(上接A17版)

5.1.2主要财务指标变动幅度及原因

与上年末及上年同期数相比，主要财务指标增减变动幅度及原因如下：

（单位：人民币千元）

主要财务指标	报告期末	较上期末增减（％）	简要原因
总资产	1,101,015,887	15.11%	主要为拆出资金款项、贷款规模、买入返售金融资产增加
总负债	1,033,445,986	14.06%	主要为同业及金融机构存放款项、吸收存款增加
归属于母公司的股东权益	67,501,313	33.98%	归属于上市公司的股东权益增加
主要财务指标	报告期	较上年同期增减幅度
营业利润	8,127,072	23.20%	营业利润同比增加
归属于母公司股东的净利润	6,400,891	25.51%	归属于母公司股东的净利润增加

5.2业务收入分布情况

5.2.1本行主营业务分地区情况

（单位：人民币千元）

地区	营业收入	利润总额	资产总额
北京地区	10,216,934	6,471,825	687,812,776
天津地区	523,036	362,709	39,610,412
上海地区	557,567	336,393	73,085,183
西安地区	588,935	363,675	63,864,559
深圳地区	337,098	168,519	54,838,432
浙江地区	483,526	206,189	51,513,684
长沙地区	276,305	155,496	45,998,006
南京地区	71,742	-30,457	45,521,036
济南地区	101,203	-5,802	25,926,143
南昌地区	150,951	100,381	12,845,656
合计	13,307,297	8,128,928	1,101,015,887

5.2.2本公司业务收入种类情况

（单位：人民币千元）

业务种类	业务收入
贷款	14,619,342
存放中央银行	985,859
拆借、存放同业及买入返售业务	7,003,095
债券投资	3,728,457
手续费及佣金收入	1,349,688
其他业务收入	330,355

5.3 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

5.4 主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

5.5 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

□适用 √不适用

5.6募集资金使用情况

报告期内，本公司根据股东大会决议，非公开发行筹集资金118亿元，扣除发行费用后实际募集资金117亿元，全部用于补充本行核心资本。至报告期末，本行发行次级债券、金融债券、上市募集资金、非定向增发资金已按照募集说明书的承诺使用完毕，使用效果良好，收益达到预期目标。

5.7 董事会下半年的经营计划修改计划

□适用 √不适用

5.8 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明

□适用 √不适用

5.9 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□适用 √不适用

5.10 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明

□适用 √不适用

§6重要事项

6.1 收购、出售资产及资产重组

无。

6.2 担保事项

□适用 √不适用

6.3 非经营性关联债权债务往来

□适用 √不适用

6.4重大关联交易

本公司与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生，交易的条件均按照一般商业条款进行，不存在优于非关联方同类交易条件的情形。

报告期内，本公司与关联方发生的交易金额在3000万元（含）以上的重大关联交易如下：

1、对关联方的贷款

单位：人民币百万元

客户名称	余额	占全部贷款比例
北京市国有资产经营有限责任公司	850	0.19%
北京市华远置业有限公司	897.18	0.20%
中国恒天集团有限公司	1000	0.22%
中国纺织机械（集团）有限公司	800	0.18%
用友软件股份有限公司	430	0.09%
北京能源投资（集团）有限公司	800	0.18%
合计	4777.18	1.06%

2、与关联方的其他业务

（1）报告期内，我行向北银消费金融有限公司拆出资金1.8亿元，报告期末，尚有0.9亿元未到期。报告期末，我行向江苏金融租赁有限公司拆出资金业务余额3.5亿元。

（2）报告期内，我行与中信证券、兴业证券等关联方以券款对付、见款付券、见券付款方式进行债券买卖业务。报告期末，上述交易无交易余额。

单位：亿元

交易对手	买入结算金额	卖出结算金额	期末余额
中信证券	26.22	14.96	0
兴业证券	0	7.24	0
东兴证券	0.81	2.30	0
齐鲁银行	0.51	0	0
合计	27.54	24.50	0

（3）报告期内，我行与关联方进行买入返售/卖出回购交易。与中信证券进行正回购交易，成交金额0.89亿元，结算方式券款对付。与齐鲁银行进行逆回购交易，成交金额1.44亿元，结算方式券款对付。与中荷人寿进行逆回购交易，成交金额1.13亿元，结算方式券款对付。上述交易期末无余额

