香溢融通控股集团股份有限公司

  2012年半年度报告摘要

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。

1.2 楼永良董事因公未出席本次董事会，委托郑勇军独立董事代为出席会议并表决；祝宁董事因公未出席本次董事会，委托陈健胜董事代为出席会议并表决。

1.3公司半年度财务报告未经审计。

1.4报告期不否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。

1.5报告期不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

1.6公司负责人董事长孙建华先生、主管会计工作负责人副总经理兼总会计师沈成德先生及会计机构负责人（会计主管人员）总稽核师兼财务管理部经理夏卫东女士声明：保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况

2.1 基本情况简介

股票简称	香溢融通
股票代码	600830
股票上市交易所	上海证券交易所
	董事会秘书	证券事务代表
姓名	林蔚晴	王里波
联系地址	浙江省宁波市开明街130弄48号	浙江省宁波市开明街130弄48号
电话	0574-87315310	0574-87315310
传真	0574-87294676	0574-87294676
电子信箱	slt@sunnyloantop.cn	slt@sunnyloantop.cn

2.2 主要财务数据和指标

2.2.1 主要会计数据和财务指标

单位:元 币种:人民币

	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减(%)
总资产	2,274,281,372.24	2,222,718,704.16	2.320
所有者权益（或股东权益）	1,605,751,202.24	1,572,437,787.73	2.119
归属于上市公司股东的每股净资产（元／股）	3.534	3.461	2.109
	报告期（1－6月）	上年同期	本报告期比上年同期增减(%)
营业利润	80,548,759.13	89,780,632.55	-10.283
利润总额	87,230,491.19	98,294,012.54	-11.256
归属于上市公司股东的净利润	56,029,551.86	65,053,122.67	-13.871
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	11,488,582.52	18,020,347.90	-36.247
基本每股收益(元)	0.123	0.143	-13.986
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)	0.025	0.040	-37.500
稀释每股收益(元)	0.123	0.143	-13.986
加权平均净资产收益率(%)	3.501	4.519	减少1.018个百分点
经营活动产生的现金流量净额	-24,644,730.07	186,810,258.34	不适用
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	-0.054	0.411	不适用

2.2.2非经常性损益项目

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

非经常性损益项目	金额
非流动资产处置损益	-735,695.24
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	8,205,820.91
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回	88,135.46
对外委托贷款取得的损益	57,000,810.94
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-2,255,871.66
所得税影响额	-15,575,800.08
少数股东权益影响额（税后）	-2,186,430.99
合计	44,540,969.34

ξ3 股本变动及股东情况

3.1股份变动情况表

□适用 √不适用

3.2股东数量和持股情况

单位：股

报告期末股东总数					53,126户
前十名股东持股情况
股东名称	股东性质		持股比例(%)	持股总数		持有有限售条件股份数量	质押或冻结的股份数量
浙江烟草投资管理有限责任公司	国有法人		12.04	54,710,381			无
中天发展控股集团有限公司	境内非国有法人		10.81	49,101,757			质押45,000,000
浙江香溢控股有限公司	国有法人		9.90	45,000,000			无
浙江中烟工业有限责任公司	国有法人		2.97	13,500,000			无
宁波市郡庙企业总公司	其他		2.76	12,546,841			质押12,546,841
尤国平	境内自然人		2.02	9,190,103			未知
宁波大红鹰综合经营有限公司	其他		1.20	5,460,000			无
中国农业银行－华夏复兴股票型证券投资基金	其他		0.80	3,613,201			未知
浙江国信控股集团有限责任公司	其他		0.73	3,327,138			未知
交通银行－华夏蓝筹核心混合型证券投资基金(LOF)	其他		0.44	2,000,000			未知
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件股份的数量				股份种类及数量
浙江烟草投资管理有限责任公司		54,710,381				人民币普通股54,710,381
中天发展控股集团有限公司		49,101,757				人民币普通股49,101,757
浙江香溢控股有限公司		45,000,000				人民币普通股45,000,000
浙江中烟工业有限责任公司		13,500,000				人民币普通股13,500,000
宁波市郡庙企业总公司		12,546,841				人民币普通股12,546,841
尤国平		9,190,103				人民币普通股9,190,103
宁波大红鹰综合经营有限公司		5,460,000				人民币普通股5,460,000
中国农业银行－华夏复兴股票型证券投资基金		3,613,201				人民币普通股3,613,201
浙江国信控股集团有限责任公司		3,327,138				人民币普通股3,327,138
交通银行－华夏蓝筹核心混合型证券投资基金(LOF)		2,000,000				人民币普通股2,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明		中国烟草总公司浙江省公司、浙江中烟工业有限责任公司为中国烟草总公司全资子公司；浙江烟草投资管理有限责任公司为中国烟草总公司浙江省公司全资子公司；浙江香溢控股有限公司由浙江省人民政府全额出资并授权浙江省烟草专卖局行使出资人权力，浙江香溢控股有限公司与中国烟草总公司浙江省公司存在关联关系；公司未知其它股东之间是否存在关联关系。

