2012年年度报告摘要

1．重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 未有董事对年度报告内容的真实性、准确性和完整性无法保证或存在异议的情况。

1.3 本公司独立董事鲍金桥、孙晓、宋炳山声明：保证年度报告内容的真实、准确、完整。

1.4 华普天健会计师事务所（北京）有限公司根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

1.5 本公司董事长过仕刚、总裁张彦、总会计师兼计划财务部总经理朱先平声明：保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

2. 公司概况

2.1 公司简介

（1） 公司法定中文名称：安徽国元信托有限责任公司

中文名称缩写：国元信托

公司法定英文名称：ANHUI GUOYUAN TRUST CO.,Ltd

英文名称缩写：GUOYUAN TRUST

（2） 法定代表人：过仕刚

（3） 注册地址：安徽省合肥市庐阳区宿州路20号

邮政编码：230001

公司国际互联网网址： www.gyxt.com.cn

电子信箱：xtbgs@gyxt.com.cn

（4） 公司信息披露事务负责人：虞焰智

联系电话：（0551）62631010

传真：（0551）62620261

电子信箱：yuyanzhi@gyxt.com.cn

（5） 公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》

（6） 公司年度报告备置地点：安徽省合肥市庐阳区宿州路20号17层及公司网站

（7） 公司聘请的会计师事务所：华普天健会计师事务所（北京）有限公司。住所：北京市西城区阜成门外大街22号外经贸大厦920-926

（8） 公司聘请的律师事务所：中天恒律师事务所

住所：安徽省合肥市濉溪路287号金鼎广场A座八层

2.2 组织结构

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3. 公司治理

3.1 股东

报告期末股东总数7个，前3位股东为安徽国元控股（集团）有限责任公司、深圳中海投资管理有限公司、首都机场集团公司，其中，安徽国元控股（集团）有限责任公司和首都机场集团公司为国有独资公司。股东基本情况为：

表3.1

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3.2 董事

表3.2-1

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表3.2-2

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3.3 监事

表3.3

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3.4 高级管理人员

表3.4

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3.5 公司员工

表3.5

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4. 经营管理

4.1 经营目标、方针、战略规划

本报告期公司的经营目标是：全年计划实现营业收入50340.08万元，实现利润总额36272.40万元。预计年末固有财产总额374408.47万元，权益总额362431.81万元；信托资产规模7000000.00万元。

本报告期公司的经营方针是：继续贯彻“依法合规、稳健经营”的经营方针。以加快发展信托业务为主线，严守风险底线，做精做强信托主业；科学规划、提升效率，稳健实现公司固有资产的保值增值。

公司紧紧围绕经营目标，抢抓机遇，迎难而上，主动布局，稳中求进。大力发展传统优势和比较优势，积极拓展业务领域、创新信托业务品种，扩大资产管理规模、提高资产管理能力，科学把握业务发展与风险控制的关系，重视加强基础管理工作，推动业务又好又快发展。加强公司制度建设、业务渠道建设、信息系统建设和人才队伍建设，全面保障公司业务发展。

公司的战略规划：中期目标是：将公司发展成为在国内具有行业代表性和市场影响力、形象良好、资产优良、资产管理规模大、业务创新能力强、市场占有率大、专业化水平高、服务质量好、管理体制灵活、富有竞争力的现代金融企业，达到完善的公司法人治理结构、规范化的经营管理制度、专业化的公司员工队伍和科学合理的业务定位，进而将公司建设成为植根地方、辐射全国，服务地方、服务广大社会投资者的行业先进的财富管理机构。

长期目标是：按照“规模化、专业化、市场化、多元化”的经营方针，使公司跻身国内“一流信誉、一流服务、一流人才、一流管理”的信托机构行列，最终达到“资产管理规模化、经营领域多元化、行业地位领先化”的战略目标。

4.2 所经营业务的主要内容

公司业务主要分为信托业务和固有业务两个大类。信托业务主要从事资金信托、财产信托、股权信托、财务顾问等业务。品种主要有集合资金信托、单一资金信托、财产权信托；按运用方式分为贷款、交易性金融资产、持有至到期投资和长期股权投资等。固有业务主要包括贷款、股权投资和金融产品投资等业务。

自营资产运用与分布表 单位：人民币万元

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注：其他资产中主要项目包括固定资产、无形资产、递延所得税资产。

信托资产运用与分布表 单位：人民币万元

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4.3 市场分析

（一）影响本公司业务发展的有利因素

1、信托行业获得巨大发展

据统计，截至2012年末，我国信托行业管理资产总规模已达7.47万亿，信托行业已经跃升为我国仅次于银行业的第二大金融行业。行业资产管理总规模、盈利能力、净资产、人均利润率等各项经营指标均创历史最好成绩，为信托机构今后向财富管理机构的跨越发展奠定了坚实基础。

2、信托业务收入持续增加，盈利模式日益强化

自2010年底全行业信托业务报酬收入首次超过固有业务收入以来，虽然此后为应对净资本管理要求，信托公司不断增加固有资金，但信托业务收入仍然持续增加，占行业营业收入比例也不断提高，信托主业地位日益强化。

3、融资类信托比例持续下降，投资类信托比例持续上升

这说明信托公司已经自觉地开始拓宽信托功能，开始在资产管理功能之外，挖掘信托制度本身所具有的丰富的服务功能。

4、“泛资产管理时代”带来的新机遇

本轮资产管理“新政”，一方面赋予其他资产管理机构以更多与信托公司同质化的资产管理业务，使信托公司面临更多的竞争压力，但另一方面，也放开了其他资产管理机构投资信托公司信托产品的限制，而这本身就是一个新的发展机遇。对于信托公司与其他资产管理机构之间而言，不仅只是一种竞争关系，更是一种合作关系。

5、信托行业普遍发展，各家公司各具特色

在行业获得空前发展大背景下，各家信托公司正积极利用各自优势资源，探索发展适合自己发展的特色之路。体现出来的，是各信托公司在发展思路、投资领域、风险偏好、产品设计特色等方面出现了多样化特点。

6、信托行业创新能力不断加强，产品创新屡有突破

多家信托公司在土地扭转信托、家族信托、资产证券化信托等业务方面有所突破，展现了良好的创新意识和能力。

7、信托功能正在为更多的企业和社会投资者所认可，未来发展前景广阔

经过多年积淀，越来越多的机构和个人投资者能够正确认识和运用信托工具，信托工具在推动经济社会发展方面正发挥着日益广泛的服务作用。

8、就公司内部而言，国元信托始终坚持“依法合规、稳健经营”的经营理念，形成了自身的比较优势和先发优势。公司建设不断完善，法人治理水平不断提升，风险合规意识牢固树立，合规文化深入人心。严格执行国家政策及监管要求，严守风险底线，巩固已有资源，开辟新的业务渠道，稳健开展各项业务。公司管理的资产总规模、综合实力进入到行业中上水平。经济效益、创利水平不断提高。公司自主经营管理收益成为公司基本盈利方式和主要利润来源，信托主业的利润贡献度进一步提高。公司的自主管理能力得到进一步锻炼和提高，公司员工的业务开拓能力和项目管理能力得到了有效提升。

