华澳国际信托有限公司

  2011年年度报告摘要

1.重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

1.2本公司全体董事出席董事会会议。

1.3本公司设独立董事制度，独立董事沈斌、林家礼在此发表独立声明，确认本报告所载资料及内容的真实性、准确性和完整性并无异议。

1.4本公司已聘请德勤华永会计师事务所根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计，该审计机构已为本公司出具了标准无保留意见的审计报告和审计结论。

1.5公司法定代表人及董事长余建平、主管会计工作负责人杨瑞驰以及会计部门负责人(会计主管人员)李勇在此声明：保证本年度报告所载财务资料和内容的真实性、准确性和完整性。

2.公司概况

2.1公司简介

2.1.1公司法定中文名称：华澳国际信托有限公司

公司法定中文名称缩写：华澳信托

公司法定英文名称：Sino-Australian International Trust Co., Ltd.

公司英文名称缩写：SATC

2.1.2公司法定代表人：余建平

2.1.3注册地址：中国上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦1702室

邮政编码：200120

公司国际互联网网址： www.huaao-trust.com

公司电子信箱：enquiry@huaao-trust.com

2.1.4公司信息披露事务负责人姓名：郭佳永

联系电话：+86 21 68883098

传真：+86 21 68885995

电子信箱：hadb@huaao-trust.com

2.1.5 公司信息披露报纸名称：上海证券报

2.1.6公司年度报告备置地点：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦1702室

2.1.7公司聘请的境内会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所有限公司

办公地址：中国上海市延安东路222号外滩中心30楼

2.1.8公司聘请的境内律师事务所名称： 中伦律师事务所（上海办公室）

办公地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦11层

2.2组织结构

图2.2 华澳国际信托有限公司组织结构图

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3.公司治理

3.1 股东

报告期末股东总数3家。

公司全部股东均持有公司10%以上（含10%）出资比例，股东名称及持股情况如下：

表3.1.1

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注：1.表3.1.1股东名称一栏中★为公司最终实际控制人；2.股东北京融达投资有限公司、北京三吉利能源股份有限公司之间存在关联关系。

3.2董事

表3.1.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.1.2-2（独立董事）

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3.3监事

表3.1.3-1（监事会成员）

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3.4高级管理人员

表3.1.4

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3.5公司员工

本报告期公司在岗员工79人。

表3.1.5

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4.经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

4.1.1经营目标

引领金融服务和金融创新，并借助其为信托产品的投资者及股东创造较高价值与丰厚的回报。

4.1.2经营方针

夯实基础、强化管理、加快创新、提升效益

4.1.3战略规划

依托中方股东的本土优势及外方股东多年在国际金融市场的成功管理经验，将华澳信托打造成为以发展产业基金及私募股权投资管理为主，以提供多种金融创新服务为辅的有鲜明管理特色的国际化综合金融机构。

为此，公司将致力于努力工作并确保：优异的理财管理能力和业绩表现，内部风险控制及资产管理实力不断提升、市场营销、客户群体的开拓及公司知名度的持续上升、团队及企业文化建设不断进步。

4.2所经营业务的主要内容

4.2.1公司主营业务

公司目前主要以信托为主营业务，在确保风险可控基础上适当开展自营金融业务。

信托业务方面，公司贯彻落实监管部门指导精神，注重培养和提升主动管理能力，积极发展与各优质客户之间紧密持久的战略合作关系，确保信托产品的高起点、精品化。在确保传统信托产品为业务本原的基础上，稳健开展投资类信托、准资产证券化（财产权信托）等信托业务，并逐步加大信托产品创新力度，积极拓展信托业务领域，丰富信托业务品种，在供应链金融、中小企业发展基金、资本市场、文化产业等领域不断提升和拓展，在顺应国家产业政策导向的前提下，着力打造公司独具特色的信托产品，以满足高端客户的投资需求。

今后，配合公司增资及依托外方股东国际金融方面的优势背景逐步申请开展企业年金、QDII、PE等以资产管理为内在核心竞争力驱动的主动管理型信托业务，实现业务战略转型。

固有业务方面主要包括：（1）贷款类业务。贷款类业务是提高固有资金运营效率的重要手段，公司通过对贷款结构、期限、规模的动态调整和优化，积极把握各类行业领域孕育的投资机会，从客户资源、渠道资源、项目资源等方面为信托主业提供有力支持，同时获得风险可控的较高收益。（2）金融产品投资类业务。金融产品投资类业务较为灵活，可根据公司当期资金情况，提高资金使用效率。当配比不同种类的金融产品时，可降低投资组合风险。同时在风险相对较低的情况下可获得可观收益。目前，金融产品投资类业务主要包括购买信托产品和信贷资产转让。（3）固定收益业务。固定收益业务对公司在优化固有资产投资结构、提升固有资产运营效率等方面发挥着重要作用。公司以确保资金的安全性和资产的流动性为原则，通过对固定收益市场和相关投资品种的深入研究，根据市场环境的变化动态调整和优化资产配置结构，构成稳健的投资组合，获取固定收益。

4.2.2资产组合与分布

自营资产运用与分布表

表4.2.2-1

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信托资产运用与分布表

表4.2.2-2

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4.3市场分析

中国银监会授权发布的最新数据显示，截至2011年12月31日，我国信托资产规模达48,114.38亿元，比上季度末大幅增加7,136.65亿元；2011年投向房地产领域的新增信托资金累计3,704.58亿元。2011年信托公司经营收入439.29亿元，利润总额298.57亿元。

2012年，世界经济持续低迷将对我国经济产生不利影响。一方面，贸易保护政策和发达国家的进口需求不振将直接影响我国出口，净出口对GDP的拉动作用已不大，从而影响到我国经济运行；另一方面国际金融市场的波动也会逐步传导至我国，内需消费受通胀压制；投资下滑明显，政府主导投资难以为继，其中房地产投资增速在资金面紧张的情况下持续回落，房地产投资高位快速回落对经济的负面拉动并进一步影响我国实体经济发展。