（4）报告期内，我行为中荷人寿保险有限公司代理销售保险产品，累计代理收取保费1.34亿元，我行获得手续费收入1333.07万元。

（5）报告期末，我行持有北京能源投资（集团）有限公司发行的企业债1亿元，持有北京市国有资产经营有限责任公司发行的债券1.5亿元。

（6）报告期末，我行开出的受益人为关联方的保函尚有10275.57万元未到期，其中受益人为ING BANK N.V.10039.48万元，受益人为其他关联方236.09万元。

（7）报告期内，ING为我行代付承兑。报告期末，尚有业务余额12.23亿元。

（8）报告期末，我行与中信证券进行的利率互换业务尚未到期，名义金额15亿元。

（9）报告期内，我行对中荷人寿保险有限公司追加投资1亿元，但尚未完成注册资本变更等事项。

6.5重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。

截止2012年6月30日，本行作为原告且争议标的本金额在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共50宗，涉及金额约人民币156,462.95万元。本行作为被告且争议标的在人民币1,000万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共5宗，涉及金额约人民币10,004.58万元。对于本行作为被告的未决诉讼案件预计发生的损失，本行已作为预计负债计入资产负债表中。

6.6其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

6.6.1公司持有其他上市公司发行股票情况

□适用 √不适用

6.6.2公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权情况

（一）中国银联股份有限公司

截至2012年6月30日，本行对中国银联股份有限公司投资4,875万元。

（二）廊坊银行股份有限公司

截至2012年6月30日，本行持有廊坊银行股份有限公司16,421万股，持股比例19.99％。

（三）北京延庆村镇银行股份有限公司

2008年11月25日，本行与其他发起人共同发起设立北京延庆村镇银行股份有限公司。截至2012年6月30日，延庆村镇银行注册资本3000万元，本行持股比例为33.33%。

（四）北银消费金融有限公司

截至2012年6月30日，本行对北银消费金融有限公司投资30,000万元，北银消费金融有限公司注册资本30,000万元，由本行100%出资。

（五）中荷人寿保险有限公司

截至2012年6月30日，中荷人寿保险有限公司注册资本155,000万元，本行出资比例为50%。

（六）浙江文成北银村镇银行股份有限公司

2011年4月21日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。截至2012年6月30日，浙江文成北银村镇银行注册资本5,000万元，本行持股比例为40%。

（七）农安北银村镇银行股份有限公司

2012年1月6日，本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司。截至2012年6月30日，农安北银村镇银行注册资本3,000万元，本行持股比例为51%。

§ 7 财务报告

7.1审计意见

财务报告	√未经审计 □审计
审计报告	□适用 √不适用

7.2会计报表（见附件）

7.3会计报表附注

7.3.1如果出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正的，说明有关内容、原因及影响数。

□适用 √不适用

7.3.2 如果财务报表合并范围发生重大变化的，说明原因及影响数。

√适用 □不适用

2012年1月6日，本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司。截至2012年6月30日，农安北银村镇银行注册资本3,000万元，本行持股比例为51%，占董事会半数以上表决权。本报告期将其纳入合并报表范围。

7.3.3如果被出具非标准审计报告，列示涉及事项的有关附注。

□适用 √不适用

董事长：闫冰竹

北京银行股份有限公司董事会

二零一二年八月二十七日

北京银行股份有限公司

2012年6月30日合并及银行资产负债表

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

		合并			本行
资产	附注四	2012年		2011年	2012年		2011年
		6月30日		12月31日	6月30日		12月31日
		未经审计		经审计	未经审计		经审计
现金及存放中央银行款项	1	136,867,666		125,984,465	136,776,039		125,909,500
存放同业款项	2	77,251,796		114,193,383	76,795,365		114,087,708
贵金属		16,048		-	16,048		-
拆出资金	3	113,032,420		96,732,846	113,122,420		96,822,846
交易性金融资产	4	8,154,152		5,360,628	8,154,152		5,360,628
衍生金融资产	5	38,081		22,225	38,081		22,225
买入返售金融资产	6	108,440,903		23,228,642	108,440,903		23,228,642
应收利息	7	6,361,943		5,073,159	6,357,017		5,070,814
发放贷款和垫款	8	442,567,937		396,076,918	441,110,453		395,357,799
可供出售金融资产	9	92,369,051		86,303,501	92,369,051		86,303,501
持有至到期投资	10	95,511,792		88,572,964	95,511,792		88,572,964
应收款项类投资	11	13,649,976		8,576,743	13,649,976		8,576,743
长期股权投资	12	1,391,032		1,206,336	1,736,332		1,536,336
投资性房地产	13	214,548		220,398	214,548		220,398
固定资产	14	2,170,609		2,119,268	2,158,026		2,109,421
递延所得税资产	15	1,191,111		1,420,851	1,188,256		1,417,292
其他资产	16	1,786,822		1,406,349	1,774,317		1,395,997
资产总计		1,101,015,887		956,498,676	1,099,412,776		955,992,814

