2012年年度报告摘要
1、重要提示
1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 没有个别董事的异议声明。
1.3 本公司独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任，没有异议声明。
1.4 本公司年度财务报表已经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
1.5 本公司董事长杨华辉、总裁林静、财务总监林艳及财务部门负责人张国生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司概况
2.1 本公司基本情况：
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2.2 组织结构
截至报告期末，本公司组织结构如下：
图2.2
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3、公司治理结构
3.1 股东
截至报告期末，本公司股东总数为4家：
表3.1
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注：★为本公司控股股东。
3.2 董事
截至报告期末，本公司董事会共有9名董事，其中股权董事6名，独立董事3名。
表3.2-1（董事长、董事）
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表3.2-2（独立董事）
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3.3 监事
截至报告期末，本公司监事会共有3名监事，其中包括1名职工监事。
3.3（监事长、监事）
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3. 4 高级管理人员
表3.4（高级管理人员）
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3. 5 员工情况
报告期末，公司在职员工235人，平均年龄为32.33岁。其中：博士学历9人，占3.83%；硕士学历101人，占42.98%；本科学历111人，占47.23%；专科学历12人，占5.11%；其他学历2人，占0.85%。
4、经营管理
4.1 经营目标、方针、战略规划
4.1.1 经营目标
以科学发展观为指导，认真贯彻落实国家宏观经济政策和金融监管要求，坚持发展与管理并重，着力提升创新能力和盈利能力，建立和健全财富管理体制与机制，进一步塑造公司经营特色和核心竞争力，努力推动公司各项事业持续、快速、健康发展，致力于成为综合性、多元化、有特色的全国一流信托公司。
4.1.2 经营方针
以市场为导向、以客户为中心、以人才为根本、以创新为动力，立足福建、面向全国，综合化经营、专业化服务。
4.1.3 战略规划
作为银行系信托公司，本公司将充分运用兴业银行等主要股东的资源与优势，全面建立与各股东单位的战略协同与业务协同，努力塑造公司经营特色和核心竞争力，通过五年左右的努力发展成为卓越的全国性综合信托业务经营商。卓越的基本内涵包括：一流的经营能力、较强的品牌影响力和领先的行业地位。本公司的发展战略规划分三阶段实施：
第一阶段：整合期（2011年）。在这一阶段，本公司业务主要以战略基础业务为主，同时探索性开展战略核心业务，主要经营目标是解决生存问题，在行业中站稳脚跟。现已圆满实现第一阶段发展目标。
第二阶段：发展期（2012-2013年）。再利用2年时间，实现公司业务的快速发展。在这一阶段，形成公司稳定的业务模式、完善的组织与流程、较强的风险管理能力。在此基础上，公司的战略基础业务已初具规模，战略核心业务全面启动。本公司现处于战略规划第二发展阶段，并在业务发展、组织架构及业务流程优化、风险控制能力提升等方面扎实推进各项工作，公司实力持续大幅提升，发展潜力显著增强。
第三阶段：品牌期（2014-2015年）。再利用2年的时间，实现公司业务的品牌优势，建立以品牌为核心的竞争优势，在此基础上实现公司业务的稳步增长。这一阶段，公司业务已经初步形成品牌优势，组织与流程进一步优化，具有完善的风险管理体系。这一阶段，公司的战略基础业务和战略核心业务均具有相当规模，在行业中处于领先地位。
4.2 所经营业务的主要内容
自营资产运用与分布表
截至2012年12月31日
金额单位：人民币 万元
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信托资产运用与分布表
截至2012年12月31日
金额单位：人民币 万元
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4.3 市场分析
4.3.1 有利因素
（1）党的十八大报告提出坚持走中国特色新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化道路，将推动中国经济继续保持稳健增长，尤其是城镇化将会成为未来中国经济增长和扩大内需的最重要动力和潜力。这些都将为信托行业发展提供稳定的宏观经济环境及良好的发展机遇。
（2）随着社会财富总量和民间财富持续快速积累，富裕人群逐步增多，居民理财意识日益高涨，更加关注现有财富的增值管理和传承，追求更加稳健的投资收益，居民理财需求潜力巨大；同时，老龄化将使财富的代际传承成为日益突出的问题。这些都将为信托行业提供持久的增长动力。
（3）信托行业已步入了快速发展阶段，信托产品凭借较高的收益率和较好的风险控制为投资者提供资产保值增值服务，在帮助投资者赢得稳健收益的同时，信托行业继续保持了高速增长势头，信托资产规模大幅提升。信托公司不论是在投资范围，还是在资金运用方式上，仍具有明显优势，仍然可以发挥设立方式多样性、信托财产多元化、信托目的灵活性、信托受益权组合多样性等特长。