面对以上经济下行风险，2010年以来中国长期持续的紧缩政策将会有所调整。中央经济工作会议明确表示，政策重心从“控通胀”转移到“稳增长”，货币政策方面“要综合运用多种货币政策工具，保持货币信贷总量合理增长，优化信贷结构，发挥好资本市场的积极作用”,可见，货币政策维持稳健基调，但总量会逐步放松。财政政策“要注重加强与产业政策的协调和配合，充分体现分类指导、有扶有控”，可以预计，在“稳增长”的大目标下，大规模的民生项目、保障房建设将会陆续上马。信托在基础设施领域仍然有生存的空间，不会急剧萎缩；尤其在保障性住房、民生工程政策刺激下，信托会得到较好的发展。中国经济结构面临重大转型，信托公司作为与实体经济紧密相连的金融机构，业务方向也将随之转变。

4.4内部控制概况

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

公司高级管理层始终坚持内控优先的风险管理理念，并强调公司各部门和岗位对内控和风险管理的重视。

为进一步提高内部控制水平，防范经营风险，保障公司体系安全稳健运行，公司于2011年5月26日下发《关于进一步加强我公司内部控制的指导意见》，正式启动内部控制自我提升项目，明确内部控制目标和原则，并细化内部控制具体实施方案。

同时，公司通过定期组织员工学习相关法律法规和公司各项规章制度，加强员工风险防范意识。总体来说，公司十分重视内控建设，并通过对现行内控体制的定期评估和修改，不断完善内控体系。

4.4.2内部控制措施

公司从组织架构调整、制度梳理和完善、自我风险评估体系建立、IT系统优化等方面加强内部控制管理，本报告期内采取的具体内部控制措施主要包括：

进一步调整和优化组织架构体系，明确岗位职责，加强授权和相互制约与协调机制。本报告期内，公司已调整和优化组织架构，增设风险管理部和运营管理部，进一步加强项目风险管控和后续管理职能。

持续梳理、完善制度。在梳理各项生效制度或办法基础上，结合公司经营管理情况，已制定2011年和2012年制度完善计划，本报告期内新增、修订、下发业务类和管理类制度共计30余项；2012年计划完善制度16项。

建立自我风险评估体系，增强自我识别、自我控制风险的能力。本报告期内，各业务条线已识别主要风险事项和关键风险指标（KRI），并持续进行检视和优化，逐步形成自我风险评估体系。

梳理业务流程和管理流程，编制流程图。通过梳理各条线业务和管理流程，结合主要风险事项和关键风险指标（KRI），编制工作流程图，以利于进一步控制操作风险、提高沟通和工作效率。

深化人力资源规划与培养。本报告期内，已制定员工职业生涯规划方案、薪酬体系和福利制度、绩效管理和考核制度等，后续将建立员工能力评价体系，深化人才战略规划，吸引优秀人才。

不断加强IT系统建设。本报告期内，公司已排查IT各风险点并制定完善方案，已建立突发事件的应急管理办法及预案，后续将实施IT系统二期开发工作。

强化内部监督制约机制、完善责任追究制度体系。通过加强合规宣导、加大审计监督和处罚力度，制定有关责任追究制度，构筑牢固的内部监督防范体系。

完善内部控制报告制度。公司定期评估内部控制效果，并形成年度内部控制报告。

4.4.3监督评价与纠正

公司设置了审计稽核部，对公司各职能部门的业务活动、财务收支及经营管理活动的真实性、合法性、效益性和资产安全性、完整性、保值增值性等方面进行监督、检查和评价，并直接向审计和关联交易委员会报告，具有充分的独立性。

审计稽核部根据需要进行常规审计、专项审计和项目稽核。常规审计每半年至少进行一次，专项审计根据公司经营管理情况不定期进行，项目稽核针对各业务项目每半年至少进行一次。内部审计以管理建议书的形式汇总审计发现的问题、提出改进意见、追踪意见落实情况，以及时、全面、准确地发现和更正公司内控体系中可能存在的问题和隐患。项目稽核以稽核报告的形式对项目的合规风险、操作风险、市场风险等提出独立意见和建议，对项目从实施到清算各个阶段的风险进行防范和监督。

4.5风险管理

4.5.1风险管理概况

公司风险管理的基本原则：（1）合规性原则，严格按照法律、法规和公司各项规章制度开展管理和业务活动，该原则是风险管理的基础性内容。（2）全面性原则，风险管理全面涵盖公司不同类别的业务、流程，公司经营管理的各个环节和岗位。（3）有效性原则，公司根据行业、自身的特点和具体情况，采取切实可行的风险管理措施，建立有效的风险管理体系，以促进公司的发展。公司依照国家法律法规、行业变化及公司不断发展的要求，及时完善、调整风险管理的措施和办法。

公司风险管理的控制政策：严格按照国家法律法规和公司各项规章制度的要求开展经营管理活动；根据行业、公司特点，不断完善合理、有效的包括内控制度和风险管理制度在内的公司规章制度体系；在对公司各项业务的赢利模式和流程深入把握的基础上，对业务流程的风险点进行全面全程的监控、分析、评估、预警，做出决策并采取相应措施，以实现对风险的有效控制和管理。