3.3 控股股东及实际控制人变更情况

□适用 √不适用

ξ4董事、监事和高级管理人员情况

4.1董事、监事和高级管理人员持股变动

□适用 √不适用

ξ5董事会报告

5.1主营业务分行业、产品情况表

单位:元 币种:人民币

分行业或分产品	营业收入	营业成本	营业利润率 (%)	营业收入比上年同期增减（%）	营业成本比上年同期增减（%）	营业利润率比上年同期增减（%）
分行业
商品销售收入	493,771,770.09	466,433,255.54	5.537	-14.492	-15.129	增加0.709个百分点
典当利息收入	44,105,178.66	2,956,203.65	93.297	7.162	21.003	减少0.767个百分点
担保业务收入	12,340,984.09		100.00	13.074

5.2主营业务分地区情况

单位:元 币种:人民币

地区	营业收入	营业收入比上年增减（%）
国外销售	188,540,673.58	-2.751
国内销售	349,266,541.01	-18.167

5.3主营业务及其结构发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

5.4主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

5.5利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

√适用 □不适用

报告期内利润表项目同比发生重大变动的说明

单位：元 币种：人民币

报表项目	本期发生数	上年同期发生数	变动幅度%
营业总收入	673,905,823.21	747,120,168.40	-9.80
营业成本	486,704,984.29	569,602,851.11	-14.55
资产减值损失	16,414,565.78	8,910,805.44	84.21
利润总额	87,230,491.19	98,294,012.54	-11.26
归属于母公司所有者的净利润	56,029,551.86	65,053,122.67	-13.87

变动原因说明：

营业总收入本期发生数较上年同期发生数减小9.80%，主要系商品销售收入同比减少。

营业成本本期发生数较上年同期发生数减小14.55%，主要系商品销售收入同比减少，相应成本减少。资产减值损失本期发生数较上年同期发生数增加84.21%， 主要系计提的贷款损失准备和长期股权投资减值准备同比增加。

利润总额本期发生数较上年同期发生数减小11.26%， 主要系营业收入同比下降，计提资产减值准备金同比增加。

归属于母公司所有者的净利润本期发生数较上年同期发生数减小13.87%，主要系利润总额下降。

5.6公司控股子公司—浙江香溢担保有限公司担保业务情况

单位：万元 币种:人民币

担保类型	报告期发生额	报告期末余额	年初数	其中：报告期内为股东、实际控制人及其关联方提供的担保
融资性担保	14666.00	26064.00	27426.00
履约性担保	20259.05	36862.63	32557.03	2371.03（注）
合计	34925.05	62926.63	59983.03	2371.03

注：该担保系公司控股子公司浙江香溢担保有限公司为公司股东中天发展控股集团有限公司下属公司提供的投标担保、履约担保业务，该业务列入公司2012年度关联交易计划额度，已经公司2011年度股东大会审议通过。

5.7贷款类资产分类表

单位：元 币种：人民币

项目	期末数			期初数
	余 额	比 例	贷款损失准备	余 额	比 例	贷款损失准备
正常	998,215,480.10	83.73%	9,982,154.80	1,001,860,550.05	89.02%	10,018,605.50
可疑	182,623,461.71	15.31%	32,639,019.56	112,333,461.76	9.98%	24,586,498.04
损失	11,410,332.92	0.96%	11,410,332.92	11,270,332.92	1.00%	11,270,332.92
合计	1,192,249,274.73	100.00%	54,031,507.28	1,125,464,344.73	100.00%	45,875,436.46