（二）影响本公司业务发展的不利因素

1、资产管理市场竞争加剧

2012年出台的一系列新政放宽了期货、保险、券商等金融机构的投资范围，同时，券商和期货公司也获得了资管业务方面的新牌照，信托公司受到了多方竞争，渠道建设和转型发展迫在眉睫。

2、制度优势不断削弱，信托行业面临多重压力

一方面，信托公司议价能力在金融机构竞争中不断削弱；另一方面，社会融资成本不断降低，社会投资者获利期待不断提高，信托公司面临多重市场压力。

3、资产管理能力有待进一步提高

虽然信托行业已经取得了较好的经营成绩，但是，信托行业主营业务领域和专属的盈利模式仍未最终确定，客观上导致了公司资产管理等能力的提升速度不尽如人意。同时，公司处于内陆省份，相对于沿海发达地区，地区发展水平及社会投资者对信托工具的认知度仍有差距，客观上影响了公司主营业务的发展。

4、当前，公司具有特色和品牌效应的信托业务领域、盈利模式还在积极构建中；公司员工的知识水平、专业能力和创新能力有待进一步优化和提高。

4.4 内部控制

（1）内部控制环境和内部控制文化

在经营管理中，公司始终坚持“依法合规，稳健经营”的核心理念，强化风险管控，构建了完善的公司治理、内部控制、内部组织架构，建立了与公司经营范围、组织结构、业务规模相适应的内部控制体系。

公司具有完善的法人治理结构。公司设立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层构建的公司治理架构。股东会、董事会、监事会和高级管理层之间既相互独立，又相互制衡和相互协调，形成了权力机构、决策机构、监督机构和经营管理之间的制衡机制，在公司经营和发展中行使各自的职能，发挥着各自的作用。

公司董事会下设业务发展与决策委员会，负责对公司发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议；下设审计与风险管理委员会，负责根据公司风险承受能力制定公司风险管理政策，确定合理的风险管理水平，并督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，负责公司内、外部审计和对公司经营管理的监督、检查工作；下设薪酬委员会，负责审查公司薪酬管理政策、实施方案及绩效考核；下设信托委员会，负责督促公司依法履行受托职责，保证公司为受益人的最大利益服务。各委员会独立开展工作，运作正常；高级管理层对董事会负责，全面主持公司日常经营管理工作。

公司高度重视内控文化的培育，注重内控文化的建设与执行。建立以合规文化为核心的企业文化，通过多年的经营，形成了审慎稳健、勤勉尽责、理性创新、全员参与的内部控制和风险管理文化。公司以风险教育为重点推进合规管理，加强员工对风险管理、内部控制、合规经营重要性的认识，引导员工建立诚信道德观念，牢固树立合规意识和风险意识，提高职业道德水准，熟练掌握与公司经营活动密切相关的法律法规、行政规章和行业准则等，规范职业行为，形成以“全员参与、内控先行”为主旋律的内控文化，使风险防范意识贯穿到了公司各个部门、各个岗位和各个工作环节。2012年，公司邀请专家及公司高管、中层和优秀业务经理讲解分析国际、国内和地方经济形势、公司发展、规章制度、业务操作流程等，促进全体员工对法律法规和业务合规知识的学习，掌握必要的有效防范风险的技能，倡导合规经营，培育合规文化。

（2）内部控制措施

按照信托公司内部控制管理要求，公司建立了清晰的内部控制目标、原则和完善的内部控制体系、制度，确保对风险的事前防范、事中控制、事后监督和检查纠正。

公司建立了全面覆盖业务管理、风险管理、财务管理、合规管理、合同管理、内部审计、责任追究、岗位问责等内控制度体系。信托业务部、市场营销部等前台部门进行业务拓展和项目运营、客户开发与维护，计划财务部、风险及合规管理部提供中台服务，进行事前和事中的风险与合规控制，办公室提供信息技术保障支持，稽核审计部进行事后监督检查。

公司建立了中、后台对前台的监督制约机制，通过风险控制、内部检查与审计等手段对前台业务进行有效监督制约。计划财务部按照国家颁布的会计准则进行会计核算，严格履行会计监督职能，认真执行财务会计制度，会计不相容岗位严格分离、相互制约，对公司自营资产的安全实行有效财务控制，防范和化解财务风险；风险及合规管理部负责包括参与谈判，起草、修改和审核合同等法律文件，提供法律咨询，做好普法及法律法规研究，及时向经营管理层提供与公司业务有关的法律法规和政策变化情况，根据监管机构要求开展合规管理工作，培育良好的内控文化，定期或不定期组织实施公司内部制度执行情况检查，促进公司业务的可持续健康发展；稽核审计部强化内部审计功能，根据法律法规和董事会的要求，开展内部审计工作，并对董事、高管等离职人员实施离任审计。通过上述职能的实现，保障公司业务发展，为实现公司战略目标提供支持。

公司建立了职责明确、分工合理、相互制衡的组织结构和内部制约机制，构建了涵盖公司各项业务和管理活动的内部控制制度体系。公司内部控制建设主要侧重于规范业务流程、完善管理制度和明确部门岗位职责三个方面。在业务开展的过程中，坚持制度、流程先行，每年由风险及合规管理部牵头组成检查小组对各业务部门制度执行情况及项目管理情况进行检查。

报告期内，为全面落实国家四部委关于融资平台贷款风险管理的文件精神，防范地方政府融资平台贷款项目风险，公司制定了《2012年地方政府融资平台贷款管理实施方案》、《关于进一步规范省内地方政府融资平台授信的通知》；为降低操作风险，提高集合信托业务规范性与标准化水平，公司根据近年来业务类型的特点，制定了贷款类、债权投资类、股权投资类和股权受益权类集合信托业务标准化文本；为加强声誉风险管理，有效建立和维护公司形象，制定了公司《声誉风险管理办法》。

报告期内，公司根据业务发展情况，及时修订、完善信托业务流程及相关配套制度。

（3）信息交流与反馈

1、信息传达机制

公司及时印发各类文件和规章制度，在办公内网上开辟《重要来文》、《信托研究》、《法律园地》、《合规建设》、《公司文件》等栏目，能够将最新的法律法规、监管要求以及本单位的经营和风险状况，及时传递给员工。