公司风险管理的组织结构：董事会管理并监督公司的风险偏好程度，对风险管理负完全和最终责任。投资风险控制委员会负责公司风险控制制度的建设，审查重大业务风险，监督、评估、控制并管理公司的风险；投资风险控制委员会主任拥有“一票否决权”，即在业务决策过程中，若投资风险控制委员会主任认为存在风险，可以实行最终否决。审计稽核部负责风险管理制度和流程执行的监督、审计，进行独立风险评估，对所发现的重大事项可直接向审计委员会及投资风险控制委员会汇报。风险管理部负责制定公司及业务风险管理制度流程，协调组织公司项目的评审和审批并跟踪意见落实情况，提出风险管理改进建议，确保公司业务稳定持续发展的同时不损害公司整体利益。法律合规部负责业务活动监督及评估程序的设计和实施，以确保公司各项活动符合相关的法律法规。公司各部门以风险管理为首要责任；部门经理对本部门的风险负责，通过开展具体工作，确保各项活动符合运营风险指标及风险管理程序。

资本管理：2010年中国银行业监督委员会颁布了《信托公司净资本管理办法》（2010年第5号令），公司根据此管理办法的规定，建立风险资本与净资本的对应关系，促使公司将有限的资本在不同风险状况的业务之间进行合理配置。公司还根据自身净资本水平、风险偏好和发展战略等进行差异化选择，通过建立并完善内部风险预警和控制机制，以及对净资本等风险控制指标的动态监控、定期敏感性分析和压力测试等手段，实现对总体风险的有效控制。

4.5.2风险状况

4.5.2.1信用风险状况

信用风险是指交易对手违约造成损失的风险，主要表现为公司贷款业务中借款人、担保人的信用风险，资金往来银行的信用风险；在信托财产的管理、运用和处分过程中，借款人、担保人、托管人等交易对手不履行承诺等。报告期末，公司固有业务和信托业务均无不良信用资产。

2011年末公司已按照净利润的5%计提了信托项目赔偿准备金，年末余额361万元，较2010年增加了305万元；已按风险资产的1%计提了一般风险准备，年末余额256万元，较2010年增加了143万元。

4.5.2.2市场风险状况

市场风险是指持有的金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动而发生波动的可能性，包括市场利率风险、汇率风险和其他价格风险等。报告期内，公司未发生因市场风险所造成的损失。

利率风险主要源于市场利率变动对利率敏感金融工具的公允价值或未来现金流量的影响。根据公司资金运作的实际情况，公司计息资产主要为短期同业存放及一年内到期的短期贷款，受市场利率变动的影响可控。

汇率风险指因汇率变动产生损失的风险。公司承受汇率风险主要与美元有关，除了公司资本金户外方股东麦格理资本证券股份有限公司美元出资款中尚有1464万美元未进行结汇外，公司的其他主要业务活动以人民币计价结算。截至2011年12月31日止，公司认为外汇风险对公司的影响有限。公司将密切关注汇率变动对公司美元出资款外汇风险的影响，选择适当的时机逐步结汇，规避外汇风险的影响。

其他价格风险是指金融工具的公允价值受市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动发生波动的风险。报告期内，公司不存在重大的其他价格风险。

4.5.2.3操作风险状况

操作风险是指由于不完善的内控机制、人员、系统或外部事件导致损失的可能性。公司所有从业人员均保持良好的道德意识和职业操守，未出现违法、违规、违约现象，未出现较大差错和失误，未发生责任事故。公司严格规范操作流程，严控操作风险。

4.5.2.4其他风险状况

其他风险主要指公司业务开展中的流动性风险、政策风险、道德风险和声誉风险等。流动性风险是指没有足够资金以满足到期债务支付的风险。根据公司资金运作的实际情况及对流动性的预测，公司的资本金充足，基本能应付日常的业务与投资需求，尚不需要通过外部融资应对流动性风险，因此流动性风险不重大。报告期内，公司未发生因其他风险所造成的损失。

4.5.3风险管理

4.5.3.1信用风险管理

公司通过下述措施管理和防范信用风险：注重全方位、全过程地考察和跟踪交易对手的情况，通过制定和实施各种信托业务规章制度，包括但不限于《房地产信托融资业务风险管理指引》、《信托业务担保管理办法》等，严密监控交易对手的履约能力；认真落实贷款的担保措施，选择信誉卓著的大企业作保证；客观、公正地评估担保物，严格控制贷款本金与不同担保物价值之比，注重采用多种有效担保措施提高信用风险保障系数；在业务进行过程中，公司对资金使用情况持续跟踪管理。公司在每个资产负债表日均采用个别识别减值的方式评估资产的减值情况。公司还建立风险管理信息系统，从客户基础信息管理、项目申报、风险评审、放款到项目管理进行全流程监控，基本建立项目立项、尽职调查、风险评审、放款、项目管理等一整套、全流程的信用风险管理的相关制度和办法；公司对目标客户尽职调查要求、信用风险评审要求、放款要求、项目管理检查要求均有较明确的规定，且要求对现金需求量大的企业进行必要的现金流压力测试等。

4.5.3.2市场风险管理

公司面临的市场风险主要是房地产行业的市场风险，公司通过下述措施管理市场风险：公司配备了与该业务规模和风险管理需求相适应的专业团队，相应业务人员主要来自相关行业或其他金融机构的相关业务部门，人员投资经验较为丰富、对市场风险的认识较为充分，从结果上看投资行为较为审慎。我公司在项目评估及项目运作中，建立了与被监管机构投资业务规模和复杂程度相适应的风险计量工具和方法。目前该类风险敞口的规模和变化趋势由人工及信息系统共同监控和反映。我公司在设计产品前进行尽职调查时涵盖了市场适应性调查；对敏感性行业和国家宏观调控重点行业的投资采取了包括现场派驻高级监管员、控制所有交易对手重要印章及证照以及设置资金监管账户等的多重风险防范措施；并在业务事前尽职调查、抵质押率等风险控制措施设计时充分考虑价格风险因素。