（4）作为银行系信托公司，本公司拥有实力雄厚的中外资商业银行股东背景，所具备的股东优势为本公司各项业务的持续健康发展和经营管理水平的提升提供有力的支持。
（5）近两年随着本公司重组、增资等工作的成功完成，本公司顺势而为，明晰战略定位和发展目标，准确把握行业发展趋势，克服内外困难，有效发挥公司优势，不断完善公司治理并加强经营管理，公司各项业务实现了跨越式发展，建立了良好的市场形象和风险控制体系，为未来发展创造有利条件。
4.3.2 不利因素
（1）在宏观经济方面，国内经济发展中不平衡、不协调的矛盾仍很突出，多项体制机制改革进入深水区、敏感区，经济滞胀、结构调整与去泡沫化的压力并存，外部环境、监管政策等仍然存在诸多不确定性。
（2）信托行业经过多年高速发展之后，将面临着发展速度放缓、信托到期规模增大、风险防控任务重等多重压力。同时行业内部竞争也将进一步加剧，行业发展不平衡问题可能更加突出。公司未来需要在提升主动管理能力，促进内涵式发展方面加大投入，进一步提升核心竞争力和风险管理能力。
（3）在资产管理政策放开的背景下，券商、基金、保险等其他金融机构也在大力拓展资产管理业务。这些金融机构将在资本实力、渠道网络、优质客户、专业人才、风险控制等方面与信托公司展开全面竞争，将给信托公司的业务发展造成冲击。
4.4 内部控制
4.4.1 内部控制环境和内部控制文化
本公司具有完善的法人治理结构。本公司建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的规范的公司治理结构，完善分层授权体系，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间分工配合、各司其职、相互协调、有效制衡的内控运行机制，从而确保对各类风险的事前防范、事中控制、事后监督得到有效执行。
本公司高度重视内部控制文化的建设和培育，通过合规培训、制度建设、信息系统控制、合规检查、法律讲座等多种形式开展合规文化建设，加强公司合规经营管理，培养员工合规理念与风险防范意识，营造良好的内控文化氛围。
4.4.2 内部控制措施
本公司董事会负责建立并实施充分而有效的内部控制体系，董事会下设审计以及风险控制与关联交易委员会，负责监督本公司内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况。报告期内，本公司组织制定了《内部控制基本制度》，进一步完善内部控制工作，通过业务部门、风险管理部门、内部审计部门三道风险防御体系，配以明确的授权体系、规范的风险管理报告机制，从内部控制环境、程序和措施上防范各项风险。
本公司严格按照前、中、后台划分：前台负责对业务进行立项、论证、审批前的尽职调查、信托方案设计和提交，完成项目审批后投资交易和运作管理、客户服务等工作；中台贯穿业务的决策程序和管理环节，负责业务项目的合法合规性审核、风险评估、议事决策、业务综合管理和过程控制，对各类风险提出指导意见和改进措施，对个别性风险发出预警信号，与前台部门共同完成事前防范和事中控制；后台负责对信托业务和自营业务财务管理和会计核算、科技支持、客户维护、风险检查和审计监督，对前中台提供支持服务和监督评价。各个部门之间有效配合且相互制衡，从而确保业务项目顺利开展与风险管理全面实施。
报告期内，本公司着力加强健全规章制度体系建设，全面梳理各项规章制度，累计新制订40多项规章制度、修订80多项规章制度，形成现行有效规章制度共180多项，涉及公司治理、业务发展与管理、办公文秘、财务会计管理、考核激励、IT建设、人力资源、行政后勤等各个方面；建立健全全面风险管理体系，调整优化业务评审委员会架构、工作规则及人员组成，进一步提高业务评审效率和质量；增设业务审批部，优化项目审批流程，加强贷后管理，提高风险管理的专业性和有效性；着力规范内部控制体系工作流程和业务操作流程，加强合规检查和风险排查，切实防范各类业务风险，有效保障了公司资产质量和经营安全；加大审计监督力度。同时重视并加强法律法规、内部控制制度和内部控制流程的培训，保障了内控制度及操作流程的有效执行。
4.4.3 监督评价与纠正
本公司对内部控制建立和执行情况进行定期和不定期的监督检查，评价内部控制有效性，发现内部控制缺陷，并及时加以改进，确保内部控制有效运行。
本公司各业务部门对各项业务的经营状况和风险管理情况进行经常性自我评估，及时发现内部控制缺陷并切实整改落实到位。本公司风险与合规部负责组织、指导内部控制自我评估工作的开展，结合监督检查以及各部门的内部控制自我评估结果进行抽查、复评、督促、追踪内部控制缺陷的整改情况；审计部依照内部审计工作程序开展独立的审计监督活动，加强对审计发现问题的整改情况的跟踪落实。
4.5 风险管理
4.5.1 风险管理概况
本公司在经营活动中可能遇到的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、法律风险、道德风险等。
本公司风险管理遵循合规性、全面性、独立性、制衡性、程序性等基本原则。合规性，即本公司经营活动应遵守所涉及的法律、法规、监管规定及公司规章制度；全面性，即本公司风险管理涵盖各项业务管理各环节，并渗透到各项业务过程中；独立性，即本公司风险管理部门与各业务部门及支持保障部门保持相互独立，可直接向董事会和高级管理层报告，保证风险管理得到切实有效的执行；制衡性，即明确划分相关部门、岗位之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制；程序性，即本公司风险管理组织系统的安排遵循事前授权审批、事中控制和事后监督三道程序。