2、信息报告机制

通过总裁办公会、经营分析例会、各部门月度工作情况汇报以及定期、不定期会议等形式，各部门及各岗位能将经营过程中存在的重大问题及时向高级管理层报告，重大问题随时报告，管理层定期向董事会、监事会、股东和监管部门报告。

3、外部沟通机制

公司注重加强与监管部门的沟通和汇报，定期报送财务报表、统计报表、年度财务报告，充分、及时、完整、准确反映公司经营管理状况，重大事项及时汇报请示，及时就内外部审计情况、风险状况、经营情况向监管部门沟通与报告。此外，公司还积极承办、参加业内举行的各种研讨会、洽谈会，加强业内交流与合作。

公司严格按照法律法规和《公司章程》的规定，根据银监会的要求，真实、准确、及时、完整地披露了2011年度报告及重大事项临时公告。通过公司网站向客户公开披露公司经营状况、信托资产管理状况等信息，并根据文件约定向相关利益人提交书面文件披露相关信息。此外，公司还通过电话、电子邮件、网络平台等形式与投资者进行交流。报告期内，公司内控制度得到有效执行，未发生因违反内控制度对公司财务状况、经营成果产生重大影响的事项。

（4） 监督评价与纠正

1、内部审计监督机制

稽核审计部是公司的内部审计监督机构，具有独立性，直接由董事长分管。公司内部审计每年至少一次，内部专项审计在项目结束后进行。内部审计能及时、全面、准确地发现公司内控存在的缺陷与隐患，及时以审计报告、共性问题的专项报告等形式向公司报告，并注重审计后整改的监督、落实，成效明显。

2、外部审计监督机制

公司年报审计会计师事务所为华普天健会计师事务所（北京）有限公司，由董事会选聘，该会计师事务所执业纪录良好。公司2012年度审计报告是标准无保留意见的。

3、内部控制的评价机制

公司每年对内部控制的建设和执行情况进行检查评价，评价结果能准确反映公司的内控水平。

4、内部控制的纠正机制

公司内外部审计发现的问题能得到限期整改，公司制定有岗位问责和重大事故责任追究制度，并能有效落实。

4.5 风险管理

公司一贯坚持“依法合规、稳健经营”的理念，能够及时识别和度量业务运行中的潜在风险，建立了以董事会、审计与风险管理委员会、高级管理层和风险及合规管理部为主体的风险管理组织体系，形成了防范、控制和处置风险机制。

公司重视风险管理，通过制定健全的内部规章制度，建立职责分工合理的组织机构，设置专业的风险管理机构，将现代风险管理技术与传统风险管理方法相结合，对可能产生的风险及时做出反应，积极采取有效措施进行事前、事中、事后的有效控制与管理，并根据实际需要及时对风险管理体系进行调整。

根据业务发展需要，公司建立相应的权限管理体系。严格按照规定，分别设立了相互独立的运作部门——负责固有财产的资本运营部和负责信托财产的信托业务部门，并由不同的高管人员负责。在财务核算等环节，也做到了固有财产与信托财产的岗位隔离，对每个信托项目设立独立的账套进行核算，并出具独立的财务报告。针对各项业务，制定了业务流程和操作规程，完善了统一规范的业务标准和操作要求。公司建立了有效的业务决策体系：各业务部门负责项目的初审，风险及合规管理部、计划财务部分别负责项目复审前合法、合规审查与财务审查，公司项目复审及终审委员会是公司常设决策机构，对项目进行评审，作出决策。

公司所有合同签署前，必须经过风险及合规管理部审核，重大业务合同还需经外聘法律顾问审核并出具法律意见书。各部门和岗位，职权分明，职能独立，并相互牵制，相互制衡，重要岗位实行双人负责制并有相应的后续监督和整改、纠正措施，能够做到及时完整堵塞漏洞，切实防范各类风险。

公司前中后台设置合理，有效分离，操作互相独立。各部门负责执行本部门职能范围内的具体风险管理事务。风险及合规管理部作为风险管理职能部门，在公司层级化、专业化、多纬度的风险管理组织架构下统筹公司的风险管理事务，并根据公司要求对各部门业务活动和各风险环节岗位进行合规检查和监督，向高级管理层报告。稽核审计部负责对公司内部控制情况进行监督和检查，对于检查中所发现的问题，可直接向董事会审计与风险管理委员会报告。

（1）风险状况

公司经营活动中面对的主要风险是：信用风险、市场风险、操作风险、合规风险和其他风险。

1、信用风险状况

信用风险主要指交易对手因履约意愿或履约能力发生变化，违约造成不履行义务的可能性，主要表现在：贷款、投资回购、担保、履约承诺等交易过程中，交易对手不履行承诺，不能或不愿履行合同而使固有财产、信托财产遭受潜在损失的可能性。

信托业务方面：截至2012年12月31日，公司管理信托资产总额1140.93亿元，其中：集合信托160.46亿元，单一信托980.47亿元。在项目管理中，公司认真履行受托人谨慎尽职义务，有效管理信托项目，2012年度，兑付资金规模达743.47亿元。公司对借款人等交易对手制订了严格的筛选标准，为防止发生信用风险，公司在项目设计中设置了以财产抵押、权利抵押、企业保证、实际控制人无限连带责任保证等作为增信措施的防范安排，以合同条款约束交易对手。公司交易对手都具有较好的信用记录，公司可能面临信用风险的债权类信托资产均运作正常。

固有业务方面：报告期内公司固有业务无信用风险敞口。公司固有业务资产38.37亿元，以金融股权投资为主的优质资产，金融股权投资金额为27.14亿元。固有资金贷款均拥有土地房产抵押、上市公司股权抵押、企业保证等多重保障措施，对民营企业，在设置了资产抵质押的同时，要求附加第三方担保、实际控制人无限连带责任保证等担保措施。固有资产业务布局合理、质量优良，盈利能力、财务状况良好。

按照资产五级分类标准分类，报告期末公司固有业务信用风险资产95619.25万元，其中不良资产506.51万元，较期初510.43万元减少3.92万元，下降0.77%，已足额计提各项准备金，报告期末准备金余额556.45万元；报告期末公司信托业务信用风险资产均为正常。

2、市场风险状况

市场风险主要指公司开展资产管理业务过程中，投资于有公开市场价值的金融产品或者其他产品时，因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动，金融产品或者其他产品的价格发生波动导致资产遭受损失的可能性。2012年，公司信托业务中，未开展证券市场投资类信托。固有业务中，开展自营股票投资业务控制在一定限额内。2012年，公司科学研判，坚决收缩证券投资战线，寻找具有实力企业合作，提高项目安全性，市场风险较低；原则上不开展市场风险敏感度较高的金融衍生品投资业务及外汇交易业务；固有资金主要用于投资金融股权等中高流动性、低风险的金融产品（含信托产品），具有较高的安全性。