4.5.3.3操作风险管理

公司采取措施规范操作流程，降低操作风险：（1）公司建立严格的部门职责和员工岗位职责，梳理各项业务流程和操作规程；（2）建立职责分离、相互监督制约的机制，建立严格的审核、复核程序；（3）建立规范的信息系统管理流程并配置灾备系统；（4）公司不断完善各项规章制度，比如制定操作风险突发事件应急预案和项目存续运营管理办法等，使之更加完整严密。公司通过合理的部门和岗位设置，业务操作流程优化，规章制度建设，加强员工培训提高员工素质和技能，推进系统化建设，将流程有效地嵌入到系统中，减少人工干预，制订应急预案等措施有效控制操作风险。2011年，公司相继出台了《操作风险突发事件应急预案》、《员工职业操守和行为准则》等制度，加强对操作风险的管理。

4.5.3.4其他风险管理

公司在管理流动风险时，保持充分的现金及现金等价物并对其进行监控，以满足公司经营需要，并降低现金流量波动的影响；公司通过对宏观政策和行业政策的跟踪、研究，提高预见性，控制政策风险；通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程，加强思想教育，防范道德风险。

5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产（会计报表已经审计）

5.1.1会计师事务所审计结论

德勤华永会计师事务所有限公司认为，华澳国际信托有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华澳国际信托有限公司2011年12月31日的财务状况以及2011年度的经营成果和现金流量。

5.1.2资产负债表

编制单位:华澳国际信托有限公司 2011年12月31日 单位：人民币/元

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企业负责人：赵文杰 主管会计工作负责人：杨瑞驰 会计机构负责人：李勇

5.1.3利润表

编制单位： 华澳国际信托有限公司 2011年度 单位：人民币/元

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企业负责人：赵文杰 主管会计工作负责人：杨瑞驰 会计机构负责人：李勇

5.1.4所有者权益变动表

编制单位： 华澳国际信托有限公司 2011年度 单位：人民币/元

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企业负责人：赵文杰 主管会计工作负责人：杨瑞驰 会计机构负责人：李勇

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

编报单位:华澳国际信托有限公司 2011年12月31日 单位:人民币/万元

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企业负责人：赵文杰 复核：李勇 制表：秦伟

5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

编报单位:华澳国际信托有限公司 2011年度 单位：人民币/万元

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企业负责人：赵文杰 复核：李勇 制表：秦伟

6.会计报表附注

6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

报告期内未发生变化。

6.2或有事项说明

报告期内，本公司未发生对外担保及其他或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告期内，本公司未发生重要资产转让及出售情况。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1自营资产经营情况

6.4.1.1信用风险资产五级分类情况

金额单位：万元 表6.4.1.1

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注：不良资产合计＝次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备情况表

金额单位：万元 表6.4.1.2

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6.4.1.3按照投资品种分类，固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

金额单位：万元 表6.4.1.3

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6.4.1.4按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

报告期末，本公司无长期股权投资。

6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

金额单位：万元 表6.4.1.5

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6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

金额单位：万元 表6.4.1.6

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6.4.1.7公司当年的收入结构

金额单位：万元 表6.4.1.7

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6.4.2信托财产管理情况

6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

金额单位：万元 表6.4.2.1

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6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

金额单位：万元 表6.4.2.1.1

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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

金额单位：万元 表6.4.2.1.2

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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

6.4.2.2.1本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

金额单位：万元 表6.4.2.2.1

■

注：加权平均实际年化收益率=（信托项目1 的实际年化收益率×信托项目1 的实收信托+……+信托项目n 的实际年化收益率×信托项目n 的实收信托）/（信托项目1 的实收信托+……+信托项目n 的实收信托）×100%

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

金额单位：万元 表6.4.2.2.2

■

注：加权平均实际年化收益率=（信托项目1 的实际年化收益率×信托项目1 的实收信托+……+信托项目n 的实际年化收益率×信托项目n 的实收信托）/（信托项目1 的实收信托+……+信托项目n 的实收信托）×100%

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目

金额单位：万元 表6.4.2.2.3

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注：加权平均实际年化收益率=（信托项目1 的实际年化收益率×信托项目1 的实收信托+……+信托项目n 的实际年化收益率×信托项目n 的实收信托）/（信托项目1 的实收信托+……+信托项目n 的实收信托）×100%

6.4.2.3本年度新增信托项目个数、实收信托合计金额

金额单位：万元 表6.4.2.3

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6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

公司各类业务创新成果和特色业务有关情况将于公司网站不时披露。

6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

本公司没有发生任何因受托人自身责任或处理信托事务不当而导致所管理信托财产发生损失并致信托受益人利益受损的情况。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

金额单位：万元 表6.5.1

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6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

表6.5.2

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6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

金额单位：万元 表6.5.3.1

■

6.5.3.2信托与关联方交易情况：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

金额单位：万元 表6.5.3.2

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6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额

6.5.3.3.1信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

金额单位：万元 表6.5.3.3.1

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6.5.3.3.2信托公司管理的信托项目之间关联交易

报告期内，本公司管理的信托项目之间未发生关联交易。

6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

本公司无关联方逾期未偿还本公司资金的情况及为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

6.6会计制度的披露

公司执行财政部2006 年2月15日颁布的《企业会计准则》。

7.财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

报告期内本公司实现利润总额8,182 万元，企业所得税费用2,085 万元，实现净利润6,097万元。

按有关法律、法规规定，对净利润作了如下处理：

（1）按当年度实现的净利润提取10%的法定盈余公积金610万元；

（2）按当年度实现的净利润提取5%的信托赔偿准备305万元；

（3）按风险资产余额提取1%的一般风险准备143万元；

上述各项提取之后，剩余部分5,039万元，加年初未分配利润836万元，可供分配的利润5,875万元。

（4）经股东会审核批准，公司2011年度向全体股东分配利润总额50,000,000.00元，其中北京三吉利能源股份有限公司分配比例60%，分配额30,000,000.00元；北京融达投资有限公司分配比例20.01%，分配额10,005,000.00元；麦格理资本证券股份有限公司分配比例19.99%，分配额9,995,000.00元。

