(上接A17版)

  本基金收益分配应遵循下列原则：

  1、基金收益分配采用红利再投资方式，不收取再投资费；

  2、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；

  3、本基金根据每日各类基金份额收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日各类基金份额的收益并分配，并在运作期期满集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，收益分配保留到小数后2位，第三位截位。截位部分收益，按截位尾数大小排序依次分配0.01元，直至实际分配收益与当日基金总收益一致，如果尾数相同则由注册登记系统随机分配；

  4、本基金根据各类基金份额每日收益情况，按当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；

  5、本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。投资者可通过在基金份额运作期到期日赎回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益；

  6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；

  7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

  三、收益分配方案

  本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

  四、收益分配的时间和程序

  本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的的每万份基金净收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。

  本基金每个运作期期满例行收益结转（如遇节假日顺延），不再另行公告。

  第五部分 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  一、基金费用的种类

  1.基金管理人的管理费；

  2.基金托管人的托管费；

  3、基金的销售服务费；

  4.基金财产拨划支付的银行费用；

  5.基金合同生效后的基金信息披露费用；

  6.基金份额持有人大会费用；

  7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

  8.基金的证券交易费用；

  9、基金的开户费用

  10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  二、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  三、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  1.基金管理人的管理费

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×年管理费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

  2.基金托管人的托管费

  在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。计算方法如下：

  H＝E×年托管费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

  3.基金销售服务费

  本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%，对于由B 类降级为A类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。

  本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A 类升级为B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。

  各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：

  H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数

  H为每日应计提的基金销售服务费

  E为前一日的基金资产净值

  基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。

  4.除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  四、不列入基金费用的项目

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

  3、《基金合同》生效前的相关费用；

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  五、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

  六、基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

  第六部分 基金财产的投资范围和投资限制

  一、投资范围

  本基金投资于具有良好流动性的工具包括：包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

  本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  二、投资限制

  1.本基金不得投资于以下金融工具：

  （1）股票、权证；

  （2）可转换债券；

  （3）剩余期限（或回售期限）超过397天的债券；

  （4）债项评级在AAA级以下的企业债券；

  （5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

  （6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

  （7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

  法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

  2.组合限制

  基金的投资组合应遵循以下限制：

  （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过127天；

  （2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

  （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

  （4）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；

  （5）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；

  （6）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％，但中国证监会规定的特殊品种除外；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

  （7）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：

  1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；

  2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：

  i）国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；

  ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）；

  3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；

  4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部减持。

  （9）中国证监会规定的其他比例限制。

  如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起14个交易日内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

  2.禁止行为

  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

  (1)承销证券；

  (2)向他人贷款或者提供担保；

  (3)从事承担无限责任的投资；

  (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

  (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

  (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

  (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；

  (9)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  第七部分 基金资产净值的计算方法和公告方式

  基金资产净值=基金资产总值减去基金负债后的价值

  T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金总份额余额

  本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00 元。

  该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

  用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率予以公布。

  第八部分 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

  一、基金合同的变更

  1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

  (1)转换基金运作方式；

  (2)变更基金类别；

  (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

  (4)变更基金份额持有人大会程序；

  (5)更换基金管理人、基金托管人；

  (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；

  (7)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

  (8)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

  但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

  (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

  (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费或收费方式；

  (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

  (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；

  (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

  (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

  2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在至少一种指定媒体公告。

  二、本基金合同的终止

  有下列情形之一的，在履行相关程序后，本基金合同终止：

  1.基金份额持有人大会决定终止的；

  2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

  3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

  4.中国证监会规定的其他情况。

  三、基金财产的清算

  1.基金财产清算组

  (1)基金合同终止起30个交易日内成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

  (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  2.基金财产清算程序

  基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

  (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

  (3)对基金财产进行清理和确认；

  (4)对基金财产进行估价和变现；

  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

  (6)聘请律师事务所出具法律意见书；

  (7)将基金财产清算结果报告中国证监会；

  (8)参加与基金财产有关的民事诉讼；

  (9)公布基金财产清算结果；

  (10)对基金剩余财产进行分配。

  3.清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  4.基金财产按下列顺序清偿：

  (1)支付清算费用；

  (2)交纳所欠税款；

  (3)清偿基金债务；

  (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  5.基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  6.基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

  第九部分 争议解决方式

  对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费由败诉方承担。

  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

  本基金合同受中国法律管辖。

  第十部分 基金合同存放地和投资者取得合同的方式

  本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。