3、操作风险状况

操作风险是指因公司治理、内控机制失效或因有关责任人出现失误、欺诈等问题，公司没有及时充分地做好尽职调查、持续监控、信息披露等工作，未能及时做出应有的反应，或者作出的反应明显有失专业和常理，甚至违约违规；公司没有履行勤勉尽职管理义务，或者无法出具充分有效的证据和记录，证明自己已经履行勤勉尽职管理义务。操作风险表现在信托业务和固有业务的整个管理过程中。公司实行规范化、标准化、制度化管理，管理制度健全，并根据信托新政策及现场检查要求，完善细化了各项业务操作流程，进一步明确了岗位职责和操作规范。报告期内，公司未发生因操作风险所造成的损失。

4、合规风险状况

合规风险指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。报告期内，公司的各项业务依法合规操作，合规风险管理状况良好，没有因合规问题而遭受法律制裁、监管处罚、财物损失或声誉损失。

5、其他风险状况

其他风险包括政策风险、道德风险和声誉风险等。

（一）政策风险是指国家宏观经济政策的调整可能对公司业务经营或成果造成一定影响。报告期内，公司的各项业务严格按照国家相关政策，依法合规操作，未出现违反国家相关政策及违规事件。

（二）道德风险是指公司内部人员蓄意违规、违法给公司带来损失的可能性，报告期内未发生此类风险。

（三）声誉风险是指因公司操作失误、违反有关规定、资产质量下降不能兑付、不能向服务对象提供高质量金融服务或管理不善等原因，对公司外部市场地位和声誉产生的消极和不良影响。报告期内未发生此类风险。

（2）风险管理

公司秉承受益人利益最大化的目标，建立了相互独立、相互制衡的内部控制体系和统一、规范、高效的内部流程，对经营活动实施全面、持续的风险监控，以专业手段有效管理各类风险。2012年，面对复杂多变的市场环境和严格审慎的监管政策要求，公司加大系统性风险防范工作力度，提高项目的准入门槛和审查标准，加强项目后期管理，完善相应风险管理措施，增强公司抵御风险能力。

1、信用风险管理

公司信用风险管理主要通过对交易对手的尽职调查进行事前控制。以交易结构设计、风险定价、设定担保、持续评估风险等手段防范和监督交易对手信用风险变化。

交易前：通过制定尽职调查工作指引等业务规章，强化对交易对手的尽职调查，科学评估交易对手的履约能力和履约意愿；选择有效的、与交易对手信用风险相匹配的信用增级措施；科学、客观、公正评估担保物，严格控制、实时监测不同担保物价值与融资本息的抵质押率，注重采用多种有效担保措施提高信用风险的保障系数。

审查阶段：集合信托项目建立了三级评审体系，对业务进行集体评审与决策，并提出风险控制方面的具体要求。

管理阶段：公司全面收集融资方、担保方等相关各方财务、生产经营数据、重大经营情况等资料，定期对企业或者项目进行现场检查，判断项目的风险状况及抵（质）押物价值变化情况；建立项目预警指标，根据业务发展中遇到的新情况、新问题，及时采取应对措施，确保项目信用风险的可控、可测、可承受。

2、市场风险管理

市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程，将市场风险控制在公司可承受的范围之内，实现风险可控前提下的效益最大化。

2012年,公司面临的市场风险主要是指因国家产业政策、财政政策、投资政策调整带来的市场变化和因行业发展环境变化所带来的市场风险。具体说来，即由于国内外经济金融形势发展变化和行业、产业监管政策导向变化以及市场波动所带来的风险等。如国家对房地产行业进行调控，对该行业产生了较大影响；国家对平台贷款的规范，对公司该类业务的开展产生较大影响；证券二级市场持续低迷，对公司证券投资业务及以上市股权作为质押项目带来较大影响等。

(1)严密防范房地产信托风险

公司以极为审慎的态度开展房地产业务，要求选择负债率不高、信托期内没有大量到期负债的实力较强的企业进行合作，同时规定必须符合项目“四证”齐全、开发商或其控股股东具备二级资质、项目资本金比例符合国家有关要求。

2012年，公司及时调整房地产信托业务策略，稳健开展新业务。一是高度重视即将到期的房地产类集合信托产品的安全兑付问题，严格按照公司规定做好项目到期兑付的提前量安排，及时跟踪融资方还款准备情况，加大到期前的汇报、检查力度，并将责任落实到岗位、到人，以层层负责的方式对可能发生的风险及时报告、提前化解。二是对存续期项目，严格按照受托人职责进行项目的跟踪管理，及时关注房地产行业发展动态和融资方的经营管理变化，关注所投项目的市场运行情况和还款资金来源保证，确保稳健运行、按期兑付。三是以控制规模、提高质量和档次的原则，谨慎开展房地产类项目。提高合作门槛、选择地方大型房企开展合作，安排充足的抵押措施和第三方责任担保，控制规模，处理好效益和风险的关系。四是积极参与保障房建设。

(2)加强融资平台贷款风险管控

公司严格按照监管部门提出的要求，加强融资平台贷款项目风险的管理工作。一是继续完善相关制度建设，2012年在原有相关制度基础上，制定了《2012年地方政府融资平台贷款管理实施方案》、《关于进一步规范省内地方政府融资平台授信的通知》，对地方政府融资平台作了进一步规范；二是加强对融资平台贷款项目的实时监测，每月定期出具省内融资平台贷款统计监测表及说明，此外，于2012年10月份开始，每月发布《公司投放省内地方融资平台授信额度统计表》，通报公司对省内融资平台的授信额度和已授信额度，防止区域性集中风险；三是严格按照受托人职责继续做好存续项目的对照整改和后期管理工作，建立平台贷款台账，在项目后续跟踪管理中，按照贷款五级分类要求进行管理，认真做好季度分析报告及现场检查等贷后管理工作；四是加强融资平台贷款项目的检查工作，定期或不定期对平台贷款项目进行现场与非现场检查进一步加强项目管理，促进该项业务规范、健康发展。

（3）加强证券投资业务及以上市股权作为质押项目管理

面对低迷的证券市场，公司审慎开展此类业务，制定《安徽国元信托有限责任公司证券投资管理办法》和《安徽国元信托有限责任公司证券投资操作指引》，加强固有业务的证券投资管理。对于以上市股权作为质押项目，公司密切关注标的股票的市场走势，通过设置预警线、保证金等方式应对股票下跌风险。此外，部分项目还设置了多重担保措施，降低了股价下跌给项目带来的风险。