7.2主要财务指标

表7.2

■

注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%

加权年化信托报酬率=(信托项目1 的实际年化信托报酬率×信托项目1 的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2 的实收信托+…信托项目n 的实际年化信托报酬率×信托项目n 的实收信托)/(信托项目1 的实收信托+信托项目2 的实收信托+…信托项目n 的实收信托)×100％

人均净利润＝净利润/年平均人数

平均值采取年初、年末余额简单平均法。

公式为：a(平均)=（年初数＋年末数）/2

7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

报告期内，本公司没有发生对财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8.特别事项揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

因公司注册资本金由3亿元增加至6亿元，股东持股比例变动如下：

北京三吉利能源股份有限公司持股比例由60%降至30%；

北京融达投资有限公司持股比例由20.01%增至50.01%；

麦格理资本证券股份有限公司持股比例仍为19.99%。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

董事变动情况：

原董事张宏先生于2011年1月26日股东会批准辞去董事职务，由三吉利公司推荐田英女士担任董事职务。

监事变动情况：

原监事长田英女士于2011年1月26日股东会批准辞去监事长职务，由三吉利公司推荐张宏先生担任监事长职务。

原监事郭丹圆女士、王若水先生于2011年5月6日股东会批准辞去监事职务，由麦格理公司推荐陈勤仁先生担任监事职务，股东一致批准高杰女士担任职工监事。

高级管理人员变动情况：

原总裁张宏先生于2011年1月26日董事会批准辞去总裁职务，由三方股东一致同意聘任赵文杰先生担任总裁职务。

原首席运营官杨瑞驰先生于2011年1月26日董事会批准免去首席运营官职务，同意聘任其为首席财务官。

原首席财务官李凯婷女士于2011年1月26日董事会批准免去首席财务官职务。

经总裁赵文杰先生提名及2011年2月20日董事会同意，聘任翟振明先生担任总裁助理。

8.3公司的重大未决诉讼事项

报告期内，公司固有业务、信托业务均无重大未决诉讼事项。

8.4会计师事务所出具无保留意见审计报告。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内公司及其董事、监事、高级管理人员、公司股东、实际控制人均未受稽查、行政处罚、通报批评及或公开谴责。

8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

上海银监局现场检查组于2011年8月31日至2011年9月9日对我公司2010年3月31日到2011年6月30日内信政合作业务和银信理财合作业务现场检查意见整改落实情况、集合资金信托计划募集行为的合规情况以及房地产信托项目后续管理情况进行了现场检查，并下发了现场检查意见。此次现场检查提出了公司需进一步加强项目尽职调查工作、进一步规范信托资金募集工作等监管意见。公司对监管意见和建议给予了充分重视，已针对各项监管意见逐项制定整改计划，并落实整改责任人和整改完成时间。本报告期内，公司已按整改计划，修订和发布了《资金信托业务管理办法》、《房地产信托业务管理办法》等业务制度，进一步加强了尽职调查工作和资金募集行为的规范化管理。公司审计稽核部已督促整改方案的具体执行和落实，并将按季对整改工作的有效性进行客观评价。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

本年度公司无重大事项临时报告等披露事项。

8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

本报告期内，不存在上海银监局认定的有必要让客户及相关利益人了解的我公司未进行披露的重要信息。

9.公司监事会意见

公司监事会认为，报告年度内，公司开展的各项业务均履行了合规审查流程，未出现重大违法违规问题。公司董事会和经营管理层严格按照《信托法》、《公司法》、《信托公司治理指引》等法律法规和内部控制规范依法经营，履行内部审批流程，未发生违法违规、损害股东利益、公司利益、信托受益人利益的经营行为。2011年公司聘请的德勤华永会计师事务所依法对公司财务状况进行审计并出具了标准无保留报告，真实地反映了公司的财务状况和经营成果。

华澳国际信托有限公司

二○一二年四月十七日

股东名称	持股比例(%)	法人代表	注册资本	注册地址	主要经营业务及主要财务情况
北京融达投资有限公司★	50.01%	申献斌	30000万元	北京市海淀区首体南路国兴家园4号楼D1三层	主要投资房地产、煤炭、化工、稀土、金融股权等
北京三吉利能源股份有限公司	30.00%	余建平	96000万元	北京市丰台区科学城航丰路8号231室	建设、经营电厂（站）；电力及能源配套设备制造、加工、销售
麦格理资本证券股份有限公司	19.99%	-	20亿港币	香港中环添美道1号中信大厦19层	证券承销、证券经纪、证券研究、证券配售以及全球存托凭证、美国存托凭证交易等

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的股东名称	该股东持股 比例（％）	简要履历
余建平	董事长	男	55	2009.8.21	北京三吉利能源股份有限公司	30.00%	北京国利能源投资有限公司董事长、总经理、党委书记。先后在北京国利能源投资有限公司、北京三吉利能源公司及北京三吉利能源股份公司担任总经理、董事长等职务，现任华澳国际信托有限公司董事长。
Kalpana Desai	董事	女	44	2010.9.27	麦格理资本证券股份有限公司	19.99%	长期香港及伦敦海外金融从业背景，曾于Coopers & Lybrand Consulting，J. Henry Schroder Wagg ，Barclays de Zoete Wedd (BZW)等机构先后担任欧洲兼并收购部副总裁、亚洲区主席、香港兼并收购部副总裁、香港投行部董事总经理、投行部亚太区主席等要职。1998年至2009年期间就职于美林证券投行部，曾担任麦格理资本亚洲区主席，负责麦格理亚洲区投行业务的整体管理。现就职于香港麦格理资本证券。
刘汉平	董事	男	50	2009.8.21	北京融达投资有限公司	50.01%	先后在北京三吉利能源股份有限公司担任审计室主任、经营计划部经理等职务，曾任北京国利能源投资有限公司总经理助理兼监察审计部经理,现任北京国利能源投资有限公司总经理助理。
翟隽	董事	男	43	2009.8.21	麦格理资本证券股份有限公司	19.99%	麦格理集团中国区总裁，早年曾于德勤会计师行、施罗德国际商人银行以及高盛、雷曼等投行机构任职，2001年至2006年担任德意志银行董事总经理兼中国区主管。
田英	董事	女	46	2009.8.21	北京三吉利能源股份有限公司	30.00%	历任北京三吉利能源股份有限公司总会计师。现任北京三吉利能源股份有限公司副总经理。

