国信证券南京洪武路证券营业部投资者教育服务纪实

  国信证券南京洪武路营业部的客户张先生，在看完账户里各支证券的收益情况后，皱了几个月的眉头终于舒展了不少，“幸好听了你们理财师的建议，没有像原来那样全仓股票，不然，肯定又亏惨了”。

  这位张先生是一位民营企业的负责人，在实业发展中游刃有余的他，在积累了一定的个人财富后，将目光投向了资本市场，经朋友介绍，在国信南京部开户之后，开始了自己的股民生涯。营业部的理财师与张先生沟通后发现，他对证券市场几乎不懂，于是建议他请投资顾问协助进行账户风险管理，对自己的判断力颇为自负的张先生果断拒绝了。经历了几个月的下跌行情后，张先生终于坐不住了，他发现自己账户资产的缩水情况严重，远超过了大盘跌幅。一直建议张先生关注账户风险控制的理财师立即联系了投资顾问，为张先生的账户进行诊断并出具了资产规划建议。在专业服务人员的建议下，张先生逐步调整了账户持仓结构，改变了过去追消息股的习惯，并开始进行仓位控制和止损。一段时间之后，张先生惊喜的发现，账户中股票亏损的幅度小了，买的其他理财产品还能有不错的获利，尝到甜头的张先生开始主动与服务人员探讨投资技巧和经验。

  记者在采访时了解到，像张先生这样的股民还有很多，特别是经历了近两年来的低迷行情后，对投资风险认识的需求显得更为迫切，而国信南京部为客户提供的“金色阳光”投资咨询服务和账户理财规划服务，一方面让客户对投资风险有了更深刻的认识，逐步改变很多客户“一夜暴富”的心态，另一方面，通过协助客户进行账户风险管理，实现客户资产的保值增值，获取长期稳健收益。

  国信证券南京部自2003年成立之初就非常重视投资者教育工作，成功举办了近千场各类投资教育活动。随着近年来资本市场的创新发展，创业板、融资融券等创新业务以及股指期货等金融衍生品不断推出，对于客户在投资专业水平、风险承受能力以及投资心态等方面的要求也越来越高，投资者教育更是成了营业部工作的核心内容之一。营业部总经理亲自挂帅，成立了由财富中心、理财中心、业务中心、合规部、信息技术部等部门骨干员工组成的投资者教育工作小组，依托国信南京部全面顾问式服务体系，将投资者教育融入日常客户服务的各个环节，通过咨询解答、电话回访、现场业务办理、服务信息发送等各种客户接触点，将“理性投资、价值投资、长期投资”的理念传导给客户。同时，通过加强对营业部员工投资者教育和客户适当性管理的宣导，使员工充分认识到：投资者教育工作不是简单的恐吓客户，客户适当性管理不是粗暴的拒绝客户，而是能让客户正确的认识市场风险和自身承受力；让客户参与适合的品种，需要让参与的客户能承受风险，客户能充分了解所参与的业务品种，并可以通过有效的方式管理风险。

  针对近年来炒新盛行的情况，业务服务中心等基础服务部门加强了对新股业务咨询客户的风险提示，努力的付出也获得了客户的认同，一位经历了炒新失败的李女士说：“挺后悔没听95536那小姑娘的话，但真的很谢谢她，尽心尽责地提醒我风险。”理财中心负责人表示，原先上门拜访、过节送礼、单纯的股票推荐等传统服务模式，已经远不能满足当今日益多变的客户需求了，真正能留住客户心的是要靠最专业的金融知识和纷繁复杂的金融工具来帮助客户管理风险，提高资产收益。通过培养一批具备专业投资知识的投资群体，进一步细分投资者市场，拓展投资业务，最终打造自身的品牌影响力。现在，营业部与客户之间已经形成良好的投资互动，营业部的客户群更加稳定，业务拓展更趋顺利，客户对品牌忠诚度也更牢固。（CIS）