | BOCOMMTRUST |
| 法定代表人 | 王滨 |
| 注册地址 | 湖北省武汉市江汉区建设大道847 号瑞通广场B 座16-17层 |
| 邮政编码 | 430015 |
| 国际互联网网址 | www.bocommtrust.com |
| 电子信箱 | jygx@bocommtrust.com |
| 信息披露事务联系人 | 赵德刚 |
| 信息披露事务联系人联系方式 | 电话：021-32169666；传真：021-62706820 |
| 选定的信息披露报纸 | 金融时报、上海证券报 |
| 公司年报备置地点 | 湖北省武汉市江汉区建设大道847号瑞通广场B座16层 |
| 聘请的会计师事务所 | 德勤华永会计师事务所有限公司 |
| 聘请的会计师事务所住所 | 上海市延安东路222号外滩中心30楼 |
| 聘请的律师事务所 | 上海市锦天城律师事务所 |
| 聘请的律师事务所住所 | 上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦14楼 |
| 序号 | 股东名称 | 持股 比例 | 法定代表人 （负责人） | 注册 资本 | 注册 地址 | 主要经 营业务 | 主要财务状况 |
| 1 | ★交通银行 股份有限公司 | 85% | 胡怀邦 | 618.86亿元 | 上海市浦东新区银城中路188号 | 银行 业务 | 2011年末资产总额人民币46,111.77亿元，负债总额人民币43,383.89亿元，每股净资产人民币4.39元,2011年度净利润人民币507.35亿元。 |
| 2 | 湖北省财政厅 | 15% | 王文童 | ——— | 湖北省武汉市武昌区中北路8号 | 行政 机关 | ——— |
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的 股东名称 | 该股东持股比例（%） | 简要履历 |
| 王 滨 | 董事长 | 男 | 53 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 博士，研究员，曾任中国农业发展银行筹备组办公室负责人、办公室主任以及江西省分行行长，交通银行北京分行副行长、天津分行行长、北京分行行长，交通银行执行董事、副行长、北京管理部总裁、交银国际信托有限公司董事长。 |
| 赵 炯 | 执行董事 | 男 | 50 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 硕士，高级经济师，曾任交通银行乌鲁木齐分行人事教育处处长，纪委书记兼营业部总经理，行长、党委书记；现任交银国际信托有限公司执行董事、总裁、党组书记。 |
| 黄建宏 | 董事 | 男 | 51 | 2010.11.05 | 湖北省财政厅 | 15% | 硕士，高级政工师、经济师，曾任共青团荆州地委副书记、书记，共青团荆州（沙）市委书记、党组书记，公安县委书记，荆州市政府副市长，荆州市委常委、常务副市长、市政府党组副书记；现任湖北省国资委副主任、党委委员。 |
| 林至红 | 董事 | 女 | 42 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 硕士，会计师，曾任交通银行财务会计部副处长、处长，预算财务部预算管理高级经理（处长）；现任预算财务部副总经理（部门正职级）。 |
| 王卫东 | 董事 | 男 | 41 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 博士，工程师，曾任交通银行深圳分行电脑部副总经理（主持工作）、办公室主任、党委委员、副行长、交通银行个人金融业务部总经理；现任交通银行海南省分行行长。 |
| 阮 红 | 董事 | 女 | 47 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 博士，高级经济师，曾任交通银行办公室综合处处长，海外机构管理部副总经理、总经理，上海分行副行长，交通银行资产托管部总经理；现任交通银行投资管理部总经理。 |
| 李杨勇 | 董事 | 男 | 45 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 硕士，高级经济师，曾任交通银行武汉分行营业部总经理、副行长，南昌分行行长；现任交通银行湖北省分行行长。 |
| 李惠珍 | 独立董事 | 女 | 64 | 2010.11.05 | － | － | 大专，高级经济师，曾任中国工商银行上海分行组织处副处长，交通银行上海分行副行长，海通证券董事长、总经理，上海国际集团副总经理，上海国际信托投资公司总经理。 |
| 张纯 | 独立董事 | 女 | 48 | 2011.07.28 | － | － | 博士，教授、博士研究生导师、研究员，曾任上海财经大学讲师、副教授、硕士研究生导师、研究员、教授、博士研究生导师；现任上海财经大学会计学院教授、博士研究生导师、会计与财务研究院专职研究员。 |
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的 股东名称 | 该股东 持股比例 | 简要履历 |
| 方建华 | 监事长 | 女 | 58 | 2010.11.05 | 交通银行股份有限公司 | 85% | 研究生，高级经济师，曾任工商银行江西省分行信贷处科长，交通银行上海分行综合计划处副处长、信贷处处长、风险资产管理处处长、副行长，交通银行授信管理部总经理，公司业务部总经理、兼任北京管理部集团客户部总经理；现任交银国际信托有限公司监事长。 |
| 郭德湘 | 监事 | 男 | 52 | 2011.04.15 | 湖北省 财政厅 | 15% | 研究生，经济师，曾任湖北省经贸委经济运行处副处长，湖北省委企业工委副处长、办公室主任（正处级），湖北省国资委业绩考核处处长；现任湖北省国有企业第二监事会主席。 |
