上海银监局局长廖岷：

  金融创新须符合审慎合规要求

  ⊙记者 颜剑 ○编辑 枫林

  上海银监局廖岷局长昨日在“第八届银行业合规年会”上表示，在新时期新形势下，合规工作显示出极其重要的内在价值和时代特征。银行业作为金融的核心，在不断提升服务能力的同时，要守住风险底限。

  他指出，在合规方面，首先要做到风险管理的合规。银行业应将监管的审慎要求精髓及时加以吸收，做到实质性合规。将监管审慎要求的实质和精髓真正落实到银行的经营管理理念之中，内嵌到制度、流程和系统中，传导到管理和经营人员的认识和实践中。

  其次是金融服务的合规。要将提升金融服务水平、完善消费者权益保护落到实处，在产品设计、销售及售后维护中全过程体现；不仅要关注产品收益，更应关注消费者保护。为落实银监会关于加强金融消费者权益保护工作的精神，上海银监局已率先明确了负责消费者权益保护的专职部门，将围绕宣传教育、行为规范和制度研究等重点工作，系统性地推进上海银行业金融消费者权益保护工作。

  再次是金融创新的合规。商业银行无论产品还是商业模式的创新，都需要关注是否有违风险管理的审慎合规要求，关注创新是否真正源于实体经济需求。这也可以体现银行战略规划和合规管理的水平差异。金融创新中应该发挥合规事前审查的作用，明确界定银行创新目的，推动创新支持实体经济，满足金融消费者需求。

  还有就是监管规则的简化。规则本身需要不断推陈出新，如何让规则简单明了、与时俱进，需要畅通监管者与被监管者之间的沟通和交流。