在风险管理组织建设方面，本公司分别于董事会、经营管理层面设立了相应的风险管理机构，风险防范制度贯穿于业务全过程。
（1）在董事会层面设立了审计以及风险控制与关联交易委员会，负责指导本公司的风险控制、管理、监督和评估工作。
（2）在经营管理层面设立了业务评审委员会。业务评审委员会是公司自营业务与信托业务的决策机构，主要职责是在权限范围内审议信托业务的阶段性发展战略、细分市场的业务发展策略及业务措施，审议研究公司信托业务的业务政策与风险政策；审议公司自营投资业务的风险政策、财务政策、风险计量，按季对自营投资组合进行绩效和风险评估，对自营投资组合调整、风险控制提出意见和措施等。
（3）本公司设立业务审批部、风险与合规部，业务审批部负责对所有拟开展的业务进行初审，向业务评审委员会提交审查意见；风险与合规部负责履行业务风险管理和合规管理职责。
（4）本公司设立审计部，负责对公司内部控制和各项业务风险管理状况进行监督评价，并向董事会报告。
4.5.2 风险状况
4.5.2.1 信用风险状况
信用风险是指交易对手未能履行合同所带来的经济损失风险。本公司高度关注交易对手的履约能力，针对各类业务特点制定了相应的业务操作规程，将信用风险管理运用于贷前调查、贷中审查和贷后管理阶段。
信用风险资产分类情况：（1）信托业务方面，截至报告期末，本公司信托资产3360.49亿元，无不良资产。（2）固有业务方面，截至报告期末，本公司信用风险资产总计16.13亿元，无不良资产。
本公司一般准备、资产减值准备的计提和信托赔偿准备金提取方法如下：（1）一般准备：根据国家财政部财金〔2012〕20号《关于印发<金融企业准备金计提管理办法>的通知》规定，本公司从当年净利润中提取一般风险准备作为利润分配处理，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。一般风险准备按风险资产期末余额的1.5%提取。（2）资产减值准备：计提资产减值准备的范围和方法见会计报表附注。（3）信托赔偿准备金：根据《信托公司管理办法》第49条规定，从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金。
对于抵押品确认原则：抵押品必须是抵押人所有的或依法有处分权的财产，且须经过有资质的中介机构评估，抵押贷款应签订抵押合同，并按规定到有关部门登记。本公司专门制定了《房地产信托融资抵押率判断指引》，在参考中介机构评估价值的基础上，结合业务实际情况，综合评判抵押价值。
4.5.2.2 市场风险状况
市场风险是指因为股价、房价、市场汇率、利率或其他价格因素变动而产生的或可能产生的风险，同时市场风险还具有很强的传导性，某些信用风险的根源可能也来自于交易对手的市场风险。
信托资产方面，截至报告期末，本公司房地产信托融资金额为318.65亿元，其中融资用于支持保障安居工程81.86亿元，占房地产信托规模的25.69%，属于国家政策鼓励开展的业务，项目建设与资金回笼保障度较高，市场风险相对较小；其他类型房地产项目金额236.79亿元，占房地产信托规模的74.31%，该类项目受国家宏观调控政策影响相对较大，房地产市场价格与销售状况将影响信托项目的资金回笼，我公司集合类房地产信托融资担保充足，融资人违约成本高，各项风险控制措施设置得当，因此房地产价格变化对本公司盈利能力和财务状况影响相对较小。报告期内，本公司证券投资信托业务发展平稳，主要运用为债券、二级市场股票和基金投资等。截至报告期末，本公司证券投资信托业务（含股票、债券、基金）规模为225.95亿元。
固有资产方面，截至报告期末，本公司证券投资（含股票、债券、基金）公允价值119112.94万元，其中债券投资公允价值96538.54万元，基金投资公允价值22004万元，股票投资公允价值570.40万元，市场风险相对较小；长期股权投资余额31888万元，包括紫金矿业集团财务有限公司2500万元，华福证券有限责任公司17988万元，重庆机电控股集团财务有限公司11400万元。
4.5.2.3 操作风险状况
操作风险主要是指因内部控制系统不完善、管理失误、控制缺失、或其他一些人为错误而导致的风险。本公司各项控制制度和操作规程涵盖了所有的业务领域，合理调整部门配置，建立岗位相互制衡机制，对业务流程进行优化，严格按照本公司问责制度的有关规定对违规操作的人员进行问责，操作风险控制较好。
4.5.2.4 其他风险状况
本公司可能面临的其他风险主要有政策风险、法律风险、道德风险等。报告期内本公司未发生此类风险。
4.5.3 风险管理
4.5.3.1 信用风险管理
本公司信用风险管理策略：一是针对各类业务特点制定了相应的评审指引、准入标准和操作规程等管理办法。二是加强事前对交易对手的尽职调查，进行事前控制。三是严格落实贷款担保措施，客观、公正地评估抵（质）押物，并通过关注交易对手担保物情况和资信状况，持续跟踪进行事中和事后控制。四是对所购入的债券进行信用级别限制。五是风险管理部门对业务项目信用风险情况进行风险排查，以及时发现问题并采取相应措施。六是遵照监管机关及风险管控的要求，进行资产风险分类，实施动态管理。七是严格按财政部和中国银监会的要求，足额提取包括呆账准备金、信托赔偿准备金在内的各项准备金。
4.5.3.2 市场风险管理
本公司市场风险管理策略：一是加强宏观经济及金融形势的分析预测，提出业务主要发展方向和调整方案；二是根据市场行情，加强对交易对手在其所处行业的市场竞争能力的分析，准确把握资金进入时机，密切跟踪市场变化，及时调整投资策略，通过资产或投资的合理组合实现风险的有效对冲和补偿，以规避市场风险。三是在业务决策和业务流程管理过程中，通过压力测试和动态监控，对项目进行严格管理。四是积极贯彻落实监管部门有关法律法规的精神，及时对相关业务作出风险提示，密切关注市场变化，加强风险防范，确保风险可控。
4.5.3.3 操作风险管理
