基金应加快转型

  现代财富管理机构

  (上接封一)

  一是坚持从实体经济需要出发，通过设立专项资产管理计划，投资实体资产，扩大专户产品的投资范围，服务实体经济。二是认真学习、消化、吸收国外资产管理公司的业务模式和成功做法，深入分析自身的优势和劣势，明确自身的创新战略。三是重视分析研究工作，下大力气提高研究能力，不能完全依赖外部的研究报告，更不能靠小道消息、盲目跟风。四是坚持价值投资、长期投资理念，建立科学清晰的决策流程和管理制度，形成成熟稳定的投资风格，争取能够发挥对市场的引领作用。

  郭树清认为，推进财富管理行业发展，根本在于牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念。“基金公司应根据客户偏好，既能为大众投资者设计出一些可以跑赢通胀、风险又不太大的产品，也能给少数高端客户提供一些较高风险、较高收益的投资组合。”他还提到，与海外机构相比，中国财富管理行业除了知识、经验和人才不足之外，还缺乏品牌，缺乏值得市场和公众信赖的投资理财机构，缺乏人们可将自有财产托付、确能信守承诺、永远把客户放在第一位的金融企业。

  郭树清提出，虽然财富管理行业各家机构基础条件和客观环境不尽相同，但有一些必须共同遵守的行为准则。包括讲求诚信，时刻把客户利益放在优先位置；强化信息披露，保证投资者能够按照约定及时、准确、完整地获取信息；注重创新，切实满足多样化的理财需求；合规运作，注意风险控制。同时，从业人员特别是高管要坚守职业道德，忠诚于投资者的利益，敬畏于法律的威严，决不能触碰法律底线和道德底线。

  对于基金业协会的成立，郭树清说，希望协会从开始就能跳出基金业的圈子，牢牢把握财富管理行业的发展大趋势，引领行业发展方向，凝聚行业发展共识，共谋行业发展大局。要真正发挥行业协会作用，打破目前财富管理行业存在的条块分割、规模偏小、服务能力不足的局面，大胆创新，引领行业闯出一条符合国情的财富管理业务发展之路。

  他指出，协会要转变观念，回归行业协会本性，突出服务宗旨；要包容开放，鼓励公平竞争，促进行业创新；要加强行业管理，积极探索符合实际的自律方式和手段；要勇于担当，切实负起行业和社会责任。

  大会期间，基金业协会选举产生了第一届理事会、监事会，通过了协会章程、自律公约等相关文件，协会领导班子同时产生。

  中国证监会副主席刘新华，主席助理吴利军出席会议。民政部、财政部、人社部、住建部、人民银行、税务总局、银监会、保监会、全国社保理事会、外汇局以及北京市金融局、西城区和丰台区政府等单位代表，证监会机关各部门、各派出机构、系统各单位负责人及基金业协会会员代表400余人出席大会。