| 韩泽民 | 职工监事 | 男 | 49 | 2010.11.05 | -- | -- | 本科，经济师，曾任湖北省国际信托投资公司金融部、国际金融部经理，湖北国信集团公司纪检监察党务办公室副主任，湖北省国际信托投资有限公司办公室副主任；现任交银国际信托有限公司综合管理部副总经理。 |
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任职日期 | 金融从业年限 | 学历/学位 | 专业 |
| 赵 炯 | 总裁 | 男 | 50 | 2008.9.1 | 18 | 硕士 | 工商管理 |
| 李依贫 | 副总裁 | 男 | 47 | 2007.9.29 | 15 | 硕士 | 财务金融 |
| 王达轩 | 副总裁 | 男 | 59 | 2007.9.29 | 10 | 硕士 | 法学 |
| 资产运用 | 金额 | 占比 | 资产分布 | 金额 | 占比 |
| 货币资产 | 3,054,155.73 | 40.85% | 基础产业 | 1,025,460.00 | 13.72% |
| 贷款 | 2,765,507.66 | 36.98% | 房地产 | 1,223,811.80 | 16.37% |
| 交易性金融资产 | 65,681.93 | 0.88% | 证券市场 | 15,631.93 | 0.21% |
| 可供出售金融资产 | 实业 | 666,477.00 | 8.91% | ||
| 持有至到期投资 | 224,900.00 | 3.01% | 金融机构 | 95,425.43 | 1.28% |
| 长期股权投资 | 152,160.67 | 2.04% | 其他 | 4,449,908.47 | 59.51% |
| 其他 | 1,214,308.64 | 16.24% | |||
| 信托资产总计 | 7,476,714.63 | 100.00% | 信托资产总计 | 7,476,714.63 | 100.00% |
| 资产运用 | 金额 | 占比 | 资产分布 | 金额 | 占比 |
| 货币资产 | 117,631.83 | 48.29% | 基础产业 | ||
| 贷款及应收款 | 85,369.23 | 35.05% | 房地产业 | 69,000.00 | 28.33% |
| 交易性金融资产 | 证券市场 | 17,857.06 | 7.33% | ||
| 可供出售金融资产 | 17,857.06 | 7.33% | 实业 | ||
| 持有到期投资 | 金融机构 | 12,000.00 | 4.93% | ||
| 长期股权投资 | 12,000.00 | 4.93% | 其他 | 144713.37 | 59.41% |
| 其他 | 10,712.31 | 4.40% | |||
| 资产总计 | 243,570.43 | 100.00% | 资产总计 | 243,570.43 | 100.00% |
| 序号 | 项目 | 期末余额 | 年初余额 |
| 1 | 信托资产： | ||
| 2 | 1.货币资金 | 3,054,155.73 | 80,976.14 |
| 3 | 2.拆出资金 | - | - |
| 4 | 3.存出保证金 | - | - |
| 5 | 4.交易性金融资产 | 65,681.93 | 40,513.24 |
| 6 | 5.衍生金融资产 | - | - |
| 7 | 6.买入返售金融资产 | - | - |
| 8 | 7.应收款项 | 63,126.05 | 25,853.87 |
| 9 | 8.发放贷款 | 2,765,507.66 | 2,790,736.66 |
| 10 | 9.可供出售金融资产 | - | - |
| 11 | 10.持有至到期投资 | 224,900.00 | - |
| 12 | 11.长期应收款 | - | - |
| 13 | 12.长期股权投资 | 152,160.67 | 174,917.08 |
| 14 | 13.投资性房地产 | - | - |
| 15 | 14.固定资产 | - | - |
| 16 | 15.无形资产 | 47,000.00 | 56,000.00 |
| 17 | 16.长期待摊费用 | - | - |
| 18 | 17.其他资产 | 1,104,182.59 | 397,572.00 |
| 19 | 18.信托资产总计 | 7,476,714.63 | 3,566,568.99 |
| 20 | 19.各项资产减值准备 | - | - |
| 21 | 信托负债： | ||
| 22 | 20.交易性金融负债 | - | - |
| 23 | 21.衍生金融负债 | - | - |
| 24 | 22.应付受托人报酬 | 258.99 | 199.22 |
| 25 | 23.应付托管费 | 1117.66 | 1099.34 |
| 26 | 24.应付受益人收益 | 125.71 | 38.81 |
| 27 | 25.应交税费 | 73.93 | 36.78 |
| 28 | 26.应付销售服务费 | - | - |
| 29 | 27.其他应付款项 | 13,417.26 | 5,128.92 |
| 30 | 28.其他负债 | - | - |
| 31 | 29.信托负债合计 | 14,993.55 | 6,503.07 |
| 32 | 信托权益： | ||
| 33 | 30.实收信托 | 7,408,984.71 | 3,506,972.00 |
| 34 | 31.资本公积 | - | - |
| 35 | 32.外币报表折算差额 | - | - |
| 36 | 33.未分配利润 | 52,736.37 | 53,093.92 |
| 37 | 34.信托权益合计 | 7,461,721.08 | 3,560,065.92 |
| 38 | 35.信托负债和信托权益总计 | 7,476,714.63 | 3,566,568.99 |
| 序号 | 项目 | 本期数 | 上期数 |
| 1 | 1.营业收入 | 334,311.81 | 199,536.48 |