3、操作风险管理

在操作风险的管理上，公司要求每项业务在尽职调查、受理申请、交易结构设计、审查审批、营销签约、执行终止各阶段全过程合法合规，按照相关规则、制度办理。建立了职责分离、相互监督制约的内控机制，建立和完善有效的投资决策机制，实行严格的复核审核程序，制定严格的信息系统管理制度和档案管理制度，根据监管法规的要求制定了符合公司实际的规章制度，从机制和制度上降低操作风险，实现对公司各项业务操作过程的有效控制。

为提升公司集合信托业务的规范化、标准化水平，提高工作效率，2012年，公司安排专人拟定并下发了贷款类、债权投资类、股权投资类和股权受益权类集合信托业务文本，上述集合信托业务文本内容几乎涵盖了这四类业务可能涉及的所有业务合同、尽调事项、操作指引等。标准化文本的推行，不仅提高了信托文件的制作效率，而且降低了项目风险。

为规范信托业务操作规程，增强风险防范意识，促进信托业务更加高效、规范开展，结合“内控强化年活动”，2012年，公司成立以总裁为组长、分管风险及合规管理部副总裁为执行组长的信托业务操作规程完善、修订小组，对信托业务流程进行再梳理、完善。

此外，公司每年聘请独立审计机构对公司业务进行审计，持续进行内部审计监督，不断对规章制度进行全面梳理与修订。目前公司的各项控制制度和操作规程几乎涵盖了所有业务领域和职能工作，实现了对公司各项业务操作过程的有效控制。

4、合规风险管理状况

公司董事会、监事会及高级管理层将合规管理工作视为提升公司内在价值和创造价值的重要手段，始终筑牢并一贯坚持“依法合规、稳健经营”的经营理念。2012年，公司密切关注国内外金融形势和监管要求的变化，深入开展“内控强化年”活动，进一步完善公司合规管理体系，强化合规风险管理。公司制定了保障合规管理工作正常开展的制度体系和操作流程，合规审核程序覆盖了信托业务和固有业务。积极建立与监管部门的沟通互动机制，明晰对内对外的合规风险报告路线，建立了合规绩效考核机制和问责奖惩激励机制。

此外，公司适时加强以“合规”为主题的培训，通过公司内网、宣传栏等途径宣传合规文化、强化员工合规意识，积极倡导和培育“合规创造价值”、“全员合规、人人合规”的合规价值理念。

5、其他风险管理

公司及时跟踪和研究国家宏观政策和行业政策的调整与变化，坚持依法合规、稳健经营，保持经营策略与国家政策一致，保证各项业务合法合规。

公司通过完善内控机制，严格岗位管理职责与纪律，加强道德文化教育，提高全员廉洁自律和勤勉尽责的意识，鼓励遵纪守法，培养职业操守，防范道德风险。

公司在强调合规经营和健康发展的基础上，积极主动防范声誉风险和应对声誉事件，制定《安徽国元信托有限责任公司声誉风险管理办法》，对声誉风险管理的组织架构、处理原则、声誉风险包括的内容及处置程序都做出明确规定，并通过充分及时地信息披露等方式实现与投资者的互动沟通。

6、净资本管理

2012年末，公司净资本风险控制指标为：净资本323494.65万元，各项业务风险资本之和172090.45万元，净资本与各项业务风险资本之比为187.98%，净资本与净资产之比为87.71%。2012年，公司积极调整业务结构，加大创新力度，在大力拓展业务同时，规范操作，公司净资本各项监管指标全部符合监管标准。

5. 报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1 自营资产

5.1.1 会计师事务所审计意见全文

会审字[2013]0624号

审 计 报 告

安徽国元信托有限责任公司全体股东：

我们审计了后附的安徽国元信托有限责任公司（以下简称“国元信托公司”）财务报表，包括2012年12月31日的资产负债表，2012年度的利润表、现金流量表和所有者权益变动表以及财务报表附注。

一、管理层对财务报表的责任

编制和公允列报财务报表是国元信托管理层的责任，这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

二、注册会计师的责任

我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。

我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、审计意见

我们认为，国元信托财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了国元信托2012年12月31日的财务状况以及2012年度的经营成果和现金流量。

华普天健会计师事务所 中国注册会计师 张良文

（北京）有限公司 中国注册会计师 卢 珍

中国·北京

二○一三年三月二十八日

5.1.2 资产负债表

资产负债表

2012年12月31日

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 单位：人民币万元

■

单位负责人：过仕刚 财务负责人：朱先平 会计机构负责人：朱先平

5.1.3 利润表

利润表

2012年度

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 单位：人民币万元

■

单位负责人：过仕刚 财务负责人：朱先平 会计机构负责人：朱先平

5.1.4 所有者权益变动表

所有者权益变动表

2012年度

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 单位：人民币万元

■

单位负责人：过仕刚 财务负责人：朱先平 会计机构负责人：朱先平

5.2 信托资产

5.2.1 信托项目资产负债汇总表

■

单位负责人：过仕刚 财务负责人：朱先平 会计机构负责人：朱先平

5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 2012年度 单位：人民币万元

■

单位负责人：过仕刚 财务负责人：朱先平 会计机构负责人：朱先平

6. 会计报表附注

6.1 会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

报告期内公司无上述事项。

6.2 或有事项说明

报告期内公司无上述事项。

6.3 重要资产转让及其出售的说明

报告期内公司无上述事项。

6.4 会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1 自营资产经营情况

6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

表6.4.1.1 单位：人民币万元

■

注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

表6.4.1.2 单位：人民币万元

■

6.4.1.3按照投资品种分类，固有股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

表6.4.1.3 单位：人民币万元

■

6.4.1.4 按投资入股金额排序，前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

表6.4.1.4 单位：人民币万元

■

6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

表6.4.1.5

■

6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露表外业务的期初、期末数情况

表6.4.1.6 单位：人民币万元

■

6.4.1.7 公司当年的收入结构

表6.4.1.7 单位：人民币万元

■

注：①手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的一级科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。②其他业务收入中包含汇兑收益、租赁收入等。

6.4.2 信托财产管理情况

6.4.2.1 信托资产的期初数、期末数

表6.4.2.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.1.1 主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.1 单位：人民币万元

