助力全球财资管理，共享全球市场财富
中国农业银行是国内主流的现金管理服务银行之一。该行股改上市后，快速融入了全球化竞争的大舞台，海外机构稳步拓展，“面向三农、城乡联动、融入国际、服务多元”的经营战略初步成型。近年来，该行投入巨资研发了全球现金管理系统，致力于为跨国企业客户特别是“走出去”客户提供基于全球视角下的账户管理、收付款管理、投融资服务和风险管理的一体化全球资财管理服务，充分满足跨国企业客户统一调配境内外资金，统筹管理全球账户的需求。
经济全球化使全球现金管理服务成为发展趋势
经济全球化发展趋势下，随着我国改革开放的深入推进，企业抓住战略机遇期，“引进来”和“走出去”步伐越来越快。跨国企业在全球化的生产经营格局下，面临着如何将散落在不同国家、不同银行账户的财务资金统筹科学管理的工作。为此，银行的全球现金管理服务应运而生，它主要是为跨国企业客户提供包括账户管理、支付控制、投融资管理等内容在内的全球财资管理服务，它突破了时间和空间、国别和银行的限制，满足了客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理和规避跨国经营风险的需求。
中国农业银行是业内现金管理主流服务银行
中国农业银行是国内最早提供现金管理服务的主流银行之一。其优势主要体现在：
拥有先进的服务理念。农行服务于3800多家中外大型集团客户，紧跟市场需求和客户前沿理念，形成了独具个性的“创新、服务、安全、高效”的服务理念，以创新求发展，以服务赢信任，以安全做基石，以高效为目标。
拥有丰富的产品体系。该行全球现金管理的产品功能先进，体系丰富，涵盖了账户管理、收付款管理、流动性管理、供应链金融、投融资服务、风险管理等六大产品体系。
拥有覆盖广泛的网点网络。境内网点达2.4万多个，并在纽约、伦敦、香港、东京、迪拜、首尔等全球主要金融区域设立了分行或子行，同时，在全球拥有1300多家境外合作银行，特别是在香港建立了全球现金管理服务中心，建立了较为完善的全球现金管理服务体系。
拥有成熟的团队和丰富的服务经验。10多年的现金管理服务历史，13万多家客户的服务经验，形成了十二大行业解决方案，造就了一支成熟的、拥有丰富经验的服务团队，在满足客户一般性需求的基础上，更注重客户个性化需求的满足。
拥有业内领先的技术处理平台。中国农业银行拥有亚洲最大、处理能力最强的数据处理中心。现金管理依托先进的数据处理系统，采取自动化处理，对电子信息进行加密、分拆、整合，并提供多种银企互联方式接入，满足客户不同需求。
中国农业银行全球现金管理，全球财资管理一体化解决之道
为做好跨国公司全球财资管理服务，特别是助力中国“走出去”企业客户，中国农业银行在境内现金管理服务成功实践、良好表现的基础上，成功将现金管理服务由境内延伸至境外，依托境外机构和合作紧密的海外代理行，帮助企业轻松管理开立在农行境外机构和合作银行的账户，进行跨境、跨银行的本外币资金调度，享受全球统一的现金管理服务，有效提升企业的财资管理水平，实现财务管理目标。
中国农业银行全球现金管理系统采取最先进的信息技术，提供多币种的现金管理和高度的个性化服务，并提供多种银企接入方式，区分不同地区、不同银行，系统自动分拆、转码、解析、整理，实现客户现金管理服务信息的归集、分发、整合和统计，从而完成企业客户遍布境内外各家银行账户的收支及信息管理。
账户信息服务。为企业客户及时提供境外账户信息服务，包括账户余额、账户明细等信息，帮助企业客户及时了解境外分支机构账户变动情况，及时掌握资金动态，控制成员单位账户资金风险。
支付控制服务。根据企业客户财务管理权限要求，对不同账户设置不同操作权限，既满足了企业客户境外分支机构日常性支付的需要，又可由境内客户对大额、超权限的支出，进行统一支付，有效降低了支付风险。
资金池服务。按照企业客户财务管理要求，帮助企业客户在全球不同区域设置不同外汇资金池，在符合当地监管政策的前提下，帮助企业客户集中管理不同外汇资产，提高外汇资产集中使用效率，有效降低市场风险。
投融资服务。帮助企业客户对不同币种资产采取不同投资策略，有效提高企业客户资金使用效率。依托境外分支机构，整合贸易融资、跨境融资等产品，提供不同币种融资服务，有效降低客户融资成本。
风险管理服务。帮助企业客户通过风险识别、风险衡量、风险控制等方法，预防、规避、转移或消除外汇资产风险，减少或避免可能的经济损失，实现在风险一定条件下的收益最大化或收益一定条件下的风险最小化。
综合信息服务。为企业客户提供不同国家和地区的公司注册、账户开立、法律咨询、税收服务等综合信息服务，有效助力境内企业“走出去”。
依托多年现金管理服务实践和先进的系统平台，中国农业银行“行云·全球现金管理”为境内外多家客户提供全球一体化的现金管理服务，得到了市场的广泛肯定。伴随全球经济一体化的进程，“行云·全球现金管理”发展前景广阔，将对“引进来”和“走出去”跨国公司财资管理工作实现有力的支撑。
（CIS）