5.8 募集资金使用情况

5.8.1募集资金运用

□适用 √不适用

5.8.2变更项目情况

□适用 √不适用

5.9非募集资金项目情况

□适用 √不适用

5.10 董事会下半年的经营计划修改计划

□适用 √不适用

5.11预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明

√适用□不适用

预计今年年初至下一报告期累计净利润与去年同比将有较大幅度的下降。主要原因：2011年第三季度，公司处置非流动资产产生收益7828.55万元，2012年第三季度无此收益。

5.12公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□适用 √不适用

5.13公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明

□适用 √不适用

ξ6重要事项

6.1收购资产

□适用 √不适用

6.2 出售资产

□适用 √不适用

6.3 担保事项

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币

公司对外担保情况（不包括对控股子公司的担保）
报告期内担保发生额合计	0
报告期末担保余额合计	0
公司对控股子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计	13,000
报告期末对子公司担保余额合计	51,000
公司担保总额情况（包括对控股子公司的担保）
担保总额	51,000
担保总额占公司净资产的比例(%)	32.43
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额	0
直接或间接为资产负债率超过70％的被担保对象提供的债务担保金额	0
担保总额超过净资产50％部分的金额	0
上述三项担保金额合计	0

6.4 关联债权债务往来

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

关联方	向关联方提供资金		关联方向上市公司提供资金
	发生额	余额	发生额	余额
其他应付款
浙江烟草投资管理有限责任公司				15,000,000.00
合计				15,000,000.00