■

6.4.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数

表6.4.2.1.2 单位：人民币万元

（下转A18版）

股东名称	持股比例（%）	法人代表	注册资本 （万元）	注册地址	主要经营业务 及主要财务情况
安徽国元控股（集团）有限责任公司	49.6875	过仕刚	300000.00	安徽省合肥市寿春路179号	受权管理国有资产，资本运营、收购兼并等。2012年末资产总额3204041.59万元，负债1122938.14万元，所有者权益2081103.45万元，净利润110354.99万元。
深圳中海投资管理有限公司	40.375	孔庆平	195000.00	深圳市福田区海滨广场福星、副安阁裙楼三层302A	股权投资、投资管理、受托资产管理；建筑、投资项目咨询、监理；房地产、国内贸易等。2012年末资产总额 390510.88万元，负债总额75960.16万元，所有者权益 314550.73万元，净利润12989.48万元。
首都机场集团公司	9	董志毅	500000.00	北京市顺义区天柱路28号楼	航空地面保障、停车场管理、房屋出租、物业管理等。

姓名	职 务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例%	简 要 履 历
过仕刚	董事长	男	56	2012.03.30	国元集团	49.6875	历任安徽省委办公厅秘书，安徽省国际信托副总经理，国元集团副总经理、党委副书记，国元信托总经理、董事长，现任国元集团总经理、国元信托董事长，第十、第十一届安徽省政协委员。
靳新中	副董事长	男	47	2012.03.30	中海投资	40.375	历任国家计委投资研究所副研究员、处长，英国SWANSEA博士后，中国海外集团投资部副总经理、总经理，现任深圳中海投资公司总经理。
许 斌	董 事	男	49	2012.03.30	国元集团	49.6875	历任安徽大学教师，安徽省国际信托法律部主任，国元集团法律部主任，国元信托监事长，国元集团总法律顾问，现任国元集团副总经理。
芦 辉	董 事	女	51	2012.03.30	国元集团	49.6875	历任安徽省国际信托计划财务部科长、副经理，国元集团计划财务部经理、副总会计师，现任国元集团总会计师。
于上游	董 事	男	53	2012.03.30	中海投资	40.375	历任中海集团财务公司董事，中海集团财务资金部副总经理，中海集团财务公司总经理，中海金融投资公司副董事长，现任深圳中海投资公司副总经理。
高 升	董 事	男	37	2012.03.30	中海投资	40.375	历任中建总公司财务部、中建会计师事务所助理会计师、项目经理，中海集团财务部、CHINASTATE-LELGHTON联营公司、中海财务公司会计师、会计主任、助理总经理，中海实业公司副财务总监、财务总监，现任深圳中海投资公司财务总监。

姓名	所在单位 及职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例%	简 要 履 历
鲍金桥	安徽承义律师事务所 合伙人、律师	男	47	2012.03.30	国元集团	49.6875	现任安徽承义律师事务所合伙人、律师，第十一届安徽省政协委员，安徽省政协社会和法制委员会委员。
孙 晓	红塔创新投资股份有限公司总裁	男	50	2012.03.30	中海投资	40.375	历任山东新华医疗器械厂副厂长，山东淄博市医药局党委委员、副局长，国家化学工业部生产协调司副处长、处长，国家化学工业部办公厅秘书，国家轻工业局党组秘书、办公厅副主任，红塔创新投资公司副总裁，现任红塔创新投资公司总裁。
宋炳山	北京尊嘉资产管理公司首席投资官	男	43	2012.03.30	国元集团	49.6875	1991年9月-1993年7月济南通用自动化技术研究所，助理工程师。1996年3月-1998年6月国家科技部高技术司信息处科员。1998年7月-2003年9月博时基金管理公司历任研究部研究员、裕阳、裕华基金经理、交易部总经理。2003年-2004年富国基金公司投资副总监、投资决策委员会委员。2006年-2008年长盛基金公司副总经理，投资决策委员会主席。2008年至今，北京尊嘉资产管理公司创始合伙人、首席投资官。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	所推举的 股东名称	该股东持股比例%	简要履历
熊思迅	监 事	男	56	2012.03.30	中海投资	40.375	历任中国人民解放军北京卫戍区干部，中国建筑工程总公司人事部处长，中建科置业有限公司办公室主任，中建总公司深圳海丰苑企业管理有限公司副总经理，中华建筑报党委书记、中建总公司机关工会副主席，中建鸿达物业管理有限公司副董事长、党委书记，中海物业北京公司总经理、董事，中海集团人力资源部助理总经理、副总经理，现任中海投资发展集团副总经理、深圳中海投资公司副总经理。
陈 康	监 事	男	42	2012.03.30	职工监事		1991年-2001年任职于安徽省国际信托投资公司法律事务部，2001年-2009年3月担任安徽省国元信托有限责任公司法律事务部副主任，2009年3月至今担任国元信托风险及合规管理部总经理。

姓名	职务	性别	年龄	选任日期	金融从 业年限	学历	专业	简要履历
张 彦	总 裁	男	53	2012.08.31	19	研究生	工商管理	历任安徽经济管理干部学院研究室主任，安徽国投证券发行部、投行部副经理、国债部经理、证券总部副总经理兼国债部经理，国元信托副总裁,国元信托党委副书记、监事长，现任国元信托总裁。
黄庆兵	副总裁	男	46	2012.03.30	16	硕 士	工商管理	历任南京大学工程师、直属机关团总支副书记，华泰证券投资银行部业务经理、高级经理、投资银行业务内核委员，中海财务公司助理总经理，中国海外金融投资公司助理总经理，深圳中海投资助理总经理，现任国元信托副总裁。
徐景明	副总裁	男	49	2012.03.30	32	研究生	金融	历任肥东县人民银行副股长、股长、副行长、行长，人民银行合肥中心支行合作处副处长，人民银行淮北市中心支行副行长，淮北银监分局局长，安徽银监局政策法规处处长、非银处处长，现任国元信托副总裁。
魏世春	副总裁	男	42	2012.03.30	20	硕 士	政治经济学	历任安徽省信托投资公司综合计划部科员、营业部副主任、办公室副主任、资金计划部副经理、经理，国元信托董事会秘书兼计划财务部总经理、总经济师，现任国元信托副总裁。
许 植	副总裁	男	45	2012.03.30	14	硕 士	法学	历任安徽大学教师、省国际信托、国元信托部门副总经理、总经理，现任国元信托副总裁。
朱先平	总会计师	男	47	2012.03.30	15	本 科	管理	历任巢湖东风矿副科长、科长、副矿长；省国际信托公司部门副经理、国元信托稽核部经理、计划财务部总经理、董事会秘书，现任国元信托总会计师兼计划财务部总经理。
虞焰智	董事会秘书	男	48	2012.03.30	15	本 科	计算机	历任合肥炮兵学院教员、安徽省国际信托电脑中心副主任、国元证券网上经纪业务部副总经理、国元信托信息技术部总经理、办公室主任、人力资源部总经理，现任国元信托董事会秘书。