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红

北京银行股份有限公司

2012年6月30日合并及银行资产负债表(续)

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

		合并				本行
负债及股东权益	附注四	2012年		2011年		2012年		2011年
		6月30日		12月31日		6月30日		12月31日
		未经审计		经审计		未经审计		经审计
同业及其他金融机构存放款项	17	227,364,823		168,043,868		227,378,356		168,095,221
拆入资金	18	12,401,243		20,397,770		11,725,243		20,287,770
衍生金融负债	5	42,044		19,536		42,044		19,536
卖出回购金融资产款	19	71,094,372		72,094,646		71,094,372		72,094,646
吸收存款	20	688,503,843		614,241,181		687,971,431		613,839,923
应付职工薪酬	21	269,236		596,754		268,687		593,481
应交税费	22	518,879		1,140,688		513,130		1,138,586
应付利息	23	7,237,339		5,831,238		7,231,139		5,829,546
预计负债		39,867		39,307		39,867		39,307
应付债券	24	19,967,187		19,962,173		19,967,187		19,962,173
递延所得税负债	15	13		13		-		-
其他负债	25	6,007,140		3,697,979		5,677,125		3,696,296
负债合计		1,033,445,986		906,065,153		1,031,908,581		905,596,485
股东权益
股本	26	7,333,466		6,227,562		7,333,466		6,227,562
资本公积		26,982,943		15,905,073		26,982,943		15,905,073
盈余公积		4,282,380		4,282,380		4,282,380		4,282,380
一般风险准备		6,844,932		6,844,932		6,844,932		6,844,932
未分配利润		22,057,592		17,123,394		22,060,474		17,136,382
归属于母公司股东权益合计		67,501,313		50,383,341
少数股东权益	27	68,588		50,182
股东权益合计		67,569,901		50,433,523		67,504,195		50,396,329
负债及股东权益总计		1,101,015,887		956,498,676		1,099,412,776		955,992,814

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红

北京银行股份有限公司

2012年1月1日至6月30日止半年度合并及银行利润表

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

			合并				本行
项目		附注四	2012年 上半年度		2011年 上半年度		2012年 上半年度		2011年 上半年度
			未经审计		未经审计		未经审计		未经审计
一、营业收入
利息净收入		29	11,730,308		8,669,627		11,686,513		8,654,752
利息收入		29	26,336,753		16,238,791		26,279,029		16,223,172
利息支出		29	(14,606,445)		(7,569,164)		(14,592,516)		(7,568,420)
手续费及佣金净收入			1,246,634		893,648		1,235,090		891,851
手续费及佣金收入		30	1,349,688		973,478		1,337,525		971,641
手续费及佣金支出			(103,054)		(79,830)		(102,435)		(79,790)
投资收益		31	228,629		132,296		228,629		132,296
	其中：对联营及合营企业的投资收益		39,910		11,155		39,910		11,155
公允价值变动损益		32	9,627		(33,930)		9,627		(33,599)
汇兑损益			40,503		34,804		40,503		34,804
其他业务收入			51,596		50,363		52,619		50,363
二、营业支出
营业税金及附加		33	(947,429)		(676,332)		(943,983)		(675,482)
业务及管理费		34	(2,588,642)		(2,241,431)		(2,564,704)		(2,225,881)
资产减值损失		35	(1,638,303)		(226,308)		(1,630,212)		(223,443)
其他业务成本			(5,851)		(5,851)		(5,851)		(5,851)
三、营业利润			8,127,072		6,596,886		8,108,231		6,599,810
加：营业外收入			7,441		5,282		7,441		5,282
减：营业外支出			(5,585)		(6,486)		(5,585)		(6,486)
四、利润总额			8,128,928		6,595,682		8,110,087		6,598,606
减：所得税费用		36	(1,724,331)		(1,496,213)		(1,719,302)		(1,495,996)
五、净利润			6,404,597		5,099,469		6,390,785		5,102,610
归属于母公司股东的净利润			6,400,891		5,099,821
少数股东损益			3,706		(352)
六、每股收益
(金额单位为人民币元每股)
(一)基本每股收益		37	0.79		0.68
(二)稀释每股收益		37	0.79		0.68
七、其他综合收益		38	492,631		(301,489)		492,631		(301,489)
八、综合收益总额			6,897,228		4,797,980		6,883,416		4,801,121
归属于母公司股东的综合收益总额			6,893,522		4,798,332
归属于少数股东的综合收益总额			3,706		(352)