6.5重大诉讼仲裁事项

√适用 □不适用

单位:万元 币种:人民币

起诉(申请)方	应诉(被申请)方	承担连带责任方	诉讼仲裁类型	诉讼(仲裁)基本情况	诉讼(仲裁)涉及金额	诉讼(仲裁)进展	诉讼(仲裁)审理结果及影响	诉讼(仲裁)判决执行情况
一、当期发生的诉讼事项
香溢融通控股集团股份有限公司	杭州京庐实业有限公司	苏州京庐房地产开发有限公司、姚小林、黄红芳、姚必峰	民事诉讼	因杭州京庐实业有限公司未按期向我司支付委托贷款利息，2012年5月14日，我司委托宁波银行股份有限公司灵桥支行向宁波市江东区人民法院提起诉讼，要求京庐实业归还我司委托贷款本金3500万元并支付利息、罚息等。	3,500	2012年5月17日，收到宁波市江东区人民法院就上述案件出具的受理案件通知书。2012年5月17日，相关被告诉讼保全已进行。	8月20日，收到法院判决书，主要内容：原《委托贷款合同》解除；京庐实业应归还宁波银行灵桥支行借款本金3500万元，并支付利息、罚息等；如京庐实业未履行还款义务，宁波银行灵桥支行可就抵押物折价，拍卖、变卖所有价款优先受偿；相关保证人承担连带责任。
浙江元泰典当有限责任公司	杭州腾腾进出口有限公司	杨益民等5人	民事诉讼	因杭州腾腾进出口公司未依约归还当金，2012年6月19日，元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求腾腾进出口归还当金600万元，并支付违约金等。	600	2012年6月19日，杭州下城区人民法院出具受理案件通知书。
浙江元泰典当有限责任公司	张天林	高登宝集团有限公司、台洲市路桥模具基地有限公司等	民事诉讼	因张天林未依约归还当金，2012年6月19日，元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求张天林归还当金800万元，并支付违约金等。	800	2012年6月19日，杭州下城区人民法院出具受理案件通知书。
浙江元泰典当有限责任公司	尤俊杰	浙江恒基贸易有限公司、浙江浙基建筑工程项目管理有限公司	民事诉讼	因尤俊杰未依约归还当金，2012年6月19日，元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求尤俊杰归还当金800万元，并支付违约金等。	800	2012年6月19日，杭州下城区人民法院出具受理案件通知书。
二、以前年度尚未结案的诉讼事项进展情况
香溢融通控股集团股份有限公司	上海星裕置业有限公司	沈永培、顾小英、沈丽青	民事诉讼	因上海星裕未按期向我司支付委托贷款利息，2011年7月20日，我司委托深圳发展银行股份有限公司宁波分行向宁波市江东区人民法院就我司委托贷款业务向借款客户提起诉讼，要求上海星裕归还我司委托贷款本金3700万元并支付利息、罚息等。	本金3700万元	2011年10月31日，公司收到宁波江东区人民法院民事判决书。主要判决内容：上海星裕归还深圳发展银行宁波分行借款本金3700万元，并支付利息、罚息等。		2011年12月19日，公司已向法院申请强制执行。 2012年6月15日对相关抵押物执行公开拍卖，该次拍卖流拍。
浙江香溢担保有限公司	杭州现代联合投资有限公司。	现代联合控股集团有公司、章鹏飞	民事诉讼	2011年9月7日，因杭州现代联合投资有限公司未能归还委贷款，香溢担保向浙江省杭州市中级人民法院提起诉讼，要求杭州现代联合投资公司归还尚未归还的借款本金5080万元(其中已付定金400万元）并支付利息、违约金。现代联合控股集团公司、章鹏飞承担连带清偿责任；建行吴山支行履行协助香溢担保收回借款义务。	4641.88万元（原4,680万元）	2011年12月31日，公司收到浙江省杭州市中级人民法院民事判决书。主要判决内容：现代联合投资公司应归还香溢担保借款本金4680万元，并支付利息、罚息等。		2012年3月5日，香溢担保向法院申请强制执行。 报告期收到执行款38.12万元。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	浙江卡卡电器有限公司	丁小艳、 丁小雷等4人；宁波恒广电器制造有限公司、宁波中兴钢具有限公司等9家公司	民事诉讼	因卡卡电器未按期归还德旗典当1000万元当金及综合费用和利息，德旗典当于2008年11月13日向奉化市人民法院提起诉讼。	1,000	2008年11月14日，奉化市人民法院受理该案。2009年12月30日，判决生效，我司主要诉请得到支持。	2010年1月7日，德旗典当向宁波市中级人民法院申请强制执行。	已收到执行款共546.43万元，截止本报告披露日，剩余款项已核销。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	丁小艳	丁小雷等3人；浙江卡卡电器有限公司、宁波国易电器有限公司等10家公司	民事诉讼	因丁小艳未按期归还德旗典当当金，德旗典当于2009年3月26日向宁波市中级人民法院提起诉讼，要求丁小艳归还当金500万元，支付利息、综合服务费及违约金。对其抵押的房地产处置所得款享有优先受偿权，保证人承担连带清偿责任。	500	2009年4月3日，宁波市中级人民法院受理该案。	2010年2月，德旗典当向法院申请强制执行。	2011年，德旗典当以388万元竞价拍得债务人抵押拍卖房产，冲抵债权388万元。截止本报告披露日，剩余款项已核销。
浙江香溢金联有限公司	杭州富春江电信设备有限公司	杭州天律建材有限公司、浙江富春江控股有限公司、汪成富、 汤兔珍	民事诉讼	因富春江电信设备公司未按合同履行相关义务，2009年9月30日，香溢金联向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求被告退回预付货款755.65万元，并支付违约金。	513.84	2009年10月9日，杭州下城区人民法院受理了该案。	富春江电信已进入破产清算,并进行了土地房产拍卖后的第一次分配,分配比例为22%。最后一轮资产拍卖将进行，分配比例5%左右。	截止报告日，共收到破产清算款241.81万元。
浙江香溢租赁有限责任公司	杭州丰腾建设工程有限公司		民事诉讼	因丰腾建设未按期支付租金，香溢租赁2009年12月11日向杭州市下城区人民法院提起诉讼，要求解除原租赁合同、返还租物、支付租金250万元及违约金。	租物为3600吨支撑钢	2009年12月14日，杭州下城区人民法院受理该案。	2010年7月28日，杭州下城区人民法院作出民事调解书：解除原租赁合同、丰腾建设返还租物、支付租金250万元及违约金。目前被告无可执行财产。	截止报告日，收到抵押物拍卖分配款10.6万元。执行工作仍在跟进。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	隆标集团有限公司	温岭市鑫隆板材有限公司、浙江新水晶电子有限公司、阮建荣	民事诉讼	因隆标集团未按期归还德旗典当1619.86万元当款、综合费及利息，德旗典当于2008年11月27日向宁波市中级人民法院提起诉讼。	88.84	2009年2月18日，宁波市中级人民法判决隆标集团返还当金、综合费用，并支付违约金。	我司已与隆标集团达成《和解协议》，约定其归还余款，目前尚未就还款方案达成共识。	报告期收到20万元。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	项文松	宁波信邦汽车贸易有限公司、宁波东本汽车销售服务有限公司、宁波恒源世佳国际贸易有限公司	民事诉讼	因项文松未按期归还德旗典当340万元当金、综合费用及利息，德旗典当于2008年11月12日向奉化市人民法院提起诉讼。	330	2008年11月25日，奉化市人民法院受理该案。	2009年3月31日奉化市人民法院作出一审判决，并于8月10日生效，9月27日申请执行。	目前被告无可供执行财产。
浙江元泰典当有限责任公司	浙江森阳家用纺织品有限公司	浙江创力纺织品有限公司 、 杭州富蒂纺织科技有限公司、 姚从政	民事诉讼	因森阳家纺未按期归还元泰典当当金260万元、综合费用和利息，元泰典当于2008年12月23日向杭州下城区人民法院提起诉讼。	120.88	2008年12月24日，杭州下城区人民法院受理该案。	森阳家纺部分资产已拍卖，其名下资产拍买后的普通债权清偿率10%。	截止报告日，尚有本金120.88万元未收回。