本公司操作风险管理策略：一是不断完善各项规章制度和业务操作流程，构建了职责分离、相互监督制约的组织架构，制定了科学的审批程序，切实加强执行力度。二是实行严格的复核、审核程序，报告期内本公司全面启动全流程系统建设，严格防范操作风险。三是加强对员工培训、教育，增强员工责任感和道德水平，执行问责制度，提高业务合规管理和风险管理质量。四是对内控执行情况和项目合规情况进行定期检查，督促及时整改。
4.5.3.4 其他风险管理
针对可能面临的其他风险如政策风险、法律风险、道德风险等，本公司通过制订相应的风险控制制度加以防范和化解。
5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1 自营资产
5.1.1 会计师事务所审计意见全文
审计报告
德师报(审)字(13)第P0142号
兴业国际信托有限公司董事会：
我们审计了后附的兴业国际信托有限公司(以下简称“贵公司”)的财务报表，包括2012年12月31日的资产负债表，2012年度的利润表、所有者权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任，这种责任包括：(1)按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司2012年12月31日的财务状况以及2012年度的经营成果和现金流量。
德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 中 国 注 册 会 计 师
陶坚
李冰雯
中国·上海
2013年3月5日
5.1.2 资产负债表
资产负债表
金额单位：人民币万元
■
5.1.3 利润表
利润表
金额单位：人民币万元
■
■
5.1.4 所有者权益变动表
所有者权益变动表
金额单位：人民币万元
■
5.2 信托资产
5.2.1 信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表
金额单位: 人民币 万元
■
5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配表
金额单位:人民币 万元
■
6、会计报表附注
6.1 报告期内公司会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。
6.2 截至资产负债表日，本公司无需要披露的重大或有事项。
6.3 报告期内本公司无重要资产转让及出售事项。
6.4 会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1 自营资产经营情况
6.4.1.1 信用风险资产情况
表6.4.1.1
金额单位：人民币万元
■
6.4.1.2 各项资产减值损失准备情况
表6.4.1.2
金额单位：人民币万元
■
6.4.1.3 固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务情况
表6.4.1.3
金额单位：人民币万元
■
6.4.1.4 自营长期股权投资情况
表6.4.1.4
金额单位：人民币万元
■
6.4.1.5 自营贷款情况
表6.4.1.5
■
6.4.1.6 表外业务情况
表6.4.1.6
金额单位：人民币万元
■
6.4.1.7 公司当年度收入结构
表6.4.1.7
金额单位：人民币 万元
■
（下转A15版）
| （一） | 英文名称简称：Industrial Trust 英文名称缩写：CIIT |
| （二） | 法定代表人：杨华辉 |
| （三） | 国际互联网网址：www.ciit.com.cn 联系信箱：contact@ciit.com.cn |
| （四） | 电话：（86）591-88263888 传真：（86）591-87824530 |
| （五） | 选定的信息披露报纸：《上海证券报》 年度报告备置地点：福州市鼓楼区五四路137号信和广场26层 |
| （六） | 邮编：200002 电话：（86）21-61418888 |
| 股东名称 | 比例 （%） | 法人 代表 | 资本 （亿元） | 注册地址 | 主要经营业务及主要财务情况 |
| 兴业银行股份有限公司 ★ | 73.0000 | 高建平 | 127.02 | 福建省福州市湖东路154号 | 主要经营业务：商业银行业务。 主要财务情况（未经审计）：截至2012年末资产总额32390.93亿元，负债总额30695.30亿元，所有者权益1695.63亿元。 |
| 澳大利亚国民银行 | 16.8334 | - | 273.73 亿澳元 | 澳大利亚维多利亚州墨尔本市帕克大街800号4层 | 主要经营业务：银行业服务、信用卡和现金服务、租赁、房屋和其他融资、国际银行业务、投资银行业务、财富管理、基金管理、人寿保险，以及托管、受托和提名服务。 主要财务情况：澳大利亚国民银行年报的截止日为9月30日。截至2012年9月30日资产总额7630.90亿澳元，负债总额7192.87亿澳元，所有者权益438.03亿澳元。 |
| 福建华投投资有限公司 | 9.3333 | 苏文生 | 2.10 | 福建省福州市湖东路152号华信大厦1-6层 | 主要经营业务：对金融、基础设施、高新技术、服务业的投资。 主要财务情况（未经审计）：截至2012年末资产总额6.55亿元，负债总额1.12亿元，所有者权益5.43亿元。 |
| 南平市投资担保中心 | 0.8333 | 叶美秀 | 0.72 | 福建省南平市解放路93号 | 主要经营业务：为南平市的重点项目和城市建设筹措资金；房地产开发、担保、见证、租赁、典当、拍卖等。 主要财务情况（未经审计）：截至2012年末资产总额1.83亿元，负债总额0.84亿元，所有者权益0.99亿元。 |