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红

北京银行股份有限公司

2012年1月1日至6月30日止半年度合并及银行现金流量表

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

			合并			本行
项目		附注四	2012年 上半年度		2011年 上半年度	2012年 上半年度		2011年 上半年度
			未经审计		未经审计	未经审计		未经审计
一、	经营活动产生的现金流量
	客户存款和同业存放款项净增加额		133,583,617		35,699,573	133,414,644		35,730,513
	向其他金融机构拆入资金净增加额		-		36,004,705	-		36,004,705
	交易性金融资产净减少额		-		10,976,791	-		10,976,791
	收取利息的现金		21,493,898		13,505,507	21,438,081		13,489,230
	收取手续费及佣金的现金		1,439,049		973,478	1,426,887		971,641
	收到其他与经营活动有关的现金		1,249,480		2,480,535	929,770		2,480,616
	经营活动现金流入小计		157,766,044		99,640,589	157,209,382		99,653,496
	客户贷款及垫款净增加额		(48,125,740)		(40,777,040)	(47,379,618)		(40,620,947)
	存放中央银行和同业款项净增加额		(8,677,173)		(11,411,871)	(8,644,767)		(11,399,080)
	向其他金融机构拆出资金净增加额		(52,855,529)		(367,718)	(52,855,529)		(477,718)
	向其他金融机构拆入资金净减少额		(8,996,801)		-	(9,562,801)		-
	交易性金融资产净增加额		(2,178,548)		-	(2,178,548)		-
	支付利息的现金		(13,024,504)		(6,300,010)	(13,014,408)		(6,299,663)
	支付手续费及佣金的现金		(103,054)		(79,830)	(102,435)		(79,790)
	支付给职工以及为职工支付的现金		(1,328,415)		(1,034,232)	(1,316,394)		(1,026,606)
	支付的各项税费		(3,213,115)		(1,936,929)	(3,208,991)		(1,935,424)
	支付其他与经营活动有关的现金		(1,900,575)		(1,448,458)	(1,883,940)		(1,443,257)
	经营活动现金流出小计		(140,403,454)		(63,356,088)	(140,147,431)		(63,282,485)
	经营活动产生的现金流量净额	39	17,362,590		36,284,501	17,061,951		36,371,011
二、	投资活动产生的现金流量
	收回投资收到的现金		53,070,478		69,833,820	53,070,478		69,833,820
	取得投资收益收到的现金		3,559,922		2,247,090	3,559,922		2,247,090
	处置固定资产和其他长期资产收到的现金		415		24	415		24
	收到其他与投资活动有关的现金		-		35,913	-		35,913
	投资活动现金流入小计		56,630,815		72,116,847	56,630,815		72,116,847
	对子公司、联营、合营企业投资支付的现金		(100,000)		(125,000)	(115,300)		(145,000)
	投资支付的现金		(70,460,445)		(82,132,525)	(70,460,445)		(82,132,525)
	购建固定资产和其他长期资产支付的现金		(577,790)		(379,479)	(573,639)		(375,342)
	投资活动现金流出小计		(71,138,235)		(82,637,004)	(71,149,384)		(82,652,867)
	投资活动产生的现金流量净额		(14,507,420)		(10,520,157)	(14,518,569)		(10,536,020)

北京银行股份有限公司

2012年1月1日至6月30日止半年度合并及银行现金流量表(续)

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

			合并				本行
项目		附注四	2012年 上半年度		2011年 上半年度		2012年 上半年度		2011年 上半年度
			未经审计		未经审计		未经审计		未经审计
三、	筹资活动产生的现金流量
	吸收投资收到的现金		11,705,843		30,000		11,691,143		-
	发行债券收到的现金		-		3,500,000		-		3,500,000
	筹资活动现金流入小计		11,705,843		3,530,000		11,691,143		3,500,000
	偿付债券利息支付的现金		(171,501)		(18,500)		(171,501)		(18,500)
	分配股利支付的现金		-		(1,093,450)		-		(1,093,450)
	筹资活动现金流出小计		(171,501)		(1,111,950)		(171,501)		(1,111,950)
	筹资活动产生的现金流量净额		11,534,342		2,418,050		11,519,642		2,388,050
四、	汇率变动对现金及现金等价物的应影响		64,003		(78,089)		64,003		(78,089)
五、	现金及现金等价物净增加额	39	14,453,515		28,104,305		14,127,027		28,144,952
	加：期初现金及现金等价物余额		119,680,515		80,760,696		119,556,486		80,661,741
六、	期末现金及现金等价物余额	39	134,134,030		108,865,001		133,683,513		108,806,693

