（上接26版）
农银汇理中证500指数证券投资基金
累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2011年11月29日至2012年9月30日）
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注：1、本基金合同生效日为2011年11月29日，至2012年9月30日不满一年。
2、本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的90%；除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的5％－10%，其中现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％。本基金建仓期为基金合同生效日（2011年11月29日）起六个月，建仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。
十三、 费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）与基金使用相关指数有关的费用；
（9）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
上述费用从基金财产中支付。
2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费率为年费率0.75%。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
H ＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费率为年费率0.15%。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
H ＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
（3）指数使用基点费
本基金需根据指数使用许可协议的要求向标的指数的发布方中证指数有限公司支付指数使用基点费。在通常情况下，指数许可使用基点费按前一日的基金资产净值的0.02%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.02%÷当年天数
H为每日应付的指数许可使用基点费
E为前一日的基金资产净值
指数许可使用基点费每日计算，逐日累计，按季支付，于次季首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给中证指数公司。许可使用基点费的收取下限为每季人民币5万元（若基金成立当季剩余时间不足一个季度，且按当季实际剩余时间计算的基点费低于5万元，则按照5万元收取）。
如果指数使用基点费的费率或计算方法发生变动，本基金将采取调整后的费率和计算方法计算指数使用基点费。基金管理人必须按照《信息披露管理办法》的规定在指定媒体及时公告。
上述一、基金费用的种类中第3－9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
4、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
5、基金管理费和基金托管费的调整
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在指定媒体上刊登公告。
6、其他费用
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费与赎回费
（1）申购费
本基金的申购费率如下：
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（2）赎回费
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注1： 就赎回费率的计算而言， 1年指365日，2年730日，以此类推。
注2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
后端费率：本基金暂时采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选择。
（3）基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。计算公式：
净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
注：对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分别为1万元、50万元和100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
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（4）基金赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准计算，计算公式如下：
赎回总额＝T 日基金份额净值×赎回份额
赎回费用＝T日基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额－赎回费用
以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
例三：假定某投资人在T日赎回10,000份，其在认购/申购时已交纳认购/申购费用，该日该基金份额净值为1.2500元，持有年限不足1年，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回费用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.5元
赎回金额＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.5元
（5）申购费用由申购基金份额的基金投资人承担，不列入基金财产，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（6）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，所收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限，其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
（7）基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。
（8）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和基金赎回费率。
（9）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人采用低于柜台费率的申购费率。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2012年7月12日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
(一) 重要提示部分
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日进行更新。
(二) 第三部分“基金管理人”
1、“公司概况”部分法定代表人修改为：“刁钦义”
2、“主要人员情况”部分做以下修改：
（1）“公司董事会成员”部分删除杨琨先生的简历，增加如下人员的简历：
“刁钦义先生：董事长
1976年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。1980年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长。2010年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行投资总监。2012年8月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。”
（2）“公司监事”部分修改为如下内容：
“陈方华先生：监事会主席
工商管理硕士。1980年起历任中国农业银行浙江省温州市支行行长、分行行长、厦门分行行长。2009年7月至2012年6月任中国农业银行信用卡中心总经理。2012年7月起担任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain先生：监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与支持部负责人。
欧小武先生：监事
1985年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。2000年起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、财务部（审计部）主任和财务部总经理。2001年至2006年任中国铝业股份有限公司监事。现任中国铝业公司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。
叶光尧先生：监事
经济学硕士。2000年起历任中国工商银行深圳分行客户经理、高级业务代表、万家基金管理公司市场拓展部银行渠道部副总经理、农银汇理基金管理公司销售部渠道负责人。现任农银汇理基金管理有限公司销售部副总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。2007年起在农银汇理基金公司综合管理部工作，现任综合管理部人力资源经理。”
（3）“公司高级管理人员”部分删除杨琨先生的简历，增加如下人员的简历：
“刁钦义先生：董事长
1976年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。1980年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长、信贷管理部总经理、总行运营管理总监，现任中国农业银行股份有限公司投资总监。2012年8月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。”
（4）“基金经理”部分修改为如下内容：
“Denis Zhang先生，CFA，FRM，金融学硕士，管理学硕士，具有9年基金业从业经历。历任法国里昂信贷银行资产管理公司金融工程师、东方汇理资产管理公司基金经理、雷曼兄弟欧洲数量基金管理公司基金经理，具有多年海外指数基金投资管理经验。现任农银汇理基金管理有限公司投资副总监、农银中证500指数和农银策略精选股票基金经理。”
（5）“投资决策委员会成员”部分修改为如下内容：
“本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述成员组成：
投资决策委员会主席许红波先生，现任农银汇理基金管理公司总经理；
投资决策委员会成员Denis Zhang先生，公司投资副总监，农银汇理策略精选股票型基金基金经理、农银汇理中证500指数基金基金经理；
投资决策委员会成员曹剑飞先生，公司投资副总监，农银汇理行业成长股票型基金基金经理、农银汇理消费主题股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员程涛先生，投资部总经理，农银汇理策略价值股票型基金基金经理、农银汇理中小盘股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员王帅先生，研究部副总经理。”
（三）第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（四）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第十四部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2012年9月30日的数据。
（六）第十五部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2012年9月30日的数据。
农银汇理基金管理有限公司
二〇一三年一月十四日
| 申购金额（含申购费） | 费率 |
| 50万元以下 | 1.5% |
| 50万元（含）以上， 100万元以下 | 1.0% |
| 100万元（含）以上， 500万元以下 | 0.8% |
| 500万元（含）以上 | 1000元/笔 |
| 持有时间 | 赎回费率 |
| 1年以下 | 0.50％ |
| 1年（含1年）至2年 | 0.25％ |
| 2年（含2年）以上 | 0 |
| 申购1 | 申购2 | 申购3 | |
| 申购金额（元，A） | 10,000 | 500,000 | 1,000,000 |
| 适用申购费率（B） | 1.50% | 1.00% | 0.80% |
| 净申购金额（C=A/(1+B)） | 9,852.22 | 495,049.50 | 992,063.49 |
| 申购费用（D=A-C） | 147.78 | 4,950.50 | 7,936.51 |
| 申购份额（E＝C/1.2000） | 8,210.18 | 412,541.25 | 826,719.58 |