| 姓 名 | 职 务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 所推举的股东名称 | 该股东持股比例 | 简要履历 |
| 杨华辉 | 董事长 | 男 | 47 | 2012/09 | 兴业银行股份有限公司 | 73% | 现任兴业国际信托有限公司党委书记、董事长。曾任兴业银行总行上海证券部总经理，兴业证券公司上海业务部总经理，兴业银行上海分行副行长，兴业银行杭州分行党委书记、行长，兴业国际信托有限公司董事长兼代理总裁等职务。 |
| 郑新林 | 董事 | 男 | 43 | 2012/09 | 兴业银行股份有限公司 | 73% | 现任兴业银行同业业务部总经理，九江银行股份有限公司董事。曾任兴业银行上海分行计划财务部总经理，兴业银行上海分行行长助理，兴业银行上海分行副行长，兴业银行资金营运中心副总经理等职务。 |
| 林 静 | 董事 | 女 | 50 | 2012/09 | 兴业银行股份有限公司 | 73% | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、董事、总裁。曾任中国建设银行福州市鼓楼支行副行长，中国建设银行福州市晋安支行行长，中国建设银行福建省分行营业部副总经理，兴业银行福州分行党委委员、副行长等职务。 |
| 林 艳 | 董事 | 女 | 42 | 2012/09 | 兴业银行股份有限公司 | 73% | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、董事、财务总监。曾任兴业银行总行财务会计部财务科副科长，兴业银行杭州分行计划财务部副总经理、总经理，兴业银行总行计划财务部总经理助理，兴业银行总行计划财务部副总经理等职务。 |
| Robert Bettridge | 董事 | 男 | 59 | 2012/09 | 澳大利亚国民银行 | 16.8334% | 现任澳大利亚国民银行集团发展亚洲总经理。曾任澳大利亚国民银行南澳大利亚州业务发展经理，南澳大利亚区域经理，澳大利亚金融计划经理，PT MLC人寿印度尼西亚区总裁，MLC（香港）董事总经理和总裁，MLC委托人（香港）有限公司总裁等职务。 |
| 苏文生 | 董事 | 男 | 47 | 2012/09 | 福建华投投资有限公司 | 9.3333% | 现任福建华投投资有限公司总经理。曾任中闽国贸发展公司业务三部副经理，中闽公司投资管理部科长，福建省国有资产管理有限公司董事、副总经理，福建华侨投资（控股）公司副总经理等职务。 |
| 姓名 | 所在单位 职务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 提名方 | 简要履历 |
| 许斌 | 光大永明人寿保险公司董事 | 男 | 69 | 2012/09 | 本公司 | 现任光大永明人寿保险公司董事。曾任辽宁省丹东市人民银行办事处主任、市分行副行长，辽宁省人民银行副行长，国家外汇管理局副局长，中国光大银行行长、董事长，中国光大（集团）总公司副董事长、香港中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司副董事长等职务。 |
| 周业樑 | 浙江省股权投资行业协会会长、浙江大学金融研究院特聘高级研究员 | 男 | 63 | 2012/09 | 本公司 | 现任浙江省股权投资行业协会会长、浙江大学金融研究院特聘高级研究员。曾任中国人民银行福建省分行副行长，中国人民银行福州中心支行行长，中国人民银行杭州中心支行行长，中国人民银行总行参事等职务。 |
| 张希东 | - | 男 | 62 | 2012/09 | 本公司 | 曾任中国人民银行福建省分行综合计划处副处长、办公室副主任，福建金融管理干部学院党委副书记、副院长，福建金融管理干部学院党委书记，中国人民银行福建省分行纪检组长，福建银监局党委委员、纪委书记，福建银监局巡视员等职务。 |
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任日期 | 所推举的股东名称 | 该股东 持股比例 | 简要履历 |
| 赖少英 | 监事长 | 女 | 56 | 2012/09 | 兴业银行股份有限公司 | 73% | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、纪委书记、监事长。曾任福建漳州信托投资公司总经理，福建省二轻工业总公司副总经理，福建省华侨信托投资公司副总经理，兴业国际信托有限公司董事、副总裁等职务。 |
| 叶美秀 | 监事 | 女 | 56 | 2012/09 | 南平市投资担保中心 | 0.8333% | 现任南平投资集团副董事长、南平水泥股份有限公司董事。曾任闽北武夷信托投资公司副总经理、南平市投资担保中心总经理等职务。 |
| 张国生 | 监事 | 男 | 41 | 2012/09 | 本公司 职工代表大会 | -- | 现任兴业国际信托有限公司纪委委员、财务管理部总经理。曾任厦门市物价局副主任科员，厦门中诚信会计师事务所项目经理，兴业银行计划财务部财务管理处高级副理等职务。 |
| 姓名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 选任 日期 | 金融从业年限（年） | 学历/学位 | 专业 | 简要履历 |
| 林静 | 总裁 | 女 | 50 | 2012/09 | 34 | 大学 本科 | 金融 | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、董事、总裁。曾任中国建设银行福州市鼓楼支行副行长，中国建设银行福州市晋安支行行长，中国建设银行福建省分行营业部副总经理，兴业银行福州分行党委委员、副行长等职务。 |
