证券代码：002605 证券简称：姚记扑克 公告编号：2013-028

  上海姚记扑克股份有限公司关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  2012年4月24日，上海姚记扑克股份有限公司(下称“公司”)第二届董事会第九次会议审议通过了《关于公司利用自有闲置资金投资短期保本理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币1亿元额度的闲置自有资金投资固定收益和浮动收益型保本理财产品，公司可以购买期限在一年以内的保本理财产品，在授权额度内资金可滚动使用。董事会授权公司管理层具体负责相关事宜，授权期限自获本次董事会审议通过之日起三年。

  根据上述决议，2013年4月19日及4月23日，公司分别与上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）和上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）签订了《上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司理财产品合同》和《上海银行公司客户人民币封闭式理财产品协议书》，涉及公司理财资金人民币4000万元整。现将相关情况公告如下：

  一、理财产品主要内容

  ●上海浦东发展银行利多多公司理财计划2013年HH136期

  1、认购资金总额：人民币3000万元。

  2、产品期限：2013年4月23日～2013年7月23日。

  3、产品类型：保本保收益理财产品

  4、产品投资方向：主要投资于银行间市场发行的国债、政策性金融债、次级债、短期融资券、中短期票据、企业债、公司债、回购、拆借、同业存款、信托计划及专户计划。

  5、预期投资收益：4.40%（年化）

  6、本金及收益兑付时间：浦发银行将于本理财产品实际到期日后2个工作日内的任一天，将本理财产品本金和收益付至公司指定账户，到期日与实际本金及收益兑付日期间，理财资金不计息。

  7、提前终止：遇国家金融政策出现重大调整影响到理财产品的正常运行等原因，浦发银行有权提前终止理财产品，并在提前终止日后2个工作日内的任一天，按实际理财天数将产品本金和收益兑付给公司，在此期间，理财资金不计息。

  8、提前赎回：公司无产品的提前赎回权

  9、公司与浦发银行无关联关系。

  10、风险提示

  ●政策风险：该理财产品仅是针对当前有效的法律法规和政策所设计；如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化，则其将有可能影响理财产品的投资、兑付等行为的正常进行。

  ●市场风险：交易期内可能存在市场利率上升、但该产品的收益率不随市场利率上升而提高的情形；受限于投资组合及具体策略的不同，理财产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。

  ●流动性风险：公司不享有提前终止权，则公司在产品到期日（浦发银行依照本合同的约定提前终止合同的，提前终止日被视为产品到期日）前无法取用产品本金及产品收益。

  ●再投资风险：浦发银行可能根据合同的约定在交易期内行使提前终止权，导致理财产品实际期限短于本合同约定的期限。如果理财产品提前终止，则公司将无法实现期初约定的全部产品收益。

  ●信息传递风险：公司应根据合同载明的信息披露方式查询理财产品的相关信息。如果公司未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响导致公司无法及时了解理财产品信息，并由此影响投资决策，因此而产生的责任和风险将由公司自行承担。

  ●不可抗力风险：如果公司与浦发银行因不可抗力不能履行合同时，可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。（不可抗力是指不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，包括但不限于：火灾、地震、洪水等自然灾害，战争、军事行动、罢工、流行病、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、人民银行结算系统故障、证券交易所及登记结算公司发送的数据错误、证券交易所非正常暂停或停止交易、金融危机、所涉及的市场发生停止交易等，以及在本合同生效后，发生国家有关法律法规政策的变化，导致本产品违反法律法规政策规定而无法正常操作的情形。）

  ●上海银行“赢家”人民币理财产品（WG13M02016期）

  1、认购资金总额：人民币1000万元。

  2、产品期限：2013年4月24日～2013年6月24日。

  3、产品类型：保证收益型（保本保收益型）理财产品

  4、产品投资方向：全部投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、存款等，包括但不限于债券、回购、拆借、资产支持证券、存款、现金等，获得持有期间收益。其中各类资产投资额占总资产的比例如下：