姓名	所在单位及职务	性别	年龄	选任日期	所推举的股东名称	该股东持股 比例（％）	简要履历
沈斌	退休	男	62	2009.8.21	北京三吉利能源股份有限公司	30%	曾任人行上海分行金融行政管理处副处长、处长，银行管理处处长，银行监管二处处长，分行办公室主任，国有银行监管处处长等职，曾担任深圳发展银行上海分行副行长，现任该行高级顾问。
林家礼	麦格理集团	男	53	2009.8.21	麦格理资本证券股份有限公司	19.99%	曾任正大企业国际有限公司行政总裁兼副董事长、中银国际控股董事总经理兼投资银行部副董事长、中银国际亚洲董事总经理，新加坡科技电信媒体业务执行董事，美国海德思哲国际咨询公司全球华人业务首席合伙人，欧洲MIC移动电话公司亚太区行政总裁，美国科尔尼国际管理顾问公司大中华地区首席合伙人，大东电报局/香港电讯有限公司总经理。现任LeeG.Lam Associates Inc国际投资管理公司董事长。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的股东名称	该股东持股 比例（％）	简要履历
张宏	监事长	男	51	2010.1.26	北京三吉利能源股份有限公司	30%	曾任北京国利能源投资有限公司副总经理，华澳国际信托有限公司总裁。拥有在财务、金融投资、资产重组及海外业务等方面丰富的管理经验。现任华澳国际信托有限公司专职监事长。
陈勤仁	监事	男	38	2011.5.6	麦格理资本证券股份有限公司	19.99%	拥有近10年国际律师执业经验，曾在北京、香港、雅加达、伦敦和新加坡工作。参与多项企业融资及商业项目的工作，涉及交易种类包括收购、合并、首次公开发行以及公司重组及项目融资等。持有英国伦敦大学玛丽女皇与威斯库学院法学士学位，目前为香港证监会持牌法团负责人员。2006年加入麦格理，现任麦格理资本(香港)有限公司董事总经理。
高杰	监事	女	37	2011.5.6			曾任平安资产管理公司审计负责人、中泰信托投资公司稽核审计部总经理、汇尔顿资产管理有限公司总经理助理，拥有丰富的财务、金融及管理方面的背景和从业经验，现任华澳国际信托有限公司审计稽核部总经理兼法律合规部总经理。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	金融从业 年限	学历	专业	简要履历
赵文杰	总裁	男	46	2011.2.11	24	博士	金融工程	曾任深圳发展银行首席内控执行官和深圳发展银行北京分行行长等职务，拥有在内控、金融投资、人力资源等方面丰富的管理经验。现任华澳国际信托有限公司总裁。
李长忠	副总裁	男	49	2009.5.1	12	硕士	会计、人力资源	曾任北京能源房地产开发有限责任公司副总、北京三吉利稀土公司董事长、北京新协房地产开发公司总经理、国家开发投资公司财务部处长、北京三吉利能源公司总会计师、煤炭部中国地方煤矿总公司财务处副处长等职务。现任华澳国际信托有限公司副总裁。
杨瑞驰	首席财务官	男	42	2011.2.11	17	本科	会计	澳大利亚注册会计师。在电讯、媒体、科技行业的企业融资方面拥有超过12年从业经验,曾就职于普华永道、荷兰银行等著名机构，曾担任麦格理集团董事总经理，曾任华澳国际信托有限公司首席运营官，现任首席财务官。
翟振明	总裁助理	男	41	2011.2.22	23	硕士	管理科学与工程	曾任深圳发展银行北京分行公司业务部副总经理、东直门支行行长，多年从事金融工作，在市场开拓、风险控制方面有所擅长并严格按照“合规”的理念进行经营管理。

项目		报告期年度		上年度
		人数	比例	人数	比例
年龄分布	25以下	1	1.3%	3	7.5%
	25-29	34	43%	13	32.5%
	30-39	37	46.8%	19	47.5%
	40以上	7	8.9%	5	12.5%
学历分布	博士	1	1.3%	1	2.5%
	硕士	29	36.7%	18	45%
	本科	45	57%	19	47.5%
	专科	4	5%	2	5%
	其他	0	0	0	0
岗位分布	董事、监事及高管人员	5	6.3%	4	10%
	自营业务人员	3	4%	4	10%
	信托业务人员	26	33%	14	35%
	其他人员	45	56.7%	18	45%

资产运用	金额(万元)	占比（%）	资产分布	金额(万元)	占比（%）
货币资产	48,719.00	64%	基础产业	-	-
贷款及应收款	19,338.00	25%	房地产业	-	-
交易性金融资产	-	-	证券市场	-	-
可供出售金融资产	6,864.00	9%	实业	19,338.00	25%
持有至到期投资	-	-	金融机构	55,583.00	73%
长期股权投资	-	-	其他	1,106.00	2%
其他	1,106.00	2%
资产总计	76,027.00	100%	资产总计	76,027.00	100%