6.6其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

6.6.1 证券投资情况

□适用 √不适用

6.6.2持有其他上市公司股权情况

□适用 √不适用

6.6.3持有非上市金融企业股权情况

□适用 √不适用

ξ7财务会计报告

7.1 审计意见

财务报告	√未经审计           □审计

7.2财务报表（见后附表）

7.3本报告期无会计政策、会计估计的变更。

7.4本报告期无前期会计差错更正。

7.5本报告期合并范围未发生变更。

香溢融通控股集团股份有限公司

董事长：孙建华

2012年8月31日

合并资产负债表

2012年6月30日

单位:元 币种:人民币

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金	1	419,212,542.49	475,177,129.80
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据
应收账款	2	69,975,051.51	33,144,569.67
预付款项	3	67,684,911.52	75,492,418.97
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息	4	5,629,040.90	4,052,879.32
应收股利
其他应收款	5	60,126,272.09	52,571,211.32
买入返售金融资产
存货	6	179,513,836.57	188,356,558.60
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	7	19,454,611.63	21,120,642.41

流动资产合计		821,596,266.71	849,915,410.09
非流动资产：
发放委托贷款及垫款	8	1,138,217,767.45	1,079,588,908.27
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	9	5,376,600.00	15,044,038.74
投资性房地产	10	37,312,770.49	38,128,668.01
固定资产	11	148,378,860.82	130,815,038.35
在建工程	12	14,746,490.30	1,897,820.43
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产	13	67,005,137.45	68,347,526.75
开发支出
商誉	14
长期待摊费用	15	636,510.24	577,923.20
递延所得税资产	16	41,010,968.78	38,403,370.32
其他非流动资产
非流动资产合计		1,452,685,105.53	1,372,803,294.07
资产总计		2,274,281,372.24	2,222,718,704.16
流动负债：
短期借款	18	90,000,000.00	105,000,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据
应付账款	19	100,611,153.58	82,355,813.65
预收款项	20	76,409,893.17	54,343,526.62
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬	21	31,265,471.67	41,793,014.15
应交税费	22	10,780,375.94	33,943,986.86
应付利息	23	714,931.33	450,674.73
应付股利	24	18,459,497.08	12,798,978.03
其他应付款	25	41,328,128.42	45,404,724.13
应付分保账款
保险合同准备金	26	11,717,286.03	9,935,253.53
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债	27	85,000,000.00	90,000,000.00
其他流动负债	28	19,863,312.99	19,055,151.44
流动负债合计		486,150,050.21	495,081,123.14
非流动负债：
长期借款	29	20,000,000.00
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计		20,000,000.00
负债合计		506,150,050.21	495,081,123.14
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）	30	454,322,747.00	454,322,747.00
资本公积	31	524,507,251.64	524,507,251.64
减：库存股
专项储备
盈余公积	32	82,630,378.66	80,273,713.46
一般风险准备
未分配利润	33	544,290,824.94	513,334,075.63
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计		1,605,751,202.24	1,572,437,787.73
少数股东权益		162,380,119.79	155,199,793.29
所有者权益合计		1,768,131,322.03	1,727,637,581.02
负债和所有者权益总计		2,274,281,372.24	2,222,718,704.16