| 2 | 1.1利息收入 | 287,203.56 | 164,842.49 |
| 3 | 1.2投资收益（损失以“-”号填列） | 9,673.23 | 14,799.82 |
| 4 | 1.2.1其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | - | - |
| 5 | 1.3公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | -2,080.03 | -1,053.58 |
| 6 | 1.4租赁收入 | - | - |
| 7 | 1.5汇兑损益（损失以“-”号填列） | - | - |
| 8 | 1.6其他收入 | 39,515.05 | 20,947.75 |
| 9 | 2.支出 | 37,087.50 | 39,466.77 |
| 10 | 2.1营业税金及附加 | - | 2 .00 |
| 11 | 2.2受托人报酬 | 13,924.67 | 8,461.36 |
| 12 | 2.3托管费 | 2,250.50 | 1979.45 |
| 13 | 2.4投资管理费 | 277.97 | 344.37 |
| 14 | 2.5销售服务费 | 3671.12 | 874.66 |
| 15 | 2.6交易费用 | 471.43 | 604.31 |
| 16 | 2.7资产减值损失 | - | - |
| 17 | 2.8其他费用 | 16,491.81 | 27,200.62 |
| 18 | 3.信托净利润（净亏损以“-”号填列） | 297,224.31 | 160,069.71 |
| 19 | 4.其他综合收益 | - | - |
| 20 | 5.综合收益 | 297,224.31 | 160,069.71 |
| 21 | 6. 加：期初未分配信托利润 | 53,093.92 | 30,198.80 |
| 22 | 7.可供分配的信托利润 | 350,318.23 | 190,268.51 |
| 23 | 8. 减：本期已分配信托利润 | 297,581.86 | 137,174.59 |
| 24 | 9.期末未分配信托利润 | 52,736.37 | 53,093.92 |
| 信用风险资产五级分类 | 正常类 | 关注类 | 次级类 | 可疑类 | 损失类 | 资产合计 | 不良资产合计 | 不良资产率（%） | |
| 期初数 | 101,313.60 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 101,313.60 | 0.00 | 0.00 | |
| 期末数 | 110,077.90 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 110,077.90 | 0.00 | 0.00 | |
| 项目 | 期初数 | 本期计提 | 本期转回 | 本期核销 | 期末数 |
| 贷款损失准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 一般准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 专项准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 其他资产减值准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 可供出售金融资产减值准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 持有至到期投资减值准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 长期股权投资减值准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 坏账准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 投资性房地产减值准备 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 项目 | 自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 | 其他投资 |
| 期初数 | 11.15 | 0.00 | 12,002.96 | 0.00 | 23,340.00 |
| 期末数 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 12,000.00 | 16,010.00 |
| 企业名称 | 投资总额（万元） | 投资占例(%) |
| 中国航油集团财务有限公司 | 12,000.00 | 10．00% |
| - | - | - |
| 企业名称 | 占贷款总额的比例(%) | 还款情况 |
| 上海御泰房地产发展有限公司 | 28.99 | 正常 |
| 上海中星（集团）有限公司 | 49.27 | 正常 |
| 上海中房景阳房产有限公司 | 21.74 | 正常 |
| - | - | - |
| 收入结构 | 金额 | 占比 |
| 手续费及佣金收入 | 17,157.65 | 46.28% |
| 其中：信托手续费收入 | 17,157.65 | |
| 投资银行业务收入 | ||
| 利息收入 | 3,829.17 | 10.33% |
| 其他业务收入 | 13,244.04 | 35.73% |
| 其中：计入信托业务收入部分 | 9,745.94 | |
| 投资收益 | 2,840.75 | 7.66% |
| 其中：股权投资收益 | ||
| 证券投资收益 | 1,527.12 | |
| 其他投资收益 | 1,313.63 | |
| 公允价值变动收益 | ||
| 营业外收入 | ||
| 收入合计 | 37,071.61 | 100．00% |