资产运用	金额(万元)	占比(%)	资产分布	金额(万元)	占比(%)
货币资金	17,597.74	1.10%	房地产	842,742.39	52.59%
贷款	362,616.12	22.63%	工商企业	341,408.97	21.31%
应收款项	257,276.34	16.06%	基础产业	89,047.83	5.56%
买入返售金融资产	53,300.00	3.33%	金融机构	38,772.32	2.42%
可供出售金融资产	295,440.50	18.44%	其他	290,437.05	18.12%
长期股权投资	508,920.00	31.76%
其他资产	92,178.36	5.75%
持有至到期投资	15,079.50	0.93%
合计	1,602,408.56	100.00%	合计	1,602,408.56	100.00%

资产	年初余额	年末余额	负债及所有者权益	年初余额	年末余额
资产:			负债:
货币资金	220,692,984.67	487,190,022.69	拆入资金
贵金属			交易性金融负债
拆出资金			衍生金融负债
交易性金融资产			应付账款
衍生金融资产			应付职工薪酬	3,780,000.00	24,574,470.57
买入返售金融资产			应交税费	4,657,378.83	30,934,955.47
应收账款	4,529,358.15		应付利息
应收利息	2,615,457.38	10,208,515.07	应付股利
其他应收款	7,236,521.83	43,168,706.90	其他应付款	21,478,645.12	32,637,311.92
发放贷款和垫款	60,000,000.00	140,000,000.00	预计负债
可供出售金融资产	43,400,000.00	68,640,000.00	递延所得税负债
持有至到期投资			其他负债
长期股权投资			负债合计	29,916,023.95	88,146,737.96
投资性房地产			所有者权益：
固定资产	3,366,712.16	5,883,440.16	实收资本	300,000,000.00	600,000,000.00
累计折旧	765,849.46	1,988,220.14	资本公积
固定资产净值	2,600,862.70	3,895,220.02	减:库存股
无形资产		1,027,500.00	盈余公积	1,115,916.08	7,212,684.44
商誉			一般风险准备	1,125,448.16	2,555,541.99
长期待摊费用			信托赔偿准备	557,958.04	3,606,342.22
递延所得税资产		6,143,617.64	未分配利润	8,359,838.50	58,752,275.71
其它资产			所有者权益合计	311,159,160.78	672,126,844.36
资产总计	341,075,184.73	760,273,582.32	负债及所有者权益总计	341,075,184.73	760,273,582.32

项 目	上年金额	本年金额
一、营业收入	50,822,312.68	169,334,369.42
利息净收入	7,227,479.40	17,475,863.07
利息收入	7,227,479.40	17,475,863.07
利息支出	0.00	0.00
手续费及佣金净收入	41,638,693.06	148,518,504.47
手续费及佣金收入	45,592,251.81	162,277,170.24
手续费及佣金支出	3,953,558.75	13,758,665.77
投资收益	3,041,953.06	5,303,185.78
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	0.00	0.00
公允价值变动收益	0.00	0.00
汇兑收益	-1,085,812.84	-1,963,183.90
其他业务收入	0.00	0.00
二、营业支出	40,069,695.61	90,002,741.82
营业税金及附加	2,728,115.86	9,934,034.05
业务及管理费	37,341,579.75	80,068,707.77
资产减值损失	0.00	0.00
其他业务成本	0.00	0.00
三、营业利润	10,752,617.07	79,331,627.60
加：营业外收入	2,376,000.00	2,491,461.91
减：营业外支出	0.00	0.00
四、利润总额	13,128,617.07	81,823,089.51
减：所得税费用	3,629,279.88	20,855,405.93
五、净利润	9,499,337.19	60,967,683.58

项目	本年金额						上年金额
	实收资本	盈余公积	信托赔偿准备	一般风险准备	未分配利润	所有者权益	实收资本	盈余公积	信托赔偿准备	一般风险准备	未分配利润	所有者权益
一、上年年末余额	300,000,000.00	1,115,916.08	557,958.04	1,125,448.16	8,359,838.50	311,159,160.78	300,000,000.00	165,982.36	82,991.18	550,000.00	860,850.05	301,659,823.59
二、本年年初余额	300,000,000.00	1,115,916.08	557,958.04	1,125,448.16	8,359,838.50	311,159,160.78	300,000,000.00	165,982.36	82,991.18	550,000.00	860,850.05	301,659,823.59
三、本年增减变动金额
(一)净利润	-	-	-	-	60,967,683.58	60,967,683.58	-	-	-	-	9,499,337.19	9,499,337.19
(二)其他综合收益	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
(一)和(二)小计	-	-	-	-	60,967,683.58	60,967,683.58	-	-	-	-	9,499,337.19	9,499,337.19
(三)所有者投入和减少资本
1.所有者投入资本	300,000,000.00	-	-	-	-	300,000,000.00	-	-	-	-	-	-
(四)利润分配	-	-	-	-	-	-
1.提取盈余公积	-	6,096,768.36	-	-	-6,096,768.36	-	-	949,933.72	-	-	-949,933.72	-
2.提取信托赔偿准备	-	-	3,048,384.18	-	-3,048,384.18	-	-	-	474,966.86	-	-474,966.86	-
3.提取一般风险准备	-	-	-	1,430,093.83	-1,430,093.83	-	-	-	-	575,448.16	-575,448.16	-
(五)所有者权益内部结转	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
四、本年年末余额	600,000,000.00	7,212,684.44	3,606,342.22	2,555,541.99	58,752,275.71	672,126,844.36	300,000,000.00	1,115,916.08	557,958.04	1,125,448.16	8,359,838.50	311,159,160.78