项 目		2012年度		2011年度
		人数	比例	人数	比例
年龄分布	25岁以下	4	2.92%	3	2.46%
	25--29	33	24.09%	27	22.13%
	30--39	24	17.52%	17	13.93%
	40岁以上	76	55.47%	75	61.48%
学历分布	博士	1	0.73%	1	0.82%
	硕士	44	32.12%	38	31.15%
	本科	66	48.18%	56	45.9%
	专科	26	18.97%	27	22.13%
	其他	0	-	0	-
岗位分布	董事、监事及高管人员	10	7.3%	10	8.2%
	自营业务人员	7	5.1%	10	8.2%
	信托业务人员	74	54.02%	60	49.18%
	其他人员	46	33.58%	42	34.42%

资产运用	金额	占比（%）	资产分布	金额	占比（%）
货币资产	27162.81	7.08	基础产业	39200.00	10.22
贷款及应收款	67899.99	17.70	房地产业	19840.00	5.17
交易性金融资产	395.77	0.10	证券市场	6191.16	1.61
可供出售金融资产	5795.39	1.51	实业	10760.00	2.80
持有至到期投资	-	-	金融机构	298518.23	77.80
长期股权投资	276795.42	72.14	其他	9192.82	2.40
其他	5652.83	1.47
资产总计	383702.21	100.00	资产总计	383702.21	100.00

资产运用	金额	占比（%）	资产分布	金额	占比（%）
货币资产	75142.63	0.66	基础产业	3471513.93	30.43
贷款	6559017.10	57.49	房地产业	781503.00	6.85
交易性金融资产	452603.53	3.97	证券市场	452603.53	3.97
可供出售金融资产	-	-	实业	5907471.76	51.78
持有至到期投资	1815118.00	15.91	金融机构	210895.00	1.84
长期股权投资	2010422.69	17.62	其他	585316.93	5.13
其他	497000.20	4.35
资产总计	11409304.15	100.00	资产总计	11409304.15	100.00

项 目	年末余额	年初余额	项 目	年末余额	年初余额
流动资产：			流动负债：
货币资金	27162.81	19095.30	短期借款	-	-
贵金属	-	-	拆入资金	-	-
拆出资金	-	-	交易性金融负债	-	-
交易性金融资产	395.77	657.51	衍生金融负债	-	-
衍生金融资产	-	-	卖出回购金融资产款	-	-
买入返售金融资产	-	-	应付账款	-	-
应收账款	-	-	预收账款	-	-
预付账款	-	-	应付职工薪酬	4297.99	3695.06
应收利息	265.98	123.37	应交税费	7676.34	4157.67
应收股利	-	-	应付利息
其他应收款	3274.01	122.65	应付利润	720.00	1800.00
存货	-	-	其他应付款	1977.67	1953.43
一年内到期的非流动资产	-	-	一年内到期的非流动负债
其他流动资产	187.52	195.38	其他流动负债	29.48	28.02
流动资产合计	31286.09	20194.22	流动负债合计	14701.48	11634.18
非流动资产：			非流动负债：
发放贷款和垫款	64360.00	33600.00	长期借款
可供出售金融资产	5795.39	6652.03	应付债券
持有至到期投资	-	-	长期应付款
长期应收款	-	-	预计负债
长期股权投资	276795.42	274153.67	递延所得税负债	161.00	103.35
投资性房地产	-	-	其他非流动负债
固定资产	4859.76	5024.21	非流动负债合计	161.00	103.35
在建工程	15.23	53.14	负 债 合 计	14862.48	11737.53
无形资产	140.38	55.52	所有者权益：
递延所得税资产	443.99	699.83	实收资本	120000.00	120000.00
其他非流动资产	5.94	-	资本公积	116760.93	117506.44
非流动资产合计	352416.12	320238.39	减：库存股
			盈余公积	16487.53	12398.51
			一般风险准备	11697.15	9278.02
			未分配利润	103894.13	69512.11
			所有者权益合计	368839.73	328695.08
资 产 总 计	383702.21	340432.60	负债和股东权益总计	383702.21	340432.60

项 目	本年金额	上年金额
一、营业收入	65644.13	40060.37
利息净收入	7290.95	3920.64
利息收入	7294.91	3923.61
利息支出	3.96	2.97
手续费及佣金净收入	48681.44	24562.70
手续费及佣金收入	49355.54	26866.81
手续费及佣金支出	674.10	2304.11
投资收益（损失以“-”填列）	9605.40	11197.34
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	6379.94	8827.19
公允价值变动收益（损失以“-”填列）	-81.66	84.79
租赁收益
汇兑收益（损失以“-”填列）	-0.08	-2.03
其他业务收入	148.08	296.93
二、营业支出	14333.07	9889.33
营业税金及附加	3237.45	1696.19
业务及管理费	11046.74	8218.56
资产减值损失	48.88	-25.42
其他业务成本
三、营业利润(亏损以"－"号填列)	51311.06	30171.04
加：营业外收入	169.73	492.44
减：营业外支出	10.92	20.88
四、利润总额(亏损以"－"号填列)	51469.87	30642.61
减：所得税费用	10579.71	4782.11
五、净利润(净亏损以“－”号填列)	40890.16	25860.50
六、其他综合收益	-745.51	-4620.70
七、综合收益	40144.65	21239.80

项 目	本 年 金 额							上 年 金 额
	实收资本	资本公积	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	所有者权益合计	实收资本		资本公积	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	所有者权益合计
一、上年年末余额	120000.00	117506.44	12398.51	9278.02	69512.11	328695.08	120000.00		122127.13	9812.46	4906.23	50609.45	307455.27
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额	120000.00	117506.44	12398.51	9278.02	69512.11	328695.08	120000.00		122127.13	9812.46	4906.23	50609.45	307455.27
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列	-	-745.51	4089.02	2419.13	34382.01	40144.65	-		-4620.70	2586.05	4371.79	18902.66	21239.80
（一）净利润	-				40890.16	40890.16	-					25860.50	25860.50
（二）其他综合收益	-	-745.51				-745.51	-		-4620.70				-4620.70
1．可供出售金融资产公允价值变动净额	-	267.63				267.63	-		-2199.91				-2199.91
2．权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响
3．权益法下被投资单位其他所有都权益变动的影响	-	-1013.14				-1013.14	-		-2420.79				-2420.79
4.与计入所有都权益项目相关的所得税影响
5．其他
净利润及其他综合收益小计	-	-745.51			40890.16	40144.65	-		-4620.70			25860.50	21239.80
（三）所有者投入和减少资本
1．所有者投入资本
2．股份支付计入所有者权益的金额
3．分立减资
（四）利润分配	-		4089.02	2419.13	-6508.15		-			2586.05	4371.79	-6957.84
1．提取盈余公积	-		4089.02		-4089.02		-			2586.05		-2586.05
其中：法定盈余公积	-		4089.02		-4089.02		-			2586.05		-2586.05
任意盈作公积
2．提取一般风险准备	-			2419.13	-2419.13		-				4371.79	-4371.79
3．所有者的分配	-						-
4．其他
（五）所有者权益内部结转
1．资本公积转增资本
2．盈作公积转增资本
3．盈余公积弥补亏损
4．其他
四、本年年末余额	120000.00	116760.93	16487.53	11697.15	103894.13	368839.73	120000.00		117506.44	12398.51	9278.02	69512.11	328695.08

