国信证券北京东路营业部总经理黄巍:

  建立健全投资者适当性管理制度是项持久性工作

  ⊙记者 王璐

  作为多次获得《上海证券报》“股民学校优秀授课点”称号的证券营业部，国信证券北京东路营业部总经理黄巍在昨天的《上市公司股东权利保护知识手册》发放仪式上，详细介绍了营业部投资者服务与教育工作。他指出，建立健全投资者适当性管理制度作为一项持久性工作，已经成为营业部最为关注的投资者教育工作之一。

  据黄巍介绍，营业部贯彻公司提出的“全面客户关系管理”发展战略，围绕以客户为中心的经营理念，坚持合规文化，全力打造差异化精致服务品牌，为投资者提供便捷、安全、专业的投资理财服务，赢得了社会的广泛认可和高度赞誉。2012年是证券行业发展创新的一年，营业部也与时俱进坚持推动投资者服务与教育工作的创新与提升，具体可归纳为：

  第一，做好投资者适当性管理，坚持全程跟踪服务。他说，建立健全投资者适当性管理制度作为一项持久性工作，已经成为营业部最为关注的投资者教育工作之一。在开户过程中，营业部要求每位投资者如实填写风险承受能力评估表，由此充分了解客户年龄、投资专业知识、投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、长短期风险承受水平等信息；在服务过程中，利用客户回访、投资者报告会、客户临柜办理业务和其他日常服务等途径引导尚未进行风险承受能力评估或需要重新进行风险承受能力评估的客户进行风险承受能力评估，不断提高对客户的了解程度。

  同时，营业部要求营销服务人员向客户提供产品或服务时，应事先明确告知客户所提供的产品或服务的风险特性，根据风险匹配关系，提供与客户风险承受能力相适应的产品或服务。

  第二，“授人以鱼，不如授人以渔”。黄巍称，营业部结合融资融券、股指期货等各类创新业务以及“引导理性投资”等主题策划组织了一系列丰富的投资者教育活动，不仅每周在营业部开设“金色阳光理财学校”，同时组建投资者教育宣传小分队奔赴上海市的卢湾区、松江区、普陀区、虹口区，为近千余位社区居民提供“理性投资、长期投资”的主题现场咨询与风险测评等便民服务，更联系到沪上知名高校——华东师范大学，联合举办“未来金融家”理财月系列活动，旨在向广大高校学生推广、普及科学合理的理财观念和投资意识。此外，营业部还积极参与电视、广播节目的录制，通过平面立体相结合的方式多层次、全方位进行投资者教育宣传工作。