  债券、回购、拆借、存款、现金投资品的比例为30％（含）－100％，资产支持证券等其它各类资产比例不超过70%（不含）。

  在产品存续期内，上海银行有权根据投资需要在上述投资范围和比例内调整具体投资品，此种情况下上海银行无需进行信息披露，公司不可提前赎回，但监管机构另有规定的除外。

  5、预期投资收益：4.43%（年化）

  6、本金及收益兑付时间：上海银行将于本理财产品的实际到期日后二个工作日内，将到期可兑付金额兑付给公司，在此期间，理财资金不计息。

  7、提前终止：上海银行可单方面全部提前终止本理财产品，并通过特定客户经理通知公司全部兑付本理财产品，并按约定将到期可兑付金额支付给公司。

  8、提前赎回：公司不得提前部分支取或全额赎回，但监管机构另有规定的除外。

  9、公司与上海银行无关联关系。

  10、风险提示

  ●政策风险：该理财产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致理财产品收益降低甚至本金损失。

  ●市场风险：如果在实际投资期限内，市场利率变化，理财产品的收益率不随市场利率变化而变化。

  ●流动性风险：产品采用到期一次兑付的期限结构设计，公司不得提前部分支取或全额赎回本理财产品。在产品存续期内如果客户产生流动性需求，可能面临理财产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。

  ●投资风险：公司只能获得该理财产品明确约定的收益。除产品说明书中明确约定的收益及收益分配方式外，任何预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律效力的用语，不代表公司可能获得的实际收益，亦不构成上海银行对理财产品的任何收益承诺，仅供公司期初进行投资决定时参考。

  ●理财产品不成立风险：如自理财产品募集期至起始日，国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，或市场发生剧烈波动，上海银行有权宣布该理财产品不成立。

  ●再投资风险：如上海银行提前终止理财产品，则理财产品的实际投资期限可能小于名义投资期限，存在兑付资金再投资收益达不到期初预期收益的风险。如果理财产品提前终止，则公司将无法实现期初预期的全部收益。

  ●信息传递风险：上海银行按照理财产品说明书有关条款的约定，发布本理财产品的付息、到期清算、提前终止、突发事件等信息公告。公司应根据约定及时通过特定客户经理查询。如果公司未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得公司无法及时了解产品信息，因此而产生的责任和风险由公司自行承担。另外，公司预留在上海银行的有效联系方式变更的，应及时通知上海银行，如公司未及时告知上海银行联系方式变更的，上海银行将可能在需要联系公司时无法及时联系上，并可能会由此影响客户的投资决策，由此产生的责任和风险由公司自行承担。

  ●不可抗力风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失，甚至影响本理财产品的受理、投资、偿还等的正常进行，进而影响本理财产品的资金安全。在此情况下，上海银行不保证理财本金及收益。

  二、风险应对措施

  1、公司使用闲置自有资金购买理财产品，不会挪用募集资金，不会挤占公司正常运营资金。

  2、上述理财产品为保本保收益型产品，虽然可能有相关系统性风险但发生概率较低，总体资金安全度较高。

  3、公司董事会授权管理层行使投资决策权和监督权，公司财务部门应当及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况并及时向管理层报告，管理层发现已有不利因素或者判断或有不利因素的，应当及时采取对应的保全措施，控制投资风险。

  4、根据公司对投资理财的相关管理制度建立管理台帐和会计核算科目，做好资金使用的账务统筹核算工作。

  5、公司将严格遵守《理财产品管理制度》的相关规定，内审部门负责对投资理财资金使用与保管情况进行审计监督，每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并向董事会审计委员会报告。

  6、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

  7、公司将根据监管部门规定，在定期报告中详细披露报告期内理财产品投资以及相应的损益情况。

  三、对公司日常经营活动的影响

  1、公司运用闲置自有资金购买短期银行保本理财产品，是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，公司管理层已进行充分的预估和测算并且做好了相关的资金安排，不会影响公司日常资金的正常周转，不会影响公司主营业务的开展。

  2、通过适度理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资效益，同时提升公司整体业绩水平，为投资者谋取更多的投资回报。

  四、公告日前十二个月内购买理财产品情况

  2012年6月29日，公司通过全资子公司上海姚记印务实业有限公司与杭州银行股份有限公司签订了《衍生产品交易总协议》，运用1000万元人民币闲置自有资金购买该银行衍生产品“轻松盈——短期宝Ⅲ”。详见公司于2012年6月30日刊登于《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《公司关于运用闲置自有资金投资保本理财产品的公告》，公告编号为2012-029。该理财产品已于2012年7月13日到期。

  2013年4月17日，公司与宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波银行”）签订了《宁波银行股份有限公司启盈理财计划协议书》，运用2000万元人民币闲置自有资金购买该银行启盈理财2013年第二百二十四期（稳健型144号）理财产品。详见公司于2013年4月19日刊登于《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《公司关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的公告》，公告编号为2013-026。

  五、备查文件

  1、公司第二届董事会第九次会议决议；

  2、公司与上海银行签订的《上海银行公司客户人民币封闭式理财产品协议书》；

  3、公司与浦发银行签订的《上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司理财产品合同》

  特此公告。

  上海姚记扑克股份有限公司董事会

  2013年4月24日