| 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 集合 | 693,981.60 | 1,433,578.28 |
| 单一 | 2,827,428.86 | 6,007,984.09 |
| 财产权 | 45,158.53 | 35,152.26 |
| 合计 | 3,566,568.99 | 7,476,714.63 |
| 主动管理型 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 证券投资类 | 38,631.08 | 23,348.61 |
| 股权投资类 | 113,815.47 | 115,002.94 |
| 融资类 | 733,810.60 | 1,774,422.31 |
| 事务管理类 | 0.00 | 0.00 |
| 合计 | 886,257.15 | 1,912,773.86 |
| 被动管理型 信托资产 | 期初数 | 期末数 |
| 证券投资类 | 1,062.70 | 1,286,583.68 |
| 股权投资类 | 0.00 | 0.00 |
| 融资类 | 2,679,249.14 | 2,378,720.90 |
| 事务管理类 | 0.00 | 1,898,636.19 |
| 合计 | 2,680,311.84 | 5,563,940.77 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托 合计金额 | 加权平均实际年化收益率 |
| 集合类 | 14 | 186,654.91 | 8.39% |
| 单一类 | 96 | 2,728,101.17 | 4.94% |
| 财产管理类 | 0 | 0.00 | 0.00 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托 合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
| 证券投资类 | 3 | 3,350.08 | 4.14% | 10.00% |
| 股权投资类 | 0 | 0.00 | 0 | 0 |
| 融资类 | 14 | 384,150.00 | 0.91% | 8.34% |
| 事务管理类 | 0 | 0.00 | 0 | 0 |
| 已清算结束信托项目 | 项目个数 | 实收信托 合计金额 | 加权平均实际年化信托报酬率 | 加权平均实际年化收益率 |
| 证券投资类 | 0 | 0.00 | 0 | 0 |
| 股权投资类 | 0 | 0.00 | 0 | 0 |
| 融资类 | 93 | 2,527,256.00 | 0.30% | 4.67% |
| 事务管理类 | 0 | 0.00 | 0 | 0 |
| 新增信托项目 | 项目个数 | 合计金额 |
| 集合类 | 28 | 862,640.00 |
| 单一类 | 132 | 3,717,305.00 |
| 财产管理类 | 0 | 0.00 |
| 新增合计 | 160 | 4,579,945.00 |
| 其中：主动管理型 | 33 | 1,106,640.00 |
| 被动管理型 | 127 | 3,473,305.00 |
| 关联交易方数量 | 关联交易金额 | 定价政策 | |
| 合计 | 3家 | 1,758.00 | 按市场价格交易；若无市场价格，则按公允原则，以不优于对非关联方同类交易的条件定价交易。 |
| 关系性质 | 关联方名称 | 法定代表人 | 注册地址 | 注册资本 | 主营业务 |
| 控股股东 | 交通银行股份有限公司 | 胡怀邦 | 上海市浦东新区银城中路188号 | 人民币618.86亿元 | 银行业务 |
| 受同一母公司控制 | 交银施罗德基金管理有限公司 | 钱文挥 | 上海市浦东新区银城中路188号 | 人民币2亿元 | 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 |
| 受同一母公司控制 | 上海交银企业服务管理有限公司 | 周笑雷 | 上海市长宁区仙霞路18号 | 人民币 300万元 | 企业管理，提供信息，中介服务，大楼物业管理，住宿，计算机租赁、修理，大楼清洗等【企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营】 |
| 固有与关联方关联交易 | ||||
| 期初数 | 借方发生额 | 贷方发生额 | 期末数 | |
| 贷款 | ||||
| 投资 | ||||
| 租赁 | ||||
| 担保 | ||||
| 应收账款 | ||||
| 其他 | 8,000.00 | 1,758.00 | 1,758.00 | 8,000.00 |
| 合计 | 8,000.00 | 1,758.00 | 1,758.00 | 8,000.00 |
| 信托与关联方关联交易 | ||||
| 期初数 | 借方发生额 | 贷方发生额 | 期末数 | |
| 贷款 | ||||
| 投资 | ||||
| 租赁 | ||||
| 担保 | ||||
| 应收账款 | ||||
| 其他 | 200,000.00 | 200,000.00 | ||
| 合计 | 200,000.00 | 200,000.00 | ||
| 固有财产与信托财产相互交易 | ||||
| 年初数 | 本年借方发生额 | 本年贷方发生额 | 年末数 | |
| 合计 | 23,340.00 | 4,000.00 | 11,330.00 | 16,010.00 |
| 固有财产与信托财产相互交易 | |||
| 期初数 | 本期发生额 | 期末数 | |
| 合计 | 0.00 | 55,000.00 | 55,000.00 |
| 指标名称 | 指标值 |
| 资本利润率 | 8.60% |
| 加权年化信托报酬率 | 0.33% |
| 人均净利润 | 167.15万元 |