信托资产	期末数	期初数	信托负债和信托权益	期末数	期初数
信托资产	-	-	信托负债	-	-
货币资金	17,597.74	33,679.39	应付受托人报酬	1,800.00	-
拆出资金	-	-	应付托管费	152.44	6.05
应收款项	257,276.34	193,220.43	应付销售服务费	200.75	-
买入返售资产	53,300.00	28,300.00	其他应付款项	53,809.12	1,419.96
可供出售金融资产	295,440.50	-	应交税金	-	-
持有至到期投资	15,079.50	-	卖出回购资产款	-	-
长期股权投资	508,920.00	182,720.00	内部往来	-	-
客户贷款	362,616.12	85,900.00	其他负债	-	-
应收融资租赁款	-	-	信托负债合计	55,962.31	1,426.01
固定资产	-	-	信托权益	-	-
无形资产	-	-	实收信托	1,555,342.00	535,390.00
长期待摊费用	-	-	资金公积	-	-
其他资产	92,178.36	16,000.00	未分配利润	-8,895.75	3,003.81
内部往来	-	-	信托权益合计	1,546,446.25	538,393.81
信托资产总计	1,602,408.56	539,819.82	信托负债和信托权益总计	1,602,408.56	539,819.82

项目	本年数	上年数
一、营业收入	30,626.70	12,158.63
1、利息收入	19,961.13	8,952.31
2、投资收益	7,169.53	205.90
3、租赁收入		-
4、其他收入	3,496.04	3,000.42
二、营业费用	14,975.89	2,928.68
三、营业税金及附加	-	-
四、扣除资产减值准备前的信托利润	15,650.81	9,229.95
减：资产减值准备	-	-
五、扣除资产减值准备后的信托利润	15,650.81	9,229.95
加：期初未分配信托利润	3,003.81	202.04
六、可供分配的信托利润	18,654.62	9,431.99
减：本期已分配信托利润	27,550.37	6,428.18
加：损益平准金	-	-
七、期末未分配信托利润	-8,895.75	3,003.81

信用风险资产五级分类	正常类	关注类	次级类	可疑类	损失类	信用风险资产合计	不良 合计	不良率（％）
期初数	11,778	-	-	-	-	11,778	-	-
期末数	26,202	-	-	-	-	26,202	-	-

	期初数	本期计提	本期转回	本期核销	期末数
贷款损失准备	-	-	-	-	-
一般准备	113	143	-	-	256
专项准备	-	-	-	-	-
其他资产减值准备	-	-	-	-	-
可供出售金融资产减值准备	-	-	-	-	-
持有至到期投资减值准备	-	-	-	-	-
长期股权投资减值准备	-	-	-	-	-
坏账准备	-	-	-	-	-
投资性房地产减值准备	-	-	-	-	-

	自营股票	基金	债券	长期股权投资	其他投资	合计
期初数	-	-	-	-	4,340	4,340
期末数	-	-	-	-	6,864	6,864

企业名称	占贷款总额的比例	还款情况
云南晶菱糖业营销有限公司	64%	9,000
昆明产业开发投资有限责任公司	36%	5,000

表外业务	期初数	期末数
担保业务	-	-
代理业务（委托业务）	-	-
其他	-	-
合计	-	-

收入结构	金额	占比
手续费及佣金收入	16,228	87%
其中：信托手续费收入	5,536	30%
投资银行业务收入
利息收入	1,748	9%
其他业务收入
其中：计入信托业务收入部分
投资收益	530	3%
其中：股权投资收益
证券投资收益
其他投资收益	530	3%
公允价值变动收益
营业外收入	249	1%
收入合计	18,755	100%

信托资产	期初数	期末数
集合	481,835.08	1,272,296.58
单一	57,984.74	330,111.98
财产权	-
合计	539,819.82	1,602,408.56

主动管理型信托资产	期初数	期末数
其他投资类	-	15,080.07
证券投资类
股权投资类	382,218.80	501,570.29
融资类	100,600.98	833,470.94
事务管理类	-
合计	482,819.78	1,350,121.30

被动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	-	-
股权投资类	-	200,002.95
融资类	57,000.04	52,284.31
事务管理类	-
合计	57,000.04	252,287.26

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化收益率
集合类	1	12,000.00	8.65%
单一类	3	77,900.00	6.86%
财产管理类	-	-	-

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	-	-	-	-
股权投资类	-	-	-	-
融资类	1	12,000.00	3.44%	8.65%
事务管理类	-	-	-	-

已清算结束信托项目	项目个数	实收信托合计金额	加权平均实际年化信托报酬率	加权平均实际年化收益率
证券投资类	-	-	-	-
股权投资类	-	-	-	-
融资类	3	77,900.00	0.2%	6.86%
事务管理类	-	-	-	-

新增信托项目	项目个数	实收信托合计金额
集合类	19	654,486.88
单一类	7	350,210.00
财产管理类	-	-
新增合计	26	1,004,696.88
其中：主动管理型	21	732,396.88
被动管理型	5	272,300.00

项目	关联交易方数量	关联交易金额	定价政策
合计	1	450.86	按市场价格交易；若无市场价格，则按公允原则，以不优于对非关联方同类交易的条件定价交易。

关系性质	关联方名称	法定代表人	注册地址		注册资本	主营业务
受同一公司的重大影响	麦格理租赁(中国)有限公司	Niall Morrissey	北京市东城区东长安街 1号东方广场东二办公楼1701	1000万美金		融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁资产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保

固有与关联方关联交易
项目	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	-	-	-	-
投资	-	-	-	-
租赁	-	-	-	-
担保	-	-	-	-
应收账款	126.57	-	97.86	28.71
其他	-	-	-
合计	126.57	-	97.86	28.71

信托与关联方关联交易
项目	期初数	借方发生额	贷方发生额	期末数
贷款	-	-	-	-
投资	-	-	-	-
租赁	-	-	-	-
担保	-	-	-	-
应收账款	-	-	-	-
其他	-	-	-	-
合计	-	-	-	-

自有资金运用于自己管理的信托项目
	期初数	本期发生额	期末数
合计	4,340.00	2.524.00	6,864.00

指标名称	指标值（％）
资本利润率	12%
加权年化信托报酬率	0.93%
人均净利润（万元）	103