第五届董事会第十二次会议决议公告
股票代码：600130 股票简称： 波导股份 编号：临2012-020
宁波波导股份有限公司
第五届董事会第十二次会议决议公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
宁波波导股份有限公司第五届董事会第十二次会议于2012年12月21日以通讯表决的形式召开，本次会议的通知于2012年12月14日以电子邮件、传真等方式通知各参会人员，会议应到董事9人，实到9人。公司全体监事及高级管理人员阅看了本次会议的议案，符合《公司法》、《公司章程》的规定，所作出的决议合法有效。与会董事经过认真研究讨论，审议并通过了如下决议：
以9票同意、0票反对、0票弃权，审议通过了《关于福建家景置业有限公司委托贷款事项》；具体内容详见2012年12月22日《波导股份关于委托事项公告》。
特此公告
宁波波导股份有限公司董事会
2012年12月22日
股票代码：600130 股票简称： 波导股份 编号：临2012-021
宁波波导股份有限公司
关于委托贷款事项公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
委托贷款银行：中信银行杭州分行
借款人：福建家景置业有限公司
委托贷款金额：人民币6000万元
委托贷款期限：十二个月；
委托贷款利率：年利率 14%
其它需要提醒投资者重点关注的事项：本次委托贷款有待相关协议正式签订后实施。
一、委托贷款概述
公司通过中信银行杭州分行向福建家景置业有限公司发放 6000 万元人民币的委托借款，用于福建家景置业有限公司的业务经营。本次委托贷款年利率为 14%，期限为十二个月。
根据公司章程的规定，公司股东大会授权董事会对不超过公司最近一期经审计净资产50％的对外投资行使决策权，本委托贷款事项已由公司五届董事会第十二次会议审议批准，独立董事出具独立意见。
本项委托贷款不构成关联交易。
参照《股票上市规则》第9.10条相关规定，公司相同交易连续十二个月内累计计算没有超过公司最近一期经审计净资产的50%，不需提交股东大会审议。
二、委托贷款主体的基本情况
福建家景置业有限公司坐落于中国福建省福鼎市桐城太姥大道99号，公司成立于2005年3月24日，经营范围：按资质等级证书从事房地产开发。公司注册资本壹亿壹仟万元整。法定代表人为陈小文。
根据福建家景置业有限公司未经审计会计报表：截至 2011年 12月31 日，总资产10.52亿元，负债9.48亿，净资产1.04亿。
三、委托贷款合同基本情况
委托人：本公司
贷款人：中信银行杭州分行
借款人：福建家景置业有限公司
1、委托贷款金额：合同项下的贷款为委托贷款，贷款金额为人民币陆仟万元整。
2、委托贷款用途：合同项下之委托贷款将用于借款人的业务经营。
3、委托贷款期限：合同项下贷款期限十二个月。
4、委托贷款利率与结息方式：
合同项下委托贷款年利率 14%，按月结息，结息日为该月 20 日。付息日为结息日的次日（遇非银行工作日顺延至下一个银行工作日）。
5、贷款担保
（1）福建家景置业有限公司提供潮音岛项目合计37套别墅（建筑面积合计11465.10 平方米），为本次借款提供抵押担保。
（2）家景房地产开发集团有限公司为福建家景置业有限公司的借款义务提供连带责任担保。
四、本次委托贷款的目的、存在的风险
1、委托贷款目的：公司在确保日常经营活动资金周转和满足公司项目投资用款的基础上，将自有资金用于风险相对可控的中短期资金拆借项目，以提高公司资金的使用效率。
2、存在的风险：如借款人不能按合同约定归还借款，公司需通过处置抵押物等方式收回委托贷款资金。
五、备查文件目录
公司第五届董事会第十二次会议决议
特此公告。
宁波波导股份有限公司
2012年12月22日
股票代码：600130 股票简称：波导股份 编号：临2012-022
宁波波导股份有限公司
关于委托贷款提前收回的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
2012年2月20日上海智品置业有限公司（以下简称“上海智品”）与本公司及浙江稠州商业银行股份有限公司宁波分行签署了《委托贷款合同》，公司向上海智品提供委托贷款金额为人民币5000万元整，年利率16%，期限自2012年2月20日至2013年2月19日。上述内容详见公司2012-002临时公告。
经双方协商同意上海智品提前还贷，2012年12月21日，公司已收到上海智品归还的本金人民币5000万元整，相应利息同时结清。
特此公告。
宁波波导股份有限公司
2012年12月22日