编制单位：安徽国元信托有限责任公司 2012年12月31日 单位：人民币万元
信托资产	期末余额	年初余额	信托负债和信托权益	期末余额	年初余额
信托资产：			信托负债：
货币资金	75142.41	14229.87	交易性金融负债	-	-
拆出资金	-	-	衍生金融负债	-	-
存出保证金	0.23	-	应付受托人报酬	-	-
交易性金融资产	452603.53	227984.6	应付托管费	-	-
衍生金融资产	-		应付受益人收益	-	-
买入返售金融资产	13000.00	14207.00	应交税费	-	-
其中;买入返售证券	-	-	应付销售服务费	-	-
买入返售信贷资产	-	-	其他应付款项	16689.58	213.65
应收款项	0.19	-	其他负债	-	-
发放贷款	6559017.10	4829910.60	信托负债合计	16689.58	213.65
其中：基础产业	1483921.00	1190490.50	信托权益：
房地产	781503.00	432711.00	实收信托	11341814.69	6523163.91
其他产业	4293593.10	3206709.10	其中：资金信托	11165167.62	6478757.36
可供出售金融资产	-	-	集合	1597276.00	633725.29
持有至到期投资	1815118.00	229444.14	单一	9567891.62	5845032.07
长期应收款	-	-	财产信托	176647.07	44406.55
长期股权投资	2010422.69	1209471.88	资本公积	-	-
其中：基础产业	739039.93	706740.16	未分配利润	50799.88	12370.53
房地产	-	116584.30	信托权益合计	11392614.57	6535534.44
其他产业	1271382.76	386147.42
投资性房地产	-	-
固定资产	-	-
无形资产	-	-
长期待摊费用	-	-
其它资产	484000.00	10500.00
其中：融资租赁资产	-	-
信托资产总计	11409304.15	6535748.09	信托负债及信托权益总计	11409304.15	6535748.09

项 目	本年金额	上年金额
1.营业收入	708187.03	390035.58
1.1利息收入	491914.54	297360.05
1.2投资收益	204200.84	92329.80
1.2.1其中：对联营企业和合营企业投资收益	-	-
1.3公允价值变动收益	-	-
1.4租赁收入	-	-
1.5汇兑收益	-	-
1.6其他收入	12071.64	345.73
2.支出	87866.27	31594.49
2.1营业税金及附加	89.88	-
2.2受托人报酬	48563.13	25416.75
2.3保管费	9923.98	2928.47
2.4投资管理费	8550.43	144.50
2.5销售服务费	6809.57	1521.54
2.6交易费用	28.87	1.17
2.7资产减值损失	-	-
2.8其他费用	13900.42	1582.06
3.信托净利润	620320.75	358441.09
4.其他综合收益	-	-
5.综合收益	620320.75	358441.09
6. 加：期初未分配信托利润	12370.52	24836.91
7.可供分配的信托利润	632691.28	383278.00
8. 减：本期已分配信托利润	581891.40	370907.48
9.期末未分配信托利润	50799.88	12370.52

信用风险资产五级分类	正常类	关注类	次级类	可疑类	损失类	信用风险资产合计	不良资产合计	不良资产率（%）
期初数	52903.78	34.01	-	230.35	280.08	53448.22	510.43	0.15
期末数	93110.59	2002.15	2.61	-	503.90	95619.25	506.51	0.13

	期初数	本期计提	本期转回	本期核销	期末数
贷款损失准备	-	40.00	-	-	40.00
一般准备	-	40.00	-	-	40.00
专项准备	-	-	-	-	-
其他资产减值准备	642.73	8.88	-	-	651.61
可供出售金融资产减值准备	-	-	-	-	-
持有至到期投资减值备	-	-	-	-	-
长期股权投资减值准备	-	-	-	-	-
坏账准备	507.57	8.88	-	-	516.45
投资性房地产减值准备	-	-	-	-	-

	自营股票	基金	债券	长期股权投资	其他投资	合计
期初数	6861.79	447.74	-	274153.67	-	281463.20
期末数	5321.24	869.92	-	276795.42	-	282986.58

企业名称	占被投资企业权益的比例	主要经营活动	投资损益
1、国元证券股份有限公司	15.69%	证券经纪、证券买卖	6379.94
2、池州九华农村商业银行	19.92%	吸收存款、发放贷款、票据承兑、贴现	1080.00
3、淮南通商农村合作银行	16.28%	吸收存款、发放贷款、票据承兑、贴现	961.08
4、安徽桐城农村合作银行	14.93%	吸收存款、发放贷款、票据承兑、贴现	636.66
5、芜湖浩研房地产有限公司	27.54%	房地产开发、销售	-

企业名称	占贷款总额的比例	还款情况
1、蚌埠经济开发区投资有限公司	24.22%	正常
2、宁国市国有资产投资运营有限公司	15.53%	正常
3、安徽省安福置业有限公司	12.27%	正常
4、庐江县城市建设投资有限公司	12.11%	正常
5、安徽新华房地产有限公司	10.87%	正常

表外业务	期初数	期末数
担保业务	-	-
代理业务（委托业务）	-	-
其他	-	-
合 计	-	-

收 入 结 构	金 额	占比（%）
手续费及佣金收入	49355.54	74.23
其中：信托手续费收入	48556.30	73.03
投资银行业务收入	798.17	1.20
利息收入	7294.91	10.97
其他业务收入	148.00	0.22
其中：计入信托业务收入部分	-	-
投资收益	9605.40	14.45
其中：股权投资收益	9464.07	14.23
证券投资收益	141.33	0.21
其他投资收益	-	-
公允价值变动收益	-81.66	-0.12
营业外收入	169.73	0.25
收入合计	66491.92	100.00

信托资产	期初数	期末数
集合	640620.13	1604607.82
单一	5850707.91	9628040.34
财产权	44420.05	176655.99
合 计	6535748.09	11409304.15

主动管理型信托资产	期初数	期末数
证券投资类	228206.36	160802.64
股权投资类	495002.86	835107.87
融资类	1841118.96	4101431.30
事物管理类	-	-
合 计	2763225.25	6461204.42