母公司资产负债表

2012年6月30日

单位:元 币种:人民币

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金		87,459,233.72	158,946,017.39
交易性金融资产
应收票据
应收账款	1	63,649,973.32	28,083,338.21
预付款项		34,265,517.13	29,117,127.55
应收利息		2,760,694.45	2,248,391.27
应收股利
其他应收款	2	180,874,108.30	181,379,517.26
存货		3,041,366.64	2,395,621.77
一年内到期的非流动资产
其他流动资产		17,103,771.02	18,141,298.75
流动资产合计		389,154,664.58	420,311,312.20
非流动资产：
发放贷款及垫款		415,735,628.00	359,735,714.29
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	3	619,645,370.55	619,645,370.55
投资性房地产		31,177,560.41	31,845,949.97
固定资产		75,634,276.29	77,346,781.85
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产		5,623,645.44	5,607,830.30
开发支出
商誉
长期待摊费用		287,358.98	340,807.00
递延所得税资产		10,442,393.54	9,440,396.97
其他非流动资产
非流动资产合计		1,158,546,233.21	1,103,962,850.93
资产总计		1,547,700,897.79	1,524,274,163.13
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
应付票据
应付账款		78,341,763.65	63,042,638.56
预收款项		39,188,663.84	5,564,152.68
应付职工薪酬		9,087,174.13	10,548,329.70
应交税费		4,263,193.11	28,160,717.80
应付利息		182,875.00	182,875.00
应付股利		11,295,511.15	5,634,992.10
其他应付款		12,534,285.47	14,600,897.80
一年内到期的非流动负债		85,000,000.00	90,000,000.00
其他流动负债		18,148,979.91	17,731,622.56
流动负债合计		258,042,446.26	235,466,226.20
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计		258,042,446.26	235,466,226.20
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）		454,322,747.00	454,322,747.00
资本公积		528,562,690.38	528,562,690.38
减：库存股
专项储备
盈余公积		82,630,378.66	80,273,713.46
一般风险准备
未分配利润		224,142,635.49	225,648,786.09
所有者权益（或股东权益）合计		1,289,658,451.53	1,288,807,936.93
负债和所有者权益（或股东权益）总计		1,547,700,897.79	1,524,274,163.13

合并利润表

2012年1—6月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业总收入		673,905,823.21	747,120,168.40
其中：营业收入	1	615,480,246.97	691,206,307.51
利息收入	2	44,105,178.66	41,157,555.97
已赚保费	3	12,340,984.09	10,914,101.02
手续费及佣金收入	4	1,979,413.49	3,842,203.90
二、营业总成本		593,559,311.01	657,339,535.85
其中：营业成本	1	486,704,984.29	569,602,851.11
利息支出		2,956,203.65	2,443,086.26
手续费及佣金支出	4	253,389.02	19,774.13
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额	5	5,374,992.50	4,830,385.88
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加	6	12,302,500.61	12,487,329.83
销售费用	7	15,626,119.10	14,777,695.17

管理费用	8	55,809,057.17	44,989,700.99
财务费用	9	-1,882,501.11	-722,092.96
资产减值损失	10	16,414,565.78	8,910,805.44
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）	11	202,246.93
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）		80,548,759.13	89,780,632.55
加：营业外收入	12	8,275,355.16	9,314,597.04
减：营业外支出	13	1,593,623.10	801,217.05
其中：非流动资产处置损失		796,649.48
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		87,230,491.19	98,294,012.54
减：所得税费用	14	24,020,612.83	24,847,809.70
五、净利润（净亏损以“－”号填列）		63,209,878.36	73,446,202.84
归属于母公司所有者的净利润		56,029,551.86	65,053,122.67
少数股东损益		7,180,326.50	8,393,080.17
六、每股收益：
（一）基本每股收益		0.123	0.143
（二）稀释每股收益		0.123	0.143
七、其他综合收益
八、综合收益总额		63,209,878.36	73,446,202.84
归属于母公司所有者的综合收益总额		56,029,551.86	65,053,122.67
归属于少数股东的综合收益总额		7,180,326.50	8,393,080.17