| 司斌 | 副总裁 | 男 | 40 | 2012/09 | 18 | 大学本科/经济学学士 | 金融 | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、副总裁。曾任兴业银行公司业务部业务管理处高级经理，兴业银行公司业务部总经理助理，兴业银行郑州分行副行长等职务。 |
| 林艳 | 财务总监 | 女 | 42 | 2012/09 | 19 | 大学本科/工商管理硕士 | 会计 | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、财务总监。曾任兴业银行财务会计部财务科副科长，兴业银行杭州分行计划财务部总经理，兴业银行计划财务部副总经理等职务。 |
| 黄德良 | 副总裁 | 男 | 40 | 2012/09 | 17 | 大学本科/工商管理硕士 | 会计 | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、副总裁。曾任兴业银行福州分行、兴业银行计划财务部科员，兴业银行重庆分行计划财务部总经理、同业业务部负责人、公司业务部总经理，兴业银行重庆分行党委委员、行长助理等职务。 |
| 江腾飞 | 副总裁 | 男 | 47 | 2012/09 | 26 | 研究生学历/经济学学士 | 财金 | 现任兴业国际信托有限公司党委委员、副总裁。曾任海南汇通国际信托投资有限公司总经理助理，长城证券股份有限公司副总裁，国都期货有限公司董事，国华房地产有限公司董事，中诚信托有限责任公司总裁助理，国都证券有限责任公司副总经理，国都证券（香港）有限公司董事等职务。 |
| 资产运用 | 金额 | 占比(%) | 资产分布 | 金额 | 占比(%) |
| 货币资产 | 27,716.92 | 6.71 | 基础产业 | 5,014.32 | 1.21 |
| 贷款及应收款 | 30,106.54 | 7.28 | 房地产业 | 48,337.93 | 11.70 |
| 交易性金融资产 | 0 | 0.00 | 证券市场 | 26,739.01 | 6.47 |
| 可供出售金融资产 | 197,332.07 | 47.76 | 实业 | 105,503.30 | 25.53 |
| 持有至到期投资 | 0 | 0.00 | 金融机构 | 221,926.81 | 53.71 |
| 应收款项类投资 | 118,204.74 | 28.61 | 其他 | 5,676.96 | 1.38 |
| 长期股权投资 | 31,888.35 | 7.72 | |||
| 其他 | 7,949.70 | 1.92 | |||
| 资产总计 | 413,198.32 | 100.00 | 资产总计 | 413,198.32 | 100.00 |
| 资产运用 | 金额 | 占比（％） | 资产分布 | 金额 | 占比 （％） |
| 货币资产 | 545,604.23 | 1.62 | 基础产业 | 10,883,661.38 | 32.39 |
| 贷款 | 25,288,199.00 | 75.25 | 房地产 | 3,171,130.24 | 9.44 |
| 交易性金融资产投资 | 1,799,434.16 | 5.35 | 证券市场 | 2,233,405.87 | 6.65 |
| 可供出售金融资产投资 | 5,346,639.10 | 15.91 | 实业 | 10,902,857.86 | 32.44 |
| 持有至到期投资 | 80,000.00 | 0.24 | 金融机构 | 2,158,166.20 | 6.42 |
| 长期股权投资 | 349,200.00 | 1.04 | 其他 | 4,255,712.13 | 12.66 |
| 其他 | 195,857.19 | 0.59 | |||
| 信托资产总计 | 33,604,933.68 | 100.00 | 信托资产总计 | 33,604,933.68 | 100.00 |
| 2012-12-31 | 2011-12-31 | |
| 资产 | ||
| 货币资金 | 27,716.92 | 215,812.75 |
| 交易性金融资产 | - | - |
| 应收手续费及佣金 | 12,673.33 | 9,633.85 |
| 应收利息 | 2,583.22 | 721.89 |
| 发放贷款及垫款 | 14,850.00 | 20,000.00 |
| 可供出售金融资产 | 197,332.07 | 49,897.03 |
| 应收款项类投资 | 118,204.74 | 11,347.79 |
| 长期股权投资 | 31,888.35 | 20,488.35 |
| 固定资产 | 2,834.38 | 2,647.87 |
| 无形资产 | 501.11 | 274.56 |
| 递延所得税资产 | 2,167.25 | 1,282.18 |
| 其他资产 | 2,446.95 | 3,619.82 |
| 资产总计 | 413,198.32 | 335,726.09 |
| 负债 | ||
| 应付职工薪酬 | 10,073.40 | 5,400.82 |
| 应交税费 | 9,576.84 | 7,950.18 |
| 递延所得税负债 | - | - |
| 其他负债 | 2,005.42 | 557.41 |
| 负债合计 | 21,655.66 | 13,908.41 |
| 所有者权益 | ||
| 实收资本 | 257,600.00 | 120,000.00 |
| 资本公积 | 47,953.65 | 155,591.52 |
| 盈余公积 | 13,138.15 | 5,415.99 |
| 一般风险准备 | 5,688.21 | 754.71 |