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红

北京银行股份有限公司

2012年1月1日至6月30日止半年度合并股东权益变动表

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

		归属于母公司的股东权益
附注四		股本		资本公积		盈余公积		一般 风险准备		未分配 利润		少数股 东权益		合计
一、 2012年1月1日余额		6,227,562		15,905,073		4,282,380		6,844,932		17,123,394		50,182		50,433,523
二、 本期增减变动金额
(一) 净利润		-		-		-		-		6,400,891		3,706		6,404,597
(二) 直接计入股东权益的利得和损失
1. 可供出售金融资产公允价值变动净额
(1) 计入股东权益的金额	38	-		800,684		-		-		-		-		800,684
(2) 转入当期损益的金额	38	-		(203,545)		-		-		-		-		(203,545)
2. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响	38	-		44,777		-		-		-		-		44,777
3. 与计入股东权益项目相关的所得税影响	38	-		(149,285)		-		-		-		-		(149,285)
上述(一)和(二)小计		-		492,631		-		-		6,400,891		3,706		6,897,228
(三) 股东投入和减少资本
1. 股东投入资本		1,105,904		10,585,239		-		-		-		14,700		11,705,843
(四) 利润分配
1. 对股东的现金股利分配	28	-		-		-		-		(1,466,693)		-		(1,466,693)
三、2012年6月30日余额		7,333,466		26,982,943		4,282,380		6,844,932		22,057,592		68,588		67,569,901

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

法定代表人、董事长：闫冰竹 行长：严晓燕 财务总监：杜志红

北京银行股份有限公司

2011年1月1日至12月31日止合并股东权益变动表

(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)

			归属于母公司的股东权益
附注四			股本		资本公积		盈余公积		一般 风险准备		未分配 利润		少数股 东权益			合计
一、 2011年1月1日余额			6,227,562		15,669,266		3,386,914		4,962,087		12,300,155		20,900			42,566,884
二、 本期增减变动金额
(一) 净利润			-		-		-		-		5,099,821		(352)			5,099,469
(二) 直接计入股东权益的利得和损失
1. 可供出售金融资产公允价值变动净额
(1) 计入股东权益的金额	38		-		(189,774)		-		-		-		-			(189,774)
(2) 转入当期损益的金额	38		-		(171,329)		-		-		-		-			(171,329)
2. 权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响	38		-		(30,662)		-		-		-		-			(30,662)
3. 与计入股东权益项目相关的所得税影响	38		-		90,276		-		-		-		-			90,276
上述(一)和(二)小计			-		(301,489)		-		-		5,099,821		(352)			4,797,980
(三) 股东投入和减少资本
1. 股东投入资本			-		-		-		-		-		30,000			30,000
(四) 利润分配
1. 对股东的现金股利分配	28		-		-		-		-		(1,345,153)		-			(1,345,153)
三、2011年6月30日余额			6,227,562		15,367,777		3,386,914		4,962,087		16,054,823		50,548			46,049,711
一、 2011年7月1日余额		6,227,562			15,367,777		3,386,914		4,962,087		16,054,823			50,548		46,049,711
二、 本期增减变动金额
(一) 净利润		-			-		-		-		3,846,882			(366)		3,846,516
(二) 直接计入股东权益的利得和损失
1. 可供出售金融资产公允价值变动净额
(1) 计入股东权益的金额	38	-			915,506		-		-		-			-		915,506
(2) 转入当期损益的金额	38	-			(193,160)		-		-		-			-		(193,160)
2. 权益法下被投资单位其 他股东权益变动的影响	38	-			(4,463)		-		-		-			-		(4,463)
3. 与计入股东权益项目相关的所得税影响	38	-			(180,587)		-		-		-			-		(180,587)
上述(一)和(二)小计		-			537,296		-		-		3,846,882			(366)		4,383,812
(三) 股东投入和减少资本
1. 股东投入资本		-			-		-		-		-			-		-
(四) 利润分配
1. 提取盈余公积		-			-		895,466		-		(895,466)			-		-
2. 提取一般风险准备		-			-		-		1,882,845		(1,882,845)			-		-
三、 2011年12月31日余额		6,227,562			15,905,073		4,282,380		6,844,932		17,123,394			50,182		50,433,523