母公司利润表

2012年1—6月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业收入	1	364,264,545.29	336,274,261.64
减：营业成本	1	297,156,292.43	272,359,932.31
营业税金及附加		3,189,575.70	3,300,026.98
销售费用		11,262,239.39	9,496,817.64
管理费用		24,684,594.84	21,983,837.46
财务费用		-1,438,869.80	-1,128,225.03
资产减值损失		5,990,129.13	4,224,301.28
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）	2	202,246.93	3,600,000.00
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列）		23,622,830.53	29,637,571.00
加：营业外收入		8,127,541.29	9,241,900.00
减：营业外支出		395,584.86	340,343.25
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		31,354,786.96	38,539,127.75
减：所得税费用		7,788,135.01	8,000,321.44
四、净利润（净亏损以“－”号填列）		23,566,651.95	30,538,806.31
五、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
六、其他综合收益
七、综合收益总额

合并现金流量表

2012年1—6月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金		574,979,149.28	654,372,811.67
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金		8,748,024.09	6,891,706.02
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金		43,660,008.98	42,229,485.86
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还		25,244,100.94	28,400,212.18
收到其他与经营活动有关的现金	1	80,311,121.44	181,945,735.80
经营活动现金流入小计		732,942,404.73	913,839,951.53
购买商品、接受劳务支付的现金		509,746,776.40	536,380,564.81
客户贷款及垫款净增加额		66,784,930.00	70,322,653.50
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金		3,235,418.86	2,444,710.36
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金		49,948,580.71	41,396,583.45
支付的各项税费		69,590,814.03	40,719,280.63
支付其他与经营活动有关的现金	2	58,280,614.80	35,765,900.44
经营活动现金流出小计		757,587,134.80	727,029,693.19
经营活动产生的现金流量净额		-24,644,730.07	186,810,258.34
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		8,047,122.13
取得投资收益收到的现金		202,246.93
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额		501,644.00	45,003,009.71
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计		8,751,013.06	45,003,009.71
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		38,860,579.47	22,796,047.66
投资支付的现金
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计		38,860,579.47	22,796,047.66
投资活动产生的现金流量净额		-30,109,566.41	22,206,962.05
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金		80,000,000.00	98,900,000.00
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计		80,000,000.00	98,900,000.00
偿还债务支付的现金		80,000,000.00	93,900,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		21,291,992.81	17,406,408.69
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润			400,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计		101,291,992.81	111,306,408.69
筹资活动产生的现金流量净额		-21,291,992.81	-12,406,408.69
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额		-76,046,289.29	196,610,811.70
加：期初现金及现金等价物余额		415,919,747.55	250,757,917.50
六、期末现金及现金等价物余额	3	339,873,458.26	447,368,729.20

母公司现金流量表

2012年1—6月

单位:元 币种:人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金		335,287,024.19	281,884,436.99
收到的税费返还		22,748,998.96	25,153,318.86
收到其他与经营活动有关的现金		50,236,273.42	93,165,810.20
经营活动现金流入小计		408,272,296.57	400,203,566.05
购买商品、接受劳务支付的现金		326,221,991.29	289,030,406.46
支付给职工以及为职工支付的现金		18,851,487.71	13,861,186.91
支付的各项税费		39,346,019.70	13,786,103.15
支付其他与经营活动有关的现金		72,297,524.28	100,887,915.02
经营活动现金流出小计		456,717,022.98	417,565,611.54
经营活动产生的现金流量净额		-48,444,726.41	-17,362,045.49
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金		202,246.93	3,600,000.00
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额			45,000,000.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计		202,246.93	48,600,000.00
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		934,321.07	370,683.52
投资支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计		934,321.07	370,683.52
投资活动产生的现金流量净额		-732,074.14	48,229,316.48
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计
偿还债务支付的现金		5,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		17,055,618.30	14,305,336.55
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计		22,055,618.30	14,305,336.55
筹资活动产生的现金流量净额		-22,055,618.30	-14,305,336.55
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额		-71,232,418.85	16,561,934.44
加：期初现金及现金等价物余额		157,796,081.90	122,046,219.84
六、期末现金及现金等价物余额		86,563,663.05	138,608,154.28