| 信托赔偿准备 | 6,457.81 | 2,596.73 |
| 未分配利润 | 60,704.84 | 37,458.73 |
| 所有者权益合计 | 391,542.66 | 321,817.68 |
| 负债和所有者权益合计 | 413,198.32 | 335,726.09 |
| 2012年度 | 2011年度 | |
| 一、营业收入 | ||
| 利息收入 | 5,141.48 | 2,577.25 |
| 利息支出 | (17.90) | (7.50) |
| 利息净收入 | 5,123.58 | 2,569.75 |
| 手续费及佣金收入 | 110,109.24 | 44,210.41 |
| 手续费及佣金支出 | (764.84) | (766.50) |
| 手续费及佣金净收入 | 109,344.40 | 43,443.91 |
| 投资收益 | 29,927.72 | 2,964.48 |
| 公允价值变动损益 | - | - |
| 汇兑损益 | - | (0.11) |
| 其他业务收入 | 129.53 | 66.04 |
| 营业收入合计 | 144,525.23 | 49,044.07 |
| 二、营业支出 | ||
| 营业税金及附加 | (7,774.56) | (2,745.20) |
| 业务及管理费 | (32,468.06) | (18,632.84) |
| 资产减值损失 | (952.03) | - |
| 营业支出合计 | (41,194.65) | (21,378.04) |
| 三、营业利润 | 103,330.58 | 27,666.03 |
| 加：营业外收入 | 41.72 | 68.39 |
| 减：营业外支出 | (189.49) | (109.16) |
| 四、利润总额 | 103,182.81 | 27,625.26 |
| 减：所得税费用 | (25,961.23) | (7,217.39) |
| 五、净利润 | 77,221.58 | 20,407.87 |
| 六、其他综合收益 | 1,274.13 | (3,576.04)) |
| 七、综合收益总额 | 78,495.71 | 16,831.83 |
| 实收资本 | 资本公积 | 盈余公积 | 一般风险准备 | 信托赔偿准备 | 未分配 利润 | 合计 | |
| 一、本年年初余额 | 120,000.00 | 155,591.52 | 5,415.99 | 754.71 | 2,596.73 | 37,458.73 | 321,817.68 |
| 二、本年增减变动金额 | |||||||
| （一）净利润 | 77,221.58 | 77,221.58 | |||||
| （二）其他综合收益 | 1,274.13 | 1,274.13 | |||||
| 综合收益总额 | 1,274.13 | 77,221.58 | 78,495.71 | ||||
| （三）所有者投入资本 | 8,800.00 | 19,888.00 | 28,688.00 | ||||
| （四）利润分配 | |||||||
| 1. 提取盈余公积 | 7,722.16 | (7,722.16) | |||||
| 2. 提取一般风险准备 | 4,933.50 | (4,933.50) | |||||
| 3. 提取信托赔偿准备 | 3,861.08 | (3,861.08) | |||||
| 4. 对所有者的分配 | - | - | - | - | - | (37,458.73) | (37,458.73) |
| （五）所有者权益内部结转 | 128,800.00 | (128,800.00) | - | - | - | - | - |
| 三、本年年末余额 | 257,600.00 | 47,953.65 | 13,138.15 | 5,688.21 | 6,457.81 | 60,704.84 | 391,542.66 |
| 信托资产 | 期初数 | 期末数 | 信托负债和信托权益 | 期初数 | 期末数 |
| 信托资产 | 信托负债 | ||||
| 货币资金 | 796,365.77 | 545,604.23 | 交易性金融负债 | ||
| 拆出资金 | 衍生金融负债 | 52.72 | |||
| 存出保证金 | 应付受托人报酬 | 1,134.69 | 864.50 | ||
| 交易性金融资产 | 925,352.41 | 1,799,434.16 | 应付保管费 | 453.09 | 377.95 |
| 衍生金融资产 | 3.13 | 应付受益人收益 | 14,131.87 | 4,748.51 | |
| 买入返售金融资产 | 371,858.04 | 138,104.02 | 其他应付款项 | ||
| 应收款项 | 17,279.93 | 57,750.04 | 应交税费 | ||
| 发放贷款 | 6,656,168.00 | 25,288,199.00 | 应付销售服务费 | 135.85 | |
| 可供出售金融资产 | 5,960,705.15 | 5,346,639.10 | 其他应付款项 | 41,557.19 | 67,648.58 |
| 持有至到期投资 | 80,000.00 | 其他负债 | |||
| 长期应收款 | 信托负债合计 | 57,276.84 | 73,828.11 | ||
| 长期股权投资 | 350,013.00 | 349,200.00 | |||
| 投资性房地产 | 信托权益 | ||||
| 固定资产 | 实收信托 | 15,260,501.96 | 33,514,477.20 | ||
| 无形资产 | 资本公积 | ||||
| 长期待摊费用 | 未分配利润 | (240,036.50) | 16,628.37 | ||
| 其他资产 | 信托权益合计 | 15,020,465.46 | 33,531,105.57 | ||
| 信托资产总计 | 15,077,742.30 | 33,604,933.68 | 信托负债及权益总计 | 15,077,742.30 | 33,604,933.68 |
| 项 目 | 本 年 数 | 上 年 数 |
| 一、营业收入 | 1,767,985.00 | 74,665.76 |
| 利息收入 | 1,284,026.54 | 260,601.77 |
| 投资收益 | 131,762.05 | (120,213.87) |
| 公允价值变动损益 | 141,092.77 | (141,324.94) |
| 租赁收入 | 301.53 | 18,463.68 |
| 汇兑损益 | 0 | 0 |
| 其他收入 | 210,802.11 | 57,139.12 |
| 二、支出 | 303,520.87 | 97,600.91 |
| 营业税金及附加 | ||
| 受托人报酬 | 102,214.32 | 35,133.53 |
| 保管费 | 31,121.57 | 6,902.02 |
| 投资管理费 | 37,204.46 | 10,678.21 |
| 销售服务费 | 34,295.01 | 6,119.70 |
| 交易费用 | 22,130.95 | 21,208.13 |
| 资产减值损失 | ||
| 其他费用 | 76,554.56 | 17,559.32 |
| 三、信托净利润 | 1,464,464.13 | (22,935.15) |
| 四、其他综合收益 | ||
| 五、综合收益 | 1,464,464.13 | (22,935.15) |
| 加：期初未分配信托利润 | (240,036.50) | 29,384.81 |
| 六、可供分配的信托利润 | 1,224,427.63 | 6,449.66 |
| 减：本期已分配信托利润 | 1,207,799.26 | 246,486.16 |
| 七、期末未分配信托利润 | 16,628.37 | (240,036.50) |
| 信用风险资产五级分类 | 正常类 | 关注类 | 次级类 | 可疑类 | 损失类 | 信用风险资产合计 | 不良资产 合计 | 不良率（％） |
| 期初数 | 33,015 | 0 | 0 | 0 | 0 | 33,015 | 0 | 0 |
| 期末数 | 161,263 | 0 | 0 | 0 | 0 | 161,263 | 0 | 0 |
| 期初数 | 本期计提 | 本期转回 | 本期核销 | 期末数 | |
| 贷款损失准备 | 0 | 438 | 288 | 0 | 150 |
| 一般准备 | 0 | 438 | 288 | 0 | 150 |
| 专项准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 其他资产减值准备 | 0 | 802 | 0 | 0 | 802 |
| 可供出售金融资产减值准备 | 0 | 802 | 0 | 0 | 802 |
| 持有至到期投资减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 长期股权投资减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 坏账准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 投资性房地产减值准备 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 自营股票 | 基金 | 债券 | 长期股权投资 | 其他投资 | 合计 | |
| 期初数 | 6,673 | 0 | 24,694 | 20,488 | 29,878 | 81,733 |
| 期末数 | 570 | 22,004 | 96,539 | 31,888 | 196,424 | 347,425 |
| 企业名称 | 占被投资企业权益的比例 | 主要经营活动 | 投资收益 |
| 紫金矿业集团财务有限公司 | 5% | 为成员单位提供金融服务 | 237 |
| 华福证券有限责任公司 | 4.3519% | 证券的代理买卖 | 1377 |
| 重庆机电控股集团财务有限公司 | 19% | 为成员单位提供金融服务 | - |
| 企业名称 | 占贷款总额的比例 | 还款情况 |
| 福建省美嘉贸易有限公司 | 26.67% | - |
| 重庆市渝北区蓝洋小额贷款股份有限公司 | 73.33% | - |
| 表外业务 | 期初数 | 期末数 |
| 担保业务 | 0 | 0 |
| 代理业务（委托业务） | 0 | 0 |
| 其他 | 0 | 0 |
| 合计 | 0 | 0 |
| 收入结构 | 金额 | 占比 |
| 手续费及佣金收入 | 110,109 | 75.75% |
| 其中：信托手续费收入 | 108,950 | 74.95% |
| 投资银行业务收入 | 1,159 | 0.80% |
| 利息收入 | 5,141 | 3.54% |
| 其他业务收入 | 130 | 0.09% |
| 其中：计入信托业务收入部分 | 0 | 0.00% |
| 投资收益 | 29,928 | 20.59% |
| 其中：股权投资收益 | 1,614 | 1.11% |
| 证券投资收益 | 12,050 | 8.29% |
| 其他投资收益 | 16,264 | 10.99% |
| 公允价值变动收益 | 0 | 0.00% |
| 营业外收入 | 42 | 0.03% |
| 收入合计 | 145,350 | 100.00% |